PAGEPAGE1一、單選題1.某第三方支付平臺用戶近期頻繁修改賬戶的聯(lián)系電話和地址，且每次修改后均進行大額轉賬。該行為最可能觸發(fā)的反洗錢監(jiān)測點是？A、賬戶信息頻繁變更B、大額轉賬異常C、客戶聯(lián)系方式變更D、賬戶控制權變更答案：A2.某金融機構在反洗錢內部審計中，發(fā)現(xiàn)反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)存在誤報率過高的問題。審計部門應提出的整改建議是？A、關閉監(jiān)測系統(tǒng)，改為人工監(jiān)測B、優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)測模型，調整預警閾值，提高識別準確性C、增加系統(tǒng)操作人員，人工篩選誤報信息D、無需整改，誤報屬于正常現(xiàn)象答案：B3.反洗錢培訓的“對象分層”不包括？A、高層管理人員B、一線業(yè)務人員C、合規(guī)部門人員D、客戶答案：D4.金融機構在“客戶盡職調查”中，若客戶為信托產品，應核實的信息不包括？A、信托委托人信息B、信托受益人信息C、信托管理人信息D、信托產品的銷售渠道答案：D5.某銀行在監(jiān)測“跨境供應鏈金融”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)核心企業(yè)與上下游企業(yè)的“交易單據存在篡改痕跡”（如發(fā)票金額涂改），且資金最終流向FATF高風險地區(qū)。銀行應？A、認為是單據填寫失誤，正常提供融資B、暫停融資業(yè)務，要求企業(yè)提供真實單據及交易背景證明，評估洗錢風險C、降低融資利率，支持企業(yè)供應鏈發(fā)展D、為企業(yè)修改單據，匹配正常交易答案：B6.某保險公司在銷售“跨境農業(yè)保險”時，發(fā)現(xiàn)客戶投保的“農作物面積遠超實際種植面積”，且客戶無法提供土地承包證明。保險公司應？A、正常承保，按客戶申報面積確定保額B、暫停承保，要求客戶提供土地承包證明及種植面積核實材料，評估洗錢風險C、降低保額，按實際面積的50%承保D、為客戶偽造土地承包證明，協(xié)助承保答案：B7.《歐盟反洗錢指令》要求金融機構對“高風險第三國”的交易采?。緼、正常盡職調查B、強化盡職調查C、簡化盡職調查D、禁止交易答案：B8.埃格蒙特集團的主要活動不包括？A、舉辦反洗錢培訓B、促進金融情報交流C、制定反洗錢法規(guī)D、開展反洗錢研究答案：C9.某銀行發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金主要來自境外賭博網站，且客戶頻繁將資金轉入境內多個個人賬戶，該行為屬于哪種可疑交易信號？A、跨境賭博資金轉移B、現(xiàn)金密集型業(yè)務異常C、房地產交易異常D、貴金屬交易異常答案：A10.某第三方支付機構為線下商戶提供聚合支付服務時，發(fā)現(xiàn)某商戶頻繁出現(xiàn)“掃碼支付后立即退款”的交易，且退款資金流向境外賬戶。支付機構應？A、認為是正常的客戶退款需求，無需處理B、對商戶的退款交易進行重點監(jiān)測，收集交易數據，若可疑則提交報告C、提高商戶的退款手續(xù)費，減少退款行為D、終止與商戶的合作，無需調查原因答案：B11.依據FATF建議，金融機構對政治公眾人物（PEP）應采取的客戶盡職調查措施是？A、與普通客戶相同的盡職調查B、簡化盡職調查流程C、強化盡職調查，了解資金來源和業(yè)務關系目的D、拒絕為PEP提供金融服務答案：C12.某金融機構在反洗錢內部審計中，發(fā)現(xiàn)“合規(guī)部門與業(yè)務部門缺乏有效溝通”，導致合規(guī)要求無法落地。審計部門應建議的整改措施是？A、要求業(yè)務部門完全服從合規(guī)部門的指令B、建立定期溝通會議機制，合規(guī)部門參與業(yè)務流程設計，業(yè)務部門反饋合規(guī)執(zhí)行難點C、減少合規(guī)部門的溝通頻率，避免干擾業(yè)務D、由監(jiān)管部門牽頭協(xié)調雙方溝通答案：B13.當金融機構發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑跡象，需要提交可疑交易報告時，報告內容應至少包括？A、客戶基本信息、交易信息及可疑點描述B、客戶的家庭住址和聯(lián)系方式C、客戶在其他金融機構的業(yè)務情況D、金融機構對客戶的主觀評價答案：A14.某銀行在辦理個人理財產品認購業(yè)務時，客戶要求用來自高風險地區(qū)的資金購買，且無法提供資金來源證明。銀行應？A、接受資金，辦理認購B、拒絕接受資金，要求客戶提供合法資金來源證明C、降低認購金額，允許部分購買D、為客戶隱瞞資金來源，協(xié)助認購答案：B15.依據2025年FATF對“跨境資金池”的監(jiān)管補充建議，金融機構在為跨國企業(yè)集團辦理資金池業(yè)務時，應定期核查的是？A、資金池的總規(guī)模是否達標B、資金跨境調撥的商業(yè)背景、關聯(lián)交易定價及資金最終流向C、參與資金池的企業(yè)數量D、資金池的開戶銀行數量答案：B16.某證券公司在客戶銷戶時，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金主要來自高風險地區(qū)，且銷戶前頻繁進行大額交易。證券公司應？A、正常辦理銷戶B、暫停銷戶，對客戶資金來源及交易進行核查，評估風險C、要求客戶將資金轉入境內賬戶D、收取銷戶手續(xù)費答案：B17.某銀行在辦理“跨境農業(yè)科技貸款”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的“農業(yè)科技項目未落地”，且貸款資金用于購買境外股票。銀行應？A、認為是項目調整，正常發(fā)放貸款B、要求企業(yè)立即收回資金，按約定用途使用，評估洗錢風險C、延長貸款期限，給予項目落地時間D、為企業(yè)隱瞞資金用途，避免影響貸款答案：B18.以下哪項屬于“特定非金融機構”且面臨較高洗錢風險？A、小型便利店B、旅游公司C、藝術品拍賣行D、快遞公司答案：C19.某支付機構在為“跨境腦機接口技術服務”平臺提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)平臺收取的“技術服務費”存在“無實際服務內容”的情況，資金轉入境外匿名賬戶。支付機構應？A、認為是技術服務的特殊性，無需處理B、對服務費真實性進行核查，要求平臺提供服務記錄，評估洗錢風險C、提高結算比例，支持科技發(fā)展D、協(xié)助平臺隱藏服務異常記錄答案：B20.依據2025年CAMS大綱中“反洗錢內部審計”要求，內部審計部門在開展反洗錢審計時，應具備的獨立性體現(xiàn)在？A、審計人員可同時參與反洗錢業(yè)務操作B、審計計劃與執(zhí)行不受業(yè)務部門干預C、審計結果僅向業(yè)務部門負責人匯報D、審計頻率由業(yè)務部門決定答案：B21.某銀行在辦理“跨境保理融資”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)出口企業(yè)的應收賬款對應的進口商為境外關聯(lián)企業(yè)，且進口商存在“長期拖欠貨款”的記錄。銀行應？A、正常提供保理融資，無需關注拖欠記錄B、暫停融資，要求企業(yè)提供進口商的還款承諾及應收賬款真實性證明，評估風險C、降低融資比例，允許部分融資D、為企業(yè)隱瞞進口商拖欠記錄，協(xié)助融資答案：B22.（單選題）我國成為金融行動特別工作組正式成員是在哪一年（）A、2005B、2006C、2007D、2008答案：C23.（單選題）金融機構應確?？蛻麸L險評估流程具有何種性質（）A、可控性B、可追溯C、安全保密D、效率優(yōu)先答案：B24.金融機構在識別受益所有人時，對于基金會，如無法通過出資識別，應重點關注的控制方式是？A、基金會的決策機制B、基金會的日常運營管理C、基金會的項目審批權D、以上都是答案：D25.某信托公司管理的單一資金信托計劃，委托人要求變更信托受益人為境外自然人，且未提供受益人與委托人的關系證明。該情況應重點關注的風險是？A、受益所有人識別不充分B、跨境資金流動違規(guī)C、信托目的變更D、稅務合規(guī)風險答案：A26.根據《反洗錢法》，金融機構未按照規(guī)定建立反洗錢舉報制度，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，最高可處以多少罰款？A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、50萬元答案：B27.依據2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢應急演練”中，應重點模擬的場景不包括？A、系統(tǒng)漏洞導致高風險交易未攔截B、大額可疑交易集中爆發(fā)C、境外監(jiān)管部門突發(fā)協(xié)查請求D、客戶投訴量激增答案：D28.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的營業(yè)執(zhí)照已過期，且未辦理延期手續(xù)。該公司應采取的措施是？A、拒絕貸款申請B、要求客戶更新營業(yè)執(zhí)照C、正常發(fā)放貸款并記錄備查D、上報反洗錢部門答案：A29.《歐盟反洗錢指令》對“代理銀行業(yè)務”的盡職調查要求是？A、簡化盡職調查B、強化盡職調查C、無需盡職調查D、僅核實代理銀行的名稱答案：B30.