第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金業(yè)務(wù)從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金申購份額的計算方法，正確的是（______）。

A.申購金額÷申購當日基金單位凈值

B.申購金額÷申購當日基金累計凈值

C.申購金額×申購當日基金單位凈值

D.申購金額×申購當日基金累計凈值

______

2.基金合同中，關(guān)于基金信息披露的義務(wù)主體，表述錯誤的是（______）。

A.基金管理人需定期披露基金招募說明書

B.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管情況負責披露

C.基金銷售機構(gòu)需披露基金業(yè)績比較基準

D.基金份額持有人需披露其個人投資策略

______

3.以下哪種情況不屬于基金贖回的異常情況（______）。

A.基金管理人未按合同約定支付贖回款項

B.基金因規(guī)模過小被注銷導(dǎo)致贖回受限

C.投資者因個人資金需求提前贖回部分份額

D.基金因合規(guī)風險被監(jiān)管機構(gòu)暫停贖回

______

4.基金產(chǎn)品風險等級從低到高排列，不包含以下哪類（______）。

A.R1（謹慎型）

B.R2（穩(wěn)健型）

C.R3（平衡型）

D.R5（進取型）

______

5.下列關(guān)于基金業(yè)績評估指標的說法，錯誤的是（______）。

A.夏普比率衡量投資回報與風險的平衡

B.信息比率反映基金經(jīng)理超額收益的穩(wěn)定性

C.特雷諾比率適用于評價主動管理型基金

D.貝塔系數(shù)用于衡量基金對市場的敏感性

______

6.基金銷售過程中，投資者簽署的文件中，不屬于合格投資者確認文件的是（______）。

A.基金風險測評問卷結(jié)果

B.投資者身份證明復(fù)印件

C.基金合同簽署確認書

D.投資者財務(wù)狀況證明材料

______

7.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，以下說法錯誤的是（______）。

A.申購費通常按申購金額的一定比例收取

B.贖回費根據(jù)持有期限遞減，長期持有者免收

C.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

D.持有人轉(zhuǎn)讓基金份額時需額外支付業(yè)績報酬

______

8.以下哪種行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》（______）。

A.基金銷售機構(gòu)根據(jù)投資者風險承受能力推薦產(chǎn)品

B.基金管理人向合格投資者宣傳非公開募集基金

C.基金銷售人員在宣傳材料中夸大業(yè)績

D.基金托管人對投資者進行風險警示

______

9.基金信息披露中，關(guān)于定期報告的披露時間要求，正確的是（______）。

A.基金季度報告在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金半年度報告在上半年結(jié)束后20日內(nèi)披露

C.基金年度報告在每年4月30日前披露

D.基金凈值報告在每月結(jié)束后10日內(nèi)披露

______

10.基金投資組合中，以下哪種策略屬于“分散投資”的范疇（______）。

A.將80%資金集中投資于單一行業(yè)

B.將資金分散投資于10只同類型股票

C.僅投資于高收益的中小微企業(yè)股票

D.將60%資金配置于債券，40%配置于股票

______

11.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的約定，以下說法正確的是（______）。

A.轉(zhuǎn)換時需支付申購費和贖回費

B.轉(zhuǎn)換過程中基金凈值可能發(fā)生波動

C.轉(zhuǎn)換后原基金份額立即清零

D.轉(zhuǎn)換僅適用于同一家基金管理人旗下的基金

______

12.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須遵守的規(guī)定是（______）。

A.突出宣傳短期業(yè)績，淡化長期風險

B.以“保本保收益”為噱頭吸引投資者

C.充分揭示基金投資風險和費用

D.承諾最低收益率為10%

______

13.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責，不包括以下哪項（______）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.辦理基金財產(chǎn)的清算交收

