金融財富傳承合同協(xié)議2025合同金融財富傳承合同協(xié)議合同編號：[合同編號]簽訂日期：______年____月____日簽訂地點：[簽訂地點]甲方（委托人）：姓名/名稱：[甲方姓名或名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[甲方證件號碼]地址：[甲方地址]聯(lián)系電話：[甲方電話]乙方（受托人）：名稱：[乙方公司名稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[乙方證件號碼]地址：[乙方地址]法定代表人/授權(quán)代表：[法定代表人或授權(quán)代表姓名]聯(lián)系電話：[乙方電話]電子郵箱：[乙方電子郵箱]丙方（受益人）：姓名/名稱：[丙方姓名或名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[丙方證件號碼]地址：[丙方地址]聯(lián)系電話：[丙方電話]鑒于：1.甲方是下列所述金融財富的所有者，愿意通過乙方的專業(yè)服務(wù)，對其名下的金融財富進(jìn)行管理和傳承；2.乙方是依照中華人民共和國法律設(shè)立并合法存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)/專業(yè)財富管理機(jī)構(gòu)，具備管理和傳承金融財富的資質(zhì)和能力，愿意接受甲方的委托，按照本合同約定管理甲方的金融財富；3.丙方是甲方指定的、在本合同項下享有金融財富分配權(quán)利的受益人；4.甲乙丙方根據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律的規(guī)定，本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方管理并傳承其金融財富事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條定義除非本合同上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1“金融財富”是指甲方委托乙方管理的、以貨幣計價的各類金融資產(chǎn)，具體包括但不限于銀行存款、人民幣及外幣現(xiàn)金、股票、債券、基金份額、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品（具有現(xiàn)金價值部分）以及其他經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致納入本合同管理范圍的金融資產(chǎn)。具體資產(chǎn)明細(xì)詳見本合同附件一（如適用）。1.2“受托人”是指本合同項下的乙方。1.3“受益人”是指本合同項下根據(jù)甲方意愿享有金融財富分配權(quán)利的丙方。1.4“管理費”是指乙方根據(jù)本合同約定，為管理甲方金融財富而向甲方收取的費用。1.5“信托財產(chǎn)”是指為本合同目的而設(shè)立或劃入本合同項下，由受托人持有的金融財富及其產(chǎn)生的收益。1.6“生效日”是指本合同經(jīng)各方簽字或蓋章，且受托人書面確認(rèn)接受委托的日期。1.7“傳承計劃”是指甲方設(shè)定的，關(guān)于金融財富管理和分配的具體方案，包括但不限于傳承目標(biāo)、管理方式、受益人權(quán)益、分配條件與時間等。第二條委托事項2.1甲方自愿將其名下的金融財富（具體清單見本合同第一條及附件一）委托給乙方進(jìn)行管理。2.2委托期限自本合同生效之日起至金融財富全部按照本合同約定分配給受益人之日止，或雙方另行書面約定的其他期限。第三條受托人職責(zé)3.1乙方作為受托人，應(yīng)依據(jù)本合同約定、甲方的指示（在甲方生存期間）、相關(guān)法律法規(guī)以及投資協(xié)議等，對甲方委托的金融財富進(jìn)行管理。3.2乙方的主要職責(zé)包括但不限于：a.持有、保管甲方委托的金融財富；b.根據(jù)本合同約定的管理方式、投資策略和風(fēng)險偏好，對金融財富進(jìn)行投資運作；c.定期評估金融財富的價值和風(fēng)險狀況；d.按照本合同約定的條件和管理權(quán)限，執(zhí)行財產(chǎn)分配方案；e.定期向甲方（在甲方生存期間）和受益人報告金融財富的管理情況和財務(wù)狀況；f.依法辦理與金融財富管理相關(guān)的稅費繳納等事宜；g.采取合理措施保護(hù)信托財產(chǎn)，防止其被侵占、挪用；h.