2024年銀行營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)（共8篇）

第1篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控

對(duì)權(quán)力的有效制衡是予頁(yè)防金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員違法違規(guī)的重要手段。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)完善

制度，不給違法違規(guī)人員留下可乘之機(jī)。如可以引入管理人員權(quán)利制衡機(jī)制，使管理人員的個(gè)體

行為處于整個(gè)管理層的制約之下，防止權(quán)力的濫用；明確崗位責(zé)任并簽訂廉政保證書，規(guī)范管理

人員的職務(wù)行為；堅(jiān)持信貸審貸分別，實(shí)行大額貸款審批人員交納風(fēng)險(xiǎn)金的做法，從操作環(huán)節(jié)上

防止違規(guī)放貸，杜絕以權(quán)謀私行為；堅(jiān)持崗位輪換制，剛好發(fā)覺(jué)問(wèn)題和隱患；嚴(yán)格執(zhí)行重要物品

保管運(yùn)用制度。

加大對(duì)內(nèi)部人員違法違規(guī)的懲罰力度是杜絕金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的又一個(gè)重要方面。內(nèi)部人員

違法違規(guī)，當(dāng)然有心存僥幸的成分，但更深層次的緣由是對(duì)違法違規(guī)成本的漠視。因此，要增加

對(duì)違法違規(guī)者的懲罰力度，使其不敢違規(guī)。

提高從業(yè)人員素養(yǎng)，培育遵守法律和敬業(yè)精神不行或缺。目前，我國(guó)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)人員素養(yǎng)

差異性很大，政治和業(yè)務(wù)素養(yǎng)的欠缺成為引致內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的主要因素之一。因此，有必要加強(qiáng)對(duì)管

理人員和職工的遵守法律教化和職業(yè)道德教化，使他們樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和金錢觀，自

覺(jué)抵制不良社會(huì)風(fēng)氣的影響泓^揚(yáng)廉潔奉公和愛崗敬業(yè)的主子翁精神形成健康向上的企業(yè)文化，

使奉公遵守法律成為一種自覺(jué)行為。

金融風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生會(huì)構(gòu)成對(duì)金融平安的威逼，金融風(fēng)險(xiǎn)斷只累和爆發(fā)會(huì)造成對(duì)金融平安的損害,

對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范就是對(duì)金融平安的維護(hù)。因此，要將農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)，放

在關(guān)系農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)夫增收、農(nóng)村旺盛和保證國(guó)家金融平安的高度來(lái)看待，有針對(duì)性地實(shí)行切實(shí)

措施，力爭(zhēng)將風(fēng)險(xiǎn)化解于萌芽階段。多有備無(wú)患，少亡羊補(bǔ)牢。

第2篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)

銀行案件防t空工作總結(jié)

XX銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與探討，仔

細(xì)梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全

流程管理，持續(xù)開展員工教化、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)微環(huán)節(jié)入手，接著深化開展案件

風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、主要工作

始終以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的才智和力氣，同心同德,

結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔日補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工

作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題進(jìn)行仔細(xì)分析梳理，分類匯總，剖析根

源，制定方案剛好整改。

（一）仔細(xì)落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支

行、各員工簽訂《XX案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份，

實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，

我行高度重視，先后召

開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行

成立了案件防控專項(xiàng)工作令員導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé),

增加工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)限制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增加有效發(fā)

展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善實(shí)力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,

促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下獸乳

（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本

業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題監(jiān)管部門及我行歷次檢杳中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完

善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。接連制定了?XXX，修訂

了《XX銀行流淌性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《XX銀行查庫(kù)制度》、《XX銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)

限管理方法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行

了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

（三定期實(shí)施案防日常工作檢查結(jié)合外部案例及我行實(shí)際開展相關(guān)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。

我行仔細(xì)貫徹案件防控工作要求，開展了"反洗錢專項(xiàng)檢查"、"信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查"、制定了

案件防控學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)安排，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、支配、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑?/p>

門按月對(duì)

員工進(jìn)行案件防控學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)I,并剛好用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控

工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件

精神，要求各支行仔細(xì)組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。依據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)

文件的學(xué)習(xí)狀況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件實(shí)行狀況進(jìn)行督促指導(dǎo)提高員工案件防控意識(shí)。

仔細(xì)傳達(dá)學(xué)習(xí)了多期《XX銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，

