PAGEPAGE1一、單選題1.某第三方支付平臺(tái)用戶近期頻繁修改賬戶的聯(lián)系電話和地址，且每次修改后均進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬。該行為最可能觸發(fā)的反洗錢監(jiān)測(cè)點(diǎn)是？A、賬戶信息頻繁變更B、大額轉(zhuǎn)賬異常C、客戶聯(lián)系方式變更D、賬戶控制權(quán)變更答案：A2.某金融機(jī)構(gòu)在反洗錢內(nèi)部審計(jì)中，發(fā)現(xiàn)反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)存在誤報(bào)率過高的問題。審計(jì)部門應(yīng)提出的整改建議是？A、關(guān)閉監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，改為人工監(jiān)測(cè)B、優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)測(cè)模型，調(diào)整預(yù)警閾值，提高識(shí)別準(zhǔn)確性C、增加系統(tǒng)操作人員，人工篩選誤報(bào)信息D、無需整改，誤報(bào)屬于正?，F(xiàn)象答案：B3.反洗錢培訓(xùn)的“對(duì)象分層”不包括？A、高層管理人員B、一線業(yè)務(wù)人員C、合規(guī)部門人員D、客戶答案：D4.金融機(jī)構(gòu)在“客戶盡職調(diào)查”中，若客戶為信托產(chǎn)品，應(yīng)核實(shí)的信息不包括？A、信托委托人信息B、信托受益人信息C、信托管理人信息D、信托產(chǎn)品的銷售渠道答案：D5.某銀行在監(jiān)測(cè)“跨境供應(yīng)鏈金融”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)核心企業(yè)與上下游企業(yè)的“交易單據(jù)存在篡改痕跡”（如發(fā)票金額涂改），且資金最終流向FATF高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)。銀行應(yīng)？A、認(rèn)為是單據(jù)填寫失誤，正常提供融資B、暫停融資業(yè)務(wù)，要求企業(yè)提供真實(shí)單據(jù)及交易背景證明，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、降低融資利率，支持企業(yè)供應(yīng)鏈發(fā)展D、為企業(yè)修改單據(jù)，匹配正常交易答案：B6.某保險(xiǎn)公司在銷售“跨境農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)”時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶投保的“農(nóng)作物面積遠(yuǎn)超實(shí)際種植面積”，且客戶無法提供土地承包證明。保險(xiǎn)公司應(yīng)？A、正常承保，按客戶申報(bào)面積確定保額B、暫停承保，要求客戶提供土地承包證明及種植面積核實(shí)材料，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、降低保額，按實(shí)際面積的50%承保D、為客戶偽造土地承包證明，協(xié)助承保答案：B7.《歐盟反洗錢指令》要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)第三國”的交易采??？A、正常盡職調(diào)查B、強(qiáng)化盡職調(diào)查C、簡(jiǎn)化盡職調(diào)查D、禁止交易答案：B8.埃格蒙特集團(tuán)的主要活動(dòng)不包括？A、舉辦反洗錢培訓(xùn)B、促進(jìn)金融情報(bào)交流C、制定反洗錢法規(guī)D、開展反洗錢研究答案：C9.某銀行發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金主要來自境外賭博網(wǎng)站，且客戶頻繁將資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)多個(gè)個(gè)人賬戶，該行為屬于哪種可疑交易信號(hào)？A、跨境賭博資金轉(zhuǎn)移B、現(xiàn)金密集型業(yè)務(wù)異常C、房地產(chǎn)交易異常D、貴金屬交易異常答案：A10.某第三方支付機(jī)構(gòu)為線下商戶提供聚合支付服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)某商戶頻繁出現(xiàn)“掃碼支付后立即退款”的交易，且退款資金流向境外賬戶。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是正常的客戶退款需求，無需處理B、對(duì)商戶的退款交易進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，收集交易數(shù)據(jù)，若可疑則提交報(bào)告C、提高商戶的退款手續(xù)費(fèi)，減少退款行為D、終止與商戶的合作，無需調(diào)查原因答案：B11.依據(jù)FATF建議，金融機(jī)構(gòu)對(duì)政治公眾人物（PEP）應(yīng)采取的客戶盡職調(diào)查措施是？A、與普通客戶相同的盡職調(diào)查B、簡(jiǎn)化盡職調(diào)查流程C、強(qiáng)化盡職調(diào)查，了解資金來源和業(yè)務(wù)關(guān)系目的D、拒絕為PEP提供金融服務(wù)答案：C12.某金融機(jī)構(gòu)在反洗錢內(nèi)部審計(jì)中，發(fā)現(xiàn)“合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門缺乏有效溝通”，導(dǎo)致合規(guī)要求無法落地。審計(jì)部門應(yīng)建議的整改措施是？A、要求業(yè)務(wù)部門完全服從合規(guī)部門的指令B、建立定期溝通會(huì)議機(jī)制，合規(guī)部門參與業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，業(yè)務(wù)部門反饋合規(guī)執(zhí)行難點(diǎn)C、減少合規(guī)部門的溝通頻率，避免干擾業(yè)務(wù)D、由監(jiān)管部門牽頭協(xié)調(diào)雙方溝通答案：B13.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑跡象，需要提交可疑交易報(bào)告時(shí)，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包括？A、客戶基本信息、交易信息及可疑點(diǎn)描述B、客戶的家庭住址和聯(lián)系方式C、客戶在其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)情況D、金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的主觀評(píng)價(jià)答案：A14.某銀行在辦理個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購業(yè)務(wù)時(shí)，客戶要求用來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的資金購買，且無法提供資金來源證明。銀行應(yīng)？A、接受資金，辦理認(rèn)購B、拒絕接受資金，要求客戶提供合法資金來源證明C、降低認(rèn)購金額，允許部分購買D、為客戶隱瞞資金來源，協(xié)助認(rèn)購答案：B15.依據(jù)2025年FATF對(duì)“跨境資金池”的監(jiān)管補(bǔ)充建議，金融機(jī)構(gòu)在為跨國企業(yè)集團(tuán)辦理資金池業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)定期核查的是？A、資金池的總規(guī)模是否達(dá)標(biāo)B、資金跨境調(diào)撥的商業(yè)背景、關(guān)聯(lián)交易定價(jià)及資金最終流向C、參與資金池的企業(yè)數(shù)量D、資金池的開戶銀行數(shù)量答案：B16.某證券公司在客戶銷戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金主要來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，且銷戶前頻繁進(jìn)行大額交易。證券公司應(yīng)？A、正常辦理銷戶B、暫停銷戶，對(duì)客戶資金來源及交易進(jìn)行核查，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C、要求客戶將資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)賬戶D、收取銷戶手續(xù)費(fèi)答案：B17.某銀行在辦理“跨境農(nóng)業(yè)科技貸款”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的“農(nóng)業(yè)科技項(xiàng)目未落地”，且貸款資金用于購買境外股票。銀行應(yīng)？A、認(rèn)為是項(xiàng)目調(diào)整，正常發(fā)放貸款B、要求企業(yè)立即收回資金，按約定用途使用，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、延長貸款期限，給予項(xiàng)目落地時(shí)間D、為企業(yè)隱瞞資金用途，避免影響貸款答案：B18.以下哪項(xiàng)屬于“特定非金融機(jī)構(gòu)”且面臨較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)？A、小型便利店B、旅游公司C、藝術(shù)品拍賣行D、快遞公司答案：C19.某支付機(jī)構(gòu)在為“跨境腦機(jī)接口技術(shù)服務(wù)”平臺(tái)提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)收取的“技術(shù)服務(wù)費(fèi)”存在“無實(shí)際服務(wù)內(nèi)容”的情況，資金轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是技術(shù)服務(wù)的特殊性，無需處理B、對(duì)服務(wù)費(fèi)真實(shí)性進(jìn)行核查，要求平臺(tái)提供服務(wù)記錄，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高結(jié)算比例，支持科技發(fā)展D、協(xié)助平臺(tái)隱藏服務(wù)異常記錄答案：B20.依據(jù)2025年CAMS大綱中“反洗錢內(nèi)部審計(jì)”要求，內(nèi)部審計(jì)部門在開展反洗錢審計(jì)時(shí)，應(yīng)具備的獨(dú)立性體現(xiàn)在？A、審計(jì)人員可同時(shí)參與反洗錢業(yè)務(wù)操作B、審計(jì)計(jì)劃與執(zhí)行不受業(yè)務(wù)部門干預(yù)C、審計(jì)結(jié)果僅向業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)D、審計(jì)頻率由業(yè)務(wù)部門決定答案：B21.某銀行在辦理“跨境保理融資”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)出口企業(yè)的應(yīng)收賬款對(duì)應(yīng)的進(jìn)口商為境外關(guān)聯(lián)企業(yè)，且進(jìn)口商存在“長期拖欠貨款”的記錄。銀行應(yīng)？A、正常提供保理融資，無需關(guān)注拖欠記錄B、暫停融資，要求企業(yè)提供進(jìn)口商的還款承諾及應(yīng)收賬款真實(shí)性證明，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C、降低融資比例，允許部分融資D、為企業(yè)隱瞞進(jìn)口商拖欠記錄，協(xié)助融資答案：B22.（單選題）我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員是在哪一年（）A、2005B、2006C、2007D、2008答案：C23.（單選題）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程具有何種性質(zhì)（）A、可控性B、可追溯C、安全保密D、效率優(yōu)先答案：B24.金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別受益所有人時(shí)，對(duì)于基金會(huì)，如無法通過出資識(shí)別，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的控制方式是？A、基金會(huì)的決策機(jī)制B、基金會(huì)的日常運(yùn)營管理C、基金會(huì)的項(xiàng)目審批權(quán)D、以上都是答案：D25.某信托公司管理的單一資金信托計(jì)劃，委托人要求變更信托受益人為境外自然人，且未提供受益人與委托人的關(guān)系證明。該情況應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)是？A、受益所有人識(shí)別不充分B、跨境資金流動(dòng)違規(guī)C、信托目的變更D、稅務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：A26.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢舉報(bào)制度，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，最高可處以多少罰款？A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、50萬元答案：B27.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢應(yīng)急演練”中，應(yīng)重點(diǎn)模擬的場(chǎng)景不包括？A、系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)交易未攔截B、大額可疑交易集中爆發(fā)C、境外監(jiān)管部門突發(fā)協(xié)查請(qǐng)求D、客戶投訴量激增答案：D28.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時(shí)，客戶提供的營業(yè)執(zhí)照已過期，且未辦理延期手續(xù)。該公司應(yīng)采取的措施是？A、拒絕貸款申請(qǐng)B、要求客戶更新營業(yè)執(zhí)照C、正常發(fā)放貸款并記錄備查D、上報(bào)反洗錢部門答案：A29.《歐盟反洗錢指令》對(duì)“代理銀行業(yè)務(wù)”的盡職調(diào)查要求是？A、簡(jiǎn)化盡職調(diào)查B、強(qiáng)化盡職調(diào)查C、無需盡職調(diào)查D、僅核實(shí)代理銀行的名稱答案：B30.某銀行在對(duì)企業(yè)客戶進(jìn)行賬戶年檢時(shí)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營地址與注冊(cè)地址不一致，且企業(yè)未主動(dòng)告知銀行地址變更情況。銀行應(yīng)？A、忽略地址差異，繼續(xù)為企業(yè)提供服務(wù)B、要求企業(yè)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充提交地址變更證明，重新評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、立即凍結(jié)企業(yè)賬戶，直至企業(yè)提供新地址證明D、向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門舉報(bào)企業(yè)地址異常答案：B31.依據(jù)2025年FATF建議，金融機(jī)構(gòu)在與“金融科技公司”合作時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)是？A、公司的技術(shù)研發(fā)能力B、公司的反洗錢合規(guī)體系及風(fēng)險(xiǎn)管控能力C、公司的市場(chǎng)占有率D、公司的融資規(guī)模答案：B32.