依據(jù)本合同和甲方指示，維護(hù)信托財產(chǎn)權(quán)益；i.向受益人履行分配義務(wù)；j.依據(jù)本合同約定，處理金融財富傳承相關(guān)的事務(wù)；k.保守涉及甲方、受益人及本合同的秘密信息。3.3乙方在履行職責(zé)時，應(yīng)始終以甲方和受益人的最大利益為原則（FiduciaryDuty），恪盡職守，勤勉盡責(zé)，審慎投資。第四條受托人權(quán)限4.1乙方在管理甲方金融財富時，享有以下權(quán)限（具體權(quán)限可由甲乙雙方另行協(xié)商并書面約定）：a.投資決策權(quán)：在符合本合同約定的投資策略、風(fēng)險水平和法律法規(guī)的前提下，自主決定金融財富的投資方向和具體品種；b.借貸權(quán)：根據(jù)本合同約定或甲方指示，以金融財富為標(biāo)的進(jìn)行貸款或提供擔(dān)保；c.處置權(quán)：根據(jù)本合同約定或為了受益人的最大利益，出售、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押甲方委托的金融財富；d.信息獲取權(quán)：有權(quán)向相關(guān)金融機(jī)構(gòu)或信息提供方查詢與金融財富相關(guān)的信息；e.其他為管理金融財富所必需的權(quán)限。4.2乙方不得超出本合同約定的權(quán)限處理金融財富。第五條管理方式與費用5.1乙方管理甲方金融財富的方式為[請選擇：主動管理/被動保管]管理。5.2乙方管理甲方金融財富，按照以下方式收取管理費：a.按年收取，費率約為金融財富總值的[費率百分比]%；b.或按季度收取，費率約為金融財富總值的[費率百分比]%；c.或采用固定金額加業(yè)績報酬的方式，固定管理費為[固定金額]元/年/季度，業(yè)績報酬根據(jù)[業(yè)績衡量標(biāo)準(zhǔn)]按[比例或金額]支付；d.或其他雙方約定的方式：[具體方式描述]。5.3管理費的計算周期為[月/季/年]，支付日為每個計算周期結(jié)束后的[具體天數(shù)]日內(nèi)。5.4除管理費外，乙方還可能根據(jù)實際發(fā)生的費用，向甲方收取以下費用（如適用）：a.投資交易費：包括但不限于證券交易傭金、基金認(rèn)購/申購費、贖回費、托管費、過戶費等，由[甲方/受益人]承擔(dān)；b.業(yè)績報酬：如采用固定加業(yè)績報酬方式，業(yè)績報酬的具體計算方法和支付條件按本合同約定執(zhí)行；c.信息披露費、審計費等其他必要費用，由[甲方/受益人]承擔(dān)，具體承擔(dān)方式在本合同中有明確約定。5.5甲方應(yīng)按時足額向乙方支付管理費及其他約定費用。逾期支付的，應(yīng)按日向乙方支付逾期金額[利率]%的違約金。第六條傳承計劃6.1甲方設(shè)定以下傳承計劃，關(guān)于甲方委托的金融財富的管理和分配：a.管理目標(biāo)：[例如：保全財富、穩(wěn)健增值、實現(xiàn)特定分配目標(biāo)等]。b.管理策略：乙方應(yīng)遵循[例如：保守型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型]投資策略，具體可參考[投資策略文件或說明]。c.受益人權(quán)益：丙方作為受益人，在本合同約定的條件下，享有按照本合同第六條之[具體條款編號]規(guī)定的金融財富分配權(quán)利。d.分配條件與時間：i.[例如：丙方年滿XX周歲時，分配金融財富總額的XX%]；ii.[例如：丙方完成XX學(xué)業(yè)后，分配金融財富總額的XX%]；iii.[例如：每滿XX年，根據(jù)丙方需求或?qū)嶋H情況，分配當(dāng)年金融財富增值部分的XX%]；iv.[例如：甲方去世后XX個月內(nèi)，先分配應(yīng)急資金XX元給丙方]；v.[其他分配條件和時間約定]。e.分配方式：分配的金融財富以[現(xiàn)金/特定資產(chǎn)/其他方式]的形式進(jìn)行。6.2如遇丙方提前死亡、重大疾病、結(jié)婚、生育等特殊情況，傳承計劃的執(zhí)行將按以下方式處理：[具體處理規(guī)則，例如：由甲方另行指定替代受益人/按照特定比例提前分配/剩余財產(chǎn)由甲方指定其他人繼承等]。6.3除非甲方書面撤銷或修改，本傳承計劃是本合同不可分割的組成部分。第七條受益人權(quán)益7.1丙方是本合同項下的受益人，享有按照本合同第六條約定的金融財富分配權(quán)利。