2025年基金從業(yè)資格《基金法規(guī)》沖刺押題試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本題型共60題，每題1分，共60分。每題有四個選項，請選擇最恰當?shù)囊豁棧?.下列機構(gòu)中，不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責范圍的是（）。A.監(jiān)督檢查基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為B.組織基金從業(yè)資格考試C.對基金管理人進行日常監(jiān)管D.制定基金行業(yè)自律規(guī)則2.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及基金從業(yè)人員的忠實義務(wù)，主要體現(xiàn)在對（）的忠誠和服從。A.基金份額持有人利益B.基金公司自身利益C.監(jiān)管機構(gòu)要求D.證券交易所規(guī)則3.依據(jù)《公司法》，基金管理人的組織形式通常為（）。A.股份有限公司或有限責任公司B.合伙企業(yè)C.個人獨資企業(yè)D.合資企業(yè)4.基金管理人應(yīng)當在每年4月30日前完成（）的披露，并報中國證監(jiān)會備案。A.基金合同生效公告B.基金年度報告C.基金招募說明書D.基金份額持有人大會通知5.下列關(guān)于基金份額發(fā)售費用計提的表述，錯誤的是（）。A.基金管理費中不包含銷售服務(wù)費B.銷售費用由基金銷售機構(gòu)承擔C.申購費在基金合同生效前收取，計入基金財產(chǎn)D.計提的基金銷售費用應(yīng)扣除相關(guān)稅費后計入基金財產(chǎn)6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)（）。A.無條件執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行并立即報告中國證監(jiān)會C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.暫緩執(zhí)行并報告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會7.下列基金類型中，通常采用無擔保方式的是（）。A.質(zhì)押式回購基金B(yǎng).交易所交易基金（ETF）C.貨幣市場基金D.可轉(zhuǎn)換債券基金8.QDII基金投資境外證券，應(yīng)遵守（）的相關(guān)法律法規(guī)。A.基金管理人所在地B.基金托管人所在地C.基金主要投資市場所在地D.基金注冊地9.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，每年完成時間累計不得少于（）。A.12學時B.18學時C.24學時D.36學時10.基金信息披露中，要求內(nèi)容真實、準確、完整、及時、公平的披露原則是（）。A.依法披露原則B.投資者適當性原則C.信息披露的公平性原則D.披露的規(guī)范性原則11.下列關(guān)于基金合同的說法，錯誤的是（）。A.基金合同是設(shè)立基金的法律文件B.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)性法律文件C.基金合同由基金管理人制定，無需基金托管人認可D.基金合同是基金投資者、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律依據(jù)12.基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)當至少提前（）通知基金份額持有人，說明會議擬審議事項。A.15日B.20日C.30日D.60日13.基金管理人、基金托管人的高級管理人員，因違反基金法規(guī)規(guī)定，被監(jiān)管機構(gòu)采取行政監(jiān)管措施或市場禁入措施的，期間或結(jié)束后（）年內(nèi)，不得申請基金從業(yè)資格。A.1B.2C.3D.514.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，客觀、全面、真實地介紹基金產(chǎn)品信息，不存在誤導性陳述。A.公開透明B.客戶適當性C.公平公正D.風險導向15.下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本制度的是（）。A.合規(guī)審查制度B.內(nèi)部控制制度C.信息披露制度D.應(yīng)急風險管理制度16.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人的自有財產(chǎn)B.基金托管人的自有財產(chǎn)C.基金份額持有人的財產(chǎn)D.基金銷售機構(gòu)的自有財產(chǎn)17.基金投資標的證券的，應(yīng)當以（）價格進行交易。A.市場中間價B.證券公司交易部門認定C.基金資產(chǎn)凈值D.交易所集中競價18.下列關(guān)于貨幣市場基金投資限制的表述，錯誤的是（）。A.投資期限在一年以上的證券，投資比例不得超過10%B.不得投資于股票C.不得投資于可轉(zhuǎn)換債券D.保留到期日不到397天的短期融資券，投資比例不得超過20%19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反基金合同約定，應(yīng)（）。A.立即暫?；鹜顿Y運作B.要求基金管理人糾正，并報告中國證監(jiān)會C.自行決定是否糾正D.向基金份額持有人披露違規(guī)情況20.基金管理人應(yīng)當在基金合同中約定，當基金出現(xiàn)（）等重大事項時，應(yīng)當及時召集基金份額持有人大會。A.基金管理人變更B.基金托管人變更C.基金管理人或基金托管人出現(xiàn)重大風險D.以上都是21.基金從業(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的（）。A.基金份額持有人的投資信息B.基金未公開的信息C.基金管理人的商業(yè)秘密D.以上都是22.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標是合理保證基金資產(chǎn)的安全完整B.內(nèi)部控制應(yīng)當貫穿基金管理業(yè)務(wù)流程的各個環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制主要依靠基金管理人的內(nèi)部審計部門執(zhí)行D.