商務(wù)合同審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具指南一、適用范圍與核心價(jià)值本工具適用于企業(yè)法務(wù)、商務(wù)負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目經(jīng)理等人員對各類商務(wù)合同（如采購合同、銷售合同、服務(wù)合同、合作協(xié)議等）進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，旨在通過系統(tǒng)化流程識(shí)別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)合法權(quán)益，降低履約糾紛概率。無論是新合同簽訂前的風(fēng)險(xiǎn)排查，還是現(xiàn)有合同的風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤，均可通過本工具快速定位問題條款，提出優(yōu)化建議，為決策提供客觀依據(jù)。二、標(biāo)準(zhǔn)化審查流程與操作指南（一）審查準(zhǔn)備：資料收集與背景梳理合同基礎(chǔ)資料獲取收集合同文本（含附件、補(bǔ)充協(xié)議）、雙方主體資格證明（營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書等）、交易背景說明（如項(xiàng)目立項(xiàng)書、往來郵件、會(huì)議紀(jì)要）、行業(yè)監(jiān)管政策文件等。確認(rèn)合同類型（如買賣、服務(wù)、技術(shù)合作等）及特殊行業(yè)要求（如金融、醫(yī)療需額外合規(guī)審查）。交易背景與目標(biāo)明確與業(yè)務(wù)部門溝通，明確交易目的（如拓展市場、采購核心設(shè)備、提供技術(shù)服務(wù)等）、核心訴求（如價(jià)格、交付周期、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)）及不可接受的風(fēng)險(xiǎn)底線（如無限責(zé)任、核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬不明）。（二）主體資格審查：簽約主體合法性驗(yàn)證企業(yè)主體審查核對營業(yè)執(zhí)照：確認(rèn)企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、注冊地址、經(jīng)營范圍、存續(xù)狀態(tài)（是否吊銷、注銷），可通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”初步查詢（此處僅為示例，實(shí)際操作需通過官方渠道）。特殊行業(yè)資質(zhì)：如建筑企業(yè)需具備相應(yīng)等級(jí)資質(zhì)，食品企業(yè)需生產(chǎn)許可證等，保證主體具備履約資質(zhì)。自然人/授權(quán)代表審查若簽約為自然人，需核查身份證件、民事行為能力（如是否為限制民事行為能力人）；若由授權(quán)代表簽約，需核對授權(quán)委托書（載明授權(quán)范圍、權(quán)限期限、是否有轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限）及授權(quán)代表身份證明，避免“無權(quán)代理”風(fēng)險(xiǎn)。（三）合同條款逐項(xiàng)審查：核心要素風(fēng)險(xiǎn)排查1.標(biāo)的條款：明確性與可執(zhí)行性審查要點(diǎn)：標(biāo)的物名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（需明確國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定標(biāo)準(zhǔn)）、技術(shù)參數(shù)等是否清晰，避免模糊表述（如“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”“大致數(shù)量”）。風(fēng)險(xiǎn)提示：標(biāo)的物描述不清易導(dǎo)致履約爭議（如質(zhì)量不合格、數(shù)量短缺），需附詳細(xì)技術(shù)附件或圖紙。2.權(quán)利義務(wù)條款：對等性與可操作性審查要點(diǎn)：付款條款：付款時(shí)間（如“驗(yàn)收后7日內(nèi)”“按季度結(jié)算”）、方式（銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票）、比例（預(yù)付款、進(jìn)度款、尾款比例）是否明確，是否存在“未付款先交貨”等不對等義務(wù)；交付條款：交付時(shí)間（具體日期或“收到預(yù)付款后30日內(nèi)”）、地點(diǎn)（如“甲方指定倉庫”）、方式（運(yùn)輸方式、費(fèi)用承擔(dān)）是否清晰；服務(wù)條款（如適用）：服務(wù)范圍、服務(wù)期限、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（如“響應(yīng)時(shí)間不超過2小時(shí)”）、驗(yàn)收流程（如“階段性驗(yàn)收需雙方簽署確認(rèn)書”）是否具體。風(fēng)險(xiǎn)提示：權(quán)利義務(wù)不對等（如一方僅享有權(quán)利不承擔(dān)義務(wù)）或條款模糊（如“盡快完成”“合理時(shí)間內(nèi)”）可能導(dǎo)致履約障礙。3.