2025年證券從業(yè)《基金從業(yè)》真題卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（下列選項中，只有一項符合題意）1.下列關(guān)于基金管理人、基金托管人的義務(wù)，表述錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄至少15年B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行C.基金管理人、基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)D.基金管理人、基金托管人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）。A.收入最大化原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.流動性優(yōu)先原則D.風(fēng)險收益匹配原則3.下列不屬于基金信息披露分類的是（）。A.基金募集信息披露B.基金運作信息披露C.基金產(chǎn)品信息披露D.基金臨時信息披露4.基金份額持有人享有下列權(quán)利，但不包括（）。A.參與分配基金財產(chǎn)B.參與基金份額持有人大會C.對基金財產(chǎn)進(jìn)行份額凈值估算D.監(jiān)督基金運作，獲取基金財產(chǎn)運營情況5.下列關(guān)于基金費用的說法，錯誤的是（）。A.基金管理費是支付給基金管理人的費用，其計算基礎(chǔ)通常是基金資產(chǎn)凈值B.基金托管費是支付給基金托管人的費用，其計算基礎(chǔ)通常是基金資產(chǎn)凈值C.基金銷售服務(wù)費通常按照基金銷售規(guī)模的一定比例計提D.基金轉(zhuǎn)換費是投資者在基金之間轉(zhuǎn)換時支付的費用6.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個基金季度結(jié)束后的（）日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.207.下列關(guān)于ETF基金的說法，錯誤的是（）。A.ETF是上市交易的投資基金B(yǎng).ETF通常采用被動式管理策略C.ETF的申購和贖回通常以一籃子股票進(jìn)行D.ETF的交易價格會持續(xù)波動，與基金份額凈值完全一致8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露基金合同。A.5B.10C.15D.209.基金從業(yè)人員甲在任職期間，其配偶購買了其所在基金管理公司管理的某只基金，甲的行為（）。A.合法，無需披露B.合法，但需要向公司披露C.不合法，違反了利益沖突防范原則D.不合法，違反了信息禁止泄露原則10.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金可以投資境外證券市場B.QDII基金的投資范圍受到限制C.QDII基金的投資需要遵循中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定D.QDII基金的投資不需要考慮匯率風(fēng)險11.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人的自有財產(chǎn)B.基金托管人的自有財產(chǎn)C.基金份額持有人的財產(chǎn)D.依法應(yīng)當(dāng)辦理財產(chǎn)登記的財產(chǎn)12.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，如發(fā)生重大事項，基金管理人可以提議召開臨時持有人大會，但需在公告之日起（）日內(nèi)通知基金份額持有人，公告期不少于30日。A.10B.15C.20D.3013.基金投資交易中，禁止的行為不包括（）。A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易B.違規(guī)進(jìn)行基金財產(chǎn)的運用C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的投資活動D.在不同基金之間進(jìn)行利益輸送14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）結(jié)束之日起4個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上。A.月份B.季度C.半年度D.年度15.下列關(guān)于基金估值對象的表述，錯誤的是（）。A.基金擁有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)B.基金應(yīng)收的申購費用C.基金應(yīng)付的贖回費用D.基金代收的稅費16.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得從事下列行為，但不包括（）。A.從事?lián)p害基金份額持有人利益的證券交易或者其他活動B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息C.違規(guī)挪用基金財產(chǎn)D.接受他人贈送的禮品17.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的期限內(nèi)，將應(yīng)當(dāng)披露的信息披露給基金份額持有人和社會公眾，不得（）。A.拖延披露B.事先告知監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行披露D.披露內(nèi)容進(jìn)行概要說明18.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法，錯誤的是（）。A.禁止基金投資于有價證券期貨B.禁止基金從事內(nèi)幕交易C.禁止基金從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)競爭行為D.禁止基金投資于非上市流通的股票19.基金份額凈值是計算基金份額交易價格的基礎(chǔ)，也是反映基金投資業(yè)績的指標(biāo)之一?；鸱蓊~凈值的計算公式為（）。A.（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額B.（基金總資產(chǎn)+基金總負(fù)債）/基金總份額C.基金總資產(chǎn)/基金總負(fù)債D.基金總負(fù)債/基金總資產(chǎn)20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性意見形成書面文件，并留存（）年以上備查。A.1B.2C.3D.5二、多項選擇題（下列選項中，至少有兩項符合題意）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。A.基金財產(chǎn)保管的制度B.基金投資運作的流程C.基金信息披露的流程D.基金從業(yè)人員行為規(guī)范2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶利益優(yōu)先B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.公開透明3.下列關(guān)于基金份額贖回的說法，正確的有（）。A.基金份額持有人可以申購基金份額B.基金份額持有人可以贖回基金份額C.基金份額持有人可以轉(zhuǎn)換基金份額D.基金份額持有人可以修改基金份額持有人信息4.基金信息披露的內(nèi)容包括（）等。A.基金招募說明書B.基金基金合同C.基金資產(chǎn)凈值報告D.基金份額持有人大會決議5.基金從業(yè)人員的下列行為，違反了基金職業(yè)道德中“公平對待客戶”原則的有（）。A.對不同身份的客戶提供差異化的投資建議B.在銷售過程中，優(yōu)先推薦傭金較高的基金產(chǎn)品C.對所有客戶一視同仁，提供同樣的服務(wù)D.利用職務(wù)便利，為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反（）等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。A.基金合同B.基金招募說明書C.法律、行政法規(guī)D.中國證監(jiān)會的規(guī)定7.基金合同是規(guī)定基金運作方式、明確基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。基金合同應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。