2025年北京市證券從業(yè)資格考試試題集(含答案詳解)一、單項選擇題（每題1分，共40分）1.根據(jù)《證券法》，公開發(fā)行公司債券的條件之一是最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息。()A.正確B.錯誤答案：A解析：《證券法》第十五條明確規(guī)定，公開發(fā)行公司債券需滿足“最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息”。2.下列關(guān)于科創(chuàng)板跟投制度的說法，正確的是()A.保薦機(jī)構(gòu)必須強(qiáng)制跟投2%且鎖定期12個月B.保薦機(jī)構(gòu)跟投比例不低于發(fā)行規(guī)模的2%，鎖定期24個月C.保薦機(jī)構(gòu)跟投比例不低于發(fā)行規(guī)模的5%，鎖定期36個月D.保薦機(jī)構(gòu)可自愿選擇是否跟投，無強(qiáng)制要求答案：B解析：科創(chuàng)板強(qiáng)制要求保薦機(jī)構(gòu)跟投不低于發(fā)行規(guī)模2%，鎖定期24個月，以強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)責(zé)任。3.證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于()A.8%B.10%C.12%D.15%答案：A解析：《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定凈資本/負(fù)債≥8%，旨在控制杠桿風(fēng)險。4.下列屬于證券登記結(jié)算公司職能的是()A.制定證券交易規(guī)則B.組織證券指數(shù)編制C.證券賬戶開立與結(jié)算D.對證券公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查答案：C解析：證券登記結(jié)算公司核心職能包括賬戶管理、登記、存管與結(jié)算，A、B、D分別為交易所、指數(shù)公司及證監(jiān)會職責(zé)。5.投資者適當(dāng)性管理的核心是()A.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者B.最大化證券公司傭金收入C.降低交易成本D.提高市場流動性答案：A解析：適當(dāng)性制度要求“了解客戶、了解產(chǎn)品、匹配銷售”，保護(hù)投資者權(quán)益。6.下列關(guān)于股票質(zhì)押式回購交易風(fēng)險事件處置順序，正確的是()A.協(xié)商延期→提前購回→處置標(biāo)的證券B.提前購回→協(xié)商延期→處置標(biāo)的證券C.處置標(biāo)的證券→協(xié)商延期→提前購回D.協(xié)商延期→處置標(biāo)的證券→提前購回答案：A解析：出現(xiàn)風(fēng)險時，優(yōu)先協(xié)商延期，其次要求提前購回，最后才強(qiáng)制處置證券，體現(xiàn)“先協(xié)商后強(qiáng)制”原則。7.私募基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)在()內(nèi)完成備案。A.5個工作日B.10個工作日C.20個工作日D.30個工作日答案：C解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定20個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會備案。8.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股價格向下修正條款的表述，正確的是()A.修正方案須經(jīng)出席股東大會股東所持表決權(quán)1/2以上通過B.修正后的轉(zhuǎn)股價格不得低于最近一期經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)C.發(fā)行后即可隨時向下修正D.修正次數(shù)不受限制答案：B解析：向下修正需股東大會2/3以上通過，且不得低于每股凈資產(chǎn)，防止侵害原股東權(quán)益。9.證券公司開展場外期權(quán)業(yè)務(wù)，其一級資本凈額不得低于()A.30億元B.50億元C.80億元D.100億元答案：B解析：一級交易商準(zhǔn)入門檻為最近一期經(jīng)審計一級資本凈額≥50億元。10.下列關(guān)于北交所交易制度的說法，錯誤的是()A.實行T+1交易制度B.漲跌幅限制為30%C.新股上市首日不設(shè)漲跌幅D.連續(xù)競價階段有效申報價格范圍為基準(zhǔn)價±5%答案：D解析：北交所連續(xù)競價階段有效申報范圍為基準(zhǔn)價±10%，±5%為科創(chuàng)板制度。