2025WORKREPORT主講人：PPT主講時(shí)間：2025COMPANYLOGO保值投資話術(shù)指南Id-促成交易關(guān)鍵話術(shù)長期服務(wù)維護(hù)話術(shù)合規(guī)免責(zé)聲明具體產(chǎn)品投資話術(shù)其他注意事項(xiàng)后續(xù)服務(wù)與跟進(jìn)保持專業(yè)與誠信定期評(píng)估與調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理與控制目錄客戶滿意度調(diào)查危機(jī)處理與公關(guān)總結(jié)與展望Part1COMPANYLOGO客戶初次接觸話術(shù)Id客戶初次接觸話術(shù)您好，我是理財(cái)顧問，來自資產(chǎn)管理公司，我們專注于為客戶提供穩(wěn)健的保值增值理財(cái)方案自我介紹與公司背景目前我們推出一款年化收益12%的固收產(chǎn)品，投資周期一年，10萬元投資每月可獲1000元利息，合同受法律保障產(chǎn)品核心優(yōu)勢(shì)建議您抽空到公司實(shí)地考察，了解詳情后再?zèng)Q定，全程無強(qiáng)制消費(fèi)邀約策略Part2COMPANYLOGO客戶異議應(yīng)對(duì)話術(shù)Id客戶異議應(yīng)對(duì)話術(shù)理解您的顧慮，許多客戶初期也持觀望態(tài)度，但體驗(yàn)后認(rèn)可我們的透明度和收益穩(wěn)定性，建議您先對(duì)比市場(chǎng)同類產(chǎn)品對(duì)"沒興趣"的回應(yīng)正因您注重效率，我們才推薦省心的短期理財(cái)方案，12%年化收益可有效提升資金利用率，僅需1小時(shí)即可完成簽約對(duì)"忙碌"的回應(yīng)我們采用銀行級(jí)風(fēng)控，資金由第三方托管，歷史兌付率100%，并提供保本協(xié)議文本供您查驗(yàn)對(duì)"風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)憂"的回應(yīng)Part3COMPANYLOGO促成交易關(guān)鍵話術(shù)Id促成交易關(guān)鍵話術(shù)收益對(duì)比法：相比銀行定存3%的利率，我們的產(chǎn)品收益高出4倍，10萬元投資一年差額達(dá)9000元01案例佐證法：老客戶張先生連續(xù)3年復(fù)投，累計(jì)收益已超36%，資金隨時(shí)可查02限時(shí)激勵(lì)法：本月簽約可享0.5%加息券，名額僅剩3位03Part4COMPANYLOGO長期服務(wù)維護(hù)話術(shù)Id長期服務(wù)維護(hù)話術(shù)資產(chǎn)配置建議推薦采用"固收+基金"組合，70%資金保本，30%博取超額收益，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖市場(chǎng)預(yù)警提示近期股市波動(dòng)較大，建議將部分股票資金轉(zhuǎn)入我們的避險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品續(xù)約提醒話術(shù)您的產(chǎn)品即將到期，現(xiàn)推出續(xù)約利率上浮0.3%的專屬福利Part5COMPANYLOGO合規(guī)免責(zé)聲明Id合規(guī)免責(zé)聲明1風(fēng)險(xiǎn)提示：歷史收益不代表未來表現(xiàn)，投資前請(qǐng)?jiān)旈嗭L(fēng)險(xiǎn)揭示書資質(zhì)說明：公司持有基金銷售牌照(編號(hào)：)，所有協(xié)議經(jīng)律師事務(wù)所審核信息保密承諾：您的資金流向及個(gè)人信息均受《商業(yè)銀行法》保護(hù)23Part6COMPANYLOGO客戶關(guān)心的問題詳解Id客戶關(guān)心的問題詳解>收益的穩(wěn)定性和安全性1我們所有的產(chǎn)品都是基于資產(chǎn)增值及收益穩(wěn)定性的考量而設(shè)計(jì)：確保每年有固定的收益我們嚴(yán)格遵守國家的金融法規(guī)：確保所有產(chǎn)品的合規(guī)性，保障投資者的資金安全我們的理財(cái)產(chǎn)品與信譽(yù)良好的大型企業(yè)有直接的合作：能提供更穩(wěn)定的收益來源23Id客戶關(guān)心的問題詳解>關(guān)于產(chǎn)品的詳細(xì)信息01我們會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況和您的需求調(diào)整產(chǎn)品的細(xì)節(jié)和周期：為您提供最佳的投資組合建議02我們所有的理財(cái)產(chǎn)品均與大額存款證(CDs)和固定收益證券相關(guān)聯(lián)：這些產(chǎn)品的利率是可預(yù)見的，可以保證您的資金有穩(wěn)定的回報(bào)Id客戶關(guān)心的問題詳解>對(duì)不同類型投資者的建議對(duì)于保守型投資者我們推薦以穩(wěn)健型基金為主，定期獲得固定收益，以保值為主對(duì)于進(jìn)取型投資者我們建議結(jié)合股票、債券和貨幣基金等多種資產(chǎn)進(jìn)行分散投資，提高資金整體回報(bào)率Id客戶關(guān)