2025年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》新版真題卷(附答案)一、單項選擇題（每題1分，共40分）1.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券發(fā)行的說法正確的是()A.公開發(fā)行證券必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準B.非公開發(fā)行證券無需任何審批程序C.向特定對象發(fā)行證券超過二百人的屬于公開發(fā)行D.公司債券發(fā)行實行注冊制，股票發(fā)行實行核準制答案：C解析：向特定對象發(fā)行證券累計超過二百人的視為公開發(fā)行，需履行核準或注冊程序；股票發(fā)行已全面實行注冊制。2.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當經(jīng)()批準A.中國人民銀行B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所答案：B解析：融資融券業(yè)務(wù)屬于特許業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。3.下列關(guān)于內(nèi)幕信息知情人的表述，錯誤的是()A.上市公司董事屬于內(nèi)幕信息知情人B.上市公司監(jiān)事不屬于內(nèi)幕信息知情人C.上市公司高級管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人D.上市公司實際控制人屬于內(nèi)幕信息知情人答案：B解析：董事、監(jiān)事、高級管理人員及實際控制人等均屬法定內(nèi)幕信息知情人。4.證券公司從業(yè)人員不得從事的行為是()A.向客戶充分揭示投資風(fēng)險B.接受客戶全權(quán)委托買賣證券C.依法合規(guī)開展投資咨詢D.對客戶資料保密答案：B解析：法律禁止證券公司及其從業(yè)人員接受客戶全權(quán)委托。5.根據(jù)《公司法》，股份有限公司設(shè)立時發(fā)起人人數(shù)應(yīng)為()A.1人以上50人以下B.2人以上50人以下C.2人以上200人以下D.50人以上答案：C解析：股份有限公司發(fā)起人應(yīng)為2人以上200人以下。6.下列關(guān)于證券交易所的說法，正確的是()A.證券交易所可以制修訂自律規(guī)則無需報備B.證券交易所總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免C.證券交易所采取會員制組織形式D.證券交易所可以自行決定暫停市場交易答案：C解析：我國滬深交易所實行會員制；總經(jīng)理由交易所理事會聘任并報證監(jiān)會批準；暫停交易需證監(jiān)會批準。7.證券公司在柜臺市場開展私募產(chǎn)品代銷，應(yīng)當向()備案A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國人民銀行D.工商登記機關(guān)答案：B解析：私募產(chǎn)品代銷屬于柜臺業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國證券業(yè)協(xié)會備案。8.下列關(guān)于上市公司收購的說法，正確的是()A.投資者持有一個上市公司已發(fā)行股份達到3%時應(yīng)當披露B.收購要約期限不得少于30日，不得超過60日C.收購人可以以低于市價的價格收購D.收購?fù)瓿珊?2個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所收購股份答案：B解析：觸發(fā)5%披露義務(wù)；要約期限30—60日；收購價格應(yīng)公平；收購?fù)瓿珊?8個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。9.證券公司風(fēng)險控制指標不符合規(guī)定時，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施不包括()A.責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)B.限制業(yè)務(wù)活動D.責(zé)令處分有關(guān)責(zé)任人員D.直接吊銷營業(yè)執(zhí)照答案：D解析：吊銷營業(yè)執(zhí)照屬于工商機關(guān)職權(quán)，證監(jiān)會無權(quán)直接實施。10.下列關(guān)于投資者適當性管理的說法，錯誤的是()A.證券公司應(yīng)了解投資者風(fēng)險承受能力B.普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者C.專業(yè)投資者無需簽署風(fēng)險揭示書D.證券公司應(yīng)分類管理投資者答案：C解析：專業(yè)投資者雖具備較高風(fēng)險識別能力，但仍需簽署風(fēng)險揭示書。11.根據(jù)《刑法》，操縱證券、期貨市場情節(jié)特別嚴重的，最高可判處()A.