（單選題）FATF在哪一年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》（）A、2012B、2011C、2010D、2009答案：A33.某第三方支付平臺(tái)用戶近期頻繁使用“轉(zhuǎn)賬到銀行卡”功能，將資金轉(zhuǎn)入多個(gè)陌生銀行卡，且轉(zhuǎn)賬金額接近限額。該行為最可能觸發(fā)的反洗錢監(jiān)測(cè)點(diǎn)是？A、轉(zhuǎn)賬到銀行卡異常B、向陌生銀行卡轉(zhuǎn)賬C、大額轉(zhuǎn)賬D、賬戶使用異常答案：A34.某保險(xiǎn)公司在處理“元宇宙虛擬人物保險(xiǎn)”理賠時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶投保的“虛擬人物”存在“重復(fù)投?！鼻闆r，且理賠款轉(zhuǎn)入境外虛擬貨幣錢包。保險(xiǎn)公司應(yīng)？A、正常支付理賠款，允許重復(fù)理賠B、暫停理賠，核實(shí)虛擬人物權(quán)屬及投保真實(shí)性，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、降低理賠金額，按投保次數(shù)分?jǐn)侱、為客戶隱藏重復(fù)投保記錄，協(xié)助理賠答案：B35.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)管理辦法》要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)新員工的反洗錢培訓(xùn)時(shí)間不得少于多少小時(shí)？A、4小時(shí)B、8小時(shí)C、12小時(shí)D、16小時(shí)答案：A36.某金融機(jī)構(gòu)在使用大數(shù)據(jù)反洗錢監(jiān)測(cè)時(shí)，發(fā)現(xiàn)某客戶的交易行為與“電信詐騙資金轉(zhuǎn)移”模式高度吻合（如小額分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、繼續(xù)監(jiān)測(cè)，暫不處理B、立即核查客戶身份及交易背景，若可疑則提交可疑交易報(bào)告C、通知客戶調(diào)整交易模式D、降低客戶的交易限額答案：B37.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工的反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括？A、反洗錢法律法規(guī)B、反洗錢內(nèi)控制度C、可疑交易識(shí)別方法D、以上都是答案：D38.根據(jù)《客戶身份識(shí)別辦法》，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，如發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問，應(yīng)采取的措施是？A、終止業(yè)務(wù)關(guān)系B、重新識(shí)別客戶身份C、上報(bào)可疑交易報(bào)告D、要求客戶補(bǔ)充材料答案：B39.某跨境電商平臺(tái)發(fā)現(xiàn)部分商家頻繁接收境外匿名賬戶轉(zhuǎn)賬，且資金快速提現(xiàn)至不同個(gè)人賬戶，該情況最可能屬于哪種洗錢風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景？A、虛假貿(mào)易洗錢B、現(xiàn)金密集型業(yè)務(wù)洗錢C、貴金屬交易洗錢D、房地產(chǎn)交易洗錢答案：A40.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢應(yīng)急處置資源調(diào)配”中，應(yīng)優(yōu)先保障的資源是？A、客戶營銷資源B、合規(guī)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、應(yīng)急人員及溝通渠道C、業(yè)務(wù)拓展預(yù)算D、員工福利資源答案：B41.（單選題）客戶身份資料自何時(shí)起至少保存五年（）A、業(yè)務(wù)關(guān)系建立B、持續(xù)識(shí)別C、重新識(shí)別D、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束答案：D42.埃格蒙特集團(tuán)與FATF的合作領(lǐng)域不包括？A、反洗錢標(biāo)準(zhǔn)制定B、金融情報(bào)交流C、反洗錢培訓(xùn)D、全球貿(mào)易政策制定答案：D43.金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢合規(guī)制度”中，“員工合規(guī)責(zé)任”應(yīng)明確的內(nèi)容不包括？A、員工的合規(guī)職責(zé)B、違規(guī)行為的處罰措施C、員工的加班制度D、合規(guī)舉報(bào)渠道答案：C44.某銀行客戶頻繁將資金轉(zhuǎn)入“小額貸款公司”，再通過小額貸款公司放貸給多個(gè)個(gè)人賬戶，該行為屬于哪種可疑交易信號(hào)？A、利用小額貸款業(yè)務(wù)洗錢B、現(xiàn)金密集型交易異常C、房地產(chǎn)交易異常D、貴金屬交易異常答案：A45.某支付機(jī)構(gòu)在為“跨境電商直播”平臺(tái)提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)存在“刷單”行為，即通過虛假直播交易套取資金并轉(zhuǎn)移至境外。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是行業(yè)常見行為，無需處理B、對(duì)刷單交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，收集證據(jù)，若可疑則上報(bào)C、提高結(jié)算手續(xù)費(fèi)D、協(xié)助平臺(tái)掩蓋刷單行為答案：B46.金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別受益所有人時(shí)，對(duì)于信托產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)識(shí)別的對(duì)象是？A、委托人B、受托人C、受益人D、實(shí)際控制信托財(cái)產(chǎn)的自然人答案：D47.某證券公司在監(jiān)測(cè)客戶股票交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁買賣與“核能技術(shù)”相關(guān)的股票，且客戶與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的科研機(jī)構(gòu)有資金往來。證券公司應(yīng)？A、認(rèn)為是正常投資，無需處理B、對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查，核實(shí)投資動(dòng)機(jī)及資金來源，評(píng)估擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)C、禁止客戶買賣此類股票D、向監(jiān)管部門舉報(bào)客戶答案：B48.依據(jù)2025年FATF對(duì)“代理行盡職調(diào)查更新頻率”的建議，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少多久對(duì)境外代理行的盡職調(diào)查信息進(jìn)行一次更新？A、每季度一次B、每半年一次C、每年一次D、每?jī)赡暌淮未鸢福篊49.某支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)某個(gè)人客戶的賬戶頻繁接收來自不同地區(qū)的小額轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬附言多為“捐款”“資助”，且客戶無固定職業(yè)。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是正常捐贈(zèng)，無需處理B、對(duì)客戶賬戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，核實(shí)捐贈(zèng)來源及用途，評(píng)估恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、凍結(jié)客戶賬戶，禁止接收轉(zhuǎn)賬D、提高客戶賬戶的轉(zhuǎn)賬限額答案：B50.某銀行個(gè)人賬戶近一個(gè)月內(nèi)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金存款，每次存款金額均為4.9萬元，且存款人不同。該交易最可能符合的可疑特征是？A、拆分現(xiàn)金存款規(guī)避監(jiān)測(cè)B、現(xiàn)金存款人異常C、頻繁現(xiàn)金存款D、個(gè)人賬戶現(xiàn)金交易異常答案：A51.某支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)某用戶近一周內(nèi)，通過“話費(fèi)充值”功能為多個(gè)陌生手機(jī)號(hào)充值，每次充值金額均為500元，且充值后立即注銷手機(jī)號(hào)。該行為最可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)是？A、利用話費(fèi)充值轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、話費(fèi)充值異常C、陌生手機(jī)號(hào)充值D、賬戶使用異常答案：A52.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢合規(guī)科技選型”中，應(yīng)優(yōu)先考慮的因素是？A、科技產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率B、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、數(shù)據(jù)安全性及與現(xiàn)有系統(tǒng)的兼容性C、產(chǎn)品的采購成本D、供應(yīng)商的品牌知名度答案：B53.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，可采取的監(jiān)管措施不包括？A、責(zé)令停業(yè)整頓B、吊銷經(jīng)營許可證C、限制業(yè)務(wù)范圍D、罰款答案：B54.某證券公司在監(jiān)測(cè)“跨境股票交易”客戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁買賣“高波動(dòng)性小盤股”，且交易時(shí)間與境外市場(chǎng)波動(dòng)高度同步，資金來源不明。證券公司應(yīng)？A、認(rèn)為是客戶專業(yè)投資能力強(qiáng)，無需處理B、對(duì)客戶交易行為及資金來源進(jìn)行核查，評(píng)估洗錢及市場(chǎng)操縱風(fēng)險(xiǎn)C、為客戶提供交易策略建議，增加交易頻率D、協(xié)助客戶隱藏交易異常記錄答案：B55.（單選題）洗錢風(fēng)險(xiǎn)不包括以下哪項(xiàng)因素（）A、洗錢威脅B、國家反洗錢缺陷C、行業(yè)反洗錢缺陷D、國際反洗錢監(jiān)管答案：D56.某VASP在監(jiān)測(cè)客戶虛擬貨幣交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的交易IP地址來自多個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)。VASP應(yīng)？A、認(rèn)為是客戶正常跨境使用，無需處理B、對(duì)客戶身份進(jìn)行重新核實(shí)，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C、凍結(jié)客戶賬戶D、限制客戶的交易IP地址答案：B57.某金融機(jī)構(gòu)在反洗錢合規(guī)考核中，將“反洗錢合規(guī)履職情況”納入員工考核的權(quán)重應(yīng)？A、低于業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)考核權(quán)重B、與業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)考核權(quán)重相當(dāng)或更高C、僅作為加分項(xiàng)，不影響考核結(jié)果D、不納入考核范圍答案：B58.金融機(jī)構(gòu)保存的反洗錢記錄應(yīng)滿足的要求是？A、僅需保存電子版，無需備份B、記錄需清晰、完整且可追溯C、記錄保存期限可自行確定D、無需保存客戶盡職調(diào)查記錄答案：B59.某證券公司客戶在進(jìn)行融資交易時(shí)，頻繁追加保證金，且保證金來源不明。該行為最可能符合的可疑交易特征是？A、利用融資交易轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、保證金管理異常C、融資規(guī)模異常D、交易目的不明答案：A60.某第三方支付平臺(tái)用戶近期頻繁使用“代付”功能為多個(gè)異地企業(yè)賬戶代付，且代付金額巨大，無法說明代付理由。該行為最可能觸發(fā)的反洗錢監(jiān)測(cè)點(diǎn)是？A、代付行為異常B、異地代付頻繁C、大額代付D、賬戶使用異常答案：A61.（單選題）中國人民銀行或其分支約見金融機(jī)構(gòu)高管談話需提前多久通知（）A、5B、10C、1D、2答案：D62.某支付機(jī)構(gòu)在日常交易監(jiān)測(cè)中，發(fā)現(xiàn)一筆交易的資金流向與交易描述嚴(yán)重不符，且交易金額遠(yuǎn)超該商戶日常經(jīng)營規(guī)模。支付機(jī)構(gòu)的正確處理流程是？A、聯(lián)系商戶核實(shí)情況，若商戶解釋合理則無需進(jìn)一步處理B、立即凍結(jié)商戶賬戶，防止資金轉(zhuǎn)移C、先記錄交易異常情況，待月底匯總后統(tǒng)一分析D、啟動(dòng)可疑交易核查流程，收集交易憑證、商戶經(jīng)營資料等，若確認(rèn)可疑則在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交可疑交易報(bào)告答案：D63.某銀行在辦理“跨境理財(cái)產(chǎn)品銷售”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶購買的理財(cái)產(chǎn)品投向FATF高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的項(xiàng)目，且項(xiàng)目說明書未披露具體投資標(biāo)的。銀行應(yīng)？A、正常銷售理財(cái)產(chǎn)品，無需披露細(xì)節(jié)B、暫停銷售，要求產(chǎn)品發(fā)行方補(bǔ)充項(xiàng)目投資標(biāo)的信息，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、降低理財(cái)產(chǎn)品收益率，吸引客戶購買D、為客戶隱瞞項(xiàng)目投向，完成銷售答案：B64.某支付機(jī)構(gòu)在參與“一帶一路”沿線國家支付業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)部分國家的反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施薄弱（如缺乏統(tǒng)一的客戶身份識(shí)別系統(tǒng)）。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、暫停在這些國家的業(yè)務(wù)B、制定針對(duì)性的盡職調(diào)查方案，采用多渠道驗(yàn)證客戶身份，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)C、簡(jiǎn)化合規(guī)要求，適應(yīng)當(dāng)?shù)鼗A(chǔ)設(shè)施現(xiàn)狀D、委托當(dāng)?shù)卮頇C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)合規(guī)，無需自行管控答案：B65.