心的問題詳解>對(duì)當(dāng)前市場(chǎng)形勢(shì)的分析01在全球經(jīng)濟(jì)存在一定不確定性時(shí)：我們會(huì)適時(shí)為您調(diào)整投資策略，保證資金安全并尋找更多保值增值的機(jī)會(huì)02我們的專家團(tuán)隊(duì)持續(xù)跟蹤全球經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)：針對(duì)國內(nèi)外政策及經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行分析和判斷，提供更為科學(xué)的投資方向和建議Part7COMPANYLOGO其他常見問題的回應(yīng)Id其他常見問題的回應(yīng)>如何保障資金的流動(dòng)性我們的產(chǎn)品都有明確的投資期限和資金退出的安排：如您有特殊需求，可提前聯(lián)系我們申請(qǐng)資金提前贖回或部分退出在確保資金安全性的前提下：我們通過有效的資產(chǎn)管理方案提高資金的流動(dòng)性Id其他常見問題的回應(yīng)>投資成本與性價(jià)比我們采用全透明的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)我們的服務(wù)不僅僅是一次性的交易確保沒有額外的隱藏費(fèi)用。此外，我們的專業(yè)團(tuán)隊(duì)能為您提供定制化的投資方案，確保每一分錢都得到合理利用而是長期的資產(chǎn)管理和保值增值服務(wù)，因此具有很高的性價(jià)比Part8COMPANYLOGO后續(xù)跟進(jìn)與維護(hù)策略Id后續(xù)跟進(jìn)與維護(hù)策略我們會(huì)定期與您聯(lián)系，了解您的投資情況及需求變化，及時(shí)調(diào)整您的投資策略定期回訪在重要節(jié)日或特殊日子里，我們會(huì)向您發(fā)送祝福信息或小禮品，表達(dá)我們的關(guān)心和感謝節(jié)日關(guān)懷我們不僅提供產(chǎn)品服務(wù)，更提供持續(xù)的理財(cái)教育、市場(chǎng)分析和投資建議等全方位服務(wù)持續(xù)服務(wù)Id后續(xù)跟進(jìn)與維護(hù)策略以上就是關(guān)于保值投資話術(shù)的詳細(xì)指南在與客戶溝通時(shí)，請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況靈活運(yùn)用這些話術(shù)，確保為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和最佳的投資建議Part9COMPANYLOGO具體產(chǎn)品投資話術(shù)Id具體產(chǎn)品投資話術(shù)九、固收理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品特點(diǎn)高安全性：本產(chǎn)品主要投資于銀行大額存單、國債等固定收益類資產(chǎn)，確保資金的安全性高穩(wěn)定性：長期穩(wěn)健運(yùn)營，年化收益率處于市場(chǎng)前列，同時(shí)不產(chǎn)生資本金大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)可觀的收益：本產(chǎn)品能在確保資金安全性的同時(shí)提供較為可觀的收益，讓您資金在保值的基礎(chǔ)上增值Id具體產(chǎn)品投資話術(shù)>推薦策略A對(duì)于穩(wěn)健型投資者：推薦投資于此產(chǎn)品，獲取穩(wěn)定的收益B投資周期適中：方便您資金規(guī)劃Id具體產(chǎn)品投資話術(shù)十、股票基金投資話術(shù)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)高收益機(jī)會(huì)：通過專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)的管理，讓您有機(jī)會(huì)獲取更高收益資產(chǎn)多元化：分散投資于多只股票和基金，有效降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)流動(dòng)性好：股票基金交易活躍，買賣方便Id具體產(chǎn)品投資話術(shù)>風(fēng)險(xiǎn)提示股票基金的收益與市場(chǎng)波動(dòng)密切相關(guān)：投資者需承擔(dān)一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)01投資前請(qǐng)充分了解市場(chǎng)和基金的運(yùn)作情況：理性投資02Id具體產(chǎn)品投資話術(shù)十一、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品話術(shù)產(chǎn)品特點(diǎn)保障性強(qiáng)：不僅提供收益，還包含多重保障，如健康、意外等風(fēng)險(xiǎn)保障穩(wěn)健性高：由保險(xiǎn)公司專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理，長期穩