第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁安陽基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

A.2

B.3

C.5

D.10

（________）

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《基金銷售管理辦法》禁止的行為？（）

A.未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自銷售基金產(chǎn)品

B.以低于成本的價(jià)格銷售基金產(chǎn)品

C.對(duì)投資者進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

D.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

（________）

3.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)不包括（）。

A.現(xiàn)金及到期應(yīng)收款項(xiàng)

B.交易性金融資產(chǎn)

C.投資者已繳的基金份額認(rèn)購款項(xiàng)

D.債券投資的部分賬面價(jià)值

（________）

4.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金清算報(bào)告

（________）

5.下列哪種基金類型不適用于合格投資者制度？（）

A.私募證券投資基金

B.公募股票型基金

C.資產(chǎn)配置型基金

D.QDII基金

（________）

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式描述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金運(yùn)作方式包括股票型、債券型、混合型等

B.基金運(yùn)作方式應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金運(yùn)作方式可以隨時(shí)變更，無需告知投資者

D.基金運(yùn)作方式應(yīng)符合基金類型特征

（________）

7.基金投資運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)不屬于《基金運(yùn)作管理辦法》的監(jiān)管要求？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立投資決策委員會(huì)

B.基金投資禁止采用保本保息方式

C.基金投資比例不得違反相關(guān)規(guī)定

D.基金投資需使用自有資金

（________）

8.基金估值中，采用市價(jià)法估值的是（）。

A.持有至到期債券

B.交易性金融資產(chǎn)

C.長期股權(quán)投資

D.房地產(chǎn)投資

（________）

9.基金信息披露中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)提示的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、明確

B.風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)與基金類型相匹配

C.風(fēng)險(xiǎn)提示可以簡化，無需詳細(xì)說明

D.風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)包含市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等要素

（________）

10.基金銷售適用性中，以下哪項(xiàng)不屬于《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的評(píng)估要素？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基金的投資目標(biāo)

C.基金的投資策略

D.基金的銷售費(fèi)用

（________）

11.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過

B.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額1/2以上通過

C.份額持有人大會(huì)決議需公告

D.份額持有人大會(huì)可以委托代理人投票

（________）

12.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制要素？（）

A.授權(quán)批準(zhǔn)控制

B.財(cái)產(chǎn)保全控制

C.業(yè)績考核控制

D.信息披露控制

（________）

13.基金投資中，關(guān)于分散投資原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.分散投資需注意投資集中度限制

C.分散投資應(yīng)避免投資于關(guān)聯(lián)方

D.分散投資可以完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)

（________）

14.基金合同生效后，基金管理人需在（）日內(nèi)完成基金財(cái)產(chǎn)的清算。

A.5

B.10

C.15

D.20

（________）

15.基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的披露時(shí)間，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金半年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)半年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)年度結(jié)束后90日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

（________）

16.基金募集過程中，關(guān)于認(rèn)購資金認(rèn)繳的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.認(rèn)購資金應(yīng)在基金份額發(fā)售之日起3日內(nèi)認(rèn)繳

B.認(rèn)購資金未按期到位的，認(rèn)購無效

C.認(rèn)購資金可以采用非現(xiàn)金方式繳納

D.認(rèn)購資金需由托管人托管

（________）

17.基金投資中，關(guān)于禁止行為，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.禁止利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

B.禁止不公平地對(duì)待不同份額持有人

C.禁止泄露基金份額持有人的信息

D.禁止投資于與基金管理人有關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)交易

（________）

18.基金估值中，關(guān)于估值方法的變更，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.估值方法變更需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

B.估值方法變更需在變更后10日內(nèi)披露

C.估值方法變更需充分說明理由

D.估值方法變更不影響基金凈值計(jì)算

（________）

19.基金信息披露中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.關(guān)聯(lián)交易需披露交易對(duì)方及交易內(nèi)容

B.關(guān)聯(lián)交易價(jià)格應(yīng)公允

C.關(guān)聯(lián)交易可以不披露，若不影響基金份額持有人利益

D.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議

（________）

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《基金銷售管理辦法》禁止的行為？（）

A.未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自銷售基金產(chǎn)品

B.以低于成本的價(jià)格銷售基金產(chǎn)品

C.對(duì)投資者進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

D.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

（________）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)托管事項(xiàng)

D.基金管理人的費(fèi)用

E.基金份額的認(rèn)購、申購和贖回方式

（________）

22.基金銷售適用性中，評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法包括（）。

A.直接溝通

B.問卷評(píng)估

C.情景分析

D.業(yè)績?cè)u(píng)估

E.關(guān)聯(lián)交易評(píng)估

（________）

23.基金投資運(yùn)作中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.未經(jīng)批準(zhǔn)投資于股票市場

C.投資于禁止投資領(lǐng)域

D.違規(guī)承諾收益

E.建立健全內(nèi)控制度

（________）

24.基金信息披露中，定期報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金管理人情況

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金投資組合

D.基金費(fèi)用

E.關(guān)聯(lián)交易

（________）

25.基金募集過程中，關(guān)于認(rèn)購資金認(rèn)繳的要求，以下說法正確的包括（）。

A.認(rèn)購資金應(yīng)在基金份額發(fā)售之日起3日內(nèi)認(rèn)繳

B.認(rèn)購資金未按期到位的，認(rèn)購無效

C.認(rèn)購資金可以采用非現(xiàn)金方式繳納

D.認(rèn)購資金需由托管人托管

E.認(rèn)購資金認(rèn)繳后不得撤回

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人可以同時(shí)擔(dān)任基金托管人。（）

27.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)不包括投資者已繳的基金份額認(rèn)購款項(xiàng)。（）