高度重視內(nèi)控與案防工作結(jié)合外部案例及我行實(shí)際仔細(xì)梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),

堵塞漏洞，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,扎實(shí)防范了荒似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理，推動(dòng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。仔細(xì)實(shí)行《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理

暫行方法》、《XX銀行員工學(xué)習(xí)管理方法》、《XX銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開展了多

次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn).先后開展了重要百位員

工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參加非法集資行為排查，解除隱患；共

排查員工xx人，排查率100%,共收回員工承諾書xx份,員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操

作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)安排，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深化開展

學(xué)習(xí)"合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范"要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深化學(xué)，做到人人知

曉，入腦入心，進(jìn)一步增加員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注意工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的

肅穆性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)

半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行懲罰。并在排查

過(guò)程中注意“三個(gè)延長(zhǎng)"，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延長(zhǎng)，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為

表現(xiàn)方面延長(zhǎng)，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)微環(huán)節(jié)上延長(zhǎng)，做到排查工作深化、徹底。

二是首先實(shí)行個(gè)人談話、內(nèi)部詢問(wèn)、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深化到部門、對(duì)每

位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注意員工的思想狀況，與他們溝

通談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)切他們，為員工排憂解難，使員工感受

到XX銀行這個(gè)集體大家庭的暖和。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)覺(jué)有不良思想傾向和不

良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠仔細(xì)組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排

查工作，比照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道

德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)瞼和

業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

(-)部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠V部分員工心存僥幸，規(guī)

章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)

處。

(二)理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平常的學(xué)習(xí)還存在著"走過(guò)場(chǎng)"

的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)探討解決問(wèn)題和沖突、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)的主動(dòng)性和主動(dòng)性不高，業(yè)務(wù)實(shí)力

不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能剛好防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)

有真正發(fā)揮。

四、下一步工作安排篇二：銀行案件防控工作報(bào)告

抓落實(shí)控風(fēng)險(xiǎn)全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平

X年，在X銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，X行緊緊圍繞省局和X分局案防安保工作總體思路，

狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放

在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)"零案件"案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，

將X行的詳細(xì)工作狀況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

X年初，X行特地召集相關(guān)部門及人員專題探討平安運(yùn)營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開全行

案防工作大會(huì)的形式，支配部署全年案防工作，提出抓好"四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是根

據(jù)監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方

案和工作安排，做到安排落實(shí)。三是深刻領(lǐng)悟X銀監(jiān)局和X分局文件精神，提高思想相識(shí)，高度

相識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完

成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)"。四是X行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在

不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防i空工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的"三定"

管理，做到責(zé)任落實(shí).目前，X行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高,確

保了案防工作的有效落實(shí)。

二、強(qiáng)化教化，筑牢思想防線

思想教化工作經(jīng)常說(shuō)起來(lái)重要，但事實(shí)上卻最簡(jiǎn)單被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教化工

作的缺失也是引發(fā)道德風(fēng)瞼和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（-?寺續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。x行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，

全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至X月底，全行已有X余人、參與了集中培訓(xùn)，

使員工的綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)得到提高，為X行工作的順當(dāng)開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教化活動(dòng)，增加員工防范意識(shí)。X行注意將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律學(xué)問(wèn)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)

合，抓教化、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái)，X行開展各種警示教化X場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警

示教化》短片，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，吸取教訓(xùn)。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用

鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教化收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作狀況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì)、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式,

講案防、說(shuō)平安，時(shí)刻提示員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì)，剛好傳導(dǎo)監(jiān)管部門案

防工作精神加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示分析存在的共性問(wèn)題和特性問(wèn)題，有針對(duì)性地制定措施，

確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注意案防閱歷信息溝通。在內(nèi)網(wǎng)上

特地設(shè)立學(xué)習(xí)溝通專欄，開展學(xué)習(xí)心得溝通、思想相識(shí)溝通，達(dá)到了總結(jié)提高的目的，保證

了案防工作的整體效果。

（四）主動(dòng)開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展"X"主題讀書活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、

快樂(lè)得溝通會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的平安氛圍。

三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，X行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案

防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的

約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（-）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái),X行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步

強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和限制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作

的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消退，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制

度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮"問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)

督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員仔細(xì)履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的肅穆

性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到"誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)"。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門案防工作考核的要出上，根據(jù)監(jiān)管部門的要求,實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)

