2025年超星爾雅學(xué)習(xí)通《智能投資與風(fēng)險管理》考試備考題庫及答案解析就讀院校：________姓名：________考場號：________考生號：________一、選擇題1.智能投資中，以下哪項不屬于風(fēng)險管理的主要目標(biāo)？（）A.控制投資組合的風(fēng)險水平B.實現(xiàn)投資收益的最大化C.確保投資資金的流動性D.降低投資組合的波動性答案：B解析：智能投資中的風(fēng)險管理主要目標(biāo)包括控制投資組合的風(fēng)險水平、確保投資資金的流動性和降低投資組合的波動性。實現(xiàn)投資收益的最大化雖然重要，但不是風(fēng)險管理的直接目標(biāo)，而是投資策略的目標(biāo)之一。2.在智能投資中，以下哪種方法不屬于定性分析方法？（）A.比較分析法B.因素分析法C.模型分析法D.經(jīng)驗判斷法答案：C解析：定性分析方法主要包括比較分析法、因素分析法和經(jīng)驗判斷法。模型分析法屬于定量分析方法，通過建立數(shù)學(xué)模型來分析投資問題。3.智能投資中，以下哪項指標(biāo)不屬于常用的風(fēng)險度量指標(biāo)？（）A.貝塔系數(shù)B.夏普比率C.標(biāo)準(zhǔn)差D.市盈率答案：D解析：常用的風(fēng)險度量指標(biāo)包括貝塔系數(shù)、夏普比率和標(biāo)準(zhǔn)差。市盈率是衡量股票價值的指標(biāo)，不屬于風(fēng)險度量指標(biāo)。4.在智能投資中，以下哪種策略不屬于對沖策略？（）A.買入看漲期權(quán)B.賣出看跌期權(quán)C.買入股指期貨D.買入股票答案：D解析：對沖策略主要包括買入看漲期權(quán)、賣出看跌期權(quán)和買入股指期貨等，旨在降低投資組合的風(fēng)險。買入股票屬于直接的投機行為，不屬于對沖策略。5.智能投資中，以下哪種方法不屬于機器學(xué)習(xí)在投資中的應(yīng)用？（）A.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)B.決策樹C.線性回歸D.遺傳算法答案：C解析：機器學(xué)習(xí)在投資中的應(yīng)用主要包括神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、決策樹、遺傳算法等。線性回歸屬于傳統(tǒng)統(tǒng)計方法，不屬于機器學(xué)習(xí)方法。6.在智能投資中，以下哪種工具不屬于常用的數(shù)據(jù)分析工具？（）A.ExcelB.PythonC.SPSSD.AutoCAD答案：D解析：常用的數(shù)據(jù)分析工具包括Excel、Python和SPSS。AutoCAD是用于計算機輔助設(shè)計的軟件，不屬于數(shù)據(jù)分析工具。7.智能投資中，以下哪種風(fēng)險不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？（）A.政策風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險答案：D解析：系統(tǒng)性風(fēng)險主要包括政策風(fēng)險、市場風(fēng)險和信用風(fēng)險等，是無法通過分散投資消除的風(fēng)險。操作風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。8.在智能投資中，以下哪種方法不屬于基本面分析方法？（）A.行業(yè)分析B.公司分析C.技術(shù)分析D.宏觀經(jīng)濟分析答案：C解析：基本面分析方法主要包括行業(yè)分析、公司分析和宏觀經(jīng)濟分析。技術(shù)分析屬于技術(shù)分析方法，不屬于基本面分析方法。9.智能投資中，以下哪種指標(biāo)不屬于常用的投資收益指標(biāo)？（）A.投資回報率B.內(nèi)部收益率C.凈現(xiàn)值D.市場份額答案：D解析：常用的投資收益指標(biāo)包括投資回報率、內(nèi)部收益率和凈現(xiàn)值。市場份額是衡量市場競爭地位的指標(biāo)，不屬于投資收益指標(biāo)。10.在智能投資中，以下哪種策略不屬于價值投資策略？（）A.