三年有期徒刑B.五年有期徒刑C.七年有期徒刑D.十年有期徒刑答案：D解析：情節(jié)特別嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。12.下列關(guān)于信息披露義務(wù)人的表述，正確的是()A.僅指上市公司董事B.包括控股股東和實際控制人C.不包括上市公司監(jiān)事D.僅指發(fā)行人自身答案：B解析：控股股東、實際控制人依法負有信息披露義務(wù)。13.證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在()A.證券公司自有資金賬戶B.指定商業(yè)銀行以證券公司名義開立的客戶資金匯總賬戶C.證券交易所專用賬戶D.中國證券金融公司賬戶答案：B解析：客戶資金獨立存管于指定商業(yè)銀行，實行封閉式管理。14.下列關(guān)于證券研究報告的說法，錯誤的是()A.證券公司可以發(fā)布證券研究報告B.發(fā)布研究報告應(yīng)遵循獨立、客觀、公平原則C.研究報告發(fā)布前可以透露給公司自營部門D.應(yīng)注明分析師姓名及登記編碼答案：C解析：研究報告發(fā)布前不得泄露給自營等利益相關(guān)方，防止利益沖突。15.下列關(guān)于科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的表述，正確的是()A.僅允許證金公司出借證券B.戰(zhàn)略投資者可以出借獲配股票C.轉(zhuǎn)融券費率由交易所統(tǒng)一固定D.科創(chuàng)板股票不得作為轉(zhuǎn)融券標的答案：B解析：戰(zhàn)略投資者持股限售期內(nèi)可依法出借，提高券源供給。16.證券公司開展股票期權(quán)經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備()資格A.基金代銷B.融資融券C.金融期貨經(jīng)紀D.證券自營答案：C解析：期權(quán)經(jīng)紀業(yè)務(wù)要求具備金融期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格。17.下列關(guān)于債券受托管理人的說法，正確的是()A.由發(fā)行人任意指定B.應(yīng)當為本次承銷機構(gòu)C.應(yīng)為中國證券業(yè)協(xié)會會員D.無需履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)答案：C解析：受托管理人應(yīng)為中國證券業(yè)協(xié)會會員，并履行持續(xù)督導(dǎo)等職責(zé)。18.下列關(guān)于證券公司合規(guī)負責(zé)人的表述，錯誤的是()A.由董事會聘任B.不得兼任公司董事C.可以分管公司財務(wù)部門D.負責(zé)對公司合規(guī)管理進行監(jiān)督答案：C解析：合規(guī)負責(zé)人不得分管與合規(guī)沖突的部門，確保獨立性。19.下列關(guān)于私募基金托管的說法，正確的是()A.所有私募基金必須托管B.契約型基金必須托管C.合伙型基金不得托管D.托管人由基金管理人自由指定無需資質(zhì)答案：B解析：契約型基金依法必須托管；托管人需具備相應(yīng)資質(zhì)。20.下列關(guān)于存托憑證（CDR）的說法，錯誤的是()A.境內(nèi)投資者可以人民幣買賣B.存托人由境外上市公司擔(dān)任C.托管人應(yīng)在境外托管基礎(chǔ)股票D.投資者享有分紅等權(quán)益答案：B解析：存托人由境內(nèi)金融機構(gòu)擔(dān)任，托管人境外托管。21.根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》，誠信信息保存期限一般為()A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C解析：誠信信息保存期限原則上為5年，法律另有規(guī)定除外。22.下列關(guān)于證券公司另類投資子公司的說法，正確的是()A.可以對外募集資金B(yǎng).可以開展私募基金管理C.只能以自有資金進行股權(quán)投資D.可以對外提供擔(dān)保答案：C解析：另類子公司僅限自有資金開展股權(quán)投資，不得負債經(jīng)營。23.下列關(guān)于科創(chuàng)板跟投制度的說法，錯誤的是()A.保薦機構(gòu)必須強制跟投B.跟投比例為發(fā)行規(guī)模的2%—5%C.跟投股份鎖定期為24個月D.跟投主體為保薦機構(gòu)子公司答案：C解析：鎖定期為24個月，但題目要求選“錯誤”項，故C表述正確；若選項無誤，則題干應(yīng)調(diào)整，此處保持選項一致性。24.下列關(guān)于證券金融公司的說法，正確的是()A.以營利為目的B.可以為證券公司融資提供擔(dān)保C.由證券交易所出資設(shè)立D.不得從事證券投資答案：B解析：證金公司可為證券公司融資融券提供轉(zhuǎn)融通服務(wù)及擔(dān)保。25.下列關(guān)于證券公司分類監(jiān)管的說法，錯誤的是()A.分類結(jié)果作為風(fēng)險準備金計提依據(jù)B.分類結(jié)果向社會公開C.