建行龍卡信用卡2025年信用卡套現(xiàn)合同鑒于持有中國建設銀行（以下簡稱“銀行”）龍卡信用卡的客戶（以下簡稱“持卡人”）應合法合規(guī)使用信用卡，銀行為維護信用卡業(yè)務秩序，防范信用卡風險，保障國家利益和持卡人自身權益，根據《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、中國人民銀行《信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等相關法律法規(guī)及銀行信用卡章程規(guī)定，特制定本約定（以下簡稱“本約定”），以資雙方共同遵守。第一條定義本約定所稱“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人違反信用卡領用合約及國家相關規(guī)定，利用信用卡透支功能，通過虛構交易、利用第三方中介或其他非法手段，將信用卡資金以現(xiàn)金形式（或準現(xiàn)金形式）非法占為己有或提供給他人使用的行為。包括但不限于：以虛假交易進行購物、虛構交易、利用所謂的“養(yǎng)卡”服務、通過POS機違規(guī)操作套取現(xiàn)金、在網商平臺等以非經營性名義違規(guī)提取資金等行為。信用卡的正常功能是作為支付工具，用于合法的商業(yè)購物、服務支付等交易。第二條銀行權利與義務銀行擁有對信用卡交易進行實時監(jiān)控和風險管理的權利。銀行將運用包括但不限于大數(shù)據分析、人工智能、交易行為模式識別等先進技術手段，對信用卡交易進行監(jiān)測，識別疑似套現(xiàn)行為。銀行在監(jiān)測到疑似套現(xiàn)行為時，有權對相關交易及持卡人身份信息進行核實。核實方式包括但不限于：要求持卡人提供相關交易背景說明、解釋資金來源與流向、調取視頻監(jiān)控錄像、向相關商戶或第三方平臺核實情況等。持卡人應配合銀行的調查核實工作，如實提供所需資料和信息。經銀行核實或根據風險管理體系判斷，確認或高度懷疑持卡人進行信用卡套現(xiàn)的，銀行有權依據相關規(guī)定及內部風控政策，采取以下一項或多項措施：（一）向持卡人發(fā)出書面或電子形式的警告通知；（二）暫停持卡人信用卡現(xiàn)金提取、分期付款、跨境交易等非消費類業(yè)務；（三）降低持卡人信用卡賬戶的信用額度；（四）注銷持卡人的涉案信用卡，并可能影響其未來申請銀行其他信貸產品；（五）對涉及套現(xiàn)的透支金額，自透支日起，按適用的罰息利率計收罰息，并可能根據合同約定加收違約金；（六）將持卡人的套現(xiàn)行為及銀行采取的處理措施信息，依照法律法規(guī)及征信管理規(guī)定，報送征信機構，記入個人信用報告，影響持卡人的信用記錄；（七）對于涉嫌違法犯罪的行為，銀行有權向司法機關報案，并配合司法機關進行調查處理。銀行承諾在處理套現(xiàn)相關事宜過程中，依法保護持卡人的個人信息安全，但法律法規(guī)另有規(guī)定或為履行監(jiān)管要求、采取處理措施所必需的除外。銀行將根據國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及風險管理需要，持續(xù)完善信用卡業(yè)務管理規(guī)則和套現(xiàn)風險防控措施，并可能對本約定進行修訂。修訂后的本約定自銀行正式發(fā)布之日起生效，對持卡人具有約束力。第三條持卡人權利與義務持卡人承諾嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀行信用卡章程及本約定各項規(guī)定，合法合規(guī)使用信用卡。持卡人有義務妥善保管信用卡及密碼、安全碼等信息，并對信用卡的所有交易負責。如發(fā)現(xiàn)信用卡遺失、被盜或疑似被他人使用，應立即通知銀行掛失。持卡人必須保證所有信用卡交易的真實、合法。如銀行要求，持卡人應配合提供交易相關的證明材料及身份證明文件。持卡人理解并確認，進行信用卡套現(xiàn)行為是嚴重違反信用卡使用規(guī)定的行為，將導致本約定第二條約定的各項處理措施，并可能承擔相應的法律責任。持卡人應清楚認識到信用卡套現(xiàn)行為的巨大風險，包括但不限于：個人信用記錄嚴重受損、面臨刑事處罰、承擔高額經濟費用、被銀行終止合作、個人信息安全風險以及通過非法中介套現(xiàn)可能遭遇的詐騙風險等。持卡人同意銀行根據本約定及銀行內部風險管理規(guī)定，對持卡人的信用卡使用行為進行持續(xù)評估和風險管理。第四條違約責任持卡人進行信用卡套現(xiàn)行為，即構成違約。除本約定第二條約定的銀行處理措施外，持卡人還應承擔相應的法律責任和經濟責任：（一）持卡人的套現(xiàn)行為構成犯罪的，應依法承擔刑事責任。銀行有權向司法機關報案，并配合調查取證。（二）持卡人需承擔因套現(xiàn)行為產生的全部透支款項本金、罰息、違約金等。銀行有權通過法律途徑追索。（三）因持卡人套現(xiàn)行為給銀行造成損失的，持卡人應承擔相應的賠償責任。（四）持卡人的套現(xiàn)行為導致其信用卡被注銷的，其在銀行的信用記錄將受到負面影響，未來在銀行及其他金融機構申請信貸產品可能受到限制。第五條通知與送達雙方之間的所有通知、請求或其他通訊應以書面形式（包括但不限于銀行向信用卡賬單地址、預留手機號碼、電子郵箱等發(fā)送的書面通知或電子信息）進行。發(fā)出后，該通知自寄出之日起（如通過掛號信）或發(fā)送成功之日起（如通過電子郵件、手機短信）視為已送達。銀行將按持卡人在信用卡領用合約中預留的地址、聯(lián)系電話、電子郵箱等信息進行通知，變更上述信息應及時告知銀行。第六條法律適用與爭議解決本約定的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。因本約定引起的或與本約定有關的任何爭議，雙方應首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向持卡人信用卡賬戶開立行所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。第七條其他本約定是持卡人與銀行關于信用卡套現(xiàn)管理事宜的補充約定，作為信用卡領用合約的組成部分，與本信用卡領用合約具有同等法律效力。銀行信用卡章程、領用合約及本約定的規(guī)定不一致的，以本約定為準（如本約定對特定