第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試前途及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是什么？

A.各科目均達(dá)到60分

B.兩科中任意一科達(dá)到60分

C.兩科均達(dá)到75分

D.兩科平均分達(dá)到60分

______

2.下列哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)資格考試的科目？

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.證券投資分析

D.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

______

3.基金從業(yè)資格持有人若出現(xiàn)違規(guī)行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)采取什么措施？

A.僅進(jìn)行警告

B.暫停其從業(yè)資格6個(gè)月

C.撤銷(xiāo)其從業(yè)資格

D.視情節(jié)嚴(yán)重程度決定處罰力度

______

4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的原則不包括？

A.客戶(hù)利益優(yōu)先

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

C.收入最大化

D.信息披露真實(shí)

______

5.下列哪種基金類(lèi)型通常不收取申購(gòu)費(fèi)？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.指數(shù)型基金

______

6.基金凈值計(jì)算的主要依據(jù)是什么？

A.基金規(guī)模

B.基金資產(chǎn)總值

C.基金負(fù)債

D.以上都是

______

7.基金合同中，哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金份額持有人的權(quán)利？

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參加基金份額持有人大會(huì)

C.優(yōu)先贖回權(quán)

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分

______

8.基金托管人的主要職責(zé)不包括？

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金運(yùn)作

C.從事基金投資

D.處理基金清算

______

9.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金持有人名冊(cè)

D.基金份額持有人大會(huì)決議

______

10.基金投資顧問(wèn)為投資者提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，必須遵守的原則不包括？

A.客戶(hù)適當(dāng)性原則

B.收入保密原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.公開(kāi)透明原則

______

11.下列哪種行為違反了基金職業(yè)道德中的“利益沖突”原則？

A.向客戶(hù)推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品

B.同時(shí)為多家基金公司提供銷(xiāo)售服務(wù)

C.在銷(xiāo)售基金時(shí)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

D.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行內(nèi)幕交易

______

12.基金公司內(nèi)部控制制度中，哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制范疇？

A.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

B.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.員工行為規(guī)范

______

13.基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)通常通過(guò)哪種渠道進(jìn)行？

A.基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

C.互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售平臺(tái)

D.以上都是

______

14.基金合同中，哪項(xiàng)內(nèi)容明確了基金運(yùn)作的方式和范圍？

A.基金費(fèi)用

B.基金投資策略

C.基金托管人

D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

______

15.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求什么？

A.信息披露內(nèi)容必須完整

B.信息披露時(shí)間必須在事件發(fā)生后2日內(nèi)

C.信息披露方式必須多樣化

D.信息披露對(duì)象必須明確

______

16.基金公司董事會(huì)對(duì)基金公司治理負(fù)什么責(zé)任？

A.負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理

C.負(fù)責(zé)基金公司內(nèi)部控制的監(jiān)督

D.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售渠道的拓展

______

17.基金估值的基本原則是什么？

A.公允價(jià)值原則

B.實(shí)際成本原則

C.市場(chǎng)價(jià)格原則

D.收益最大原則

______

18.基金募集期間，基金管理人必須披露哪些信息？

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金投資策略

D.以上都是

______

19.基金持有人大會(huì)的決議效力如何？

A.對(duì)基金管理人具有約束力

B.對(duì)基金托管人具有約束力

C.對(duì)基金份額持有人具有約束力

D.對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有約束力

______

20.基金投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則不包括？

A.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

B.收入保密原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.保密原則

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括哪些？

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.證券投資分析

D.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

E.基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)

______

22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的原則包括？

A.客戶(hù)利益優(yōu)先

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

C.收入最大化

D.信息披露真實(shí)

E.投資適當(dāng)性管理

______

23.基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利包括哪些？

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參加基金份額持有人大會(huì)

C.優(yōu)先贖回權(quán)

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分

E.監(jiān)督基金運(yùn)作

______

24.基金托管人的主要職責(zé)包括哪些？

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金運(yùn)作

C.處理基金清算

D.從事基金投資

E.評(píng)估基金業(yè)績(jī)

______

25.基金信息披露中，哪些屬于定期信息披露？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金中期報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

E.基金臨時(shí)信息披露

______

26.基金投資顧問(wèn)提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，必須遵守的原則包括？

A.客戶(hù)適當(dāng)性原則

B.收入保密原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.公開(kāi)透明原則

E.專(zhuān)業(yè)盡職原則

______

27.基金職業(yè)道德中的“利益沖突”原則要求什么？

A.優(yōu)先考慮自身利益

B.及時(shí)向客戶(hù)披露利益沖突

C.采取措施避免利益沖突

D.將客戶(hù)利益置于首位

E.接受利益相關(guān)方的禮品或回扣

______

28.基金公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)控制范疇包括哪些？

A.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

B.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.員工行為規(guī)范

E.基金信息披露風(fēng)險(xiǎn)控制

______

29.基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以通過(guò)哪些渠道進(jìn)行？

A.基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

C.互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售平臺(tái)

D.電話(huà)銀行渠道

E.自助終端

______

30.基金合同中，哪些內(nèi)容明確了基金運(yùn)作的方式和范圍？

A.基金費(fèi)用

B.基金投資策略

C.基金托管人

D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

E.基金管理人職責(zé)

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是各科目均達(dá)到60分。

______

32.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

______

33.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。

______

34.基金托管人可以從事基金投資。

______

35.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間必須在事件發(fā)生后2日內(nèi)。

______

36.基金公司董事會(huì)對(duì)基金公司治理負(fù)什么責(zé)任？

______

37.基金估值的基本原則是公允價(jià)值原則。

______

38.基金募集期間，基金管理人必須披露基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)。

______

39.基金持有人大會(huì)的決議效力對(duì)基金份額持有人具有約束力。

______

40.基金投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，必須遵守客戶(hù)利益優(yōu)先原則。

