2025年證券市場(chǎng)融資融券專(zhuān)業(yè)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題僅有一個(gè)正確答案，共40題）1.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶(hù)融資的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()A.30天B.90天C.180天D.360天答案：C解析：監(jiān)管規(guī)定單筆融資合約期限最長(zhǎng)6個(gè)月，可展期一次，展期后總期限不超過(guò)1年。2.客戶(hù)融券賣(mài)出所得資金，在尚未歸還證券前，其資金用途受到的限制是()A.可自由轉(zhuǎn)出B.僅可買(mǎi)入貨幣ETFC.僅可用于買(mǎi)券還券或支付利息費(fèi)用D.可申購(gòu)新股答案：C解析：融券賣(mài)出所得資金為“負(fù)債資金”，專(zhuān)戶(hù)管理，只能用于買(mǎi)券還券、支付融券費(fèi)用及利息。3.維持擔(dān)保比例警戒線(xiàn)通常設(shè)置為()A.100%B.120%C.130%D.150%答案：C解析：行業(yè)慣例將130%設(shè)為警戒線(xiàn)，低于該比例券商將通知客戶(hù)追加擔(dān)保物。4.下列哪項(xiàng)不屬于可充抵保證金證券的準(zhǔn)入條件()A.上市交易滿(mǎn)3個(gè)月B.股票日均市值不低于50億元C.近一年無(wú)重大違法違規(guī)D.必須為滬深300成分股答案：D解析：交易所規(guī)定可充抵證券需滿(mǎn)足流動(dòng)性、市值、合規(guī)性要求，但不要求一定是滬深300成分股。5.客戶(hù)信用賬戶(hù)中的“可用保證金余額”是指()A.客戶(hù)現(xiàn)金資產(chǎn)總額B.保證金總額減去已用保證金后的余額C.凈資產(chǎn)減去負(fù)債D.保證金總額減去凍結(jié)部分答案：B解析：可用保證金余額即可繼續(xù)開(kāi)倉(cāng)的剩余保證金，計(jì)算公式為：總額－已用保證金。6.當(dāng)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)線(xiàn)時(shí)，券商可采取的第一順序措施是()A.立即強(qiáng)制平倉(cāng)B.通知客戶(hù)追加擔(dān)保物C.凍結(jié)客戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)D.暫停客戶(hù)交易權(quán)限答案：B解析：低于平倉(cāng)線(xiàn)（通常110%）后，券商須T+1日9:00前通知客戶(hù)，客戶(hù)須于T+2日10:00前追加至警戒線(xiàn)以上，否則才強(qiáng)制平倉(cāng)。7.融資利率的定價(jià)基準(zhǔn)，目前行業(yè)普遍參照()A.1年期LPRB.7天逆回購(gòu)利率C.金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款基準(zhǔn)利率D.同業(yè)拆借隔夜利率答案：A解析：2020年后貸款基準(zhǔn)利率取消，券商普遍以1年期LPR為基礎(chǔ)上浮一定基點(diǎn)確定融資利率。8.客戶(hù)融券賣(mài)出標(biāo)的證券的權(quán)益補(bǔ)償，下列說(shuō)法正確的是()A.客戶(hù)無(wú)需補(bǔ)償現(xiàn)金紅利B.客戶(hù)須補(bǔ)償上市公司派發(fā)的現(xiàn)金紅利C.客戶(hù)只需補(bǔ)償送股D.客戶(hù)只需補(bǔ)償轉(zhuǎn)增股本答案：B解析：融券期間，證券持有人仍享紅利所有權(quán)，融券方需對(duì)紅利進(jìn)行現(xiàn)金補(bǔ)償。9.下列關(guān)于“約定購(gòu)回”與“融資融券”區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是()A.法律關(guān)系不同B.資金用途監(jiān)管要求不同C.擔(dān)保物流轉(zhuǎn)方式不同D.兩者杠桿比例上限完全一致答案：D解析：約定購(gòu)回杠桿受股票質(zhì)押式回購(gòu)規(guī)則約束，與融資融券保證金比例要求不同。10.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿(mǎn)足最近三年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，且總資產(chǎn)不低于()A.30億元B.50億元C.100億元D.200億元答案：B解析：《管理辦法》第六條明確券商總資產(chǎn)≥50億元，凈資本≥20億元。