第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試考察及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的是指（）

A.代理買(mǎi)賣(mài)證券

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

3.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說(shuō)法中，正確的是（）

A.證券交易結(jié)算資金屬于證券公司自有財(cái)產(chǎn)

B.證券公司可以挪用客戶的證券交易結(jié)算資金

C.客戶可以隨時(shí)支取其證券交易結(jié)算資金

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管客戶的證券交易結(jié)算資金

4.在證券交易中，如果買(mǎi)方或賣(mài)方未能按交易所的規(guī)則完成交易，交易所將按規(guī)則對(duì)違約方進(jìn)行處罰，這種制度被稱為（）

A.漲跌停板制度

B.交易凈額結(jié)算制度

C.違約責(zé)任制度

D.保證金制度

5.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分說(shuō)明（）

A.信用交易的規(guī)則

B.信用額度的大小

C.信用交易的收益

D.以上都是

6.下列關(guān)于債券的信用評(píng)級(jí)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.信用評(píng)級(jí)是衡量債券發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)

B.信用評(píng)級(jí)越高，債券的收益率通常越低

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以是政府部門(mén)

D.信用評(píng)級(jí)結(jié)果是投資者決策的重要依據(jù)

7.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于（）

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

8.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)（）

A.事先經(jīng)客戶同意

B.獨(dú)立、客觀、公正

C.由客戶指定發(fā)布機(jī)構(gòu)

D.必須公開(kāi)披露

9.下列關(guān)于股票的描述中，正確的是（）

A.股票是債權(quán)的憑證

B.股票的持有人是公司的債權(quán)人

C.股票的收益來(lái)源于股息和資本利得

D.股票的發(fā)行需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

10.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則

A.公開(kāi)、公平、公正

B.自愿、有償、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.安全、合法、高效

D.以上都是

11.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的資質(zhì)不包括（）

A.注冊(cè)資本最低限額

B.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)備

C.有足夠的證券從業(yè)人員

D.有完善的內(nèi)部管理制度

12.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.內(nèi)部控制制度是證券公司防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)

C.內(nèi)部控制制度可以完全消除證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估和改進(jìn)

13.證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）

A.充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)

B.依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

C.不得與客戶約定利益分成或者約定賠償損失

D.以上都是

14.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供信息

B.不得誤導(dǎo)、欺詐客戶

C.保障客戶的交易安全

D.以上都是

15.下列關(guān)于證券交易印花稅的說(shuō)法中，正確的是（）

A.證券交易印花稅由證券公司繳納

B.證券交易印花稅的稅率由財(cái)政部決定

C.證券交易印花稅的納稅人包括買(mǎi)賣(mài)雙方

D.證券交易印花稅的征收機(jī)關(guān)是證券交易所

16.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.以自己的名義進(jìn)行證券交易

B.從事與其客戶利益相沖突的業(yè)務(wù)

C.將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分開(kāi)管理

D.以上都是

17.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.遵循專業(yè)化原則

B.遵循客觀性原則

C.遵循公正性原則

D.以上都是

18.證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.嚴(yán)格遵守證券法規(guī)

B.保護(hù)客戶的利益

C.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.以上都是

19.證券公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交（）

A.申請(qǐng)書(shū)

B.公司章程

C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D.以上都是

20.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.遵守法律、行政法規(guī)

B.遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

C.遵守證券交易所的規(guī)則

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）

A.注冊(cè)資本最低限額

B.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)備

C.有足夠的證券從業(yè)人員

D.有完善的內(nèi)部管理制度

E.有良好的信譽(yù)和業(yè)績(jī)

22.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露制度

C.財(cái)務(wù)管理制度

D.業(yè)務(wù)操作流程

E.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

23.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）

A.充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)

B.依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

C.不得與客戶約定利益分成或者約定賠償損失

D.遵循專業(yè)化、客觀性、公正性原則

E.定期評(píng)估客戶的投資表現(xiàn)

24.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供信息

B.不得誤導(dǎo)、欺詐客戶

C.保障客戶的交易安全

D.嚴(yán)格執(zhí)行交易指令

E.定期向客戶報(bào)告交易情況

25.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.以自己的名義進(jìn)行證券交易

B.從事與其客戶利益相沖突的業(yè)務(wù)

C.將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分開(kāi)管理

D.遵守自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

E.定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告自營(yíng)業(yè)務(wù)情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

27.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。

28.證券公司的注冊(cè)資本不得低于人民幣5億元。

29.證券交易結(jié)算資金屬于客戶的自有財(cái)產(chǎn)。

30.證券公司可以挪用客戶的證券交易結(jié)算資金。

31.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正。

32.股票的持有人是公司的債權(quán)人。

33.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、有償、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。