某銀行在監(jiān)測(cè)“跨境同業(yè)代付”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)代付資金最終流向境外空殼公司，且代付業(yè)務(wù)無真實(shí)貿(mào)易背景。銀行應(yīng)？A、認(rèn)為是正常代付，無需處理B、要求代付行立即收回資金，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、延長代付期限，給予企業(yè)還款時(shí)間D、為代付行隱瞞資金流向，完成代付答案：B66.FATF40項(xiàng)建議中，關(guān)于“可疑交易調(diào)查”的要求是？A、金融機(jī)構(gòu)無需調(diào)查，直接報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)先調(diào)查，再報(bào)告可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)僅需報(bào)告，無需調(diào)查D、金融機(jī)構(gòu)可自行決定是否調(diào)查答案：B67.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢法規(guī)的“強(qiáng)制性”條款？A、金融機(jī)構(gòu)必須開展客戶盡職調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)必須上報(bào)可疑交易報(bào)告C、金融機(jī)構(gòu)可自行決定是否保存記錄D、金融機(jī)構(gòu)必須建立反洗錢合規(guī)制度答案：C68.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)估應(yīng)至少每年進(jìn)行一次，如客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生重大變化，應(yīng)？A、立即重新評(píng)估B、下一年度再評(píng)估C、無需重新評(píng)估D、報(bào)監(jiān)管部門后再評(píng)估答案：A69.某銀行在對(duì)“跨境電商企業(yè)”進(jìn)行貸后管理時(shí)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的“實(shí)際出口量與報(bào)關(guān)出口量嚴(yán)重不符”，且貸款資金用于購買虛擬貨幣。銀行應(yīng)？A、認(rèn)為是企業(yè)統(tǒng)計(jì)誤差，無需干預(yù)B、要求企業(yè)立即償還貸款，終止貸款合同，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、降低貸款利率，允許企業(yè)繼續(xù)使用資金D、為企業(yè)修改出口量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，匹配報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)答案：B70.（單選題）最早實(shí)施反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管理念并將其付諸實(shí)踐的國家是()A、英國B、美國C、德國D、中國答案：A71.依據(jù)2025年FATF對(duì)“金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)檔案保存”的要求，檔案保存應(yīng)滿足的條件不包括？A、可追溯、可查詢B、僅保存電子版，無需紙質(zhì)備份C、保存期限符合法規(guī)要求D、防止數(shù)據(jù)篡改與丟失答案：B72.某保險(xiǎn)公司在承保健康保險(xiǎn)時(shí)，客戶要求投保多份保單，且保額累計(jì)過高，超出正常保障需求。該情況最可能提示的風(fēng)險(xiǎn)是？A、保險(xiǎn)金額虛高B、虛假投保C、保險(xiǎn)詐騙D、洗錢資金轉(zhuǎn)移答案：C73.某證券公司在監(jiān)測(cè)“跨境ETF套利”客戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的套利交易存在“跨市場(chǎng)價(jià)格操縱”嫌疑，且資金來源于境外匿名賬戶。證券公司應(yīng)？A、認(rèn)為是客戶正常套利，無需處理B、對(duì)交易進(jìn)行核查，核實(shí)資金來源及套利策略，評(píng)估洗錢及市場(chǎng)操縱風(fēng)險(xiǎn)C、為客戶提供更多套利品種，增加交易頻率D、協(xié)助客戶隱藏境外資金來源答案：B74.某保險(xiǎn)公司代理人在銷售保單時(shí)，幫助客戶偽造被保險(xiǎn)人的健康證明。該行為最可能導(dǎo)致的反洗錢問題是？A、投保資料虛假B、客戶身份識(shí)別不準(zhǔn)確C、保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估錯(cuò)誤D、可疑交易識(shí)別遺漏答案：A75.某VASP在處理“虛擬貨幣質(zhì)押挖礦”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的挖礦“算力來源不明”，且挖礦收益立即轉(zhuǎn)入境外高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)賬戶。VASP應(yīng)？A、認(rèn)為是客戶的算力配置問題，無需處理B、暫停業(yè)務(wù)，要求客戶提供算力來源證明及收益用途說明，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高質(zhì)押率，允許客戶繼續(xù)挖礦D、為客戶隱藏算力來源問題，協(xié)助挖礦答案：B76.某第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)在為客戶推薦境外投資產(chǎn)品時(shí)，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品發(fā)行方所在國家存在恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，且產(chǎn)品說明書未明確資金用途。該機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、推薦客戶購買，告知風(fēng)險(xiǎn)即可B、拒絕推薦該產(chǎn)品，要求發(fā)行方補(bǔ)充資金用途證明C、降低產(chǎn)品推薦門檻，吸引客戶投資D、為客戶隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助購買答案：B77.某銀行在辦理企業(yè)存款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的存款資金來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的多個(gè)個(gè)人賬戶，且資金用途不明。銀行應(yīng)？A、正常辦理存款B、暫停存款業(yè)務(wù)，核實(shí)資金來源及用途，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C、要求企業(yè)分多次存款D、為企業(yè)隱瞞資金來源答案：B78.某支付機(jī)構(gòu)在反洗錢合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)“未對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)商戶進(jìn)行實(shí)地走訪”。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的整改措施是？A、僅要求高風(fēng)險(xiǎn)商戶提交書面經(jīng)營證明B、制定高風(fēng)險(xiǎn)商戶實(shí)地走訪計(jì)劃，核實(shí)商戶實(shí)際經(jīng)營情況，更新風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、降低高風(fēng)險(xiǎn)商戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，減少走訪數(shù)量D、委托第三方機(jī)構(gòu)代為走訪，無需自行開展答案：B79.某支付機(jī)構(gòu)為一家新成立的電商平臺(tái)提供支付服務(wù)，在合作過程中發(fā)現(xiàn)電商平臺(tái)存在大量退貨退款交易，且退款資金流向復(fù)雜，部分流向不明賬戶。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、繼續(xù)提供服務(wù)，因?yàn)橥素浲丝钍钦I(yè)務(wù)B、暫停與電商平臺(tái)的合作，直到其解決退款資金流向問題C、對(duì)電商平臺(tái)的退款交易進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，收集相關(guān)數(shù)據(jù)，如發(fā)現(xiàn)可疑及時(shí)上報(bào)D、提高對(duì)電商平臺(tái)的服務(wù)收費(fèi)答案：C80.某銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)借款人的貸款用途為“赴境外培訓(xùn)”，但培訓(xùn)機(jī)構(gòu)位于高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，且借款人無法提供培訓(xùn)課程大綱。銀行應(yīng)？A、正常發(fā)放貸款B、暫停貸款審批，核實(shí)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)資質(zhì)及課程真實(shí)性，評(píng)估恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、降低貸款額度，減少風(fēng)險(xiǎn)D、要求借款人提供更高的擔(dān)保答案：B81.以下哪項(xiàng)不屬于洗錢對(duì)社會(huì)的危害？A、助長腐敗B、破壞社會(huì)公平C、促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定D、增加犯罪率答案：C82.某金融機(jī)構(gòu)在AI反洗錢系統(tǒng)中加入“社交網(wǎng)絡(luò)分析”功能，用于識(shí)別客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系。系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)某客戶與多名高風(fēng)險(xiǎn)客戶存在隱性關(guān)聯(lián)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、忽略關(guān)聯(lián)信息，以賬戶交易為準(zhǔn)B、結(jié)合關(guān)聯(lián)信息強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查，評(píng)估整體風(fēng)險(xiǎn)C、立即凍結(jié)客戶賬戶D、向其他金融機(jī)構(gòu)共享關(guān)聯(lián)信息答案：B83.某保險(xiǎn)公司代理人在銷售保單時(shí)，向客戶承諾“保單可快速質(zhì)押變現(xiàn)”。該行為最可能導(dǎo)致的反洗錢問題是？A、誘導(dǎo)客戶利用保單洗錢B、客戶身份識(shí)別不準(zhǔn)確C、投保資料虛假D、受益人情愿不明答案：A84.某支付機(jī)構(gòu)在為“跨境元宇宙地產(chǎn)交易”平臺(tái)提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)上的“元宇宙地產(chǎn)”存在“同一地塊多次交易”的異常，且交易價(jià)格每次翻倍。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是元宇宙地產(chǎn)的投資價(jià)值，無需處理B、對(duì)異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，要求平臺(tái)提供地塊權(quán)屬證明，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高結(jié)算手續(xù)費(fèi)，分享收益D、協(xié)助平臺(tái)隱藏交易異常記錄答案：B85.FATF40項(xiàng)建議中，關(guān)于“可疑交易報(bào)告”的要求是？A、僅需報(bào)告大額可疑交易B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)及時(shí)報(bào)告C、可疑交易經(jīng)客戶解釋后無需報(bào)告D、僅需每季度匯總報(bào)告可疑交易答案：B86.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢內(nèi)部審計(jì)時(shí)，重點(diǎn)審計(jì)的內(nèi)容是？A、員工考勤情況B、客戶滿意度C、反洗錢制度執(zhí)行有效性D、業(yè)務(wù)利潤指標(biāo)答案：C87.某藝術(shù)品拍賣行拍賣“匿名捐贈(zèng)”的藝術(shù)品，買家無需實(shí)名，且拍賣款轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶，該行為最可能的洗錢目的是？A、合法的藝術(shù)品拍賣B、利用匿名拍賣轉(zhuǎn)移非法資金C、支持慈善事業(yè)D、提升拍賣行知名度答案：B88.反洗錢內(nèi)部審計(jì)的人員應(yīng)具備的資質(zhì)不包括？A、反洗錢專業(yè)知識(shí)B、審計(jì)專業(yè)技能C、金融業(yè)務(wù)知識(shí)D、法律職業(yè)資格答案：D89.依據(jù)2025年CAMS考試大綱中關(guān)于“新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)”的要求，以下哪項(xiàng)屬于虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASPs）面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)？A、客戶身份識(shí)別難度大，匿名性強(qiáng)B、市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的資產(chǎn)減值風(fēng)險(xiǎn)C、客戶投訴率高的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)D、監(jiān)管政策不明確的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：A90.虛擬貨幣“跨境交易”的洗錢優(yōu)勢(shì)不包括？A、部分場(chǎng)景下無需外匯管制B、交易速度快C、交易記錄不可追溯D、交易費(fèi)用低答案：C91.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）新公布了一批高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)名單，某跨國銀行在這些地區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。該銀行總部應(yīng)立即采取的措施不包括以下哪項(xiàng)？A、對(duì)來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審查B、加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)力度C、終止與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)所有客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系D、提高對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)頻率答案：C92.以下哪項(xiàng)屬于反洗錢的“合作性”措施？