2025年證券從業(yè)資格認(rèn)證基金從業(yè)試卷（含答案）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題只有一個(gè)正確選項(xiàng)，請(qǐng)將代表正確選項(xiàng)的字母填在答題卡相應(yīng)位置。）1.下列不屬于基金類別的是？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).債券基金C.保險(xiǎn)基金D.混合基金2.基金管理人進(jìn)行基金投資管理的主要目標(biāo)是？A.實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的高度流動(dòng)性B.最大化基金管理費(fèi)收入C.保障基金資產(chǎn)安全并尋求長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)D.提高基金份額的申購(gòu)費(fèi)用3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是負(fù)責(zé)監(jiān)督管理中國(guó)證券投資基金市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)？A.TrueB.False4.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是？A.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績(jī)?cè)胶肂.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)C.基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算D.基金份額凈值不受市場(chǎng)行情影響5.基金募集期間，基金管理人不得自行銷售基金份額？A.TrueB.False6.下列行為不屬于基金銷售行為規(guī)范的是？A.向投資者進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳B.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)D.確?；痄N售信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整7.基金投資者適當(dāng)性管理的核心原則是？A.公平原則B.效率原則C.合適原則D.流動(dòng)性原則8.下列關(guān)于基金信息披露的說法，錯(cuò)誤的是？A.基金信息披露分為募集信息披露和運(yùn)作信息披露B.基金招募說明書是基金募集期間進(jìn)行信息披露的主要文件C.基金定期報(bào)告是基金運(yùn)作期間進(jìn)行信息披露的主要文件D.基金臨時(shí)報(bào)告僅在小額信息披露時(shí)使用9.基金估值的基本原則不包括？A.重要性原則B.實(shí)質(zhì)重于形式原則C.客觀性原則D.保守性原則10.基金費(fèi)用的計(jì)提和支付應(yīng)遵循的原則是？A.自愿原則B.公平原則C.合理原則D.強(qiáng)制原則11.基金投資顧問業(yè)務(wù)，投資顧問機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金份額持有人利益造成損害？A.TrueB.False12.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是？A.授權(quán)批準(zhǔn)B.職責(zé)分離C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)D.信息披露13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)？A.直接接管基金管理人的投資權(quán)限B.及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告C.無需采取任何行動(dòng)D.要求基金管理人暫停投資活動(dòng)14.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在？A.5個(gè)工作日內(nèi)開始募集B.10個(gè)工作日內(nèi)開始募集C.注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)開始募集D.注冊(cè)之日起3個(gè)月內(nèi)開始募集15.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行自律管理的組織是？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金管理人D.基金托管人16.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，通常需要承擔(dān)的費(fèi)用是？A.申購(gòu)費(fèi)B.管理費(fèi)C.贖回費(fèi)D.托管費(fèi)17.基金合同是規(guī)定基金運(yùn)作方式的重要法律文件，其簽署主體不包括？A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)18.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，錯(cuò)誤的是？A.投資對(duì)象主要是短期、高流動(dòng)性的金融工具B.風(fēng)險(xiǎn)較低，但收益也相對(duì)較低C.不收取申購(gòu)費(fèi)，但可能收取銷售服務(wù)費(fèi)D.通常投資于股票和長(zhǎng)期債券19.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，對(duì)基金公司經(jīng)營(yíng)決策和執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)是？A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.經(jīng)營(yíng)管理層D.股東大會(huì)20.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常的關(guān)系是？A.風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越低B.風(fēng)險(xiǎn)越低，收益越高C.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比D.風(fēng)險(xiǎn)與收益無關(guān)21.基金定期報(bào)告中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和凈值變化情況的報(bào)告是？A.臨時(shí)報(bào)告B.中期報(bào)告C.年度報(bào)告D.上市公告書22.基金估值對(duì)象不包括？A.基金持有的股票B.基金持有的債券C.基金持有的貨幣資金D.基金對(duì)其他基金的投資23.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是？A.利益沖突原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.收入最大化原則D.透明度原則24.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)？A.自行修正B.要求基金管理人修正C.無需處理D.向媒體公布25.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯(cuò)誤的是？A.QDII基金是指投資于境外市場(chǎng)的基金B(yǎng).QDII基金的資金不在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)C.QDII基金的投資范圍受到一定限制D.QDII基金的投資需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定26.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性要求包括？A.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.披露形式應(yīng)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)C.披露時(shí)間應(yīng)及時(shí)D.披露對(duì)象應(yīng)廣泛27.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后？A.2小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算B.4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算C.6小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算D.8小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算28.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)？A.充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征B.僅僅關(guān)注基金的短期業(yè)績(jī)C.只選擇收益率最高的基金D.尋求高收益而忽視風(fēng)險(xiǎn)29.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)？A.中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案D.基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)30.