從資資格考試《中級風(fēng)險管理》模擬卷(第34套)

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.風(fēng)險管理的基本原則中，哪一個原則強調(diào)在風(fēng)險與收益之間尋求平衡？()A.成本效益原則B.全面性原則C.動態(tài)性原則D.預(yù)防性原則2.在信用風(fēng)險的管理中，以下哪項措施不屬于風(fēng)險控制措施？()A.信用評估B.信用擔(dān)保C.信貸額度控制D.市場營銷策略3.在風(fēng)險識別過程中，以下哪項方法不屬于定性風(fēng)險識別方法？()A.專家調(diào)查法B.案例分析法C.財務(wù)報表分析法D.風(fēng)險矩陣法4.企業(yè)風(fēng)險管理框架中，以下哪項不屬于風(fēng)險管理的三大支柱？()A.風(fēng)險治理B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險報告D.風(fēng)險應(yīng)對5.在保險合同中，以下哪項不屬于保險責(zé)任范圍？()A.保險標(biāo)的的損失B.保險事故造成的費用C.保險事故造成的責(zé)任D.保險事故造成的收益減少6.以下哪項不屬于風(fēng)險管理的內(nèi)部審計內(nèi)容？()A.風(fēng)險管理政策的合規(guī)性B.風(fēng)險管理流程的有效性C.風(fēng)險管理信息的準(zhǔn)確性D.風(fēng)險管理團隊的穩(wěn)定性7.在風(fēng)險控制中，以下哪項措施不屬于風(fēng)險分散策略？()A.多元化投資組合B.保險合同C.信用擔(dān)保D.供應(yīng)鏈管理8.在風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險規(guī)避策略？()A.退出高風(fēng)險業(yè)務(wù)B.限制高風(fēng)險業(yè)務(wù)C.增加風(fēng)險準(zhǔn)備金D.建立風(fēng)險預(yù)警機制9.在風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略？()A.保險合同B.信用擔(dān)保C.轉(zhuǎn)包合同D.風(fēng)險自留10.在風(fēng)險管理中，以下哪項不屬于風(fēng)險緩解策略？()A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險控制二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于企業(yè)風(fēng)險管理框架的三大支柱？()A.風(fēng)險治理B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告E.風(fēng)險監(jiān)控12.在風(fēng)險管理中，以下哪些屬于風(fēng)險識別的方法？()A.專家調(diào)查法B.案例分析法C.財務(wù)報表分析法D.風(fēng)險矩陣法E.模擬分析法13.以下哪些屬于信用風(fēng)險的控制措施？()A.信用評估B.信貸額度控制C.信用擔(dān)保D.保險合同E.供應(yīng)鏈管理14.以下哪些屬于操作風(fēng)險的管理策略？()A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險緩解E.風(fēng)險接受15.以下哪些屬于市場風(fēng)險的特征？()A.風(fēng)險的不可預(yù)測性B.風(fēng)險的系統(tǒng)性C.風(fēng)險的連鎖反應(yīng)性D.風(fēng)險的長期性E.風(fēng)險的多樣性三、填空題(共5題)16.在風(fēng)險管理中，對潛在風(fēng)險進行識別、分析和評估的過程稱為______。17.信用風(fēng)險是指借款人或交易對手因______而無法履行合同義務(wù)的風(fēng)險。18.在風(fēng)險管理中，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方的方法之一是______。19.風(fēng)險管理的目標(biāo)是______，確保企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)其戰(zhàn)略目標(biāo)。20.在風(fēng)險管理中，______是指對風(fēng)險事件發(fā)生可能性和影響程度進行量化分析的方法。四、判斷題(共5題)21.風(fēng)險規(guī)避策略是避免承擔(dān)任何風(fēng)險。()A.正確B.錯誤22.在信用風(fēng)險中，信用擔(dān)?？梢酝耆庞蔑L(fēng)險。()A.正確B.錯誤23.在風(fēng)險管理中，風(fēng)險評估只關(guān)注風(fēng)險的負(fù)面影響。()A.正確B.錯誤24.企業(yè)風(fēng)險管理框架的三大支柱是風(fēng)險治理、風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對。()A.正確B.錯誤25.在風(fēng)險矩陣中，風(fēng)險的可能性和影響決定了風(fēng)險的優(yōu)先級。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述企業(yè)風(fēng)險管理的基本原則及其重要性。27.什么是市場風(fēng)險，它包括哪些類型？28.簡述信用風(fēng)險管理的流程。29.請解釋什么是風(fēng)險敞口，并說明如何測量風(fēng)險敞口。30.如何制定有效的風(fēng)險應(yīng)對策略？