A、金融機(jī)構(gòu)間共享風(fēng)險(xiǎn)信息B、對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)處以罰款C、追究違規(guī)人員責(zé)任D、公開違規(guī)信息答案：A93.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢應(yīng)急處置”中，針對(duì)突發(fā)洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件（如系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)交易未攔截）應(yīng)首先采取的是？A、內(nèi)部通報(bào)事件情況B、啟動(dòng)應(yīng)急攔截機(jī)制，控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散C、向媒體發(fā)布事件聲明D、等待監(jiān)管部門指示答案：B94.依據(jù)2025年FATF對(duì)“受益所有人”識(shí)別的最新補(bǔ)充建議，金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別信托類客戶的受益所有人時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)核查的是？A、信托的委托人姓名B、信托的受托人資質(zhì)C、實(shí)際控制信托財(cái)產(chǎn)或享有信托收益的自然人D、信托的設(shè)立時(shí)間答案：C95.某支付機(jī)構(gòu)在處理“線下掃碼支付”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)某商戶的掃碼交易集中在非營業(yè)時(shí)段，且資金快速轉(zhuǎn)入境外。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是商戶正常經(jīng)營，無需處理B、對(duì)商戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，核實(shí)經(jīng)營真實(shí)性，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C、提高商戶的交易手續(xù)費(fèi)D、要求商戶調(diào)整營業(yè)時(shí)間答案：B96.埃格蒙特集團(tuán)的成員不包括？A、各國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)B、國際貨幣基金組織C、各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、世界銀行答案：D97.某保險(xiǎn)公司在承保信用保險(xiǎn)時(shí)，客戶投保的信用限額遠(yuǎn)高于其客戶的還款能力，且無法提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。該情況最可能提示的風(fēng)險(xiǎn)是？A、保險(xiǎn)金額虛高B、虛假承保C、保險(xiǎn)詐騙D、洗錢資金轉(zhuǎn)移答案：C98.某金融機(jī)構(gòu)在反洗錢合規(guī)檔案管理中，發(fā)現(xiàn)部分可疑交易報(bào)告的附件資料未按規(guī)定歸檔。機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的整改措施是？A、僅補(bǔ)充歸檔現(xiàn)有資料，無需追溯歷史B、立即補(bǔ)充缺失附件，建立檔案歸檔雙人復(fù)核機(jī)制，定期核查檔案完整性C、放棄補(bǔ)充歸檔，因歷史資料難以找回D、簡(jiǎn)化歸檔要求，僅保留報(bào)告正文答案：B99.反洗錢培訓(xùn)的“效果評(píng)估指標(biāo)”不包括？A、培訓(xùn)參與率B、培訓(xùn)后測(cè)試通過率C、實(shí)際業(yè)務(wù)中的合規(guī)差錯(cuò)率D、員工的身高體重答案：D100.FATF40項(xiàng)建議中，關(guān)于“高風(fēng)險(xiǎn)客戶”的處理要求是？A、簡(jiǎn)化盡職調(diào)查B、實(shí)施強(qiáng)化盡職調(diào)查C、禁止為其提供服務(wù)D、僅在開戶時(shí)開展盡職調(diào)查答案：B101.某支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)某用戶近一周內(nèi)，通過不同支付賬戶向同一境外賬戶轉(zhuǎn)賬，每次金額均為999新加坡元。該行為最可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)是？A、拆分跨境轉(zhuǎn)賬規(guī)避監(jiān)測(cè)B、境外資金轉(zhuǎn)移違規(guī)C、多賬戶轉(zhuǎn)賬異常D、外匯管制規(guī)避答案：A102.某第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)在為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，客戶要求將資產(chǎn)投資于境外未備案的私募產(chǎn)品，且不愿提供產(chǎn)品的詳細(xì)信息。該機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、接受客戶要求，完成投資操作B、拒絕客戶要求，告知境外未備案產(chǎn)品存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、降低投資比例，部分投資該產(chǎn)品D、為客戶隱瞞投資情況，規(guī)避監(jiān)管檢查答案：B103.依據(jù)2025年FATF最新修訂的反洗錢建議，金融機(jī)構(gòu)在處理跨境電匯業(yè)務(wù)時(shí)，除了收集匯款人、收款人基本信息外，還需額外核實(shí)的關(guān)鍵信息是？A、匯款人的職業(yè)信息B、收款人的家庭住址C、交易的真實(shí)目的和資金來源證明D、匯款人和收款人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系答案：C104.某保險(xiǎn)公司在銷售“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”產(chǎn)品時(shí)，發(fā)現(xiàn)某客戶使用多個(gè)手機(jī)號(hào)為不同人員投保，且投保后短期內(nèi)集中退保。保險(xiǎn)公司應(yīng)？A、正常承保退保B、對(duì)客戶身份及投保動(dòng)機(jī)進(jìn)行調(diào)查，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的保費(fèi)D、限制客戶的投保數(shù)量答案：B105.（單選題）《反腐敗公約》是在哪一年由聯(lián)合國發(fā)布的（）A、2003B、2006C、2013D、1990答案：A106.金融機(jī)構(gòu)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估中，以下哪項(xiàng)因素屬于中風(fēng)險(xiǎn)客戶的特征？A、客戶為小型民營企業(yè)B、客戶交易對(duì)手方多為中等風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)C、客戶賬戶資金流動(dòng)穩(wěn)定D、客戶身份信息完整答案：B107.反洗錢內(nèi)部審計(jì)的整改措施應(yīng)具備的特點(diǎn)不包括？A、針對(duì)性B、可操作性C、時(shí)效性D、主觀性答案：D108.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)”中，應(yīng)通過哪些方式強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)？A、僅定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示B、開展案例培訓(xùn)、建立風(fēng)險(xiǎn)舉報(bào)機(jī)制、將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)納入考核C、僅對(duì)違規(guī)員工進(jìn)行處罰D、僅高層管理人員參與風(fēng)險(xiǎn)討論答案：B109.某金融機(jī)構(gòu)在使用AI反洗錢系統(tǒng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)誤報(bào)率過高，導(dǎo)致大量正常交易被標(biāo)記為可疑。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的措施是？A、關(guān)閉AI系統(tǒng)，改為人工監(jiān)測(cè)B、優(yōu)化系統(tǒng)算法，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)閾值，加入更多客戶背景數(shù)據(jù)訓(xùn)練模型C、忽略系統(tǒng)誤報(bào)，僅處理明顯可疑的交易D、增加人工審核人員，篩選誤報(bào)交易答案：B110.某證券公司在監(jiān)測(cè)“跨境可交換債交易”客戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁進(jìn)行“債轉(zhuǎn)股套利”，且套利資金來源于境外非合規(guī)渠道，交易金額異常。證券公司應(yīng)？A、認(rèn)為是客戶正常套利行為，無需處理B、對(duì)客戶資金來源及交易策略進(jìn)行調(diào)查，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、為客戶提供更多套利建議，增加交易頻率D、協(xié)助客戶隱藏境外資金來源答案：B111.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在應(yīng)對(duì)“跨境數(shù)據(jù)流動(dòng)”與反洗錢的關(guān)系時(shí)，應(yīng)確保？A、數(shù)據(jù)可自由跨境流動(dòng)，方便監(jiān)測(cè)B、符合數(shù)據(jù)出境合規(guī)要求，確保反洗錢數(shù)據(jù)的安全性和可追溯性C、禁止數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)D、僅允許向FATF成員國流動(dòng)數(shù)據(jù)答案：B112.根據(jù)FATF評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，一個(gè)國家或地區(qū)反洗錢體系的有效性評(píng)估不包括以下哪項(xiàng)維度？A、法律制度的完善性B、監(jiān)管措施的執(zhí)行力度C、金融市場(chǎng)的開放程度D、國際合作的配合程度答案：C113.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個(gè)月內(nèi)頻繁向境外支付“研發(fā)費(fèi)用”，但無法提供研發(fā)項(xiàng)目計(jì)劃書及成果報(bào)告。該交易最可能存在的風(fēng)險(xiǎn)是？A、虛構(gòu)研發(fā)費(fèi)用轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、研發(fā)投入與經(jīng)營規(guī)模不符C、境外研發(fā)合作違規(guī)D、稅務(wù)申報(bào)不實(shí)答案：A114.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶每月向同一個(gè)人賬戶支付“服務(wù)費(fèi)”，金額固定且無服務(wù)合同。該交易最可能存在的風(fēng)險(xiǎn)是？A、虛構(gòu)服務(wù)支出轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、違規(guī)支付費(fèi)用C、個(gè)人賬戶濫用D、企業(yè)財(cái)務(wù)違規(guī)答案：A115.虛擬貨幣“交易對(duì)手匿名”的洗錢風(fēng)險(xiǎn)主要在于？A、交易速度慢B、難以追蹤資金的最終去向C、交易費(fèi)用高D、交易金額有限制答案：B116.某VASP在處理“NFT質(zhì)押融資”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶質(zhì)押的NFT“定價(jià)無客觀標(biāo)準(zhǔn)”（如數(shù)字畫作定價(jià)1000萬元），且融資資金轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶。VASP應(yīng)？A、接受質(zhì)押，按客戶申報(bào)價(jià)值提供融資B、拒絕業(yè)務(wù)，要求客戶提供NFT專業(yè)估值報(bào)告及資金用途說明，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、降低質(zhì)押率，按估值的10%提供融資D、為客戶偽造估值報(bào)告，協(xié)助融資答案：B117.《歐盟反洗錢指令》對(duì)“特定非金融機(jī)構(gòu)”的反洗錢要求是？A、無需遵守反洗錢法規(guī)B、與金融機(jī)構(gòu)同等遵守反洗錢法規(guī)C、僅需遵守部分反洗錢法規(guī)D、僅需記錄客戶身份信息答案：B118.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料的核查頻率應(yīng)至少為？A、每季度一次B、每半年一次C、每年一次D、每?jī)赡暌淮未鸢福篊119.某金融機(jī)構(gòu)在對(duì)員工進(jìn)行反恐怖融資培訓(xùn)時(shí)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)重點(diǎn)涵蓋？A、恐怖組織的歷史背景B、恐怖融資的典型模式、制裁名單篩查流程、可疑交易識(shí)別方法C、金融機(jī)構(gòu)的公益捐贈(zèng)政策D、境外恐怖襲擊的新聞案例答案：B120.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時(shí)，客戶提供的經(jīng)營場(chǎng)所證明為虛假證明，且無法提供真實(shí)證明。該公司應(yīng)采取的措施是？A、拒絕貸款申請(qǐng)B、要求客戶提供真實(shí)證明C、正常發(fā)放貸款并記錄風(fēng)險(xiǎn)D、上報(bào)反洗錢部門答案：A121.虛擬貨幣交易平臺(tái)應(yīng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)上報(bào)可疑交易報(bào)告？A、當(dāng)?shù)亟鹑谇閳?bào)機(jī)構(gòu)（FIU）B、虛擬貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)C、國際貨幣基金組織（IMF）D、世界銀行答案：A122.某銀行在辦理“跨境電匯”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶提供的“境外收款方地址”與FATF高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的恐怖組織活動(dòng)地址高度相似。銀行應(yīng)？A、正常辦理電匯，無需額外核查B、暫停電匯業(yè)務(wù)，通過多渠道核實(shí)收款方地址真實(shí)性，評(píng)估恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、降低電匯金額，分多次辦理D、為客戶修改收款方地址，完成電匯答案：B123.某金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提示一筆交易存在可疑，交易涉及一家在偏遠(yuǎn)地區(qū)注冊(cè)、經(jīng)營范圍模糊的企業(yè)，且交易對(duì)手為多個(gè)境外空殼公司。金融機(jī)構(gòu)后續(xù)應(yīng)？