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行是基金管理人的法定義務(wù)23.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當向基金行業(yè)協(xié)會備案，并制定（）。A.基金銷售業(yè)務(wù)流程B.基金銷售人員行為規(guī)范C.基金銷售費用標準D.基金投資者適當性管理方法24.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人大會秘書處D.基金管理人或基金托管人指定的機構(gòu)25.基金管理人的合規(guī)部門負責人，由（）提名，董事會決定。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金監(jiān)事會D.基金高級管理層26.基金財產(chǎn)不得用于（）。A.買賣其他基金份額B.向基金管理人或基金托管人出資C.從事承擔無限責任的投資D.法律法規(guī)規(guī)定的其他用途27.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機構(gòu)違反基金銷售法規(guī)，應(yīng)（）。A.自行處理，無需報告B.要求銷售機構(gòu)改正，并報告中國證監(jiān)會C.直接處罰銷售機構(gòu)D.向公安機關(guān)報案28.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當在（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。A.5B.10C.15D.2029.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.提供虛假信息B.誤導性陳述C.濫用禁用術(shù)語D.及時履行披露義務(wù)30.基金從業(yè)人員對他人進行利益輸送的，應(yīng)（）。A.視情況而定B.向基金公司報告后執(zhí)行C.立即停止該行為，并報告所在機構(gòu)D.請求行業(yè)協(xié)會調(diào)解31.基金管理人應(yīng)當在每年（）前，將上一年度的年度報告制作冊子，供基金份額持有人查閱或復(fù)制。A.3月31日B.6月30日C.9月30日D.12月31日32.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，不得（）。A.與銷售業(yè)績掛鉤B.考察銷售人員遵守法規(guī)和職業(yè)道德的情況C.設(shè)置不合理的業(yè)績目標D.評估客戶服務(wù)能力33.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當建立完善的贖回業(yè)務(wù)流程B.基金管理人應(yīng)當明確贖回申請的確認時間和登記結(jié)算時間C.基金份額持有人可以隨時提交贖回申請D.基金管理人應(yīng)當每日進行基金資產(chǎn)估值34.基金管理人或基金托管人違反基金法規(guī)，中國證監(jiān)會可以采取的措施包括（）。A.責令改正B.監(jiān)管談話C.罰款D.以上都是35.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）A.正確B.錯誤36.基金投資同一家非公開發(fā)行股票，基金份額持有人人數(shù)累計達到200人的，基金管理人應(yīng)當在（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報告。A.5B.10C.15D.2037.基金從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或他人牟取不正當利益。（）A.正確B.錯誤38.基金信息披露義務(wù)人依法披露基金信息，不得對投資人造成誤導性陳述。（）A.正確B.錯誤39.基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書中載明基金的運作方式。（）A.正確B.錯誤40.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當建立健全基金銷售人員的執(zhí)業(yè)規(guī)范和道德準則。（）A.正確B.錯誤41.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當拒絕執(zhí)行。（）A.正確B.錯誤42.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金管理人召集。（）A.正確B.錯誤43.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及基金從業(yè)人員不得從事基金份額的買賣。（）A.正確B.錯誤44.基金銷售費用不得超過基金份額持有人的申購金額。（）A.正確B.錯誤45.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。（）A.正確B.錯誤46.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后20日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交基金合同生效報告。（）A.正確B.錯誤47.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，每年完成時間累計不得少于24學時。（）A.正確B.錯誤48.基金合同是設(shè)立基金的法律文件，也是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)性法律文件。（）A.正確B.錯誤49.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員有義務(wù)向監(jiān)管機構(gòu)提供真實、準確、完整的資料。（）A.正確B.錯誤50.基金從業(yè)人員因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構(gòu)采取行政監(jiān)管措施或市場禁入措施后，可以立即申請基金從業(yè)資格。（）A.正確B.錯誤51.證券公司、商業(yè)銀行等機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備相應(yīng)的資本實力和風險控制能力。