第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試秘訣及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的？（）

A.為方便記憶，將客戶姓名和聯(lián)系方式記錄在個(gè)人手機(jī)中

B.在與客戶溝通時(shí)，偶爾提及其他客戶的投資情況以作參考

C.將客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果告知同事以便提供更專業(yè)的服務(wù)

D.在客戶授權(quán)的情況下，將客戶信息用于市場(chǎng)調(diào)研

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)表述是合規(guī)的？（）

A.“本基金過去三年業(yè)績(jī)斐然，未來將繼續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)，保本無憂”

B.“投資本基金，您將獲得高達(dá)15%的年化收益，風(fēng)險(xiǎn)極低”

C.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，過往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，建議您果斷投資”

D.“本基金投資于多元化資產(chǎn)，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)可控，適合所有投資者”

3.基金份額凈值計(jì)算中，以下哪項(xiàng)不屬于基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的范疇？（）

A.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

B.上市交易股票的市值

C.基金管理費(fèi)用

D.未上市債券的公允價(jià)值

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金合同

5.基金投資中，以下哪種投資策略屬于主動(dòng)投資策略？（）

A.購買指數(shù)基金，跟蹤市場(chǎng)指數(shù)

B.通過分析公司基本面，選擇具有成長(zhǎng)潛力的股票進(jìn)行投資

C.將資金分散投資于多種低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.持有高股息率的藍(lán)籌股

6.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)置投資比例限制

B.進(jìn)行壓力測(cè)試

C.定期進(jìn)行投資組合優(yōu)化

D.投資于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以獲取高收益

7.基金募集過程中，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成欺詐發(fā)行？（）

A.基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息

B.基金銷售機(jī)構(gòu)夸大宣傳，誤導(dǎo)投資者

C.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.基金募集期限屆滿，未達(dá)到最低募集份額

8.基金運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)費(fèi)用屬于基金運(yùn)營費(fèi)用？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.以上都是

9.基金估值中，以下哪種方法不屬于市場(chǎng)法？（）

A.市盈率法

B.市凈率法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.可比公司法

10.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款不屬于基金合同的必備條款？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的轉(zhuǎn)讓方式

11.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息屬于重大信息？（）

A.基金管理人變更基金經(jīng)理

B.基金投資組合的變更

C.基金合同變更

D.以上都是

12.基金投資中，以下哪種行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？（）

A.基金經(jīng)理利用未公開信息進(jìn)行交易

B.基金銷售人員在得知未公開信息后，建議客戶進(jìn)行投資

C.基金從業(yè)人員利用個(gè)人關(guān)系獲取內(nèi)幕信息

D.以上都是

13.基金募集過程中，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

C.基金募集說明書未按規(guī)定披露基金募集信息

D.以上都是

14.基金運(yùn)作中，以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)投資

15.基金估值中，以下哪種方法不屬于成本法？（）

A.重置成本法

B.可變現(xiàn)凈值法

C.成本法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

16.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款不屬于基金合同的禁止條款？（）

A.禁止基金投資于特定領(lǐng)域

B.禁止基金管理人提取管理費(fèi)

C.禁止基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額

D.禁止基金管理人聘用外部顧問

17.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息不屬于定期信息披露的范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

18.基金投資中，以下哪種投資策略屬于被動(dòng)投資策略？（）

A.通過分析公司基本面，選擇具有成長(zhǎng)潛力的股票進(jìn)行投資

B.購買指數(shù)基金，跟蹤市場(chǎng)指數(shù)

C.將資金分散投資于多種低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.持有高股息率的藍(lán)籌股

19.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)置投資比例限制

B.進(jìn)行壓力測(cè)試

C.定期進(jìn)行投資組合優(yōu)化

D.投資于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以獲取高收益

20.基金募集過程中，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成欺詐發(fā)行？（）

A.基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息

B.基金銷售機(jī)構(gòu)夸大宣傳，誤導(dǎo)投資者

C.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.基金募集期限屆滿，未達(dá)到最低募集份額

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實(shí)守信

C.專業(yè)審慎

D.公平公正

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些表述是合規(guī)的？（）

A.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，過往業(yè)績(jī)優(yōu)秀”