A、忽略該提示，因?yàn)榭赡苁钦`報(bào)B、對(duì)該筆交易進(jìn)行人工分析，收集更多相關(guān)信息，如企業(yè)背景、交易歷史等，判斷是否確屬可疑交易C、直接上報(bào)監(jiān)管部門，無需進(jìn)一步核實(shí)D、降低對(duì)該企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，避免過度反應(yīng)答案：B124.（單選題）《反洗錢法》規(guī)定，哪個(gè)機(jī)構(gòu)可代表中國政府進(jìn)行反洗錢國際合作（）A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會(huì)答案：C125.金融機(jī)構(gòu)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分中，以下哪項(xiàng)因素屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特征？A、客戶為上市公司B、客戶交易對(duì)手方多為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)C、客戶賬戶資金流動(dòng)穩(wěn)定D、客戶身份信息完整答案：B126.某支付機(jī)構(gòu)在為“跨境電商平臺(tái)”提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)上部分商家的“商品SKU重復(fù)且價(jià)格異?！?，資金最終流向境外空殼公司。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是平臺(tái)商品管理問題，無需處理B、對(duì)異常商品交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，要求平臺(tái)提供商品真實(shí)性證明，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高結(jié)算比例，支持商家運(yùn)營D、協(xié)助平臺(tái)隱藏商品異常記錄答案：B127.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)管理辦法》要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)新員工的反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容不包括？A、反洗錢法律法規(guī)B、反洗錢內(nèi)控制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法D、金融產(chǎn)品銷售技巧答案：D128.某金融機(jī)構(gòu)在開展反洗錢宣傳時(shí)，針對(duì)社會(huì)公眾的宣傳重點(diǎn)應(yīng)是？A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部制度B、如何配合金融機(jī)構(gòu)完成身份識(shí)別、提供真實(shí)交易信息C、反洗錢法律法規(guī)的具體條款D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢處罰案例答案：B129.某房地產(chǎn)公司通過“售后回租”業(yè)務(wù)，將房產(chǎn)高價(jià)出售給客戶后立即租回，租金遠(yuǎn)高于市場(chǎng)水平，該行為最可能的洗錢目的是？A、合法的售后回租業(yè)務(wù)B、利用售后回租轉(zhuǎn)移非法資金C、提高房產(chǎn)利用率D、增加公司現(xiàn)金流答案：B130.某金融機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，采用了多維度的評(píng)估指標(biāo)，包括客戶身份、交易行為、業(yè)務(wù)關(guān)系等。這種評(píng)估方法符合反洗錢的什么原則？A、風(fēng)險(xiǎn)為本原則B、合規(guī)優(yōu)先原則C、效率至上原則D、客戶至上原則答案：A131.（單選題）國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于哪一年（）A、1990B、1994C、2003D、2006答案：B132.某賭場(chǎng)為客戶提供“籌碼兌換虛擬貨幣”服務(wù)，且不記錄兌換信息，該行為最可能的洗錢目的是？A、方便客戶兌換B、利用籌碼與虛擬貨幣轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)移非法資金C、增加賭場(chǎng)業(yè)務(wù)類型D、吸引虛擬貨幣用戶答案：B133.金融機(jī)構(gòu)在“客戶身份識(shí)別”時(shí)，若客戶為企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)核實(shí)的信息不包括？A、企業(yè)集團(tuán)的整體架構(gòu)B、企業(yè)集團(tuán)的實(shí)際控制人C、企業(yè)集團(tuán)每個(gè)員工的身份信息D、企業(yè)集團(tuán)的業(yè)務(wù)范圍答案：C134.某保險(xiǎn)公司代理人在銷售保單時(shí)，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行“保單貸款-還款-再貸款”的循環(huán)操作。該行為最可能導(dǎo)致的反洗錢問題是？A、利用保單貸款轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、客戶資金流動(dòng)異常C、保單使用違規(guī)D、可疑交易識(shí)別遺漏答案：A135.根據(jù)《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易的報(bào)告流程不包括？A、交易監(jiān)測(cè)與識(shí)別B、人工分析與判斷C、客戶自主申報(bào)D、上報(bào)監(jiān)管部門答案：C136.根據(jù)《大額交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后的多長時(shí)間內(nèi)完成報(bào)告報(bào)送？A、2個(gè)工作日內(nèi)B、3個(gè)工作日內(nèi)C、5個(gè)工作日內(nèi)D、7個(gè)工作日內(nèi)答案：A137.某支付機(jī)構(gòu)因未按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告被監(jiān)管部門處罰，在整改過程中，機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先完善的環(huán)節(jié)是？A、客戶營銷推廣流程B、可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)與報(bào)告審批流程C、員工績(jī)效考核制度D、客戶投訴處理機(jī)制答案：B138.（單選題）資助恐怖主義通常被稱為什么（）A、恐怖主義B、恐怖融資C、反恐融資D、恐怖犯罪答案：B139.埃格蒙特集團(tuán)的工作重點(diǎn)不包括？A、金融情報(bào)交流B、反洗錢技術(shù)研發(fā)C、金融情報(bào)分析能力建設(shè)D、反洗錢國際合作答案：B140.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時(shí)，客戶提供的收入證明顯示其收入穩(wěn)定，但征信報(bào)告顯示存在多筆逾期記錄。該公司應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)是？A、客戶還款能力不足B、收入證明虛假C、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)高D、貸款用途不明答案：B141.某銀行在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的貸款用途為“與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)企業(yè)合作項(xiàng)目”，但無法提供合作協(xié)議。銀行應(yīng)？A、正常發(fā)放貸款B、暫停貸款審批，要求企業(yè)提供合作協(xié)議，核實(shí)項(xiàng)目真實(shí)性C、降低貸款額度D、要求企業(yè)提供更多抵押物答案：B142.根據(jù)《大額交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額交易的報(bào)告方式不包括？A、系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)送B、人工手動(dòng)報(bào)送C、委托第三方報(bào)送D、書面報(bào)送答案：C143.某銀行在辦理“跨境信用卡消費(fèi)”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁在境外高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的珠寶店、賭場(chǎng)進(jìn)行大額消費(fèi)，且消費(fèi)金額與客戶境內(nèi)收入水平嚴(yán)重不符。銀行應(yīng)？A、認(rèn)為是客戶正常消費(fèi)，繼續(xù)提供服務(wù)B、對(duì)客戶消費(fèi)行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)，要求客戶提供消費(fèi)資金來源證明，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高信用卡授信額度，滿足客戶消費(fèi)需求D、為客戶隱藏境外消費(fèi)記錄，避免監(jiān)管關(guān)注答案：B144.金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別受益所有人時(shí)，對(duì)于合伙企業(yè)，如存在委托管理情況，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的控制方是？A、委托人B、管理人C、實(shí)際控制委托關(guān)系的自然人D、合伙人答案：C145.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢的“三大支柱”？A、客戶盡職調(diào)查B、可疑交易報(bào)告C、記錄保存D、金融機(jī)構(gòu)盈利答案：D146.某銀行在對(duì)“跨境電商企業(yè)”進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的進(jìn)出口報(bào)關(guān)金額與實(shí)際交易金額嚴(yán)重不符。銀行應(yīng)？A、維持原風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，核實(shí)報(bào)關(guān)信息真實(shí)性，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、凍結(jié)企業(yè)賬戶答案：B147.某珠寶店頻繁以“典當(dāng)”名義接收大量黃金，且典當(dāng)物快速被同一客戶贖回，贖回資金來自境外賬戶，該行為最可能的洗錢目的是？A、合法的典當(dāng)業(yè)務(wù)B、利用貴金屬交易轉(zhuǎn)移非法資金C、規(guī)避黃金進(jìn)口關(guān)稅D、正常的投資保值操作答案：B148.FATF40項(xiàng)建議中，關(guān)于“監(jiān)管合作”的要求是？A、各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)無需合作B、各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)信息交流與合作C、僅發(fā)達(dá)國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)需合作D、僅在發(fā)生重大洗錢案件時(shí)合作答案：B149.根據(jù)《大額交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)跨境大額交易的報(bào)告內(nèi)容不包括？A、交易雙方身份信息B、交易金額及幣種C、交易目的D、資金用途答案：D150.某支付機(jī)構(gòu)在為“跨境量子通信服務(wù)”平臺(tái)提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)收取的“服務(wù)費(fèi)”存在“無實(shí)際通信記錄”的情況，資金轉(zhuǎn)入境外空殼公司。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是量子通信的技術(shù)特殊性，無需處理B、對(duì)服務(wù)費(fèi)真實(shí)性進(jìn)行核查，要求平臺(tái)提供通信記錄，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高結(jié)算速度，方便平臺(tái)資金周轉(zhuǎn)D、協(xié)助平臺(tái)隱藏服務(wù)異常記錄答案：B151.金融機(jī)構(gòu)在“客戶身份資料更新”中，更新頻率應(yīng)基于？A、客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、固定的月度周期C、客戶的交易筆數(shù)D、客戶的年齡答案：A152.某保險(xiǎn)公司在銷售“跨境深海采礦設(shè)備保險(xiǎn)”時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶無法提供“采礦許可”，且保險(xiǎn)金額遠(yuǎn)超設(shè)備實(shí)際價(jià)值。保險(xiǎn)公司應(yīng)？A、正常承保，無需核查許可B、暫停承保，要求客戶提供采礦許可及設(shè)備價(jià)值證明，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C、降低保額，按設(shè)備價(jià)值的50%承保D、為客戶偽造采礦許可，協(xié)助承保答案：B153.某VASP在監(jiān)測(cè)“跨境虛擬貨幣交易”時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的交易IP地址頻繁切換至不同高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，且交易對(duì)手方身份不明。VASP應(yīng)？A、認(rèn)為是客戶跨境使用，無需處理B、對(duì)客戶身份進(jìn)行重新核實(shí)，暫停交易并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C、提高交易限額，允許客戶繼續(xù)交易D、為客戶隱藏IP地址信息，完成交易答案：B154.以下哪項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)的“主動(dòng)合規(guī)”行為？A、僅在監(jiān)管檢查前臨時(shí)準(zhǔn)備合規(guī)材料B、建立常態(tài)化合規(guī)管理體系C、收到監(jiān)管處罰后才整改D、僅完成最低合規(guī)要求答案：B155.某支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)某商戶的交易對(duì)手包含被列入恐怖組織關(guān)聯(lián)名單的實(shí)體，且交易內(nèi)容為“電子設(shè)備采購”，但設(shè)備型號(hào)與商戶經(jīng)營范圍無關(guān)。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、繼續(xù)為商戶提供支付服務(wù)，避免影響商戶經(jīng)營B、立即停止與該商戶的合作，凍結(jié)相關(guān)交易資金，并上報(bào)監(jiān)管部門C、要求商戶更換交易對(duì)手，否則暫停服務(wù)D、僅提醒商戶注意交易風(fēng)險(xiǎn)，無需采取強(qiáng)制措施答案：B156.依據(jù)2025年CAMS大綱中“反洗錢合規(guī)文化建設(shè)”要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢合規(guī)要求融入的環(huán)節(jié)是？