化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》.引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作

人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，

收到良好效果。

四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年，X行提出"X"的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)

制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，X行嚴(yán)

格根據(jù)監(jiān)管部門“三個(gè)百分百"要求，修訂完善了《崗位輪換、溝通管理方法》，進(jìn)一步明確了

崗位輪換、溝通范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換溝通流程，從而為崗位輪換、溝通的

順當(dāng)實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格根據(jù)《人民銀行結(jié)算賬戶管理方法》和X行銀企對(duì)

賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行X萬(wàn)元以上對(duì)賬

率達(dá)100%.根據(jù)要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度干脆與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，

督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順當(dāng)進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是根據(jù)銀

監(jiān)會(huì)關(guān)于案件（風(fēng)險(xiǎn)）的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自x年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)狀況，加強(qiáng)案件

監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件杳處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)

清查，妥當(dāng)處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是肅穆案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增加對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反

應(yīng)實(shí)力，剛好報(bào)告；對(duì)發(fā)覺(jué)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)

定期限內(nèi)報(bào)告，將肅穆處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深化調(diào)查，肅穆問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整

改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作實(shí)力的提升。截至X月末，我行未發(fā)覺(jué)案件（風(fēng)

險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。

（四）高度重視平安管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái),X行在安保方面主要抓了以下幾方面

的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演

練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了

雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《平安保

衛(wèi)管理方法》等規(guī)章制度。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，

為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

（-）監(jiān)督措施要到位。X行提出,防范案件不能總當(dāng)篇三：2024年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控

工作總結(jié)報(bào)告

2024年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控工作總結(jié)報(bào)告

今年以來(lái),我部依據(jù)《xX銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施方法》、《XX銀行2024年案件防控

工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)

學(xué)習(xí)與探討仔細(xì)梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)加強(qiáng)全流程管理，

持續(xù)開展員工教化、培訓(xùn)I,接著深化開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范

授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展?fàn)顩r報(bào)告如下：

一、案件防控工作組織推動(dòng)狀況

（一）明確案防重點(diǎn)，制定年度工作安排及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l

線案件防控工作進(jìn)行了專題部署在對(duì)2024年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上擬定了2024

年風(fēng)管條線案件防控工作思路與安排，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫

穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防

控工作，我部還制定了2024年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控

工作的推動(dòng)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)

理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2024

年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2024年度）》。2024年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以

上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追

究機(jī)制。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)

與培訓(xùn)

我部仔細(xì)貫徹案防辦公室工作要求，按季對(duì)員工案防學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)狀況、新《銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》"防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁"、案件處貉管理暫行方法等學(xué)習(xí)狀況等若干

日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。另外，為增加部門案防學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)的

主動(dòng)性，我部還制定了案件防控學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)安排，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、支配、組織方式、

學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確.在詳細(xì)落實(shí)上，部門依據(jù)安排支配，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下

發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工，要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單，加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度

我部根據(jù)《xx銀行2024年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。依據(jù)日常

工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查狀況，對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改狀況相對(duì)欠佳

的經(jīng)營(yíng)單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)

和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。

（五）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控Z〈平

2024年以來(lái)，我部接著以"三個(gè)方法、一個(gè)指引”實(shí)行為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)

制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理。

1、結(jié)合貸款新規(guī),完善我行制度，加強(qiáng)流程管控一是對(duì)2024版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的

問(wèn)題、監(jiān)管部門及我行歷次檢杳和調(diào)研中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，接連下發(fā)《XX

銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2024版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2024版）》、

《xx銀行流淌資金貸款作業(yè)規(guī)范（2024版）》。2024版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付

管理崗職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化

了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行"三個(gè)方法、一個(gè)指引"實(shí)行狀況的檢查看法，下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)

決實(shí)行"三個(gè)方法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工

作、深化推動(dòng)"三個(gè)方法、一個(gè)指引"貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管看法，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營(yíng)單位貸款新規(guī)違規(guī)問(wèn)題的通報(bào)》，要

求各分支行比照銀監(jiān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查看法，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營(yíng)

造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問(wèn)責(zé)。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)"三項(xiàng)工作"的通知》，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)

行"三個(gè)方法、一個(gè)指引"，盡職開展貸款三杳，嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范

信貸資金被挪用。同時(shí)，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪

用。在開展貸后現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常走訪時(shí)，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì)，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合