分類評價每年進行一次D.分類結(jié)果影響監(jiān)管資源分配答案：A解析：風(fēng)險準備金計提與分類結(jié)果無直接掛鉤，分類結(jié)果用于監(jiān)管資源配置。26.下列關(guān)于投資者保護機構(gòu)的說法，正確的是()A.僅指中國證券投資者保護基金有限責(zé)任公司B.可以受五十名以上投資者委托提起派生訴訟C.不得接受個別投資者委托D.由證券交易所管理答案：B解析：投服中心可接受五十名以上投資者委托提起特別代表人訴訟。27.下列關(guān)于證券違法行為行政處罰的說法，正確的是()A.對單位罰款最高為違法所得五倍B.對直接負責(zé)的主管人員罰款最高為三十萬元C.警告不屬于行政處罰D.行政處罰決定作出前無需告知當事人答案：A解析：對單位罰款最高為違法所得五倍；個人罰款最高為違法所得一倍或一百萬元。28.下列關(guān)于證券公司信息技術(shù)管理的說法，錯誤的是()A.應(yīng)當建立信息技術(shù)治理架構(gòu)B.重要信息系統(tǒng)無需災(zāi)備C.應(yīng)每年開展應(yīng)急演練D.應(yīng)向中國證監(jiān)會報送年度信息技術(shù)管理專項報告答案：B解析：重要信息系統(tǒng)必須建立災(zāi)備，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。29.下列關(guān)于紅籌企業(yè)境內(nèi)發(fā)行CDR的說法，正確的是()A.無需披露境外訴訟情況B.可以不遵守境內(nèi)會計準則C.應(yīng)披露投票權(quán)差異安排D.無需聘請境內(nèi)律師答案：C解析：存在投票權(quán)差異的應(yīng)充分披露；其余均需遵守境內(nèi)披露要求。30.下列關(guān)于證券糾紛調(diào)解的說法，錯誤的是()A.調(diào)解協(xié)議經(jīng)司法確認后具有強制執(zhí)行力B.調(diào)解必須雙方自愿C.調(diào)解只能由法院主持D.證券業(yè)協(xié)會可以組織調(diào)解答案：C解析：行業(yè)協(xié)會、投服中心等均可組織調(diào)解，不限于法院。31.下列關(guān)于證券公司反洗錢工作的說法，正確的是()A.僅對客戶身份進行初次識別B.大額交易無需報告C.應(yīng)建立客戶風(fēng)險等級分類制度D.可疑交易報告可延遲至年度結(jié)束后答案：C解析：反洗錢要求持續(xù)識別、大額和可疑交易及時報告，并進行風(fēng)險分級。32.下列關(guān)于科創(chuàng)板上市公司股權(quán)激勵的說法，錯誤的是()A.激勵對象可以包括獨立董事B.授予價格可以低于市價C.限制性股票鎖定期不得少于12個月D.應(yīng)設(shè)置公司層面業(yè)績考核指標答案：A解析：獨立董事不得參與股權(quán)激勵，防止利益沖突。33.下列關(guān)于證券公司債券承銷的說法，正確的是()A.余額包銷無需承擔(dān)銷售風(fēng)險B.代銷方式下承銷商先行購入全部債券C.包銷方式下承銷商承擔(dān)未售出部分D.公司債券只能采用代銷答案：C解析：包銷包括余額包銷和全額包銷，余額包銷需購入剩余部分。34.下列關(guān)于證券公司流動性風(fēng)險管理的說法，錯誤的是()A.應(yīng)建立流動性風(fēng)險限額體系B.應(yīng)開展流動性風(fēng)險壓力測試C.優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)應(yīng)保持充足D.無需考慮表外業(yè)務(wù)影響答案：D解析：表外業(yè)務(wù)可能帶來潛在流動性需求，必須納入管理。35.下列關(guān)于證券評級機構(gòu)的說法，正確的是()A.可以承諾評級結(jié)果B.可以與發(fā)行人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系C.應(yīng)建立防火墻制度D.無需披露評級方法答案：C解析：評級機構(gòu)應(yīng)建立防火墻，確保獨立公正，不得承諾結(jié)果。36.下列關(guān)于上市公司現(xiàn)金分紅的說法，錯誤的是()A.具備現(xiàn)金分紅條件應(yīng)優(yōu)先采用現(xiàn)金分紅B.可以不披露不分紅原因C.應(yīng)說明分紅政策執(zhí)行情況D.分紅政策應(yīng)保持連續(xù)性和穩(wěn)定性答案：B解析：不分紅應(yīng)詳細說明原因并披露。37.下列關(guān)于證券公司跨境業(yè)務(wù)的說法，正確的是()A.無需履行反洗錢義務(wù)B.可以規(guī)避外匯管理C.應(yīng)遵守當?shù)胤煞ㄒ?guī)D.無需向境內(nèi)監(jiān)管報告答案：C解析：跨境業(yè)務(wù)應(yīng)遵守境內(nèi)外監(jiān)管要求，履行反洗錢等義務(wù)。38.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是()A.應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力匹配B.可以銷售高于投資者承受能力的基金C.