A、僅業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)B、僅客戶開戶環(huán)節(jié)C、從客戶準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)辦理到后續(xù)監(jiān)測(cè)的全業(yè)務(wù)流程D、僅可疑交易報(bào)告環(huán)節(jié)答案：C157.某VASP在為客戶辦理虛擬貨幣“質(zhì)押挖礦”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的質(zhì)押資金來自多個(gè)匿名錢包，且挖礦收益立即轉(zhuǎn)出至境外。VASP應(yīng)？A、接受客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)B、拒絕業(yè)務(wù)，要求客戶提供資金來源證明及身份信息C、降低質(zhì)押額度D、要求客戶提供擔(dān)保人答案：B158.某保險(xiǎn)公司在承保工程保險(xiǎn)時(shí)，客戶提供的工程合同為虛假合同，且無法提供工程立項(xiàng)證明。該情況最可能提示的風(fēng)險(xiǎn)是？A、投保標(biāo)的不實(shí)B、虛假承保C、保險(xiǎn)金額虛高D、客戶信息不實(shí)答案：B159.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢合規(guī)文化建設(shè)”中，應(yīng)確保管理層承擔(dān)的職責(zé)是？A、僅審批反洗錢制度B、全面領(lǐng)導(dǎo)反洗錢工作，定期聽取合規(guī)工作匯報(bào)，保障合規(guī)資源投入C、僅參與反洗錢培訓(xùn)D、僅處理重大可疑交易報(bào)告答案：B160.FATF40項(xiàng)建議中，關(guān)于“非金融機(jī)構(gòu)”的反洗錢要求是？A、無需遵守反洗錢法規(guī)B、高風(fēng)險(xiǎn)非金融機(jī)構(gòu)需遵守反洗錢法規(guī)C、所有非金融機(jī)構(gòu)需遵守反洗錢法規(guī)D、僅大型非金融機(jī)構(gòu)需遵守反洗錢法規(guī)答案：B161.根據(jù)《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶的大額交易，應(yīng)報(bào)送的信息不包括？A、客戶的注冊(cè)資本B、客戶的經(jīng)營范圍C、客戶的納稅金額D、客戶的法定代表人信息答案：C162.某金融機(jī)構(gòu)在反洗錢內(nèi)部審計(jì)中，發(fā)現(xiàn)“反洗錢合規(guī)部門無獨(dú)立預(yù)算”，導(dǎo)致合規(guī)工作開展受限。審計(jì)部門應(yīng)建議的整改方向是？A、減少反洗錢合規(guī)工作內(nèi)容，適應(yīng)預(yù)算現(xiàn)狀B、向管理層申請(qǐng)為合規(guī)部門配置獨(dú)立預(yù)算，保障合規(guī)工作開展C、由業(yè)務(wù)部門分?jǐn)偤弦?guī)部門的費(fèi)用D、暫停部分合規(guī)工作，待有預(yù)算后恢復(fù)答案：B163.FATF40項(xiàng)建議中，關(guān)于“非金融行業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域”的要求是？A、無需監(jiān)管B、實(shí)施與金融行業(yè)同等的監(jiān)管C、實(shí)施針對(duì)性的監(jiān)管措施D、僅大型企業(yè)需監(jiān)管答案：C164.某支付機(jī)構(gòu)為“跨境直播電商”提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)主播通過“多賬號(hào)分拆收款”的方式規(guī)避大額交易監(jiān)測(cè)，資金匯總后轉(zhuǎn)入境外。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是主播合理避規(guī)，無需處理B、對(duì)分拆收款賬號(hào)進(jìn)行關(guān)聯(lián)識(shí)別，合并監(jiān)測(cè)交易，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、為主播提供更多分拆賬號(hào)，方便收款D、提高分拆收款的手續(xù)費(fèi)，減少分拆行為答案：B165.某支付機(jī)構(gòu)在為“虛擬商品交易平臺(tái)”提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)上的“虛擬商品”定價(jià)異常（如1件虛擬道具售價(jià)10萬元），且交易頻繁。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是正常定價(jià)，繼續(xù)結(jié)算B、對(duì)交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，核實(shí)虛擬商品價(jià)值，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高結(jié)算手續(xù)費(fèi)D、要求平臺(tái)降低商品價(jià)格答案：B166.某銀行客戶頻繁使用“手機(jī)銀行”向境外多個(gè)個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，每次轉(zhuǎn)賬金額接近限額，該行為屬于哪種可疑交易信號(hào)？A、利用手機(jī)銀行跨境拆分資金洗錢B、現(xiàn)金密集型交易異常C、房地產(chǎn)交易異常D、貴金屬交易異常答案：A167.金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別受益所有人時(shí)，對(duì)于有限責(zé)任公司，如股東為法人，應(yīng)追溯至？A、法人股東的法定代表人B、法人股東的受益所有人C、法人股東的高級(jí)管理人員D、法人股東的控股股東答案：B168.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)估方法不包括？A、定性評(píng)估法B、定量評(píng)估法C、隨機(jī)評(píng)估法D、定性與定量結(jié)合法答案：C169.依據(jù)2025年FATF對(duì)“虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）”的監(jiān)管要求，VASP在向監(jiān)管部門報(bào)送數(shù)據(jù)時(shí)，應(yīng)確保數(shù)據(jù)的？A、保密性與完整性B、實(shí)時(shí)性與準(zhǔn)確性C、多樣性與復(fù)雜性D、自愿性與選擇性答案：B170.某VASP在發(fā)現(xiàn)客戶的虛擬貨幣錢包地址與“恐怖融資”可疑地址關(guān)聯(lián)后，應(yīng)立即？A、通知客戶更換錢包地址B、凍結(jié)客戶賬戶，停止交易，并上報(bào)監(jiān)管部門C、僅記錄關(guān)聯(lián)信息D、要求客戶提供地址非關(guān)聯(lián)證明答案：B171.某銀行在辦理個(gè)人外匯匯款業(yè)務(wù)時(shí)，客戶要求將資金匯往某高風(fēng)險(xiǎn)國家的“貿(mào)易公司”，但無法提供貿(mào)易合同，僅表示“用于采購商品”。銀行應(yīng)？A、按照客戶要求辦理匯款B、拒絕辦理匯款，要求客戶提供貿(mào)易合同及商品清單C、降低匯款金額，分多次辦理D、為客戶簡(jiǎn)化手續(xù)，無需提供證明文件答案：B172.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢應(yīng)急處置預(yù)案”中，應(yīng)包含的核心內(nèi)容不包括？A、應(yīng)急組織架構(gòu)及職責(zé)分工B、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的識(shí)別與分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)C、應(yīng)急處置流程及資源調(diào)配方案D、客戶的業(yè)務(wù)偏好分析答案：D173.根據(jù)《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額交易的報(bào)告內(nèi)容不包括？A、交易雙方的身份信息B、交易的金額和幣種C、交易的具體商品名稱D、交易的時(shí)間答案：C174.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的核心是？A、收集金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作信息B、評(píng)估金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)狀況C、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善內(nèi)控制度D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作薄弱環(huán)節(jié)答案：B175.金融機(jī)構(gòu)在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分中，以下哪項(xiàng)不屬于中風(fēng)險(xiǎn)客戶的特征？A、來自中風(fēng)險(xiǎn)國家/地區(qū)B、從事一般風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)C、交易頻率適中且金額較大D、涉及可疑交易報(bào)告但未確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)答案：D176.在反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分中，以下哪項(xiàng)屬于中風(fēng)險(xiǎn)客戶的特征？A、客戶來自FATF高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)B、客戶從事普通零售行業(yè)，交易金額穩(wěn)定且符合經(jīng)營規(guī)模C、客戶頻繁變更業(yè)務(wù)類型，交易行為偶有異常，但能提供合理解釋D、客戶為政治公眾人物（PEP）答案：C177.某賭場(chǎng)客戶使用多個(gè)他人身份證件開設(shè)會(huì)員賬戶，頻繁兌換籌碼并轉(zhuǎn)移至境外賬戶，該行為最可能的洗錢目的是？A、正常的賭場(chǎng)消費(fèi)B、利用他人身份掩蓋洗錢行為C、增加賭場(chǎng)會(huì)員數(shù)量D、幫助他人參與賭博答案：B178.某支付機(jī)構(gòu)在處理“跨境移動(dòng)支付”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的支付地點(diǎn)與申報(bào)的“旅行目的地”不符，且支付金額異常。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、正常辦理支付B、暫停支付，要求客戶說明地點(diǎn)不符原因，核實(shí)交易真實(shí)性C、降低支付金額D、為客戶隱瞞不符情況答案：B179.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢培訓(xùn)中，應(yīng)將“新型洗錢技術(shù)”培訓(xùn)納入？A、僅高層管理人員培訓(xùn)B、僅合規(guī)部門培訓(xùn)C、全員年度必修培訓(xùn)D、僅一線員工培訓(xùn)答案：C180.金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢合規(guī)制度”中，“可疑交易報(bào)告流程”應(yīng)明確的內(nèi)容不包括？A、報(bào)告的觸發(fā)條件B、報(bào)告的提交時(shí)限C、報(bào)告的審批流程D、客戶的聯(lián)系方式答案：D181.某支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立Ⅱ類支付賬戶，客戶要求綁定5張不同銀行的借記卡，并頻繁進(jìn)行賬戶間資金劃轉(zhuǎn)。該行為最可能符合哪類可疑交易特征？A、利用多個(gè)賬戶分散資金B(yǎng)、非法套現(xiàn)C、賬戶資金來源不明D、超限額交易答案：A182.某銀行客戶頻繁辦理“外匯掉期”業(yè)務(wù)，交易對(duì)手為境外匿名機(jī)構(gòu)，且交易無合理商業(yè)背景，該行為屬于哪種可疑交易信號(hào)？A、利用衍生金融工具洗錢B、現(xiàn)金密集型交易異常C、房地產(chǎn)交易異常D、貴金屬交易異常答案：A183.（單選題）我國《刑法》中未將哪些情形列為第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪（）A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、貪污賄賂犯罪D、故意殺人罪答案：D184.某證券公司客戶在開通融資融券業(yè)務(wù)后，頻繁進(jìn)行日內(nèi)交易，且交易標(biāo)的集中在小盤股，交易金額與客戶初始資金規(guī)模相差10倍以上。該交易行為最可能符合哪類可疑交易特征？A、利用證券交易進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移B、操縱證券市場(chǎng)價(jià)格C、頻繁交易規(guī)避反洗錢監(jiān)測(cè)D、交易規(guī)模與客戶資金實(shí)力不匹配答案：D185.FATF四十項(xiàng)建議中，關(guān)于反洗錢監(jiān)管的核心要求是？A、建立統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)B、加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作與信息共享C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類監(jiān)管D、以上都是答案：D186.某保險(xiǎn)公司代理人在銷售保單時(shí)，向客戶承諾“保證理賠”。該行為最可能導(dǎo)致的反洗錢問題是？A、誘導(dǎo)虛假投保B、客戶身份識(shí)別不準(zhǔn)確C、理賠風(fēng)險(xiǎn)升高D、保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估錯(cuò)誤答案：A187.某銀行在對(duì)個(gè)人客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁前往高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，且賬戶存在大額不明資金流入。銀行應(yīng)？A、維持原風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查C、降低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，因客戶出行頻繁D、凍結(jié)客戶賬戶答案：B188.虛擬貨幣“交易平臺(tái)”的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控措施不包括？A、實(shí)施KYCB、監(jiān)測(cè)大額交易C、允許匿名注冊(cè)D、上報(bào)可疑交易答案：C189.反洗錢內(nèi)部審計(jì)的人員應(yīng)獨(dú)立于被審計(jì)部門，以下哪項(xiàng)不符合獨(dú)立性要求？A、審計(jì)人員未參與被審計(jì)部門的日常工作B、審計(jì)人員與被審計(jì)部門負(fù)責(zé)人無親屬關(guān)系C、審計(jì)人員的薪酬與被審計(jì)部門業(yè)績(jī)掛鉤D、審計(jì)人員直接向董事會(huì)報(bào)告答案：C190.某支付機(jī)構(gòu)在為“跨境直播打賞”平臺(tái)提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)主播通過“機(jī)器人賬號(hào)虛假打賞”套取資金，資金轉(zhuǎn)入境外賬戶。