第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE確保金融產(chǎn)品合規(guī)性的承諾書(3篇)確保金融產(chǎn)品合規(guī)性的承諾書第（1）篇合同編號：__________一、總則1.1本人/本單位（以下簡稱“承諾人”）充分認識到金融產(chǎn)品合規(guī)性對于維護金融秩序、保護投資者合法權(quán)益、促進金融市場健康穩(wěn)定發(fā)展的重要性，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，特此作出如下承諾：1.2承諾人承諾，在金融產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)、推廣、銷售、服務(wù)等各個環(huán)節(jié)，嚴格遵守國家及地方有關(guān)金融監(jiān)管的法律法規(guī)、政策文件及行業(yè)規(guī)范，保證金融產(chǎn)品的合規(guī)性。1.3承諾人承諾，將建立健全金融產(chǎn)品合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理職責(zé)，完善合規(guī)管理流程，加強合規(guī)風(fēng)險識別、評估和處置能力，保證金融產(chǎn)品始終處于合規(guī)軌道上運行。1.4承諾人承諾，將積極配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料，接受監(jiān)管指導(dǎo)，及時整改發(fā)覺的問題，不斷提升金融產(chǎn)品的合規(guī)水平。二、金融產(chǎn)品設(shè)計合規(guī)性承諾2.1承諾人承諾，在金融產(chǎn)品設(shè)計階段，將充分遵循“合法合規(guī)、風(fēng)險可控、保護投資者”的原則，保證金融產(chǎn)品符合監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和要求。2.2承諾人承諾，將嚴格審查金融產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、交易機制等，保證其不違反相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，不涉及非法金融業(yè)務(wù)活動。2.3承諾人承諾，將充分評估金融產(chǎn)品的風(fēng)險等級，合理確定產(chǎn)品的風(fēng)險評級，并在產(chǎn)品說明書等宣傳材料中明確標注產(chǎn)品的風(fēng)險等級、風(fēng)險特征及風(fēng)險提示。2.4承諾人承諾，將嚴格審查金融產(chǎn)品的信息披露內(nèi)容，保證信息披露真實、準確、完整、及時，符合監(jiān)管機構(gòu)的信息披露要求。2.5承諾人承諾，將充分考慮投資者的風(fēng)險承受能力，在產(chǎn)品設(shè)計和推廣過程中，將投資者適當(dāng)性管理作為重要環(huán)節(jié)，保證將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。三、金融產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性承諾3.1承諾人承諾，在金融產(chǎn)品開發(fā)過程中，將嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，保證金融產(chǎn)品的開發(fā)過程合規(guī)合法。3.2承諾人承諾，將建立健全金融產(chǎn)品開發(fā)流程，明確各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求，保證金融產(chǎn)品在開發(fā)過程中始終符合合規(guī)標準。3.3承諾人承諾，將加強對金融產(chǎn)品開發(fā)團隊的合規(guī)培訓(xùn)，提高團隊成員的合規(guī)意識和能力，保證金融產(chǎn)品開發(fā)過程中的合規(guī)風(fēng)險得到有效控制。3.4承諾人承諾，將嚴格審查金融產(chǎn)品的技術(shù)平臺和系統(tǒng)架構(gòu)，保證其安全可靠、穩(wěn)定運行，符合監(jiān)管機構(gòu)的技術(shù)要求。3.5承諾人承諾，將定期對金融產(chǎn)品開發(fā)過程進行合規(guī)審查，及時發(fā)覺和糾正存在的問題，保證金融產(chǎn)品的開發(fā)過程始終處于合規(guī)軌道上。四、金融產(chǎn)品推廣合規(guī)性承諾4.1承諾人承諾，在金融產(chǎn)品推廣過程中，將嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，保證金融產(chǎn)品推廣活動的合規(guī)性。4.2承諾人承諾，將建立健全金融產(chǎn)品推廣流程，明確各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求，保證金融產(chǎn)品在推廣過程中始終符合合規(guī)標準。4.3承諾人承諾，將加強對金融產(chǎn)品推廣團隊的合規(guī)培訓(xùn)，提高團隊成員的合規(guī)意識和能力，保證金融產(chǎn)品推廣過程中的合規(guī)風(fēng)險得到有效控制。4.4承諾人承諾，將嚴格審查金融產(chǎn)品推廣材料，保證推廣材料真實、準確、完整、及時，符合監(jiān)管機構(gòu)的信息披露要求。