第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試取消西安及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.客戶自愿原則

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模優(yōu)先原則

D.客戶交易經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先原則

答：________

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額應(yīng)為（）。

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

答：________

3.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.證券公司可以以個(gè)人名義從事自營業(yè)務(wù)

B.自營業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市股票和債券

C.自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的80%

D.自營業(yè)務(wù)的賬戶可以與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶混用

答：________

4.在證券投資分析中，采用“市盈率估值法”時(shí)，通常需要參考（）進(jìn)行修正。

A.行業(yè)增長率

B.公司負(fù)債率

C.宏觀經(jīng)濟(jì)政策

D.以上都是

答：________

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含的內(nèi)容不包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.保證金比例的計(jì)算方式

C.客戶信用等級劃分標(biāo)準(zhǔn)

D.證券公司破產(chǎn)時(shí)的客戶權(quán)益保障措施

答：________

6.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供（）等服務(wù)。

A.資金存取

B.交易委托

C.信息查詢

D.以上都是

答：________

7.根據(jù)《證券法》，證券公司可以代客戶買賣證券的情形不包括（）。

A.代理買賣上市公司股票

B.代理買賣債券

C.代理買賣未上市公司的股權(quán)

D.代理買賣基金份額

答：________

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要留存客戶的（）資料。

A.身份證明文件

B.信用評級報(bào)告

C.資金來源證明

D.以上都是

答：________

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

B.具備良好的職業(yè)信譽(yù)

C.證券從業(yè)資格

D.以上都是

答：________

10.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。

A.基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

C.免費(fèi)提供

D.由客戶自行決定是否采納

答：________

11.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)當(dāng)（）。

A.由總經(jīng)理直接決定

B.經(jīng)過董事會批準(zhǔn)

C.由投資部門獨(dú)立決策

D.事先向客戶披露

答：________

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：________

13.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備（）資質(zhì)。

A.證券投資咨詢牌照

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

C.自營業(yè)務(wù)資格

D.融資融券業(yè)務(wù)資格

答：________

14.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，關(guān)于“漲跌停板制度”的說明，錯(cuò)誤的是（）。

A.漲跌停板制度可以避免股價(jià)過度波動(dòng)

B.漲跌停板制度適用于所有證券品種

C.漲跌停板制度可以保護(hù)投資者利益

D.漲跌停板制度由交易所制定

答：________

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.嚴(yán)格隔離管理

B.與公司自有資產(chǎn)合并管理

C.優(yōu)先用于自營業(yè)務(wù)

D.由客戶自行管理

答：________

16.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）更新。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答：________

17.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合的規(guī)模應(yīng)當(dāng)（）。

A.不得低于凈資本的100%

B.不得低于凈資本的150%

C.不得超過凈資本的200%

D.不得超過凈資本的100%

答：________

18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用等級的劃分依據(jù)不包括（）。

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶信用記錄

D.客戶收入水平

答：________

19.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供（）信息披露。

A.交易確認(rèn)信息

B.證券市場信息

C.公司經(jīng)營信息

D.以上都是

答：________

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）報(bào)告投資運(yùn)作情況。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含的內(nèi)容有（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.保證金比例的計(jì)算方式

C.客戶信用等級劃分標(biāo)準(zhǔn)

D.證券公司破產(chǎn)時(shí)的客戶權(quán)益保障措施

答：________

22.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的服務(wù)包括（）。

A.資金存取

B.交易委托

C.信息查詢

D.投資建議

答：________

23.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括（）。

A.上市股票

B.債券

C.未上市公司的股權(quán)

D.基金份額

答：________

24.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于（）進(jìn)行。

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.證券市場信息

D.證券公司的利益

答：________

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

B.具備良好的職業(yè)信譽(yù)

C.證券從業(yè)資格

D.具備較高的學(xué)歷背景

答：________

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例的調(diào)整應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先告知客戶

B.經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

C.優(yōu)先考慮證券公司利益

D.基于市場風(fēng)險(xiǎn)情況

答：________

27.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供（）等信息。

A.證券市場信息

B.投資建議

C.風(fēng)險(xiǎn)提示

D.財(cái)務(wù)分析報(bào)告

答：________

28.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)當(dāng)（）。

A.經(jīng)過董事會批準(zhǔn)

B.由投資部門獨(dú)立決策

C.事先向客戶披露

D.基于市場分析

答：________

29.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，關(guān)于“漲跌停板制度”的說明，正確的有（）。

A.漲跌停板制度可以避免股價(jià)過度波動(dòng)

B.漲跌停板制度適用于所有證券品種

C.漲跌停板制度可以保護(hù)投資者利益

D.漲跌停板制度由交易所制定

答：________

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.嚴(yán)格隔離管理

B.與公司自有資產(chǎn)合并管理

C.優(yōu)先用于自營業(yè)務(wù)

D.由客戶自行管理

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以以個(gè)人名義從事自營業(yè)務(wù)。（×）

答：________

32.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額應(yīng)為2億元人民幣。（√）

答：________

33.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含保證金比例的計(jì)算方式。（√）

答：________

34.證券公司可以代客戶買賣未上市公司的股權(quán)。（×）

答：________

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格隔離管理。（√）

答：________

36.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)免費(fèi)提供。（×）

答：________

37.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)當(dāng)由總經(jīng)理直接決定。（×）

答：________

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于100%。（×）

答：________

39.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢牌照。（√）

答：________

40.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合的規(guī)模不得超過凈資本的100%。（√）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要留存客戶的________資料。

答：________

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備________條件。

答：________

43.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，關(guān)于“漲跌停板制度”的說明，必須包含________。

答：________

44.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)當(dāng)經(jīng)過________批準(zhǔn)。