從資資格考試《中級風(fēng)險管理》模擬卷(第34套)一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】成本效益原則強調(diào)在風(fēng)險管理與收益之間尋求平衡，即在成本和收益之間進行權(quán)衡。2.【答案】D【解析】市場營銷策略屬于市場風(fēng)險管理的范疇，而非信用風(fēng)險管理。信用風(fēng)險的管理措施包括信用評估、信用擔(dān)保和信貸額度控制等。3.【答案】C【解析】財務(wù)報表分析法屬于定量風(fēng)險識別方法，而專家調(diào)查法、案例分析法、風(fēng)險矩陣法都屬于定性風(fēng)險識別方法。4.【答案】C【解析】企業(yè)風(fēng)險管理框架的三大支柱包括風(fēng)險治理、風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對。風(fēng)險報告是風(fēng)險管理過程中的一個環(huán)節(jié)，但不屬于三大支柱之一。5.【答案】D【解析】保險責(zé)任范圍通常包括保險標(biāo)的的損失、保險事故造成的費用和責(zé)任，但不包括保險事故造成的收益減少。6.【答案】D【解析】內(nèi)部審計內(nèi)容通常包括風(fēng)險管理政策的合規(guī)性、風(fēng)險管理流程的有效性和風(fēng)險管理信息的準(zhǔn)確性，而不包括風(fēng)險管理團隊的穩(wěn)定性。7.【答案】D【解析】供應(yīng)鏈管理屬于供應(yīng)鏈風(fēng)險管理范疇，不屬于風(fēng)險分散策略。風(fēng)險分散策略包括多元化投資組合、保險合同和信用擔(dān)保等。8.【答案】C【解析】增加風(fēng)險準(zhǔn)備金屬于風(fēng)險緩解策略，而不是風(fēng)險規(guī)避策略。風(fēng)險規(guī)避策略包括退出高風(fēng)險業(yè)務(wù)、限制高風(fēng)險業(yè)務(wù)等。9.【答案】D【解析】風(fēng)險自留屬于風(fēng)險承擔(dān)策略，而不是風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略。風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略包括保險合同、信用擔(dān)保和轉(zhuǎn)包合同等。10.【答案】A【解析】風(fēng)險規(guī)避屬于風(fēng)險規(guī)避策略，而不是風(fēng)險緩解策略。風(fēng)險緩解策略包括風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險控制等。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】企業(yè)風(fēng)險管理框架的三大支柱包括風(fēng)險治理、風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對，風(fēng)險報告和風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理過程中的重要環(huán)節(jié)，但不屬于三大支柱。12.【答案】ABDE【解析】風(fēng)險識別的方法包括專家調(diào)查法、案例分析法、風(fēng)險矩陣法和模擬分析法。財務(wù)報表分析法通常用于風(fēng)險評估過程。13.【答案】ABC【解析】信用風(fēng)險的控制措施包括信用評估、信貸額度控制和信用擔(dān)保。保險合同和供應(yīng)鏈管理是風(fēng)險管理的一部分，但不專門針對信用風(fēng)險。14.【答案】ACDE【解析】操作風(fēng)險的管理策略包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險緩解、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險接受。風(fēng)險分散是用于減少風(fēng)險集中的一種策略，但不是操作風(fēng)險的管理策略。15.【答案】ABCE【解析】市場風(fēng)險的特征包括風(fēng)險的不可預(yù)測性、系統(tǒng)性、連鎖反應(yīng)性和多樣性。風(fēng)險的長期性更多是針對特定風(fēng)險事件的影響，不是市場風(fēng)險的特征。三、填空題(共5題)16.【答案】風(fēng)險評估【解析】風(fēng)險評估是風(fēng)險管理過程中的一個關(guān)鍵步驟，它涉及對潛在風(fēng)險進行系統(tǒng)的識別、分析和評估，以確定風(fēng)險的可能性和影響。17.【答案】違約【解析】信用風(fēng)險是指由于借款人或交易對手違約，即無法按時償還債務(wù)或履行合同義務(wù)，而給債權(quán)人或交易對方帶來的風(fēng)險。18.【答案】保險【解析】保險是一種常見的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方法，通過支付保險費，將可能發(fā)生的損失風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司承擔(dān)。19.【答案】最小化風(fēng)險【解析】風(fēng)險管理的目標(biāo)是識別、評估和控制風(fēng)險，以最小化風(fēng)險對企業(yè)運營和財務(wù)狀況的負(fù)面影響，確保企業(yè)能夠穩(wěn)定發(fā)展并實現(xiàn)其戰(zhàn)略目標(biāo)。20.【答案】風(fēng)險量化【解析】風(fēng)險量化是通過使用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計方法對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和影響程度進行量化分析，以便更精確地評估和管理風(fēng)險。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】風(fēng)險規(guī)避策略是指避免暴露于已知或可識別的風(fēng)險之中，但這并不意味著完全避免所有風(fēng)險，而是在某些情況下可以選擇不承擔(dān)某些風(fēng)險。22.【答案】錯誤【解析】信用擔(dān)?？梢越档托庞蔑L(fēng)險，但不能完全消除。擔(dān)保人只是提供了一個額外的信用保證，但并不能保證債務(wù)的完全償還。23.【答案】錯誤【解析】風(fēng)險評估不僅關(guān)注風(fēng)險的負(fù)面影響，還包括風(fēng)險的正面影響，即機會。全面的風(fēng)險評估應(yīng)該同時考慮風(fēng)險的可能性和潛在收益。24.【答案】正確【解析】企業(yè)風(fēng)險管理框架的三大支柱確實是風(fēng)險治理、風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對，這三者共同構(gòu)成了風(fēng)險管理的核心要素。25.【答案】正確【解析】風(fēng)險矩陣通過風(fēng)險的可能性和影響的組合來評估風(fēng)險的嚴(yán)重程度，并據(jù)此確定風(fēng)險的優(yōu)先級和應(yīng)對策略。五、簡答題(共5題)26.【答案】企業(yè)風(fēng)險管理的基本原則包括成本效益原則、全面性原則、動態(tài)性原則、預(yù)防性原則和合規(guī)性原則。這些原則的重要性在于：