4.5承諾人承諾，將嚴格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，在產(chǎn)品推廣過程中，將投資者適當(dāng)性管理作為重要環(huán)節(jié)，保證將合適的產(chǎn)品推廣給合適的投資者。五、金融產(chǎn)品銷售合規(guī)性承諾5.1承諾人承諾，在金融產(chǎn)品銷售過程中，將嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，保證金融產(chǎn)品銷售活動的合規(guī)性。5.2承諾人承諾，將建立健全金融產(chǎn)品銷售流程，明確各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求，保證金融產(chǎn)品在銷售過程中始終符合合規(guī)標準。5.3承諾人承諾，將加強對金融產(chǎn)品銷售團隊的合規(guī)培訓(xùn)，提高團隊成員的合規(guī)意識和能力，保證金融產(chǎn)品銷售過程中的合規(guī)風(fēng)險得到有效控制。5.4承諾人承諾，將嚴格審查金融產(chǎn)品銷售合同，保證銷售合同條款合法合規(guī)，符合監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和要求。5.5承諾人承諾，將嚴格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，在產(chǎn)品銷售過程中，將投資者適當(dāng)性管理作為重要環(huán)節(jié)，保證將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。六、金融產(chǎn)品服務(wù)合規(guī)性承諾6.1承諾人承諾，在金融產(chǎn)品服務(wù)過程中，將嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，保證金融產(chǎn)品服務(wù)活動的合規(guī)性。6.2承諾人承諾，將建立健全金融產(chǎn)品服務(wù)流程，明確各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求，保證金融產(chǎn)品在服務(wù)過程中始終符合合規(guī)標準。6.3承諾人承諾，將加強對金融產(chǎn)品服務(wù)團隊的合規(guī)培訓(xùn)，提高團隊成員的合規(guī)意識和能力，保證金融產(chǎn)品服務(wù)過程中的合規(guī)風(fēng)險得到有效控制。6.4承諾人承諾，將嚴格審查金融產(chǎn)品服務(wù)協(xié)議，保證服務(wù)協(xié)議條款合法合規(guī)，符合監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定和要求。6.5承諾人承諾，將及時處理投資者的投訴和建議，切實維護投資者的合法權(quán)益，保證金融產(chǎn)品服務(wù)過程的合規(guī)性。七、合規(guī)風(fēng)險管理承諾7.1承諾人承諾，將建立健全金融產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險管理體系，明確合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)，完善合規(guī)風(fēng)險管理流程，加強合規(guī)風(fēng)險識別、評估和處置能力。7.2承諾人承諾，將定期開展金融產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險評估，及時發(fā)覺和評估合規(guī)風(fēng)險，制定并實施相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。7.3承諾人承諾，將建立金融產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)覺和預(yù)警潛在的合規(guī)風(fēng)險，并采取有效措施進行防范和化解。7.4承諾人承諾，將加強對金融產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險管理的監(jiān)督和檢查，保證合規(guī)風(fēng)險管理體系的有效運行。7.5承諾人承諾，將積極配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料，接受監(jiān)管指導(dǎo)，及時整改發(fā)覺的問題，不斷提升金融產(chǎn)品的合規(guī)水平。八、違約責(zé)任承諾8.1承諾人承諾，如未能遵守本承諾書中的任何承諾，將承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、承擔(dān)行政責(zé)任、刑事責(zé)任等。8.2承諾人承諾，如因承諾人未能遵守本承諾書中的任何承諾，導(dǎo)致投資者合法權(quán)益受到損害，承諾人將承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.3承諾人承諾，如因承諾人未能遵守本承諾書中的任何承諾，導(dǎo)致監(jiān)管機構(gòu)對承諾人進行處罰，承諾人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。