（）A.正確B.錯誤52.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作行為違反基金合同約定，應(yīng)要求基金管理人糾正，并報告中國證監(jiān)會。（）A.正確B.錯誤53.基金信息披露的公平性原則要求對基金份額持有人公平披露信息。（）A.正確B.錯誤54.基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全的合規(guī)管理機制，防范和化解合規(guī)風險。（）A.正確B.錯誤55.基金從業(yè)人員應(yīng)當保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密。（）A.正確B.錯誤56.基金銷售機構(gòu)在銷售基金份額時，不得夸大收益或者隱瞞風險。（）A.正確B.錯誤57.基金份額持有人大會決議的表決，通常實行按基金份額持有人持有的基金份額總數(shù)計算票數(shù)，每一基金份額具有同等表決權(quán)。（）A.正確B.錯誤58.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機構(gòu)違反基金銷售法規(guī)，應(yīng)要求銷售機構(gòu)改正，并報告中國證監(jiān)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。（）A.正確B.錯誤59.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔保。（）A.正確B.錯誤60.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，恪守職業(yè)道德，誠實守信。（）A.正確B.錯誤試卷答案1.C解析思路：協(xié)會負責行業(yè)自律管理，對基金管理人進行日常監(jiān)管屬于證監(jiān)會的職責。2.A解析思路：忠實義務(wù)的核心是對基金份額持有人的最大利益負責。3.A解析思路：依據(jù)《公司法》和《證券投資基金法》，基金管理人通常為股份有限公司或有限責任公司。4.B解析思路：基金年度報告是基金信息披露的重要部分，需在每年4月30日前完成并備案。5.C解析思路：申購費在基金合同生效前收取時，應(yīng)計入基金財產(chǎn)，但在合同生效后收取則不計入。6.B解析思路：托管人發(fā)現(xiàn)指令違法違規(guī)，應(yīng)拒絕執(zhí)行并立即報告證監(jiān)會，這是其重要職責。7.C解析思路：貨幣市場基金主要投資高流動性、低風險的短期品種，通常無擔保。8.C解析思路：QDII基金投資境外，需遵守境外市場的法律法規(guī)。9.B解析思路：基金銷售人員培訓每年累計不少于18學時是監(jiān)管要求。10.C解析思路：信息披露的公平性原則要求對所有投資者一視同仁地披露信息。11.C解析思路：基金合同需經(jīng)基金管理人、托管人協(xié)商一致并簽字蓋章。12.C解析思路：召集基金份額持有人大會需提前至少30日通知。13.B解析思路：違反法規(guī)被采取行政監(jiān)管措施或市場禁入，期間或結(jié)束后2年內(nèi)不得申請從業(yè)資格。14.B解析思路：基金銷售遵循客戶適當性原則，確保合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶。15.B解析思路：內(nèi)部控制制度是合規(guī)管理的基礎(chǔ)，合規(guī)審查是其重要手段，信息披露是合規(guī)要求，應(yīng)急風險管理制度側(cè)重風險管理，與合規(guī)管理有聯(lián)系但不完全是基本制度。16.C解析思路：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、托管人等，基金份額持有人是最終財產(chǎn)所有者。17.D解析思路：基金交易遵循市場原則，通過交易所集中競價進行。18.A解析思路：投資期限在1年以上的證券，投資比例不得超過20%。19.B解析思路：托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)應(yīng)要求糾正并報告證監(jiān)會，而非自行處置。20.D解析思路：上述均為應(yīng)召集基金份額持有人大會的重大事項。21.D解析思路：保密義務(wù)涵蓋投資者信息、未公開信息及商業(yè)秘密。22.C解析思路：內(nèi)部控制由基金管理人全面負責建立和執(zhí)行，內(nèi)部審計是重要組成部分，但非唯一執(zhí)行者。23.D解析思路：向基金行業(yè)協(xié)會備案是要求，制定投資者適當性管理方法是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。24.C解析思路：秘書處是大會的日常機構(gòu)，負責籌備和執(zhí)行相關(guān)事務(wù)。25.D解析思路：合規(guī)負責人由高級管理層提名，董事會決定。26.C解析思路：基金財產(chǎn)不得用于承擔無限責任的投資，如投資于合伙企業(yè)等。27.B解析思路：發(fā)現(xiàn)銷售機構(gòu)違規(guī)，應(yīng)要求其改正并報告證監(jiān)會。28.B解析思路：基金合同生效后10日內(nèi)需向證監(jiān)會提交生效報告。29.D解析思路：及時履行披露義務(wù)是應(yīng)盡的責任，而非禁止行為。30.C解析思路：利益輸送是違規(guī)行為，應(yīng)立即停止并報告。31.D解析思路：年度報告需在每年12月31日前制作冊子供查閱。32.C解析思路：考核應(yīng)合理，不得設(shè)置不合理的業(yè)績目標，否則可能誘導誤導銷售。33.D解析思路：基金管理人應(yīng)每日進行估值，但贖回確認和登記有時間要求，并非每日確認。34.D解析思路：中國證監(jiān)會可采取責令改正、監(jiān)管談話、罰款等多種措施。35.A解析思路：符合基金募集法規(guī)要求。36.C解析思路：投資同一家非公開發(fā)行股票，持有人人數(shù)達到200人，需在15日內(nèi)報告。37.A解析思路：符合基金從業(yè)人員行為規(guī)范關(guān)于利益回避的要求。38.A解析思路：符合信息披露法規(guī)關(guān)于真實準確的要求。39.A解析思路：基金合同應(yīng)載明運作方式，是法規(guī)要求。40.A解析思路：基金銷售機構(gòu)對銷售人員應(yīng)進行規(guī)范和道德培訓。41.B