第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁重慶證券從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，這一規(guī)定主要體現(xiàn)了證券從業(yè)人員的（）。

A.專業(yè)勝任能力

B.職業(yè)道德規(guī)范

C.信息披露義務(wù)

D.客戶資產(chǎn)保護(hù)責(zé)任

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度僅適用于證券公司的高級(jí)管理人員

B.內(nèi)部控制制度的核心是防范操作風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由監(jiān)管部門直接監(jiān)督

D.內(nèi)部控制制度與風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)涵完全一致

3.某投資者在2023年1月1日買入A股票1000股，買入價(jià)為每股10元。2023年12月31日，該股票的除權(quán)除息價(jià)格為每股8元。假設(shè)該股票在除權(quán)除息前未派發(fā)現(xiàn)金紅利或送紅股，該投資者的實(shí)際收益率為（）。

A.-20%

B.-10%

C.0%

D.20%

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的保證金維持比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.下列關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司最基礎(chǔ)、最具風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)之一

C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入主要來源于傭金收入

D.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量對(duì)證券公司的聲譽(yù)影響較小

6.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于（）人民幣。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

7.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供的證券投資分析、預(yù)測或者建議

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)不需要遵循客戶適當(dāng)性原則

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要目的是幫助客戶獲得高額回報(bào)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)沒有關(guān)聯(lián)

8.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司的經(jīng)營管理工作實(shí)行（）。

A.民主集中制

B.分散授權(quán)制

C.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)制

D.股東會(huì)領(lǐng)導(dǎo)制

9.下列關(guān)于證券市場指數(shù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券市場指數(shù)是反映證券市場整體價(jià)格水平變動(dòng)的一種指標(biāo)

B.證券市場指數(shù)的計(jì)算方法有多種，常見的有加權(quán)平均法、簡單平均法等

C.證券市場指數(shù)是投資者進(jìn)行投資決策的重要參考依據(jù)

D.證券市場指數(shù)的編制過程由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理

10.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)具備（）的財(cái)務(wù)實(shí)力。

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

C.凈資產(chǎn)不低于人民幣10億元

D.凈資產(chǎn)不低于人民幣20億元

11.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度僅適用于證券公司的高級(jí)管理人員

B.內(nèi)部控制制度的核心是防范操作風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由監(jiān)管部門直接監(jiān)督

D.內(nèi)部控制制度與風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)涵完全一致

12.某投資者在2023年1月1日買入A股票1000股，買入價(jià)為每股10元。2023年12月31日，該股票的除權(quán)除息價(jià)格為每股8元。假設(shè)該股票在除權(quán)除息前未派發(fā)現(xiàn)金紅利或送紅股，該投資者的實(shí)際收益率為（）。

A.-20%

B.-10%

C.0%

D.20%

13.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的保證金維持比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

14.下列關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司最基礎(chǔ)、最具風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)之一

C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入主要來源于傭金收入

D.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量對(duì)證券公司的聲譽(yù)影響較小

15.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于（）人民幣。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

16.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供的證券投資分析、預(yù)測或者建議

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)不需要遵循客戶適當(dāng)性原則

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要目的是幫助客戶獲得高額回報(bào)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)沒有關(guān)聯(lián)

17.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司的經(jīng)營管理工作實(shí)行（）。

A.民主集中制

B.分散授權(quán)制

C.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)制

D.股東會(huì)領(lǐng)導(dǎo)制

18.下列關(guān)于證券市場指數(shù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券市場指數(shù)是反映證券市場整體價(jià)格水平變動(dòng)的一種指標(biāo)

B.證券市場指數(shù)的計(jì)算方法有多種，常見的有加權(quán)平均法、簡單平均法等

C.證券市場指數(shù)是投資者進(jìn)行投資決策的重要參考依據(jù)

D.證券市場指數(shù)的編制過程由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理

19.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)具備（）的財(cái)務(wù)實(shí)力。

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

C.凈資產(chǎn)不低于人民幣10億元

D.凈資產(chǎn)不低于人民幣20億元

20.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，以下哪種服務(wù)屬于禁止行為（）。

A.為客戶提供證券市場行情信息

B.為客戶提供投資組合建議

C.為客戶提供具體的證券買賣指令

D.為客戶提供證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范主要包括（）。

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.誠實(shí)守信

D.避免利益沖突

22.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容includes（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.資產(chǎn)管理

D.人事管理

23.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

A.交易風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

24.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容includes（）。

A.證券投資分析

B.證券投資預(yù)測

C.證券投資建議

D.證券投資組合

25.證券公司保薦業(yè)務(wù)的主要職責(zé)includes（）。

A.對(duì)發(fā)行人的資格進(jìn)行審核

B.協(xié)助發(fā)行人準(zhǔn)備發(fā)行文件

C.對(duì)發(fā)行人的信息披露進(jìn)行核查

D.對(duì)發(fā)行人的持續(xù)督導(dǎo)

26.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

27.證券市場指數(shù)的編制方法主要包括（）。

A.加權(quán)平均法

B.簡單平均法

C.等權(quán)重平均法

D.加權(quán)幾何平均法

28.證券發(fā)行與承銷管理辦法的主要內(nèi)容包括（）。

A.發(fā)行方式

B.發(fā)行價(jià)格

C.發(fā)行程序

D.發(fā)行監(jiān)管

29.證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)includes（）。

A.保障公司資產(chǎn)安全

B.提高公司經(jīng)營效率

C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營

30.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的禁止行為includes（）。

A.代理客戶買賣證券

B.提供虛假或誤導(dǎo)性信息

C.泄露客戶信息

D.收取不正當(dāng)費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員可以私下接受客戶的委托，代客戶買賣證券。（）

