(答案)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例越高，意味著投資者()A.風(fēng)險(xiǎn)越大B.風(fēng)險(xiǎn)越小C.杠桿率越高D.杠桿率越低2.融資融券交易中，客戶信用交易資金賬戶的日常資金余額應(yīng)當(dāng)不低于()A.1000元B.5000元C.10000元D.20000元3.證券公司在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)客戶的哪些方面進(jìn)行審查？()A.信用記錄B.資金實(shí)力C.投資經(jīng)驗(yàn)D.以上都是4.融資融券交易中，客戶的擔(dān)保物價(jià)值低于維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司有權(quán)采取的措施包括？()A.要求客戶追加擔(dān)保物B.通知客戶平倉(cāng)部分證券C.直接平倉(cāng)客戶持有證券D.以上都是5.以下哪項(xiàng)不屬于融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)類型？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)6.融資融券交易中，維持擔(dān)保比例是多少時(shí)，客戶會(huì)被要求追加保證金？()A.120%B.130%C.140%D.150%7.融資融券交易中，客戶融券賣出證券后，以下哪種行為是允許的？()A.轉(zhuǎn)讓證券B.補(bǔ)充擔(dān)保物C.持續(xù)持有證券D.以上都不允許8.融資融券業(yè)務(wù)中，融資期限最長(zhǎng)為多久？()A.6個(gè)月B.1年C.2年D.無(wú)固定期限9.以下哪項(xiàng)不是融資融券業(yè)務(wù)中客戶需承擔(dān)的費(fèi)用？()A.保證金B(yǎng).融資利息C.融券費(fèi)用D.交易傭金10.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶融券賣出證券時(shí)，需要支付給證券公司的費(fèi)用是？()A.保證金B(yǎng).融資利息C.融券費(fèi)用D.維持擔(dān)保費(fèi)用二、多選題(共5題)11.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)12.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要審查客戶的哪些信息？()A.信用記錄B.資金實(shí)力C.投資經(jīng)驗(yàn)D.身份證明E.償還能力13.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可能需要承擔(dān)哪些費(fèi)用？()A.保證金B(yǎng).融資利息C.融券費(fèi)用D.維持擔(dān)保費(fèi)用E.交易傭金14.以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致融資融券賬戶的維持擔(dān)保比例下降？()A.融資買入證券B.融券賣出證券C.證券價(jià)格下跌D.證券價(jià)格上漲E.融資期限延長(zhǎng)15.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的哪些行為是被禁止的？()A.欺詐交易B.內(nèi)幕交易C.操縱市場(chǎng)D.濫用信用額度E.證券轉(zhuǎn)讓三、填空題(共5題)16.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶需要繳納的保證金比例通常不低于17.在融資融券交易中，客戶的信用賬戶用于記錄18.維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資、融券債務(wù)的比例，該比例的最低標(biāo)準(zhǔn)為19.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需在20.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶融券賣出證券后，應(yīng)當(dāng)在四、判斷題(共5題)21.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶融資買入的證券可以自由轉(zhuǎn)讓。()A.正確B.錯(cuò)誤22.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶融券賣出的證券必須持有至到期。()A.正確B.錯(cuò)誤23.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對(duì)客戶的信用賬戶和資金賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理。()A.正確B.錯(cuò)誤24.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的維持擔(dān)保比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越小。()A.正確B.錯(cuò)誤25.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶在融資買入證券時(shí)，不需要繳納保證金。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.什么是融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例？27.融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是什么？28.為什么證券公司需要對(duì)融資融券業(yè)務(wù)中的客戶進(jìn)行信用審查？29.在融資融券業(yè)務(wù)中，如果客戶的維持擔(dān)保比例低于警戒線，證券公司會(huì)采取哪些措施？30.融資融券業(yè)務(wù)與普通證券交易相比，有哪些主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？