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是平臺(tái)技術(shù)問題，無需處理B、對(duì)虛假打賞行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)，要求平臺(tái)封禁機(jī)器人賬號(hào)，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、提高打賞提現(xiàn)比例，支持主播D、協(xié)助平臺(tái)隱藏虛假打賞記錄答案：B191.某支付機(jī)構(gòu)在為“在線票務(wù)平臺(tái)”提供結(jié)算服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)存在“虛假票務(wù)預(yù)訂”行為，即預(yù)訂后立即取消，資金從境內(nèi)轉(zhuǎn)至境外空殼公司。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、認(rèn)為是平臺(tái)正常運(yùn)營問題，無需處理B、對(duì)虛假預(yù)訂交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，收集證據(jù)，若可疑則提交可疑交易報(bào)告C、提高票務(wù)預(yù)訂手續(xù)費(fèi)，減少虛假預(yù)訂D、協(xié)助平臺(tái)掩蓋虛假預(yù)訂記錄答案：B192.某保險(xiǎn)公司在承保農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)時(shí)，客戶提供的種植面積與實(shí)際不符，且無法提供土地承包合同。該情況最可能提示的風(fēng)險(xiǎn)是？A、投保標(biāo)的不實(shí)B、虛假承保C、保險(xiǎn)金額虛高D、客戶信息不實(shí)答案：B193.根據(jù)FATF建議，金融機(jī)構(gòu)對(duì)慈善機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查措施不包括？A、核實(shí)慈善機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資質(zhì)B、了解慈善資金的來源與用途C、限制慈善機(jī)構(gòu)的交易金額D、識(shí)別慈善機(jī)構(gòu)的受益所有人答案：C194.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個(gè)月內(nèi)頻繁變更銀行賬戶的預(yù)留印鑒，且每次變更后均發(fā)生大額資金劃轉(zhuǎn)。該行為最可能的洗錢目的是？A、利用印鑒變更轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、規(guī)避賬戶資金監(jiān)管C、賬戶控制權(quán)變更D、資金劃轉(zhuǎn)流程違規(guī)答案：A195.某保險(xiǎn)公司在承保農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)時(shí)，客戶提供的農(nóng)作物種植面積與實(shí)際不符，且無法提供土地承包合同。該情況最可能提示的風(fēng)險(xiǎn)是？A、投保標(biāo)的不實(shí)B、虛假承保C、保險(xiǎn)詐騙D、客戶信息不實(shí)答案：C196.某銀行在監(jiān)測(cè)“跨境電匯”業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶提供的“境外收款方”為FATF高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的空殼公司，且交易附言標(biāo)注“貨款”但無對(duì)應(yīng)貿(mào)易合同。銀行應(yīng)？A、正常辦理電匯，無需核查合同B、暫停電匯，要求客戶提供貿(mào)易合同及收款方經(jīng)營資質(zhì)，評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、降低電匯金額，分多次辦理D、為客戶簡(jiǎn)化手續(xù)，無需提供合同答案：B197.金融機(jī)構(gòu)在“反洗錢合規(guī)檢查”中，若發(fā)現(xiàn)重大合規(guī)問題，應(yīng)？A、隱瞞問題B、立即整改并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、僅內(nèi)部整改，不上報(bào)D、等待監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)后再處理答案：B198.某信托公司在設(shè)立股權(quán)投資信托時(shí)，委托人要求隱瞞股權(quán)投資的實(shí)際目的，且無法提供投資合理性說明。該公司應(yīng)采取的措施是？A、拒絕設(shè)立信托B、要求提供投資合理性說明C、正常設(shè)立并記錄風(fēng)險(xiǎn)D、上報(bào)監(jiān)管部門答案：A199.某金融機(jī)構(gòu)在AI反洗錢系統(tǒng)報(bào)警后，人工復(fù)核發(fā)現(xiàn)是因客戶“跨境留學(xué)費(fèi)用”的正常交易被誤報(bào)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)？A、忽略誤報(bào)，繼續(xù)監(jiān)測(cè)B、將該交易特征納入系統(tǒng)白名單，優(yōu)化模型減少誤報(bào)C、關(guān)閉該客戶的監(jiān)測(cè)功能D、要求客戶提供更多證明文件答案：B200.《歐盟反洗錢指令》對(duì)“客戶隱私保護(hù)”的要求是？A、為反洗錢目的可隨意使用客戶隱私信息B、在合規(guī)前提下使用客戶隱私信息，保護(hù)客戶隱私C、禁止使用客戶隱私信息D、僅可向境外機(jī)構(gòu)提供客戶隱私信息答案：B二、多選題1.某銀行在監(jiān)測(cè)企業(yè)客戶票據(jù)承兌展期業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)啟動(dòng)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)排查？A、企業(yè)展期的票據(jù)出票人為境外空殼公司，且無真實(shí)貿(mào)易背景B、展期后票據(jù)貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)入高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)匿名賬戶，用途不明C、企業(yè)無法提供票據(jù)與實(shí)際經(jīng)營需求的關(guān)聯(lián)證明，且拒絕補(bǔ)充D、企業(yè)為境內(nèi)制造業(yè)企業(yè)，票據(jù)用于支付供應(yīng)商貨款，貿(mào)易背景真實(shí)答案：ABD2.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部問責(zé)的申訴機(jī)制中，應(yīng)包含的環(huán)節(jié)包括哪些？A、被問責(zé)人提交申訴材料，說明理由B、合規(guī)部門復(fù)核申訴內(nèi)容，核實(shí)事實(shí)C、高級(jí)管理層審批申訴結(jié)果，作出最終決定D、僅由合規(guī)部門直接駁回申訴答案：ABC3.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的效果評(píng)估中，應(yīng)采用的指標(biāo)包括哪些？A、模型的精準(zhǔn)度（真陽性率與假陽性率）B、模型的覆蓋率（已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)占總風(fēng)險(xiǎn)的比例）C、模型的時(shí)效性（風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與實(shí)際發(fā)生的時(shí)間差）D、模型的復(fù)雜度（算法涉及的變量數(shù)量）答案：ABC4.某支付機(jī)構(gòu)在處理跨境物流運(yùn)費(fèi)結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)監(jiān)測(cè)的恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括哪些？A、單票物流運(yùn)費(fèi)超10萬元，且物流單信息與實(shí)際貨物嚴(yán)重不符B、結(jié)算資金流向高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)物流企業(yè)后，立即拆分至多個(gè)匿名賬戶C、多個(gè)貨主使用相同的支付賬戶結(jié)算，且賬戶所有人為境外空殼公司D、貨主為境內(nèi)進(jìn)出口企業(yè)，運(yùn)費(fèi)結(jié)算符合實(shí)際貨物運(yùn)輸需求答案：ABC5.某銀行在辦理個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些客戶情況應(yīng)啟動(dòng)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)排查？A、客戶用大額現(xiàn)金購買理財(cái)產(chǎn)品，且無法提供現(xiàn)金來源證明B、客戶要求將理財(cái)收益轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶C、客戶來自FATF高風(fēng)險(xiǎn)國家，且無法提供境內(nèi)合法居留證明D、客戶為境內(nèi)居民，資金來源清晰，收益轉(zhuǎn)入本人賬戶答案：ABD6.某VASP在處理虛擬貨幣質(zhì)押借幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)懷疑存在恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的情況包括哪些？A、借幣后立即轉(zhuǎn)入匿名賬戶B、借幣用途無法合理說明C、交易對(duì)手方為高風(fēng)險(xiǎn)地址D、借幣用途明確，交易合規(guī)答案：ACD7.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架下，應(yīng)根據(jù)哪些因素調(diào)整合規(guī)資源配置？A、客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、業(yè)務(wù)類型的風(fēng)險(xiǎn)程度C、所在地區(qū)的監(jiān)管要求D、員工的績(jī)效考核結(jié)果答案：AB8.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)信息共享中，應(yīng)避免共享的信息包括哪些？A、客戶的非反洗錢相關(guān)隱私信息B、未核實(shí)的可疑交易傳聞C、內(nèi)部未公開的合規(guī)整改方案D、已確認(rèn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單答案：ABC9.某銀行在辦理跨境電匯業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)拒絕辦理？A、客戶無法提供交易背景證明文件，且拒絕補(bǔ)充B、交易涉及被列入制裁名單的國家或個(gè)人C、客戶提供的收款方信息與制裁名單高度吻合，無法排除嫌疑D、客戶提供完整的交易證明文件，交易合規(guī)答案：CD10.某銀行在監(jiān)測(cè)企業(yè)客戶跨境資金池業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)啟動(dòng)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)排查？A、資金池內(nèi)資金頻繁跨境調(diào)撥，且無合理商業(yè)背景B、部分調(diào)撥資金流向高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的空殼公司C、企業(yè)無法提供資金調(diào)撥的商業(yè)證明文件D、企業(yè)資金池業(yè)務(wù)合規(guī)，調(diào)撥有合理商業(yè)背景，證明文件完整答案：BCD11.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資培訓(xùn)中，應(yīng)采用的互動(dòng)教學(xué)方式包括哪些？A、案例分組討論B、模擬可疑交易識(shí)別實(shí)操C、反恐怖融資知識(shí)競(jìng)賽D、僅播放培訓(xùn)視頻答案：ABC12.某保險(xiǎn)公司在處理健康保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取的恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括哪些？A、核實(shí)被保險(xiǎn)人身份及理賠材料真實(shí)性B、評(píng)估理賠金額的合理性C、核查理賠款接收賬戶是否合規(guī)D、無需核查，直接賠付答案：ABC13.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資培訓(xùn)中，應(yīng)采用的效果評(píng)估方法包括哪些？A、培訓(xùn)后1個(gè)月內(nèi)跟蹤員工業(yè)務(wù)合規(guī)數(shù)據(jù)變化B、定期開展案例實(shí)操測(cè)試，檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力C、收集員工對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的反饋意見，優(yōu)化課程D、僅以培訓(xùn)簽到率作為評(píng)估依據(jù)答案：ABC14.某保險(xiǎn)公司在處理健康保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)懷疑存在恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)？A、被保險(xiǎn)人來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，且無法提供合法入境證明B、理賠款要求轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶，且無法合理解釋C、理賠材料存在偽造痕跡，如虛假病歷D、被保險(xiǎn)人真實(shí)患病，理賠材料完整，資金轉(zhuǎn)入本人賬戶答案：ABD15.某銀行在辦理跨境保理融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)核查的內(nèi)容包括哪些？A、應(yīng)收賬款的真實(shí)性及權(quán)屬B、進(jìn)口商的信用狀況及還款能力C、出口商與進(jìn)口商的關(guān)聯(lián)關(guān)系D、出口商的員工數(shù)量答案：BC16.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檔案的查閱管理中，應(yīng)禁止的行為包括哪些？A、未經(jīng)審批私自查閱或復(fù)制檔案B、將檔案帶離指定查閱場(chǎng)所，用于非工作用途C、泄露檔案中的客戶身份信息及交易數(shù)據(jù)D、按審批流程在指定場(chǎng)所查閱檔案答案：ABC17.某銀行在辦理個(gè)人外匯結(jié)匯展期業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)啟動(dòng)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)排查？A、客戶展期的結(jié)匯資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供資金來源證明B、展期后結(jié)匯用途與申報(bào)用途嚴(yán)重不符，且無法合理解釋C、客戶為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)公民，且無法提供境內(nèi)合法居留證明及結(jié)匯需求證明D、客戶為境內(nèi)居民，結(jié)匯用于境內(nèi)購房，資金來源為境外合法繼承答案：ABD18.某保險(xiǎn)公司在處理車險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取的恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括哪些？