2025年財(cái)富管理服務(wù)合同協(xié)議合同合同編號：[填寫合同編號]甲方（管理人）：[填寫管理人全稱]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[填寫姓名]注冊地址：[填寫注冊地址]統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫代碼]聯(lián)系方式：[填寫聯(lián)系方式]乙方（委托人）：[填寫委托人全稱/姓名]法定代表人/負(fù)責(zé)人（如適用）：[填寫姓名]地址：[填寫地址]統(tǒng)一社會信用代碼/身份證號碼：[填寫代碼/號碼]聯(lián)系方式：[填寫聯(lián)系方式]鑒于甲方是一家專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，擁有豐富的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)和能力；乙方有意委托甲方提供財(cái)富管理服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及其他相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條服務(wù)概述1.1甲方同意根據(jù)乙方需求，在甲方合法合規(guī)經(jīng)營的前提下，向乙方提供財(cái)富管理服務(wù)。1.2財(cái)富管理服務(wù)的具體內(nèi)容包括但不限于：評估乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力及投資目標(biāo)；基于乙方情況制定個性化的財(cái)富管理方案；提供市場分析、投資策略建議；推薦符合乙方風(fēng)險偏好和投資目標(biāo)的金融產(chǎn)品；定期審視乙方投資組合的表現(xiàn)，并根據(jù)市場變化和乙方需求進(jìn)行調(diào)整；向乙方說明所推薦產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險特性；以及甲方承諾提供的其他與財(cái)富管理相關(guān)的服務(wù)。第二條服務(wù)期限2.1本合同項(xiàng)下的財(cái)富管理服務(wù)期限自[填寫起始日期]起至[填寫終止日期]止。2.2若服務(wù)期限屆滿前[填寫天數(shù)]，雙方均未提出書面解除意向，本合同自動續(xù)期[填寫期限]，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期[填寫次數(shù)]。續(xù)期前的[填寫天數(shù)]內(nèi)，若任何一方欲解除續(xù)期，應(yīng)向?qū)Ψ桨l(fā)出書面通知。第三條服務(wù)費(fèi)用與支付3.1甲方提供本合同約定的財(cái)富管理服務(wù)，向乙方收取服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式及標(biāo)準(zhǔn)如下：（選擇并詳細(xì)填寫一種或多種方式，例如：）（方式一）固定管理費(fèi)：乙方需向甲方支付固定管理費(fèi)，金額為人民幣[填寫金額]元（大寫：[填寫大寫金額]）。管理費(fèi)通常按[填寫周期，如年/季/月]支付一次。（方式二）按資產(chǎn)規(guī)模（AUM）收費(fèi)：服務(wù)費(fèi)用按乙方委托資產(chǎn)規(guī)模（AUM）的[填寫百分比]%收取。具體計(jì)算公式為：服務(wù)費(fèi)用=當(dāng)期期末AUM×收費(fèi)比例。AUM的界定方式為[填寫具體界定方法]。費(fèi)用通常按[填寫周期，如季/半年]支付一次。（方式三）混合模式：甲方收取[填寫具體項(xiàng)目]的費(fèi)用。其中，[填寫項(xiàng)目一]按方式[選擇方式一或二]收取，費(fèi)用為[填寫具體金額或比例]；[填寫項(xiàng)目二]按方式[選擇方式一或二]收取，費(fèi)用為[填寫具體金額或比例]。3.2乙方應(yīng)在每個費(fèi)用支付周期結(jié)束后的[填寫天數(shù)]內(nèi)，向甲方支付當(dāng)期服務(wù)費(fèi)用。3.3支付方式：乙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定的以下銀行賬戶：開戶行：[填寫開戶行名稱]戶名：[填寫甲方賬戶名]賬號：[填寫銀行賬號]3.4任何逾期支付的費(fèi)用，乙方應(yīng)按日向甲方支付逾期部分[填寫比例，如萬分之五]的違約金。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利與義務(wù)：4.1.1有權(quán)要求甲方按照本合同約定提供專業(yè)、審慎的財(cái)富管理服務(wù)。4.1.2有權(quán)了解其資產(chǎn)配置和投資建議的理由及相關(guān)依據(jù)。4.1.3有權(quán)要求甲方對雙方在服務(wù)過程中獲悉的乙方的保密信息嚴(yán)格保密。4.1.4應(yīng)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向甲方提供其個人或機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、收入來源、負(fù)債情況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力等必要信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、合法性和有效性。4.1.5應(yīng)積極配合甲方的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估工作。4.1.6應(yīng)按照本合同約定按時足額支付服務(wù)費(fèi)用及其他應(yīng)付款項(xiàng)。4.1.7應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，其投資決策最終由乙方自行負(fù)責(zé)。4.2甲方的權(quán)利與義務(wù)：4.2.1有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息和風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。4.2.2應(yīng)基于客戶利益原則，以專業(yè)的知識和能力，審慎地為乙方提供財(cái)富管理服務(wù)。4.2.3在提供服務(wù)前，應(yīng)向乙方充分揭示所推薦產(chǎn)品或服務(wù)的主要特征、風(fēng)險因素及相關(guān)費(fèi)用，確保乙方已理解并確認(rèn)。4.2.4應(yīng)按照本合同約定，勤勉盡責(zé)地管理乙方資產(chǎn)（如有），進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置，優(yōu)化投資組合，努力實(shí)現(xiàn)乙方財(cái)富保值增值的目標(biāo)。4.2.5應(yīng)定期（通常為每[填寫周期，如半年/年]）向乙方提供資產(chǎn)管理報告或服務(wù)業(yè)績報告，報告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于投資組合情況、業(yè)績表現(xiàn)、市場回顧與展望、風(fēng)險提示等。4.2.6應(yīng)對乙方提供的保密信息承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)，非經(jīng)乙方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。