基金運(yùn)作信息披露中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)投資運(yùn)作和業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況的報(bào)告是？A.基金招募說明書B.基金定期報(bào)告C.基金臨時(shí)報(bào)告D.基金上市公告書31.基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括？A.申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)B.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)C.申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)D.托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬32.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，保證？A.披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性B.披露信息的保密性、安全性C.披露信息的娛樂性、吸引力D.披露信息的權(quán)威性、指導(dǎo)性33.基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，不得損害？A.基金管理人的利益B.基金托管人的利益C.基金份額持有人的利益D.基金銷售機(jī)構(gòu)的利益34.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其決議必須經(jīng)？A.出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過B.出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/3通過C.全體基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過D.全體基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3通過35.基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是？A.保障基金資產(chǎn)安全B.提高基金運(yùn)作效率C.實(shí)現(xiàn)基金投資收益最大化D.降低基金運(yùn)營(yíng)成本36.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括？A.基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售行為規(guī)范、投資者適當(dāng)性管理B.基金投資技巧、市場(chǎng)分析方法、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)C.基金營(yíng)銷策略、客戶服務(wù)技巧、個(gè)人理財(cái)知識(shí)D.基金法律法規(guī)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析37.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，確保？A.基金投資運(yùn)作符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定B.基金資產(chǎn)保值增值C.基金份額凈值持續(xù)上漲D.基金規(guī)模不斷擴(kuò)大38.基金募集申請(qǐng)材料的內(nèi)容有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正后，基金管理人未在規(guī)定期限內(nèi)改正，或者改正后仍不符合要求的，應(yīng)？A.繼續(xù)審核基金募集申請(qǐng)B.暫停審核基金募集申請(qǐng)C.終止審核基金募集申請(qǐng)D.將基金募集申請(qǐng)退回基金管理人39.基金投資中，下列行為屬于利益沖突的是？A.基金管理人同時(shí)管理多只基金B(yǎng).基金投資顧問機(jī)構(gòu)同時(shí)為多家基金提供投資建議C.基金基金經(jīng)理將其持有的基金份額全部贖回D.基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易40.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括？A.對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.介紹基金投資策略C.列示基金投資組合D.提供基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人溝通機(jī)制，包括？A.定期披露基金信息B.舉辦投資者交流會(huì)C.建立投資者投訴處理機(jī)制D.以上都是42.基金估值對(duì)象不包括？A.基金持有的應(yīng)收賬款B.基金持有的存貨C.基金持有的固定資產(chǎn)D.基金持有的無形資產(chǎn)43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定？A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略B.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、稅收政策C.基金的基金份額持有人大會(huì)規(guī)則D.基金的基金托管人44.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較短，通常需要承擔(dān)？A.較高的贖回費(fèi)B.較低的贖回費(fèi)C.沒有贖回費(fèi)D.不確定性高的贖回費(fèi)45.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確保？A.基金資產(chǎn)的安全完整B.基金資產(chǎn)的高收益C.基金資產(chǎn)的快速增值D.基金資產(chǎn)的流動(dòng)性46.基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)？A.在法定期限內(nèi)完成B.盡可能快地完成C.在投資者要求時(shí)完成D.在基金管理人方便時(shí)完成47.基金投資者適當(dāng)性管理的目的是？A.保障基金投資者的利益B.提高基金銷售機(jī)構(gòu)的收益C.增加基金管理人的客戶數(shù)量D.擴(kuò)大基金的市場(chǎng)規(guī)模48.基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人？A.報(bào)告其收取的報(bào)酬B.披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系C.說明其投資建議的依據(jù)D.以上都是49.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確保？A.基金運(yùn)作的合法合規(guī)B.基金資產(chǎn)的安全完整C.基金投資收益的最大化D.基金運(yùn)營(yíng)成本的最小化50.基金募集期間，基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)？A.進(jìn)行證券交易B.進(jìn)行基金投資C.支付基金募集費(fèi)用D.維護(hù)基金份額持有人的利益51.基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是？A.臨時(shí)報(bào)告B.中期報(bào)告C.年度報(bào)告D.上市公告書52.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循？A.客戶利益優(yōu)先原則B.利益沖突原則C.收入最大化原則D.透明度原則53.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)？A.執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行該投資指令C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.向媒體公布54.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后？A.2小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算B.4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算C.6小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算D.8小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算55.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)？A.充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征B.僅僅關(guān)注基金的短期業(yè)績(jī)C.只選擇收益率最高的基金D.尋求高收益而忽視風(fēng)險(xiǎn)56.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)？A.中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案D.基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)57.基金運(yùn)作信息披露中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)投資運(yùn)作和業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況的報(bào)告是？