買入低估股票B.長期持有C.高頻交易D.收益分配答案：C解析：價值投資策略主要包括買入低估股票、長期持有和收益分配等。高頻交易屬于技術(shù)交易策略，不屬于價值投資策略。11.智能投資中，風(fēng)險價值（VaR）的主要缺點是？（）A.無法衡量極端損失的可能性B.只考慮收益的波動性，不考慮收益分布的形狀C.計算相對簡單直觀D.可以動態(tài)調(diào)整計算參數(shù)答案：A解析：風(fēng)險價值（VaR）的主要缺點是無法衡量極端損失的可能性，它只提供了一個置信水平下的最大損失期望，而不提供超過該損失的概率或?qū)嶋H分布情況。盡管有這些缺點，VaR因其簡單直觀而被廣泛應(yīng)用。12.在智能投資中，以下哪種方法不屬于量化分析方法？（）A.時間序列分析B.統(tǒng)計回歸分析C.機器學(xué)習(xí)算法D.比較分析法答案：D解析：量化分析方法主要包括時間序列分析、統(tǒng)計回歸分析和機器學(xué)習(xí)算法等，通過數(shù)學(xué)和統(tǒng)計模型進行投資分析。比較分析法屬于定性分析方法，不屬于量化分析方法。13.智能投資中，以下哪種指標(biāo)不屬于常用的流動性指標(biāo)？（）A.市場深度B.市場寬度C.資金周轉(zhuǎn)率D.市盈率答案：D解析：常用的流動性指標(biāo)包括市場深度、市場寬度和資金周轉(zhuǎn)率。市盈率是衡量股票價值的指標(biāo)，不屬于流動性指標(biāo)。14.在智能投資中，以下哪種策略不屬于多空策略？（）A.買入看漲期權(quán)同時賣出看跌期權(quán)B.買入股指期貨同時賣出股指現(xiàn)貨C.買入股票同時賣出股指期貨D.買入股票答案：D解析：多空策略主要包括買入看漲期權(quán)同時賣出看跌期權(quán)、買入股指期貨同時賣出股指現(xiàn)貨和買入股票同時賣出股指期貨等，旨在通過多空對沖來獲取收益或降低風(fēng)險。買入股票屬于直接的投機行為，不屬于多空策略。15.智能投資中，以下哪種方法不屬于行為金融學(xué)的研究范疇？（）A.過度自信B.羊群效應(yīng)C.風(fēng)險價值模型D.頭寸管理答案：C解析：行為金融學(xué)主要研究投資者在決策過程中的心理因素和行為偏差，如過度自信、羊群效應(yīng)等。風(fēng)險價值模型是衡量投資風(fēng)險的量化方法，不屬于行為金融學(xué)的研究范疇。頭寸管理是投資組合管理的一部分，也不屬于行為金融學(xué)的研究范疇。16.在智能投資中，以下哪種工具不屬于常用的可視化工具？（）A.TableauB.PowerBIC.SPSSD.MATLAB答案：C解析：常用的可視化工具包括Tableau、PowerBI和MATLAB等，用于將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為圖表和圖形，幫助投資者更好地理解數(shù)據(jù)。SPSS是用于統(tǒng)計分析的軟件，雖然也可以生成圖表，但其主要功能不是可視化。17.智能投資中，以下哪種風(fēng)險不屬于信用風(fēng)險？（）A.債券發(fā)行人違約風(fēng)險B.交易對手風(fēng)險C.市場流動性風(fēng)險D.股票價格波動風(fēng)險答案：D解析：信用風(fēng)險主要包括債券發(fā)行人違約風(fēng)險和交易對手風(fēng)險等，與借款人或交易對手的信用狀況有關(guān)。市場流動性風(fēng)險和股票價格波動風(fēng)險屬于其他類型的風(fēng)險。18.在智能投資中，以下哪種方法不屬于事件研究法？（）A.事件定義B.事件窗口選擇C.估計事件效應(yīng)D.風(fēng)險價值計算答案：D解析：事件研究法主要研究特定事件對證券價格的影響，包括事件定義、事件窗口選擇和估計事件效應(yīng)等步驟。風(fēng)險價值計算是衡量投資風(fēng)險的量化方法，不屬于事件研究法。19.智能投資中，以下哪種策略不屬于套利策略？（）A.跨市場套利B.跨品種套利C.跨期套利D.買入股票答案：D解析：套利策略主要包括跨市場套利、跨品種套利和跨期套利等，通過利用不同市場、不同品種或不同期限之間的價格差異來獲取無風(fēng)險或低風(fēng)險收益。買入股票屬于直接的投機行為，不屬于套利策略。20.