第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)人員的禁區(qū)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在執(zhí)行客戶指令時(shí)，以下哪種行為違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.嚴(yán)格按照客戶指令進(jìn)行交易，未擅自更改價(jià)格或數(shù)量

（）B.在客戶未明確授權(quán)的情況下，代為決定買賣時(shí)機(jī)

（）C.向客戶解釋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中簽字確認(rèn)

（）D.接受客戶提供的內(nèi)幕信息，并為其提供投資建議

2.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？

（）A.1年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.永久禁止

3.證券從業(yè)人員不得泄露客戶的哪些信息？以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？

（）A.客戶的證券賬戶信息

（）B.客戶的投資決策過(guò)程

（）C.客戶的財(cái)務(wù)狀況

（）D.客戶的交易盈虧記錄

4.證券從業(yè)人員在推廣金融產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為可能構(gòu)成誤導(dǎo)性宣傳？

（）A.如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）B.使用“保本保息”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等絕對(duì)化詞語(yǔ)

（）C.提供第三方獨(dú)立評(píng)級(jí)報(bào)告

（）D.在宣傳材料中標(biāo)注“專業(yè)意見(jiàn)”字樣

5.證券從業(yè)人員因職務(wù)行為導(dǎo)致客戶利益受損時(shí)，以下哪種處理方式不符合規(guī)定？

（）A.積極賠償客戶損失

（）B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告事件

（）C.擅自以機(jī)構(gòu)名義對(duì)外道歉

（）D.協(xié)助調(diào)查并整改工作流程

6.證券從業(yè)人員不得利用哪些信息為自己或他人謀取利益？以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？

（）A.內(nèi)幕信息

（）B.未公開(kāi)的重大經(jīng)營(yíng)信息

（）C.客戶的交易密碼

（）D.行業(yè)協(xié)會(huì)的非公開(kāi)數(shù)據(jù)

7.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及證券市場(chǎng)的信息時(shí)，以下哪種行為可能違規(guī)？

（）A.分享個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)

（）B.直接推薦特定股票

（）C.標(biāo)注信息來(lái)源為“僅供參考”

（）D.使用已公開(kāi)的行業(yè)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

8.根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪種行為屬于利益沖突？

（）A.同時(shí)代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

（）B.在不同客戶間兼任董事

（）C.接受客戶贈(zèng)送的禮品

（）D.參加證券公司組織的合規(guī)培訓(xùn)

9.證券從業(yè)人員在客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》時(shí)，以下哪種行為可能違反規(guī)定？

（）A.解釋書(shū)中的關(guān)鍵條款

（）B.要求客戶親筆簽名確認(rèn)

（）C.以電子簽名代替紙質(zhì)簽名

（）D.確認(rèn)客戶已理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容

10.證券從業(yè)人員因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響其履職時(shí)，應(yīng)如何處理？

（）A.暫停相關(guān)業(yè)務(wù)直至債務(wù)解決

（）B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告并申請(qǐng)豁免

（）C.擅自轉(zhuǎn)讓客戶資產(chǎn)

（）D.告知客戶并停止提供服務(wù)

11.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法不符合規(guī)定？

（）A.妥善記錄投訴內(nèi)容

（）B.將投訴轉(zhuǎn)交合規(guī)部門調(diào)查

（）C.直接向客戶承諾解決時(shí)限

（）D.保護(hù)客戶隱私不外泄

12.證券從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，以下哪種行為可能違規(guī)？

（）A.詢問(wèn)公司財(cái)務(wù)狀況

（）B.收取調(diào)研費(fèi)

（）C.做好調(diào)研記錄

（）D.傳播調(diào)研結(jié)果

13.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能違反《證券法》？

（）A.為原客戶介紹其他證券公司產(chǎn)品

（）B.泄露原公司未公開(kāi)信息

（）C.以個(gè)人名義提供投資建議

（）D.加入原公司競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

14.證券從業(yè)人員在推廣私募產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為可能構(gòu)成欺詐？

（）A.如實(shí)披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（）B.使用客戶評(píng)價(jià)佐證產(chǎn)品業(yè)績(jī)

（）C.承諾最低收益

（）D.提供第三方托管證明

15.證券從業(yè)人員在客戶簽署《授權(quán)委托書(shū)》時(shí)，以下哪種情況需特別謹(jǐn)慎？

（）A.客戶年齡超過(guò)18歲

（）B.客戶簽署時(shí)神志清醒

（）C.授權(quán)內(nèi)容涉及大額交易

（）D.客戶親筆簽名確認(rèn)

16.證券從業(yè)人員因工作失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失時(shí)，以下哪種處理方式不符合規(guī)定？