1.成本效益原則有助于企業(yè)合理分配資源，提高風(fēng)險管理效率。

2.全面性原則要求企業(yè)從整體角度考慮風(fēng)險管理，避免風(fēng)險遺漏。

3.動態(tài)性原則強調(diào)風(fēng)險管理應(yīng)隨企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的變化而調(diào)整。

4.預(yù)防性原則有助于企業(yè)在風(fēng)險發(fā)生前采取措施，降低風(fēng)險損失。

5.合規(guī)性原則確保企業(yè)遵守相關(guān)法律法規(guī)，降低法律風(fēng)險。【解析】企業(yè)風(fēng)險管理的基本原則是企業(yè)進行風(fēng)險管理的基本準(zhǔn)則，它們有助于企業(yè)建立有效的風(fēng)險管理體系，確保企業(yè)穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。27.【答案】市場風(fēng)險是指由于市場變化而導(dǎo)致的資產(chǎn)價值或收入損失的風(fēng)險。市場風(fēng)險包括以下類型：

1.利率風(fēng)險：由于利率變動引起的金融資產(chǎn)價值變動風(fēng)險。

2.股票市場風(fēng)險：由于股票市場波動引起的股票價值變動風(fēng)險。

3.外匯風(fēng)險：由于匯率變動引起的跨國交易貨幣價值變動風(fēng)險。

4.商品價格風(fēng)險：由于商品價格波動引起的商品價格變動風(fēng)險?！窘馕觥渴袌鲲L(fēng)險是金融風(fēng)險管理中的重要組成部分，了解市場風(fēng)險的類型有助于企業(yè)識別和管理可能的市場風(fēng)險。28.【答案】信用風(fēng)險管理的流程通常包括以下步驟：

1.信用評估：對潛在借款人或交易對手進行信用狀況分析。

2.信貸審批：根據(jù)信用評估結(jié)果，決定是否授信以及授信條件。

3.信貸監(jiān)控：對授信對象進行持續(xù)監(jiān)控，確保其信用狀況未發(fā)生變化。

4.信貸回收：在借款人違約時，采取必要的措施追回貸款?！窘馕觥啃庞蔑L(fēng)險管理是企業(yè)風(fēng)險管理的重要組成部分，有效的信用風(fēng)險管理流程有助于降低企業(yè)信用風(fēng)險。29.【答案】風(fēng)險敞口是指企業(yè)面臨的風(fēng)險總量，即可能發(fā)生損失的程度。測量風(fēng)險敞口的方法包括：

1.量化分析：使用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計方法對風(fēng)險敞口進行量化。

2.質(zhì)性分析：對風(fēng)險敞口的潛在影響和嚴(yán)重程度進行定性分析。

3.比較分析：將企業(yè)當(dāng)前風(fēng)險敞口與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或歷史數(shù)據(jù)進行比較。【解析】了解風(fēng)險敞口