32.證券公司內(nèi)部控制制度是公司經(jīng)營管理的保障，也是公司合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)。（）

33.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入主要來源于傭金收入，因此服務(wù)質(zhì)量對(duì)證券公司的聲譽(yù)影響較小。（）

34.證券投資咨詢業(yè)務(wù)不需要遵循客戶適當(dāng)性原則。（）

35.證券公司保薦業(yè)務(wù)是指證券公司協(xié)助發(fā)行人發(fā)行證券的行為。（）

36.證券公司融資融券業(yè)務(wù)是一種具有杠桿效應(yīng)的證券交易方式。（）

37.證券市場指數(shù)的編制過程由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理。（）

38.證券發(fā)行與承銷管理辦法是證券發(fā)行與承銷行為的根本依據(jù)。（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是保障公司資產(chǎn)安全、提高公司經(jīng)營效率、防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營。（）

40.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的禁止行為包括代理客戶買賣證券、提供虛假或誤導(dǎo)性信息、泄露客戶信息、收取不正當(dāng)費(fèi)用。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循__________和__________的原則。

42.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是__________。

43.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入主要來源于__________。

44.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要目的是為客戶提供__________和__________。

45.證券公司保薦業(yè)務(wù)的主要職責(zé)是對(duì)發(fā)行人的__________和__________進(jìn)行核查。

46.證券公司融資融券業(yè)務(wù)是一種具有__________效應(yīng)的證券交易方式。

47.證券市場指數(shù)的計(jì)算方法有多種，常見的有__________和__________。

48.證券發(fā)行與承銷管理辦法是證券發(fā)行與承銷行為的__________。

五、簡答題（共20分）

49.簡述證券從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。（5分）

50.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要作用。（5分）

51.簡述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。（5分）

52.簡述證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容和特點(diǎn)。（5分）

六、案例分析題（共25分）

53.某證券公司客戶A于2023年1月1日在該公司開戶，并委托該公司代為買賣證券。2023年10月1日，客戶A在該公司開通了融資融券業(yè)務(wù)。2023年11月1日，由于市場行情下跌，客戶A的融資融券賬戶保證金比例降至45%。該公司客戶經(jīng)理B建議客戶A減少持倉，但客戶A拒絕。最終，客戶A的融資融券賬戶被強(qiáng)制平倉，造成客戶A損失。請分析本案中涉及的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。（25分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.A

4.C

5.D

6.C

7.A

8.A

9.D

10.B

11.B

12.A

13.C

14.D

15.C

16.A

17.A

18.D

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABD

28.ABCD

29.ABCD

30.BCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分）

41.誠實(shí)守信；勤勉盡責(zé)

42.風(fēng)險(xiǎn)管理

43.傭金收入

44.證券投資分析；證券投資建議

45.資格；信息披露

46.杠桿

47.加權(quán)平均法；簡單平均法

48.根本依據(jù)

五、簡答題（共20分）

49.答：

①誠實(shí)守信：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，遵守法律法規(guī)，恪守職業(yè)道德，不得欺詐客戶、內(nèi)幕交易、操縱市場。

②勤勉盡責(zé)：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，維護(hù)客戶的合法權(quán)益，不得敷衍塞責(zé)、推卸責(zé)任。

③客戶至上：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客戶至上，將客戶的利益放在首位，不得利用職務(wù)之便謀取私利。

④避免利益沖突：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，不得從事與職務(wù)相關(guān)的利益沖突行為。

⑤維護(hù)市場秩序：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)市場秩序，不得從事?lián)p害市場秩序的行為。

（每點(diǎn)1分，答對(duì)4點(diǎn)得4分，答對(duì)5點(diǎn)得5分）

50.答：

①保障公司資產(chǎn)安全：內(nèi)部控制制度可以有效地防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)的安全。

②提高公司經(jīng)營效率：內(nèi)部控制制度可以規(guī)范公司內(nèi)部管理，提高公司經(jīng)營效率。

③防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部控制制度可以識(shí)別、評(píng)估和控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，降低公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

④促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營：內(nèi)部控制制度可以規(guī)范公司內(nèi)部行為，促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營。

（每點(diǎn)1分，答對(duì)4點(diǎn)得4分，答對(duì)5點(diǎn)得5分）

51.答：

①交易風(fēng)險(xiǎn)：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的交易風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于市場行情變化或交易系統(tǒng)故障等原因，導(dǎo)致客戶交易指令無法按照預(yù)期執(zhí)行而造成的損失。

②信用風(fēng)險(xiǎn)：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指客戶違約風(fēng)險(xiǎn)，即客戶無法按時(shí)償還融資融券債務(wù)而造成的損失。

③市場風(fēng)險(xiǎn)：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于市場行情變化而導(dǎo)致的客戶持倉價(jià)值下降而造成的損失。

④操作風(fēng)險(xiǎn)：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于內(nèi)部管理不善或操作失誤而造成的損失。

（每點(diǎn)1分，答對(duì)4點(diǎn)得4分，答對(duì)5點(diǎn)得5分）

52.答：

①證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容：證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容包括證券投資分析、證券投資預(yù)測、證券投資建議等。

②證券投資咨詢業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：證券投資咨詢業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括專業(yè)性、獨(dú)立性、客觀性、及時(shí)性等。

（每點(diǎn)2.5分，答對(duì)2點(diǎn)得5分，答對(duì)3點(diǎn)得7.5分，答對(duì)4點(diǎn)得10分）

六、案例分析題（共25分）

案例背