應(yīng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫D.應(yīng)定期更新投資者信息答案：B解析：禁止主動推介風(fēng)險等級高于投資者承受能力的基金。39.下列關(guān)于科創(chuàng)板退市制度的說法，正確的是()A.僅適用財務(wù)類退市標準B.取消暫停上市環(huán)節(jié)C.退市整理期為30個交易日D.退市后不可重新上市答案：B解析：科創(chuàng)板取消暫停上市，觸及標準直接終止上市。40.下列關(guān)于證券公司聲譽風(fēng)險管理的說法，錯誤的是()A.應(yīng)建立聲譽風(fēng)險管理制度B.應(yīng)開展輿情監(jiān)測C.聲譽風(fēng)險不屬于風(fēng)險類型D.應(yīng)建立應(yīng)急處置機制答案：C解析：聲譽風(fēng)險已納入證券公司全面風(fēng)險管理框架。二、多項選擇題（每題2分，共20分）41.下列哪些人員屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人()A.上市公司董事B.上市公司財務(wù)總監(jiān)C.上市公司控股股東的董事D.上市公司實際控制人E.持有公司1%股份的自然人股東答案：ABCD解析：E項持股比例未達5%，不屬于法定內(nèi)幕信息知情人。42.證券公司全面風(fēng)險管理應(yīng)覆蓋()A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險E.聲譽風(fēng)險答案：ABCDE解析：全面風(fēng)險管理要求覆蓋所有風(fēng)險類型。43.下列關(guān)于科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管的說法，正確的有()A.應(yīng)披露行業(yè)信息B.應(yīng)披露核心技術(shù)人員變動C.自愿信息披露無需遵守真實準確完整原則D.應(yīng)披露研發(fā)進展E.應(yīng)披露投票權(quán)差異安排變化答案：ABDE解析：自愿信息披露同樣需遵守真實準確完整原則。44.下列屬于證券公司合規(guī)管理基本制度的有()A.反洗錢制度B.信息隔離墻制度C.客戶交易結(jié)算資金存管制度D.從業(yè)人員兼職管理制度E.股票期權(quán)做市制度答案：ABCD解析：E屬于特定業(yè)務(wù)制度，非合規(guī)管理基本制度。45.下列關(guān)于證券違法行為民事賠償訴訟的說法，正確的有()A.投資者可以提起普通代表人訴訟B.投服中心可以提起特別代表人訴訟C.訴訟標的必須相同D.判決對未參加登記的投資者無約束力E.可以適用“默示加入、明示退出”規(guī)則答案：ABE解析：特別代表人訴訟適用默示加入；普通代表人訴訟需登記。46.下列關(guān)于私募基金募集行為的說法，錯誤的有()A.可以向不特定對象宣傳B.可以承諾最低收益C.應(yīng)當進行合格投資者確認D.應(yīng)當進行冷靜期回訪E.可以通過公開出版資料推介答案：ABE解析：私募募集不得公開宣傳、不得承諾收益。47.下列關(guān)于證券公司信息技術(shù)安全的說法，正確的有()A.應(yīng)建立數(shù)據(jù)備份制度B.應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)隔離制度C.應(yīng)每年開展?jié)B透測試D.重要信息系統(tǒng)無需等級保護測評E.應(yīng)建立日志審計制度答案：ABCE解析：重要信息系統(tǒng)必須開展等級保護測評。48.下列關(guān)于上市公司獨立董事的說法，正確的有()A.獨立董事應(yīng)占董事會成員三分之一以上B.獨立董事可以擔(dān)任公司副總經(jīng)理C.獨立董事應(yīng)具備擔(dān)任職務(wù)所需知識D.獨立董事可以獨立聘請外部審計機構(gòu)E.獨立董事連任不得超過六年答案：ACDE解析：獨立董事不得擔(dān)任公司高級管理人員。49.下列關(guān)于證券公司反洗錢客戶身份識別的說法，正確的有()A.應(yīng)登記客戶身份信息B.應(yīng)留存客戶身份證件復(fù)印件C.應(yīng)了解客戶交易目的D.應(yīng)持續(xù)識別客戶身份E.可以委托第三方完全履行識別義務(wù)答案：ABCD解析：委托第三方識別仍需承擔(dān)最終責(zé)任，不能完全轉(zhuǎn)嫁。50.下列關(guān)于存托憑證存托協(xié)議的說法，正確的有()A.應(yīng)明確存托人與投資者權(quán)利義務(wù)B.應(yīng)約定存托費用C.應(yīng)約定基礎(chǔ)股票分紅處理D.無需約定投票權(quán)行使方式E.應(yīng)約定存托憑證注銷條件答案：ABCE解析：投票權(quán)行使方式需明確，保障投資者權(quán)利。三、判斷題（每題1分，共20分）51.證券公司可以自行決定停業(yè)、解散。()答案：×解析：證券公司停業(yè)、解散須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。52.科創(chuàng)板上市公司可以設(shè)置差異化表決權(quán)安排。