28.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)提示可以簡化，無需詳細(xì)說明。（）

29.基金銷售適用性中，評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法包括問卷評(píng)估。（）

30.基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)完成基金財(cái)產(chǎn)的清算。（）

31.基金投資中，關(guān)于禁止行為，禁止泄露基金份額持有人的信息。（）

32.基金估值中，采用市價(jià)法估值的是持有至到期債券。（）

33.基金信息披露中，關(guān)聯(lián)交易可以不披露，若不影響基金份額持有人利益。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自銷售基金產(chǎn)品。（）

35.基金募集過程中，認(rèn)購資金認(rèn)繳后可以撤回。（）

（________）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。（________）

37.基金信息披露中，________是基金信息披露的核心原則。（________）

38.基金投資中，________是指基金管理人按照基金合同的約定，投資于股票、債券等金融資產(chǎn)的行為。（________）

39.基金銷售適用性中，________是指基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則和程序。（________）

40.基金合同中，________是指基金管理人與基金托管人之間的關(guān)系。（________）

（________）

（________）

（________）

（________）

（________）

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（________）

42.簡述基金投資運(yùn)作中的禁止行為。（________）

43.簡述基金信息披露的基本原則。（________）

44.簡述基金銷售適用性的評(píng)估要素。（________）

45.簡述基金估值的方法及適用范圍。（________）

六、案例分析題（共25分）

46.某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，存在以下行為：

（1）以低于成本的價(jià)格銷售基金產(chǎn)品；

（2）對(duì)投資者進(jìn)行虛假宣傳，聲稱基金收益率為15%以上；

（3）未按照基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，大量投資于股票市場。

請(qǐng)分析該基金管理人存在哪些違規(guī)行為，并說明理由。（________）

一、單選題（共20分）

1.B

（解析：根據(jù)《證券法》第134條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。）

2.D

（解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第8條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度。A、B、C均屬于禁止行為。）

3.C

（解析：基金總資產(chǎn)包括現(xiàn)金及到期應(yīng)收款項(xiàng)、交易性金融資產(chǎn)、債券投資的部分賬面價(jià)值等，但不包括投資者已繳的基金份額認(rèn)購款項(xiàng)。）

4.B

（解析：基金信息披露中，定期報(bào)告包括季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告。）

5.B

（解析：公募股票型基金適用于合格投資者制度，私募證券投資基金、資產(chǎn)配置型基金、QDII基金均不適用于合格投資者制度。）

6.C

（解析：基金運(yùn)作方式可以隨時(shí)變更，無需告知投資者，說法錯(cuò)誤。）

7.D

（解析：基金投資需使用自有資金，說法錯(cuò)誤。）

8.B

（解析：交易性金融資產(chǎn)采用市價(jià)法估值。）

9.C

（解析：風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、明確，不能簡化。）

10.D

（解析：基金銷售適用性評(píng)估要素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金的投資目標(biāo)、投資策略等，不包括銷售費(fèi)用。）

11.A

（解析：日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額1/2以上通過。）

12.C

（解析：內(nèi)部控制要素包括授權(quán)批準(zhǔn)控制、財(cái)產(chǎn)保全控制、業(yè)績考核控制、信息揭露控制等。）

13.D

（解析：分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。）

14.B

（解析：基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)完成基金財(cái)產(chǎn)的清算。）

15.D

（解析：基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。）

16.A

（解析：認(rèn)購資金應(yīng)在基金份額發(fā)售之日起5日內(nèi)認(rèn)繳。）

17.D

（解析：禁止投資于與基金管理人有關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)交易。）

18.D

（解析：估值方法變更會(huì)影響基金凈值計(jì)算。）

19.C

（解析：關(guān)聯(lián)交易必須披露。）

20.D

（解析：建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度屬于合規(guī)行為。）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

（解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括基金運(yùn)作方式、投資范圍、資產(chǎn)托管事項(xiàng)、管理人的費(fèi)用、份額的認(rèn)購、申購和贖回方式等。）

22.ABC

（解析：評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法包括直接溝通、問卷評(píng)估、情景分析。）

23.ABCD

（解析：禁止行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、未經(jīng)批準(zhǔn)投資于股票市場、投資于禁止投資領(lǐng)域、違規(guī)承諾收益。）

24.ABCDE

（解析：定期報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容包括基金管理人情況、資產(chǎn)凈值、投資組合、費(fèi)用、關(guān)聯(lián)交易等。）

25.ABDE

（解析：認(rèn)購資金應(yīng)在基金份額發(fā)售之日起5日內(nèi)認(rèn)繳，未按期到位的認(rèn)購無效，認(rèn)購資金認(rèn)繳后不得撤回。）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.√

30.√

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

四、填空題（共10分，每空1分）

36.內(nèi)部控制

37.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

38.投資運(yùn)作

39.銷售適用性

40.委托托管關(guān)系

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.答：

①基金運(yùn)作方式；

②基金投資范圍；

③基金資產(chǎn)托管事項(xiàng)；

④基金管理人的費(fèi)用；

⑤基金份額的認(rèn)購、申購和贖回方式；

⑥基金合同生效條件；

⑦基金財(cái)產(chǎn)的清算程序；

⑧基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)等。

（解析：答案涵蓋基金合同的主要內(nèi)容，符合《基金法》及《基金運(yùn)作管理辦法》的要求。）

42.答：

①禁止利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益；

②禁止不公平地對(duì)待不同份額持有人；

③禁止泄露基金份額持有人的信息；

④禁止投資于禁止投資領(lǐng)域；

⑤禁止違規(guī)承諾收益；

⑥禁止利益輸送等。

（解析：答案涵蓋《基金法》及《基金運(yùn)作管理辦法