某銀行在對企業(yè)客戶進行賬戶年檢時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的實際經營地址與注冊地址不一致，且企業(yè)未主動告知銀行地址變更情況。銀行應？A、忽略地址差異，繼續(xù)為企業(yè)提供服務B、要求企業(yè)在規(guī)定時間內補充提交地址變更證明，重新評估客戶風險等級C、立即凍結企業(yè)賬戶，直至企業(yè)提供新地址證明D、向市場監(jiān)督管理部門舉報企業(yè)地址異常答案：B31.依據2025年FATF建議，金融機構在與“金融科技公司”合作時，應重點評估的風險是？A、公司的技術研發(fā)能力B、公司的反洗錢合規(guī)體系及風險管控能力C、公司的市場占有率D、公司的融資規(guī)模答案：B32.（單選題）FATF在哪一年公布了《沒收和資產追回最佳實踐報告》（）A、2012B、2011C、2010D、2009答案：A33.某第三方支付平臺用戶近期頻繁使用“轉賬到銀行卡”功能，將資金轉入多個陌生銀行卡，且轉賬金額接近限額。該行為最可能觸發(fā)的反洗錢監(jiān)測點是？A、轉賬到銀行卡異常B、向陌生銀行卡轉賬C、大額轉賬D、賬戶使用異常答案：A34.某保險公司在處理“元宇宙虛擬人物保險”理賠時，發(fā)現(xiàn)客戶投保的“虛擬人物”存在“重復投保”情況，且理賠款轉入境外虛擬貨幣錢包。保險公司應？A、正常支付理賠款，允許重復理賠B、暫停理賠，核實虛擬人物權屬及投保真實性，評估洗錢風險C、降低理賠金額，按投保次數分攤D、為客戶隱藏重復投保記錄，協(xié)助理賠答案：B35.《金融機構反洗錢培訓管理辦法》要求金融機構對新員工的反洗錢培訓時間不得少于多少小時？A、4小時B、8小時C、12小時D、16小時答案：A36.某金融機構在使用大數據反洗錢監(jiān)測時，發(fā)現(xiàn)某客戶的交易行為與“電信詐騙資金轉移”模式高度吻合（如小額分散轉入、集中轉出）。金融機構應？A、繼續(xù)監(jiān)測，暫不處理B、立即核查客戶身份及交易背景，若可疑則提交可疑交易報告C、通知客戶調整交易模式D、降低客戶的交易限額答案：B37.反洗錢工作中，金融機構對員工的反洗錢培訓內容應包括？A、反洗錢法律法規(guī)B、反洗錢內控制度C、可疑交易識別方法D、以上都是答案：D38.根據《客戶身份識別辦法》，金融機構在與客戶建立業(yè)務關系后，如發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問，應采取的措施是？A、終止業(yè)務關系B、重新識別客戶身份C、上報可疑交易報告D、要求客戶補充材料答案：B39.某跨境電商平臺發(fā)現(xiàn)部分商家頻繁接收境外匿名賬戶轉賬，且資金快速提現(xiàn)至不同個人賬戶，該情況最可能屬于哪種洗錢風險場景？A、虛假貿易洗錢B、現(xiàn)金密集型業(yè)務洗錢C、貴金屬交易洗錢D、房地產交易洗錢答案：A40.依據2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢應急處置資源調配”中，應優(yōu)先保障的資源是？A、客戶營銷資源B、合規(guī)監(jiān)測系統(tǒng)、應急人員及溝通渠道C、業(yè)務拓展預算D、員工福利資源答案：B41.（單選題）客戶身份資料自何時起至少保存五年（）A、業(yè)務關系建立B、持續(xù)識別C、重新識別D、業(yè)務關系結束答案：D42.埃格蒙特集團與FATF的合作領域不包括？A、反洗錢標準制定B、金融情報交流C、反洗錢培訓D、全球貿易政策制定答案：D43.金融機構在“反洗錢合規(guī)制度”中，“員工合規(guī)責任”應明確的內容不包括？A、員工的合規(guī)職責B、違規(guī)行為的處罰措施C、員工的加班制度D、合規(guī)舉報渠道答案：C44.某銀行客戶頻繁將資金轉入“小額貸款公司”，再通過小額貸款公司放貸給多個個人賬戶，該行為屬于哪種可疑交易信號？A、利用小額貸款業(yè)務洗錢B、現(xiàn)金密集型交易異常C、房地產交易異常D、貴金屬交易異常答案：A45.某支付機構在為“跨境電商直播”平臺提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)平臺存在“刷單”行為，即通過虛假直播交易套取資金并轉移至境外。支付機構應？A、認為是行業(yè)常見行為，無需處理B、對刷單交易進行監(jiān)測，收集證據，若可疑則上報C、提高結算手續(xù)費D、協(xié)助平臺掩蓋刷單行為答案：B46.金融機構在識別受益所有人時，對于信托產品，應重點識別的對象是？A、委托人B、受托人C、受益人D、實際控制信托財產的自然人答案：D47.某證券公司在監(jiān)測客戶股票交易時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁買賣與“核能技術”相關的股票，且客戶與高風險地區(qū)的科研機構有資金往來。證券公司應？A、認為是正常投資，無需處理B、對客戶進行強化盡職調查，核實投資動機及資金來源，評估擴散融資風險C、禁止客戶買賣此類股票D、向監(jiān)管部門舉報客戶答案：B48.依據2025年FATF對“代理行盡職調查更新頻率”的建議，金融機構應至少多久對境外代理行的盡職調查信息進行一次更新？A、每季度一次B、每半年一次C、每年一次D、每兩年一次答案：C49.某支付機構發(fā)現(xiàn)某個人客戶的賬戶頻繁接收來自不同地區(qū)的小額轉賬，轉賬附言多為“捐款”“資助”，且客戶無固定職業(yè)。支付機構應？A、認為是正常捐贈，無需處理B、對客戶賬戶進行重點監(jiān)測，核實捐贈來源及用途，評估恐怖融資風險C、凍結客戶賬戶，禁止接收轉賬D、提高客戶賬戶的轉賬限額答案：B50.某銀行個人賬戶近一個月內頻繁進行現(xiàn)金存款，每次存款金額均為4.9萬元，且存款人不同。該交易最可能符合的可疑特征是？A、拆分現(xiàn)金存款規(guī)避監(jiān)測B、現(xiàn)金存款人異常C、頻繁現(xiàn)金存款D、個人賬戶現(xiàn)金交易異常答案：A51.某支付機構發(fā)現(xiàn)某用戶近一周內，通過“話費充值”功能為多個陌生手機號充值，每次充值金額均為500元，且充值后立即注銷手機號。該行為最可能存在的洗錢風險是？A、利用話費充值轉移資金B(yǎng)、話費充值異常C、陌生手機號充值D、賬戶使用異常答案：A52.依據2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢合規(guī)科技選型”中，應優(yōu)先考慮的因素是？A、科技產品的市場占有率B、產品的風險識別能力、數據安全性及與現(xiàn)有系統(tǒng)的兼容性C、產品的采購成本D、供應商的品牌知名度答案：B53.根據《反洗錢法》，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，情節(jié)嚴重的，可采取的監(jiān)管措施不包括？A、責令停業(yè)整頓B、吊銷經營許可證C、限制業(yè)務范圍D、罰款答案：B54.某證券公司在監(jiān)測“跨境股票交易”客戶時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁買賣“高波動性小盤股”，且交易時間與境外市場波動高度同步，資金來源不明。證券公司應？A、認為是客戶專業(yè)投資能力強，無需處理B、對客戶交易行為及資金來源進行核查，評估洗錢及市場操縱風險C、為客戶提供交易策略建議，增加交易頻率D、協(xié)助客戶隱藏交易異常記錄答案：B55.（單選題）洗錢風險不包括以下哪項因素（）A、洗錢威脅B、國家反洗錢缺陷C、行業(yè)反洗錢缺陷D、國際反洗錢監(jiān)管答案：D56.某VASP在監(jiān)測客戶虛擬貨幣交易時，發(fā)現(xiàn)客戶的交易IP地址來自多個高風險地區(qū)。VASP應？A、認為是客戶正?？缇呈褂?，無需處理B、對客戶身份進行重新核實，加強交易監(jiān)測，評估風險C、凍結客戶賬戶D、限制客戶的交易IP地址答案：B57.某金融機構在反洗錢合規(guī)考核中，將“反洗錢合規(guī)履職情況”納入員工考核的權重應？A、低于業(yè)務業(yè)績考核權重B、與業(yè)務業(yè)績考核權重相當或更高C、僅作為加分項，不影響考核結果D、不納入考核范圍答案：B58.金融機構保存的反洗錢記錄應滿足的要求是？A、僅需保存電子版，無需備份B、記錄需清晰、完整且可追溯C、記錄保存期限可自行確定D、無需保存客戶盡職調查記錄答案：B59.某證券公司客戶在進行融資交易時，頻繁追加保證金，且保證金來源不明。該行為最可能符合的可疑交易特征是？A、利用融資交易轉移資金B(yǎng)、保證金管理異常C、融資規(guī)模異常D、交易目的不明答案：A60.某第三方支付平臺用戶近期頻繁使用“代付”功能為多個異地企業(yè)賬戶代付，且代付金額巨大，無法說明代付理由。該行為最可能觸發(fā)的反洗錢監(jiān)測點是？A、代付行為異常B、異地代付頻繁C、大額代付D、賬戶使用異常答案：A61.（單選題）中國人民銀行或其分支約見金融機構高管談話需提前多久通知（）A、5B、10C、1D、2答案：D62.某支付機構在日常交易監(jiān)測中，發(fā)現(xiàn)一筆交易的資金流向與交易描述嚴重不符，且交易金額遠超該商戶日常經營規(guī)模。支付機構的正確處理流程是？A、聯(lián)系商戶核實情況，若商戶解釋合理則無需進一步處理B、立即凍結商戶賬戶，防止資金轉移C、先記錄交易異常情況，待月底匯總后統(tǒng)一分析D、啟動可疑交易核查流程，收集交易憑證、商戶經營資料等，若確認可疑則在規(guī)定時限內提交可疑交易報告答案：D63.