（）A.立即向客戶道歉

（）B.拒絕承擔(dān)責(zé)任

（）C.協(xié)商賠償方案

（）D.向協(xié)會(huì)投訴客戶

17.證券從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，以下哪種行為可能違反規(guī)定？

（）A.嚴(yán)格按客戶指令操作

（）B.擅自改變交易品種

（）C.每日核對(duì)賬戶流水

（）D.使用客戶資金進(jìn)行個(gè)人投資

18.證券從業(yè)人員在參加行業(yè)會(huì)議時(shí)，以下哪種行為可能涉及利益輸送？

（）A.收到會(huì)議贊助

（）B.收取講課費(fèi)

（）C.接受參會(huì)企業(yè)回扣

（）D.提供行業(yè)數(shù)據(jù)報(bào)告

19.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，以下哪種情況需特別注明來(lái)源？

（）A.個(gè)人投資心得

（）B.引用第三方研究報(bào)告

（）C.復(fù)制上市公司公告

（）D.分析行業(yè)趨勢(shì)

20.證券從業(yè)人員在離職時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.交還公司資料

（）B.透露客戶名單

（）C.辦理工作交接

（）D.接受原客戶邀請(qǐng)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券從業(yè)人員在推廣金融產(chǎn)品時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

（）A.提供產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

（）B.強(qiáng)調(diào)“保本高收益”

（）C.說(shuō)明投資期限

（）D.要求客戶在未理解風(fēng)險(xiǎn)前簽署文件

22.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法可能違規(guī)？

（）A.拒絕記錄投訴內(nèi)容

（）B.向客戶收取額外費(fèi)用

（）C.向第三方泄露客戶投訴細(xì)節(jié)

（）D.協(xié)商解決方案

23.證券從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，以下哪些行為可能違反規(guī)定？

（）A.收取調(diào)研禮品

（）B.泄露調(diào)研問(wèn)題

（）C.替客戶提問(wèn)

（）D.傳播調(diào)研結(jié)果

24.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，以下哪些情況需特別謹(jǐn)慎？

（）A.引用未公開(kāi)信息

（）B.使用“內(nèi)幕消息”等敏感詞

（）C.標(biāo)注“僅供參考”

（）D.發(fā)布個(gè)人交易記錄

25.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能違反《證券法》？

（）A.為原客戶推薦其他產(chǎn)品

（）B.泄露原公司未公開(kāi)信息

（）C.以個(gè)人名義提供投資建議

（）D.加入原公司競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

26.證券從業(yè)人員在推廣私募產(chǎn)品時(shí)，以下哪些行為可能構(gòu)成欺詐？

（）A.如實(shí)披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（）B.承諾最低收益

（）C.提供第三方托管證明

（）D.使用客戶評(píng)價(jià)佐證業(yè)績(jī)

27.證券從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，以下哪些行為需嚴(yán)格遵守規(guī)定？

（）A.嚴(yán)格按客戶指令操作

（）B.每日核對(duì)賬戶流水

（）C.擅自改變交易品種

（）D.使用客戶資金進(jìn)行個(gè)人投資

28.證券從業(yè)人員在參加行業(yè)會(huì)議時(shí)，以下哪些行為可能涉及利益輸送？

（）A.收到會(huì)議贊助

（）B.收取講課費(fèi)

（）C.接受參會(huì)企業(yè)回扣

（）D.提供行業(yè)數(shù)據(jù)報(bào)告

29.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，以下哪些情況需特別注明來(lái)源？

（）A.個(gè)人投資心得

（）B.引用第三方研究報(bào)告

（）C.復(fù)制上市公司公告

（）D.分析行業(yè)趨勢(shì)

30.證券從業(yè)人員在離職時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.交還公司資料

（）B.透露客戶名單

（）C.辦理工作交接

（）D.接受原客戶邀請(qǐng)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》時(shí)，無(wú)需確認(rèn)客戶是否理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。

（）

32.證券從業(yè)人員因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響其履職時(shí)，應(yīng)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

（）

33.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，無(wú)需注明信息來(lái)源。

（）

34.證券從業(yè)人員在推廣私募產(chǎn)品時(shí)，無(wú)需披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（）

35.證券從業(yè)人員在離職后，不得為原客戶介紹其他證券公司產(chǎn)品。

（）

36.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，可以拒絕記錄投訴內(nèi)容。

（）

37.證券從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，可以收取調(diào)研費(fèi)。

（）

38.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，可以使用“內(nèi)幕消息”等敏感詞。

（）

39.證券從業(yè)人員在離職后，可以泄露原公司未公開(kāi)信息。

（）

40.證券從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，可以擅自改變交易品種。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在執(zhí)行客戶指令時(shí)，必須遵循______原則，不得擅自更改客戶指令。

42.證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？______年。

43.證券從業(yè)人員在推廣金融產(chǎn)品時(shí)，必須如實(shí)披露產(chǎn)品的______和______，不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。