答：________

45.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例的調(diào)整應(yīng)當(dāng)________告知客戶。

答：________

46.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供________等信息。

答：________

47.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括________。

答：________

48.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于________進(jìn)行。

答：________

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)________管理。

答：________

50.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合的規(guī)模不得超過凈資本的________。

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

答：________

52.簡述證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的服務(wù)內(nèi)容。

答：________

53.簡述證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

答：________

54.簡述證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于哪些因素進(jìn)行。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張某，資產(chǎn)規(guī)模100萬元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，要求融資買入某上市公司股票。該股票當(dāng)前價(jià)格為10元，張某希望買入10萬股，融資比例要求為50%。

問題：

（1）計(jì)算張某需要繳納的保證金金額；

（2）分析張某融資買入該股票可能存在的風(fēng)險(xiǎn)；

（3）提出針對張某的投資建議。

答：________

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則是后續(xù)服務(wù)要求；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資產(chǎn)規(guī)模優(yōu)先原則不符合公平性；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶交易經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先原則不符合監(jiān)管要求。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額應(yīng)為2億元人民幣。A、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的80%。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營業(yè)務(wù)必須以公司名義進(jìn)行；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營業(yè)務(wù)范圍更廣；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營業(yè)務(wù)賬戶必須與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶嚴(yán)格分離。

4.D

解析：市盈率估值法需要考慮行業(yè)增長率、公司負(fù)債率、宏觀經(jīng)濟(jì)政策等多因素進(jìn)行修正。A、B、C選項(xiàng)均為修正因素。

5.C

解析：客戶信用等級劃分標(biāo)準(zhǔn)屬于內(nèi)部管理內(nèi)容，無需向客戶披露。A、B、D選項(xiàng)均為必須披露內(nèi)容。

6.D

解析：證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供資金存取、交易委托、信息查詢等服務(wù)。A、B、C選項(xiàng)均為服務(wù)內(nèi)容。

7.C

解析：證券公司可以代客戶買賣上市公司股票、債券、基金份額，但未上市公司的股權(quán)交易需滿足特定條件，一般不允許普通經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)代客操作。

8.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要留存客戶的身份證明文件。B、C、D選項(xiàng)均非必須留存資料。

9.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)、良好的職業(yè)信譽(yù)、證券從業(yè)資格等條件。A、B、C選項(xiàng)均為必備條件。

10.A

解析：證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不能優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資建議可能收費(fèi)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶需采納投資建議，但證券公司有責(zé)任提供合理建議。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)當(dāng)經(jīng)過董事會批準(zhǔn)。A、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于100%。A、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

13.A

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢牌照。B、C、D選項(xiàng)均非必要資質(zhì)。

14.B

解析：漲跌停板制度不適用于所有證券品種，如ST股票、債券等。A、C、D選項(xiàng)均正確。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格隔離管理。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

16.C

解析：證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)每月更新。A、B、D選項(xiàng)更新頻率過高或過低。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合的規(guī)模不得超過凈資本的200%。A、B、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

18.D

解析：客戶信用等級的劃分依據(jù)包括客戶資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄等，不包括收入水平。A、B、C選項(xiàng)均為劃分依據(jù)。

19.D

解析：證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供交易確認(rèn)信息、證券市場信息、公司經(jīng)營信息等信息披露。A、B、C選項(xiàng)均為信息披露內(nèi)容。

20.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)每月報(bào)告投資運(yùn)作情況。A、B、D選項(xiàng)報(bào)告頻率過高或過低。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含融資融券業(yè)務(wù)的定義、保證金比例的計(jì)算方式、客戶信用等級劃分標(biāo)準(zhǔn)、證券公司破產(chǎn)時(shí)的客戶權(quán)益保障措施等內(nèi)容。

22.ABC

解析：證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供資金存取、交易委托、信息查詢等服務(wù)。D選項(xiàng)屬于投資咨詢業(yè)務(wù)范疇。

23.ABD

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括上市股票、債券、基金份額，不包括未上市公司的股權(quán)。

24.ABC

解析：證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和證券市場信息進(jìn)行。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不能優(yōu)先考慮證券公司利益。

25.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)、良好的職業(yè)信譽(yù)、證券從業(yè)資格等條件。D選項(xiàng)非必要條件。

26.AD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例的調(diào)整應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并基于市場風(fēng)險(xiǎn)情況。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不能優(yōu)先考慮證券公司利益。

27.ABC

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供證券市場信息、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)提示等信息。D選項(xiàng)屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范疇。

28.AD

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)當(dāng)經(jīng)過董事會批準(zhǔn)并基于市場分析。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不能由投資部門獨(dú)立決策；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不需事先向客戶披露。

29.AD

解析：漲跌停板制度可以避免股價(jià)過度波動(dòng)，由交易所制定。A、D選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不適用于所有證券品種；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不能完全保護(hù)投資者利益。

30.AD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格隔離管理和由客戶自行管理。B、C選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司必須以公司名義從事自營業(yè)務(wù)，不得以個(gè)人名義進(jìn)行。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額應(yīng)為2億元人民幣。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含保證金比例的計(jì)算方式。

34.×

解析：證券公司一般不允許代客戶買賣未上市公司的股權(quán)，需滿足特定條件。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格隔離管理。

36.×

解析：證券公司為客戶提供的投資建議可能收費(fèi)，并非免費(fèi)提供。

37.×

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策應(yīng)當(dāng)經(jīng)過董事會批準(zhǔn)。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于100%。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券投資咨詢牌照。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合的規(guī)模不得超過凈資本的100%。

四、填空題

41.身份證明

答：身份證明

42.相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

答：相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

43.漲跌停板制度的概念及影響

答：漲跌停板制度的概念及影響

44.董事會

答：董事會

45.事先

答：事先

46.證