11.客戶(hù)提交的可充抵保證金證券被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示，交易所可采取的措施是()A.直接剔除出可充抵名單B.上調(diào)折算率C.下調(diào)折算率或調(diào)出名單D.暫?？蛻?hù)融資買(mǎi)入答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)警示證券流動(dòng)性下降，交易所可調(diào)低折算率或調(diào)出名單，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。12.融資買(mǎi)入的證券被調(diào)出標(biāo)的證券范圍，客戶(hù)已開(kāi)倉(cāng)合約應(yīng)()A.立即平倉(cāng)B.到期后不得展期C.立即歸還資金D.繼續(xù)有效，可正常展期答案：B解析：存量合約繼續(xù)有效，但到期不得展期，客戶(hù)須到期歸還負(fù)債。13.下列關(guān)于“直接還款”順序的表述，正確的是()A.先息后本B.先本后息C.按照客戶(hù)指定順序D.按照券商隨機(jī)順序答案：A解析：制度規(guī)定直接還款按“先利息、后本金、最后費(fèi)用”順序扣收。14.客戶(hù)融券賣(mài)出價(jià)格不得低于()A.最新成交價(jià)B.前收盤(pán)價(jià)C.當(dāng)日漲停價(jià)D.最近一筆申報(bào)價(jià)答案：A解析：防止砸盤(pán)，融券賣(mài)出申報(bào)價(jià)格不得低于該證券最新成交價(jià)。15.下列哪項(xiàng)不是融資融券業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源()A.客戶(hù)違約B.擔(dān)保物價(jià)值下跌C.交易所系統(tǒng)故障D.客戶(hù)保證金不足答案：C解析：系統(tǒng)故障屬于操作風(fēng)險(xiǎn)或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，而非信用風(fēng)險(xiǎn)范疇。16.證券公司對(duì)單一客戶(hù)融資余額不得超過(guò)凈資本的()A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：集中度風(fēng)控要求單一客戶(hù)融資余額≤券商凈資本10%。17.客戶(hù)信用賬戶(hù)普通買(mǎi)入非標(biāo)的證券，系統(tǒng)應(yīng)()A.自動(dòng)拒絕B.允許成交C.提示后成交D.轉(zhuǎn)為融資買(mǎi)入答案：A解析：信用賬戶(hù)普通買(mǎi)入只能買(mǎi)入可充抵保證金證券，且需為交易所允許范圍，系統(tǒng)自動(dòng)控制。18.下列關(guān)于“融券余量”描述正確的是()A.指客戶(hù)已借入尚未歸還的證券數(shù)量B.指券商剩余可出借證券數(shù)量C.指交易所登記結(jié)算公司庫(kù)存D.指客戶(hù)保證金余額答案：A解析：融券余量即市場(chǎng)所有投資者尚未歸還的融券總量，每日公布。19.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶(hù)可以提取擔(dān)保物的條件是維持擔(dān)保比例高于()A.130%B.150%C.200%D.300%答案：D解析：提取線(xiàn)通常300%，提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。20.下列關(guān)于“強(qiáng)制平倉(cāng)權(quán)”性質(zhì)的說(shuō)法，正確的是()A.屬于券商的約定義務(wù)B.屬于券商的法定權(quán)利C.須經(jīng)客戶(hù)同意D.須交易所批準(zhǔn)答案：B解析：《管理辦法》賦予券商強(qiáng)制平倉(cāng)權(quán)，屬于法定權(quán)利，無(wú)需客戶(hù)同意。21.客戶(hù)用于補(bǔ)充擔(dān)保物的資金，應(yīng)劃入()A.普通資金賬戶(hù)B.信用資金賬戶(hù)C.銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)D.第三方支付賬戶(hù)答案：B解析：補(bǔ)充擔(dān)保物必須進(jìn)入信用賬戶(hù)，方可實(shí)時(shí)提升維持擔(dān)保比例。22.下列關(guān)于“融資融券交易前端控制”表述錯(cuò)誤的是()A.交易所對(duì)賣(mài)出證券代碼進(jìn)行校驗(yàn)B.券商對(duì)保證金可用余額進(jìn)行校驗(yàn)C.