(wěn)健運(yùn)營長期性投資：適合長期投資者，適合作為家庭資產(chǎn)配置的一部分Id具體產(chǎn)品投資話術(shù)>推薦策略對(duì)于希望全面保障自己和家庭成員的投資者：推薦購買此類產(chǎn)品根據(jù)您的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品Part10COMPANYLOGO其他注意事項(xiàng)Id其他注意事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估：在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)客戶的實(shí)際情況推薦合適的產(chǎn)品合同細(xì)節(jié)說明：在簽訂合同前，要詳細(xì)解釋合同條款，確保客戶充分了解產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)跟進(jìn)服務(wù)：在客戶投資后，要定期跟進(jìn)客戶的投資情況，及時(shí)調(diào)整投資策略，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)得到有效的保值增值Part11COMPANYLOGO后續(xù)服務(wù)與跟進(jìn)Id后續(xù)服務(wù)與跟進(jìn)>十三、定期回訪與溝通在客戶投資后定期組織客戶拜訪或座談會(huì)定期通過電話、短信或郵件與客戶保持聯(lián)系，了解客戶的投資情況及需求變化與客戶面對(duì)面溝通，了解客戶的反饋和建議，以便更好地優(yōu)化服務(wù)Id后續(xù)服務(wù)與跟進(jìn)>十四、投資策略調(diào)整與建議根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶的需求：及時(shí)調(diào)整投資策略，為客戶提供更合適的投資建議34定期為客戶提供市場(chǎng)分析和投資建議：幫助客戶把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值Id后續(xù)服務(wù)與跟進(jìn)>十五、客戶關(guān)系維護(hù)與深化通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和產(chǎn)品：不斷提高客戶滿意度，維護(hù)良好的客戶關(guān)系積極了解客戶的資產(chǎn)配置需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力：提供更加個(gè)性化的投資建議和服務(wù)主動(dòng)向客戶介紹公司的其他產(chǎn)品和服務(wù)：幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的多元化配置和保值增值Id后續(xù)服務(wù)與跟進(jìn)>十六、投訴處理與反饋456當(dāng)客戶有投訴或問題時(shí)：要認(rèn)真傾聽并積極解決，確?？蛻舻臋?quán)益得到保障對(duì)客戶的投訴和建議進(jìn)行記錄和反饋：及時(shí)向相關(guān)部門和人員傳達(dá)，以便更好地改進(jìn)服務(wù)對(duì)處理結(jié)果進(jìn)行跟蹤和回訪：確?？蛻舻膯栴}得到妥善解決Part12COMPANYLOGO投資教育與客戶培訓(xùn)Id投資教育與客戶培訓(xùn)>十七、投資知識(shí)普及定期舉辦投資知識(shí)講座和培訓(xùn)針對(duì)不同客戶群體向客戶普及投資基礎(chǔ)知識(shí)，幫助客戶提高投資技能和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)提供個(gè)性化的投資教育服務(wù)，滿足客戶的多樣化需求Id投資教育與客戶培訓(xùn)>十八、案例分析與經(jīng)驗(yàn)分享通過分享成功的投資案例和經(jīng)驗(yàn)幫助客戶了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資機(jī)會(huì)，提高客戶的投資信心和決策能力定期邀請(qǐng)投資專家和學(xué)者進(jìn)行交流和分享為客戶提供更專業(yè)的投資建議和服務(wù)Id投資教育與客戶培訓(xùn)>十九、服務(wù)升級(jí)與優(yōu)化根據(jù)客戶的需求和反饋積極推廣新的投資產(chǎn)品和理念不斷優(yōu)化服務(wù)流程和產(chǎn)品，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度為客戶提供更多的投資選擇和機(jī)會(huì)Part13COMPANYLOGO保持專業(yè)與誠信Id保持專業(yè)與誠信>二十、專業(yè)素質(zhì)的提升定期組織內(nèi)部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)鼓勵(lì)員工考取相關(guān)資格證書提高員工的專業(yè)知識(shí)和技能，確保為客戶提供專業(yè)的服務(wù)如CFA、CPA等，提升團(tuán)隊(duì)的專業(yè)度Id保持專業(yè)與誠信>二十一、誠信經(jīng)營嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范：以誠信為本，為客戶提供合法、合規(guī)的服務(wù)34保護(hù)客戶的隱私和權(quán)益：不泄露客戶信息，確?？