銀行內(nèi)部理財(cái)合同范本合同編號(hào)：[具體編號(hào)]甲方（理財(cái)客戶(hù)）：姓名：[客戶(hù)姓名]身份證號(hào)碼：[身份證號(hào)]聯(lián)系地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系電話：[電話號(hào)碼]乙方（銀行）：名稱(chēng)：[銀行名稱(chēng)]負(fù)責(zé)人：[負(fù)責(zé)人姓名]地址：[銀行地址]聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]鑒于甲方有投資理財(cái)需求，乙方具備提供理財(cái)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述理財(cái)服務(wù)內(nèi)容概述乙方為甲方提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃及投資管理服務(wù)，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定適合甲方的理財(cái)方案，并負(fù)責(zé)具體的投資操作與管理。理財(cái)標(biāo)的物詳細(xì)說(shuō)明1.資金范圍甲方委托乙方理財(cái)?shù)馁Y金為人民幣[X]元（大寫(xiě)：[大寫(xiě)金額]）。該資金來(lái)源合法，甲方保證對(duì)其擁有完全的處分權(quán)，且未設(shè)定任何抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保權(quán)益。2.投資品種及比例乙方將根據(jù)理財(cái)方案，將上述資金投資于以下金融產(chǎn)品：銀行定期存款：占理財(cái)資金總額的[X]%，預(yù)期年化利率為[X]%，期限為[存款期限]。債券基金：占理財(cái)資金總額的[X]%，該基金主要投資于國(guó)債、企業(yè)債等固定收益類(lèi)債券，預(yù)期年化收益率為[X]%[X]%。股票基金：占理財(cái)資金總額的[X]%，該基金主要投資于滬深兩市的優(yōu)質(zhì)股票，預(yù)期年化收益率為[X]%[X]%。其他：[如有其他投資品種，詳細(xì)說(shuō)明其名稱(chēng)、投資比例及預(yù)期收益等情況]乙方將根據(jù)市場(chǎng)情況及甲方的理財(cái)目標(biāo)，適時(shí)調(diào)整投資組合中各金融產(chǎn)品的比例，但調(diào)整幅度將以不影響理財(cái)方案整體穩(wěn)定性及符合甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力為原則。二、雙方權(quán)利與義務(wù)甲方權(quán)利1.有權(quán)了解理財(cái)資金的投資運(yùn)作情況，乙方應(yīng)定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明理財(cái)資金的投資組合、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。2.有權(quán)根據(jù)自身情況，在提前通知乙方的情況下，要求終止理財(cái)合同，但應(yīng)承擔(dān)因提前終止合同可能給乙方造成的損失。3.對(duì)理財(cái)方案的制定及投資操作有提出建議和意見(jiàn)的權(quán)利。甲方義務(wù)1.向乙方如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致理財(cái)合同無(wú)法履行或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。2.按照本合同約定及時(shí)足額向乙方交付理財(cái)資金。3.配合乙方辦理理財(cái)相關(guān)的手續(xù)，簽署必要的文件。乙方權(quán)利1.按照本合同約定，對(duì)甲方的理財(cái)資金進(jìn)行投資運(yùn)作和管理，有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整投資組合。2.按照約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。3.在甲方未履行本合同約定義務(wù)時(shí)，有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。乙方義務(wù)1.按照誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則，為甲方提供理財(cái)服務(wù)，制定合理的理財(cái)方案，并嚴(yán)格按照理財(cái)方案進(jìn)行投資操作。2.定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，對(duì)理財(cái)資金的運(yùn)作情況進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。理財(cái)報(bào)告應(yīng)包括但不限于投資組合、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、重大事項(xiàng)說(shuō)明等內(nèi)容。報(bào)告周期為[具體報(bào)告周期，如每月、每季度等]。3.保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得向任何第三方泄露甲方的理財(cái)信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書(shū)面同意的除外。4.對(duì)理財(cái)資金的投資運(yùn)作承擔(dān)合理的注意義務(wù)，如因乙方過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致理財(cái)資金損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三、理財(cái)收益及分配理財(cái)收益計(jì)算方式理財(cái)收益根據(jù)理財(cái)資金的實(shí)際投資收益情況計(jì)算。投資收益包括但不限于銀行定期存款利息、債券基金分紅、股票基金凈值增長(zhǎng)等。理財(cái)收益計(jì)算公式為：理財(cái)收益=理財(cái)資金總額×各投資品種實(shí)際收益率×投資比例之和收益分配方式理財(cái)收益將按照以下方式進(jìn)行分配：1.定期分配：乙方將在每個(gè)[分配周期，如季度、年度等]結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將本周期內(nèi)的理財(cái)收益分配至甲方指定的銀行賬戶(hù)。2.到期清算：理財(cái)合同到期后，乙方將對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行清算，扣除相關(guān)費(fèi)用后，將剩余資金及未分配的收益一并返還至甲方指定的銀行賬戶(hù)。