交易所對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行校驗(yàn)D.券商對(duì)客戶(hù)授信額度進(jìn)行校驗(yàn)答案：C解析：交易所不直接校驗(yàn)客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模，由券商負(fù)責(zé)。23.客戶(hù)融券賣(mài)出后、尚未還券前，上市公司進(jìn)行配股，客戶(hù)應(yīng)()A.無(wú)需處理B.以現(xiàn)金方式補(bǔ)償配股權(quán)價(jià)值C.歸還配股股份D.自行認(rèn)購(gòu)配股答案：B解析：配股權(quán)屬股東，融券方無(wú)法交付配股，須現(xiàn)金補(bǔ)償配股權(quán)價(jià)值。24.融資融券業(yè)務(wù)中，券商計(jì)提的一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備比例應(yīng)不低于融資業(yè)務(wù)余額的()A.1%B.2%C.3%D.5%答案：B解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，融資類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提2%。25.下列關(guān)于“轉(zhuǎn)融通”業(yè)務(wù)表述正確的是()A.僅券商可向證金公司借入資金B(yǎng).僅券商可向證金公司借入證券C.券商既可通過(guò)證金公司借入資金也可借入證券D.個(gè)人投資者可直接參與轉(zhuǎn)融通答案：C解析：轉(zhuǎn)融通平臺(tái)為券商提供資金和證券雙向借貸服務(wù)。26.客戶(hù)信用賬戶(hù)中的資金孳息歸屬()A.券商所有B.交易所所有C.客戶(hù)所有D.登記結(jié)算公司所有答案：C解析：信用賬戶(hù)資金所有權(quán)仍屬客戶(hù)，孳息歸客戶(hù)。27.下列哪項(xiàng)不是融資融券合約展期的必備條件()A.合約到期前15日提出申請(qǐng)B.維持擔(dān)保比例不低于150%C.券商同意D.標(biāo)的證券仍在范圍答案：B解析：展期只需維持擔(dān)保比例高于警戒線(xiàn)（130%）即可，無(wú)150%要求。28.客戶(hù)融券賣(mài)出后，若標(biāo)的證券停牌超過(guò)30個(gè)自然日，券商可()A.立即要求現(xiàn)金還券B.繼續(xù)等待復(fù)牌C.與客戶(hù)協(xié)商現(xiàn)金結(jié)算D.強(qiáng)制客戶(hù)買(mǎi)入其他證券歸還答案：C解析：長(zhǎng)期停牌影響流動(dòng)性，券商可與客戶(hù)協(xié)商現(xiàn)金結(jié)算了結(jié)。29.下列關(guān)于“融資融券信息披露”要求，錯(cuò)誤的是()A.券商須每日向交易所報(bào)送客戶(hù)擔(dān)保物數(shù)據(jù)B.交易所每日公布融資融券余額C.券商須每月向客戶(hù)發(fā)送對(duì)賬單D.券商須每季度披露風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金總額答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金總額無(wú)需公開(kāi)披露，僅向監(jiān)管報(bào)告。30.客戶(hù)融資買(mǎi)入證券后，該證券被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示，券商應(yīng)()A.立即強(qiáng)制平倉(cāng)B.提示風(fēng)險(xiǎn)，不得新增融資C.降低折算率至零D.維持現(xiàn)狀答案：B解析：存量合約可持有，但不得新增融資買(mǎi)入，提示客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。31.下列關(guān)于“授信額度”表述正確的是()A.等于客戶(hù)資產(chǎn)總額B.由交易所統(tǒng)一核定C.由券商根據(jù)客戶(hù)資信評(píng)估確定D.一經(jīng)確定不可調(diào)整答案：C解析：授信額度為券商內(nèi)部風(fēng)控指標(biāo)，根據(jù)客戶(hù)資信動(dòng)態(tài)調(diào)整。32.客戶(hù)通過(guò)“賣(mài)券還款”歸還融資負(fù)債，順序?yàn)?)A.先費(fèi)用、后利息、后本金B(yǎng).先本金、后利息、后費(fèi)用C.先利息、后本金、后費(fèi)用D.按照客戶(hù)指定順序答案：C解析：賣(mài)券還款按“先利息、后本金、最后費(fèi)用”順序扣收。33.下列關(guān)于“融資融券客戶(hù)適當(dāng)性”要求，錯(cuò)誤的是()A.