第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試題型規(guī)則及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自營資金不得用于___。

A.買賣證券

B.從事證券自營業(yè)務(wù)

C.投資于銀行間市場

D.資助客戶交易

2.下列關(guān)于股票基金的說法中，正確的是___。

A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于混合基金

B.股票基金的投資收益完全取決于基金管理人

C.股票基金的投資對(duì)象僅限于股票

D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于債券基金

3.根據(jù)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過___。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

4.下列哪個(gè)指標(biāo)通常被用來衡量證券市場的整體波動(dòng)性？

A.市凈率（P/BRatio）

B.市盈率（P/ERatio）

C.股指波動(dòng)率

D.換手率

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要___。

A.客戶提供本人身份證原件及復(fù)印件

B.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.信用評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)以上

D.客戶資產(chǎn)不低于100萬元

6.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法中，錯(cuò)誤的是___。

A.可轉(zhuǎn)換債券持有人在特定條件下可以將其轉(zhuǎn)換為股票

B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限普通債券

C.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)已經(jīng)確定

D.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例由市場供求關(guān)系決定

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的，注冊資本不得低于___。

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

8.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得___。

A.依據(jù)客戶提供的投資信息進(jìn)行投資分析

B.收取咨詢費(fèi)用

C.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易

D.向客戶承諾投資收益

9.下列哪個(gè)指標(biāo)通常被用來衡量證券公司的盈利能力？

A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

B.資本充足率

C.流動(dòng)比率

D.股東權(quán)益比率

10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的___。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

11.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于___。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

12.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是___。

A.開放式基金份額的贖回由基金管理人決定是否受理

B.基金份額贖回的價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

C.基金份額贖回的手續(xù)費(fèi)由基金托管人收取

D.基金份額贖回的申請可以在基金合同生效前提出

13.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要___。

A.取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格

B.向客戶收取咨詢費(fèi)用

C.保障客戶投資本金安全

D.限制客戶投資范圍

14.下列哪個(gè)指標(biāo)通常被用來衡量證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力？

A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

B.資本充足率

C.流動(dòng)比率

D.成本收入比率

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格不得低于___。

A.發(fā)行底價(jià)

B.市場平均價(jià)

C.基金份額凈值

D.發(fā)行溢價(jià)

16.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融券保證金比例不得低于___。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

17.下列關(guān)于股票期權(quán)交易的說法中，正確的是___。

A.股票期權(quán)交易是一種期貨交易

B.股票期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)低于股票交易

C.股票期權(quán)交易的價(jià)格由期權(quán)交易所決定

D.股票期權(quán)交易的標(biāo)的物僅限于股票

18.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要___。

A.向客戶承諾投資收益

B.依據(jù)客戶提供的投資信息進(jìn)行投資分析

C.限制客戶投資范圍

D.保障客戶投資本金安全

19.下列哪個(gè)指標(biāo)通常被用來衡量證券公司的償債能力？

A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

B.資本充足率

C.流動(dòng)比率

D.成本收入比率

20.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的___。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要___。

A.取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格

B.向客戶收取咨詢費(fèi)用

C.保障客戶投資本金安全

D.限制客戶投資范圍

22.下列哪些指標(biāo)通常被用來衡量證券公司的盈利能力？

A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

B.資本充足率

C.流動(dòng)比率

D.成本收入比率

23.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，需要___。

A.客戶提供本人身份證原件及復(fù)印件

B.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.信用評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)以上

D.客戶資產(chǎn)不低于100萬元

24.下列哪些關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法是正確的？

A.可轉(zhuǎn)換債券持有人在特定條件下可以將其轉(zhuǎn)換為股票

B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限普通債券

C.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)已經(jīng)確定

D.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例由市場供求關(guān)系決定

25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，需要___。

A.取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格

B.向客戶承諾投資收益

C.保障客戶投資本金安全

D.控制自營業(yè)務(wù)的規(guī)模

26.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要___。

A.依據(jù)客戶提供的投資信息進(jìn)行投資分析

B.收取咨詢費(fèi)用

C.限制客戶投資范圍

D.保障客戶投資本金安全

27.下列哪些指標(biāo)通常被用來衡量證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力？

A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

B.資本充足率

C.流動(dòng)比率

D.成本收入比率

28.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，需要___。

A.取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格

B.向客戶承諾投資收益

C.保障客戶投資本金安全

D.控制承銷的證券發(fā)行價(jià)格

29.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，需要___。

A.客戶提供本人身份證原件及復(fù)印件

B.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.信用評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)以上

