第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試考前突擊及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務保證金比例的說法中，正確的是（）。

A.保證金比例不得低于100%

B.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

C.保證金比例由證券公司根據(jù)市場風險自行確定，但不得低于交易所規(guī)定的最低要求

D.保證金比例僅與投資者的信用評級有關(guān)，與市場波動無關(guān)

3.證券交易中，投資者在買入或賣出證券時，委托指令的有效期最長為（）。

A.1天

B.3天

C.7天

D.10天

4.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司應建立健全內(nèi)部控制制度，覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的目的是防范和化解風險，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況應定期進行內(nèi)部審計

D.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全替代外部監(jiān)管

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶收取（）的保證金。

A.一定比例的現(xiàn)金

B.一定比例的證券

C.現(xiàn)金和證券

D.信用證

6.下列關(guān)于證券公司風險管理體系的說法中，錯誤的是（）。

A.風險管理體系應涵蓋市場風險、信用風險、操作風險等各個方面

B.風險管理體系應與公司的業(yè)務規(guī)模和風險狀況相適應

C.風險管理體系的建立和執(zhí)行可以完全替代內(nèi)部控制制度

D.風險管理體系的有效性應定期進行評估

7.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應當包含（）字樣。

A.“證券”

B.“資產(chǎn)”

C.“管理”

D.“投資”

9.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

11.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入不得低于其總收入的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

12.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入不得低于其總收入的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

13.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在（）中明確約定。

A.委托協(xié)議

B.證券公司章程

C.證券公司內(nèi)部控制制度

D.證券公司風險管理手冊

14.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在（）中明確約定。

A.信用業(yè)務管理辦法

B.證券公司章程

C.證券公司內(nèi)部控制制度

D.證券公司風險管理手冊

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

16.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入不得低于其總收入的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

17.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入不得低于其總收入的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

18.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在（）中明確約定。

A.委托協(xié)議

B.證券公司章程

C.證券公司內(nèi)部控制制度

D.證券公司風險管理手冊

19.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在（）中明確約定。

A.信用業(yè)務管理辦法

B.證券公司章程

C.證券公司內(nèi)部控制制度

D.證券公司風險管理手冊

20.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（）。

A.風險管理

B.業(yè)務流程

C.信息安全

D.財務管理

E.人事管理

22.證券公司風險管理體系的構(gòu)成要素包括（）。

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險處置

E.風險報告

23.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的風險控制指標包括（）。

A.自營權(quán)益類證券投資比例

B.自營非權(quán)益類證券投資比例

C.自營證券投資虧損率

D.自營證券投資收益率

E.自營證券投資占總資產(chǎn)比例

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的風險控制指標包括（）。

A.資產(chǎn)管理計劃規(guī)模

B.資產(chǎn)管理計劃業(yè)績報酬

C.資產(chǎn)管理計劃投資者人數(shù)

D.資產(chǎn)管理計劃投資范圍

E.資產(chǎn)管理計劃投資比例

25.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的風險控制指標包括（）。

A.融資融券業(yè)務規(guī)模

B.融資融券業(yè)務保證金比例

C.融資融券業(yè)務客戶信用評級

D.融資融券業(yè)務風險準備金

E.融資融券業(yè)務逾期率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入可以低于其總收入的50%。（）

27.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入可以低于其總收入的10%。（）

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在委托協(xié)議中明確約定。（）

29.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在信用業(yè)務管理辦法中明確約定。（）

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的40%。（）

31.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入不得低于其總收入的60%。（）

32.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入不得低于其總收入的20%。（）

33.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在證券公司章程中明確約定。（）

34.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在證券公司內(nèi)部控制制度中明確約定。（）

35.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的30%。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入不得低于其總收入的______%。

37.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入不得低于其總收入的______%。

38.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在______中明確約定。

39.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在______中明確約定。

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

42.簡述證券公司風險管理體系的構(gòu)成要素及其作用。（5分）

43.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的風險控制指標及其意義。（5分）

44.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制指標及其意義。（5分）

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某證券公司A因違規(guī)開展融資融券業(yè)務被證監(jiān)會處以罰款。經(jīng)查，A公司在開展融資融券業(yè)務時，未按照規(guī)定收取保證金，導致部分客戶信用風險暴露。同時，A公司也未按照規(guī)定進行風險控制，導致融資融券業(yè)務規(guī)模超過凈資本的40%。