同約定用途一樣；剛好搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約

定貸款用途相符。發(fā)覺(jué)挪用的要實(shí)行限期收回等措施予以整改。

五是下發(fā)《關(guān)于實(shí)行近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的要求中，明確

提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)用房抵押貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款等非

住房類貸款的監(jiān)測(cè)，加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打

擊力度。此外，還要求通過(guò)加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)

貸款、民間借貸，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利干脆或間接參加融資性擔(dān)保公

司的違法違規(guī)活動(dòng)。

2、力口強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，落實(shí)有效措施

一是為推動(dòng)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)瞼管理,制定下發(fā)《xX銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(kù)（2024版；》，

明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)、操作

風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義，識(shí)別和分類，構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫(kù)°

二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信,制定并下發(fā)《XX銀行個(gè)人信用報(bào)告

查詢作業(yè)規(guī)范（2024版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行

規(guī)范。同時(shí)，向分支行重申"先授權(quán)，后查詢"，嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序；”專人登記，

定期核對(duì)"，做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的管理要求。

三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》，

嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核，要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān)，查

詢查復(fù)時(shí)做到"有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必即時(shí)，復(fù)必詳盡"；剛好完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記

等。11月，依據(jù)銀監(jiān)會(huì)對(duì)多地票據(jù)案件狀況通報(bào),又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)

票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營(yíng)單位完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)與合

規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格按制度操作。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān)，防范假票風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，在關(guān)注票據(jù)真

偽和信用風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及曰于保證金來(lái)源不明、無(wú)

效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)承兌業(yè)務(wù)采納保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，

須嚴(yán)查資金來(lái)源的合法性;嚴(yán)防無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取

資金、套利；嚴(yán)控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期有、高利貸等領(lǐng)域。

四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀行上海市分行違規(guī)與持無(wú)效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)狀況通報(bào)的

通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無(wú)效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)

務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《XX銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行方法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同

時(shí)要求各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無(wú)效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的狀況進(jìn)行自查如

有發(fā)覺(jué)要馬上整改。

3、力口強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，推動(dòng)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)

下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推動(dòng)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí)，重點(diǎn)

提出要推動(dòng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深化推動(dòng)案件防控工作，嚴(yán)格落

實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，仔細(xì)執(zhí)行《XX銀行2024年案件防控工作方案》，努力實(shí)現(xiàn)全年案件

防1空目標(biāo)。

（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，剛好發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示

一是在2024年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會(huì)的各經(jīng)

營(yíng)單位吸取該案件的教訓(xùn)I,高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理，重視操作風(fēng)險(xiǎn)

管理，提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。

二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風(fēng)險(xiǎn)提示》，要求各經(jīng)營(yíng)單位重視該案所暴露出的內(nèi)

控管理風(fēng)險(xiǎn)，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵住漏洞，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)提出四

項(xiàng)管理要求：一是加強(qiáng)貸前調(diào)查，把好準(zhǔn)入關(guān)；篇四：年xx銀行平安保衛(wèi)及案件防范工作半年

總結(jié)

xx銀行2024年平安保衛(wèi)及案件防范工作

上半年工作總結(jié)

2024年上半年，在總行及分行（轉(zhuǎn)載于冷艮行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)）領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在

當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)切下，我分行仔細(xì)實(shí)行總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與

監(jiān)管要求，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營(yíng)造“平安為

集體，人人保平安”的良好氛圍，上半年中，平安保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行

2024年上半年案件防范及平安保衛(wèi)工作狀況匯報(bào)如下：

一、高度重視案防安保工作，制定安排逐一落實(shí)

（一）抓好防范保平安,強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的?2024年平

安保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，主動(dòng)組

織召開分行年度安保工作會(huì)議，明確平安保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實(shí)

際制定了我分行2024年平安保衛(wèi)及案件防范工作安排，嚴(yán)格落實(shí)"一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險(xiǎn)

“十三條”措施及內(nèi)控"十個(gè)聯(lián)動(dòng)"建設(shè)要求，將平安目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任

書并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參加意識(shí)，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé)。按月總結(jié)安排完成狀況，確

保各項(xiàng)安保及案防工作按安排要求完成,分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門

及總行的有關(guān)文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會(huì)；不定期在行務(wù)會(huì)上

通報(bào)內(nèi)限制度執(zhí)行狀況及風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)；并常常帶領(lǐng)安保工