4.2.7應(yīng)建立并維護(hù)有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理機(jī)制，確保服務(wù)行為的合規(guī)性。第五條風(fēng)險揭示與告知5.1甲方應(yīng)向乙方充分揭示投資活動固有的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險（如市場波動風(fēng)險）、信用風(fēng)險（如債券違約風(fēng)險）、流動性風(fēng)險（如無法及時變現(xiàn)風(fēng)險）、操作風(fēng)險（如交易錯誤風(fēng)險）、法律政策風(fēng)險（如監(jiān)管變化風(fēng)險）以及其他可能影響投資收益的風(fēng)險。5.2甲方應(yīng)完成對乙方風(fēng)險承受能力的評估工作，并向乙方說明評估結(jié)果及相應(yīng)的風(fēng)險承受能力等級。乙方確認(rèn)已了解并理解自身的風(fēng)險承受能力等級。5.3甲方承諾，向乙方提供的所有投資建議和產(chǎn)品推薦均基于對乙方風(fēng)險承受能力的評估，符合“適當(dāng)性”原則。5.4乙方確認(rèn)，已充分閱讀并理解本合同及附件中關(guān)于風(fēng)險揭示的內(nèi)容，已清楚認(rèn)識到投資可能帶來的損失，并自愿承擔(dān)投資風(fēng)險。乙方簽署本合同，視為其對風(fēng)險揭示的確認(rèn)和接受。第六條保密條款6.1甲乙雙方同意對本合同的有效期及存續(xù)期間內(nèi)，因簽署和履行本合同而獲悉的對方的任何商業(yè)秘密、技術(shù)信息、經(jīng)營信息、財(cái)務(wù)信息以及其他未公開信息（以下簡稱“保密信息”）承擔(dān)保密義務(wù)。6.2保密信息包括但不限于：乙方的個人身份信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好；甲方的客戶信息、業(yè)務(wù)模式、盈利數(shù)據(jù)、內(nèi)部制度、未公開的投資策略等。6.3任何一方不得泄露、使用或允許任何第三方接觸其持有的對方保密信息，但以下情況除外：（a）獲得保密信息一方的員工基于其職務(wù)需要而了解該信息；（b）根據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)的要求而披露；（c）該信息在披露前已為公眾所知；（d）該信息非因該方違反本合同而由第三方合法獲得。6.4本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，雙方應(yīng)在本合同終止后[填寫年限，如三年或五年]內(nèi)繼續(xù)履行保密義務(wù)。第七條合同的變更、解除與終止7.1對本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。7.2除本合同另有約定外，發(fā)生下列情形之一時，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本合同：（a）一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后[填寫天數(shù)]內(nèi)仍未糾正的；（b）乙方明確表示或以行為表明不履行本合同主要義務(wù)的；（c）乙方喪失履約能力的；（d）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本合同目的無法實(shí)現(xiàn)的；（e）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。7.3本合同在以下情況下終止：（a）服務(wù)期限屆滿，且雙方未續(xù)約的；（b）雙方協(xié)商一致同意終止的；（c）根據(jù)本合同約定或法律規(guī)定解除后，本合同自然終止的；（d）雙方完成所有清算事宜后。7.4合同終止或解除后，雙方應(yīng)在[填寫天數(shù)]內(nèi)完成工作交接，包括但不限于投資組合的清理、資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移、未了結(jié)業(yè)務(wù)的處理等。甲方仍有義務(wù)按照法律法規(guī)及本合同約定，保護(hù)乙方的合法權(quán)益，并繼續(xù)履行保密等后續(xù)義務(wù)。第八條違約責(zé)任8.1若甲方未能按照本合同約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大過失，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.2若乙方未能按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用或其他應(yīng)付款項(xiàng)，應(yīng)按本合同第三條第3.4款約定支付違約金。逾期超過[填寫天數(shù)]的，甲方有權(quán)暫停相關(guān)服務(wù)，直至費(fèi)用結(jié)清。8.3若任何一方違反本合同項(xiàng)下的保密義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方的全部損失。8.4除本合同另有約定外，任何一方違反本合同其他約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第九條不可抗力9.1若發(fā)生地震、臺風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為等不可預(yù)見、不能避免且不能克服的不可抗力事件，導(dǎo)致任何一方無法履行本合同部分或全部義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任。9.2受影響方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[填寫天數(shù)]內(nèi)，書面通知對方不可抗力的發(fā)生及其影響，并持續(xù)通知不可抗力事件的消除。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本合同。第十條法律適用與爭議解決10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[填寫序號]種方式解決：（一）向[填寫仲裁委員會名稱]申請仲裁，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。（二）向[填寫有管轄權(quán)的人民法院名稱，如甲方所在地/乙方所在地/合同履行地]人民法院提起訴訟。第十一條通知11.1甲乙雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本合同首部載明的地址或聯(lián)系方式。11.2任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[填寫天數(shù)]以書面形式通知對方。未經(jīng)通知，向原聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。第十二條完整協(xié)議12.1本合同及其附件（如有）構(gòu)成甲乙雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。12.2對本合同的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署。第十三條可分割性13.1若本合同任何條款被有管轄權(quán)的法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定