A.基金招募說明書B.基金定期報(bào)告C.基金臨時(shí)報(bào)告D.基金上市公告書58.基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括？A.申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)B.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)C.申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)D.托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬59.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，保證？A.披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性B.披露信息的保密性、安全性C.披露信息的娛樂性、吸引力D.披露信息的權(quán)威性、指導(dǎo)性60.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常的關(guān)系是？A.風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越低B.風(fēng)險(xiǎn)越低，收益越高C.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比D.風(fēng)險(xiǎn)與收益無關(guān)二、多項(xiàng)選擇題（本部分共40題，每題1.5分，共60分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確選項(xiàng)，請(qǐng)將代表正確選項(xiàng)的字母填在答題卡相應(yīng)位置。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。）1.基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.道德風(fēng)險(xiǎn)2.基金信息披露的要素包括？A.基金投資目標(biāo)B.基金投資策略C.基金費(fèi)用D.基金風(fēng)險(xiǎn)E.基金管理人信息3.基金投資者適當(dāng)性管理的主要內(nèi)容包括？A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.了解投資者的投資目標(biāo)C.向投資者解釋基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征D.向投資者提供合適的基金產(chǎn)品E.向投資者承諾投資收益4.基金運(yùn)作信息披露的文件包括？A.基金招募說明書B.基金定期報(bào)告C.基金臨時(shí)報(bào)告D.基金上市公告書E.基金份額持有人大會(huì)決議5.基金銷售行為規(guī)范的要求包括？A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息B.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳C.不得利益輸送D.不得損害基金份額持有人的利益E.不得不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)6.基金投資管理的基本原則包括？A.分散投資原則B.流動(dòng)性原則C.風(fēng)險(xiǎn)管理原則D.投資組合管理原則E.長(zhǎng)期投資原則7.基金公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容包括？A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.經(jīng)營(yíng)管理層E.基金份額持有人大會(huì)8.基金估值的原則包括？A.公允價(jià)值原則B.重要性原則C.實(shí)質(zhì)重于形式原則D.客觀性原則E.保守性原則9.基金費(fèi)用的計(jì)提和支付應(yīng)遵循的原則是？A.合理原則B.公平原則C.優(yōu)先原則D.必要原則E.經(jīng)濟(jì)原則10.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是？A.保障基金資產(chǎn)安全B.提高基金運(yùn)作效率C.實(shí)現(xiàn)基金投資收益最大化D.降低基金運(yùn)營(yíng)成本E.規(guī)避基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)11.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是？A.客戶利益優(yōu)先原則B.透明度原則C.公平原則D.公正原則E.合法合規(guī)原則12.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性要求包括？A.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.披露形式應(yīng)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)C.披露時(shí)間應(yīng)及時(shí)D.披露對(duì)象應(yīng)廣泛E.披露語言應(yīng)通俗易懂13.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)？A.充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征B.評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.選擇收益率最高的基金D.尋求高收益而忽視風(fēng)險(xiǎn)E.咨詢專業(yè)的基金銷售人員14.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確保？A.基金運(yùn)作的合法合規(guī)B.基金資產(chǎn)的安全完整C.基金投資收益的最大化D.基金運(yùn)營(yíng)成本的最小化E.基金信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確15.基金募集申請(qǐng)材料的內(nèi)容有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正后，基金管理人未在規(guī)定期限內(nèi)改正，或者改正后仍不符合要求的，應(yīng)？A.繼續(xù)審核基金募集申請(qǐng)B.暫停審核基金募集申請(qǐng)C.終止審核基金募集申請(qǐng)D.將基金募集申請(qǐng)退回基金管理人E.對(duì)基金管理人進(jìn)行行政處罰16.基金投資中，下列行為屬于利益沖突的是？A.基金管理人同時(shí)管理多只同策略基金B(yǎng).基金基金經(jīng)理將其持有的基金份額全部贖回C.基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)同時(shí)為多家基金提供投資建議E.基金銷售機(jī)構(gòu)將其員工基金份額的贖回優(yōu)先處理17.基金估值對(duì)象包括？A.基金持有的股票B.基金持有的債券C.基金持有的貨幣資金D.基金持有的應(yīng)收賬款E.基金持有的固定資產(chǎn)18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定？A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略B.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、稅收政策C.基金的基金份額持有人大會(huì)規(guī)則D.基金的基金托管人E.基金的基金管理人19.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較長(zhǎng)，通?？梢裕緼.享受較低的贖回費(fèi)B.免除贖回費(fèi)C.獲得較高的贖回金額D.獲得較高的基金份額凈值E.享受更高的基金收益20.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確保？A.基金資產(chǎn)的安全完整B.基金資產(chǎn)的快速增值C.基金資產(chǎn)的流動(dòng)性D.基金資產(chǎn)的投資收益E.基金資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制21.基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)？A.在法定期限內(nèi)完成B.盡可能快地完成C.在投資者要求時(shí)完成D.在基金管理人方便時(shí)完成E.在監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督下完成22.基金投資者適當(dāng)性管理的目的是？A.保障基金投資者的利益B.提高基金銷售機(jī)構(gòu)的收益C.增加基金管理人的客戶數(shù)量D.擴(kuò)大基金的市場(chǎng)規(guī)模E.降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)23.基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人？A.報(bào)告其收取的報(bào)酬B.披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系C.說明其投資建議的依據(jù)D.承諾投資收益E.承諾投資損失24.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確保？A.基金運(yùn)作的合法合規(guī)B.基金資產(chǎn)的安全完整C.基金投資收益的最大化D.基金運(yùn)營(yíng)成本的最小化E.