金融投資咨詢合同協(xié)議鑒于咨詢方（以下簡稱“咨詢機(jī)構(gòu)”）擁有金融投資咨詢專業(yè)知識及能力，愿意為客戶（以下簡稱“投資者”）提供金融投資咨詢服務(wù)；投資者愿意根據(jù)自身情況，在了解并接受咨詢機(jī)構(gòu)提供的金融投資咨詢服務(wù)及風(fēng)險的基礎(chǔ)上，委托咨詢機(jī)構(gòu)提供金融投資咨詢服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方經(jīng)平等自愿協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議另有明確約定，下列詞語具有以下含義：1.1“咨詢服務(wù)”是指咨詢機(jī)構(gòu)基于投資者提供的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息，運(yùn)用專業(yè)知識向投資者提供的分析、判斷、建議等智力服務(wù)。1.2“投資建議”是指咨詢機(jī)構(gòu)向投資者提出的具體投資品種、投資比例、投資策略等方面的意見。1.3“財務(wù)狀況”是指投資者當(dāng)前的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等財務(wù)信息。1.4“投資目標(biāo)”是指投資者希望通過投資實(shí)現(xiàn)的具體財務(wù)目標(biāo)，如財富增值、資產(chǎn)保值、退休規(guī)劃等。1.5“風(fēng)險承受能力”是指投資者能夠承受投資損失的程度，包括心理承受能力和經(jīng)濟(jì)承受能力。1.6“客戶信息”是指投資者提供的以及咨詢機(jī)構(gòu)在提供咨詢服務(wù)過程中獲取的與投資者相關(guān)的個人信息和財務(wù)信息。1.7“保密信息”是指雙方在合作過程中知悉的、未公開的、對對方具有商業(yè)價值或隱私價值的信息。1.8“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。第二條咨詢機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)2.1咨詢機(jī)構(gòu)的權(quán)利：2.1.1有權(quán)要求投資者提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息。2.1.2有權(quán)根據(jù)投資者情況，獲取必要的信息以評估風(fēng)險、制定建議。2.1.3有權(quán)按照本協(xié)議約定收取咨詢費(fèi)用。2.1.4有權(quán)在投資者授權(quán)范圍內(nèi)提供投資建議。2.1.5對投資者信息負(fù)有保密義務(wù)。2.1.6有權(quán)拒絕提供不符合法律法規(guī)或道德規(guī)范的建議。2.1.7有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求調(diào)整服務(wù)內(nèi)容。2.2咨詢機(jī)構(gòu)的義務(wù)：2.2.1盡職調(diào)查義務(wù)：對投資者提供的資料進(jìn)行審慎評估，了解投資者的真實(shí)需求和風(fēng)險承受能力。2.2.2專業(yè)建議義務(wù)：基于投資者的具體情況、財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力以及市場分析，提供獨(dú)立、客觀、專業(yè)的投資建議。2.2.3風(fēng)險揭示義務(wù)：在提供投資建議前，向投資者充分、清晰地揭示所建議投資產(chǎn)品的固有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險等，確保投資者在了解風(fēng)險的基礎(chǔ)上做出投資決策。2.2.4持續(xù)關(guān)注義務(wù)：在協(xié)議有效期內(nèi)，根據(jù)市場變化或投資者情況變化，適時提供調(diào)整建議。2.2.5保密義務(wù)：對投資者提供的非公開信息以及咨詢過程中獲知的咨詢機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密嚴(yán)格保密，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得投資者書面同意。2.2.6合規(guī)義務(wù)：遵守所有適用的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保咨詢服務(wù)合法合規(guī)。2.2.7記錄保存義務(wù)：保存咨詢服務(wù)相關(guān)的記錄，包括但不限于溝通記錄、建議書、風(fēng)險揭示書等，保存期限符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。2.2.8培訓(xùn)義務(wù)：確保提供咨詢服務(wù)的從業(yè)人員具備相應(yīng)的資質(zhì)和專業(yè)知識。第三條投資者的權(quán)利與義務(wù)3.1投資者的權(quán)利：3.1.1有權(quán)獲得符合其需求和風(fēng)險承受能力的專業(yè)投資建議。3.1.2有權(quán)了解并確認(rèn)咨詢機(jī)構(gòu)提供的投資建議及其相關(guān)風(fēng)險。3.1.3有權(quán)要求咨詢機(jī)構(gòu)解釋建議背后的邏輯和依據(jù)。3.1.4有權(quán)在協(xié)議約定的期限內(nèi)或根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，隨時終止本協(xié)議。3.1.5有權(quán)要求咨詢機(jī)構(gòu)履行保密義務(wù)，保護(hù)其個人信息和商業(yè)秘密。3.1.6有權(quán)獲得咨詢服務(wù)的費(fèi)用明細(xì)。3.2投資者的義務(wù)：3.2.1提供真實(shí)信息義務(wù)：如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地提供個人或公司的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等必要信息。提供虛假信息可能導(dǎo)致不適當(dāng)?shù)耐顿Y建議，并可能給投資者造成損失。3.2.2授權(quán)義務(wù)：授權(quán)咨詢機(jī)構(gòu)在合理范圍內(nèi)獲取相關(guān)資料，以更好地提供咨詢服務(wù)。