違約責(zé)任：量化與合法性審查要點(diǎn)：違約情形：明確列出具體違約行為（如逾期付款、逾期交付、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、違反保密義務(wù)等）；違約責(zé)任：違約金計(jì)算方式（如“逾期付款按每日萬分之五支付違約金”，需注意是否過高，超過實(shí)際損失30%可能被法院調(diào)整）、賠償范圍（直接損失、間接損失是否明確）、定金罰則（定金金額不超過主合同標(biāo)的額20%，且與違約金不可同時(shí)主張）。風(fēng)險(xiǎn)提示：違約責(zé)任過輕（如“違約金不超過1000元”）缺乏約束力，過易顯失公平；需避免“無論何種違約均承擔(dān)全部損失”等籠統(tǒng)表述。4.爭議解決條款：管轄與適用法律審查要點(diǎn)：爭議解決方式：訴訟或仲裁（仲裁需明確仲裁機(jī)構(gòu)，如“北京仲裁委員會(huì)”，避免“雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成由某地法院管轄”的模糊表述）；管轄法院/仲裁地：盡量選擇企業(yè)所在地或合同履行地法院/仲裁機(jī)構(gòu)，降低異地維權(quán)成本；適用法律：優(yōu)先選擇中國法律，涉外合同需明確適用法律（如“適用中華人民共和國法律”）。風(fēng)險(xiǎn)提示：爭議解決約定不明（如“由違約方法院管轄”）可能導(dǎo)致管轄權(quán)爭議，增加維權(quán)時(shí)間成本。5.其他關(guān)鍵條款知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款：明確合同履行過程中產(chǎn)生的新知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬（如“委托開發(fā)成果歸委托方所有”），避免侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)；保密條款：保密范圍（技術(shù)信息、經(jīng)營數(shù)據(jù)等）、保密期限（如“合同終止后3年內(nèi)”）、違約責(zé)任是否明確；合同變更與解除：變更需書面確認(rèn)，解除條件（如“一方違約超過30日未補(bǔ)救”）是否合理，解除后的處理（如已付款項(xiàng)返還、損失賠償）是否約定；不可抗力：定義是否清晰（如地震、戰(zhàn)爭等不可預(yù)見、不可避免且不可克服的事件），通知與證明義務(wù)（如“事件發(fā)生后7日內(nèi)書面通知對方”）是否明確。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：量化分級(jí)與應(yīng)對建議風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分高風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致企業(yè)重大損失（如無限責(zé)任、核心資產(chǎn)流失、違法條款），需立即修改或終止合同；中風(fēng)險(xiǎn)：可能增加履約成本或引發(fā)糾紛（如違約金偏高、爭議解決約定不明），需協(xié)商調(diào)整；低風(fēng)險(xiǎn)：條款表述瑕疵或輕微不對等，可接受或微調(diào)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與記錄對照上述審查要點(diǎn)，逐條標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，記錄風(fēng)險(xiǎn)描述（如“付款條款未約定逾期利息，可能導(dǎo)致對方拖延付款”）、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、影響范圍（財(cái)務(wù)、法律、聲譽(yù)等）。應(yīng)對建議制定針對高風(fēng)險(xiǎn)條款：提出修改方案（如“將‘違約金不超過1000元’修改為‘按逾期金額每日萬分之五支付，但不超過實(shí)際損失’”），或建議終止談判；針對中風(fēng)險(xiǎn)條款：提出補(bǔ)充條款（如“增加爭議解決為‘向甲方所在地有管轄權(quán)法院起訴’”），或要求對方書面承諾；針對低風(fēng)險(xiǎn)條款：可接受或優(yōu)化表述（如將“盡快完成”修改為“收到需求后5個(gè)工作日內(nèi)完成”）。（五）報(bào)告出具與反饋溝通審查報(bào)告編制包含合同基本信息、審查結(jié)論（通過/需修改/不通過）、風(fēng)險(xiǎn)清單（按高、中、低等級(jí)排序）、具體修改建議、法律依據(jù)（如《民法典》第509條關(guān)于合同履行的規(guī)定）。內(nèi)部與外部反饋內(nèi)部：提交至業(yè)務(wù)部門、法務(wù)負(fù)責(zé)人、決策層，說明風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及修改的必要性，同步業(yè)務(wù)目標(biāo)與法律風(fēng)險(xiǎn)；外部：與對方協(xié)商修改條款，明確修改時(shí)限，保證雙方對最終條款達(dá)成一致。