在智能投資中，以下哪種指標(biāo)不屬于常用的夏普比率計算相關(guān)指標(biāo)？（）A.投資組合的平均收益率B.無風(fēng)險收益率C.投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差D.投資組合的規(guī)模答案：D解析：夏普比率是衡量投資組合風(fēng)險調(diào)整后收益率的指標(biāo)，其計算公式為（投資組合的平均收益率-無風(fēng)險收益率）/投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差。投資組合的規(guī)模不是夏普比率計算的相關(guān)指標(biāo)。二、多選題1.智能投資中，風(fēng)險管理的主要目標(biāo)包括哪些？（）A.控制投資組合的風(fēng)險水平B.實現(xiàn)投資收益的最大化C.確保投資資金的流動性D.降低投資組合的波動性E.優(yōu)化投資組合的貝塔系數(shù)答案：ACD解析：智能投資中，風(fēng)險管理的主要目標(biāo)包括控制投資組合的風(fēng)險水平、確保投資資金的流動性和降低投資組合的波動性。實現(xiàn)投資收益的最大化是投資的目標(biāo)之一，但不是風(fēng)險管理的直接目標(biāo)。優(yōu)化投資組合的貝塔系數(shù)是量化投資策略的一部分，不屬于風(fēng)險管理的目標(biāo)。2.在智能投資中，以下哪些方法屬于定性分析方法？（）A.比較分析法B.因素分析法C.模型分析法D.經(jīng)驗判斷法E.時間序列分析答案：ABD解析：智能投資中的定性分析方法主要包括比較分析法、因素分析法和經(jīng)驗判斷法。模型分析法屬于定量分析方法，時間序列分析也屬于定量分析方法。3.智能投資中，以下哪些指標(biāo)屬于常用的風(fēng)險度量指標(biāo)？（）A.貝塔系數(shù)B.夏普比率C.標(biāo)準(zhǔn)差D.市凈率E.熵權(quán)系數(shù)答案：ABC解析：智能投資中，常用的風(fēng)險度量指標(biāo)包括貝塔系數(shù)、夏普比率和標(biāo)準(zhǔn)差。市凈率是衡量股票價值的指標(biāo)，熵權(quán)系數(shù)是權(quán)重確定的方法，不屬于風(fēng)險度量指標(biāo)。4.在智能投資中，以下哪些策略屬于對沖策略？（）A.買入看漲期權(quán)B.賣出看跌期權(quán)C.買入股指期貨D.賣出股指期貨E.買入股票答案：ABCD解析：智能投資中的對沖策略包括買入看漲期權(quán)、賣出看跌期權(quán)、買入股指期貨和賣出股指期貨等，旨在降低投資組合的風(fēng)險。買入股票屬于直接的投機行為，不屬于對沖策略。5.智能投資中，以下哪些方法屬于機器學(xué)習(xí)在投資中的應(yīng)用？（）A.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)B.決策樹C.支持向量機D.線性回歸E.貝葉斯網(wǎng)絡(luò)答案：ABCE解析：智能投資中，機器學(xué)習(xí)的方法包括神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、決策樹、支持向量機和貝葉斯網(wǎng)絡(luò)等。線性回歸屬于傳統(tǒng)統(tǒng)計方法，不屬于機器學(xué)習(xí)方法。6.在智能投資中，以下哪些工具屬于常用的數(shù)據(jù)分析工具？（）A.ExcelB.PythonC.R語言D.SPSSE.AutoCAD答案：ABCD解析：智能投資中，常用的數(shù)據(jù)分析工具包括Excel、Python、R語言和SPSS。AutoCAD是用于計算機輔助設(shè)計的軟件，不屬于數(shù)據(jù)分析工具。7.智能投資中，以下哪些風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？（）A.政策風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.