第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁邯鄲基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按照規(guī)定進行信息披露的，協(xié)會可采取何種措施？（）

A.責令改正，處10萬元以上30萬元以下罰款

B.暫停其相關業(yè)務，直至整改完畢

C.直接取消其私募基金管理人資格

D.責令其停止募集新的基金

2.下列關于基金風險的表述中，哪項是正確的？（）

A.惡性通貨膨脹風險會導致基金凈值上漲

B.流動性風險主要指基金無法按時兌付投資者的贖回請求

C.運營風險屬于系統(tǒng)性風險，無法通過分散投資來規(guī)避

D.信用風險通常表現(xiàn)為基金持有的債券價格大幅波動

3.投資者張某在基金銷售機構(gòu)購買了100萬元A類份額基金，該基金A類份額的認購費率為1.2%，申購費率為1.5%，持有期限為1年。張某需要支付多少認購費用？（）

A.1.2萬元

B.1.5萬元

C.1.32萬元

D.1.8萬元

4.基金合同中應當載明的基金投資運作原則和策略，通常不包括以下哪項內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資風險評級

5.下列哪種行為不屬于基金銷售適用性的基本要求？（）

A.了解投資者的風險承受能力

B.向投資者充分披露基金風險

C.限制投資者購買風險等級高于其承受能力的基金

D.為所有投資者推薦同一只明星基金

6.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在每個交易日結(jié)束后多久之內(nèi)？（）

A.6小時

B.12小時

C.24小時

D.48小時

7.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括以下哪項？（）

A.基金管理人簡介

B.基金托管人簡介

C.基金投資策略的細節(jié)

D.基金管理人的股東背景

8.下列關于基金份額凈值的計算，哪項表述是正確的？（）

A.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負債）÷基金總份額

B.基金份額凈值=（基金總負債-基金總資產(chǎn)）÷基金總份額

C.基金份額凈值=基金總資產(chǎn)÷基金總份額

D.基金份額凈值=基金總負債÷基金總份額

9.基金管理人內(nèi)部控制制度的重點不包括以下哪項？（）

A.資產(chǎn)保護制度

B.投資風險管理制度

C.信息披露制度

D.員工薪酬管理制度

10.下列哪種金融工具通常不被允許投資于公開募集基金中？（）

A.國債

B.公司債

C.資產(chǎn)支持證券

D.股票

11.基金募集期限屆滿，基金份額總額達到法定最低募集份額總額的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起多少日內(nèi)聘請基金托管人？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

12.下列關于基金銷售費用的表述，哪項是正確的？（）

A.基金銷售費用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費用必須全部計入基金資產(chǎn)

C.基金銷售費用可以按照認購或申購金額的一定比例收取

D.基金銷售費用不得低于中國證監(jiān)會的規(guī)定標準

13.基金合同生效后，基金管理人應當在多少日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金合同等法律文件？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

14.下列關于基金投資禁止行為的表述，哪項是正確的？（）

A.基金管理人可以挪用基金財產(chǎn)

B.基金托管人可以違反基金合同約定，擅自運用基金財產(chǎn)

C.基金投資于一家上市公司的股票，其市值占基金資產(chǎn)凈值的比例不超過10%

D.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)

15.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應當真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。以下哪項行為違反了該原則？（）

A.基金凈值公告中列明了基金的投資組合

B.基金招募說明書中對風險進行了充分提示

C.基金定期報告中披露了基金的投資業(yè)績

D.基金招募說明書中對基金的投資策略進行了夸大性描述

16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。以下哪項行為不屬于基金托管人的職責？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.對基金財產(chǎn)進行會計核算

C.負責基金份額的登記

D.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告基金管理人的違規(guī)行為

17.基金份額持有人大會是基金治理的重要機制。以下哪項事項不屬于基金份額持有人大會的決議范圍？（）

A.修改基金合同

B.基金擴募或縮募

C.解散基金

D.基金投資于特定行業(yè)

18.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應當全面、完整，不得遺漏重要信息。以下哪項行為違反了該原則？（）