開(kāi)戶(hù)滿(mǎn)6個(gè)月B.資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元C.通過(guò)券商知識(shí)測(cè)試D.須具備股指期貨交易經(jīng)歷答案：D解析：監(jiān)管未要求必須具備股指期貨經(jīng)歷，僅要求資產(chǎn)、交易經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)測(cè)試等。34.客戶(hù)融券賣(mài)出后，若標(biāo)的證券發(fā)布現(xiàn)金選擇權(quán)，券商應(yīng)()A.立即終止合約B.提示客戶(hù)現(xiàn)金補(bǔ)償C.強(qiáng)制客戶(hù)行使現(xiàn)金選擇權(quán)D.無(wú)需處理答案：B解析：現(xiàn)金選擇權(quán)價(jià)值需由融券方現(xiàn)金補(bǔ)償給券商。35.下列關(guān)于“融資融券合約提前了結(jié)”表述正確的是()A.客戶(hù)無(wú)權(quán)提前了結(jié)B.客戶(hù)可隨時(shí)提前全部或部分了結(jié)C.僅可提前了結(jié)本金部分D.須交易所批準(zhǔn)答案：B解析：客戶(hù)可主動(dòng)還款或買(mǎi)券還券，隨時(shí)提前了結(jié)合約。36.下列哪項(xiàng)屬于券商對(duì)擔(dān)保物的“動(dòng)態(tài)管理”措施()A.每日盯市B.每年評(píng)估一次C.僅周末估值D.僅月度估值答案：A解析：擔(dān)保物需每日盯市，實(shí)時(shí)計(jì)算維持擔(dān)保比例。37.客戶(hù)信用賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)至銀行結(jié)算賬戶(hù)的時(shí)間為()A.實(shí)時(shí)B.T+1日C.T+2日D.T+3日答案：B解析：信用資金轉(zhuǎn)出實(shí)行T+1到賬，防止當(dāng)日沖正風(fēng)險(xiǎn)。38.下列關(guān)于“融資融券利息計(jì)息基準(zhǔn)”表述正確的是()A.按日計(jì)提、按月結(jié)息B.按月計(jì)提、按季結(jié)息C.按日計(jì)提、按季結(jié)息D.按季計(jì)提、按年結(jié)息答案：A解析：行業(yè)普遍按日計(jì)提、每月固定日結(jié)息扣收。39.客戶(hù)融資買(mǎi)入證券后，該證券被交易所實(shí)施“暫停上市”，券商應(yīng)()A.立即強(qiáng)制平倉(cāng)B.允許合約自然到期C.與客戶(hù)協(xié)商提前了結(jié)D.暫停計(jì)息答案：C解析：暫停上市證券流動(dòng)性喪失，券商應(yīng)主動(dòng)協(xié)商提前了結(jié)。40.下列關(guān)于“融資融券業(yè)務(wù)集中度”監(jiān)管指標(biāo)，正確的是()A.券商對(duì)單一證券融資余額不得超過(guò)該證券流通市值的5%B.不得超過(guò)10%C.不得超過(guò)15%D.無(wú)明確比例限制答案：A解析：監(jiān)管要求單一證券融資余額≤其流通市值5%，防止個(gè)股過(guò)度杠桿。二、多項(xiàng)選擇題（每題至少兩個(gè)正確答案，共10題）1.下列哪些屬于可充抵保證金證券的折算率影響因素()A.股票波動(dòng)率B.股票上市時(shí)間C.股票換手率D.股票市盈率E.股票所屬行業(yè)答案：ABC解析：交易所根據(jù)波動(dòng)率、上市時(shí)間、流動(dòng)性（換手率）動(dòng)態(tài)調(diào)整折算率，與市盈率、行業(yè)無(wú)直接關(guān)聯(lián)。2.客戶(hù)出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，券商應(yīng)下調(diào)其授信額度()A.維持擔(dān)保比例連續(xù)低于130%B.信用評(píng)級(jí)被外部機(jī)構(gòu)下調(diào)C.涉及重大訴訟D.資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)E.提供虛假材料答案：ABCE解析：資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)不會(huì)觸發(fā)下調(diào)，其余均為風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。3.下列關(guān)于“融券賣(mài)出權(quán)益補(bǔ)償”需現(xiàn)金補(bǔ)償?shù)捻?xiàng)目有()A.現(xiàn)金紅利B.送股C.配股權(quán)D.