(答案)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】保證金比例越高，意味著投資者需要投入的資金越多，相應(yīng)地降低了融資比例，因此風(fēng)險(xiǎn)越小。2.【答案】C【解析】根據(jù)規(guī)定，客戶信用交易資金賬戶的日常資金余額不得低于10000元。3.【答案】D【解析】證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要綜合審查客戶的信用記錄、資金實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。4.【答案】D【解析】當(dāng)客戶擔(dān)保物價(jià)值低于維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司有權(quán)要求客戶追加擔(dān)保物、通知客戶平倉(cāng)部分證券或者直接平倉(cāng)客戶持有證券。5.【答案】B【解析】融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)雖然存在，但不屬于融資融券業(yè)務(wù)特有的風(fēng)險(xiǎn)類型。6.【答案】A【解析】維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資、融券債務(wù)的比例，當(dāng)維持擔(dān)保比例低于120%時(shí)，客戶會(huì)被要求追加保證金。7.【答案】B【解析】客戶融券賣出證券后，可以補(bǔ)充擔(dān)保物，但不得轉(zhuǎn)讓證券或持續(xù)持有證券。8.【答案】B【解析】融資融券業(yè)務(wù)中，融資期限最長(zhǎng)為1年，具體期限可由雙方協(xié)商確定。9.【答案】D【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，客戶需承擔(dān)保證金、融資利息和融券費(fèi)用等，交易傭金通常由證券公司收取。10.【答案】C【解析】客戶融券賣出證券時(shí)，需要支付給證券公司的費(fèi)用是融券費(fèi)用，用于補(bǔ)償證券公司融出證券的成本。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】融資融券業(yè)務(wù)涉及多種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)都可能對(duì)投資者的利益造成損害。12.【答案】ABCDE【解析】證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要審查客戶的信用記錄、資金實(shí)力、投資經(jīng)驗(yàn)、身份證明以及償還能力等信息，以確保風(fēng)險(xiǎn)可控。13.【答案】ABCDE【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，客戶可能需要承擔(dān)保證金、融資利息、融券費(fèi)用、維持擔(dān)保費(fèi)用以及交易傭金等多種費(fèi)用。14.【答案】CDE【解析】維持擔(dān)保比例下降可能由于證券價(jià)格下跌（減少擔(dān)保物價(jià)值）、融資期限延長(zhǎng)（增加債務(wù)）或融券賣出證券（減少資金余額）等因素引起。15.【答案】ABCD【解析】在融資融券業(yè)務(wù)中，客戶被禁止進(jìn)行欺詐交易、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)以及濫用信用額度等行為，以維護(hù)市場(chǎng)秩序。三、填空題(共5題)16.【答案】50%【解析】融資融券業(yè)務(wù)中，客戶需要繳納的保證金比例通常不低于50%，以確保風(fēng)險(xiǎn)可控。17.【答案】融資買入的證券和融券賣出的證券【解析】客戶的信用賬戶用于記錄融資買入的證券和融券賣出的證券，以及相關(guān)的融資、融券債務(wù)。18.【答案】130%【解析】維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資、融券債務(wù)的比例，該比例的最低標(biāo)準(zhǔn)為130%，低于此標(biāo)準(zhǔn)時(shí)客戶需追加保證金。19.【答案】中國(guó)證監(jiān)會(huì)【解析】證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，并遵守相關(guān)法律法規(guī)。20.【答案】規(guī)定的期限內(nèi)購(gòu)回【解析】融資融券業(yè)務(wù)中，客戶融券賣出證券后，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)購(gòu)回，以償還證券公司提供的證券。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】融資買入的證券在未償還融資債務(wù)前，客戶不得擅自轉(zhuǎn)讓，必須先償還融資債務(wù)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】客戶融券賣出的證券在償還融券債務(wù)后，可以隨時(shí)購(gòu)回，無(wú)需持有至到期。23.【答案】正確【解析】證券公司對(duì)客戶的信用賬戶和資金賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理，確保融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。24.【答案】正確【解析】維持擔(dān)保比例越高，意味著客戶的擔(dān)保物價(jià)值越高，相對(duì)于融資債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)越小。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】融資買入證券時(shí)，客戶需要按照規(guī)定繳納一定比例的保證金，以降低風(fēng)險(xiǎn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】保證金比例是指客戶在融資融券業(yè)務(wù)中，需要繳納的保證金與其融資或融券金額的比例。這是證券公司為了控制風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)定的?！窘馕觥勘ＷC金比例是融資融券業(yè)務(wù)中重要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，通過(guò)要求客戶繳納一定比例的保證金，可以降低證券公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)。27.【答案】維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為：維持擔(dān)保比例=(擔(dān)保物價(jià)值-融資融券債務(wù))/融資融券債務(wù)?！窘馕觥烤S持擔(dān)保比例的計(jì)算公式反映了客戶擔(dān)保物的價(jià)值與融資融券債務(wù)之間的關(guān)系，是監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。28.【答案】證券公司需要對(duì)融資融券業(yè)務(wù)中的客戶進(jìn)行信用審查，是為了評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)、資金實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)，確保業(yè)務(wù)的安全性和合規(guī)性?！窘馕觥啃庞脤彶橛兄谧C券公司了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用歷史，從而降低不良債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)自身和投資者的利益。29.【答案】如果客戶的維持擔(dān)保比例低于警戒線，證券公司通常會(huì)