______

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括______和______。

42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守______原則。

43.基金份額持有人有權(quán)______基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。

44.基金托管人的主要職責(zé)包括______和______。

45.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間必須在事件發(fā)生后______日內(nèi)。

46.基金公司董事會(huì)對(duì)基金公司治理負(fù)什么責(zé)任？______。

47.基金估值的基本原則是______原則。

48.基金募集期間，基金管理人必須披露______和______。

49.基金持有人大會(huì)的決議效力對(duì)______具有約束力。

50.基金投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，必須遵守______原則。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的意義。

______

52.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)必須遵守的原則。

______

53.簡(jiǎn)述基金合同中，基金份額持有人的權(quán)利。

______

54.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。

______

55.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求。

______

六、案例分析題（共25分）

某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售一只股票型基金時(shí)，向客戶(hù)宣傳該基金“過(guò)去一年收益率為20%，且未來(lái)一年收益率為30%”，但未揭示該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)特征?？蛻?hù)李先生在該機(jī)構(gòu)的推薦下購(gòu)買(mǎi)了該基金，但在投資后，該基金凈值大幅下跌，李先生遭受了較大損失。

問(wèn)題：

1.該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

______

2.李先生可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？

______

3.該案例給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)哪些啟示？

______

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是各科目均達(dá)到60分。

2.D

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德。

3.D

解析：基金從業(yè)資格持有人若出現(xiàn)違規(guī)行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)視情節(jié)嚴(yán)重程度決定處罰力度。

4.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守客戶(hù)利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)揭示充分、信息披露真實(shí)等原則，但收入最大化不屬于必須遵守的原則。

5.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常不收取申購(gòu)費(fèi)。

6.D

解析：基金凈值計(jì)算的主要依據(jù)是基金資產(chǎn)總值、基金負(fù)債和基金規(guī)模。

7.D

解析：基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有處分權(quán)。

8.C

解析：基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金運(yùn)作和處理基金清算，但不包括從事基金投資。

9.D

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露。

10.B

解析：基金投資顧問(wèn)在提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，必須遵守客戶(hù)適當(dāng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、公開(kāi)透明原則，但收入保密原則不屬于必須遵守的原則。

11.D

解析：違反基金職業(yè)道德中的“利益沖突”原則的行為包括內(nèi)幕交易。

12.D

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)控制范疇包括投資風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，但不包括員工行為規(guī)范。

13.D

解析：基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售平臺(tái)等多種渠道進(jìn)行。

14.B

解析：基金合同中，基金投資策略明確了基金運(yùn)作的方式和范圍。

15.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間必須在事件發(fā)生后2日內(nèi)。

16.C

解析：基金公司董事會(huì)對(duì)基金公司治理負(fù)責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督基金公司內(nèi)部控制的執(zhí)行情況。

17.A

解析：基金估值的基本原則是公允價(jià)值原則。

18.D

解析：基金募集期間，基金管理人必須披露基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)。

19.C

解析：基金持有人大會(huì)的決議效力對(duì)基金份額持有人具有約束力。

20.B

解析：基金投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，必須遵守客戶(hù)利益優(yōu)先原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、公開(kāi)透明原則，但收入保密原則不屬于必須遵守的原則。

二、多選題

21.AB

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德。

22.ABDE

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守客戶(hù)利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)揭示充分、信息披露真實(shí)、投資適當(dāng)性管理等原則。

23.ABCE

解析：基金份額持有人的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參加基金份額持有人大會(huì)、監(jiān)督基金運(yùn)作等，但不包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分。

24.ABC

解析：基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金運(yùn)作和處理基金清算，但不包括從事基金投資。

25.BCD

解析：基金信息披露中，基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告屬于定期信息披露。

26.ABCDE

解析：基金投資顧問(wèn)提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，必須遵守客戶(hù)適當(dāng)性原則、收入保密原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、公開(kāi)透明原則、專(zhuān)業(yè)盡職原則。

27.BCD

解析：基金職業(yè)道德中的“利益沖突”原則要求及時(shí)向客戶(hù)披露利益沖突、采取措施避免利益沖突、將客戶(hù)利益置于首位。

28.ABCDE

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)控制范疇包括投資風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制、員工行為規(guī)范、基金信息披露風(fēng)險(xiǎn)控制。

29.ABCDE

解析：基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)柜臺(tái)、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售平臺(tái)、電話(huà)銀行渠道、自助終端等多種渠道進(jìn)行。

30.BDE

解析：基金合同中，基金投資策略、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)和基金管理人職責(zé)明確了基金運(yùn)作的方式和范圍。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

33.√

34.×

解析：基金托管人不可以從事基金投資。

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.基金法律法規(guī)；基金職業(yè)道德

42.客戶(hù)利益優(yōu)先

43.監(jiān)督

44.保管基金財(cái)產(chǎn)；監(jiān)督基金運(yùn)作

45.2

46.負(fù)責(zé)監(jiān)督基金公司內(nèi)部控制的執(zhí)行情況

47.公允價(jià)值

48.基金合同；基金招募說(shuō)明書(shū)

49.基金份額持有人

50.客戶(hù)利益優(yōu)先

五、簡(jiǎn)答題

51.答：基金從業(yè)資格考試的意義在于：

①確保基金從業(yè)人員具備必要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，提高行業(yè)整體素質(zhì)；

②保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益，促