某銀行在辦理“跨境理財產品銷售”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶購買的理財產品投向FATF高風險地區(qū)的項目，且項目說明書未披露具體投資標的。銀行應？A、正常銷售理財產品，無需披露細節(jié)B、暫停銷售，要求產品發(fā)行方補充項目投資標的信息，評估洗錢風險C、降低理財產品收益率，吸引客戶購買D、為客戶隱瞞項目投向，完成銷售答案：B64.某支付機構在參與“一帶一路”沿線國家支付業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)部分國家的反洗錢基礎設施薄弱（如缺乏統(tǒng)一的客戶身份識別系統(tǒng)）。支付機構應？A、暫停在這些國家的業(yè)務B、制定針對性的盡職調查方案，采用多渠道驗證客戶身份，加強交易監(jiān)測C、簡化合規(guī)要求，適應當地基礎設施現(xiàn)狀D、委托當地代理機構負責合規(guī)，無需自行管控答案：B65.某銀行在監(jiān)測“跨境同業(yè)代付”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)代付資金最終流向境外空殼公司，且代付業(yè)務無真實貿易背景。銀行應？A、認為是正常代付，無需處理B、要求代付行立即收回資金，評估洗錢風險C、延長代付期限，給予企業(yè)還款時間D、為代付行隱瞞資金流向，完成代付答案：B66.FATF40項建議中，關于“可疑交易調查”的要求是？A、金融機構無需調查，直接報告B、金融機構應先調查，再報告可疑交易C、金融機構僅需報告，無需調查D、金融機構可自行決定是否調查答案：B67.以下哪項不屬于反洗錢法規(guī)的“強制性”條款？A、金融機構必須開展客戶盡職調查B、金融機構必須上報可疑交易報告C、金融機構可自行決定是否保存記錄D、金融機構必須建立反洗錢合規(guī)制度答案：C68.反洗錢工作中，金融機構對客戶風險等級的評估應至少每年進行一次，如客戶風險狀況發(fā)生重大變化，應？A、立即重新評估B、下一年度再評估C、無需重新評估D、報監(jiān)管部門后再評估答案：A69.某銀行在對“跨境電商企業(yè)”進行貸后管理時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的“實際出口量與報關出口量嚴重不符”，且貸款資金用于購買虛擬貨幣。銀行應？A、認為是企業(yè)統(tǒng)計誤差，無需干預B、要求企業(yè)立即償還貸款，終止貸款合同，評估洗錢風險C、降低貸款利率，允許企業(yè)繼續(xù)使用資金D、為企業(yè)修改出口量統(tǒng)計數據，匹配報關數據答案：B70.（單選題）最早實施反洗錢風險監(jiān)管理念并將其付諸實踐的國家是()A、英國B、美國C、德國D、中國答案：A71.依據2025年FATF對“金融機構反洗錢合規(guī)檔案保存”的要求，檔案保存應滿足的條件不包括？A、可追溯、可查詢B、僅保存電子版，無需紙質備份C、保存期限符合法規(guī)要求D、防止數據篡改與丟失答案：B72.某保險公司在承保健康保險時，客戶要求投保多份保單，且保額累計過高，超出正常保障需求。該情況最可能提示的風險是？A、保險金額虛高B、虛假投保C、保險詐騙D、洗錢資金轉移答案：C73.某證券公司在監(jiān)測“跨境ETF套利”客戶時，發(fā)現(xiàn)客戶的套利交易存在“跨市場價格操縱”嫌疑，且資金來源于境外匿名賬戶。證券公司應？A、認為是客戶正常套利，無需處理B、對交易進行核查，核實資金來源及套利策略，評估洗錢及市場操縱風險C、為客戶提供更多套利品種，增加交易頻率D、協(xié)助客戶隱藏境外資金來源答案：B74.某保險公司代理人在銷售保單時，幫助客戶偽造被保險人的健康證明。該行為最可能導致的反洗錢問題是？A、投保資料虛假B、客戶身份識別不準確C、保險標的風險評估錯誤D、可疑交易識別遺漏答案：A75.某VASP在處理“虛擬貨幣質押挖礦”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶的挖礦“算力來源不明”，且挖礦收益立即轉入境外高風險地區(qū)賬戶。VASP應？A、認為是客戶的算力配置問題，無需處理B、暫停業(yè)務，要求客戶提供算力來源證明及收益用途說明，評估洗錢風險C、提高質押率，允許客戶繼續(xù)挖礦D、為客戶隱藏算力來源問題，協(xié)助挖礦答案：B76.某第三方理財機構在為客戶推薦境外投資產品時，發(fā)現(xiàn)產品發(fā)行方所在國家存在恐怖融資風險，且產品說明書未明確資金用途。該機構應？A、推薦客戶購買，告知風險即可B、拒絕推薦該產品，要求發(fā)行方補充資金用途證明C、降低產品推薦門檻，吸引客戶投資D、為客戶隱瞞產品風險，協(xié)助購買答案：B77.某銀行在辦理企業(yè)存款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的存款資金來自高風險地區(qū)的多個個人賬戶，且資金用途不明。銀行應？A、正常辦理存款B、暫停存款業(yè)務，核實資金來源及用途，評估風險C、要求企業(yè)分多次存款D、為企業(yè)隱瞞資金來源答案：B78.某支付機構在反洗錢合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)“未對高風險商戶進行實地走訪”。支付機構應采取的整改措施是？A、僅要求高風險商戶提交書面經營證明B、制定高風險商戶實地走訪計劃，核實商戶實際經營情況，更新風險等級C、降低高風險商戶的認定標準，減少走訪數量D、委托第三方機構代為走訪，無需自行開展答案：B79.某支付機構為一家新成立的電商平臺提供支付服務，在合作過程中發(fā)現(xiàn)電商平臺存在大量退貨退款交易，且退款資金流向復雜，部分流向不明賬戶。支付機構應？A、繼續(xù)提供服務，因為退貨退款是正常業(yè)務B、暫停與電商平臺的合作，直到其解決退款資金流向問題C、對電商平臺的退款交易進行重點監(jiān)測，收集相關數據，如發(fā)現(xiàn)可疑及時上報D、提高對電商平臺的服務收費答案：C80.某銀行在辦理個人貸款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)借款人的貸款用途為“赴境外培訓”，但培訓機構位于高風險地區(qū)，且借款人無法提供培訓課程大綱。銀行應？A、正常發(fā)放貸款B、暫停貸款審批，核實培訓機構資質及課程真實性，評估恐怖融資風險C、降低貸款額度，減少風險D、要求借款人提供更高的擔保答案：B81.以下哪項不屬于洗錢對社會的危害？A、助長腐敗B、破壞社會公平C、促進社會穩(wěn)定D、增加犯罪率答案：C82.某金融機構在AI反洗錢系統(tǒng)中加入“社交網絡分析”功能，用于識別客戶的關聯(lián)關系。系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)某客戶與多名高風險客戶存在隱性關聯(lián)。金融機構應？A、忽略關聯(lián)信息，以賬戶交易為準B、結合關聯(lián)信息強化客戶盡職調查，評估整體風險C、立即凍結客戶賬戶D、向其他金融機構共享關聯(lián)信息答案：B83.某保險公司代理人在銷售保單時，向客戶承諾“保單可快速質押變現(xiàn)”。該行為最可能導致的反洗錢問題是？A、誘導客戶利用保單洗錢B、客戶身份識別不準確C、投保資料虛假D、受益人情愿不明答案：A84.某支付機構在為“跨境元宇宙地產交易”平臺提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)平臺上的“元宇宙地產”存在“同一地塊多次交易”的異常，且交易價格每次翻倍。支付機構應？A、認為是元宇宙地產的投資價值，無需處理B、對異常交易進行監(jiān)測，要求平臺提供地塊權屬證明，評估洗錢風險C、提高結算手續(xù)費，分享收益D、協(xié)助平臺隱藏交易異常記錄答案：B85.FATF40項建議中，關于“可疑交易報告”的要求是？A、僅需報告大額可疑交易B、金融機構發(fā)現(xiàn)可疑交易后應及時報告C、可疑交易經客戶解釋后無需報告D、僅需每季度匯總報告可疑交易答案：B86.金融機構在進行反洗錢內部審計時，重點審計的內容是？A、員工考勤情況B、客戶滿意度C、反洗錢制度執(zhí)行有效性D、業(yè)務利潤指標答案：C87.某藝術品拍賣行拍賣“匿名捐贈”的藝術品，買家無需實名，且拍賣款轉入境外匿名賬戶，該行為最可能的洗錢目的是？A、合法的藝術品拍賣B、利用匿名拍賣轉移非法資金C、支持慈善事業(yè)D、提升拍賣行知名度答案：B88.反洗錢內部審計的人員應具備的資質不包括？A、反洗錢專業(yè)知識B、審計專業(yè)技能C、金融業(yè)務知識D、法律職業(yè)資格答案：D89.依據2025年CAMS考試大綱中關于“新型洗錢風險”的要求，以下哪項屬于虛擬資產服務提供商（VASPs）面臨的特有風險？A、客戶身份識別難度大，匿名性強B、市場波動導致的資產減值風險C、客戶投訴率高的運營風險D、監(jiān)管政策不明確的合規(guī)風險答案：A90.虛擬貨幣“跨境交易”的洗錢優(yōu)勢不包括？A、部分場景下無需外匯管制B、交易速度快C、交易記錄不可追溯D、交易費用低答案：C91.金融行動特別工作組（FATF）新公布了一批高風險國家和地區(qū)名單，某跨國銀行在這些地區(qū)設有分支機構。該銀行總部應立即采取的措施不包括以下哪項？A、對來自高風險地區(qū)分支機構的業(yè)務進行全面審查B、加強對高風險地區(qū)分支機構客戶身份識別和交易監(jiān)測力度C、終止與高風險地區(qū)所有客戶的業(yè)務關系D、提高對高風險地區(qū)分支機構內部審計頻率答案：C92.以下哪項屬于反洗錢的“合作性”措施？