九、其他承諾9.1承諾人承諾，將嚴格遵守監(jiān)管機構(gòu)的其他規(guī)定和要求，不斷提升金融產(chǎn)品的合規(guī)水平。9.2承諾人承諾，將定期對本承諾書的履行情況進行審查和評估，并根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求和市場的變化及時進行調(diào)整和完善。9.3承諾人承諾，將積極配合監(jiān)管機構(gòu)開展相關(guān)工作，為維護金融市場的健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻力量。承諾人（簽字）：__________簽訂日期：__________確保金融產(chǎn)品合規(guī)性的承諾書第（2）篇為規(guī)范__________行為，特制定本承諾書，以保證金融產(chǎn)品合規(guī)性，防范風(fēng)險，維護市場秩序，保障投資者合法權(quán)益。一、基本準則1.嚴格遵守法律法規(guī)。承諾人將嚴格遵守《_________證券法》、《_________公司法》、《_________反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及中國證監(jiān)會、銀保監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的各項規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)自律規(guī)則，保證金融產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)、銷售、管理等各個環(huán)節(jié)均符合法律法規(guī)要求。2.堅持誠信原則。承諾人將秉持誠信經(jīng)營的理念，以真實、準確、完整的信息為基礎(chǔ)，開展金融產(chǎn)品相關(guān)業(yè)務(wù)，杜絕欺詐、誤導(dǎo)等行為，維護市場公平公正。3.強化風(fēng)險意識。承諾人將樹立強烈的風(fēng)險意識，建立健全風(fēng)險管理體系，對金融產(chǎn)品進行全面的風(fēng)險評估和控制，保證產(chǎn)品的風(fēng)險等級與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配。4.完善內(nèi)控機制。承諾人將建立健全內(nèi)部控制制度，明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限，完善業(yè)務(wù)流程，加強內(nèi)部監(jiān)督，防范內(nèi)部欺詐和操作風(fēng)險。5.加強信息披露。承諾人將按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準確、完整地披露金融產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品特征、風(fēng)險等級、費率結(jié)構(gòu)、投資方向、業(yè)績表現(xiàn)等，保證投資者能夠充分知曉產(chǎn)品信息，做出理性投資決策。二、具體承諾1.產(chǎn)品設(shè)計合規(guī)。承諾人將保證金融產(chǎn)品的設(shè)計符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)清晰，定價合理，不存在違法違規(guī)或不正當(dāng)競爭行為。承諾人將定期對產(chǎn)品進行合規(guī)性審查，及時發(fā)覺并糾正存在的問題。2.資產(chǎn)管理規(guī)范。承諾人將嚴格遵守資產(chǎn)管理相關(guān)規(guī)定，保證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性，包括資金募集、投資運作、信息披露、風(fēng)險管理等各個環(huán)節(jié)。承諾人將建立健全資產(chǎn)管理制度，加強對資產(chǎn)管理人員的培訓(xùn)和管理，保證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)范運作。3.銷售行為合規(guī)。承諾人將嚴格遵守銷售行為規(guī)范，保證銷售過程合法合規(guī)，包括投資者適當(dāng)性管理、銷售宣傳材料合規(guī)、銷售過程錄音錄像等。承諾人將加強對銷售人員的培訓(xùn)和考核，保證銷售人員具備相應(yīng)的專業(yè)知識和合規(guī)意識。4.信息安全保護。承諾人將采取有效措施保護投資者信息的安全，防止投資者信息泄露、篡改或丟失。承諾人將建立健全信息安全管理制度，加強對信息系統(tǒng)的安全防護，保證投資者信息的保密性和完整性。5.反洗錢合規(guī)。承諾人將嚴格遵守反洗錢法律法規(guī)，建立健全反洗錢體系，對客戶身份進行充分識別，對可疑交易進行監(jiān)控和報告。承諾人將加強對員工的反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識和能力。三、監(jiān)督機制1.內(nèi)部監(jiān)督。承諾人將建立健全內(nèi)部監(jiān)督機制，設(shè)立獨立的內(nèi)部監(jiān)督部門，負責(zé)對金融產(chǎn)品合規(guī)性進行監(jiān)督檢查，及時發(fā)覺并糾正存在的問題。內(nèi)部監(jiān)督部門將定期向管理層報告監(jiān)督檢查情況，并有權(quán)對違規(guī)行為進行處罰。