A.基金招募說明書中列明了基金的投資范圍

B.基金定期報告中披露了基金的投資組合

C.基金凈值公告中只披露了當日凈值，未披露前一交易日凈值

D.基金招募說明書中對基金的風險進行了充分提示

19.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束后多少日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并經(jīng)會計師事務所審計？（）

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.4個月

20.下列關于基金投資的原則，哪項是正確的？（）

A.基金投資應當追求短期收益最大化

B.基金投資應當分散投資，降低風險

C.基金投資應當集中投資于少數(shù)幾只股票

D.基金投資應當完全規(guī)避風險

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金投資風險的主要類型？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.運營風險

E.政策風險

22.基金合同的主要內(nèi)容通常包括哪些方面？（）

A.基金基本信息

B.基金運作方式

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回

D.基金資產(chǎn)的估值和會計核算

E.基金信息披露

23.基金銷售適用性的基本要求包括哪些方面？（）

A.了解投資者的風險承受能力

B.向投資者充分披露基金風險

C.限制投資者購買風險等級高于其承受能力的基金

D.為所有投資者推薦同一只明星基金

E.建立基金銷售適用性管理制度

24.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（）

A.虛假記載

B.誤導性陳述

C.重大遺漏

D.夸大宣傳

E.惡意詆毀

25.基金托管人的主要職責包括哪些？（）

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.對基金資產(chǎn)進行會計核算

C.負責基金份額的登記

D.監(jiān)督基金管理人的投資運作

E.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告基金管理人的違規(guī)行為

26.基金份額持有人大會的決議范圍通常包括哪些方面？（）

A.基金擴募或縮募

B.基金投資于特定行業(yè)

C.修改基金合同

D.解散基金

E.基金管理人更換

27.基金投資禁止行為包括哪些？（）

A.挪用基金財產(chǎn)

B.違反基金合同約定，擅自運用基金財產(chǎn)

C.投資于一家上市公司的股票，其市值占基金資產(chǎn)凈值的比例超過10%

D.未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)

E.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

28.基金募集期限屆滿，基金份額總額低于法定最低募集份額總額的，基金管理人應當停止基金募集，并按照規(guī)定辦理退款手續(xù)。（）

29.基金凈值公告中只需要披露當日基金份額凈值，不需要披露前一交易日基金份額凈值。（）

30.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)。（）

31.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。（）

32.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在每個交易日結(jié)束后6小時之內(nèi)。（）

33.基金合同生效后，基金管理人應當在10日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金合同等法律文件。（）

34.基金投資于一家上市公司的股票，其市值占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過10%。（）

35.基金管理人內(nèi)部控制制度的重點不包括資產(chǎn)保護制度。（）

36.基金銷售費用必須全部計入基金資產(chǎn)。（）

37.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應當全面、完整，不得遺漏重要信息。（）

38.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金年度報告。（）

39.基金投資應當追求長期收益最大化。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

40.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按照規(guī)定進行信息披露的，協(xié)會可責令改正，處______萬元以上______萬元以下罰款。________

41.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應當真實、準確、完整，不得有______記錄、誤導性陳述或重大遺漏。________

42.基金管理人內(nèi)部控制制度的重點包括資產(chǎn)保護制度、______制度和信息披露制度。________

43.基金份額持有人大會是基金治理的重要機制，其決議范圍包括修改基金合同、______或縮募、解散基金等。________

44.基金投資禁止行為包括挪用基金財產(chǎn)、______、未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)等。________

45.基金銷售適用性的基本要求包括了解投資者的______承受能力、向投資者充分披露基金風險、限制投資者購買風險等級高于其承受能力的基金。________

46.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應當全面、完整，不得遺漏______信息。________

47.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束后______日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并經(jīng)會計師事務所審計。________

48.基金投資應當分散投資，______風險。________

49.基金托管人的主要職責包括安全保管基金財產(chǎn)、對基金資產(chǎn)進行______核算、負責基金份額的登記等。________

50.基金份額持有人大會的決議，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過。________

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性的基本要求。

52.簡述基金信息披露的“及時性”原則。

53.簡述基金托管人的主要職責。

54.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

55.簡述基金份額持有人大會的決議范圍。

六、案例分析題（共30分）

56.某基金銷售機構(gòu)在銷售A基金時，向投資者宣傳該基金是一只“保本基金”，承諾投資者最低收益率為8%，并要求投資者最低認購金額為10萬元。該基金銷售機構(gòu)的行為是否符合中國證監(jiān)會的規(guī)定？請說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A