A.基金名稱B.基金管理人、基金托管人C.基金運作方式D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則8.基金投資禁止行為包括（）等。A.違規(guī)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.從事內(nèi)幕交易C.從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)競爭行為D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自改變基金運作方式9.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，可以通過（）等方式進(jìn)行。A.建立銷售行為規(guī)范管理制度B.對基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)C.對基金銷售過程進(jìn)行監(jiān)控D.定期對基金銷售業(yè)績進(jìn)行評估10.基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列行為（）。A.從事內(nèi)幕交易B.違規(guī)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自改變基金運作方式三、判斷題（請判斷下列語句的正誤）1.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）2.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)獨立，不得將基金財產(chǎn)與固有財產(chǎn)混同。（）3.基金份額凈值由基金管理人計算，并經(jīng)基金托管人確認(rèn)。（）4.基金從業(yè)人員不得收受或者索取任何不正當(dāng)利益。（）5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以夸大基金的投資收益或者隱瞞基金的風(fēng)險。（）6.基金投資于股票、債券等資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照相同的風(fēng)險收益水平進(jìn)行配置。（）7.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人不得擅自修改基金合同。（）8.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保基金信息披露的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性。（）9.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金財產(chǎn)凈值報告等文件。（）10.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，恪守職業(yè)道德，以專業(yè)的技能和誠實的信用，勤勉盡責(zé)地履行職責(zé)。（）---試卷答案一、單項選擇題1.A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄至少5年，而非15年。2.B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，這是其最基本的法律和道德要求。3.C解析：基金信息披露分類為基金募集信息披露、基金運作信息披露和基金臨時信息披露。4.C解析：基金份額持有人有權(quán)監(jiān)督基金財產(chǎn)的估值，而非進(jìn)行估值估算。5.D解析：基金轉(zhuǎn)換費是投資者在基金之間轉(zhuǎn)換時支付給銷售機(jī)構(gòu)的費用，而非基金管理費或托管費。6.C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個基金季度結(jié)束后的15日內(nèi)，編制完成基金季度報告。7.D解析：ETF的交易價格會圍繞基金份額凈值波動，并非完全一致。8.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露基金合同。9.C解析：基金從業(yè)人員及其配偶購買其所在基金管理公司管理的基金，屬于利益沖突，需要按規(guī)定進(jìn)行申報和披露，但本身行為構(gòu)成利益沖突。10.A解析：QDII基金投資境外證券市場受到嚴(yán)格限制，并非完全開放。11.C解析：基金募集期間募集的資金屬于基金份額持有人的財產(chǎn)。12.B解析：基金份額持有人大會每年召開一次，如發(fā)生重大事項，基金管理人可以提議召開臨時持有人大會，但需在公告之日起15日內(nèi)通知基金份額持有人。13.D解析：在不同基金之間進(jìn)行利益輸送是基金投資交易中的禁止行為。14.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，編制完成基金年度報告。15.B解析：基金估值對象不包括基金應(yīng)收的申購費用，申購費用是在收到款項后扣除。16.D解析：基金從業(yè)人員不得接受他人贈送的禮品，這違反了廉潔從業(yè)的要求，屬于禁止行為。17.A解析：“及時性”原則要求信息披露義務(wù)人不得拖延披露信息。18.A解析：基金可以投資于有價證券期貨，但需符合相關(guān)規(guī)定。19.A解析：基金份額凈值的計算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額。20.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性意見形成書面文件，并留存3年以上備查。二、多項選擇題1.ABCD解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括基金財產(chǎn)保管、基金投資運作、基金信息披露、基金從業(yè)人員行為規(guī)范等內(nèi)容。2.ABCD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、誠實守信、專業(yè)審慎、公開透明的原則。3.BCD解析：基金份額持有人可以贖回基金份額、轉(zhuǎn)換基金份額、修改基金份額持有人信息。申購基金份額是基金募集階段的行為。4.ABCD解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金基金合同、基金資產(chǎn)凈值報告、基金份額持有人大會決議等。5.AB解析：對不同身份的客戶提供差異化投資建議、在銷售過程中優(yōu)先推薦傭金較高的基金產(chǎn)品，都違反了公平對待客戶的原則。6.ACD解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同、法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。7.ABCD解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金運作方式、基金份額持有人大會的議事規(guī)則等內(nèi)容。8.ABCD解析：基金投資禁止行為包括違規(guī)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益、從事內(nèi)幕交易、從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)競爭行為、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自改變基金運作方式等。9.ACD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，可以通過建立銷售行為規(guī)范管理制度、對基金銷售過程進(jìn)行監(jiān)控、定期對基金銷售業(yè)績進(jìn)行評估等方式進(jìn)行。對銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)是控制風(fēng)險的手段，而非監(jiān)督方式本身。10.ABCD解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得從事內(nèi)幕交易、違規(guī)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益、違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自