問題：

（1）分析A公司違規(guī)開展融資融券業(yè)務的主要原因。（10分）

（2）提出A公司完善融資融券業(yè)務風險控制的措施。（10分）

（3）總結(jié)A公司此次事件的經(jīng)驗教訓。（5分）

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過300人。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其保證金比例由證券公司根據(jù)市場風險自行確定，但不得低于交易所規(guī)定的最低要求。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券交易中，投資者在買入或賣出證券時，委托指令的有效期最長為1天。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司應建立健全內(nèi)部控制制度，覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)，內(nèi)部控制制度的目的是防范和化解風險，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營，內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況應定期進行內(nèi)部審計，但內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行不能完全替代外部監(jiān)管。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶收取一定比例的現(xiàn)金保證金。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司風險管理指引》第二條，風險管理體系應涵蓋市場風險、信用風險、操作風險等各個方面，風險管理體系應與公司的業(yè)務規(guī)模和風險狀況相適應，風險管理體系的有效性應定期進行評估，但風險管理體系的建立和執(zhí)行不能完全替代內(nèi)部控制制度。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的30%。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應當包含“證券”字樣。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的20%。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入不得低于其總收入的50%。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入不得低于其總收入的10%。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在委托協(xié)議中明確約定。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在信用業(yè)務管理辦法中明確約定。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入不得低于其總收入的50%。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入不得低于其總收入的10%。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在委托協(xié)議中明確約定。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在信用業(yè)務管理辦法中明確約定。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第四條，證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括風險管理、業(yè)務流程、信息安全、財務管理、人事管理等各個方面。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司風險管理指引》第三條，風險管理體系

的構(gòu)成要素包括風險識別、風險評估、風險控制、風險處置、風險報告等各個方面。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的風險控制指標包括自營權(quán)益類證券投資比例、自營非權(quán)益類證券投資比例、自營證券投資虧損率、自營證券投資收益率、自營證券投資占總資產(chǎn)比例等。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的風險控制指標包括資產(chǎn)管理計劃規(guī)模、資產(chǎn)管理計劃業(yè)績報酬、資產(chǎn)管理計劃投資者人數(shù)、資產(chǎn)管理計劃投資范圍、資產(chǎn)管理計劃投資比例等。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的風險控制指標包括融資融券業(yè)務規(guī)模、融資融券業(yè)務保證金比例、融資融券業(yè)務客戶信用評級、融資融券業(yè)務風險準備金、融資融券業(yè)務逾期率等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入不得低于其總收入的50%。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入不得低于其總收入的10%。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在委托協(xié)議中明確約定。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在信用業(yè)務管理辦法中明確約定。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務的收入不得低于其總收入的60%。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢業(yè)務的收入不得低于其總收入的20%。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的業(yè)績報酬計算方法應當在委托協(xié)議中明確約定。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券業(yè)務的客戶信用評級標準應當在信用業(yè)務管理辦法中明確約定。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.50%

37.10%

38.委托協(xié)議

39.信用業(yè)務管理辦法

40.30%

五、簡答題（共25分）

41.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風險管理：建立健全風險管理體系，覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)，防范和化解風險；

②業(yè)務流程：規(guī)范業(yè)務流程，確保業(yè)務操作的合法合規(guī)；

③信息安全：保障信息系統(tǒng)安全，防止信息泄露和篡改；

④財務管理：建立健全財務管理制度，確保財務信息的真實性和準確性；

⑤人事管理：建立健全人事管理制度，確保員工的素質(zhì)和能力符合崗位要求。

（5分）

42.答：證券公司風險管理體系的構(gòu)成要素及其作用如下：

①風險識別：識別公司面臨的各種風險，包括市場風險、信用風險、操作風險等；

②風險評估：評估各種風險的可能性和影響程度；

③風險控制：采取措施控制各種風險，包括制定風險控制政策、建立風險控制機制等；

④風險處置：處理各種風險事件，包括制定應急預案、進行風險處置等；

⑤風險報告：定期報告各種風險情況，包括風險識別、風險評估、風險控制、風險處置等。

（5分）

43.答：證券公司從事證券自營業(yè)務的風險控制指標及其意義如下：

①自營權(quán)益類證券投資比例：限制自營權(quán)益類證券投資規(guī)模，防止風險過度集中；

②自營非權(quán)益類證券投資比例：限制自營非權(quán)益類證券投資規(guī)模，防止風險過度集中；

③自營證券投資虧損率：限制自營證券投資虧損率，防止虧損過度擴大；

④自營證券投資收益率：考核自營證券投資收益率，提高自營業(yè)務盈利能力；

⑤自營證券投資占總資產(chǎn)比例：限制自營證券投資占總資產(chǎn)比例，防止風險過度集中。

（5分）

44.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制指標及其意義如下：

①資產(chǎn)管理計劃規(guī)模：限制資產(chǎn)管理計劃規(guī)模，防止風險過度集中；

②資產(chǎn)管理計劃業(yè)績報酬：考核資產(chǎn)管理計劃業(yè)績報酬，提高資產(chǎn)管理業(yè)務盈利能力；

③資產(chǎn)管理計劃投資者人數(shù)：限制資產(chǎn)管理計劃投資者人數(shù)，防止風險過度集中；

④資產(chǎn)管理計劃投資范圍：規(guī)范資產(chǎn)管理計劃投資范圍，防止投資過度集中或違規(guī)投資；

⑤資產(chǎn)管理計劃投資比例：限制資產(chǎn)管理計劃投資比例，防止風險過度集中。

（5分）

六、案例分析題（共25分）

45.答：

（1）A公司違規(guī)開展融資融券業(yè)務的主要原因如下：

①內(nèi)部控制制度不健全：A公司未按照規(guī)定收取保證金，導致部分客戶信用風險暴露，說明A公司內(nèi)部控制制度不健全，未能有效防范和控制風險；

②風險管理不到位：A公司未按