反洗錢監(jiān)管合作協(xié)議鑒于甲方依據(jù)[相關(guān)法律法規(guī)，例如：《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等]（以下簡(jiǎn)稱“法律法規(guī)”）的規(guī)定，對(duì)從事特定金融業(yè)務(wù)的乙方履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督管理；乙方依據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。為加強(qiáng)雙方在反洗錢監(jiān)管方面的合作，提升反洗錢工作成效，有效防范和打擊洗錢、恐怖融資活動(dòng)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)法律法規(guī)及雙方約定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條合作宗旨雙方本著共同防范和打擊洗錢、恐怖融資活動(dòng)，履行各自反洗錢監(jiān)管職責(zé)，提升反洗錢工作能力和水平的目標(biāo)，建立合作機(jī)制，開展合作。第二條合作范圍雙方合作范圍包括但不限于以下方面：（一）反洗錢相關(guān)信息和數(shù)據(jù)的共享。包括但不限于客戶身份識(shí)別信息、客戶身份資料和交易記錄、大額和可疑交易報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、反洗錢內(nèi)部舉報(bào)信息、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題、案件協(xié)查信息、反洗錢情報(bào)分析研究成果等。信息共享可以通過(guò)[具體方式，例如：雙方指定的聯(lián)絡(luò)人、專用信息平臺(tái)、監(jiān)管信息報(bào)送系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)提供等]方式進(jìn)行。（二）聯(lián)合開展反洗錢檢查和評(píng)估。包括但不限于聯(lián)合對(duì)乙方的反洗錢內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、客戶身份識(shí)別程序、交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等進(jìn)行檢查；聯(lián)合開展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、特定非銀行支付機(jī)構(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域反洗錢評(píng)估等工作。（三）反洗錢情報(bào)分析和交流。雙方就反洗錢風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)、可疑交易線索、新興洗錢手法等進(jìn)行情報(bào)交流和分析研判，共同制定應(yīng)對(duì)措施。（四）反洗錢案件協(xié)查與處置。就涉及乙方或跨機(jī)構(gòu)的洗錢、恐怖融資案件，雙方進(jìn)行信息通報(bào)、調(diào)查取證、聯(lián)合采取監(jiān)管措施等方面的合作。（五）反洗錢政策法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐的交流。雙方就反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)手段、培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行交流學(xué)習(xí)。（六）反洗錢技術(shù)支持和能力建設(shè)合作。在反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)共享技術(shù)、反洗錢專業(yè)人才培養(yǎng)等方面開展合作。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)甲方的權(quán)利與義務(wù)：（一）權(quán)利：1.依據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議約定，要求乙方提供反洗錢相關(guān)信息、資料和資料查閱權(quán)限；2.依據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議約定，對(duì)乙方開展反洗錢檢查、評(píng)估；3.依據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議約定，共享相關(guān)信息和資料；4.對(duì)乙方違反反洗錢法律法規(guī)的行為進(jìn)行認(rèn)定和處罰；5.要求乙方配合開展反洗錢聯(lián)合檢查、評(píng)估、案件協(xié)查等工作。（二）義務(wù)：1.依據(jù)本協(xié)議約定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地共享相關(guān)信息和資料；2.配合乙方開展反洗錢工作，提供必要的指導(dǎo)和培訓(xùn)；3.對(duì)在合作中獲取的乙方的商業(yè)秘密和客戶信息承擔(dān)保密義務(wù)；4.依法保護(hù)乙方的合法權(quán)益；5.