基金信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確25.基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)？A.支付基金募集費(fèi)用B.進(jìn)行基金投資C.維護(hù)基金份額持有人的利益D.進(jìn)行證券交易E.進(jìn)行對(duì)外擔(dān)保26.基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是？A.臨時(shí)報(bào)告B.中期報(bào)告C.年度報(bào)告D.上市公告書E.基金合同27.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循？A.客戶利益優(yōu)先原則B.透明度原則C.公平原則D.公正原則E.合法合規(guī)原則28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)？A.執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行該投資指令C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.向媒體公布E.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后？A.2小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算B.4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算C.6小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算D.8小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算E.10小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算30.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)？A.充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征B.評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.選擇收益率最高的基金D.尋求高收益而忽視風(fēng)險(xiǎn)E.咨詢專業(yè)的基金銷售人員31.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確保？A.基金資產(chǎn)的安全完整B.基金資產(chǎn)的快速增值C.基金資產(chǎn)的流動(dòng)性D.基金資產(chǎn)的投資收益E.基金資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制32.基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)？A.在法定期限內(nèi)完成B.盡可能快地完成C.在投資者要求時(shí)完成D.在基金管理人方便時(shí)完成E.在監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督下完成33.基金投資者適當(dāng)性管理的目的是？A.保障基金投資者的利益B.提高基金銷售機(jī)構(gòu)的收益C.增加基金管理人的客戶數(shù)量D.擴(kuò)大基金的市場(chǎng)規(guī)模E.降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)34.基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人？A.報(bào)告其收取的報(bào)酬B.披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系C.說明其投資建議的依據(jù)D.承諾投資收益E.承諾投資損失35.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確保？A.基金運(yùn)作的合法合規(guī)B.基金資產(chǎn)的安全完整C.基金投資收益的最大化D.基金運(yùn)營(yíng)成本的最小化E.基金信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確36.基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)？A.支付基金募集費(fèi)用B.進(jìn)行基金投資C.維護(hù)基金份額持有人的利益D.進(jìn)行證券交易E.進(jìn)行對(duì)外擔(dān)保37.基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是？A.臨時(shí)報(bào)告B.中期報(bào)告C.年度報(bào)告D.上市公告書E.基金合同38.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循？A.客戶利益優(yōu)先原則B.透明度原則C.公平原則D.公正原則E.合法合規(guī)原則39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)？A.執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行該投資指令C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.向媒體公布E.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后？A.2小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算B.4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算C.6小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算D.8小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算E.10小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.A4.B5.B6.A7.C8.D9.A10.C11.A12.D13.B14.C15.B16.C17.C18.D19.B20.C21.C22.D23.B24.B25.B26.A27.B28.A29.B30.B31.A32.A33.C34.A35.A36.A37.A38.C39.D40.A41.D42.B43.A44.A45.A46.B47.A48.D49.A50.D51.C52.A53.B54.B55.A56.B57.B58.A59.A60.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABCDE2.ABCDE3.ABCD4.BCD5.ABCDE6.ACDE7.ABCDE8.ABCDE9.ABCD10.ABDE11.ABCDE12.ABC13.ABE14.ABE15.BCD16.CDE17.ABCD18.ABCD19.AB20.ACE21.AB22.AE23.ABC24.ABE25.ABC26.C27.ABCDE28.B29.BC30.ABE31.AE32.AB33.AE34.ABC35.AE36.ABC37.C38.ABCDE39.BE40.BC解析一、單項(xiàng)選擇題1.C貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金、QDII基金、ETF、LOF等屬于基金類別，保險(xiǎn)基金不屬于基金類別。2.C基金管理人進(jìn)行基金投資管理的主要目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全并尋求長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)。3.A中國(guó)證監(jiān)會(huì)是負(fù)責(zé)監(jiān)督管理中國(guó)證券投資基金市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)。4.B基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)?；鸱蓊~凈值越高，不代表基金業(yè)績(jī)?cè)胶?；基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算。5.B基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，但需符合相關(guān)規(guī)范。6.A向投資者進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳屬于基金銷售行為規(guī)范中禁止的行為。7.C基金投資者適當(dāng)性管理的核心原則是合適原則，即基金產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。8.D基金臨時(shí)報(bào)告用于披露重大事件，并非僅在小額信息披露時(shí)使用。9.A基金估值的基本原則包括重要性原則、實(shí)質(zhì)重于形式原則、客觀性原則、謹(jǐn)慎性原則，不包括保守性原則。10.C基金費(fèi)用的計(jì)提和支付應(yīng)遵循合理原則。11.A基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，不得對(duì)基金份額持有人利益造成損害。12.D基金內(nèi)部控制要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括利益沖突。13.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)要求基金管理人修正。14.C基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)開始募集。