第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁中大基金從業(yè)資格考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括（）。

A.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、證券市場基礎(chǔ)知識兩科

B.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、證券投資基金兩科

C.證券市場基礎(chǔ)知識、證券投資基金兩科

D.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、基金投資分析兩科

___

2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括（）。

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.守信勤勉原則

D.收入最大化原則

___

3.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)價(jià)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位

D.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)

___

4.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金凈值公告

___

5.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值核算

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的銷售業(yè)務(wù)

___

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（），將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件報(bào)中國證監(jiān)會備案。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

___

7.基金投資中，屬于私募基金投資對象的是（）。

A.公開上市的股票、債券

B.未公開交易的股權(quán)

C.貨幣市場工具

D.上市交易的商品期貨合約

___

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.基金托管人可以利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或者他人牟取利益

C.基金投資人不可以從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以擅自更改基金運(yùn)作方式

___

9.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，基金運(yùn)作方式包括（）。

A.指數(shù)基金

B.開放式基金

C.閉鎖式基金

D.以上都是

___

10.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)1/2以上通過

B.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)2/3以上通過

C.基金份額持有人大會不得委托代理人出席

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同規(guī)定

___

11.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金合同生效公告

___

12.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值核算

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策

D.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為

___

13.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

___

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（），對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值核算。

A.5日內(nèi)

B.10日內(nèi)

C.15日內(nèi)

D.20日內(nèi)

___

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.基金托管人可以利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或者他人牟取利益

C.基金投資人不可以從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以擅自更改基金運(yùn)作方式

___

16.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，基金運(yùn)作方式包括（）。

A.指數(shù)基金

B.開放式基金

C.閉鎖式基金

D.以上都是

___

17.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)1/2以上通過

B.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)2/3以上通過

C.基金份額持有人大會不得委托代理人出席

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同規(guī)定

___

18.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金合同生效公告

___

19.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值核算

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策

D.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為

___

20.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

___

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括（）。

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.守信勤勉原則

D.收入最大化原則

___

22.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)價(jià)的表述，正確的包括（）。

A.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位

D.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)

___

23.基金信息披露中，屬于定期信息披露的有（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金凈值公告

___

24.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述，正確的包括（）。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值核算

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的銷售業(yè)務(wù)

___

25.基金投資中，屬于私募基金投資對象的有（）。

A.公開上市的股票、債券

B.未公開交易的股權(quán)

C.貨幣市場工具

D.上市交易的商品期貨合約

___

26.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，基金運(yùn)作方式包括（）。

A.指數(shù)基金

B.開放式基金

C.閉鎖式基金

D.以上都是

___

27.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列表述正確的包括（）。

A.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)1/2以上通過

B.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)2/3以上通過

C.基金份額持有人大會可以委托代理人出席

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同規(guī)定

___

28.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的有（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金合同生效公告

___

29.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的表述，正確的包括（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值核算

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策

D.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為

___

30.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、證券市場基礎(chǔ)知識兩科。

___

32.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則。

___

33.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

___

34.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是基金凈值公告。

___

35.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管。

___

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件報(bào)中國證監(jiān)會備案。

___

37.基金投資中，屬于私募基金投資對象的是未公開交易的股權(quán)。

___

38.基金托管人可以利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或者他人牟取利益。

___

39.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，基金運(yùn)作方式包括指數(shù)基金、開放式基金、閉鎖式基金。

___

40.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)1/2以上通過。

___

41.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是基金合同生效公告。

___

42.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。

___

43.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過90日。

___

44.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起10日內(nèi)，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值核算。

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45.基金投資人不可以從事內(nèi)幕交易。

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四、填空題（共10空，每空1分）

46.基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括________和________兩科。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

48.基金份額凈值是指________除以________。

49.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是________。

50.基金管理人負(fù)責(zé)________。

51.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前________，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件報(bào)中國證監(jiān)會備案。

52.基金投資中，屬于私募基金投資對象的是________。

53.基金合同應(yīng)當(dāng)明確________，基金運(yùn)作方式包括________。

54.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)須經(jīng)________通過。

55.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

___

57.簡述基金份額凈值的計(jì)算方法及其意義。

___

58.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

___

59.簡述基金份額持有人大會的表決機(jī)制。

___

六、案例分析題（共25分）

60.某基金管理人在基金募集期間，未在基金份額發(fā)售前15日將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件報(bào)中國證監(jiān)會備案，而是提前發(fā)售基金份額。同時(shí)，該基金管理人還擅自更改基金運(yùn)作方式，將原本的開放式基金改為閉鎖式基金。此外，該基金托管人利用基金財(cái)產(chǎn)為本人謀取利益。