11.根據(jù)《刑法》第一百八十二條，操縱證券、期貨市場，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處()A.三年以下有期徒刑B.三年以上七年以下有期徒刑C.五年以上十年以下有期徒刑D.十年以上有期徒刑或無期徒刑答案：D解析：情節(jié)特別嚴(yán)重的操縱市場罪最高可判處無期徒刑，并處罰金。12.下列關(guān)于ETF申購贖回的說法，正確的是()A.中小投資者可用現(xiàn)金直接申購任意數(shù)量ETFB.申購贖回均需通過交易所系統(tǒng)以組合證券方式進(jìn)行C.中小投資者可在二級市場買賣，大額投資者可用一籃子股票申贖D.ETF申購門檻為1萬元答案：C解析：ETF采用“雙軌制”，小額投資者二級市場交易，大額投資者可用一籃子股票申贖。13.證券公司對客戶資料保存期限不得少于()A.5年B.10年C.15年D.20年答案：D解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定客戶資料保存不得少于20年。14.下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券（ABS）原始權(quán)益人職責(zé)的表述，錯誤的是()A.保證基礎(chǔ)資產(chǎn)真實、合法、有效B.負(fù)責(zé)專項計劃日常估值核算C.協(xié)助計劃管理人完成盡職調(diào)查D.在專項計劃存續(xù)期間持續(xù)經(jīng)營答案：B解析：日常估值核算由計劃管理人及托管人負(fù)責(zé)，非原始權(quán)益人職責(zé)。15.下列關(guān)于證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人表述，正確的是()A.可以由分管自營高管兼任B.為公司高級管理人員C.僅需向董事會負(fù)責(zé)，無需與證監(jiān)會溝通D.任期不得超過三年答案：B解析：合規(guī)負(fù)責(zé)人屬于公司高管，不得兼任與合規(guī)沖突職務(wù)，需雙向報告董事會與證監(jiān)會。16.下列關(guān)于上市公司獨立董事連任時間的說法，正確的是()A.連任不得超過三年B.連任不得超過六年C.連任不得超過九年D.無限制答案：B解析：獨立董事連任不得超過六年，確保獨立性。17.下列關(guān)于紅籌企業(yè)境內(nèi)發(fā)行CDR的托管機(jī)構(gòu)，正確的是()A.境外托管機(jī)構(gòu)B.境內(nèi)商業(yè)銀行C.境內(nèi)證券公司D.境內(nèi)存托人委托的境外托管機(jī)構(gòu)與境內(nèi)存托人共同托管答案：D解析：采用“雙托管”模式，境外托管機(jī)構(gòu)保管基礎(chǔ)股票，境內(nèi)存托人保管CDR。18.下列關(guān)于證券公司短期融資券的說法，錯誤的是()A.期限不超過一年B.可在銀行間市場發(fā)行C.募集資金可用于固定資產(chǎn)投資D.需經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)答案：C解析：短融資金僅用于流動性支持，不得用于固定資產(chǎn)投資。19.下列關(guān)于投資者保護(hù)基金來源的說法，正確的是()A.全部由證券公司繳納B.全部由交易所繳納C.證券公司、交易所、證監(jiān)會共同繳納D.證券公司繳納為主，交易所等其他機(jī)構(gòu)繳納為輔答案：D解析：保護(hù)基金主要來源于證券公司繳費，交易所等可補(bǔ)充繳納。20.下列關(guān)于注冊制下科創(chuàng)板發(fā)行上市審核理念，正確的是()A.以信息披露為中心，強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)把關(guān)B.以證監(jiān)會實質(zhì)審核為核心C.取消保薦制度D.取消發(fā)行定價市場化答案：A解析：注冊制強(qiáng)調(diào)信息披露，把選擇權(quán)交給市場，壓實中介機(jī)構(gòu)責(zé)任。21.下列關(guān)于債券回購交易中質(zhì)押券折算率的說法，正確的是()A.由交易所統(tǒng)一固定設(shè)定B.由證券公司與客戶自行協(xié)商C.由證券金融公司定期公布D.由交易所與證券登記結(jié)算公司根據(jù)風(fēng)險動態(tài)調(diào)整答案：D解析：折算率由交易所與結(jié)算公司根據(jù)信用風(fēng)險、價格波動等動態(tài)調(diào)整。22.下列關(guān)于證券公司信息隔離墻制度的說法，錯誤的是()A.防止內(nèi)幕信息不當(dāng)流動B.跨墻需審批并記錄C.研究人員可以為投行項目提供即時估值D.需建立觀察名單、限制名單答案：C解析：研究部與投行部應(yīng)隔離，研究人員不得為投行項目提供即時估值，防止利益沖突。23.