7.2丙方有權(quán)要求乙方提供金融財富的管理報告和財務(wù)報告。7.3丙方有權(quán)對乙方的管理行為進(jìn)行監(jiān)督，并有權(quán)要求乙方就管理行為提供解釋。7.4丙方應(yīng)在符合本合同約定的分配條件時，向乙方提出分配請求。乙方在核實分配條件滿足后，應(yīng)按照本合同約定及時進(jìn)行分配。7.5如丙方對乙方的管理或分配行為有異議，應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道異議事由之日起[期限]日內(nèi)書面通知乙方，乙方應(yīng)在收到通知后[期限]日內(nèi)予以答復(fù)。協(xié)商不成的，可按照本合同第十一條約定處理。第八條信息報告與溝通8.1乙方應(yīng)于每個[季度/半年度/年度]結(jié)束后的[具體天數(shù)]日內(nèi)，向甲方（在甲方生存期間）和丙方提供上一報告期的金融財富管理報告和財務(wù)報告。8.2乙方應(yīng)在發(fā)生可能影響金融財富的重大事項時，及時向甲方和丙方進(jìn)行通報。8.3甲乙丙方之間的溝通應(yīng)以書面形式為主，可通過協(xié)議約定的地址、電話、電子郵箱等方式進(jìn)行。第九條稅務(wù)安排9.1依據(jù)中華人民共和國稅法及相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，由[甲方/乙方/受益人]承擔(dān)本合同項下金融財富管理、傳承及分配過程中產(chǎn)生的各項稅費（包括但不限于印花稅、個人所得稅、企業(yè)所得稅、遺產(chǎn)稅等），具體承擔(dān)方式由甲乙雙方在合同中明確約定。9.2乙方有義務(wù)協(xié)助甲方和受益人辦理相關(guān)稅務(wù)事宜，但費用由[甲方/受益人]承擔(dān)。第十條保密條款10.1甲乙丙方對于因簽署和履行本合同而獲知的對方的商業(yè)秘密、財務(wù)信息以及其他任何未公開信息（以下簡稱“保密信息”）均負(fù)有保密義務(wù)。10.2未經(jīng)信息提供方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。10.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。第十一條法律適用與爭議解決11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，各方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[請選擇：[指定仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁/[指定人民法院名稱]訴訟解決]。第十二條合同生效、變更與終止12.1本合同自甲乙丙方簽字或蓋章之日起生效，自本合同生效之日起，甲乙之間的委托關(guān)系正式建立。12.2本合同的任何變更或補(bǔ)充，均須經(jīng)甲乙丙三方書面同意。12.3出現(xiàn)以下情況之一時，本合同終止：a.金融財富按照本合同約定全部分配給受益人；b.經(jīng)甲乙丙三方書面協(xié)商一致同意終止；c.甲方提前解除本合同（可能受限于合同約定）；d.乙方被依法撤銷、解散或破產(chǎn)，且無合法繼承人繼續(xù)履行本合同；e.因不可抗力導(dǎo)致本合同目的無法實現(xiàn)；f.法律法規(guī)規(guī)定的其他導(dǎo)致合同終止的情形。12.4合同終止后，乙方應(yīng)進(jìn)行財產(chǎn)清算，編制最終財務(wù)報告，并將剩余金融財富（如有）按照本合同約定或法律規(guī)定分配給受益人。乙方在本合同終止后的[期限]內(nèi)，仍負(fù)有向甲方和受益人提供最終報告和完成清算分配的義務(wù)。第十三條通知13.1與本合同有關(guān)的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式作出，并按照本合同首頁所示的地址、傳真或電子郵箱送達(dá)。13.2任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[期限]日書面通知其他各方。第十四條其他14.1本合同構(gòu)成甲乙丙三方之間關(guān)于本合同標(biāo)的的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和安排。14.2對本合同的任何修改或補(bǔ)充，均