3.2.3審慎決策義務(wù)：審慎閱讀并理解咨詢機(jī)構(gòu)提供的投資建議書或報告，并基于此獨(dú)立做出投資決策。咨詢機(jī)構(gòu)的建議僅為輔助決策，最終決策責(zé)任在于投資者。3.2.4支付費(fèi)用義務(wù)：按照本協(xié)議約定及時足額支付咨詢費(fèi)用。3.2.5配合義務(wù)：配合咨詢機(jī)構(gòu)完成必要的咨詢流程，如提供補(bǔ)充資料、參加面談等。3.2.6保密義務(wù)：對咨詢機(jī)構(gòu)提供的非公開信息保密，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得咨詢機(jī)構(gòu)書面同意。3.2.7評估自身風(fēng)險承受能力：投資者應(yīng)自行評估自身的風(fēng)險承受能力，并確認(rèn)其已了解并能夠承受投資可能帶來的損失。第四條咨詢服務(wù)內(nèi)容與方式4.1服務(wù)內(nèi)容：咨詢機(jī)構(gòu)提供的咨詢服務(wù)包括但不限于：4.1.1投資組合評估：分析投資者現(xiàn)有的投資組合，評估其風(fēng)險收益特征是否與投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)相匹配。4.1.2市場分析報告：定期或不定期向投資者提供宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、市場走勢、特定行業(yè)或投資品種的分析報告。4.1.3投資建議：根據(jù)投資者的具體情況，提出具體的投資品種、投資比例、投資策略等建議。4.1.4投資策略制定：協(xié)助投資者制定長期的、符合其風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)的投資策略。4.1.5風(fēng)險監(jiān)測：對投資者的投資組合進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險監(jiān)測，并在風(fēng)險超過預(yù)設(shè)閾值時及時向投資者發(fā)出預(yù)警。4.1.6定期溝通：與投資者定期進(jìn)行溝通，了解其投資狀況和需求變化，并據(jù)此調(diào)整咨詢服務(wù)。4.2服務(wù)方式：咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)的方式包括但不限于面談、電話、電子郵件、在線平臺等。咨詢服務(wù)的時間周期由雙方協(xié)商確定，并在本協(xié)議中約定。第五條費(fèi)用與支付方式5.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：咨詢服務(wù)的費(fèi)用按照以下方式計算：5.1.1[根據(jù)實(shí)際情況選擇并詳細(xì)描述費(fèi)用計算方式，例如：按小時收費(fèi)，每小時費(fèi)用為人民幣XX元；按項目收費(fèi)，完成XX項目收費(fèi)人民幣XX元；按資產(chǎn)規(guī)模比例收費(fèi)，年費(fèi)為投資者管理的資產(chǎn)總額的X%等]。5.2支付時間：投資者應(yīng)于以下時間節(jié)點(diǎn)支付咨詢費(fèi)用：5.2.1[根據(jù)實(shí)際情況描述支付時間節(jié)點(diǎn)，例如：本協(xié)議簽訂之日起X日內(nèi)支付首期費(fèi)用；每提供一次咨詢服務(wù)后X日內(nèi)支付；每季度結(jié)束后X日內(nèi)支付當(dāng)季費(fèi)用；協(xié)議終止后X日內(nèi)支付尾款等]。5.3支付方式：投資者應(yīng)通過以下方式支付咨詢費(fèi)用：5.3.1[根據(jù)實(shí)際情況描述支付方式，例如：銀行轉(zhuǎn)賬至咨詢機(jī)構(gòu)指定的銀行賬戶，賬號為XXXX；支票支付等]。5.4稅費(fèi)：本協(xié)議約定的咨詢費(fèi)用[包含/不包含]稅費(fèi)，如包含稅費(fèi)，由[雙方/投資者]承擔(dān)。5.5報銷：[如有相關(guān)報銷規(guī)定，在此詳細(xì)說明]。第六條風(fēng)險揭示與客戶確認(rèn)6.1咨詢機(jī)構(gòu)承諾，將在提供投資建議前，以書面形式（包括但不限于投資建議書、風(fēng)險揭示書）向投資者充分、清晰地揭示投資建議所涉及的風(fēng)險，包括但不限于：6.1.1市場風(fēng)險：投資標(biāo)的市場價格波動可能導(dǎo)致的損失風(fēng)險。6.1.2信用風(fēng)險：投資標(biāo)的發(fā)行方無法履行其義務(wù)可能導(dǎo)致的損失風(fēng)險。6.1.3流動性風(fēng)險：投資標(biāo)的不易變現(xiàn)或無法及時變現(xiàn)可能導(dǎo)致的損失風(fēng)險。6.1.4操作風(fēng)險：咨詢機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員在提供服務(wù)過程中因操作失誤可能導(dǎo)致的損失風(fēng)險。6.1.5政策風(fēng)險：國家宏觀政策變化可能對投資標(biāo)的市場產(chǎn)生影響的風(fēng)險。6.1.6法律法規(guī)風(fēng)險：法律法規(guī)變化可能對投資標(biāo)的產(chǎn)生影響的風(fēng)險。6.1.7其他風(fēng)險：無法預(yù)見、無法避免的客觀情況可能導(dǎo)致的損失風(fēng)險。6.2投資者確認(rèn)：6.2.1投資者已仔細(xì)閱讀并完全理解本協(xié)議第六條所述的風(fēng)險揭示內(nèi)容。6.2.2投資者確認(rèn)，已充分了解投資可能存在的風(fēng)險，并自愿承擔(dān)投資決策帶來的后果。6.2.3投資者確認(rèn)，其已根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力做出投資決策，并已做好承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的準(zhǔn)備。6.2.4投資者確認(rèn)，簽署本協(xié)議前已咨詢專業(yè)人士的意見，并充分認(rèn)識到本協(xié)議的約束力。第七條保密條款7.1雙方同意，對在合作過程中知悉的、未公開的、對對方具有商業(yè)價值或隱私價值的信息（包括但不限于投資者信息、咨詢機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密等）負(fù)有保密義務(wù)。7.