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，正確的是()A.僅需了解客戶風(fēng)險承受能力B.僅需了解產(chǎn)品風(fēng)險等級C.需將客戶、產(chǎn)品、銷售行為三維匹配D.貨幣基金無需適用性管理答案：C解析：適用性要求“三維匹配”，任何產(chǎn)品均需適用性管理。24.下列關(guān)于上市公司權(quán)益分派的說法，正確的是()A.送股與轉(zhuǎn)增股本均需繳納個人所得稅B.送股需繳稅，轉(zhuǎn)增股本不繳稅C.送股與轉(zhuǎn)增均不繳稅D.送股不繳稅，轉(zhuǎn)增需繳稅答案：B解析：送股來源于未分配利潤，需繳稅；轉(zhuǎn)增來源于資本公積，暫不征稅。25.下列關(guān)于北交所上市公司退市整理期的說法，正確的是()A.退市整理期為15個交易日B.退市整理期為30個交易日C.不設(shè)退市整理期D.退市整理期為10個交易日答案：A解析：北交所設(shè)置15個交易日退市整理期，給投資者退出機(jī)會。26.下列關(guān)于證券公司另類投資子公司的說法，錯誤的是()A.不得對外募集資金B(yǎng).只能以自有資金進(jìn)行股權(quán)投資C.可以開展保薦業(yè)務(wù)D.需建立投資決策委員會答案：C解析：另類子公司不得從事保薦、承銷等牌照業(yè)務(wù)，僅限自有資金股權(quán)投資。27.下列關(guān)于基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的說法，正確的是()A.業(yè)績基準(zhǔn)一經(jīng)設(shè)定不得變更B.變更業(yè)績基準(zhǔn)無需披露C.變更需召開持有人大會D.變更需提前公告并說明理由答案：D解析：變更業(yè)績基準(zhǔn)需提前公告并說明合理性，無需持有人大會。28.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險覆蓋率的說法，正確的是()A.不得低于80%B.不得低于100%C.不得低于120%D.不得低于150%答案：B解析：風(fēng)險覆蓋率=凈資本/各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和，不得低于100%。29.下列關(guān)于綠色債券的說法，錯誤的是()A.募集資金需?？顚Ｓ肂.需第三方機(jī)構(gòu)認(rèn)證C.僅限國有企業(yè)發(fā)行D.可享受政策優(yōu)惠答案：C解析：綠色債券對發(fā)行人無所有制限制，民企亦可發(fā)行。30.下列關(guān)于證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管的說法，正確的是()A.證券公司可挪用客戶資金用于自營B.客戶資金存放在證券公司自有資金賬戶C.客戶資金存放在商業(yè)銀行專用賬戶D.客戶資金無需與證券公司自有資金分離答案：C解析：第三方存管要求客戶資金存放于商業(yè)銀行專用賬戶，實現(xiàn)封閉運行。31.下列關(guān)于上市公司董監(jiān)高買賣股票窗口期的說法，正確的是()A.年度報告公告前10日內(nèi)禁止買賣B.業(yè)績預(yù)告公告前5日內(nèi)禁止買賣C.重大事項披露后2日內(nèi)可自由買賣D.窗口期限制僅適用于董事，不適用于監(jiān)事答案：A解析：年報前30日、半年報前10日為窗口期，禁止董監(jiān)高買賣。32.下列關(guān)于REITs產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的說法，正確的是()A.直接以房地產(chǎn)公司股權(quán)上市B.通過公募基金+ABS持有基礎(chǔ)設(shè)施項目C.無強(qiáng)制分紅要求D.投資范圍包括住宅地產(chǎn)答案：B解析：境內(nèi)REITs采用“公募基金+ABS”結(jié)構(gòu)，持有基礎(chǔ)設(shè)施項目，強(qiáng)制分紅比例≥90%。33.下列關(guān)于證券公司分類監(jiān)管的說法，正確的是()A.分類結(jié)果向社會公開B.分類結(jié)果僅作為內(nèi)部參考C.A類公司可豁免所有檢查D.C類公司直接吊銷牌照答案：A解析：證監(jiān)會每年公布分類結(jié)果，A類公司享受創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點優(yōu)先權(quán)，C類公司加強(qiáng)檢查但不直接吊銷。34.下列關(guān)于科創(chuàng)板上市公司股權(quán)激勵的說法，錯誤的是()A.授予價格可以低于市價50%B.歸屬期不得少于兩年C.激勵對象包括持股5%以上股東D.可以采用第二類限制性股票答案：C解析：持股5%以上股東或?qū)嶋H控制人及其配偶不得成為激勵對象，防止利益輸送。35.