作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門升展全行平安檢查，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等才安責(zé)任書要求親自參加全行的

消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢.時(shí)刻留意駕馭鐳內(nèi)平安動(dòng)態(tài)，剛好解決我分行保衛(wèi)工作中存

在的不足和問(wèn)題。

（二）強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教化。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)和教

化制度，在每一季度的平安例會(huì)上，堅(jiān)持平安常識(shí)學(xué)習(xí)和教化，接著加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及

各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教化相結(jié)合，主動(dòng)收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處配能培訓(xùn)視頻

放映，以直觀易接受的教化方式提高了員工的消防學(xué)問(wèn)及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案

進(jìn)行通報(bào)警示教化，并舉一反三，結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì)，提升案防意識(shí),抓自查促整改，使廣闊員工

對(duì)平安防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)醒悟的相識(shí)，增加憂患意識(shí)和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理,

做到警鐘長(zhǎng)鳴，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶平安提示，提高客戶離行后的平安防范

意識(shí)。

二、抓隊(duì)伍建設(shè)才是高平安防范技能

在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教化建設(shè)，緊抓隊(duì)伍身體素養(yǎng)熬煉，培訓(xùn)臨柜人員

對(duì)防衛(wèi)器械的保管和運(yùn)用，要求他們嫻熟駕馭。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加

強(qiáng)對(duì)保安人員的平安教化培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要

求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參與我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn)向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材

料，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

三、完善制度及管理體系，加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度

（一）強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)平安保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化，落實(shí)檢查效果。年初，我分行主動(dòng)

仔細(xì)總結(jié)2024年度平安保衛(wèi)工作狀況，依據(jù)總行制定的平安保衛(wèi)檢查實(shí)施方法和違規(guī)違紀(jì)懲罰

實(shí)施細(xì)則，實(shí)行常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式，時(shí)刻留意駕馭轄內(nèi)

平安保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài)，整改隱患，堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。依據(jù)分行樹立的“平安無(wú)小事”的思想，貫徹從平安動(dòng)身、從實(shí)

際動(dòng)身的原則，完善了分行技防物防建設(shè).定期根據(jù)巡檢制度做好設(shè)備巡檢，主動(dòng)協(xié)作總行對(duì)新

設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格根據(jù)公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)

行施工，最終通過(guò)驗(yàn)收順當(dāng)開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。依據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本

地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上主動(dòng)對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程

監(jiān)控報(bào)警中心，有效提高物防和技防水平，提高了平安系數(shù)。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，保衛(wèi)部門及

風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議，兩部門協(xié)調(diào)協(xié)作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)

行風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格實(shí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，組織相關(guān)部門

每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查用J好消退隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)限制度落

到實(shí)處。

四、存在的不足及下半年主要工作準(zhǔn)備

一是平安防范意識(shí)有待進(jìn)一步增加。

二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢

查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。

XX銀行XX二O一三年X月X日篇五：XX農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作報(bào)告XX農(nóng)村信

用合作聯(lián)社

案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作匯報(bào)

XXXX年,XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化

案件防控職能建設(shè)，仔細(xì)才區(qū)抓好案件防控工作,做到突出重點(diǎn)、整體推動(dòng)，形成了聯(lián)社、各部

室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范

化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底,

我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。

一、基本狀況

XX農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄XX個(gè)信用社、X個(gè)營(yíng)業(yè)部，共XX個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工XXX

人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門XX個(gè)。截至XXXX年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549

萬(wàn)元，存款增幅16.33%,占年度安排36000萬(wàn)元的84.86%,較去年同期多上升9710萬(wàn)元;

各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬(wàn)元，其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統(tǒng)貸款較

年初上升14428萬(wàn)元，占年度安排26500萬(wàn)元的54.44%,存貸比例63.53%;其中：農(nóng)業(yè)貸

款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比67.98%。

不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降592.33萬(wàn)元，占年度安排700萬(wàn)元的84.62%,不

良貸款占比5.37%;累計(jì)收回谿換呆帳貸款34.4萬(wàn)元，占年安排40萬(wàn)元的86%;累計(jì)收回托

管資產(chǎn)473.48萬(wàn)元，處貉托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度安排5500萬(wàn)元的49.52%;前9個(gè)月

實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項(xiàng)支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)