蛻舻馁Y金安全I(xiàn)d保持專業(yè)與誠信>二十二、持續(xù)的客戶關(guān)系管理記錄客戶的投資情況、需求和偏好，以便更好地為客戶提供個(gè)性化的服務(wù)建立完善的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)記錄客戶的投資情況、需求和偏好，以便更好地為客戶提供個(gè)性化的服務(wù)定期對(duì)客戶進(jìn)行分類和評(píng)估Part14COMPANYLOGO定期評(píng)估與調(diào)整Id定期評(píng)估與調(diào)整二十三、產(chǎn)品與市場(chǎng)動(dòng)態(tài)跟蹤定期跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和產(chǎn)品動(dòng)態(tài)及時(shí)調(diào)整投資策略和產(chǎn)品組合，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)得到最優(yōu)配置二十四、客戶資產(chǎn)評(píng)估定期對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估了解客戶的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以便更好地為客戶提供投資建議和服務(wù)二十五、服務(wù)效果評(píng)估定期對(duì)服務(wù)效果進(jìn)行評(píng)估了解客戶對(duì)服務(wù)的滿意度和不滿意度，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量和流程Id定期評(píng)估與調(diào)整二十六、長期關(guān)系維護(hù)建立長期的客戶關(guān)系維護(hù)機(jī)制與客戶保持長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，實(shí)現(xiàn)雙贏二十七、團(tuán)隊(duì)協(xié)同與溝通加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部的協(xié)同與溝通Id定期評(píng)估與調(diào)整確保團(tuán)隊(duì)成員之間的信息共享和資源整合，提高團(tuán)隊(duì)的整體服務(wù)水平二十八、持續(xù)創(chuàng)新與發(fā)展不斷創(chuàng)新投資產(chǎn)品和理念：探索新的投資機(jī)會(huì)和領(lǐng)域，為客戶提供更多的選擇和機(jī)會(huì)關(guān)注行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和市場(chǎng)需求變化：及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)方向和戰(zhàn)略，確保公司的持續(xù)發(fā)展Part15COMPANYLOGO風(fēng)險(xiǎn)管理與控制Id風(fēng)險(xiǎn)管理與控制二十九、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制對(duì)投資過程進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，確?？蛻舻馁Y產(chǎn)安全三十、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)客戶資產(chǎn)的影響三十一、應(yīng)急處理方案制定應(yīng)急處理方案對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行預(yù)判和準(zhǔn)備，確保在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)、有效地處理Id風(fēng)險(xiǎn)管理與控制三十二、風(fēng)險(xiǎn)教育與培訓(xùn)向客戶普及風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技巧提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力Part16COMPANYLOGO客戶滿意度調(diào)查Id客戶滿意度調(diào)查三十三、定期的客戶滿意度調(diào)查定期進(jìn)行客戶滿意度調(diào)查了解客戶對(duì)服務(wù)的評(píng)價(jià)和建議，以便及時(shí)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量和流程三十四、個(gè)性化服務(wù)優(yōu)化根據(jù)客戶的反饋和需求提供更加個(gè)性化的服務(wù)，如定制化的投資方案、專屬的客戶服務(wù)等Part17COMPANYLOGO危機(jī)處理與公