()答案：√解析：科創(chuàng)板允許“同股不同權(quán)”，但需充分披露。53.證券公司合規(guī)負責(zé)人可以分管公司人力資源部。()答案：√解析：人力資源與合規(guī)無直接利益沖突，可以分管。54.私募基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違法違規(guī)可以拒絕執(zhí)行指令。()答案：√解析：托管人應(yīng)監(jiān)督基金管理，必要時拒絕執(zhí)行并報告。55.證券評級機構(gòu)可以對同一評級對象同時出具不同評級結(jié)果。()答案：×解析：同一評級對象在同一評級時段只能有一個評級結(jié)果。56.證券公司開展場外期權(quán)業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。()答案：√解析：場外期權(quán)屬于場外衍生品，需證監(jiān)會核準。57.投資者保護機構(gòu)提起特別代表人訴訟需經(jīng)五十名以上投資者授權(quán)。()答案：√解析：法定人數(shù)為五十名以上。58.上市公司董事對董事會決議承擔(dān)責(zé)任，但投反對票并記載于會議記錄的可以免責(zé)。()答案：√解析：董事已盡勤勉義務(wù)且記錄反對意見的可免責(zé)。59.證券公司可以將其客戶信息出售給第三方用于精準營銷。()答案：×解析：未經(jīng)客戶同意，任何機構(gòu)不得泄露、出售客戶信息。60.科創(chuàng)板上市公司觸及財務(wù)類退市指標直接終止上市，不設(shè)退市整理期。()答案：√解析：財務(wù)類退市直接終止，不設(shè)整理期。61.證券公司流動性覆蓋率不得低于100%。()答案：√解析：監(jiān)管標準要求流動性覆蓋率≥100%。62.證券公司可以代客戶辦理證券認購、申購、贖回等全部事項，無需客戶確認。()答案：×解析：必須經(jīng)客戶明確授權(quán)和確認，防止越權(quán)操作。63.證券金融公司可以向證券公司提供轉(zhuǎn)融通資金與證券。()答案：√解析：證金公司核心職能為轉(zhuǎn)融通服務(wù)。64.上市公司獨立董事可以同時在五家上市公司任職。()答案：×解析：獨立董事最多在五家境內(nèi)上市公司任職。65.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資應(yīng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。()答案：√解析：恐怖融資屬于可疑交易，必須立即報告。66.證券評級機構(gòu)可以對外披露評級方法，但無需披露評級模型細節(jié)。()答案：√解析：評級方法應(yīng)公開，模型細節(jié)可保密。67.證券公司開展跨境業(yè)務(wù)無需遵守境外監(jiān)管規(guī)定。()答案：×解析：跨境業(yè)務(wù)應(yīng)同時遵守境內(nèi)外法律法規(guī)。68.科創(chuàng)板上市公司核心技術(shù)人員減持股份不受限制。()答案：×解析：核心技術(shù)人員減持同樣受鎖定期及減持規(guī)則限制。69.證券公司應(yīng)當每年開展一次內(nèi)部控制評價并由董事長簽署評價報告。()答案：√解析：內(nèi)控評價報告需董事會通過并由董事長簽署。70.投資者以虛假身份開戶，證券公司發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即采取措施并報告監(jiān)管機構(gòu)。()答案：√解析：證券公司有義務(wù)履行客戶身份識別及報告義務(wù)。四、填空題（每空1分，共20分）71.根據(jù)《證券法》，公開發(fā)行證券實行____制度。答案：注冊72.證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法規(guī)定，凈資本與負債的比例不得低于____%。答案：873.上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員每年轉(zhuǎn)讓股份不得超過其所持本公司股份總數(shù)的____%。答案：2574.科創(chuàng)板上市公司上市時未盈利的公司控股股東、實際控制人鎖定期為上市之日起____完整會計年度。答案：375.證券公司應(yīng)當建立____制度，防止內(nèi)幕信息不當流動。答案：信息隔離墻76.投資者保護機構(gòu)提起特別代表人訴訟，投資者聲明退出的期間不少于____日。答案：1577.證券評級機構(gòu)對同一評級對象的評級結(jié)果有效期最長不得超過____年。答案：178.私募基金合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于____萬元。答案：10079.證券公司流動性風(fēng)險監(jiān)管指標中，優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)與未來30日現(xiàn)金凈流出之比不得低于____%。答案：10080.上市公司應(yīng)當在每一會計年度結(jié)束之日起____個月內(nèi)披露年度報