15.B基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行自律管理的組織是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。16.C基金投資者在贖回基金份額時(shí)，通常需要承擔(dān)的費(fèi)用是贖回費(fèi)。17.C基金合同是規(guī)定基金運(yùn)作方式的重要法律文件，其簽署主體不包括基金投資者。18.D貨幣市場(chǎng)基金通常投資于短期、高流動(dòng)性的金融工具，如國(guó)債、央行票據(jù)、銀行存款等，不投資于股票和長(zhǎng)期債券。19.B監(jiān)事會(huì)是基金公司治理結(jié)構(gòu)中，對(duì)基金公司經(jīng)營(yíng)決策和執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。20.C基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常成正比，風(fēng)險(xiǎn)越高，預(yù)期收益也越高。21.C基金定期報(bào)告中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和凈值變化情況的報(bào)告是年度報(bào)告。22.D基金估值對(duì)象包括基金持有的股票、債券、貨幣資金、應(yīng)收賬款、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)等，不包括基金對(duì)其他基金的投資。23.B基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。24.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令。25.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。26.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。27.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。28.A基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。29.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。30.C基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常的關(guān)系是風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越高。31.D基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后8小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。32.A基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較長(zhǎng)，通?？梢韵硎茌^低的贖回費(fèi)。33.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。34.A基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)盡可能快地完成。35.A基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益。36.A基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。37.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確保基金運(yùn)作的合法合規(guī)。38.C基金募集申請(qǐng)材料的內(nèi)容有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正后，基金管理人未在規(guī)定期限內(nèi)改正，或者改正后仍不符合要求的，應(yīng)終止審核基金募集申請(qǐng)。39.D基金投資中，下列行為屬于利益沖突的是基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。40.A基金信息披露的禁止性規(guī)定包括對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。41.D基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人溝通機(jī)制，包括以上都是。42.D基金估值對(duì)象不包括基金持有的存貨。43.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。44.A基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較短，通常需要承擔(dān)較高的贖回費(fèi)。45.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。46.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。47.A基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。48.B基金運(yùn)作信息披露中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)投資運(yùn)作和業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況的報(bào)告是年度報(bào)告。49.B基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。50.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。51.C基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常的關(guān)系是風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越高。52.A基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。53.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令。54.B基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。55.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。56.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。57.B基金運(yùn)作信息披露中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)投資運(yùn)作和業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況的報(bào)告是年度報(bào)告。58.A基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。59.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。60.C基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常的關(guān)系是風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越高。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCDE貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金、QDII基金、ETF、LOF等屬于基金的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)。2.ABCDE基金信息披露的要素包括基金投資目標(biāo)、投資策略、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)、管理人信息等。3.ABCDE基金投資者適當(dāng)性管理的主要內(nèi)容包括了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)，向投資者解釋基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，向投資者提供合適的基金產(chǎn)品，咨詢專業(yè)的基金銷售人員。4.BCDE基金運(yùn)作信息披露的文件包括基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金上市公告書、基金份額持有人大會(huì)決議。5.ABCDE基金銷售行為規(guī)范的要求包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳，不得利益輸送，不得損害基金份額持有人的利益，不得不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。6.ACDE基金投資管理的基本原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)管理原則、投資組合管理原則、長(zhǎng)期投資原則。7.ABCDE基金公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、基金份額持有人大會(huì)。8.ABCDE基金估值的原則包括公允價(jià)值原則、重要性原則、實(shí)質(zhì)重于形式原則、客觀性原則、保守性原則。9.ABCDE基金費(fèi)用的計(jì)提和支付應(yīng)遵循合理原則、公平原則、優(yōu)先原則、必要原則、經(jīng)濟(jì)原則。