A、核實(shí)事故的真實(shí)性B、評(píng)估理賠金額的合理性C、核查被保險(xiǎn)人是否被列入制裁名單D、無需核查，直接賠付答案：ABC19.某銀行在監(jiān)測(cè)企業(yè)客戶票據(jù)承兌展期業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)啟動(dòng)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)排查？A、企業(yè)展期的票據(jù)出票人為境外空殼公司，且無真實(shí)貿(mào)易背景B、展期后票據(jù)貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)入高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)賬戶，且無合理說明C、企業(yè)無法提供展期理由的證明材料，且拒絕補(bǔ)充D、企業(yè)按正常需求展期，材料完整，貿(mào)易背景真實(shí)答案：ABD20.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資工作中，應(yīng)利用的系統(tǒng)功能包括哪些？A、制裁名單自動(dòng)篩查功能B、可疑交易預(yù)警功能C、交易鏈路追蹤功能D、客戶娛樂功能答案：ABC21.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)存在以下哪些問題可能面臨監(jiān)管處罰？A、未及時(shí)更新制裁名單，導(dǎo)致制裁對(duì)象交易未被攔截B、未按規(guī)定提交恐怖融資可疑交易報(bào)告C、對(duì)恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)客戶未開展強(qiáng)化盡職調(diào)查D、反恐怖融資培訓(xùn)覆蓋所有員工答案：ABC22.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)的抽樣比例確定中，應(yīng)考慮的因素包括哪些？A、業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)抽樣比例更高）B、既往合規(guī)問題發(fā)生率（問題多發(fā)業(yè)務(wù)抽樣比例更高）C、業(yè)務(wù)規(guī)模（規(guī)模較大業(yè)務(wù)抽樣比例可適當(dāng)降低）D、員工的工作年限答案：ABC23.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)培訓(xùn)中，應(yīng)考核的內(nèi)容包括哪些？A、制裁名單識(shí)別能力B、可疑交易判斷能力C、應(yīng)急處置流程掌握程度D、產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)答案：ABC24.依據(jù)FATF建議，金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資工作中，應(yīng)確保員工具備的反恐怖融資知識(shí)包括哪些？A、恐怖融資的定義、特征及常見模式B、國際及本國反恐怖融資法規(guī)的核心要求C、制裁名單篩查及可疑交易報(bào)告的操作流程D、金融產(chǎn)品的定價(jià)策略答案：ABC25.某銀行在辦理跨境貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)核查的交易真實(shí)性證明文件包括哪些？A、進(jìn)出口貿(mào)易合同B、報(bào)關(guān)單及提單C、商業(yè)發(fā)票及裝箱單D、客戶的年度財(cái)務(wù)報(bào)表答案：AC26.金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別非自然人客戶的受益所有人時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)核查的信息包括哪些？A、直接或間接擁有客戶25%以上股權(quán)的自然人B、直接或間接控制客戶經(jīng)營決策的自然人C、客戶法定代表人的個(gè)人簡(jiǎn)歷D、實(shí)際享有客戶交易收益的自然人答案：ABD27.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資培訓(xùn)中，應(yīng)重點(diǎn)涵蓋的內(nèi)容包括哪些？A、恐怖融資的典型模式及識(shí)別方法B、制裁名單的篩查流程及更新機(jī)制C、可疑交易報(bào)告的提交要求及流程D、恐怖組織的歷史背景介紹答案：AD28.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資培訓(xùn)中，應(yīng)向員工強(qiáng)調(diào)的報(bào)告要求包括哪些？A、發(fā)現(xiàn)可疑交易后，需在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交可疑交易報(bào)告B、報(bào)告內(nèi)容需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞關(guān)鍵信息C、對(duì)報(bào)告過程中發(fā)現(xiàn)的新線索，需及時(shí)補(bǔ)充報(bào)告D、可選擇性上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)較低的可疑交易答案：ABC29.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)信息庫維護(hù)中，應(yīng)定期更新的內(nèi)容包括哪些？A、國際及國內(nèi)制裁名單B、高風(fēng)險(xiǎn)國家/地區(qū)名單C、恐怖組織及關(guān)聯(lián)人員信息D、客戶的歷史交易明細(xì)答案：ABC30.某支付機(jī)構(gòu)在處理跨境條碼支付業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些交易特征可能提示恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)？A、支付地點(diǎn)與客戶申報(bào)的旅行目的地不符，且金額異常B、資金快速轉(zhuǎn)入多個(gè)不同賬戶，用途不明C、同一支付二維碼被多個(gè)匿名人員使用，且交易集中在高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)D、客戶交易合規(guī)，支付地點(diǎn)與申報(bào)一致，資金流向清晰答案：ABC31.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資培訓(xùn)中，針對(duì)合規(guī)人員的培訓(xùn)重點(diǎn)包括哪些？A、復(fù)雜恐怖融資案例分析B、監(jiān)管政策解讀C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型應(yīng)用D、產(chǎn)品銷售技巧答案：ABC32.依據(jù)FATF建議，金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資工作中，應(yīng)確保合規(guī)人員具備的專業(yè)技能包括哪些？A、能夠解讀國際反恐怖融資法規(guī)及FATF最新建議B、能夠運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型識(shí)別復(fù)雜恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、能夠撰寫高質(zhì)量的可疑交易報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、能夠獨(dú)立完成金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與推廣答案：ABC33.依據(jù)2025年FATF反恐怖融資建議，金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的客戶類型包括哪些？A、來自FATF高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶B、從事與恐怖活動(dòng)相關(guān)行業(yè)的客戶C、與已知恐怖組織或人員存在關(guān)聯(lián)的客戶D、普通零售行業(yè)客戶答案：ABC34.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資工作中，應(yīng)建立的外部數(shù)據(jù)驗(yàn)證機(jī)制包括哪些？A、通過官方渠道驗(yàn)證客戶提供的營業(yè)執(zhí)照真實(shí)性B、借助國際制裁名單數(shù)據(jù)庫核查客戶身份C、利用第三方信用機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、依賴客戶自行提供的證明材料，無需外部驗(yàn)證答案：ABC35.某保險(xiǎn)公司在處理健康保險(xiǎn)退保業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)啟動(dòng)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)排查？A、客戶投保后短期內(nèi)申請(qǐng)退保，且要求將退保金轉(zhuǎn)入境外賬戶B、退保資金來源于多個(gè)境外個(gè)人賬戶，且與客戶無關(guān)聯(lián)C、客戶為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)公民，且無法提供境內(nèi)合法居留證明D、客戶按正常需求退保，資金轉(zhuǎn)入本人賬戶答案：ABD36.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資培訓(xùn)效果評(píng)估中，應(yīng)關(guān)注的員工行為變化包括哪些？A、客戶身份識(shí)別的合規(guī)率提升B、可疑交易報(bào)告的數(shù)量及質(zhì)量改善C、制裁名單篩查的準(zhǔn)確率提高D、員工的工作時(shí)長增加答案：ABC37.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)的整改驗(yàn)證中，應(yīng)采用的方法包括哪些？A、抽樣復(fù)查整改后的業(yè)務(wù)單據(jù)B、訪談相關(guān)崗位員工，了解整改落實(shí)情況C、測(cè)試系統(tǒng)功能是否已優(yōu)化調(diào)整D、僅查看整改報(bào)告，無需實(shí)地驗(yàn)證答案：ABC38.某保險(xiǎn)公司在銷售財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)采取的恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括哪些？A、核實(shí)投保財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬B、評(píng)估財(cái)產(chǎn)估值的合理性C、核查投保人身份D、無需核查，直接承保答案：ABC39.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)中，應(yīng)采用的審計(jì)工具包括哪些？A、審計(jì)checklistB、數(shù)據(jù)分析軟件C、訪談提綱D、辦公軟件中的表格答案：ABC40.某VASP在處理虛擬貨幣OTC交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)懷疑存在恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)？A、交易對(duì)手方為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的匿名用戶，且無法提供身份證明B、交易金額異常，且資金來源不明C、交易后資金快速轉(zhuǎn)入恐怖組織關(guān)聯(lián)地址D、交易雙方身份明確，資金來源清晰，用途合規(guī)答案：ACD41.某保險(xiǎn)公司在處理信用保險(xiǎn)展期業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)啟動(dòng)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)排查？A、客戶展期的保費(fèi)資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供證明B、展期后投保企業(yè)的交易對(duì)手方變更為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)企業(yè)，且無合理說明C、客戶為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)公民，且無法提供境內(nèi)合法居留證明D、客戶按正常需求展期，資金來源清晰，用途明確答案：ABD42.某銀行在辦理個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品贖回業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)啟動(dòng)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)排查？A、客戶要求將贖回資金轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶，且無法合理解釋B、客戶短期內(nèi)頻繁贖回不同理財(cái)產(chǎn)品，資金最終匯總至同一賬戶C、客戶為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)公民，且無法提供境內(nèi)合法居留證明D、客戶按正常需求贖回理財(cái)，資金轉(zhuǎn)入本人賬戶答案：ABD43.依據(jù)反恐怖融資相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下應(yīng)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估？A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)B、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間C、業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)D、僅在監(jiān)管檢查時(shí)答案：ABC44.金融機(jī)構(gòu)在反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型中，應(yīng)納入的客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系變量包括哪些？A、客戶是否與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)企業(yè)存在投資關(guān)聯(lián)B、客戶是否與被制裁人員存在親屬或業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)C、客戶是否與現(xiàn)金密集型敏感行業(yè)企業(yè)存在關(guān)聯(lián)D、客戶是否與本地普通企業(yè)存在正常貿(mào)易關(guān)聯(lián)答案：ABC45.某保險(xiǎn)公司在處理船舶保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)懷疑存在恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)？A、投保船舶頻繁往返高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)港口，且航行路線異常B、理賠款要求轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶，且無法合理解釋C、船舶出險(xiǎn)原因可疑，如無明顯外力損壞卻申請(qǐng)全損理賠D、船舶正常航行出險(xiǎn)，理賠材