現(xiàn)金選擇權(quán)E.股票股利答案：ACD解析：送股、轉(zhuǎn)增股本需歸還股份，現(xiàn)金紅利、配股權(quán)、現(xiàn)金選擇權(quán)需現(xiàn)金補(bǔ)償。4.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需建立哪些制度()A.客戶(hù)適當(dāng)性制度B.擔(dān)保物管理制度C.強(qiáng)制平倉(cāng)制度D.客戶(hù)回訪(fǎng)制度E.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度答案：ABCE解析：客戶(hù)回訪(fǎng)屬于常規(guī)客服，非融資融券專(zhuān)項(xiàng)制度。5.下列哪些屬于融資融券業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)()A.股價(jià)大幅波動(dòng)B.利率突然上升C.匯率波動(dòng)D.擔(dān)保物集中下跌E.客戶(hù)違約答案：ABD解析：匯率波動(dòng)影響有限，客戶(hù)違約屬信用風(fēng)險(xiǎn)。6.客戶(hù)可通過(guò)哪些方式歸還融資負(fù)債()A.直接還款B.賣(mài)券還款C.普通賣(mài)出其他證券還款D.轉(zhuǎn)入資金還款E.銀行轉(zhuǎn)賬至券商自營(yíng)賬戶(hù)答案：ABD解析：普通賣(mài)出非負(fù)債證券不能直接歸還融資，須先轉(zhuǎn)入信用賬戶(hù)；轉(zhuǎn)賬須入客戶(hù)信用賬戶(hù)而非自營(yíng)賬戶(hù)。7.下列關(guān)于“融資融券合約展期”正確的有()A.展期期限不得超過(guò)6個(gè)月B.展期后維持擔(dān)保比例不得低于130%C.展期次數(shù)不限D(zhuǎn).標(biāo)的證券停牌期間不得展期E.客戶(hù)須書(shū)面申請(qǐng)答案：ABE解析：展期次數(shù)限一次；停牌期間可展期，但需協(xié)商；須客戶(hù)書(shū)面申請(qǐng)。8.下列哪些情形交易所可暫停單只證券融資買(mǎi)入()A.融資余額超過(guò)流通市值5%B.股價(jià)異常波動(dòng)C.上市公司涉嫌違規(guī)D.融券余量過(guò)低E.股票被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示答案：ABCE解析：融券余量低與融資買(mǎi)入無(wú)關(guān)。9.下列屬于券商對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行“逆周期調(diào)整”的措施有()A.大盤(pán)快速上漲時(shí)下調(diào)折算率B.大盤(pán)快速下跌時(shí)上調(diào)折算率C.個(gè)股連續(xù)漲停時(shí)上調(diào)保證金比例D.個(gè)股連續(xù)跌停時(shí)下調(diào)保證金比例E.市場(chǎng)波動(dòng)加大時(shí)提高維持擔(dān)保比例要求答案：ACE解析：逆周期調(diào)節(jié)需抑制順周期波動(dòng)，B、D方向錯(cuò)誤。10.客戶(hù)信用賬戶(hù)資金可投資于()A.國(guó)債逆回購(gòu)B.交易所貨幣基金C.券商現(xiàn)金管理產(chǎn)品D.銀行理財(cái)產(chǎn)品E.港股通股票答案：ABC解析：信用資金不得轉(zhuǎn)出購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)、不得直接買(mǎi)入港股通股票。三、判斷題（共10題）1.客戶(hù)融券賣(mài)出所得資金可用于申購(gòu)新股。()答案：×解析：融券賣(mài)出資金專(zhuān)戶(hù)管理，不得用于新股申購(gòu)。2.維持擔(dān)保比例高于300%時(shí)，客戶(hù)可提取任何數(shù)量的現(xiàn)金。()答案：×解析：提取后比例不得低于300%，且提取金額受限于“可提取金額”計(jì)算結(jié)果。3.融資融券業(yè)務(wù)僅可在滬深交易所主板市場(chǎng)開(kāi)展，科創(chuàng)板暫不開(kāi)放。()答案：×解析：科創(chuàng)板股票已納入融資融券標(biāo)的。4.客戶(hù)可在不同券商同時(shí)開(kāi)立多個(gè)信用賬戶(hù)。()答案：×解析：同一客戶(hù)只能在一家券商開(kāi)立一個(gè)信用賬戶(hù)。5.券商可以接受上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以其持有的本公司股票作為擔(dān)保物。()答案：×解析：董監(jiān)高持股受限售及短線(xiàn)交易限制，不得作為擔(dān)保物。