B.“本基金投資于多元化資產(chǎn)，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)可控”

C.“投資本基金，您將獲得高達(dá)15%的年化收益”

D.“本基金適合長(zhǎng)期投資，建議您謹(jǐn)慎決策”

23.基金份額凈值計(jì)算中，以下哪些屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范疇？（）

A.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

B.上市交易股票的市值

C.基金管理費(fèi)用

D.未上市債券的公允價(jià)值

24.基金信息披露中，以下哪些信息屬于重大信息？（）

A.基金管理人變更基金經(jīng)理

B.基金投資組合的重大變更

C.基金合同的重大變更

D.基金托管人的變更

25.基金投資中，以下哪些投資策略屬于主動(dòng)投資策略？（）

A.通過分析公司基本面，選擇具有成長(zhǎng)潛力的股票進(jìn)行投資

B.購買指數(shù)基金，跟蹤市場(chǎng)指數(shù)

C.將資金分散投資于多種低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.通過分析市場(chǎng)趨勢(shì)，選擇具有短期獲利潛力的股票進(jìn)行投資

26.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些方法屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)置投資比例限制

B.進(jìn)行壓力測(cè)試

C.定期進(jìn)行投資組合優(yōu)化

D.投資于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以獲取高收益

27.基金募集過程中，以下哪些行為違反了《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

C.基金募集說明書未按規(guī)定披露基金募集信息

D.基金募集期限屆滿，未達(dá)到最低募集份額

28.基金估值中，以下哪些方法屬于市場(chǎng)法？（）

A.市盈率法

B.市凈率法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.可比公司法

29.基金合同中，以下哪些條款屬于基金合同的必備條款？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的轉(zhuǎn)讓方式

30.基金信息披露中，以下哪些信息屬于定期信息披露的范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以將客戶信息用于個(gè)人用途。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾最低收益。（）

33.基金份額凈值計(jì)算中，基金管理費(fèi)用不屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范疇。（）

34.基金信息披露中，基金招募說明書屬于臨時(shí)信息披露。（）

35.基金投資中，主動(dòng)投資策略比被動(dòng)投資策略風(fēng)險(xiǎn)更高。（）

36.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置投資比例限制。（）

37.基金募集過程中，欺詐發(fā)行是指夸大宣傳，誤導(dǎo)投資者。（）

38.基金估值中，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法屬于市場(chǎng)法。（）

39.基金合同中，基金管理人的權(quán)利義務(wù)屬于基金合同的必備條款。（）

40.基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于臨時(shí)信息披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，將客戶利益放在首位。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、真實(shí)地披露基金產(chǎn)品的________和________。

43.基金份額凈值計(jì)算中，基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，得到________。

44.基金信息披露中，基金招募說明書屬于________信息披露。

45.基金投資中，主動(dòng)投資策略是指基金經(jīng)理通過________，選擇具有超額收益的投資組合。

46.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括________、________和________。

47.基金募集過程中，欺詐發(fā)行是指基金管理人通過________，誤導(dǎo)投資者進(jìn)行投資。

48.基金估值中，市場(chǎng)法是指通過________，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

49.基金合同中，基金管理人的權(quán)利義務(wù)屬于________條款。

50.基金信息披露中，基金年度報(bào)告屬于________信息披露。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則。（10分）

52.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)范。（10分）

53.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。（10分）

六、案例分析題（共25分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一款新發(fā)行的股票型基金時(shí)，宣傳語如下：“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，過往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，預(yù)計(jì)未來一年收益將高達(dá)30%，風(fēng)險(xiǎn)極低，適合所有投資者投資?！痹摍C(jī)構(gòu)還聲稱，該基金已經(jīng)獲得了眾多明星投資者的認(rèn)可，投資該基金是一種“穩(wěn)賺不賠”的投資方式。

