金融學(xué)張強(qiáng)課件匯報(bào)人：XX目錄01金融學(xué)基礎(chǔ)概念05國(guó)際金融與匯率04投資學(xué)基礎(chǔ)02貨幣與銀行體系03金融市場(chǎng)與工具06金融監(jiān)管與法規(guī)金融學(xué)基礎(chǔ)概念PART01金融學(xué)定義核心內(nèi)容涵蓋貨幣、信用、銀行、證券等金融活動(dòng)與機(jī)構(gòu)運(yùn)作。學(xué)科范疇金融學(xué)是研究資金流動(dòng)、資源配置及金融市場(chǎng)的學(xué)科。0102金融體系結(jié)構(gòu)包括銀行、證券、保險(xiǎn)等，構(gòu)成金融體系核心。金融機(jī)構(gòu)組成貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)等，提供資金流通平臺(tái)。金融市場(chǎng)分類金融市場(chǎng)的功能金融市場(chǎng)有效配置資金，引導(dǎo)資源流向高效益領(lǐng)域。資源配置金融市場(chǎng)提供多種投資工具，幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)分散貨幣與銀行體系PART02貨幣的職能價(jià)值尺度貨幣的職能流通手段與支付手段貨幣的職能銀行體系的作用資金中介銀行作為資金中介，連接資金盈余方與短缺方，促進(jìn)資金有效配置。銀行體系的作用銀行通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理，保障金融系統(tǒng)穩(wěn)定，減少經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理銀行提供支付結(jié)算服務(wù)，便利經(jīng)濟(jì)交易，降低交易成本。支付結(jié)算010203貨幣政策的影響調(diào)控投資消費(fèi)，影響物價(jià)就業(yè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)均衡增長(zhǎng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)影響利率調(diào)整影響資金成本，貨幣供應(yīng)量變動(dòng)改變市場(chǎng)流動(dòng)性對(duì)金融市場(chǎng)影響金融市場(chǎng)與工具PART03股票市場(chǎng)股票市場(chǎng)分發(fā)行市場(chǎng)與交易市場(chǎng)，交易市場(chǎng)又分場(chǎng)內(nèi)與場(chǎng)外市場(chǎng)構(gòu)成A股T+1交易，設(shè)漲跌幅限制，交易時(shí)間工作日特定時(shí)段交易規(guī)則含系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，交易過程亦存風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型債券市場(chǎng)債券市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)，流通市場(chǎng)又分場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)分類提供融資渠道、優(yōu)化資源配置、傳導(dǎo)貨幣政策市場(chǎng)功能存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衍生金融工具衍生金融工具以基礎(chǔ)金融工具為標(biāo)的，分股權(quán)、利率、貨幣等類。定義與分類01功能含風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)格發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)有高杠桿、市場(chǎng)波動(dòng)性等。功能與風(fēng)險(xiǎn)02投資學(xué)基礎(chǔ)PART04投資組合管理01資產(chǎn)配置根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)，合理分配資產(chǎn)至不同類別，優(yōu)化投資組合。02風(fēng)險(xiǎn)分散通過投資多種資產(chǎn)，降低單一資產(chǎn)波動(dòng)對(duì)整體組合的影響。風(fēng)險(xiǎn)與收益分析風(fēng)險(xiǎn)類型識(shí)別識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，為投資決策提供依據(jù)。收益預(yù)測(cè)方法通過歷史數(shù)據(jù)分析、模型預(yù)測(cè)等，評(píng)估投資潛在收益。資本資產(chǎn)定價(jià)模型CAPM用于描述資產(chǎn)預(yù)期收益率與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。模型定義投資決策、資本成本估算及績(jī)效評(píng)估。應(yīng)用場(chǎng)景E(Ri)=Rf+βi×(E(Rm)-Rf)，量化風(fēng)險(xiǎn)與收益。核心公式國(guó)際金融與匯率PART05國(guó)際金融體系含國(guó)際貨幣、金融組織、市場(chǎng)及監(jiān)管體系體系構(gòu)成調(diào)節(jié)貨幣支付、穩(wěn)定匯率、協(xié)調(diào)國(guó)際收支核心功能匯率決定理論包括購(gòu)買力平價(jià)、利率平價(jià)等，解釋匯率長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)。經(jīng)典理論涵蓋資產(chǎn)市場(chǎng)說、貨幣分析法，分析短期匯率波動(dòng)因素?，F(xiàn)代理論匯率風(fēng)險(xiǎn)管理企業(yè)主動(dòng)放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，避免匯率波動(dòng)帶來的損失。風(fēng)險(xiǎn)回避策略通過遠(yuǎn)期合約、期權(quán)等工具，將匯率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給市場(chǎng)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法金融監(jiān)管與法規(guī)PART06金融監(jiān)管框架一行三局分工明確，維護(hù)金融穩(wěn)定與市場(chǎng)秩序。監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能涵蓋證券法、銀行法等，為金融市場(chǎng)提供規(guī)則約束。法律體系基礎(chǔ)金融法規(guī)與合規(guī)涵蓋法律、行政法規(guī)及部門規(guī)章，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序。法規(guī)框架金融機(jī)構(gòu)需建立合規(guī)體系，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理金融危機(jī)與防范表現(xiàn)為資產(chǎn)價(jià)