C.保管基金份額登記資料

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值表

______

14.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下說法錯誤的是（______）。

A.基金規(guī)模低于法定標準時，可申請終止

B.基金因虧損嚴重被監(jiān)管機構(gòu)強制清盤

C.基金持有人大會決定終止基金

D.終止后基金份額持有人可立即要求全額退款

______

15.基金信息披露中，關(guān)于“重要變更”的披露要求，正確的是（______）。

A.基金管理人更換基金經(jīng)理需在2日內(nèi)披露

B.基金投資策略發(fā)生重大變化需在15日內(nèi)披露

C.基金托管人更換需在公告前5日征得監(jiān)管機構(gòu)同意

D.基金名稱變更無需披露詳細信息

______

16.基金投資組合中，以下哪種行為違反了《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》（______）。

A.基金管理人定期對持倉進行風險評估

B.基金將30%資金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

C.基金管理人遵守投資限制比例規(guī)定

D.基金季度報告披露前與關(guān)聯(lián)方進行利益輸送

______

17.基金銷售過程中，投資者簽署的文件中，不屬于合格投資者確認文件的是（______）。

A.基金風險測評問卷結(jié)果

B.投資者身份證明復(fù)印件

C.基金合同簽署確認書

D.投資者財務(wù)狀況證明材料

______

18.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，以下說法錯誤的是（______）。

A.申購費通常按申購金額的一定比例收取

B.贖回費根據(jù)持有期限遞減，長期持有者免收

C.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

D.持有人轉(zhuǎn)讓基金份額時需額外支付業(yè)績報酬

______

19.基金信息披露中，關(guān)于定期報告的披露時間要求，正確的是（______）。

A.基金季度報告在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金半年度報告在上半年結(jié)束后20日內(nèi)披露

C.基金年度報告在每年4月30日前披露

D.基金凈值報告在每月結(jié)束后10日內(nèi)披露

______

20.基金投資組合中，以下哪種策略屬于“分散投資”的范疇（______）。

A.將80%資金集中投資于單一行業(yè)

B.將資金分散投資于10只同類型股票

C.僅投資于高收益的中小微企業(yè)股票

D.將60%資金配置于債券，40%配置于股票

______

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作的描述，正確的有（______）。

A.基金管理人需定期披露投資策略

B.基金托管人負責保管基金份額登記資料

C.基金投資范圍需明確限定行業(yè)比例

D.基金份額持有人可隨時要求贖回全部份額

______

22.基金銷售過程中，合格投資者需滿足的條件包括（______）。

A.金融資產(chǎn)不低于300萬元

B.最近3年個人年均收入不低于50萬元

C.具備相應(yīng)的風險識別能力和承擔能力

D.通過基金銷售機構(gòu)的風險測評問卷

______

23.基金信息披露中，屬于“重大事項”的有（______）。

A.基金管理人發(fā)生重大變更

B.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

C.基金管理人被監(jiān)管機構(gòu)處罰

D.基金凈值出現(xiàn)異常波動

______

24.基金投資組合中，以下哪些屬于“風險分散”的常用方法（______）。

A.投資于不同行業(yè)的股票

B.將資金分散投資于20只股票

C.同時投資于股票和債券

D.將90%資金集中投資于單一股票

______

25.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，正確的有（______）。

A.申購費通常按申購金額的一定比例收取

B.贖回費根據(jù)持有期限遞減，長期持有者免收

C.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

D.持有人轉(zhuǎn)讓基金份額時需額外支付業(yè)績報酬

______

26.基金銷售過程中，投資者簽署的文件中，屬于合格投資者確認文件的有（______）。

A.基金風險測評問卷結(jié)果

B.投資者身份證明復(fù)印件

C.基金合同簽署確認書

D.投資者財務(wù)狀況證明材料

______

27.基金信息披露中，關(guān)于定期報告的披露時間要求，正確的有（______）。

A.基金季度報告在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金半年度報告在上半年結(jié)束后20日內(nèi)披露

C.基金年度報告在每年4月30日前披露

D.基金凈值報告在每月結(jié)束后10日內(nèi)披露

______

28.基金投資組合中，以下哪些屬于“風險分散”的常用方法（______）。

A.投資于不同行業(yè)的股票

B.將資金分散投資于20只股票

C.同時投資于股票和債券

D.將90%資金集中投資于單一股票

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

29.基金管理人需定期披露基金招募說明書。（______）

30.基金贖回費通常按贖回金額的一定比例收取。（______）

31.基金產(chǎn)品風險等級從低到高排列，R1（謹慎型）風險最低。（______）

32.基金銷售機構(gòu)向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以承諾最低收益率為10%。（______）