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露、使用或允許他人使用該保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。7.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[年數(shù)]年。7.4以下信息不屬于保密信息：7.4.1披露時已為公眾所知的信息。7.4.2披露前已向第三方公開且已非保密的信息。7.4.3從有權(quán)披露的第三方合法獲得的信息。7.4.4接受保密義務(wù)之前已掌握的信息。第八條合同期限與終止8.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[年數(shù)]年，自[起始日期]起至[終止日期]止。8.2雙方同意，可以在以下情況下終止本協(xié)議：8.2.1協(xié)議有效期屆滿，雙方未續(xù)簽的。8.2.2雙方協(xié)商一致同意終止的。8.2.3一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后[天數(shù)]日內(nèi)仍未糾正的。8.2.4投資者違反本協(xié)議第三條第3.2.1款規(guī)定，提供虛假信息，導(dǎo)致咨詢機(jī)構(gòu)無法提供合適的服務(wù)，咨詢機(jī)構(gòu)有權(quán)書面通知投資者終止協(xié)議。8.2.5發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。8.2.6法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止的。8.3終止程序：8.3.1雙方應(yīng)在決定終止本協(xié)議后[天數(shù)]日內(nèi)，以書面形式通知對方。8.3.2終止通知到達(dá)對方后，本協(xié)議即終止。8.4終止后的權(quán)利義務(wù)：8.4.1協(xié)議終止后，雙方應(yīng)結(jié)清所有未付款項。8.4.2投資者應(yīng)立即停止使用咨詢機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)。8.4.3雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中關(guān)于保密、知識產(chǎn)權(quán)、法律適用和爭議解決等條款。8.4.4咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)返還投資者提供的與咨詢服務(wù)相關(guān)的個人資料，但根據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議約定需要保存的除外。第九條不可抗力9.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害（地震、洪水、臺風(fēng)等）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（法律法規(guī)的變更、政策的調(diào)整等）、流行病疫情等。9.2任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[天數(shù)]日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。9.3雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止本協(xié)議。第十條法律適用與爭議解決10.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[有管轄權(quán)的人民法院/約定的仲裁委員會]提起訴訟/申請仲裁。10.3[如選擇訴訟，請明確管轄法院，例如：向咨詢機(jī)構(gòu)所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟]。10.4[如選擇仲裁，請明確仲裁機(jī)構(gòu)，例如：向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC）申請仲裁，仲裁地點(diǎn)為XX，按照屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁]。第十一條通知條款11.1雙方確認(rèn)本協(xié)議中載明的地址、電話、郵箱等信息準(zhǔn)確有效，并保證在協(xié)議有效期內(nèi)任何地址、電話、郵箱變更時，及時書面通知對方。11.2所有根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議載明的地址、電話、郵箱，或發(fā)送至對方書面指定其他地址、電話、郵箱。11.3通知在送達(dá)后即視為有效送達(dá)。第十二條其他條款12.1完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。12.2修訂：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均需以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章后方能生效。12.3可分割性：如果本協(xié)議任何條款被有管轄權(quán)的人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定為無效、非法或不可執(zhí)行，該條款應(yīng)被視為從本協(xié)議中刪除，但本協(xié)議的其他條款應(yīng)繼續(xù)有效。12.4轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給任何第三方。12.5適用性：本協(xié)議的簽訂和履行應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。12.6未履行或延遲履行：如果一方未履行或延遲履行其在本協(xié)議項下的義務(wù)，應(yīng)被視為違約，并應(yīng)賠償由此給對方造成的直接損失。12.7費(fèi)用：因本協(xié)議產(chǎn)生或與本協(xié)議有關(guān)的任何訴訟、仲裁、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、調(diào)查費(fèi)等費(fèi)用，均由敗訴方承擔(dān)，勝訴方有權(quán)要求敗訴方承擔(dān)。12.