A、金融機構間共享風險信息B、對違規(guī)機構處以罰款C、追究違規(guī)人員責任D、公開違規(guī)信息答案：A93.依據2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢應急處置”中，針對突發(fā)洗錢風險事件（如系統(tǒng)漏洞導致高風險交易未攔截）應首先采取的是？A、內部通報事件情況B、啟動應急攔截機制，控制風險擴散C、向媒體發(fā)布事件聲明D、等待監(jiān)管部門指示答案：B94.依據2025年FATF對“受益所有人”識別的最新補充建議，金融機構在識別信托類客戶的受益所有人時，應重點核查的是？A、信托的委托人姓名B、信托的受托人資質C、實際控制信托財產或享有信托收益的自然人D、信托的設立時間答案：C95.某支付機構在處理“線下掃碼支付”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)某商戶的掃碼交易集中在非營業(yè)時段，且資金快速轉入境外。支付機構應？A、認為是商戶正常經營，無需處理B、對商戶交易進行監(jiān)測，核實經營真實性，評估風險C、提高商戶的交易手續(xù)費D、要求商戶調整營業(yè)時間答案：B96.埃格蒙特集團的成員不包括？A、各國金融情報機構B、國際貨幣基金組織C、各國監(jiān)管機構D、世界銀行答案：D97.某保險公司在承保信用保險時，客戶投保的信用限額遠高于其客戶的還款能力，且無法提供風險評估報告。該情況最可能提示的風險是？A、保險金額虛高B、虛假承保C、保險詐騙D、洗錢資金轉移答案：C98.某金融機構在反洗錢合規(guī)檔案管理中，發(fā)現(xiàn)部分可疑交易報告的附件資料未按規(guī)定歸檔。機構應采取的整改措施是？A、僅補充歸檔現(xiàn)有資料，無需追溯歷史B、立即補充缺失附件，建立檔案歸檔雙人復核機制，定期核查檔案完整性C、放棄補充歸檔，因歷史資料難以找回D、簡化歸檔要求，僅保留報告正文答案：B99.反洗錢培訓的“效果評估指標”不包括？A、培訓參與率B、培訓后測試通過率C、實際業(yè)務中的合規(guī)差錯率D、員工的身高體重答案：D100.FATF40項建議中，關于“高風險客戶”的處理要求是？A、簡化盡職調查B、實施強化盡職調查C、禁止為其提供服務D、僅在開戶時開展盡職調查答案：B101.某支付機構發(fā)現(xiàn)某用戶近一周內，通過不同支付賬戶向同一境外賬戶轉賬，每次金額均為999新加坡元。該行為最可能存在的洗錢風險是？A、拆分跨境轉賬規(guī)避監(jiān)測B、境外資金轉移違規(guī)C、多賬戶轉賬異常D、外匯管制規(guī)避答案：A102.某第三方理財機構在為客戶提供資產管理服務時，客戶要求將資產投資于境外未備案的私募產品，且不愿提供產品的詳細信息。該機構應？A、接受客戶要求，完成投資操作B、拒絕客戶要求，告知境外未備案產品存在合規(guī)風險C、降低投資比例，部分投資該產品D、為客戶隱瞞投資情況，規(guī)避監(jiān)管檢查答案：B103.依據2025年FATF最新修訂的反洗錢建議，金融機構在處理跨境電匯業(yè)務時，除了收集匯款人、收款人基本信息外，還需額外核實的關鍵信息是？A、匯款人的職業(yè)信息B、收款人的家庭住址C、交易的真實目的和資金來源證明D、匯款人和收款人之間的關聯(lián)關系答案：C104.某保險公司在銷售“互聯(lián)網保險”產品時，發(fā)現(xiàn)某客戶使用多個手機號為不同人員投保，且投保后短期內集中退保。保險公司應？A、正常承保退保B、對客戶身份及投保動機進行調查，評估洗錢風險C、提高互聯(lián)網保險的保費D、限制客戶的投保數量答案：B105.（單選題）《反腐敗公約》是在哪一年由聯(lián)合國發(fā)布的（）A、2003B、2006C、2013D、1990答案：A106.金融機構在客戶風險等級評估中，以下哪項因素屬于中風險客戶的特征？A、客戶為小型民營企業(yè)B、客戶交易對手方多為中等風險行業(yè)C、客戶賬戶資金流動穩(wěn)定D、客戶身份信息完整答案：B107.反洗錢內部審計的整改措施應具備的特點不包括？A、針對性B、可操作性C、時效性D、主觀性答案：D108.依據2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢風險文化建設”中，應通過哪些方式強化員工的風險意識？A、僅定期發(fā)布風險提示B、開展案例培訓、建立風險舉報機制、將風險意識納入考核C、僅對違規(guī)員工進行處罰D、僅高層管理人員參與風險討論答案：B109.某金融機構在使用AI反洗錢系統(tǒng)時，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)誤報率過高，導致大量正常交易被標記為可疑。金融機構應采取的措施是？A、關閉AI系統(tǒng)，改為人工監(jiān)測B、優(yōu)化系統(tǒng)算法，調整風險閾值，加入更多客戶背景數據訓練模型C、忽略系統(tǒng)誤報，僅處理明顯可疑的交易D、增加人工審核人員，篩選誤報交易答案：B110.某證券公司在監(jiān)測“跨境可交換債交易”客戶時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁進行“債轉股套利”，且套利資金來源于境外非合規(guī)渠道，交易金額異常。證券公司應？A、認為是客戶正常套利行為，無需處理B、對客戶資金來源及交易策略進行調查，評估洗錢風險C、為客戶提供更多套利建議，增加交易頻率D、協(xié)助客戶隱藏境外資金來源答案：B111.依據2025年CAMS大綱，金融機構在應對“跨境數據流動”與反洗錢的關系時，應確保？A、數據可自由跨境流動，方便監(jiān)測B、符合數據出境合規(guī)要求，確保反洗錢數據的安全性和可追溯性C、禁止數據跨境流動D、僅允許向FATF成員國流動數據答案：B112.根據FATF評估標準，一個國家或地區(qū)反洗錢體系的有效性評估不包括以下哪項維度？A、法律制度的完善性B、監(jiān)管措施的執(zhí)行力度C、金融市場的開放程度D、國際合作的配合程度答案：C113.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個月內頻繁向境外支付“研發(fā)費用”，但無法提供研發(fā)項目計劃書及成果報告。該交易最可能存在的風險是？A、虛構研發(fā)費用轉移資金B(yǎng)、研發(fā)投入與經營規(guī)模不符C、境外研發(fā)合作違規(guī)D、稅務申報不實答案：A114.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶每月向同一個人賬戶支付“服務費”，金額固定且無服務合同。該交易最可能存在的風險是？A、虛構服務支出轉移資金B(yǎng)、違規(guī)支付費用C、個人賬戶濫用D、企業(yè)財務違規(guī)答案：A115.虛擬貨幣“交易對手匿名”的洗錢風險主要在于？A、交易速度慢B、難以追蹤資金的最終去向C、交易費用高D、交易金額有限制答案：B116.某VASP在處理“NFT質押融資”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶質押的NFT“定價無客觀標準”（如數字畫作定價1000萬元），且融資資金轉入境外匿名賬戶。VASP應？A、接受質押，按客戶申報價值提供融資B、拒絕業(yè)務，要求客戶提供NFT專業(yè)估值報告及資金用途說明，評估洗錢風險C、降低質押率，按估值的10%提供融資D、為客戶偽造估值報告，協(xié)助融資答案：B117.《歐盟反洗錢指令》對“特定非金融機構”的反洗錢要求是？A、無需遵守反洗錢法規(guī)B、與金融機構同等遵守反洗錢法規(guī)C、僅需遵守部分反洗錢法規(guī)D、僅需記錄客戶身份信息答案：B118.反洗錢工作中，金融機構對客戶身份資料的核查頻率應至少為？A、每季度一次B、每半年一次C、每年一次D、每兩年一次答案：C119.某金融機構在對員工進行反恐怖融資培訓時，培訓內容應重點涵蓋？A、恐怖組織的歷史背景B、恐怖融資的典型模式、制裁名單篩查流程、可疑交易識別方法C、金融機構的公益捐贈政策D、境外恐怖襲擊的新聞案例答案：B120.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的經營場所證明為虛假證明，且無法提供真實證明。該公司應采取的措施是？A、拒絕貸款申請B、要求客戶提供真實證明C、正常發(fā)放貸款并記錄風險D、上報反洗錢部門答案：A121.虛擬貨幣交易平臺應向哪個機構上報可疑交易報告？A、當地金融情報機構（FIU）B、虛擬貨幣發(fā)行機構C、國際貨幣基金組織（IMF）D、世界銀行答案：A122.某銀行在辦理“跨境電匯”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的“境外收款方地址”與FATF高風險地區(qū)的恐怖組織活動地址高度相似。銀行應？A、正常辦理電匯，無需額外核查B、暫停電匯業(yè)務，通過多渠道核實收款方地址真實性，評估恐怖融資風險C、降低電匯金額，分多次辦理D、為客戶修改收款方地址，完成電匯答案：B123.某金融機構的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)提示一筆交易存在可疑，交易涉及一家在偏遠地區(qū)注冊、經營范圍模糊的企業(yè)，且交易對手為多個境外空殼公司。金融機構后續(xù)應？A、忽略該提示，因為可能是誤報B、對該筆交易進行人工分析，收集更多相關信息，如企業(yè)背景、交易歷史等，判斷是否確屬可疑交易C、直接上報監(jiān)管部門，無需進一步核實D、降低對該企業(yè)的風險評級，避免過度反應答案：B124.