33.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責，包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。（______）

34.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，基金規(guī)模低于法定標準時，可申請終止。（______）

35.基金信息披露中，關(guān)于“重要變更”的披露要求，基金管理人更換基金經(jīng)理需在2日內(nèi)披露。（______）

36.基金投資組合中，將30%資金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)屬于正常操作。（______）

37.基金銷售過程中，投資者簽署的文件中，基金風險測評問卷結(jié)果是合格投資者確認文件。（______）

38.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，持有期限越長，贖回費越高。（______）

39.基金信息披露中，關(guān)于定期報告的披露時間要求，基金季度報告在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露。（______）

40.基金投資組合中，將60%資金配置于債券，40%配置于股票屬于“分散投資”策略。（______）

______

四、填空題（共15分，每空1分）

41.基金合同中，關(guān)于基金運作的描述，正確的有________、________、________。（填三項）

42.基金銷售過程中，合格投資者需滿足的條件包括________、________、________。（填三項）

43.基金信息披露中，屬于“重大事項”的有________、________、________。（填三項）

44.基金投資組合中，以下哪些屬于“風險分散”的常用方法________、________、________。（填三項）

45.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，正確的有________、________、________。（填三項）

________

五、簡答題（共30分）

46.簡述基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，必須遵守的規(guī)定。（10分）

________

47.結(jié)合實際案例，分析基金投資組合中容易出現(xiàn)的問題有哪些？如何解決？（10分）

________

48.基金合同中，關(guān)于基金費用的約定，常見的費用類型有哪些？各自的特點是什么？（10分）

________

六、案例分析題（共25分）

49.某投資者通過某基金銷售機構(gòu)購買了一只私募基金，宣傳材料中承諾“保本保收益，年化收益不低于15%”。該投資者投資100萬元，持有1年后，基金虧損10%。請分析該案例中存在的問題，并提出解決方案。（25分）

________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.C

4.D

5.D

6.A

7.D

8.C

9.C

10.D

11.B

12.C

13.A

14.D

15.B

16.D

17.A

18.D

19.C

20.D

解析

1.A正確，基金申購份額=申購金額÷申購當日基金單位凈值。B錯誤，累計凈值包含未分配利潤等，不用于計算申購份額。C錯誤，申購金額需除以凈值，而非乘以。D錯誤，累計凈值不用于申購份額計算。

17.A錯誤，風險測評問卷結(jié)果是初步篩選，合格投資者需同時滿足身份和財務(wù)要求，且需簽署相關(guān)確認文件。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABC

24.ABC

25.ABC

26.ABCD

27.ABC

28.ABC

解析

21.B錯誤，基金份額登記資料由基金管理人或其委托的機構(gòu)保管，托管人負責基金財產(chǎn)保管。

24.D錯誤，90%資金集中投資于單一股票屬于“集中投資”，風險較高。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

29.√

30.√

31.√

32.×

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析

32.錯誤，基金產(chǎn)品通常不承諾保本保收益，收益與風險并存。

33.錯誤，基金托管人主要職責是保管財產(chǎn)，監(jiān)督投資運作屬于基金管理人的職責。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.基金管理人需定期披露投資策略；基金托管人負責保管基金份額登記資料；基金投資范圍需明確限定行業(yè)比例

42.金融資產(chǎn)不低于300萬元；最近3年個人年均收入不低于50萬元；具備相應(yīng)的風險識別能力和承擔能力

43.基金管理人發(fā)生重大變更；基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整；基金管理人被監(jiān)管機構(gòu)處罰

44.投資于不同行業(yè)的股票；將資金分散投資于20只股票；同時投資于股票和債券

45.申購費通常按申購金額的一定比例收??；贖回費根據(jù)持有期限遞減，長期持有者免收；基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

五、簡答題（共30分）

46.答：

①充分揭示基金投資風險和費用；

②禁止夸大宣傳或承諾收