第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁長信基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.長信基金管理有限公司成立于______年。

A.2001

B.2002

C.2003

D.2004

______

2.下列不屬于基金銷售適用性基本要求的是______。

A.了解客戶身份信息

B.評估客戶風(fēng)險承受能力

C.向客戶推薦不適合的產(chǎn)品

D.保留相關(guān)銷售記錄

______

3.基金信息披露中，______是指基金管理人定期披露的、反映基金資產(chǎn)凈值和份額變動等信息。

A.臨時信息披露

B.基金合同

C.份額凈值公告

D.基金招募說明書

______

4.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的資格要求不包括______。

A.持有基金從業(yè)資格證

B.具備高中以上文化程度

C.通過基金銷售基礎(chǔ)性知識考試

D.具備相應(yīng)的基金產(chǎn)品銷售經(jīng)驗

______

5.基金份額持有人大會的表決機制中，______事項必須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

A.基金擴募

B.基金合同變更

C.基金管理人變更

D.基金分紅

______

6.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法中，錯誤的是______。

A.風(fēng)險較低

B.流動性較差

C.適合短期投資

D.主要投資于短期債券

______

7.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括______。

A.財務(wù)控制

B.風(fēng)險控制

C.人員控制

D.客戶投訴處理

______

8.基金估值對象包括______。

A.基金持有的股票、債券

B.基金管理人的辦公設(shè)備

C.基金預(yù)留的備用金

D.基金管理人的辦公軟件

______

9.基金合同中，關(guān)于基金運作方式約定不明確可能導(dǎo)致______后果。

A.基金無法正常運作

B.基金管理人承擔(dān)額外責(zé)任

C.基金份額持有人利益受損

D.以上均可能

______

10.基金銷售費用中，______是指基金銷售機構(gòu)從基金資產(chǎn)中扣除的銷售服務(wù)費。

A.申購費

B.認(rèn)購費

C.銷售服務(wù)費

D.管理費

______

11.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)在______。

A.定期披露時

B.重大事件發(fā)生后2日內(nèi)

C.重大事件發(fā)生后1日內(nèi)

D.基金合同生效后

______

12.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)的核心職責(zé)是______。

A.直接投資基金產(chǎn)品

B.為客戶提供投資建議

C.代理銷售基金產(chǎn)品

D.負(fù)責(zé)基金估值

______

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)______。

A.直接終止基金運作

B.要求基金管理人糾正

C.通報中國證監(jiān)會

D.向基金份額持有人公告

______

14.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定不明確可能導(dǎo)致______后果。

A.基金無法繼續(xù)運作

B.基金管理人承擔(dān)額外責(zé)任

C.基金份額持有人利益受損

D.以上均可能

______

15.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員行為規(guī)范的要求不包括______。

A.不得夸大宣傳

B.不得私下承諾收益

C.不得挪用客戶資金

D.不得與客戶私下約定分成

______

16.基金招募說明書中，關(guān)于基金投資策略的描述應(yīng)當(dāng)______。

A.含糊其辭

B.明確具體

C.僅列舉投資方向

D.由投資顧問機構(gòu)撰寫

______

17.基金定期報告中的“管理人報告”部分主要反映______。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金投資運作情況

C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

D.基金銷售情況

______

18.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，錯誤的是______。

A.贖回申請應(yīng)當(dāng)在基金合同約定的期限內(nèi)提出

B.贖回金額由基金份額凈值決定

C.贖回費用由基金管理人承擔(dān)

D.贖回可能產(chǎn)生手續(xù)費

______

19.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)______。

A.全面反映基金運作情況

B.突出基金業(yè)績

C.避免不利信息

D.由基金托管人撰寫

______

20.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括______。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.客戶服務(wù)技巧

D.基金估值方法

______

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性原則中，關(guān)于客戶評估的內(nèi)容包括______。

A.客戶身份信息

B.客戶風(fēng)險承受能力

C.客戶投資目標(biāo)

D.客戶投資經(jīng)驗

______

22.基金信息披露的禁止行為包括______。

A.夸大宣傳

B.暗示收益

C.偽造信息

D.誤導(dǎo)投資者

______

23.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定應(yīng)當(dāng)包括______。

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金運作期限

D.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

______

24.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括______。

A.財務(wù)控制

B.風(fēng)險控制

C.人員控制

D.信息披露控制

______

25.基金銷售費用中，______屬于基金銷售機構(gòu)收取的費用。

A.申購費

B.認(rèn)購費

C.銷售服務(wù)費

D.管理費

______

26.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)的服務(wù)對象包括______。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金銷售機構(gòu)

______

27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)______。

A.要求基金管理人糾正

B.通報中國證監(jiān)會

C.向基金份額持有人公告

D.直接終止基金運作

______

28.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定應(yīng)當(dāng)明確______。

A.基金成立日期

B.基金終止日期

C.基金運作方式

D.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

______

29.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員行為規(guī)范的要求包括______。

A.不得夸大宣傳

B.不得私下承諾收益

C.不得挪用客戶資金

D.不得與客戶私下約定分成

______

30.基金招募說明書中，關(guān)于基金投資策略的描述應(yīng)當(dāng)包括______。

A.投資方向

B.投資比例

C.投資范圍

D.投資限制

______

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金銷售適用性原則要求基金銷售機構(gòu)必須了解客戶身份信息。（）