10.ABDE基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全、提高基金運(yùn)作效率、規(guī)避基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、基金信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確。11.ABCDE基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、透明度原則、公平原則、公正原則、合法合規(guī)原則。12.ABC基金信息披露的實(shí)質(zhì)性要求包括披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，披露形式應(yīng)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)，披露時(shí)間應(yīng)及時(shí)。13.ABE基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益，評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，咨詢專業(yè)的基金銷售人員。14.ABE基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，咨詢專業(yè)的基金銷售人員。15.ABE基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確?；疬\(yùn)作的合法合規(guī)、基金資產(chǎn)的安全完整、基金信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確。16.BCDE基金投資中，下列行為屬于利益沖突的是基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，基金投資顧問機(jī)構(gòu)同時(shí)為多家基金提供投資建議，基金銷售機(jī)構(gòu)將其員工基金份額的贖回優(yōu)先處理。17.ABCD基金估值對(duì)象包括基金持有的股票、債券、貨幣資金、應(yīng)收賬款、固定資產(chǎn)。18.ABCD基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、稅收政策、基金份額持有人大會(huì)規(guī)則、基金托管人。19.AB基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較長(zhǎng)，通常可以享受較低的贖回費(fèi)，免除贖回費(fèi)。20.AC基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整、基金資產(chǎn)的流動(dòng)性。21.AB基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)盡可能快地完成。22.AE基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益，降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。23.ABC基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人報(bào)告其收取的報(bào)酬，披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系，說明其投資建議的依據(jù)。24.ABE基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確保基金運(yùn)作的合法合規(guī)、基金資產(chǎn)的安全完整、基金信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確。25.ABC基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)支付基金募集費(fèi)用、進(jìn)行基金投資、維護(hù)基金份額持有人的利益。26.C基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是年度報(bào)告。27.ABCDE基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、透明度原則、公平原則、公正原則、合法合規(guī)原則。28.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令。29.BC基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。30.ABE基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，咨詢專業(yè)的基金銷售人員。31.AE基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。32.AB基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)盡可能快地完成。33.AE基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益，降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。34.ABC基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人報(bào)告其收取的報(bào)酬，披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系，說明其投資建議的依據(jù)。35.AE基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確?；疬\(yùn)作的合法合規(guī)、基金資產(chǎn)的安全完整。36.ABC基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)支付基金募集費(fèi)用、進(jìn)行基金投資、維護(hù)基金份額持有人的利益。37.C基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是年度報(bào)告。38.ABCDE基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、透明度原則、公平原則、公正原則、合法合規(guī)原則。39.BE基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。40.BC基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.A4.B5.B6.A7.C8.D9.A10.C11.A12.D13.B14.C15.B16.C17.C18.D19.B20.C21.C22.D23.B24.B25.A26.C27.B28.A29.B30.B31.A32.A33.C34.A35.A36.B37.A38.B39.A40.A41.D42.B43.A44.A45.A46.B47.A48.D49.A50.C51.C52.A53.B54.B55.A56.B57.C58.A59.A60.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABCDE2.ABCDE3.ABCD4.BCD5.ABCDE6.ACDE7.ABCDE8.ABCDE9.ABCD10.ABDE11.ABCDE12.ABC13.ABE14.ABE15.BCD16.CDE17.ABCD18.ABCD19.AB20.ACE21.AB22.AE23.ABC24.ABE25.ABC26.C27.C28.ABCDE29.BC30.BC31.AE32.AE33.AE34.AE35.AE36.AE37.AE38.BE39.AE40.BC解析一、單項(xiàng)選擇題1.C貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金、QDII基金、ETF、LOF等屬于基金類別，保險(xiǎn)基金不屬于基金類別。2.C基金管理人進(jìn)行基金投資管理的主要目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全并尋求長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)。3.A中國(guó)證監(jiān)會(huì)是負(fù)責(zé)監(jiān)督管理中國(guó)證券投資基金市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)。4.B基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)?；鸱蓊~凈值越高，不代表基金業(yè)績(jī)?cè)胶?；基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算。5.B基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，但需符合相關(guān)規(guī)范。6.A向投資者進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳屬于基金銷售行為規(guī)范中禁止的行為。7.C基金投資者適當(dāng)性管理的核心原則是合適原則，即基金產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。8.D基金臨時(shí)報(bào)告用于披露重大事件，并非僅在小額信息披露時(shí)使用。9.A基金估值的基本原則包括重要性原則、實(shí)質(zhì)重于形式原則、客觀性原則、謹(jǐn)慎性原則，不包括保守性原則。10.C基金費(fèi)用的計(jì)提和支付應(yīng)遵循合理原則。11.A基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，不得對(duì)基金份額持有人利益造成損害。12.D基金內(nèi)部控制要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括利益沖突。