元；賬面利潤(rùn)2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5059萬(wàn)元，同匕緇加1070萬(wàn)元。

二、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展?fàn)顩r

一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、xxx主任為副組長(zhǎng)，聯(lián)

社監(jiān)事長(zhǎng)、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)防

控工作做出了詳細(xì)支配部署，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信

用社案件防控工作開展?fàn)顩r，聯(lián)社先后召開了專題會(huì)、推動(dòng)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，聯(lián)社亢理事長(zhǎng)對(duì)該項(xiàng)工

作落實(shí)狀況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)

自己高度負(fù)責(zé)的看法，領(lǐng)先垂范，以身作則，仔細(xì)扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著成效,

確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。

二、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)

依據(jù)省朕社"基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)支配，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，木著"嚴(yán)密、

科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則主動(dòng)開展"三抓T足進(jìn)”活動(dòng)，一是依據(jù)實(shí)際須要，不斷完善補(bǔ)充制

度，使各項(xiàng)內(nèi)限制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)"制度盲區(qū)"；并設(shè)計(jì)操作流

程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程。共

修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)悟精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出

氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、

不該做什么、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來(lái)規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦

事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。

三、抓"四項(xiàng)制度"落實(shí)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)

聯(lián)社根據(jù)市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部溝通等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格根據(jù)四

項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了仔細(xì)落實(shí)，一是落實(shí)了干部溝通制度。4月份通過(guò)公開競(jìng)聘、考試、答

辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充溢到

了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換，三是對(duì)全縣

各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉

有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

四、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，遏制各類案件的發(fā)生

為了有效防范風(fēng)險(xiǎn)，四月份，聯(lián)社仔細(xì)開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié)，不漏

一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對(duì)xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、

出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、平安保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查；對(duì)員

工工作實(shí)力、工作看法、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對(duì)重要崗位人員進(jìn)

行排查；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理實(shí)力、內(nèi)限制度執(zhí)行實(shí)力、自我約束實(shí)力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排

查；對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)

管理等進(jìn)行排查.在進(jìn)行排查的同時(shí)，還做到了以下兩點(diǎn)

一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注意工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互

查、綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理支配各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注意"三個(gè)延長(zhǎng)"，即：在

時(shí)間上向八小時(shí)外延長(zhǎng)，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延長(zhǎng)，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)

微環(huán)節(jié)上延長(zhǎng)，做到排查工作深化、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排杳面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中

自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)覺(jué)有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社

已對(duì)兩人分別做了處理。

通過(guò)本次排查，發(fā)覺(jué)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，實(shí)行邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)覺(jué)的部分問(wèn)題剛好

得到了整改、訂正，解除了部分操作隱患，剛好防范了風(fēng)險(xiǎn)。

五、抓多層次的業(yè)務(wù)檢杳、專項(xiàng)稽核、警示教化活動(dòng),提高案件防控意識(shí)。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以"風(fēng)險(xiǎn)管理"為重點(diǎn)，"審慎經(jīng)營(yíng)"為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防

控實(shí)力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款

滾動(dòng)式檢查、五一平安檢杳、部分信用社突擊檢杳、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢杳、

財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社依據(jù)每次檢查后信用社問(wèn)題整改狀況逐月下發(fā)稽核

問(wèn)題跟蹤臺(tái)賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對(duì)整改不到位的信

用社及責(zé)任人剛好進(jìn)行了處理。

三是加大了責(zé)任追究力度。今年,我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。

第3篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)

銀行案件防控工作總結(jié)

xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與探討，仔

細(xì)梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全

流程管理，持續(xù)開展員工教化、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)微環(huán)節(jié)入手，接著深化開展案件

風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、主要工作

始終以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的才智和力氣，同心同德,

結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行棉理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工

作相符；對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問(wèn)題遂行仔細(xì)分析梳理，分類匯總，剖析根

源，制定方案剛好整改。

（一）仔細(xì)落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制，年初與各支

行、各員工簽訂《XX案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份,

實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全巷蓋，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展,

我行高度重視，先后召

開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行

成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé),

增加工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)限制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增加有效發(fā)

展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善實(shí)力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,

促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對(duì)舊版本

業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完

善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。接連制定了?xxx，修訂

了《雙銀行流淌性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《義乂銀行查庫(kù)制度》、《雙銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)

限管理方法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行

了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

（三定期實(shí)施案防日常工作檢查結(jié)合外部案例及我行實(shí)際開展相關(guān)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。