32.基金信息披露的“及時性”原則要求重大事件應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后2日內(nèi)披露。（）

33.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定可以不明確。（）

34.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括財務(wù)控制。（）

35.基金銷售費用中，銷售服務(wù)費由基金管理人收取。（）

36.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)的核心職責(zé)是直接投資基金產(chǎn)品。（）

37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定可以不明確。（）

39.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員行為規(guī)范的要求不包括不得挪用客戶資金。（）

40.基金招募說明書中，關(guān)于基金投資策略的描述可以含糊其辭。（）

41.基金定期報告中的“管理人報告”部分主要反映基金資產(chǎn)凈值。（）

42.基金份額贖回可能產(chǎn)生手續(xù)費。（）

43.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金運作情況。（）

44.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括客戶服務(wù)技巧。（）

45.基金估值對象包括基金管理人的辦公設(shè)備。（）

______

四、填空題（共10空，每空1分）

46.長信基金管理有限公司成立于______年。（根據(jù)公司實際成立年份填寫）

47.基金銷售適用性原則要求基金銷售機構(gòu)在向客戶推薦基金產(chǎn)品前，必須______客戶的風(fēng)險承受能力。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

48.基金信息披露的“及時性”原則要求重大事件應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后______日內(nèi)披露。（根據(jù)法規(guī)要求填寫）

49.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定應(yīng)當(dāng)包括______和______。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

50.基金銷售費用中，銷售服務(wù)費由______收取。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

51.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)的核心職責(zé)是______。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

52.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)______和______。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

53.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的約定應(yīng)當(dāng)明確______和______。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

54.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員行為規(guī)范的要求包括不得______和______。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

55.基金招募說明書中，關(guān)于基金投資策略的描述應(yīng)當(dāng)包括______、______和______。（根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容填寫）

______

五、簡答題（共25分）

56.簡述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。（5分）

______

57.基金信息披露的“完整性”原則和“準(zhǔn)確性”原則有何區(qū)別？（5分）

______

58.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容有哪些？（5分）

______

59.基金份額持有人大會的表決機制有哪些？（5分）

______

60.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員行為規(guī)范的要求有哪些？（5分）

______

六、案例分析題（共25分）

案例背景：

某基金銷售機構(gòu)銷售人員張某在銷售過程中，向客戶李某推薦了一款高風(fēng)險的混合型基金，但李某的風(fēng)險承受能力為保守型。張某為促成交易，私下承諾該基金一年內(nèi)收益率為15%，并偽造了部分業(yè)績數(shù)據(jù)向李某展示。李某最終購買了該基金，但該基金實際收益率僅為3%。后李某投訴張某的行為，基金銷售機構(gòu)進行調(diào)查后，決定對張某進行處理。

問題：

（1）分析張某的行為違反了哪些基金銷售規(guī)范？（10分）

（2）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理張某的行為？（5分）

（3）該案例對基金銷售機構(gòu)有何啟示？（10分）

______

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A

2.C

3.C

4.B

5.B

6.B

7.D

8.A

9.D

10.C

11.C

12.B

13.B

14.D

15.D

16.B

17.B

18.C

19.A

20.D

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.AC

26.CD

27.ABC

28.AB

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.√

38.×

39.×

40.×

41.×

42.√

43.√

44.×

45.×

四、填空題

46.2001

47.評估

48.2

49.基金投資范圍基金投資策略

50.基金管理人

51.為客戶提供投資建議

52.通報中國證監(jiān)會向基金份額持有人公告

53.基金成立日期基金終止日期

54.夸大宣傳私下承諾收益

55.投資方向投資比例投資限制

五、簡答題

56.答：

①了解客戶身份信息；

②評估客戶風(fēng)險承受能力；

③向客戶推薦適合的產(chǎn)品；

④保留相關(guān)銷售記錄。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售適用性”模塊內(nèi)容，基金銷售適用性原則要求基金銷售機構(gòu)在向客戶推薦基金產(chǎn)品前，必須了解客戶身份信息、評估客戶風(fēng)險承受能力，并向客戶推薦適合的產(chǎn)品，同時保留相關(guān)銷售記錄，以保護投資者利益。

57.答：

“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金運作情況，不得遺漏重要信息；“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，不得虛假或誤導(dǎo)投資者。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，“完整性”原則強調(diào)信息披露的全面性，而“準(zhǔn)確性”原則強調(diào)信息披露的真實性，兩者共同保障投資者獲取可靠信息。

58.答：

①財務(wù)控制；

②風(fēng)險控制；

③人員控制；

④信息披露控制。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人內(nèi)部控制”模塊內(nèi)容，基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括財務(wù)控制、風(fēng)險控制、人員控制、信息披露控制，以保障基金運作的合規(guī)性和安全性。

59.答：

①基金擴募；

②基金合同變更；

③基金管理人變更；

④基金清算。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金份額持有人大會”模塊內(nèi)容，基金份額持有人大會的表決機制中，基金擴募、基金合同變更、基金管理人變更、基金清算等事項必須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

60.答：

①不得夸大宣傳；

②不得私下承諾收益；

③不得挪用客戶資金；

④不得與客戶私下