請(qǐng)結(jié)合基金銷售的相關(guān)規(guī)定，分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶信息，不得泄露客戶信息。將客戶姓名和聯(lián)系方式記錄在個(gè)人手機(jī)中，存在泄露客戶信息的風(fēng)險(xiǎn)，因此屬于違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、真實(shí)地披露基金產(chǎn)品的投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息，不得夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者。A選項(xiàng)承諾保本無憂，違反了“不得承諾收益”的規(guī)定；B選項(xiàng)承諾高達(dá)15%的年化收益，違反了“不得承諾收益”的規(guī)定；D選項(xiàng)聲稱適合所有投資者，違反了“不得夸大宣傳”的規(guī)定。C選項(xiàng)提及過往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，符合“客觀、真實(shí)地披露基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)”的要求。

3.C

解析：基金份額凈值計(jì)算中，現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、上市交易股票的市值、未上市債券的公允價(jià)值都屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范疇，而基金管理費(fèi)用屬于基金運(yùn)營費(fèi)用，不屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范疇。

4.C

解析：基金信息披露中，基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露的范疇，需要在法定期限內(nèi)披露。

5.B

解析：基金投資中，主動(dòng)投資策略是指基金經(jīng)理通過分析市場(chǎng)趨勢(shì)、公司基本面等因素，選擇具有超額收益的投資組合。A選項(xiàng)購買指數(shù)基金，跟蹤市場(chǎng)指數(shù)，屬于被動(dòng)投資策略；C選項(xiàng)將資金分散投資于多種低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，屬于保守投資策略；D選項(xiàng)持有高股息率的藍(lán)籌股，屬于特定投資策略，不屬于主動(dòng)投資策略。

6.D

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置投資比例限制、進(jìn)行壓力測(cè)試、定期進(jìn)行投資組合優(yōu)化等，投資于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以獲取高收益屬于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人不得欺詐發(fā)行基金份額?；痄N售機(jī)構(gòu)夸大宣傳，誤導(dǎo)投資者，屬于欺詐發(fā)行的行為。

8.D

解析：基金運(yùn)作中，基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)都屬于基金運(yùn)營費(fèi)用。

9.C

解析：基金估值中，市盈率法、市凈率法、可比公司法屬于市場(chǎng)法，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法屬于成本法。

10.D

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金管理人的權(quán)利義務(wù)屬于基金合同的必備條款，基金份額的轉(zhuǎn)讓方式不屬于基金合同的必備條款。

11.D

解析：基金信息披露中，基金管理人變更基金經(jīng)理、基金投資組合的變更、基金合同變更都屬于重大信息。

12.D

解析：基金投資中，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，在內(nèi)幕信息公開前，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易的行為。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、基金銷售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理、基金募集說明書未按規(guī)定披露基金募集信息，均屬于違反《證券投資基金法》的行為。

14.D

解析：基金運(yùn)作中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法，風(fēng)險(xiǎn)投資是一種投資策略，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

15.D

解析：基金估值中，重置成本法、可變現(xiàn)凈值法、成本法屬于成本法，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法屬于市場(chǎng)法。

16.C

解析：基金合同中，禁止基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額違反了《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人有權(quán)依法轉(zhuǎn)讓基金份額。

17.A

解析：基金信息披露中，基金招募說明書屬于募集信息披露，不屬于定期信息披露。

18.B

解析：基金投資中，購買指數(shù)基金，跟蹤市場(chǎng)指數(shù)，屬于被動(dòng)投資策略。

19.D

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置投資比例限制、進(jìn)行壓力測(cè)試、定期進(jìn)行投資組合優(yōu)化等，投資于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以獲取高收益屬于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人不得欺詐發(fā)行基金份額?；痄N售機(jī)構(gòu)夸大宣傳，誤導(dǎo)投資者，屬于欺詐發(fā)行的行為。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第4條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、公平公正的原則。

22.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、真實(shí)地披露基金產(chǎn)品的投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息，不得夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者。A選項(xiàng)提及過往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，符合“客觀、真實(shí)地披露基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)”的要求；B選項(xiàng)聲稱預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)可控，符合“客觀、真實(shí)地披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)”的要求；C選項(xiàng)承諾高達(dá)15%的年化收益，違反了“不得承諾收益”的規(guī)定；D選項(xiàng)聲稱適合所有投資者，違反了“不得夸大宣傳”的規(guī)定。