三、商務(wù)合同審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表模板（一）合同基本信息表項(xiàng)目內(nèi)容合同名稱如“公司采購辦公設(shè)備合同”合同編號(hào)如“CG-2024-001”簽約雙方甲方：公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：X）；乙方：YY公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：X）簽訂日期2024年X月X日合同類型□買賣合同□服務(wù)合同□合作協(xié)議□其他：__________合同金額人民幣萬元履行期限自2024年X月X日至2024年X月X日審查人法務(wù)負(fù)責(zé)人*審查日期2024年X月X日（二）條款審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表審查模塊審查條款要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)處理建議法律依據(jù)（示例）主體資格乙方營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，經(jīng)營范圍是否包含“辦公設(shè)備銷售”乙方營業(yè)執(zhí)照有效期至2024年X月X日，臨近到期，可能影響履約資質(zhì)中要求乙方提供最新營業(yè)執(zhí)照，或約定“乙方需保證在履約期間資質(zhì)有效”《民法典》第50條標(biāo)的條款設(shè)備規(guī)格型號(hào)僅為“品牌電腦”，未明確具體配置（CPU、內(nèi)存、硬盤）標(biāo)的物描述模糊，可能導(dǎo)致交付產(chǎn)品與實(shí)際需求不符高附件補(bǔ)充詳細(xì)技術(shù)參數(shù)清單，明確“按附件一配置交付”《民法典》第510條付款條款“甲方在收到貨物后30日內(nèi)付款”，未約定逾期付款利息逾期無違約責(zé)任，可能導(dǎo)致甲方拖延付款中增加“逾期付款按每日萬分之五支付違約金”條款《民法典》第585條違約責(zé)任“乙方逾期交付貨物，每逾期一日按合同總額1%支付違約金”違約金比例過高（年化365%），可能被法院調(diào)整高修改為“按逾期交付部分金額每日萬分之五支付，但不超過實(shí)際損失”《民法典》第585條爭議解決“爭議協(xié)商不成的，由乙方所在地法院管轄”約定由對方所在地管轄，增加甲方維權(quán)成本中修改為“爭議協(xié)商不成的，由甲方所在地有管轄權(quán)法院管轄”《民事訴訟法》第35條知識(shí)產(chǎn)權(quán)乙方提供的辦公設(shè)備涉及第三方專利，未約定侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)可能導(dǎo)致甲方因第三方專利侵權(quán)承擔(dān)責(zé)任高增加“若因乙方設(shè)備侵犯第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)導(dǎo)致甲方損失，乙方需全額賠償”《民法典》第1207條（三）審查結(jié)論與行動(dòng)清單審查結(jié)論□通過（低風(fēng)險(xiǎn)，無需修改）□需修改（中風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)商調(diào)整后通過）□不通過（高風(fēng)險(xiǎn)，建議終止談判）高風(fēng)險(xiǎn)條款數(shù)量X條中風(fēng)險(xiǎn)條款數(shù)量X條低風(fēng)險(xiǎn)條款數(shù)量X條行動(dòng)清單1.乙方需于2024年X月X日前提供最新營業(yè)執(zhí)照及設(shè)備技術(shù)參數(shù)附件；2.修改付款條款，增加逾期違約金；3.調(diào)整爭議解決管轄法院為甲方所在地。后續(xù)跟蹤法務(wù)負(fù)責(zé)人*于2024年X月X日前確認(rèn)修改結(jié)果，形成最終合同文本四、使用過程中的關(guān)鍵注意事項(xiàng)（一）主體信息核實(shí)需全面不僅要審查營業(yè)執(zhí)照，還需通過官方渠道（如國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、天眼查等）核實(shí)企業(yè)是否存在經(jīng)營異常、涉訴記錄、失信被執(zhí)行人等情況，避免與“問題企業(yè)”簽約；授權(quán)委托書需核對原件，保證授權(quán)范圍與簽約事項(xiàng)一致，避免“越權(quán)簽約”導(dǎo)致合同無效。（二）條款審查需結(jié)合行業(yè)特性不同行業(yè)合同審查重點(diǎn)不同：如建筑合同需重點(diǎn)審查資質(zhì)條款、工程驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量保修期；服務(wù)合同需關(guān)注服務(wù)成果交付標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收流程、保密義務(wù)；技術(shù)合同需明確知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬、技術(shù)秘密保護(hù)措施等；參考行業(yè)示范文本（如中國合同網(wǎng)發(fā)布的《買賣合同示范文本》），結(jié)合企業(yè)實(shí)際需求調(diào)整條款，避免“照搬照抄”導(dǎo)致條款不適用。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需客觀量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估避免主觀判斷，需結(jié)合企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力（如小微企業(yè)對“高額違約金”的容忍度更低）、交