第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)全年考試計(jì)劃及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略時(shí)，應(yīng)首先考慮的因素是（）。

A.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

C.公司自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)

2.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的基本原則？（）

A.全面性原則

B.合法合規(guī)原則

C.適應(yīng)性原則

D.隱蔽性原則

3.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種做法符合風(fēng)險(xiǎn)管理要求？（）

A.將自營(yíng)資金主要用于投資低風(fēng)險(xiǎn)債券

B.不設(shè)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)限額，由業(yè)務(wù)部門自主決策

C.定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行壓力測(cè)試

D.允許自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)共用同一套風(fēng)控系統(tǒng)

4.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪種情況可能觸發(fā)“禁止性條款”解除？（）

A.客戶要求提前贖回部分資金

B.基金經(jīng)理更換投資策略

C.基金凈值出現(xiàn)短期波動(dòng)

D.基金管理人未達(dá)到業(yè)績(jī)承諾

5.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制，首要關(guān)注的是（）。

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的信用評(píng)級(jí)

C.客戶的擔(dān)保物價(jià)值

D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

6.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，屬于“余額包銷”特征的是（）。

A.承銷商承諾在約定價(jià)格下全部購(gòu)買發(fā)行人剩余債券

B.承銷商僅對(duì)部分債券承擔(dān)銷售責(zé)任

C.承銷商有義務(wù)在發(fā)行期結(jié)束后繼續(xù)銷售剩余債券

D.承銷商不承擔(dān)任何發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)

7.證券公司內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的環(huán)節(jié)是（）。

A.營(yíng)業(yè)部收入確認(rèn)的及時(shí)性

B.客戶資料的保密程度

C.交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性

D.員工的績(jī)效考核方法

8.證券公司設(shè)立投資銀行部門時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮的核心人才是（）。

A.具備5年以上經(jīng)驗(yàn)的銷售經(jīng)理

B.熟悉并購(gòu)重組業(yè)務(wù)的承銷保薦代表人

C.從事過3年以上財(cái)務(wù)顧問工作的人員

D.擁有CPA資格的審計(jì)人員

9.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》？（）

A.向客戶提供基于公開信息的投資建議

B.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.收取咨詢費(fèi)用后承諾最低收益

D.在營(yíng)業(yè)部設(shè)置投資咨詢室

10.證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生重大故障時(shí)，應(yīng)急預(yù)案應(yīng)優(yōu)先保障（）。

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)的正常交易

B.客戶服務(wù)的電話接聽

C.內(nèi)部管理系統(tǒng)的運(yùn)行

D.監(jiān)管報(bào)送的及時(shí)性

11.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門存在操作風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)采取的第一步措施是（）。

A.對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰

B.立即停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)

C.向管理層報(bào)告并提出整改建議

D.要求業(yè)務(wù)部門自行整改

12.證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，需滿足的最低資本要求是（）。

A.1000萬元人民幣

B.5000萬元人民幣

C.1億元人民幣

D.5億元人民幣

13.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，以下哪種情況屬于“不適合”客戶的產(chǎn)品？（）

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C3

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C2

C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C1

D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C4

14.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪種情況可能導(dǎo)致“維持擔(dān)保比例”低于警戒線？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)上調(diào)

B.股票價(jià)格大幅上漲

C.客戶追加擔(dān)保物

D.融券賣出部分證券無法按時(shí)償還

15.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，以下哪種行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.嚴(yán)格按照合規(guī)部門審批的風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行交易

B.將自營(yíng)資金用于短期拆借給其他金融機(jī)構(gòu)

C.建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

D.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送自營(yíng)業(yè)務(wù)報(bào)告

16.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，屬于“代銷”特征的是（）。

A.承銷商有義務(wù)在發(fā)行期結(jié)束后繼續(xù)銷售剩余債券

B.承銷商承諾在約定價(jià)格下全部購(gòu)買發(fā)行人債券

C.承銷商僅對(duì)部分債券承擔(dān)銷售責(zé)任

D.承銷商不承擔(dān)任何發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)