自然災(zāi)害風(fēng)險答案：ABE解析：智能投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險主要包括政策風(fēng)險、市場風(fēng)險和自然災(zāi)害風(fēng)險等，是無法通過分散投資消除的風(fēng)險。信用風(fēng)險和操作風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。8.在智能投資中，以下哪些方法屬于基本面分析方法？（）A.行業(yè)分析B.公司分析C.技術(shù)分析D.宏觀經(jīng)濟分析E.統(tǒng)計分析答案：ABD解析：智能投資中的基本面分析方法主要包括行業(yè)分析、公司分析和宏觀經(jīng)濟分析。技術(shù)分析屬于技術(shù)分析方法，統(tǒng)計分析屬于定量分析方法。9.智能投資中，以下哪些指標(biāo)屬于常用的投資收益指標(biāo)？（）A.投資回報率B.內(nèi)部收益率C.凈現(xiàn)值D.資本利得E.市場份額答案：ABC解析：智能投資中，常用的投資收益指標(biāo)包括投資回報率、內(nèi)部收益率和凈現(xiàn)值。資本利得是投資收益的一部分，但不是常用的投資收益指標(biāo)。市場份額是衡量市場競爭地位的指標(biāo)，不屬于投資收益指標(biāo)。10.在智能投資中，以下哪些策略屬于價值投資策略？（）A.買入低估股票B.長期持有C.高頻交易D.收益分配E.質(zhì)量優(yōu)先答案：ABD解析：智能投資中的價值投資策略主要包括買入低估股票、長期持有和收益分配等。高頻交易屬于技術(shù)交易策略，不屬于價值投資策略。質(zhì)量優(yōu)先是成長投資策略的一部分，不屬于價值投資策略。11.智能投資中，風(fēng)險管理的常用方法包括哪些？（）A.分散投資B.資產(chǎn)配置C.風(fēng)險對沖D.限額管理E.事后補救答案：ABCD解析：智能投資中，風(fēng)險管理的常用方法包括分散投資、資產(chǎn)配置、風(fēng)險對沖和限額管理等。分散投資和資產(chǎn)配置旨在降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，風(fēng)險對沖旨在降低系統(tǒng)性風(fēng)險，限額管理旨在控制風(fēng)險敞口。事后補救通常是在風(fēng)險事件發(fā)生后采取的措施，不屬于事前或事中的風(fēng)險管理方法。12.在智能投資中，以下哪些因素屬于影響投資決策的因素？（）A.宏觀經(jīng)濟環(huán)境B.行業(yè)發(fā)展趨勢C.公司財務(wù)狀況D.投資者風(fēng)險偏好E.市場情緒答案：ABCDE解析：智能投資中，影響投資決策的因素是多方面的，包括宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢、公司財務(wù)狀況、投資者風(fēng)險偏好和市場情緒等。這些因素都會在不同程度上影響投資者的決策。13.智能投資中，以下哪些指標(biāo)屬于常用的流動性指標(biāo)？（）A.市場深度B.市場寬度C.資金周轉(zhuǎn)率D.市盈率E.持有期收益率答案：ABC解析：智能投資中，常用的流動性指標(biāo)包括市場深度、市場寬度和資金周轉(zhuǎn)率。市場深度反映市場承受大額交易沖擊的能力，市場寬度反映交易成本，資金周轉(zhuǎn)率反映資產(chǎn)變現(xiàn)速度。市盈率和持有期收益率不屬于流動性指標(biāo)，而是價值評估和收益衡量指標(biāo)。14.在智能投資中，以下哪些策略屬于套利策略？（）A.跨市場套利B.跨品種套利C.跨期套利D.趨勢跟蹤E.均值回歸答案：ABC解析：智能投資中，套利策略主要包括跨市場套利、跨品種套利和跨期套利等，通過利用不同市場、不同品種或不同期限之間的價格差異來獲取無風(fēng)險或低風(fēng)險收益。趨勢跟蹤和均值回歸屬于量化交易策略，旨在通過識別市場趨勢或回歸均值來獲取收益，不屬于套利策略。15.智能投資中，以下哪些方法屬于機器學(xué)習(xí)在投資中的應(yīng)用？（）A.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)B.決策樹C.支持向量機D.線性回歸E.