我行仔細(xì)貫徹案件防控工作要求，開展了"反洗錢專項(xiàng)檢查"、"信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢杳"、制定了

案件防控學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)安排，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、支配、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑?/p>

門按月對(duì)

員工進(jìn)行案件防控學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)I,并剛好用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控

工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件

精神，要求各支行仔細(xì)組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。依據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)

文件的學(xué)習(xí)狀況進(jìn)行檢查了解員工學(xué)習(xí)文件實(shí)行狀況進(jìn)行督促指導(dǎo)提高員工案件防控意識(shí)。

仔細(xì)傳達(dá)學(xué)習(xí)了多期《XX銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，

高度重視內(nèi)控與案防工作結(jié)合外部案例及我行實(shí)際仔細(xì)梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),

堵塞漏洞,提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理，推動(dòng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。仔細(xì)實(shí)行《XX銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理

暫行方法》、《XX銀行員工學(xué)習(xí)管理方法》、《XX銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》，開展了多

次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員

工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查，員工參加非法集資行為排查，解除隱患；共

排查員工xx人，排查率100%,共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操

作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)安排，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深化開展

學(xué)習(xí)"合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范"要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深化學(xué)，做到人人知

曉，入腦入心，進(jìn)一步增加員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注意工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的

肅穆性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)

半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退，對(duì)遲到早退員工實(shí)行懲罰。并在排查

過(guò)程中注意“三個(gè)延長(zhǎng)"，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延長(zhǎng)，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為

表現(xiàn)方面延長(zhǎng)，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)微環(huán)節(jié)上延長(zhǎng)，做到排宜工作深化、徹底。

二是首先實(shí)行個(gè)人談話、內(nèi)部詢問(wèn)、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深化到部門、對(duì)每

位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注意員工的思想狀況，與他們溝

通談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)切他們，為員工排憂解難，使員工感受

到XX銀行這個(gè)集體大家庭的暖和。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價(jià)值觀，未發(fā)覺(jué)有不良思想傾向和不

良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠仔細(xì)組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排

查工作，比照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道

德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和

業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)

章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒(méi)有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)

處。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對(duì)平常的學(xué)習(xí)還存在著"走過(guò)場(chǎng)"

的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)探討解決問(wèn)題和沖突、來(lái)指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作大度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)的主動(dòng)性和主動(dòng)性不高，業(yè)務(wù)實(shí)力

不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能剛好防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，崗位制約有時(shí)沒(méi)

有真正發(fā)揮。

四、下一步工作安排篇2:銀行案件防控工作報(bào)告抓落實(shí)控風(fēng)險(xiǎn)全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平

X年，在X銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，X行緊緊圍繞省局和x分局案防安保工作總體思路，

狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)，始終堅(jiān)持把案件防控工作放

在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)"零案件"案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。下面，

將X行的詳細(xì)工作狀況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

X年初，X行特地召集用關(guān)部門及人員專題探討平安運(yùn)營(yíng)和案件防控工作,并通過(guò)召開全行

案防工作大會(huì)的形式，支配部署全年案防工作，提出抓好"四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是根

據(jù)監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方

案和工作安排，做到安排落實(shí)。三是深刻領(lǐng)悟X銀監(jiān)局和X分局文件精神，提高思想相識(shí)，高度

相識(shí)案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完

成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)"。四是X行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在

不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責(zé)的"三定"

管理，做到責(zé)任落實(shí)。目前，X行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確

保了案防工作的有效落實(shí)。

二、強(qiáng)化教化，筑牢思想防線

思想教化工作經(jīng)常說(shuō)起來(lái)重要，但事實(shí)上卻最簡(jiǎn)單被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教化工

作的缺失也是引發(fā)道德風(fēng)瞼和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素為此我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí)。X行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全

面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至X月底，全行已有X余人、參與了集中培訓(xùn)，

使員工的綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)得到提高，為X行工作的順當(dāng)開展奠定了基礎(chǔ).