（單選題）《反洗錢法》規(guī)定，哪個機構可代表中國政府進行反洗錢國際合作（）A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會答案：C125.金融機構在客戶風險等級劃分中，以下哪項因素屬于高風險客戶的特征？A、客戶為上市公司B、客戶交易對手方多為高風險地區(qū)C、客戶賬戶資金流動穩(wěn)定D、客戶身份信息完整答案：B126.某支付機構在為“跨境電商平臺”提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)平臺上部分商家的“商品SKU重復且價格異?！保Y金最終流向境外空殼公司。支付機構應？A、認為是平臺商品管理問題，無需處理B、對異常商品交易進行監(jiān)測，要求平臺提供商品真實性證明，評估洗錢風險C、提高結算比例，支持商家運營D、協(xié)助平臺隱藏商品異常記錄答案：B127.《金融機構反洗錢培訓管理辦法》要求金融機構對新員工的反洗錢培訓內容不包括？A、反洗錢法律法規(guī)B、反洗錢內控制度C、客戶風險等級劃分方法D、金融產品銷售技巧答案：D128.某金融機構在開展反洗錢宣傳時，針對社會公眾的宣傳重點應是？A、金融機構的反洗錢內部制度B、如何配合金融機構完成身份識別、提供真實交易信息C、反洗錢法律法規(guī)的具體條款D、金融機構的反洗錢處罰案例答案：B129.某房地產公司通過“售后回租”業(yè)務，將房產高價出售給客戶后立即租回，租金遠高于市場水平，該行為最可能的洗錢目的是？A、合法的售后回租業(yè)務B、利用售后回租轉移非法資金C、提高房產利用率D、增加公司現(xiàn)金流答案：B130.某金融機構在對客戶進行風險評估時，采用了多維度的評估指標，包括客戶身份、交易行為、業(yè)務關系等。這種評估方法符合反洗錢的什么原則？A、風險為本原則B、合規(guī)優(yōu)先原則C、效率至上原則D、客戶至上原則答案：A131.（單選題）國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于哪一年（）A、1990B、1994C、2003D、2006答案：B132.某賭場為客戶提供“籌碼兌換虛擬貨幣”服務，且不記錄兌換信息，該行為最可能的洗錢目的是？A、方便客戶兌換B、利用籌碼與虛擬貨幣轉換轉移非法資金C、增加賭場業(yè)務類型D、吸引虛擬貨幣用戶答案：B133.金融機構在“客戶身份識別”時，若客戶為企業(yè)集團，應核實的信息不包括？A、企業(yè)集團的整體架構B、企業(yè)集團的實際控制人C、企業(yè)集團每個員工的身份信息D、企業(yè)集團的業(yè)務范圍答案：C134.某保險公司代理人在銷售保單時，誘導客戶進行“保單貸款-還款-再貸款”的循環(huán)操作。該行為最可能導致的反洗錢問題是？A、利用保單貸款轉移資金B(yǎng)、客戶資金流動異常C、保單使用違規(guī)D、可疑交易識別遺漏答案：A135.根據《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構對可疑交易的報告流程不包括？A、交易監(jiān)測與識別B、人工分析與判斷C、客戶自主申報D、上報監(jiān)管部門答案：C136.根據《大額交易報告管理辦法》，金融機構應在大額交易發(fā)生后的多長時間內完成報告報送？A、2個工作日內B、3個工作日內C、5個工作日內D、7個工作日內答案：A137.某支付機構因未按規(guī)定提交可疑交易報告被監(jiān)管部門處罰，在整改過程中，機構應優(yōu)先完善的環(huán)節(jié)是？A、客戶營銷推廣流程B、可疑交易識別標準與報告審批流程C、員工績效考核制度D、客戶投訴處理機制答案：B138.（單選題）資助恐怖主義通常被稱為什么（）A、恐怖主義B、恐怖融資C、反恐融資D、恐怖犯罪答案：B139.埃格蒙特集團的工作重點不包括？A、金融情報交流B、反洗錢技術研發(fā)C、金融情報分析能力建設D、反洗錢國際合作答案：B140.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的收入證明顯示其收入穩(wěn)定，但征信報告顯示存在多筆逾期記錄。該公司應重點關注的風險是？A、客戶還款能力不足B、收入證明虛假C、客戶信用風險高D、貸款用途不明答案：B141.某銀行在辦理企業(yè)貸款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的貸款用途為“與高風險地區(qū)企業(yè)合作項目”，但無法提供合作協(xié)議。銀行應？A、正常發(fā)放貸款B、暫停貸款審批，要求企業(yè)提供合作協(xié)議，核實項目真實性C、降低貸款額度D、要求企業(yè)提供更多抵押物答案：B142.根據《大額交易報告管理辦法》，金融機構對大額交易的報告方式不包括？A、系統(tǒng)自動報送B、人工手動報送C、委托第三方報送D、書面報送答案：C143.某銀行在辦理“跨境信用卡消費”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁在境外高風險地區(qū)的珠寶店、賭場進行大額消費，且消費金額與客戶境內收入水平嚴重不符。銀行應？A、認為是客戶正常消費，繼續(xù)提供服務B、對客戶消費行為進行監(jiān)測，要求客戶提供消費資金來源證明，評估洗錢風險C、提高信用卡授信額度，滿足客戶消費需求D、為客戶隱藏境外消費記錄，避免監(jiān)管關注答案：B144.金融機構在識別受益所有人時，對于合伙企業(yè)，如存在委托管理情況，應重點關注的控制方是？A、委托人B、管理人C、實際控制委托關系的自然人D、合伙人答案：C145.以下哪項不屬于反洗錢的“三大支柱”？A、客戶盡職調查B、可疑交易報告C、記錄保存D、金融機構盈利答案：D146.某銀行在對“跨境電商企業(yè)”進行風險評估時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的進出口報關金額與實際交易金額嚴重不符。銀行應？A、維持原風險等級B、提高企業(yè)風險等級，核實報關信息真實性，評估洗錢風險C、降低企業(yè)風險等級D、凍結企業(yè)賬戶答案：B147.某珠寶店頻繁以“典當”名義接收大量黃金，且典當物快速被同一客戶贖回，贖回資金來自境外賬戶，該行為最可能的洗錢目的是？A、合法的典當業(yè)務B、利用貴金屬交易轉移非法資金C、規(guī)避黃金進口關稅D、正常的投資保值操作答案：B148.FATF40項建議中，關于“監(jiān)管合作”的要求是？A、各國監(jiān)管機構無需合作B、各國監(jiān)管機構應加強信息交流與合作C、僅發(fā)達國家監(jiān)管機構需合作D、僅在發(fā)生重大洗錢案件時合作答案：B149.根據《大額交易報告管理辦法》，金融機構對跨境大額交易的報告內容不包括？A、交易雙方身份信息B、交易金額及幣種C、交易目的D、資金用途答案：D150.某支付機構在為“跨境量子通信服務”平臺提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)平臺收取的“服務費”存在“無實際通信記錄”的情況，資金轉入境外空殼公司。支付機構應？A、認為是量子通信的技術特殊性，無需處理B、對服務費真實性進行核查，要求平臺提供通信記錄，評估洗錢風險C、提高結算速度，方便平臺資金周轉D、協(xié)助平臺隱藏服務異常記錄答案：B151.金融機構在“客戶身份資料更新”中，更新頻率應基于？A、客戶的風險等級B、固定的月度周期C、客戶的交易筆數D、客戶的年齡答案：A152.某保險公司在銷售“跨境深海采礦設備保險”時，發(fā)現(xiàn)客戶無法提供“采礦許可”，且保險金額遠超設備實際價值。保險公司應？A、正常承保，無需核查許可B、暫停承保，要求客戶提供采礦許可及設備價值證明，評估風險C、降低保額，按設備價值的50%承保D、為客戶偽造采礦許可，協(xié)助承保答案：B153.某VASP在監(jiān)測“跨境虛擬貨幣交易”時，發(fā)現(xiàn)客戶的交易IP地址頻繁切換至不同高風險地區(qū)，且交易對手方身份不明。VASP應？A、認為是客戶跨境使用，無需處理B、對客戶身份進行重新核實，暫停交易并評估風險C、提高交易限額，允許客戶繼續(xù)交易D、為客戶隱藏IP地址信息，完成交易答案：B154.以下哪項屬于金融機構反洗錢合規(guī)的“主動合規(guī)”行為？A、僅在監(jiān)管檢查前臨時準備合規(guī)材料B、建立常態(tài)化合規(guī)管理體系C、收到監(jiān)管處罰后才整改D、僅完成最低合規(guī)要求答案：B155.某支付機構發(fā)現(xiàn)某商戶的交易對手包含被列入恐怖組織關聯(lián)名單的實體，且交易內容為“電子設備采購”，但設備型號與商戶經營范圍無關。支付機構應？A、繼續(xù)為商戶提供支付服務，避免影響商戶經營B、立即停止與該商戶的合作，凍結相關交易資金，并上報監(jiān)管部門C、要求商戶更換交易對手，否則暫停服務D、僅提醒商戶注意交易風險，無需采取強制措施答案：B156.依據2025年CAMS大綱中“反洗錢合規(guī)文化建設”要求，金融機構應將反洗錢合規(guī)要求融入的環(huán)節(jié)是？A、僅業(yè)務審批環(huán)節(jié)B、僅客戶開戶環(huán)節(jié)C、從客戶準入、業(yè)務辦理到后續(xù)監(jiān)測的全業(yè)務流程D、僅可疑交易報告環(huán)節(jié)答案：C157.某VASP在為客戶辦理虛擬貨幣“質押挖礦”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶的質押資金來自多個匿名錢包，且挖礦收益立即轉出至境外。