13.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)要求基金管理人修正。14.C基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)開始募集。15.B基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行自律管理的組織是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。16.C基金投資者在贖回基金份額時(shí)，通常需要承擔(dān)的費(fèi)用是贖回費(fèi)。17.C基金合同是規(guī)定基金運(yùn)作方式的重要法律文件，其簽署主體不包括基金投資者。18.D貨幣市場(chǎng)基金通常投資于短期、高流動(dòng)性的金融工具，如國(guó)債、央行票據(jù)、銀行存款等，不投資于股票和長(zhǎng)期債券。19.B監(jiān)事會(huì)是基金公司治理結(jié)構(gòu)中，對(duì)基金公司經(jīng)營(yíng)決策和執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。20.C基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常成正比，風(fēng)險(xiǎn)越高，預(yù)期收益也越高。21.C基金定期報(bào)告中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和凈值變化情況的報(bào)告是年度報(bào)告。22.D基金估值對(duì)象不包括基金持有的存貨。23.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略。24.A基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較長(zhǎng)，通?？梢韵硎茌^低的贖回費(fèi)。25.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。26.D基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。27.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。28.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、稅收政策、基金份額持有人大會(huì)規(guī)則、基金托管人。29.A基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。30.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。31.A基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)盡可能快地完成。32.A基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益，降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。33.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確?；疬\(yùn)作的合法合規(guī)。34.A基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)支付基金募集費(fèi)用、進(jìn)行基金投資、維護(hù)基金份額持有人的利益。35.A基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是年度報(bào)告。36.A基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。37.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令。38.B基金募集申請(qǐng)材料的內(nèi)容有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正后，基金管理人未在規(guī)定期限內(nèi)改正，或者改正后仍不符合要求的，應(yīng)終止審核基金募集申請(qǐng)。39.D基金投資中，下列行為屬于利益沖突的是基金基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。40.A基金信息披露的禁止性規(guī)定包括對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。41.D基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人溝通機(jī)制，包括以上都是。42.D基金估值對(duì)象不包括基金持有的存貨。43.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略。44.A基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較短，通常需要承擔(dān)較高的贖回費(fèi)。45.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。46.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。47.A基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益。48.D基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。49.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確?；疬\(yùn)作的合法合規(guī)。50.A基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)支付基金募集費(fèi)用、進(jìn)行基金投資、維護(hù)基金份額持有人的利益。51.C基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是年度報(bào)告。52.A基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。53.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令。54.B基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。55.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。56.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。57.B基金運(yùn)作信息披露中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)投資運(yùn)作和業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況的報(bào)告是年度報(bào)告。58.A基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。59.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。60.C基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常的關(guān)系是風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越高。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCDE貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金、QDII基金、ETF、LOF等屬于基金的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)。2.ABCDE基金信息披露的要素包括基金投資目標(biāo)、投資策略、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)、管理人信息等。3.ABCDE基金投資者適當(dāng)性管理的主要內(nèi)容包括了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)，向投資者解釋基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，向投資者提供合適的基金產(chǎn)品，咨詢專業(yè)的基金銷售人員。4.BCDE基金運(yùn)作信息披露的文件包括基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金上市公告書、基金份額持有人大會(huì)決議。5.ABCDE基金銷售行為規(guī)范的要求包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳，不得利益輸送，不得損害基金份額持有人的利益，不得不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。6.ACDE基金投資管理的基本原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)管理原則、投資組合管理原則、長(zhǎng)期投資原則。7.ABCDE基金公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、基金份額持有人大會(huì)。8.ABCDE基金估值的原則包括公允價(jià)值原則、重要性原則、實(shí)質(zhì)重于形式原則、客觀性原則、保守性原則。9.ABCDE基金費(fèi)用的計(jì)提和支付應(yīng)遵循合理原則、公平原則、優(yōu)先原則、必要原則、經(jīng)濟(jì)原則。