44.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須妥善記錄投訴內(nèi)容，并及時(shí)______部門調(diào)查。

45.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，必須注明信息來(lái)源，不得傳播______信息。

46.證券從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，不得泄露調(diào)研問(wèn)題，并需做好______記錄。

47.證券從業(yè)人員在離職后，不得泄露原公司______信息，不得以個(gè)人名義為客戶提供投資建議。

48.證券從業(yè)人員在推廣私募產(chǎn)品時(shí)，必須如實(shí)披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得承諾______收益。

49.證券從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，必須嚴(yán)格按客戶指令操作，不得擅自______客戶資金。

50.證券從業(yè)人員在參加行業(yè)會(huì)議時(shí)，不得接受參會(huì)企業(yè)______，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，共3題）

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在推廣金融產(chǎn)品時(shí)，需遵守的主要合規(guī)要求。（10分）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)可能出現(xiàn)的問(wèn)題及應(yīng)對(duì)措施。（10分）

53.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在離職后，需注意的主要合規(guī)事項(xiàng)。（10分）

六、案例分析題（共25分）

某證券從業(yè)人員小張，在離職前掌握了一批未公開(kāi)的上市公司內(nèi)幕信息。離職后，小張通過(guò)個(gè)人社交賬號(hào)向部分客戶推薦該股票，并承諾“穩(wěn)賺不賠”。部分客戶按照小張的建議買入股票后，股價(jià)大幅下跌，客戶損失慘重。事后，客戶向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)小張進(jìn)行了處罰。

問(wèn)題：

（1）分析小張的行為違反了哪些證券從業(yè)規(guī)定？（10分）

（2）結(jié)合案例，總結(jié)證券從業(yè)人員在離職后需注意的主要合規(guī)事項(xiàng)。（15分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得擅自改變客戶指令，B選項(xiàng)違反了該規(guī)定。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第189條，從業(yè)人員不得泄露客戶的證券賬戶信息、財(cái)務(wù)狀況等個(gè)人信息。A、C、D選項(xiàng)均屬于客戶隱私，不得泄露。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，客戶的投資決策過(guò)程屬于客戶的自主行為，不屬于必須保密的信息。

4.B

解析：根據(jù)《證券法》第79條，證券機(jī)構(gòu)在推廣金融產(chǎn)品時(shí)不得使用“保本保息”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等絕對(duì)化詞語(yǔ)。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

5.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，從業(yè)人員在因職務(wù)行為導(dǎo)致客戶利益受損時(shí)，應(yīng)積極賠償客戶損失，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告事件，不得擅自以機(jī)構(gòu)名義對(duì)外道歉。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

6.C

解析：根據(jù)《證券法》第180條，從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息、未公開(kāi)的重大經(jīng)營(yíng)信息為自己或他人謀取利益。A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止利用的信息，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，客戶的交易密碼屬于客戶個(gè)人信息，不屬于從業(yè)人員可以獲取的信息。

7.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第15條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，不得直接推薦特定股票。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

8.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，從業(yè)人員不得在不同客戶間兼任董事，可能存在利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》第88條，從業(yè)人員在客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》時(shí)，應(yīng)解釋書(shū)中的關(guān)鍵條款，并確認(rèn)客戶已理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容，不得以電子簽名代替紙質(zhì)簽名。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

10.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第11條，從業(yè)人員因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響其履職時(shí)，應(yīng)暫停相關(guān)業(yè)務(wù)直至債務(wù)解決。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第20條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)妥善記錄投訴內(nèi)容，并轉(zhuǎn)交合規(guī)部門調(diào)查，不得直接向客戶承諾解決時(shí)限。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

12.B

解析：根據(jù)《證券法》第194條，從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，不得收取調(diào)研費(fèi)。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》第180條，從業(yè)人員在離職后不得泄露原公司未公開(kāi)信息。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

14.C

解析：根據(jù)《證券法》第79條，證券機(jī)構(gòu)在推廣私募產(chǎn)品時(shí)不得承諾最低收益。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

15.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在客戶簽署《授權(quán)委托書(shū)》時(shí)，應(yīng)確認(rèn)授權(quán)內(nèi)容涉及大額交易，并及時(shí)向合規(guī)部門報(bào)告。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

16.B

解析：根據(jù)《證券法》第194條，從業(yè)人員在因工作失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)積極賠償客戶損失，并協(xié)助調(diào)查并整改工作流程，不得拒絕承擔(dān)責(zé)任。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

17.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，必須嚴(yán)格按客戶指令操作，不得擅自改變交易品種。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

18.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第18條，從業(yè)人員在參加行業(yè)會(huì)議時(shí)，不得接受參會(huì)企業(yè)回扣。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