（二）開展警示教化活動(dòng)，增加員工防范意識(shí)。X行注意將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律學(xué)問(wèn)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)

合，抓教化、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來(lái)，X行開展各種警示教化X場(chǎng)次，組織全行員工觀看《警

示教化》短片，并要求員工撰寫心得體會(huì)，深刻反思，吸取教訓(xùn)I。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用

鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教化收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作狀況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì)、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式,

講案防、說(shuō)平安，時(shí)刻提示員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì)，剛好傳導(dǎo)監(jiān)管部門案

防工作精神加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示分析存在的共性問(wèn)題和特性問(wèn)題有針對(duì)性地制定措施，

確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注意案防閱歷信息溝通。在內(nèi)網(wǎng)上

特地設(shè)立學(xué)習(xí)溝通專欄，開展學(xué)習(xí)心得溝通、思想相識(shí)溝通，達(dá)到了總結(jié)提高的目的，保證

了案防工作的整體效果。

（四）主動(dòng)開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)。在全行范圍內(nèi)開展主題讀書活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí)、

快樂(lè)得溝通會(huì)等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的平安氛圍。

三、強(qiáng)化制度建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，X行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案

防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的

約束性，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制。今年以來(lái)，X行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步

強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和限制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作

的考核，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消退，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，努力解決制

度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮"問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)

督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員仔細(xì)履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的肅穆

性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正彳婚I」"誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)".

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門案防工作考核的撤出上，根據(jù)監(jiān)管部門的要求,實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)

化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作

人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遢制，

收到良好效果。

四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年,X行提出"X"的工作思路,著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)

制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（-）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，X行嚴(yán)

格根據(jù)監(jiān)管部門“三個(gè)百分百"要求，修訂完善了《崗位輪換、溝通管理方法》，進(jìn)一步明確了

崗位輪換、溝通范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換溝通流程，從而為崗位輪換、溝通的

順當(dāng)實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理。嚴(yán)格根據(jù)《人民銀行結(jié)算賬戶管理方法》和X行銀企對(duì)

賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬，目前，我行X萬(wàn)元以上對(duì)賬

率達(dá)100%o根據(jù)要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度干脆與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，

督促回收對(duì)賬單等，保證了對(duì)賬工作的順當(dāng)進(jìn)行。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是根據(jù)銀

監(jiān)會(huì)關(guān)于案件（風(fēng)險(xiǎn)）的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自X年以來(lái)的案件風(fēng)險(xiǎn)狀況，加強(qiáng)案件

監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)

清查，妥當(dāng)處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。三是肅穆案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增加對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反

應(yīng)實(shí)力，剛好報(bào)告；對(duì)發(fā)覺(jué)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的，不報(bào)告或未在規(guī)

定期限內(nèi)報(bào)告，將肅穆處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深化調(diào)查，肅穆問(wèn)責(zé)，扎實(shí)整

改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作實(shí)力的提升。截至X月末，我行未發(fā)覺(jué)案件（風(fēng)

險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零。

（四）高度重視平安管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，X行在安保方面主要抓了以下幾方面

的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演

練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了

雙路報(bào)警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《平安保

衛(wèi)管理方法》等規(guī)章制度。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，

為此，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

(-)監(jiān)督措施要到位。X行提出,防范案件不能總當(dāng)篇3:2024年風(fēng)險(xiǎn)管理部案件防控

工作總結(jié)報(bào)告

2024年風(fēng)瞼管理部案件防控工作總結(jié)報(bào)告

今年以來(lái)，我部依據(jù)《x*銀行案件防控長(zhǎng)效機(jī)制實(shí)施方法》、《xx銀行2024年案件防控

工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)

學(xué)習(xí)與探討仔細(xì)梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設(shè)加強(qiáng)全流程管理,

持續(xù)開展員工教化、培訓(xùn)I,接著深化開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建立和完善案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，防范

授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將相關(guān)工作開展?fàn)顩r報(bào)告如下：

一、案件防控工作組織推動(dòng)狀況

(-)明確案防重點(diǎn)，制定年度工作安排及整改規(guī)劃我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l

線案件防控工作進(jìn)行了專題部署在對(duì)2024年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上擬定了2024

年風(fēng)管條線案件防控工作思路與安排，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫

穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中.同時(shí)，為建立整改長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防

控工作，我部還制定了2024年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控

工作的推動(dòng)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

(二)建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo)

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室，各科經(jīng)

理負(fù)責(zé)本科員工，一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于2024

年底簽訂《XX銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2024年度）》。2024年我部以確保不發(fā)生百萬(wàn)元以

上大案、要案、力爭(zhēng)杜絕百萬(wàn)元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追

究機(jī)制。