23.ABD

解析：基金份額凈值計(jì)算中，現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、上市交易股票的市值、未上市債券的公允價(jià)值都屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范疇，而基金管理費(fèi)用屬于基金運(yùn)營費(fèi)用，不屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范疇。

24.ABCD

解析：基金信息披露中，基金管理人變更基金經(jīng)理、基金投資組合的重大變更、基金合同的重大變更、基金托管人的變更都屬于重大信息。

25.AD

解析：基金投資中，主動(dòng)投資策略是指基金經(jīng)理通過分析市場(chǎng)趨勢(shì)、公司基本面等因素，選擇具有超額收益的投資組合。A選項(xiàng)通過分析公司基本面，選擇具有成長(zhǎng)潛力的股票進(jìn)行投資，屬于主動(dòng)投資策略；D選項(xiàng)通過分析市場(chǎng)趨勢(shì)，選擇具有短期獲利潛力的股票進(jìn)行投資，屬于主動(dòng)投資策略；B選項(xiàng)購買指數(shù)基金，跟蹤市場(chǎng)指數(shù)，屬于被動(dòng)投資策略；C選項(xiàng)將資金分散投資于多種低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，屬于保守投資策略。

26.ABC

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置投資比例限制、進(jìn)行壓力測(cè)試、定期進(jìn)行投資組合優(yōu)化等，投資于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以獲取高收益屬于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、基金銷售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理、基金募集說明書未按規(guī)定披露基金募集信息、基金募集期限屆滿，未達(dá)到最低募集份額，均屬于違反《證券投資基金法》的行為。

28.ABD

解析：基金估值中，市盈率法、市凈率法、可比公司法屬于市場(chǎng)法，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法屬于成本法。

29.ABCD

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金管理人的權(quán)利義務(wù)、基金份額的轉(zhuǎn)讓方式屬于基金合同的必備條款。

30.BCD

解析：基金信息披露中，基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告屬于定期信息披露，基金招募說明書屬于募集信息披露。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶信息，不得泄露客戶信息。將客戶信息用于個(gè)人用途，存在泄露客戶信息的風(fēng)險(xiǎn)，因此屬于違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的行為。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾收益或者保證收益。因此，該基金銷售機(jī)構(gòu)承諾最低收益的行為違反了相關(guān)規(guī)定。

33.×

解析：基金份額凈值計(jì)算中，基金管理費(fèi)用屬于基金運(yùn)營費(fèi)用，需要從基金資產(chǎn)中扣除，因此屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范疇。

34.×

解析：基金信息披露中，基金招募說明書屬于募集信息披露，不屬于臨時(shí)信息披露。

35.×

解析：基金投資中，主動(dòng)投資策略和被動(dòng)投資策略的風(fēng)險(xiǎn)水平取決于多種因素，不能一概而論。主動(dòng)投資策略可能面臨更高的風(fēng)險(xiǎn)，但也可能獲得更高的收益；被動(dòng)投資策略風(fēng)險(xiǎn)較低，但收益也可能較低。

36.√

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置投資比例限制、進(jìn)行壓力測(cè)試、定期進(jìn)行投資組合優(yōu)化等，設(shè)置投資比例限制是一種常見的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人不得欺詐發(fā)行基金份額?；痄N售機(jī)構(gòu)夸大宣傳，誤導(dǎo)投資者，屬于欺詐發(fā)行的行為。

38.×

解析：基金估值中，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法屬于成本法，不屬于市場(chǎng)法。

39.√

解析：基金合同中，基金管理人的權(quán)利義務(wù)屬于基金合同的必備條款。

40.×

解析：基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于定期信息披露。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

42.風(fēng)險(xiǎn)；收益

43.基金份額凈值

44.募集

45.分析市場(chǎng)趨勢(shì)、公司基本面等因素

46.設(shè)置投資比例限制；進(jìn)行壓力測(cè)試；定期進(jìn)行投資組合優(yōu)化

47.夸大宣傳，誤導(dǎo)投資者

48.市場(chǎng)價(jià)值

49.必備

50.定期

五、簡(jiǎn)答題