D.客戶資產(chǎn)不低于100萬元

30.下列哪些關(guān)于股票期權(quán)交易的說法是正確的？

A.股票期權(quán)交易是一種期貨交易

B.股票期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)低于股票交易

C.股票期權(quán)交易的價(jià)格由期權(quán)交易所決定

D.股票期權(quán)交易的標(biāo)的物僅限于股票

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自營資金可以用于買賣證券。

32.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)完全取決于基金管理人。

33.根據(jù)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過500人。

34.股指波動(dòng)率通常被用來衡量證券市場的整體波動(dòng)性。

35.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

36.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常低于同期限普通債券。

37.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的，注冊資本不得低于5億元。

38.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以收取咨詢費(fèi)用。

39.凈資產(chǎn)收益率（ROE）通常被用來衡量證券公司的償債能力。

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

41.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于100%。

42.基金份額贖回的價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。

43.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要限制客戶投資范圍。

44.資本充足率通常被用來衡量證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

45.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格不得低于發(fā)行底價(jià)。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.____________是指證券公司以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券自營賬戶，從事證券自營業(yè)務(wù)的行為。

47.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融券保證金比例不得低于____________。

48.____________是指基金管理人依照基金合同的約定，在基金合同期限內(nèi)，為基金份額持有人的利益，進(jìn)行基金投資的活動(dòng)。

49.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要取得相應(yīng)的____________。

50.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的____________。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)需要遵循的原則。

52.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)需要滿足的條件。

53.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)需要遵循的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

54.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)需要遵循的合規(guī)要求。

六、案例分析題（共15分）

55.某證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，客戶張先生委托該公司進(jìn)行投資咨詢，張先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型。該公司投資顧問根據(jù)張先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦其購買某股票型基金。請問該公司投資顧問的做法是否符合合規(guī)要求？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自營資金不得用于買賣證券。

2.C

解析：股票基金的投資對(duì)象僅限于股票，這是股票基金的定義。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第117條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過500人。

4.C

解析：股指波動(dòng)率通常被用來衡量證券市場的整體波動(dòng)性。

5.B

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

6.D

解析：可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例在發(fā)行時(shí)已經(jīng)確定，不由市場供求關(guān)系決定。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的，注冊資本不得低于5億元。

8.D

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得向客戶承諾投資收益。

9.A

解析：凈資產(chǎn)收益率（ROE）通常被用來衡量證券公司的盈利能力。

10.C

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

11.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于150%。

12.B

解析：基金份額贖回的價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。

13.A

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格。

14.B

解析：資本充足率通常被用來衡量證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

15.A

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格不得低于發(fā)行底價(jià)。

16.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融券保證金比例不得低于150%。

17.D

解析：股票期權(quán)交易的標(biāo)的物僅限于股票。

18.B

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要依據(jù)客戶提供的投資信息進(jìn)行投資分析。

19.B

解析：資本充足率通常被用來衡量證券公司的償債能力。

20.C

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

二、多選題

21.AB

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格，并向客戶收取咨詢費(fèi)用。

22.AD

解析：凈資產(chǎn)收益率（ROE）和成本收入比率通常被用來衡量證券公司的盈利能力。

23.AB

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，需要客戶提供本人身份證原件及復(fù)印件，并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

24.ABC

解析：可轉(zhuǎn)換債券持有人在特定條件下可以將其轉(zhuǎn)換為股票，其票面利率通常高于同期限普通債券，其轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)已經(jīng)確定。

25.AD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，需要取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格，并控制自營業(yè)務(wù)的規(guī)模。

26.AB

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要依據(jù)客戶提供的投資信息進(jìn)行投資分析，并收取咨詢費(fèi)用。

27.BC

解析：資本充足率和流動(dòng)比率通常被用來衡量證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

28.AD

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，需要取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格，并控制承銷的證券發(fā)行價(jià)格。

29.AB

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，需要客戶提供本人身份證原件及復(fù)印件，并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

30.CD

解析：股票期權(quán)交易的價(jià)格由期權(quán)交易所決定，其標(biāo)的物僅限于股票。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其自營資金不得用于買賣證券。

32.×

解析：股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)不僅取決于基金管理人，還取決于市場環(huán)境等多種因素。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第117條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過500人。

34.√

解析：股指波動(dòng)率通常被用來衡量證券市場的整體波動(dòng)性。

35.√

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

36.×

解析：可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限普通債券。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的，注冊資本不得低于5億元。

38.√

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以收取咨詢費(fèi)用。

39.×

解析：凈資產(chǎn)收益率（ROE）通常被用來衡量證券公司的盈利能力。

40.√

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

41.√

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資保證金比例不得低于100%。

42.√

解析：基金份額贖回的價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。

43.×

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不需要限制客戶投資范圍。

44.√

解析：資本充足率通常被用