19.B

解析：根據(jù)《證券法》第79條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，引用第三方研究報(bào)告需注明來(lái)源。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

20.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，從業(yè)人員在離職時(shí)，不得透露客戶名單。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

二、多選題

21.AC

解析：根據(jù)《證券法》第79條，證券機(jī)構(gòu)在推廣金融產(chǎn)品時(shí)，必須如實(shí)披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資期限。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得使用“保本高收益”等絕對(duì)化詞語(yǔ)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得要求客戶在未理解風(fēng)險(xiǎn)前簽署文件。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第20條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須妥善記錄投訴內(nèi)容，并及時(shí)轉(zhuǎn)交合規(guī)部門調(diào)查，不得拒絕記錄、收取額外費(fèi)用或泄露客戶投訴細(xì)節(jié)。D選項(xiàng)表述正確。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第194條，從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，不得收取調(diào)研禮品、泄露調(diào)研問(wèn)題或替客戶提問(wèn)。D選項(xiàng)表述正確，但需注明信息來(lái)源。

24.AB

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，引用未公開(kāi)信息或使用“內(nèi)幕消息”等敏感詞均可能違規(guī)。C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

25.BC

解析：根據(jù)《證券法》第180條，從業(yè)人員在離職后不得泄露原公司未公開(kāi)信息，不得以個(gè)人名義提供投資建議。A、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

26.BC

解析：根據(jù)《證券法》第79條，證券機(jī)構(gòu)在推廣私募產(chǎn)品時(shí)，必須如實(shí)披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得承諾最低收益。A、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

27.AB

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，必須嚴(yán)格按客戶指令操作，并每日核對(duì)賬戶流水。C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

28.CD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第18條，從業(yè)人員在參加行業(yè)會(huì)議時(shí)，不得接受參會(huì)企業(yè)回扣，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。A、B選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

29.BC

解析：根據(jù)《證券法》第79條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，引用第三方研究報(bào)告或復(fù)制上市公司公告需注明來(lái)源。A、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

30.BD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，從業(yè)人員在離職時(shí)，不得透露客戶名單，并需辦理工作交接。A、C選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第88條，從業(yè)人員在客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》時(shí)，必須確認(rèn)客戶是否理解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。

32.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第11條，從業(yè)人員因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響其履職時(shí)，應(yīng)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

33.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第15條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，必須注明信息來(lái)源。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第79條，證券機(jī)構(gòu)在推廣私募產(chǎn)品時(shí)，必須如實(shí)披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第180條，從業(yè)人員在離職后可以為原客戶介紹其他證券公司產(chǎn)品。

36.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第20條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須妥善記錄投訴內(nèi)容。

37.×

解析：根據(jù)《證券法》第194條，從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，不得收取調(diào)研費(fèi)。

38.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第15條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，不得使用“內(nèi)幕消息”等敏感詞。

39.×

解析：根據(jù)《證券法》第180條，從業(yè)人員在離職后不得泄露原公司未公開(kāi)信息。

40.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，不得擅自改變交易品種。

四、填空題

41.客戶指令

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在執(zhí)行客戶指令時(shí)，必須遵循客戶指令原則，不得擅自更改客戶指令。

42.5

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

43.風(fēng)險(xiǎn)；收益

解析：根據(jù)《證券法》第79條，證券機(jī)構(gòu)在推廣金融產(chǎn)品時(shí)，必須如實(shí)披露產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益，不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。

44.合規(guī)

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第20條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須妥善記錄投訴內(nèi)容，并及時(shí)向合規(guī)部門調(diào)查。

45.內(nèi)幕

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第15條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布證券信息時(shí)，必須注明信息來(lái)源，不得傳播內(nèi)幕信息。

46.調(diào)研

解析：根據(jù)《證券法》第194條，從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，不得泄露調(diào)研問(wèn)題，并需做好調(diào)研記錄。

47.未公開(kāi)

解析：根據(jù)《證券法》第180條，從業(yè)人員在離職后，不得泄露原公司未公開(kāi)信息，不得以個(gè)人名義為客戶提供投資建議。

48.穩(wěn)賺不賠

解析：根據(jù)《證券法》第79條，證券機(jī)構(gòu)在推廣私募產(chǎn)品時(shí)，必須如實(shí)披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得承諾穩(wěn)賺不賠收益。

49.擅自使用

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，必須嚴(yán)格按客戶指令操作，不得擅自使用客戶資金。

50.回扣

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》第18條，從業(yè)人員在參加行業(yè)會(huì)議時(shí)，不得接受參會(huì)企業(yè)回扣，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在推廣金融產(chǎn)品時(shí)，需遵守的主要合規(guī)要求。

答：

①如實(shí)披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和收益情況；

②不得使用“保本保息”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等絕對(duì)化詞語(yǔ)；