17.證券公司內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的環(huán)節(jié)是（）。

A.項(xiàng)目承攬的質(zhì)量

B.項(xiàng)目執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)控制

C.項(xiàng)目驗(yàn)收的程序

D.項(xiàng)目收益的分配

18.證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪種行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.向客戶提供基于公開信息的投資建議

B.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.收取咨詢費(fèi)用后承諾最低收益

D.在營(yíng)業(yè)部設(shè)置投資咨詢室

19.證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生重大故障時(shí)，應(yīng)急預(yù)案應(yīng)優(yōu)先保障（）。

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)的正常交易

B.客戶服務(wù)的電話接聽

C.內(nèi)部管理系統(tǒng)的運(yùn)行

D.監(jiān)管報(bào)送的及時(shí)性

20.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門存在操作風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)采取的第一步措施是（）。

A.對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰

B.立即停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)

C.向管理層報(bào)告并提出整改建議

D.要求業(yè)務(wù)部門自行整改

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括（）。

A.全面性原則

B.合法合規(guī)原則

C.適應(yīng)性原則

D.隱蔽性原則

E.責(zé)任追究原則

22.證券公司內(nèi)部控制的基本要素包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.內(nèi)部監(jiān)督

23.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括（）。

A.建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

B.嚴(yán)格按照合規(guī)部門審批的風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行交易

C.定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行壓力測(cè)試

D.允許自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)共用同一套風(fēng)控系統(tǒng)

E.將自營(yíng)資金主要用于投資低風(fēng)險(xiǎn)債券

24.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于“禁止性條款”？（）

A.基金經(jīng)理更換投資策略

B.基金凈值出現(xiàn)短期波動(dòng)

C.基金管理人未達(dá)到業(yè)績(jī)承諾

D.基金合同約定的提前贖回條款

E.基金合同約定的分紅條款

25.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于常見的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.對(duì)客戶的信用評(píng)級(jí)

B.客戶的擔(dān)保物價(jià)值

C.交易權(quán)限的設(shè)置

D.維持擔(dān)保比例的監(jiān)控

E.融券賣出部分證券無法按時(shí)償還

26.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于承銷商的職責(zé)？（）

A.對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查

B.組織發(fā)行人的路演推介

C.承銷債券并收取承銷費(fèi)

D.承銷商有義務(wù)在發(fā)行期結(jié)束后繼續(xù)銷售剩余債券

E.承銷商不承擔(dān)任何發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)

27.證券公司內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的環(huán)節(jié)包括（）。

A.項(xiàng)目承攬的質(zhì)量

B.項(xiàng)目執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)控制

C.項(xiàng)目驗(yàn)收的程序

D.項(xiàng)目收益的分配

E.項(xiàng)目執(zhí)行的時(shí)間進(jìn)度

28.證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于合規(guī)要求？（）

A.向客戶提供基于公開信息的投資建議

B.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.收取咨詢費(fèi)用后承諾最低收益

D.在營(yíng)業(yè)部設(shè)置投資咨詢室

E.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

29.證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生重大故障時(shí)，應(yīng)急預(yù)案應(yīng)優(yōu)先保障（）。

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)的正常交易

B.客戶服務(wù)的電話接聽

C.內(nèi)部管理系統(tǒng)的運(yùn)行

D.監(jiān)管報(bào)送的及時(shí)性

E.交易數(shù)據(jù)的完整性

30.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門存在操作風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)采取的措施包括（）。

A.對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰

B.立即停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)

C.向管理層報(bào)告并提出整改建議

D.要求業(yè)務(wù)部門自行整改

E.對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略時(shí)，應(yīng)首先考慮監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。（）

32.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合法合規(guī)原則、適應(yīng)性原則。（）

33.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，可以將自營(yíng)資金用于投資股票、債券、期貨等金融產(chǎn)品。（）

34.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以隨時(shí)要求贖回全部資金。（）

35.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制，首要關(guān)注的是客戶的信用評(píng)級(jí)。（）

36.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，屬于“余額包銷”特征的是承銷商承諾在約定價(jià)格下全部購(gòu)買發(fā)行人剩余債券。（）

37.證券公司內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的環(huán)節(jié)是營(yíng)業(yè)部收入確認(rèn)的及時(shí)性。（）