2.B

3.C

4.D

5.D

6.C

7.D

8.A

9.D

10.C

11.B

12.C

13.B

14.D

15.D

16.C

17.D

18.C

19.B

20.B

二、多選題

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCE

24.ABCDE

25.ABCDE

26.ACD

27.ABE

三、判斷題

28.√

29.×

30.×

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

四、填空題

40.10；30

41.虛假

42.投資風險管理

43.擴募

44.違反基金合同約定，擅自運用基金財產(chǎn)

45.風險

46.重要

47.2

48.降低

49.會計

50.2/3

五、簡答題

51.答：①了解投資者的風險承受能力；②向投資者充分披露基金風險；③限制投資者購買風險等級高于其承受能力的基金；④建立基金銷售適用性管理制度。

52.答：及時性原則要求基金信息披露應當在信息發(fā)生之日起規(guī)定時間內(nèi)進行披露，確保投資者能夠及時獲取相關信息，以便做出投資決策?；饍糁倒娴呐稌r間通常是在每個交易日結(jié)束后24小時之內(nèi)。

53.答：①安全保管基金財產(chǎn)；②對基金資產(chǎn)進行會計核算；③負責基金份額的登記；④監(jiān)督基金管理人的投資運作；⑤向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告基金管理人的違規(guī)行為。

54.答：①挪用基金財產(chǎn)；②違反基金合同約定，擅自運用基金財產(chǎn)；③未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)；④將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保；⑤其他損害基金份額持有人利益的行為。

55.答：①基金擴募或縮募；②修改基金合同；③解散基金；④更換基金管理人或托管人；⑤基金管理人、基金托管人的職責終止；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的其他事項。

六、案例分析題

56.答：該基金銷售機構(gòu)的行為不符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金銷售機構(gòu)不得進行虛假或誤導性宣傳，不得承諾收益。A基金承諾最低收益率為8%，屬于違規(guī)行為。此外，該基金銷售機構(gòu)要求投資者最低認購金額為10萬元，可能不符合合格投資者的標準，需要進一步核實。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十九條規(guī)定，私募基金管理人未按照規(guī)定進行信息披露的，協(xié)會可責令改正，處10萬元以上30萬元以下罰款。因此，正確答案為A。

2.解析：流動性風險是指基金無法按時兌付投資者的贖回請求的風險。市場風險是指由于市場因素導致的基金凈值波動的風險。運營風險是指由于基金管理人或托管人的操作失誤導致的損失風險。信用風險是指由于基金持有的債券等信用工具的發(fā)行人違約導致的損失風險。因此，正確答案為B。

3.解析：張某需要支付的認購費用為100萬元×1.2%=1.2萬元。因此，正確答案為A。

4.解析：基金合同中應當載明的基金投資運作原則和策略，通常包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等?；鸬耐顿Y風險評級屬于基金產(chǎn)品風險等級的評估結(jié)果，不屬于基金投資運作原則和策略的范疇。因此，正確答案為D。

5.解析：基金銷售適用性的基本要求包括了解投資者的風險承受能力、向投資者充分披露基金風險、限制投資者購買風險等級高于其承受能力的基金、建立基金銷售適用性管理制度。為所有投資者推薦同一只明星基金不符合基金銷售適用性的要求。因此，正確答案為D。

6.解析：基金凈值公告的披露時間通常是在每個交易日結(jié)束后24小時之內(nèi)。因此，正確答案為C。

7.解析：根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金招募說明書的主要內(nèi)容應當包括基金管理人簡介、基金托管人簡介、基金投資策略等?；鸸芾砣说墓蓶|背景屬于基金管理人簡介的一部分。因此，正確答案為D。

8.解析：基金份額凈值的計算公式為：（基金總資產(chǎn)-基金總負債）÷基金總份額。因此，正確答案為A。

9.解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的重點包括資產(chǎn)保護制度、投資風險管理制度、信息披露制度等。員工薪酬管理制度不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的重點。因此，正確答案為D。

