投資規(guī)劃考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)2.下列不屬于短期投資目標(biāo)的是（）。A.購(gòu)買(mǎi)家電B.儲(chǔ)備旅游資金C.為子女教育儲(chǔ)備資金D.償還短期債務(wù)3.一般來(lái)說(shuō)，市盈率越高，表明該股票（）。A.投資價(jià)值越大B.投資價(jià)值越小C.流動(dòng)性越好D.流動(dòng)性越差4.投資組合的目的是（）。A.降低風(fēng)險(xiǎn)B.提高收益C.消除風(fēng)險(xiǎn)D.實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益5.以下哪種債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最高？（）A.國(guó)債B.金融債券C.企業(yè)債券D.地方政府債券6.某投資者購(gòu)買(mǎi)了一份基金，該基金主要投資于股票市場(chǎng)，這種基金是（）。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金7.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格通常會(huì)（）。A.上升B.下降C.不變D.無(wú)法確定8.下列關(guān)于黃金投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.黃金可以抵御通貨膨脹B.黃金投資的流動(dòng)性較好C.黃金投資沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)D.黃金價(jià)格受?chē)?guó)際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)影響9.投資規(guī)劃的首要步驟是（）。A.分析投資環(huán)境B.確定投資目標(biāo)C.制定投資計(jì)劃D.評(píng)估投資業(yè)績(jī)10.以下哪種投資方式不適合短期投資？（）A.活期存款B.短期債券C.股票D.貨幣基金二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.投資規(guī)劃的基本原則包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)與收益均衡原則B.分散投資原則C.流動(dòng)性原則D.安全性原則2.常見(jiàn)的投資工具包括（）。A.股票B.債券C.基金D.房地產(chǎn)3.影響股票價(jià)格的因素有（）。A.公司業(yè)績(jī)B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)C.行業(yè)發(fā)展前景D.政策法規(guī)4.債券的基本要素包括（）。A.面值B.票面利率C.到期日D.發(fā)行價(jià)格5.基金按照投資標(biāo)的可以分為（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣基金D.混合基金6.投資組合可以通過(guò)以下哪些方式降低風(fēng)險(xiǎn)？（）A.投資不同行業(yè)的股票B.投資不同類(lèi)型的債券C.投資不同國(guó)家的資產(chǎn)D.投資不同期限的金融產(chǎn)品7.房地產(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)有（）。A.保值增值B.租金收益C.可獲得稅收優(yōu)惠D.流動(dòng)性好8.黃金投資的方式有（）。A.實(shí)物黃金B(yǎng).黃金期貨C.黃金ETFD.紙黃金9.投資規(guī)劃的流程包括（）。A.確定投資目標(biāo)B.分析投資環(huán)境C.制定投資計(jì)劃D.監(jiān)控和調(diào)整投資組合10.以下屬于風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)有（）。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.高收益C.投資期限長(zhǎng)D.主要投資于新興產(chǎn)業(yè)三、判斷題（每題2分，共20分）1.投資風(fēng)險(xiǎn)和收益總是成正比的，風(fēng)險(xiǎn)越高，收益越高。（）2.股票投資的風(fēng)險(xiǎn)一定比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)高。（）3.貨幣基金的收益通常比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低。（）4.投資組合可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）5.債券的票面利率越高，債券的價(jià)格就越高。（）6.房地產(chǎn)投資的流動(dòng)性較差。（）7.黃金投資可以抵御一切通貨膨脹。（）8.投資規(guī)劃只需要考慮收益，不需要考慮風(fēng)險(xiǎn)。（）9.基金的凈值越高，說(shuō)明基金的業(yè)績(jī)?cè)胶?。（?0.短期投資目標(biāo)通常在1年以?xún)?nèi)實(shí)現(xiàn)。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述投資規(guī)劃的重要性。投資規(guī)劃可幫助投資者明確目標(biāo)，合理分配資金，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。能根據(jù)自身情況制定計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值保值，應(yīng)對(duì)生活不同階段資金需求，保障財(cái)務(wù)健康穩(wěn)定。2.簡(jiǎn)述債券投資的優(yōu)缺點(diǎn)。優(yōu)點(diǎn)：收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，可獲固定利息，到期收回本金；有一定流動(dòng)性。缺點(diǎn)：收益相對(duì)不高，受利率、信用、通脹等因素影響，利率上升時(shí)價(jià)格下跌。3.簡(jiǎn)述基金投資的特點(diǎn)。集合投資，將眾多投資者資金集中；專(zhuān)業(yè)管理，由專(zhuān)業(yè)基金經(jīng)理操作；分散風(fēng)險(xiǎn)，投資多種資產(chǎn)；流動(dòng)性較好，可隨時(shí)申購(gòu)贖回；但也有管理費(fèi)用，且受市場(chǎng)波動(dòng)影響。4.簡(jiǎn)述投資組合的意義。能分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，避免單一資產(chǎn)波動(dòng)帶來(lái)過(guò)大損失。通過(guò)不同資產(chǎn)搭配，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，在降低風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)爭(zhēng)取較好回報(bào)，適應(yīng)不同市場(chǎng)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，如何進(jìn)行有效的股票投資？當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜，投資股票需先研究宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)趨勢(shì)，選潛力行業(yè)。分析公司基本面，關(guān)注業(yè)績(jī)、競(jìng)爭(zhēng)力等。合理配置資金，不集中投資。設(shè)止損止盈點(diǎn)，控制風(fēng)險(xiǎn)，還可參考專(zhuān)業(yè)分析但不盲目跟從。2.討論房地產(chǎn)投資與其他投資方式相比的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。優(yōu)勢(shì)：保值增值，有租金收益，可抵御通脹。劣勢(shì)：流動(dòng)性差，投資金額大，受政策、地段等影響大，維護(hù)成本高，市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)大。3.討論如何根據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定投資規(guī)劃？先評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受力，如年輕、收入穩(wěn)定、無(wú)負(fù)擔(dān)者風(fēng)險(xiǎn)承受高。風(fēng)險(xiǎn)承受高可多配股票、股票基金；中等可股債混合；低則多投債券、貨幣基金。依市場(chǎng)和自身情況調(diào)整。4.討論投資規(guī)劃中如何平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益？要明確自身投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。構(gòu)建投資組合，分散投資不同資產(chǎn)，如股、債、現(xiàn)金等。根據(jù)市場(chǎng)變化和資產(chǎn)表現(xiàn)動(dòng)態(tài)調(diào)整。不過(guò)度追求高收益而忽視風(fēng)險(xiǎn)，合理配置獲平衡。答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.C3.B4.A5.C6.C7.B8.C9.B10.C二、多項(xiàng)選擇題