參與約定的聯(lián)合檢查、評(píng)估、會(huì)議等活動(dòng)。乙方的權(quán)利與義務(wù)：（一）權(quán)利：1.了解本協(xié)議約定的合作范圍、內(nèi)容和方式；2.對(duì)甲方依據(jù)本協(xié)議獲取信息的合法性提出異議，并說(shuō)明理由；3.獲得甲方提供的反洗錢監(jiān)管指導(dǎo)和培訓(xùn)。（二）義務(wù)：1.依據(jù)本協(xié)議約定，建立并有效運(yùn)行反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢義務(wù)；2.依據(jù)本協(xié)議約定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向甲方提供相關(guān)信息、資料和資料查閱權(quán)限，并保證信息真實(shí)可靠；3.積極配合甲方開展的反洗錢檢查、評(píng)估、聯(lián)合檢查、評(píng)估、案件協(xié)查等工作，提供必要的協(xié)助；4.對(duì)在合作中獲悉的甲方的內(nèi)部信息承擔(dān)保密義務(wù)；5.按照甲方要求，參與約定的聯(lián)合檢查、評(píng)估、會(huì)議等活動(dòng)。第四條信息共享與保密（一）信息共享1.雙方共享的信息應(yīng)為履行反洗錢職責(zé)所必需的信息。2.甲方共享信息前，應(yīng)根據(jù)信息性質(zhì)和內(nèi)容，對(duì)信息的合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估，確保不違反法律法規(guī)和保密義務(wù)。3.乙方接收甲方共享的信息后，應(yīng)僅用于履行反洗錢職責(zé)，不得用于其他用途。4.信息共享的具體程序和方式由雙方協(xié)商確定，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。5.法律法規(guī)規(guī)定需要保密的信息，或者涉及商業(yè)秘密、客戶隱私的信息，在共享前應(yīng)進(jìn)行脫敏處理或征得信息提供方同意。（二）保密1.雙方應(yīng)對(duì)在合作中獲悉的對(duì)方的未公開信息，包括但不限于商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息、內(nèi)部管理信息等承擔(dān)保密義務(wù)。2.保密義務(wù)自本協(xié)議生效之日起生效，在本協(xié)議終止后持續(xù)有效。3.未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)獲取的除外。4.因履行本協(xié)議需要向第三方提供信息的，接收方應(yīng)承擔(dān)與提供方同等的保密義務(wù)。5.一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第五條操作程序與機(jī)制（一）聯(lián)絡(luò)機(jī)制。雙方各指定一名聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)本協(xié)議的日常溝通協(xié)調(diào)。聯(lián)絡(luò)人信息發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（二）信息共享機(jī)制。甲乙雙方根據(jù)本協(xié)議約定，通過(guò)[具體方式，例如：書面通知、電子郵件、專用平臺(tái)上傳下載、會(huì)議移交等方式]共享信息。（三）聯(lián)合工作機(jī)制。開展聯(lián)合檢查、評(píng)估等工作前，由牽頭方提出計(jì)劃，經(jīng)雙方同意后實(shí)施。聯(lián)合工作應(yīng)制定詳細(xì)方案，明確分工和責(zé)任。（四）會(huì)議機(jī)制。雙方可根據(jù)需要定期或不定期召開聯(lián)席會(huì)議，交流情況，研究問題，協(xié)調(diào)工作。會(huì)議頻次由雙方協(xié)商確定。（五）爭(zhēng)議解決機(jī)制。因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或提交至[指定的仲裁委員會(huì)]按照其仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁]。第六條協(xié)議的生效、變更與終止（一）生效。本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。（二）變更。本協(xié)議的任何變更，須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（三）終止。發(fā)生下列情形之一的，本協(xié)議終止：1.雙方約定的合作目標(biāo)已實(shí)現(xiàn)；2.一方不再需要履行本協(xié)議約定的監(jiān)管職責(zé)或合作基礎(chǔ)消失；3.法律法規(guī)發(fā)生重大變化，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行；4.雙方協(xié)商一致終止。（四）終止后的處理。本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)根據(jù)需要交換尚未傳遞的信息資料，并按照本協(xié)議第四條的約定繼續(xù)承擔(dān)保密義務(wù)。雙方應(yīng)妥善保管合作過(guò)程中形成的