2.外部監(jiān)督。承諾人將積極配合監(jiān)管機構(gòu)的外部監(jiān)督，如實提供監(jiān)管機構(gòu)要求的資料和信息，并按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行整改。承諾人將定期向監(jiān)管機構(gòu)報告金融產(chǎn)品的合規(guī)性情況，并接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查。3.投訴處理。承諾人將建立健全投訴處理機制，及時處理投資者的投訴，并妥善解決投資者與承諾人之間的糾紛。承諾人將定期對投訴處理情況進行總結(jié)和分析，不斷改進服務(wù)質(zhì)量，提高投資者滿意度。__________部門負責(zé)本承諾的落實。承諾人簽名：簽訂日期：確保金融產(chǎn)品合規(guī)性的承諾書第（3）篇承諾方（以下簡稱“承諾方”）：[承諾方名稱]，法定代表人：[法定代表人姓名]，地址：[承諾方地址]，統(tǒng)一社會信用代碼：[統(tǒng)一社會信用代碼]接收方（以下簡稱“接收方”）：[接收方名稱]，地址：[接收方地址]鑒于承諾方擬提供金融產(chǎn)品或服務(wù)，為保證其嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，維護市場秩序，保護客戶合法權(quán)益，經(jīng)雙方協(xié)商一致，特訂立本承諾書。第一條合規(guī)承諾1.1承諾方承諾，其提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)將嚴格遵守《_________金融法》、《_________反洗錢法》、《_________消費者權(quán)益保護法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及中國人民銀行、銀保監(jiān)會等金融監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的各項監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則。1.2承諾方承諾，其金融產(chǎn)品或服務(wù)的設(shè)計、開發(fā)、推廣、銷售及售后服務(wù)的全過程均符合合規(guī)要求，包括但不限于產(chǎn)品設(shè)計合規(guī)、銷售行為合規(guī)、信息披露合規(guī)、客戶適當(dāng)性管理合規(guī)、風(fēng)險控制合規(guī)等方面。1.3承諾方承諾，其將建立健全合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理職責(zé)，配備充足的合規(guī)管理人員，定期開展合規(guī)培訓(xùn)，提升員工的合規(guī)意識和能力。1.4承諾方承諾，其將積極配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料，接受監(jiān)管指導(dǎo)，及時整改發(fā)覺的問題。第二條權(quán)利義務(wù)2.1承諾方的權(quán)利2.1.1承諾方有權(quán)在合規(guī)框架內(nèi)開展金融產(chǎn)品或服務(wù)業(yè)務(wù)，享有自主經(jīng)營權(quán)。2.1.2承諾方有權(quán)要求接收方提供必要的支持和配合，以保證金融產(chǎn)品或服務(wù)的合規(guī)性。2.1.3承諾方享有__________項服務(wù)權(quán)益。2.2承諾方的義務(wù)2.2.1承諾方應(yīng)保證其提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)真實、準確、完整、及時地披露相關(guān)信息，不得進行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。2.2.2承諾方應(yīng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，保證向客戶銷售的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的風(fēng)險承受能力相匹配。2.2.3承諾方應(yīng)采取有效措施防范和化解金融風(fēng)險，保證金融產(chǎn)品或服務(wù)的安全性。2.2.4承諾方應(yīng)妥善保管客戶信息，保證客戶信息安全，未經(jīng)客戶同意，不得泄露或非法使用客戶信息。2.3接收方的權(quán)利2.3.1接收方有權(quán)要求承諾方提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的合規(guī)證明文件。2.3.2接收方有權(quán)對承諾方的合規(guī)情況進行監(jiān)督和檢查。2.3.3接收方有權(quán)要求承諾方及時整改發(fā)覺的合規(guī)問題。2.4接收方的義務(wù)2.4.1接收方應(yīng)配合承諾方開展金融產(chǎn)品或服務(wù)業(yè)務(wù)，提供必要的支持和便利。2.4.2接收方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得利用承諾方的金融產(chǎn)品或服務(wù)進行非法活動。第三條違約責(zé)任3.1承諾方若違反本承諾書中的任何一項承諾