VASP應？A、接受客戶業(yè)務申請B、拒絕業(yè)務，要求客戶提供資金來源證明及身份信息C、降低質押額度D、要求客戶提供擔保人答案：B158.某保險公司在承保工程保險時，客戶提供的工程合同為虛假合同，且無法提供工程立項證明。該情況最可能提示的風險是？A、投保標的不實B、虛假承保C、保險金額虛高D、客戶信息不實答案：B159.依據2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢合規(guī)文化建設”中，應確保管理層承擔的職責是？A、僅審批反洗錢制度B、全面領導反洗錢工作，定期聽取合規(guī)工作匯報，保障合規(guī)資源投入C、僅參與反洗錢培訓D、僅處理重大可疑交易報告答案：B160.FATF40項建議中，關于“非金融機構”的反洗錢要求是？A、無需遵守反洗錢法規(guī)B、高風險非金融機構需遵守反洗錢法規(guī)C、所有非金融機構需遵守反洗錢法規(guī)D、僅大型非金融機構需遵守反洗錢法規(guī)答案：B161.根據《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構對非自然人客戶的大額交易，應報送的信息不包括？A、客戶的注冊資本B、客戶的經營范圍C、客戶的納稅金額D、客戶的法定代表人信息答案：C162.某金融機構在反洗錢內部審計中，發(fā)現(xiàn)“反洗錢合規(guī)部門無獨立預算”，導致合規(guī)工作開展受限。審計部門應建議的整改方向是？A、減少反洗錢合規(guī)工作內容，適應預算現(xiàn)狀B、向管理層申請為合規(guī)部門配置獨立預算，保障合規(guī)工作開展C、由業(yè)務部門分攤合規(guī)部門的費用D、暫停部分合規(guī)工作，待有預算后恢復答案：B163.FATF40項建議中，關于“非金融行業(yè)的高風險領域”的要求是？A、無需監(jiān)管B、實施與金融行業(yè)同等的監(jiān)管C、實施針對性的監(jiān)管措施D、僅大型企業(yè)需監(jiān)管答案：C164.某支付機構為“跨境直播電商”提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)主播通過“多賬號分拆收款”的方式規(guī)避大額交易監(jiān)測，資金匯總后轉入境外。支付機構應？A、認為是主播合理避規(guī)，無需處理B、對分拆收款賬號進行關聯(lián)識別，合并監(jiān)測交易，評估洗錢風險C、為主播提供更多分拆賬號，方便收款D、提高分拆收款的手續(xù)費，減少分拆行為答案：B165.某支付機構在為“虛擬商品交易平臺”提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)平臺上的“虛擬商品”定價異常（如1件虛擬道具售價10萬元），且交易頻繁。支付機構應？A、認為是正常定價，繼續(xù)結算B、對交易進行監(jiān)測，核實虛擬商品價值，評估洗錢風險C、提高結算手續(xù)費D、要求平臺降低商品價格答案：B166.某銀行客戶頻繁使用“手機銀行”向境外多個個人賬戶轉賬，每次轉賬金額接近限額，該行為屬于哪種可疑交易信號？A、利用手機銀行跨境拆分資金洗錢B、現(xiàn)金密集型交易異常C、房地產交易異常D、貴金屬交易異常答案：A167.金融機構在識別受益所有人時，對于有限責任公司，如股東為法人，應追溯至？A、法人股東的法定代表人B、法人股東的受益所有人C、法人股東的高級管理人員D、法人股東的控股股東答案：B168.反洗錢工作中，金融機構對客戶風險等級的評估方法不包括？A、定性評估法B、定量評估法C、隨機評估法D、定性與定量結合法答案：C169.依據2025年FATF對“虛擬資產服務提供商（VASP）”的監(jiān)管要求，VASP在向監(jiān)管部門報送數據時，應確保數據的？A、保密性與完整性B、實時性與準確性C、多樣性與復雜性D、自愿性與選擇性答案：B170.某VASP在發(fā)現(xiàn)客戶的虛擬貨幣錢包地址與“恐怖融資”可疑地址關聯(lián)后，應立即？A、通知客戶更換錢包地址B、凍結客戶賬戶，停止交易，并上報監(jiān)管部門C、僅記錄關聯(lián)信息D、要求客戶提供地址非關聯(lián)證明答案：B171.某銀行在辦理個人外匯匯款業(yè)務時，客戶要求將資金匯往某高風險國家的“貿易公司”，但無法提供貿易合同，僅表示“用于采購商品”。銀行應？A、按照客戶要求辦理匯款B、拒絕辦理匯款，要求客戶提供貿易合同及商品清單C、降低匯款金額，分多次辦理D、為客戶簡化手續(xù)，無需提供證明文件答案：B172.依據2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢應急處置預案”中，應包含的核心內容不包括？A、應急組織架構及職責分工B、突發(fā)風險事件的識別與分級標準C、應急處置流程及資源調配方案D、客戶的業(yè)務偏好分析答案：D173.根據《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構對大額交易的報告內容不包括？A、交易雙方的身份信息B、交易的金額和幣種C、交易的具體商品名稱D、交易的時間答案：C174.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的核心是？A、收集金融機構反洗錢工作信息B、評估金融機構反洗錢合規(guī)狀況C、指導金融機構完善內控制度D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作薄弱環(huán)節(jié)答案：B175.金融機構在客戶風險等級劃分中，以下哪項不屬于中風險客戶的特征？A、來自中風險國家/地區(qū)B、從事一般風險行業(yè)C、交易頻率適中且金額較大D、涉及可疑交易報告但未確認風險答案：D176.在反洗錢客戶風險等級劃分中，以下哪項屬于中風險客戶的特征？A、客戶來自FATF高風險國家或地區(qū)B、客戶從事普通零售行業(yè)，交易金額穩(wěn)定且符合經營規(guī)模C、客戶頻繁變更業(yè)務類型，交易行為偶有異常，但能提供合理解釋D、客戶為政治公眾人物（PEP）答案：C177.某賭場客戶使用多個他人身份證件開設會員賬戶，頻繁兌換籌碼并轉移至境外賬戶，該行為最可能的洗錢目的是？A、正常的賭場消費B、利用他人身份掩蓋洗錢行為C、增加賭場會員數量D、幫助他人參與賭博答案：B178.某支付機構在處理“跨境移動支付”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶的支付地點與申報的“旅行目的地”不符，且支付金額異常。支付機構應？A、正常辦理支付B、暫停支付，要求客戶說明地點不符原因，核實交易真實性C、降低支付金額D、為客戶隱瞞不符情況答案：B179.依據2025年CAMS大綱，金融機構在反洗錢培訓中，應將“新型洗錢技術”培訓納入？A、僅高層管理人員培訓B、僅合規(guī)部門培訓C、全員年度必修培訓D、僅一線員工培訓答案：C180.金融機構在“反洗錢合規(guī)制度”中，“可疑交易報告流程”應明確的內容不包括？A、報告的觸發(fā)條件B、報告的提交時限C、報告的審批流程D、客戶的聯(lián)系方式答案：D181.某支付機構為個人客戶開立Ⅱ類支付賬戶，客戶要求綁定5張不同銀行的借記卡，并頻繁進行賬戶間資金劃轉。該行為最可能符合哪類可疑交易特征？A、利用多個賬戶分散資金B(yǎng)、非法套現(xiàn)C、賬戶資金來源不明D、超限額交易答案：A182.某銀行客戶頻繁辦理“外匯掉期”業(yè)務，交易對手為境外匿名機構，且交易無合理商業(yè)背景，該行為屬于哪種可疑交易信號？A、利用衍生金融工具洗錢B、現(xiàn)金密集型交易異常C、房地產交易異常D、貴金屬交易異常答案：A183.（單選題）我國《刑法》中未將哪些情形列為第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪（）A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、貪污賄賂犯罪D、故意殺人罪答案：D184.某證券公司客戶在開通融資融券業(yè)務后，頻繁進行日內交易，且交易標的集中在小盤股，交易金額與客戶初始資金規(guī)模相差10倍以上。該交易行為最可能符合哪類可疑交易特征？A、利用證券交易進行資金轉移B、操縱證券市場價格C、頻繁交易規(guī)避反洗錢監(jiān)測D、交易規(guī)模與客戶資金實力不匹配答案：D185.FATF四十項建議中，關于反洗錢監(jiān)管的核心要求是？A、建立統(tǒng)一的監(jiān)管標準B、加強監(jiān)管協(xié)作與信息共享C、對金融機構實施分類監(jiān)管D、以上都是答案：D186.某保險公司代理人在銷售保單時，向客戶承諾“保證理賠”。該行為最可能導致的反洗錢問題是？A、誘導虛假投保B、客戶身份識別不準確C、理賠風險升高D、保險標的風險評估錯誤答案：A187.某銀行在對個人客戶進行風險評估時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁前往高風險地區(qū)，且賬戶存在大額不明資金流入。銀行應？A、維持原風險等級B、提高客戶風險等級，進行強化盡職調查C、降低客戶風險等級，因客戶出行頻繁D、凍結客戶賬戶答案：B188.虛擬貨幣“交易平臺”的洗錢風險防控措施不包括？A、實施KYCB、監(jiān)測大額交易C、允許匿名注冊D、上報可疑交易答案：C189.反洗錢內部審計的人員應獨立于被審計部門，以下哪項不符合獨立性要求？