四、費(fèi)用及支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用1.乙方將按照理財(cái)資金總額的[X]%收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。該費(fèi)用在理財(cái)合同簽訂后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，由甲方一次性支付給乙方。2.如因甲方提前終止理財(cái)合同或乙方違反本合同約定導(dǎo)致理財(cái)合同提前終止的，乙方有權(quán)按照已提供理財(cái)服務(wù)的時(shí)間及工作量，收取相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。其他費(fèi)用1.理財(cái)資金在投資運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的交易手續(xù)費(fèi)、印花稅、托管費(fèi)等其他費(fèi)用，由理財(cái)資金承擔(dān)，從理財(cái)資金中直接扣除。2.如因法律法規(guī)政策調(diào)整或市場(chǎng)情況變化導(dǎo)致理財(cái)資金投資成本增加的，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整理財(cái)方案。由此增加的費(fèi)用由理財(cái)資金承擔(dān)。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)揭示理財(cái)投資具有風(fēng)險(xiǎn)，乙方已向甲方充分揭示了以下風(fēng)險(xiǎn)：1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：理財(cái)資金投資的金融產(chǎn)品價(jià)格可能因市場(chǎng)波動(dòng)而產(chǎn)生變化，導(dǎo)致理財(cái)收益下降或本金損失。2.信用風(fēng)險(xiǎn)：債券基金投資的債券可能存在發(fā)行人違約的風(fēng)險(xiǎn)，影響基金收益。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：部分投資品種可能存在流動(dòng)性不足的情況，導(dǎo)致甲方在需要資金時(shí)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)。4.政策風(fēng)險(xiǎn)：國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法律法規(guī)等的變化可能對(duì)理財(cái)資金的投資運(yùn)作產(chǎn)生不利影響。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)理財(cái)資金投資運(yùn)作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)損失。但因乙方過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致理財(cái)資金損失的，乙方應(yīng)按照本合同約定承擔(dān)賠償責(zé)任。2.如因不可抗力、法律法規(guī)政策調(diào)整等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的因素導(dǎo)致理財(cái)合同無(wú)法履行或理財(cái)資金損失的，雙方應(yīng)根據(jù)公平合理的原則分擔(dān)損失。六、合同的變更與終止合同變更1.本合同履行期間，如遇法律法規(guī)政策調(diào)整、市場(chǎng)情況重大變化或甲方自身情況發(fā)生重大變化等原因，需要變更理財(cái)方案的，乙方應(yīng)及時(shí)與甲方協(xié)商，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議。2.變更協(xié)議作為本合同的補(bǔ)充文件，與本合同具有同等法律效力。合同終止1.本合同期滿，雙方未續(xù)簽的，本合同自動(dòng)終止。2.在合同履行期間，如甲方提出終止合同，應(yīng)提前[X]個(gè)工作日書(shū)面通知乙方。乙方在收到通知后，應(yīng)按照本合同約定對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行清算，并在清算完成后的[X]個(gè)工作日內(nèi)將剩余資金及未分配的收益返還至甲方指定的銀行賬戶(hù)。甲方應(yīng)承擔(dān)因提前終止合同給乙方造成的損失。3.如乙方違反本合同約定，甲方有權(quán)提前終止合同，并要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。4.如因不可抗力、法律法規(guī)政策調(diào)整等原因?qū)е卤竞贤瑹o(wú)法繼續(xù)履行的，本合同自動(dòng)終止，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。但乙方應(yīng)按照本合同約定對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行清算，并將剩余資金及未分配的收益返還至甲方指定的銀行賬戶(hù)。七、違約責(zé)任甲方違約責(zé)任1.如甲方未按照本合同約定及時(shí)足額交付理財(cái)資金，每逾期一日，應(yīng)按照未交付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。2.如甲方提供虛假信息導(dǎo)致理財(cái)合同無(wú)法履行或給乙方造成損失的，甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的全部損失，包括但不限于直接損失、間接損失、預(yù)期收益損失等。3.如甲方違反本合同約定提前終止合同，應(yīng)按照理財(cái)資金總額的[X]%向乙方支付違約金，并賠償乙方因此遭受的損失。乙方違約責(zé)任1.如乙方未按照本合同約定的理財(cái)方案進(jìn)行投資操作，導(dǎo)致理財(cái)資金損失的，乙方應(yīng)按照損失金額的[X]%向甲方支付賠償金。2.如乙方未按照本合同約定定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告或提供的理財(cái)報(bào)告內(nèi)容虛假，每逾期一次，應(yīng)按照理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過(guò)[X]次的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。3.如乙方泄露甲方的商業(yè)秘密或個(gè)人隱私，應(yīng)賠償甲方因此遭受的全部損失，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。八、爭(zhēng)議解決本合同在履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起