10.解析：資產(chǎn)支持證券通常不被允許投資于公開募集基金中。因此，正確答案為C。

11.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十二條，基金募集期限屆滿，基金份額總額達到法定最低募集份額總額的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請基金托管人。因此，正確答案為B。

12.解析：基金銷售費用可以按照認購或申購金額的一定比例收取。因此，正確答案為C。

13.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條，基金合同生效后，基金管理人應當在10日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金合同等法律文件。因此，正確答案為B。

14.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第十九條規(guī)定，基金投資禁止行為包括挪用基金財產(chǎn)、違反基金合同約定，擅自運用基金財產(chǎn)、未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)等。因此，正確答案為D。

15.解析：基金信息披露的“及時性”原則要求披露的基金信息應當在信息發(fā)生之日起規(guī)定時間內(nèi)進行披露?；饍糁倒娴呐稌r間通常是在每個交易日結(jié)束后24小時之內(nèi)。因此，正確答案為C。

16.解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行?；鸱蓊~的登記屬于基金托管人的職責，不屬于基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等時的職責。因此，正確答案為C。

17.解析：基金份額持有人大會的決議范圍通常包括修改基金合同、基金擴募或縮募、解散基金等。基金投資于特定行業(yè)不屬于基金份額持有人大會的決議范圍。因此，正確答案為D。

18.解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的基金信息應當全面、完整，不得遺漏重要信息?；饍糁倒嬷兄慌读水斎諆糁?，未披露前一交易日凈值，違反了“完整性”原則。因此，正確答案為C。

19.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十條規(guī)定，基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束后2個月日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并經(jīng)會計師事務所審計。因此，正確答案為B。

20.解析：基金投資應當分散投資，降低風險。因此，正確答案為B。

二、多選題

21.解析：基金投資風險的主要類型包括市場風險、信用風險、流動性風險、運營風險、政策風險等。因此，正確答案為ABCDE。

22.解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金基本信息、基金運作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回、基金資產(chǎn)的估值和會計核算、基金信息披露等。因此，正確答案為ABCDE。

23.解析：基金銷售適用性的基本要求包括了解投資者的風險承受能力、向投資者充分披露基金風險、限制投資者購買風險等級高于其承受能力的基金、建立基金銷售適用性管理制度。因此，正確答案為ABCE。

24.解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏、夸大宣傳、惡意詆毀等。因此，正確答案為ABCDE。

25.解析：基金托管人的主要職責包括安全保管基金財產(chǎn)、對基金資產(chǎn)進行會計核算、負責基金份額的登記、監(jiān)督基金管理人的投資運作、向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告基金管理人的違規(guī)行為等。因此，正確答案為ABCDE。

26.解析：基金份額持有人大會的決議范圍通常包括基金擴募或縮募、修改基金合同、解散基金等。因此，正確答案為ACD。

27.解析：基金投資禁止行為包括挪用基金財產(chǎn)、違反基金合同約定，擅自運用基金財產(chǎn)、未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)、將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保等。因此，正確答案為ABE。

三、判斷題

28.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額低于法定最低募集份額總額的，基金管理人應當停止基金募集，并按照規(guī)定辦理退款手續(xù)。因此，本題說法正確。

29.解析：基金凈值公告中需要披露當日基金份額凈值和前一交易日基金份額凈值。因此，本題說法錯誤。

30.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第十九條規(guī)定，基金管理人不得未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)。因此，本題說法錯誤。

31.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第二十一條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。因此，本題說法正確。

32.解析：基金信息披露的“及時性”原則要求披露的基金信息應當在信息發(fā)生之日起規(guī)定時間內(nèi)進行披露?；饍糁倒娴呐稌r間通常是在每個交易日結(jié)束后24小時之內(nèi)。因此，本題說法正確。

33.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應當在10日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金合同等法律文件。因此，本題說法錯誤。

34.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十三條規(guī)定，基金投資于一家上市公司的股票，其市值占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過10%。因此，本題說法錯誤。

35.解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的重點包括資產(chǎn)保護制度、投資風險管理制度、信息披露制度等。因此，本題說法錯誤。

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