（1）分析該基金管理人、基金托管人的行為是否合規(guī)？

___

（2）簡述基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

___

（3）總結(jié)該案例的啟示。

___

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、證券市場基礎(chǔ)知識兩科。

2.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、守信勤勉原則，收入最大化原則不屬于基本原則。

3.D

解析：基金份額凈值是基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)，但不是最終體現(xiàn)，最終體現(xiàn)還需結(jié)合基金業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)等因素綜合判斷。

4.B

解析：基金信息披露中，定期信息披露包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告等，基金凈值公告屬于臨時(shí)信息披露。

5.B

解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管的是基金托管人，基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管的是基金托管人。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日，將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件報(bào)中國證監(jiān)會備案。

7.B

解析：私募基金投資對象包括未公開交易的股權(quán)、未上市交易的債權(quán)等，公開上市的股票、債券屬于公募基金投資對象。

8.C

解析：基金投資人不可以從事內(nèi)幕交易，屬于基金投資禁止行為。

9.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，基金運(yùn)作方式包括指數(shù)基金、開放式基金、閉鎖式基金。

10.C

解析：基金份額持有人大會可以委托代理人出席，不屬于不得委托代理人出席的情況。

11.D

解析：基金合同生效公告屬于臨時(shí)信息披露，不屬于定期信息披露。

12.C

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策的是基金管理人，基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過90日。

14.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起10日內(nèi)，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值核算。

15.C

解析：基金投資人不可以從事內(nèi)幕交易，屬于基金投資禁止行為。

16.D

解析：基金運(yùn)作方式包括指數(shù)基金、開放式基金、閉鎖式基金。

17.C

解析：基金份額持有人大會可以委托代理人出席，不屬于不得委托代理人出席的情況。

18.D

解析：基金合同生效公告屬于臨時(shí)信息披露。

19.C

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策的是基金管理人，基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為。

20.C

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過90日。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、守信勤勉原則。

22.ABC

解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，每日只計(jì)算一次，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

23.BD

解析：基金信息披露中，定期信息披露包括基金季度報(bào)告、基金凈值公告。

24.AC

解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、基金資產(chǎn)的估值核算，基金份額的登記托管的是基金托管人，基金的銷售業(yè)務(wù)的是基金銷售機(jī)構(gòu)。

25.BCD

解析：私募基金投資對象包括未公開交易的股權(quán)、貨幣市場工具、上市交易的商品期貨合約等。

26.D

解析：基金運(yùn)作方式包括指數(shù)基金、開放式基金、閉鎖式基金。

27.ABD

解析：基金份額持有人大會可以委托代理人出席，日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)1/2以上通過，重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)2/3以上通過，基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同規(guī)定。

28.CD

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金合同生效公告、基金份額持有人大會通知等。

29.AD

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、監(jiān)督基金管理人的投資行為。

30.BC

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過60日、90日。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分）

46.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、證券市場基礎(chǔ)知識

47.客戶適當(dāng)性

48.基金資產(chǎn)凈值、基金總份額

49.基金凈值公告

50.基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

51.15日

52.未公開交易的股權(quán)

53.基金運(yùn)作方式、指數(shù)基金、開放式基金、閉鎖式基金

54.代表基金份額總數(shù)1/2以上

55.基金合同生效公告

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

答：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、守信勤勉原則。

解析：客戶適當(dāng)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售合適的基金產(chǎn)品；公開透明原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)公開披露基金產(chǎn)品的相關(guān)信息；守信勤勉原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)忠實(shí)勤勉地履行基金銷售職責(zé)。

57.簡述基金份額凈值的計(jì)算方法及其意義。

答：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額?；鸱蓊~凈值是基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)，反映了基金的投資收益水平。

解析：基金份額凈值計(jì)算方法為基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，基金份額凈值是基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)，反映了基金的投資收益水平，是基金投資人的重要參考依據(jù)。

58.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

答：基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式、基金份額持有人大會的議事規(guī)則、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金管理人和基金托管人的更換條件、基金財(cái)產(chǎn)的清算方式等內(nèi)容。

解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式、基金份額持有人大會的議事規(guī)則、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金管理人和基金托管人的更換條件、基金財(cái)產(chǎn)的清算方式等內(nèi)容，是基金投資人的重要參考依據(jù)。

59.簡述基金份額持有人大會的表決機(jī)制。

答：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)1/2以上通過，重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)2/3以上通過。

解析：基金份額持有人大會是基金份額持有人的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)1/2以上通過，重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額總數(shù)2/3以上通過，確?；鸱蓊~持有人的權(quán)益得到充分保障。

六、案例分析題（共25分）

60.某基金管理人在基金募集期間，未在基金份額發(fā)售前15日將基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)