下列關(guān)于證券公司債券承銷業(yè)務(wù)的說法，正確的是()A.余額包銷無需承擔(dān)銷售風(fēng)險B.代銷方式下承銷商買斷債券C.余額包銷未售完部分由承銷商購入D.全額包銷等同于代銷答案：C解析：余額包銷未售完部分由承銷商購入，承擔(dān)銷售風(fēng)險。36.下列關(guān)于基金托管人的說法，正確的是()A.可由基金管理人擔(dān)任B.負(fù)責(zé)基金投資決策C.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值D.無需披露基金托管報告答案：C解析：托管人職責(zé)包括安全保管資產(chǎn)、復(fù)核凈值、出具托管報告，不得兼任管理人。37.下列關(guān)于上市公司收購要約期限的說法，正確的是()A.不少于15日，不超過30日B.不少于20日，不超過60日C.不少于30日，不超過60日D.不少于30日，不超過90日答案：C解析：《收購辦法》規(guī)定要約期不少于30日、不超過60日，特殊可延長至70日。38.下列關(guān)于證券公司跨境業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是()A.需建立特殊目的實體B.無需外匯登記C.需向證監(jiān)會報備D.需建立防火墻機(jī)制答案：B解析：跨境業(yè)務(wù)涉及外匯流動，需辦理外匯登記并接受外匯局監(jiān)管。39.下列關(guān)于上市公司股份回購的說法，正確的是()A.回購股份不得注銷B.回購股份可用于可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股C.回購資金無需披露D.回購價格無限制答案：B解析：回購股份可用于股權(quán)激勵、可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股或注銷，需披露資金用途與價格區(qū)間。40.下列關(guān)于證券公司聲譽風(fēng)險管理的說法，正確的是()A.僅需公關(guān)部門負(fù)責(zé)B.納入全面風(fēng)險管理體系C.無需建立應(yīng)急預(yù)案D.聲譽風(fēng)險不屬于風(fēng)險類型答案：B解析：聲譽風(fēng)險為全面風(fēng)險管理八大風(fēng)險之一，需建立識別、評估、應(yīng)急全流程機(jī)制。二、多項選擇題（每題2分，共20分，每題至少兩項正確，多選少選均不得分）41.下列屬于證券公司全面風(fēng)險管理組成部分的有()A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險E.戰(zhàn)略風(fēng)險答案：ABCD解析：全面風(fēng)險管理包括市場、信用、流動性、操作、聲譽、合規(guī)等八大風(fēng)險，戰(zhàn)略風(fēng)險單列。42.下列關(guān)于科創(chuàng)板跟投制度的說法，正確的有()A.保薦機(jī)構(gòu)必須跟投B.鎖定期24個月C.跟投比例2%—5%D.可用資管計劃資金跟投E.跟投股份可戰(zhàn)略配售給公募基金答案：AB解析：強(qiáng)制跟投2%且鎖24個月，必須用自有資金，不得資管資金，比例固定2%，無5%上限。43.下列屬于證券市場禁入措施適用主體的有()A.發(fā)行人董監(jiān)高B.證券公司從業(yè)人員C.會計師事務(wù)所合伙人D.普通投資者E.律師事務(wù)所律師答案：ABCE解析：禁入措施適用于違法失信的發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人員，不包括普通投資者。44.下列關(guān)于綠色債券募集資金用途的說法，正確的有()A.可用于補(bǔ)充流動資金B(yǎng).需符合綠色項目目錄C.需設(shè)立專戶管理D.需年度第三方評估E.可用于償還銀行貸款答案：BCD解析：綠色債券資金需100%用于綠色項目，設(shè)專戶、第三方評估，不可隨意補(bǔ)流或還貸。45.下列關(guān)于上市公司獨立董事職權(quán)的有()A.提議召開董事會B.獨立聘請外部審計機(jī)構(gòu)C.征集股東投票權(quán)D.參與董事會決策并表決E.否決股東大會決議答案：ABCD解析：獨立董事可提議召開董事會、聘請中介、征集投票權(quán)、表決，但無權(quán)否決股東大會決議。46.下列屬于證券公司合規(guī)管理基本制度的有()A.信息隔離墻制度B.反洗錢制度C.客戶回訪制度D.適當(dāng)性管理制度E.風(fēng)險準(zhǔn)備金制度答案：ABCD解析：合規(guī)管理涵蓋隔離墻、反洗錢、回訪、適當(dāng)性，風(fēng)險準(zhǔn)備金為財務(wù)制度。47.下列關(guān)于基礎(chǔ)設(shè)施REITs收益分配的說法，正確的有()A.每年至少分紅一次B.分紅比例不低于90%C.分紅以現(xiàn)金形式為主D.