6.融資利率由券商自主定價(jià)，無(wú)需報(bào)備監(jiān)管。()答案：×解析：融資利率需向監(jiān)管報(bào)備并公示。7.客戶(hù)融券賣(mài)出后，該證券被調(diào)出標(biāo)的范圍，客戶(hù)必須立即歸還證券。()答案：×解析：存量合約可持有至到期，無(wú)需立即歸還。8.強(qiáng)制平倉(cāng)所得資金不足以清償負(fù)債的，券商有權(quán)繼續(xù)向客戶(hù)追償。()答案：√解析：平倉(cāng)不足部分構(gòu)成客戶(hù)普通債務(wù)，券商可依法追償。9.客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的證券可以轉(zhuǎn)托管至其他券商。()答案：×解析：信用賬戶(hù)證券處于質(zhì)押狀態(tài)，不得轉(zhuǎn)托管。10.交易所公布的融資融券余額數(shù)據(jù)為T(mén)+1日數(shù)據(jù)。()答案：√解析：每日收盤(pán)后統(tǒng)計(jì)，次一交易日公布。四、填空題（共10題）1.客戶(hù)融資買(mǎi)入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于___%。答案：1002.客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于___%時(shí)，券商須通知客戶(hù)追加擔(dān)保物。答案：1303.單一標(biāo)的證券融資余額達(dá)到其流通市值的___%時(shí)，交易所可以暫停其融資買(mǎi)入。答案：54.券商對(duì)單一客戶(hù)融券余額不得超過(guò)券商凈資本的___%。答案：105.客戶(hù)融券賣(mài)出申報(bào)價(jià)格不得低于該證券最近___。答案：成交價(jià)6.融資利息按日計(jì)提，每月___日統(tǒng)一扣收。答案：20（行業(yè)慣例，可填具體日期）7.客戶(hù)信用賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出實(shí)行___日到賬制度。答案：T+18.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證金公司向券商出借證券的費(fèi)率由___確定。答案：市場(chǎng)化競(jìng)價(jià)9.客戶(hù)合約展期后，總期限不得超過(guò)___個(gè)月。答案：1210.客戶(hù)提取擔(dān)保物后，維持擔(dān)保比例不得低于___%。答案：300五、簡(jiǎn)答題（共5題）1.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)中“維持擔(dān)保比例”的計(jì)算公式及其監(jiān)管意義。(1).維持擔(dān)保比例＝（現(xiàn)金＋信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/（融資買(mǎi)入金額＋融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用）×100%(2).該比例直觀(guān)反映客戶(hù)償債能力，是券商控制信用風(fēng)險(xiǎn)的核心指標(biāo)(3).監(jiān)管通過(guò)設(shè)置警戒線(xiàn)、平倉(cāng)線(xiàn)、提取線(xiàn)，實(shí)現(xiàn)分層風(fēng)控，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散(4).當(dāng)比例低于閾值時(shí)，券商可啟動(dòng)追加通知、限制開(kāi)倉(cāng)、強(qiáng)制平倉(cāng)等機(jī)制，保障債權(quán)安全(5).同時(shí)保護(hù)客戶(hù)免受過(guò)度損失，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定2.列舉券商在客戶(hù)追加擔(dān)保物環(huán)節(jié)的操作流程及注意事項(xiàng)。(1).T日收盤(pán)后系統(tǒng)計(jì)算維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)線(xiàn)，觸發(fā)預(yù)警(2).T+1日9:00前通過(guò)短信、郵件、電話(huà)等方式通知客戶(hù)(3).客戶(hù)須在T+2日10:00前追加擔(dān)保物或自行平倉(cāng)，使比例≥警戒線(xiàn)(4).客戶(hù)可通過(guò)轉(zhuǎn)入資金、轉(zhuǎn)入可充抵證券、償還部分負(fù)債等方式追加(5).券商實(shí)時(shí)盯