貝葉斯網(wǎng)絡(luò)答案：ABCE解析：智能投資中，機器學(xué)習(xí)的方法包括神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、決策樹、支持向量機和貝葉斯網(wǎng)絡(luò)等。線性回歸屬于傳統(tǒng)統(tǒng)計方法，不屬于機器學(xué)習(xí)方法。16.在智能投資中，以下哪些工具屬于常用的數(shù)據(jù)分析工具？（）A.ExcelB.PythonC.R語言D.SPSSE.AutoCAD答案：ABCD解析：智能投資中，常用的數(shù)據(jù)分析工具包括Excel、Python、R語言和SPSS。AutoCAD是用于計算機輔助設(shè)計的軟件，不屬于數(shù)據(jù)分析工具。17.智能投資中，以下哪些風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險？（）A.信用風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.政策風(fēng)險E.產(chǎn)業(yè)風(fēng)險答案：ABE解析：智能投資中，非系統(tǒng)性風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和產(chǎn)業(yè)風(fēng)險等，可以通過分散投資來降低。市場風(fēng)險和政策風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險，無法通過分散投資來消除。18.在智能投資中，以下哪些方法屬于基本面分析方法？（）A.行業(yè)分析B.公司分析C.技術(shù)分析D.宏觀經(jīng)濟分析E.統(tǒng)計分析答案：ABD解析：智能投資中的基本面分析方法主要包括行業(yè)分析、公司分析和宏觀經(jīng)濟分析。技術(shù)分析屬于技術(shù)分析方法，統(tǒng)計分析屬于定量分析方法。19.智能投資中，以下哪些指標(biāo)屬于常用的投資收益指標(biāo)？（）A.投資回報率B.內(nèi)部收益率C.凈現(xiàn)值D.資本利得E.持有期收益率答案：ABCE解析：智能投資中，常用的投資收益指標(biāo)包括投資回報率、內(nèi)部收益率、凈現(xiàn)值和持有期收益率。資本利得是投資收益的一部分，但通常指短期買賣差價，而持有期收益率更側(cè)重于長期持有期間的收益。20.在智能投資中，以下哪些策略屬于成長投資策略？（）A.買入高增長潛力股票B.長期持有C.高頻交易D.關(guān)注公司成長性E.質(zhì)量優(yōu)先答案：ABD解析：智能投資中的成長投資策略主要包括買入高增長潛力股票、長期持有和關(guān)注公司成長性等。高頻交易屬于技術(shù)交易策略，不屬于成長投資策略。質(zhì)量優(yōu)先是價值投資策略的一部分，不屬于成長投資策略。三、判斷題1.風(fēng)險價值（VaR）可以完全消除投資組合的所有風(fēng)險。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險價值（VaR）是一種衡量投資組合在給定置信水平下可能遭受的最大損失量的方法，但它并不能完全消除投資組合的所有風(fēng)險。VaR只能衡量特定類型的風(fēng)險（通常是市場風(fēng)險），并且它不能提供關(guān)于超過VaR損失發(fā)生概率的信息。此外，VaR也沒有考慮尾部風(fēng)險，即極端市場情況下的潛在損失。因此，題目表述錯誤。2.機器學(xué)習(xí)在智能投資中主要用于替代人工進行所有投資決策。（）答案：錯誤解析：機器學(xué)習(xí)在智能投資中是一個強大的工具，可以用于分析大量數(shù)據(jù)、識別模式、預(yù)測趨勢和自動化某些投資流程。然而，它并不能完全替代人工進行所有投資決策。人類的判斷、經(jīng)驗和直覺在處理復(fù)雜情況、理解非量化因素和做出最終決策方面仍然非常重要。機器學(xué)習(xí)通常被視為輔助工具，與人類投資者協(xié)同工作，而不是完全取代人類。因此，題目表述錯誤。3.投資組合的分散化可以消除所有類型的風(fēng)險。（）答案：錯誤解析：投資組合的分散化是一種降低風(fēng)險的有效策略，特別是針對非系統(tǒng)性風(fēng)險（即特定資產(chǎn)或行業(yè)特有的風(fēng)險）。