可留存收益用于再投資E.無需持有人大會即可分紅答案：ABCE解析：REITs強(qiáng)制分紅≥90%，現(xiàn)金分紅為主，可留存不超10%用于再投資，無需持有人大會。48.下列關(guān)于證券公司分類評價指標(biāo)的有()A.資本充足指標(biāo)B.公司治理指標(biāo)C.合規(guī)風(fēng)控指標(biāo)D.信息技術(shù)指標(biāo)E.社會責(zé)任指標(biāo)答案：ABCD解析：分類評價包括資本充足、公司治理、合規(guī)風(fēng)控、信息技術(shù)，社會責(zé)任為加分項非核心指標(biāo)。49.下列關(guān)于北交所上市公司退市情形的有()A.股價低于面值B.凈資產(chǎn)為負(fù)C.審計報告被出具否定意見D.連續(xù)20個交易日市值低于3億元E.未按期披露年報答案：ABCE解析：北交所退市標(biāo)準(zhǔn)含面值、凈資產(chǎn)、審計意見、未披報，市值標(biāo)準(zhǔn)為連續(xù)20日低于2億元。50.下列關(guān)于證券公司反洗錢客戶身份識別措施的有()A.核對有效身份證件B.登記客戶身份基本信息C.留存身份證件復(fù)印件D.持續(xù)識別與重新識別E.僅對機(jī)構(gòu)客戶識別答案：ABCD解析：反洗錢要求對所有客戶進(jìn)行身份識別、持續(xù)識別，不限機(jī)構(gòu)。三、判斷題（每題1分，共20分，正確打“√”，錯誤打“×”）51.證券公司可以自有資金在科創(chuàng)板參與戰(zhàn)略配售。()答案：√解析：券商自營資金可作為戰(zhàn)略投資者參與配售，鎖定期24個月。52.私募基金子公司可以對外公開發(fā)行產(chǎn)品募集資金。()答案：×解析：私募子公司僅限非公開募集，不得公開發(fā)行。53.上市公司股東大會作出合并決議，須經(jīng)出席會議股東所持表決權(quán)2/3以上通過。()答案：√解析：《公司法》規(guī)定重大資產(chǎn)重組、合并等事項需2/3以上特別決議。54.證券公司風(fēng)險準(zhǔn)備金可用于彌補(bǔ)虧損、擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。()答案：×解析：風(fēng)險準(zhǔn)備金僅限用于彌補(bǔ)虧損，不得用于擴(kuò)大業(yè)務(wù)。55.境內(nèi)投資者可以通過QDII渠道投資境外REITs。()答案：√解析：QDII基金可配置境外REITs，實現(xiàn)跨境資產(chǎn)配置。56.北交所上市公司可以設(shè)置差異化表決權(quán)安排。()答案：√解析：北交所允許“同股不同權(quán)”，保障創(chuàng)始人控制權(quán)。57.證券公司開展股票期權(quán)業(yè)務(wù)，客戶準(zhǔn)入資金門檻為30萬元。()答案：×解析：股票期權(quán)個人投資者準(zhǔn)入門檻為50萬元資產(chǎn)。58.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾保本保收益。()答案：×解析：《基金銷售辦法》嚴(yán)禁承諾保本保收益，違反者構(gòu)成欺詐。59.上市公司董事在任職期間每年轉(zhuǎn)讓股份不得超過其所持本公司股份總數(shù)的25%。()答案：√解析：《上市公司董監(jiān)高持股變動規(guī)則》設(shè)定25%的年度轉(zhuǎn)讓限制。60.證券公司可以將其自營賬戶借給他人使用。()答案：×解析：自營賬戶不得出借，防止操縱市場或利益輸送。61.科創(chuàng)板上市公司上市首日即可作為融資融券標(biāo)的。()答案：√解析：科創(chuàng)板股票上市首日即納入兩融標(biāo)的，提高定價效率。62.證券公司另類子公司可以投資二級市場股票。()答案：×解析：另類子公司僅限非上市股權(quán)、債權(quán)等另類投資，不得投二級市場股票。63.綠色債券發(fā)行人必須披露年度募集資金使用及環(huán)境效益情況。()答案：√解析：綠色債券持續(xù)信息披露要求，確保資金綠色屬性。64.證券公司凈資本指標(biāo)為流動性覆蓋率的分母。()答案：×解析：流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30日凈現(xiàn)金流出，與凈資本無關(guān)。65.私募基金托管人必須由證券公司擔(dān)任。()答案：×解析：私募基金托管人可為券商或商業(yè)銀行，非強(qiáng)制券商。66.上市公司獨立董事可以同時在五家上市公司任職。()答案：×解析：獨立董事最多在五家境內(nèi)上市公司任職，含擬任職。67.證券公司分類評價A類公司可優(yōu)先開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點。()答案：√解析：分類A類公司