38.證券公司設(shè)立投資銀行部門時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮的核心人才是熟悉并購(gòu)重組業(yè)務(wù)的承銷保薦代表人。（）

39.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取咨詢費(fèi)用后承諾最低收益。（）

40.證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生重大故障時(shí)，應(yīng)急預(yù)案應(yīng)優(yōu)先保障內(nèi)部管理系統(tǒng)的運(yùn)行。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略時(shí)，應(yīng)充分考慮__________和__________。（）

42.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制的基本原則包括__________、__________和__________。（）

43.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全__________和__________。（）

44.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以__________或__________方式贖回部分資金。（）

45.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制，首要關(guān)注的是__________。（）

46.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，屬于“余額包銷”特征的是__________。（）

47.證券公司內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的環(huán)節(jié)是__________。（）

48.證券公司設(shè)立投資銀行部門時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮的核心人才是__________。（）

49.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以__________方式向客戶提供投資建議。（）

50.證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生重大故障時(shí)，應(yīng)急預(yù)案應(yīng)優(yōu)先保障__________。（）

五、簡(jiǎn)答題（共15分，共3題，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素。

52.簡(jiǎn)述證券公司客戶適當(dāng)性管理的原則。

53.簡(jiǎn)述證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施。

六、案例分析題（共25分，共1題）

54.案例背景：某證券公司投資銀行部門承銷某上市公司債券，過程中發(fā)現(xiàn)承銷合同中存在部分條款模糊不清，可能導(dǎo)致后續(xù)糾紛。同時(shí)，承銷團(tuán)隊(duì)部分人員因業(yè)績(jī)壓力，在推介過程中存在夸大宣傳的行為。請(qǐng)分析該案例中存在的問題，并提出相應(yīng)的解決措施及總結(jié)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.C

4.A

5.C

6.A

7.A

8.B

9.C

10.D

11.C

12.A

13.C

14.D

15.B

16.C

17.B

18.C

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.A,B,C,E

22.A,B,C,D,E

23.A,B,C

24.A,C

25.A,B,D

26.A,B,C

27.A,B,C

28.A,B,D

29.D,E

30.C,D

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.√

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，公司自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

42.全面性原則，合法合規(guī)原則，適應(yīng)性原則

43.內(nèi)部控制制度，風(fēng)險(xiǎn)管理制度

44.一次性，定期

45.客戶的擔(dān)保物價(jià)值

46.承銷商承諾在約定價(jià)格下全部購(gòu)買發(fā)行人剩余債券

47.營(yíng)業(yè)部收入確認(rèn)的及時(shí)性

48.熟悉并購(gòu)重組業(yè)務(wù)的承銷保保薦代表人

49.基于公開信息

50.監(jiān)管報(bào)送的及時(shí)性

五、簡(jiǎn)答題（共15分，共3題，每題5分）

51.答：

①內(nèi)部環(huán)境；

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

③控制活動(dòng)；

④信息與溝通；

⑤內(nèi)部監(jiān)督。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”模塊內(nèi)容，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，這是構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)框架。

52.答：

①合法合規(guī)原則；

②適當(dāng)性原則；

③客戶利益優(yōu)先原則；

④風(fēng)險(xiǎn)匹配原則。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“客戶適當(dāng)性管理”模塊內(nèi)容，客戶適當(dāng)性管理的原則包括合法合規(guī)原則、適當(dāng)性原則、客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，這是確?？蛻暨m當(dāng)性管理有效性的基本要求。

53.答：

①建立健全信息技術(shù)內(nèi)部控制制度；

②加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)與運(yùn)維管理；

③定期開展信息系統(tǒng)安全檢查；

④建立應(yīng)急預(yù)案并定期演練。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理”模塊內(nèi)容，信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施包括建立健全信息技術(shù)內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)與運(yùn)維管理、定期開展信息系統(tǒng)安全檢查、建立應(yīng)急預(yù)案并定期演練，這是保障信息技術(shù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行的關(guān)鍵措施。

六、案例分析題（共25分，共1題）

案例背景分析：該案例中存在承銷合同條