通過將投資分散到不同的資產(chǎn)類別、行業(yè)、地區(qū)等，可以降低投資組合整體的風(fēng)險波動性。然而，分散化并不能消除所有類型的風(fēng)險，特別是系統(tǒng)性風(fēng)險（即影響整個市場的風(fēng)險，如宏觀經(jīng)濟波動、政策變化等）。因此，題目表述錯誤。4.價值投資策略的核心是買入并長期持有被低估的股票。（）答案：正確解析：價值投資策略的核心是買入并長期持有被低估的股票，即尋找那些市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，并相信市場最終會認識到其真實價值，從而帶來資本增值。這種策略強調(diào)基本面分析，尋找具有良好基本面但被市場忽視的股票。因此，題目表述正確。5.事件研究法主要用于分析特定事件對證券價格的影響。（）答案：正確解析：事件研究法是一種統(tǒng)計方法，用于分析特定事件（如并購、股息政策變化、政策發(fā)布等）對證券價格的影響。通過比較事件前后證券的異常收益，可以評估事件的影響程度和市場的反應(yīng)。因此，題目表述正確。6.智能投資中，高頻交易是一種基于算法的自動化交易策略。（）答案：正確解析：智能投資中，高頻交易是一種基于算法的自動化交易策略，它利用高速計算機和復(fù)雜的算法，在極短的時間內(nèi)執(zhí)行大量交易。高頻交易者通常利用微小的價格差異、統(tǒng)計套利機會或其他短期市場inefficiencies來獲取利潤。因此，題目表述正確。7.風(fēng)險管理的主要目標(biāo)是避免所有投資損失。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險管理的主要目標(biāo)不是避免所有投資損失，而是識別、評估和控制投資風(fēng)險，以實現(xiàn)投資目標(biāo)。損失是投資的一部分，風(fēng)險管理旨在確保損失在可接受的范圍內(nèi)，并最大化潛在的回報。因此，題目表述錯誤。8.投資回報率是衡量投資盈利能力的常用指標(biāo)。（）答案：正確解析：投資回報率是衡量投資盈利能力的常用指標(biāo)，它表示投資在一定時期內(nèi)的收益與投資成本的比率。投資回報率可以幫助投資者評估不同投資機會的相對盈利能力。因此，題目表述正確。9.智能投資中，人工智能主要用于數(shù)據(jù)分析和預(yù)測。（）答案：正確解析：智能投資中，人工智能（AI）主要用于數(shù)據(jù)分析和預(yù)測，利用機器學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)等算法處理和分析大量金融數(shù)據(jù)，識別模式，預(yù)測市場趨勢，并支持投資決策。AI可以幫助投資者更好地理解市場動態(tài)，發(fā)現(xiàn)投資機會，并優(yōu)化投資策略。因此，題目表述正確。10.信用風(fēng)險是系統(tǒng)性風(fēng)險的一種。（）答案：錯誤解析：信用風(fēng)險是非系統(tǒng)性風(fēng)險的一種，它是指借款人或交易對手無法履行其財務(wù)義務(wù)的風(fēng)險。非系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過分散投資來降低，而系統(tǒng)性風(fēng)險是無法通過分散投資來消除的，它影響整個市場或多個資產(chǎn)類別。因此，題目表述錯誤。四、簡答題1.簡述智能投資中風(fēng)險管理的核心步驟。答案：智能投資中風(fēng)險管理的核心步驟包括風(fēng)險識別，即全面識別投資過程中可能面臨的各種風(fēng)險；風(fēng)險評估，對識別出的風(fēng)險進行量化和質(zhì)化評估，確定其發(fā)生的可能性和影響程度；風(fēng)險控制，制定并實施風(fēng)險控制措施，如分散投資、設(shè)置止損點、限額管理等，以降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響；風(fēng)險監(jiān)控，持續(xù)監(jiān)控投資組合的風(fēng)險狀況，并根據(jù)市場變化和投資目標(biāo)調(diào)整風(fēng)險控制措