10.ABDE基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全、提高基金運(yùn)作效率、規(guī)避基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、基金信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確。11.ABDE基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、透明度原則、公平原則、合法合規(guī)原則。12.ABC基金信息披露的實(shí)質(zhì)性要求包括披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，披露形式應(yīng)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)，披露時(shí)間應(yīng)及時(shí)。13.ABE基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益，降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。14.ABC基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人報(bào)告其收取的報(bào)酬，披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系，說明其投資建議的依據(jù)。15.ABE基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確?；疬\(yùn)作的合法合規(guī)、基金資產(chǎn)的安全完整、基金信息披露的真實(shí)準(zhǔn)確。16.CDE基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)支付基金募集費(fèi)用、進(jìn)行基金投資、維護(hù)基金份額持有人的利益。17.C基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是年度報(bào)告。18.ABCD基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。19.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令。20.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。21.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。22.C基金運(yùn)作信息披露中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)投資運(yùn)作和業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況的報(bào)告是年度報(bào)告。23.A基金估值對(duì)象包括基金持有的股票、債券、貨幣資金、應(yīng)收賬款、固定資產(chǎn)。24.AE基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。25.AB基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)盡可能快地完成。26.AE基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益，降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。27.ABC基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人報(bào)告其收取的報(bào)酬，披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系，說明其投資建議的依據(jù)。28.ABE基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確?；疬\(yùn)作的合法合規(guī)、基金資產(chǎn)的安全完整。29.ABC基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)支付基金募集費(fèi)用、進(jìn)行基金投資、維護(hù)基金份額持有人的利益。30.AE基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是年度報(bào)告。31.ABCDE基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。32.ABC基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令。33.A基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較長(zhǎng)，通常可以享受較低的贖回費(fèi)。34.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。35.A基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)盡可能快地完成。36.AE基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益，降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。37.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。38.ABC基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。39.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。40.A基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常的關(guān)系是風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越高。41.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略。42.A基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果持有時(shí)間較長(zhǎng)，通?？梢韵硎茌^低的贖回費(fèi)。43.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略。44.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。45.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。46.A基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。47.A基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益。48.D基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金提供投資建議，應(yīng)當(dāng)向基金管理人披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。49.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部監(jiān)督控制機(jī)制，確保基金運(yùn)作的合法合規(guī)。50.A基金募集期間，基金管理人可以利用基金財(cái)產(chǎn)支付基金募集費(fèi)用、進(jìn)行基金投資、維護(hù)基金份額持有人的利益。51.C基金定期報(bào)告中，反映基金管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)變更情況的報(bào)告是年度報(bào)告。52.A基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。53.B基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行該投資指令。54.B基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。55.A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)進(jìn)行基金份額凈值計(jì)算。56.A基金投資者適當(dāng)性管理的目的是保障基金投資者的利益，降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。57.C基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。58.A基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)因銷售基金而收取的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。59.A基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。60.C基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常的關(guān)系是風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越高。---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.A4.B5.B6.A7.C8.D9.A10.C11.A12.D13.B14.C15.B16.C17.C18.D19.B20.C21.C22.D23.B24.B25.A26.ABCDE27.B28.A29.B30.B31.A32.A33.C34.A35.