34.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本最低限額、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)備、有足夠的證券從業(yè)人員、有完善的內(nèi)部管理制度等條件。

35.證券公司內(nèi)部控制制度可以完全消除證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守________、________和________原則。

37.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦________的產(chǎn)品。

38.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地________，不得誤導(dǎo)、欺詐客戶。

39.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以________的名義進(jìn)行證券交易。

40.證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保護(hù)________的利益。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

42.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的投資建議應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

43.簡(jiǎn)述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

44.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

六、案例分析題（共20分）

45.案例背景：某證券公司為客戶提供了融資融券服務(wù)?？蛻魪埬吃谧C券公司融資買(mǎi)入A股票，后該股票價(jià)格大幅下跌，張某未能按時(shí)償還融資款項(xiàng)。證券公司采取法律手段追償，但張某無(wú)力償還。

問(wèn)題：

（1）分析張某未能按時(shí)償還融資款項(xiàng)的原因。

（2）證券公司可以采取哪些措施防范類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)？

（3）總結(jié)證券公司在經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，這是代理買(mǎi)賣(mài)證券的特征。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣5億元。

3.C

解析：證券交易結(jié)算資金屬于客戶的自有財(cái)產(chǎn)，客戶可以隨時(shí)支取其證券交易結(jié)算資金，證券公司不得挪用。

4.C

解析：違約責(zé)任制度是指在證券交易中，如果買(mǎi)方或賣(mài)方未能按交易所的規(guī)則完成交易，交易所將按規(guī)則對(duì)違約方進(jìn)行處罰的制度。

5.D

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分說(shuō)明信用交易的規(guī)則、信用額度的大小、信用交易的收益等。

6.C

解析：信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)必須是獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)，不能是政府部門(mén)。

7.B

解析：根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于3人。

8.B

解析：證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正。

9.C

解析：股票的收益來(lái)源于股息和資本利得，股票的持有人是公司的股東。

10.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正、自愿、有償、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。

11.D

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本最低限額、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)備、有足夠的證券從業(yè)人員、有完善的內(nèi)部管理制度等條件，但不需要有良好的信譽(yù)和業(yè)績(jī)。

12.C

解析：內(nèi)部控制制度可以降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除。

13.D

解析：證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)、依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、不得與客戶約定利益分成或者約定賠償損失，并遵循專業(yè)化、客觀性、公正性原則。

14.D

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供信息、不得誤導(dǎo)、欺詐客戶、保障客戶的交易安全、嚴(yán)格執(zhí)行交易指令、定期向客戶報(bào)告交易情況。

15.C

解析：證券交易印花稅的納稅人包括買(mǎi)賣(mài)雙方。

16.C

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分開(kāi)管理。

17.D

解析：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循專業(yè)化、客觀性、公正性原則。

18.D

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守證券法規(guī)、保護(hù)客戶的利益、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

19.D

解析：證券公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)書(shū)、公司章程、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。

20.D

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和證券交易所的規(guī)則。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本最低限額、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)備、有足夠的證券從業(yè)人員、有完善的內(nèi)部管理制度、有良好的信譽(yù)和業(yè)績(jī)等條件。

22.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、財(cái)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制等內(nèi)容。

23.ABCDE

解析：證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)、依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、不得與客戶約定利益分成或者約定賠償損失、遵循專業(yè)化、客觀性、公正性原則、定期評(píng)估客戶的投資表現(xiàn)。

24.ABCDE

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供信息、不得誤導(dǎo)、欺詐客戶、保障客戶的交易安全、嚴(yán)格執(zhí)行交易指令、定期向客戶報(bào)告交易情況。

25.ACDE

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義進(jìn)行證券交易、將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分開(kāi)管理、遵守自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施、定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告自營(yíng)業(yè)務(wù)情況。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。

28.√

29.√

30.×

解析：證券交易結(jié)算資金屬于客戶的自有財(cái)產(chǎn)，證券公司不得挪用。

31.√

32.×

解析：股票的持有人是公司的股東，不是債權(quán)人。

33.√

34.√

35.×

解析：內(nèi)部控制制度可以降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.公開(kāi)、公平、公正

37.適當(dāng)

38.提供

39.自己

40.客戶

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、財(cái)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制等。

42.證券公司為客戶提供的投資建議應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：專業(yè)化原則、客觀性原則、公正性原則等。

43.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供信息、不得誤導(dǎo)、欺詐客戶、保障客戶的交易安全、嚴(yán)格執(zhí)行交易指令、定期向客戶報(bào)告交易情況等。

44.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：以自己的名義進(jìn)行證券交易、將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分開(kāi)管理、遵守自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施、定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告自營(yíng)業(yè)務(wù)情況等。

六、案例分析題（共20分）

45