A、審計人員未參與被審計部門的日常工作B、審計人員與被審計部門負責人無親屬關系C、審計人員的薪酬與被審計部門業(yè)績掛鉤D、審計人員直接向董事會報告答案：C190.某支付機構在為“跨境直播打賞”平臺提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)主播通過“機器人賬號虛假打賞”套取資金，資金轉入境外賬戶。支付機構應？A、認為是平臺技術問題，無需處理B、對虛假打賞行為進行監(jiān)測，要求平臺封禁機器人賬號，評估洗錢風險C、提高打賞提現(xiàn)比例，支持主播D、協(xié)助平臺隱藏虛假打賞記錄答案：B191.某支付機構在為“在線票務平臺”提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)平臺存在“虛假票務預訂”行為，即預訂后立即取消，資金從境內轉至境外空殼公司。支付機構應？A、認為是平臺正常運營問題，無需處理B、對虛假預訂交易進行監(jiān)測，收集證據，若可疑則提交可疑交易報告C、提高票務預訂手續(xù)費，減少虛假預訂D、協(xié)助平臺掩蓋虛假預訂記錄答案：B192.某保險公司在承保農業(yè)保險時，客戶提供的種植面積與實際不符，且無法提供土地承包合同。該情況最可能提示的風險是？A、投保標的不實B、虛假承保C、保險金額虛高D、客戶信息不實答案：B193.根據FATF建議，金融機構對慈善機構的盡職調查措施不包括？A、核實慈善機構的注冊資質B、了解慈善資金的來源與用途C、限制慈善機構的交易金額D、識別慈善機構的受益所有人答案：C194.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個月內頻繁變更銀行賬戶的預留印鑒，且每次變更后均發(fā)生大額資金劃轉。該行為最可能的洗錢目的是？A、利用印鑒變更轉移資金B(yǎng)、規(guī)避賬戶資金監(jiān)管C、賬戶控制權變更D、資金劃轉流程違規(guī)答案：A195.某保險公司在承保農業(yè)保險時，客戶提供的農作物種植面積與實際不符，且無法提供土地承包合同。該情況最可能提示的風險是？A、投保標的不實B、虛假承保C、保險詐騙D、客戶信息不實答案：C196.某銀行在監(jiān)測“跨境電匯”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的“境外收款方”為FATF高風險地區(qū)的空殼公司，且交易附言標注“貨款”但無對應貿易合同。銀行應？A、正常辦理電匯，無需核查合同B、暫停電匯，要求客戶提供貿易合同及收款方經營資質，評估洗錢風險C、降低電匯金額，分多次辦理D、為客戶簡化手續(xù)，無需提供合同答案：B197.金融機構在“反洗錢合規(guī)檢查”中，若發(fā)現(xiàn)重大合規(guī)問題，應？A、隱瞞問題B、立即整改并上報監(jiān)管機構C、僅內部整改，不上報D、等待監(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)后再處理答案：B198.某信托公司在設立股權投資信托時，委托人要求隱瞞股權投資的實際目的，且無法提供投資合理性說明。該公司應采取的措施是？A、拒絕設立信托B、要求提供投資合理性說明C、正常設立并記錄風險D、上報監(jiān)管部門答案：A199.某金融機構在AI反洗錢系統(tǒng)報警后，人工復核發(fā)現(xiàn)是因客戶“跨境留學費用”的正常交易被誤報。金融機構應？A、忽略誤報，繼續(xù)監(jiān)測B、將該交易特征納入系統(tǒng)白名單，優(yōu)化模型減少誤報C、關閉該客戶的監(jiān)測功能D、要求客戶提供更多證明文件答案：B200.《歐盟反洗錢指令》對“客戶隱私保護”的要求是？A、為反洗錢目的可隨意使用客戶隱私信息B、在合規(guī)前提下使用客戶隱私信息，保護客戶隱私C、禁止使用客戶隱私信息D、僅可向境外機構提供客戶隱私信息答案：B二、多選題1.某銀行在監(jiān)測企業(yè)客戶票據承兌展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、企業(yè)展期的票據出票人為境外空殼公司，且無真實貿易背景B、展期后票據貼現(xiàn)資金轉入高風險地區(qū)匿名賬戶，用途不明C、企業(yè)無法提供票據與實際經營需求的關聯(lián)證明，且拒絕補充D、企業(yè)為境內制造業(yè)企業(yè)，票據用于支付供應商貨款，貿易背景真實答案：ABD2.金融機構在反恐怖融資內部問責的申訴機制中，應包含的環(huán)節(jié)包括哪些？A、被問責人提交申訴材料，說明理由B、合規(guī)部門復核申訴內容，核實事實C、高級管理層審批申訴結果，作出最終決定D、僅由合規(guī)部門直接駁回申訴答案：ABC3.金融機構在反恐怖融資風險評估模型的效果評估中，應采用的指標包括哪些？A、模型的精準度（真陽性率與假陽性率）B、模型的覆蓋率（已識別風險占總風險的比例）C、模型的時效性（風險識別與實際發(fā)生的時間差）D、模型的復雜度（算法涉及的變量數量）答案：ABC4.某支付機構在處理跨境物流運費結算業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、單票物流運費超10萬元，且物流單信息與實際貨物嚴重不符B、結算資金流向高風險地區(qū)物流企業(yè)后，立即拆分至多個匿名賬戶C、多個貨主使用相同的支付賬戶結算，且賬戶所有人為境外空殼公司D、貨主為境內進出口企業(yè)，運費結算符合實際貨物運輸需求答案：ABC5.某銀行在辦理個人理財產品認購業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些客戶情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶用大額現(xiàn)金購買理財產品，且無法提供現(xiàn)金來源證明B、客戶要求將理財收益轉入境外匿名賬戶C、客戶來自FATF高風險國家，且無法提供境內合法居留證明D、客戶為境內居民，資金來源清晰，收益轉入本人賬戶答案：ABD6.某VASP在處理虛擬貨幣質押借幣業(yè)務時，應懷疑存在恐怖融資風險的情況包括哪些？A、借幣后立即轉入匿名賬戶B、借幣用途無法合理說明C、交易對手方為高風險地址D、借幣用途明確，交易合規(guī)答案：ACD7.依據2025年CAMS大綱，金融機構在反洗錢風險為本的監(jiān)管框架下，應根據哪些因素調整合規(guī)資源配置？A、客戶的洗錢風險等級B、業(yè)務類型的風險程度C、所在地區(qū)的監(jiān)管要求D、員工的績效考核結果答案：AB8.金融機構在反恐怖融資風險信息共享中，應避免共享的信息包括哪些？A、客戶的非反洗錢相關隱私信息B、未核實的可疑交易傳聞C、內部未公開的合規(guī)整改方案D、已確認的高風險客戶名單答案：ABC9.某銀行在辦理跨境電匯業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應拒絕辦理？A、客戶無法提供交易背景證明文件，且拒絕補充B、交易涉及被列入制裁名單的國家或個人C、客戶提供的收款方信息與制裁名單高度吻合，無法排除嫌疑D、客戶提供完整的交易證明文件，交易合規(guī)答案：CD10.某銀行在監(jiān)測企業(yè)客戶跨境資金池業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、資金池內資金頻繁跨境調撥，且無合理商業(yè)背景B、部分調撥資金流向高風險地區(qū)的空殼公司C、企業(yè)無法提供資金調撥的商業(yè)證明文件D、企業(yè)資金池業(yè)務合規(guī)，調撥有合理商業(yè)背景，證明文件完整答案：BCD11.金融機構在反恐怖融資培訓中，應采用的互動教學方式包括哪些？A、案例分組討論B、模擬可疑交易識別實操C、反恐怖融資知識競賽D、僅播放培訓視頻答案：ABC12.某保險公司在處理健康保險理賠業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實被保險人身份及理賠材料真實性B、評估理賠金額的合理性C、核查理賠款接收賬戶是否合規(guī)D、無需核查，直接賠付答案：ABC13.金融機構在反恐怖融資培訓中，應采用的效果評估方法包括哪些？A、培訓后1個月內跟蹤員工業(yè)務合規(guī)數據變化B、定期開展案例實操測試，檢驗風險識別能力C、收集員工對培訓內容的反饋意見，優(yōu)化課程D、僅以培訓簽到率作為評估依據答案：ABC14.某保險公司在處理健康保險理賠業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應懷疑存在恐怖融資風險？A、被保險人來自高風險地區(qū)，且無法提供合法入境證明B、理賠款要求轉入境外匿名賬戶，且無法合理解釋C、理賠材料存在偽造痕跡，如虛假病歷D、被保險人真實患病，理賠材料完整，資金轉入本人賬戶答案：ABD15.某銀行在辦理跨境保理融資業(yè)務時，應重點核查的內容包括哪些？A、應收賬款的真實性及權屬B、進口商的信用狀況及還款能力C、出口商與進口商的關聯(lián)關系D、出口商的員工數量答案：BC16.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檔案的查閱管理中，應禁止的行為包括哪些？A、未經審批私自查閱或復制檔案B、將檔案帶離指定查閱場所，用于非工作用途C、泄露檔案中的客戶身份信息及交易數據D、按審批流程在指定場所查閱檔案答案：ABC17.某銀行在辦理個人外匯結匯展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的結匯資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供資金來源證明B、展期后結匯用途與申報用途嚴重不符，且無法合理解釋C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內合法居留證明及結匯需求證明D、客戶為境內居民，結匯用于境內購房，資金來源為境外合法繼承答案：ABD18.某保險公司在處理車險理賠業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實事故的真實性B、評估理賠金額的合理性C、核查被保險人是否被列入制裁名單D、無需核查，直接賠付答案：ABC19.某銀行在監(jiān)測企業(yè)客戶票據承兌展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、企業(yè)展期的票據出票人為境外空殼公司，且無真實貿易背景B、展期后票據貼現(xiàn)資金轉入高風險地區(qū)賬戶，且無合理說明C、企業(yè)無法提供展期理由的證明材料，且拒絕補充D、企業(yè)按正常需求展期，材料完整，貿易背景真實答案：ABD20.依據2025年CAMS大綱，金融機構在反恐怖融資工作中，應利用的系統(tǒng)功能包括哪些？A、制裁名單自動篩查功能B、可疑交易預警功能C、交易鏈路追蹤功能D、客戶娛樂功能答案：ABC21.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)存在以下哪些問題可能面臨監(jiān)管處罰？A、未及時更新制裁名單，導致制裁對象交易未被攔截B、未按規(guī)定提交恐怖融資可疑交易報告C、對恐怖融資高風險客戶未開展強化盡職調查D、反恐怖融資培訓覆蓋所有員工答案：ABC22.金融機構在反恐怖融資內部審計的抽樣比例確定中，應考慮的因素包括哪些？A、業(yè)務的風險等級（高風險業(yè)務抽樣比例更高）B、既往合規(guī)問題發(fā)生率（問題多發(fā)業(yè)務抽樣比例更高）C、業(yè)務規(guī)模（規(guī)模較大業(yè)務抽樣比例可適當降低）D、員工的工作年限答案：ABC23.金融機構在反恐怖融資合規(guī)培訓中，應考核的內容包括哪些？A、制裁名單識別能力B、可疑交易判斷能力C、應急處置流程掌握程度D、產品銷售業(yè)績答案：ABC24.依據FATF建議，金融機構在反恐怖融資工作中，應確保員工具備的反恐怖融資知識包括哪些？A、恐怖融資的定義、特征及常見模式B、國際及本國反恐怖融資法規(guī)的核心要求C、制裁名單篩查及可疑交易報告的操作流程D、金融產品的定價策略答案：ABC25.某銀行在辦理跨境貿易融資業(yè)務時，應重點核查的交易真實性證明文件包括哪些？A、進出口貿易合同B、報關單及提單C、商業(yè)發(fā)票及裝箱單D、客戶的年度財務報表答案：AC26.金融機構在識別非自然人客戶的受益所有人時，應重點核查的信息包括哪些？A、直接或間接擁有客戶25%以上股權的自然人B、直接或間接控制客戶經營決策的自然人C、客戶法定代表人的個人簡歷D、實際享有客戶交易收益的自然人答案：ABD27.依據2025年CAMS大綱，金融機構在反恐怖融資培訓中，應重點涵蓋的內容包括哪些？A、恐怖融資的典型模式及識別方法B、制裁名單的篩查流程及更新機制C、可疑交易報告的提交要求及流程D、恐怖組織的歷史背景介紹答案：AD28.金融機構在反恐怖融資培訓中，應向員工強調的報告要求包括哪些？A、發(fā)現(xiàn)可疑交易后，需在規(guī)定時限內提交可疑交易報告B、報告內容需真實、準確、完整，不得隱瞞關鍵信息C、對報告過程中發(fā)現(xiàn)的新線索，需及時補充報告D、可選擇性上報風險較低的可疑交易答案：ABC29.金融機構在反恐怖融資風險信息庫維護中，應定期更新的內容包括哪些？A、國際及國內制裁名單B、高風險國家/地區(qū)名單C、恐怖組織及關聯(lián)人員信息D、客戶的歷史交易明細答案：ABC30.某支付機構在處理跨境條碼支付業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些交易特征可能提示恐怖融資風險？A、支付地點與客戶申報的旅行目的地不符，且金額異常B、資金快速轉入多個不同賬戶，用途不明C、同一支付二維碼被多個匿名人員使用，且交易集中在高風險地區(qū)D、客戶交易合規(guī)，支付地點與申報一致，資金流向清晰答案：ABC31.金融機構在反恐怖融資培訓中，針對合規(guī)人員的培訓重點包括哪些？A、復雜恐怖融資案例分析B、監(jiān)管政策解讀C、風險評估模型應用D、產品銷售技巧答案：ABC32.依據FATF建議，金融機構在反恐怖融資工作中，應確保合規(guī)人員具備的專業(yè)技能包括哪些？A、能夠解讀國際反恐怖融資法規(guī)及FATF最新建議B、能夠運用風險評估模型識別復雜恐怖融資風險C、能夠撰寫高質量的可疑交易報告及風險評估報告D、能夠獨立完成金融產品的設計與推廣答案：ABC33.依據2025年FATF反恐怖融資建議，金融機構在識別恐怖融資風險時，應重點關注的客戶類型包括哪些？A、來自FATF高風險國家或地區(qū)的客戶B、從事與恐怖活動相關行業(yè)的客戶C、與已知恐怖組織或人員存在關聯(lián)的客戶D、普通零售行業(yè)客戶答案：ABC34.依據2025年CAMS大綱，金融機構在反恐怖融資工作中，應建立的外部數據驗證機制包括哪些？A、通過官方渠道驗證客戶提供的營業(yè)執(zhí)照真實性B、借助國際制裁名單數據庫核查客戶身份C、利用第三方信用機構數據評估客戶風險等級D、依賴客戶自行提供的證明材料，無需外部驗證答案：ABC35.某保險公司在處理健康保險退保業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶投保后短期內申請退保，且要求將退保金轉入境外賬戶B、退保資金來源于多個境外個人賬戶，且與客戶無關聯(lián)C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內合法居留證明D、客戶按正常需求退保，資金轉入本人賬戶答案：ABD36.金融機構在反恐怖融資培訓效果評估中，應關注的員工行為變化包括哪些？A、客戶身份識別的合規(guī)率提升B、可疑交易報告的數量及質量改善C、制裁名單篩查的準確率提高D、員工的工作時長增加答案：ABC37.金融機構在反恐怖融資內部審計的整改驗證中，應采用的方法包括哪些？A、抽樣復查整改后的業(yè)務單據B、訪談相關崗位員工，了解整改落實情況C、測試系統(tǒng)功能是否已優(yōu)化調整D、僅查看整改報告，無需實地驗證答案：ABC38.某保險公司在銷售財產保險產品時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實投保財產的權屬B、評估財產估值的合理性C、核查投保人身份D、無需核查，直接承保答案：ABC39.金融機構在反恐怖融資內部審計中，應采用的審計工具包括哪些？A、審計checklistB、數據分析軟件C、訪談提綱D、辦公軟件中的表格答案：ABC40.某VASP在處理虛擬貨幣OTC交易時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應懷疑存在恐怖融資風險？A、交易對手方為高風險地區(qū)的匿名用戶，且無法提供身份證明B、交易金額異常，且資金來源不明C、交易后資金快速轉入恐怖組織關聯(lián)地址D、交易雙方身份明確，資金來源清晰，用途合規(guī)答案：ACD41.某保險公司在處理信用保險展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的保費資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供證明B、展期后投保企業(yè)的交易對手方變更為高風險地區(qū)企業(yè)，且無合理說明C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內合法居留證明D、客戶按正常需求展期，資金來源清晰，用途明確答案：ABD42.某銀行在辦理個人理財產品贖回業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶要求將贖回資金轉入境外匿名賬戶，且無法合理解釋B、客戶短期內頻繁贖回不同理財產品，資金最終匯總至同一賬戶C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內合法居留證明D、客戶按正常需求贖回理財，資金轉入本人賬戶答案：ABD43.依據反恐怖融資相關規(guī)定，金融機構在以下哪些情況下應開展客戶風險等級評估？A、建立業(yè)務關系時B、業(yè)務關系存續(xù)期間C、業(yè)務關系終止時D、僅在監(jiān)管檢查時答案：ABC44.金融機構在反恐怖融資風險評估模型中，應納入的客戶關聯(lián)關系變量包括哪些？A、客戶是否與高風險地區(qū)企業(yè)存在投資關聯(lián)B、客戶是否與被制裁人員存在親屬或業(yè)務關聯(lián)C、客戶是否與現(xiàn)金密集型敏感行業(yè)企業(yè)存在關聯(lián)D、客戶是否與本地普通企業(yè)存在正常貿易關聯(lián)答案：ABC45.某保險公司在處理船舶保險理賠業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應懷疑存在恐怖融資風險？A、投保船舶頻繁往返高風險地區(qū)港口，且航行路線異常B、理賠款要求轉入境外匿名賬戶，且無法合理解釋C、船舶出險原因可疑，如無明顯外力損壞卻申請全損理賠D、船舶正常航行出險，理賠材