2025年模擬基金面試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）1.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)，說法錯誤的是（）A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.確?；鸸芾砣四軌颢@取高額的投資收益，為投資者創(chuàng)造最大價值2.某基金的投資組合中包含了大量的中小盤股票，該基金最有可能是（）A.大盤藍(lán)籌基金B(yǎng).中小盤成長基金C.債券基金D.貨幣市場基金3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險，其中不包括（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.道德風(fēng)險4.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下說法正確的是（）A.開放式基金的申購和贖回可以在任何時間進(jìn)行B.開放式基金的申購和贖回價格是按照基金份額凈值計算的C.開放式基金的申購和贖回只能通過基金管理人的直銷渠道進(jìn)行D.開放式基金的申購和贖回不需要支付任何費(fèi)用5.以下哪種基金類型通常具有最低的風(fēng)險（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金6.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.進(jìn)行基金的投資運(yùn)作7.某基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)收益率×80%+中證全債指數(shù)收益率×20%，該基金最有可能是（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.59.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過10.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.611.以下關(guān)于基金信息披露的說法，正確的是（）A.基金信息披露的內(nèi)容只包括基金的財務(wù)狀況和投資組合情況B.基金信息披露可以采用書面、電子或者其他介質(zhì)等多種形式C.基金信息披露的時間可以由基金管理人自行決定D.基金信息披露的對象只包括基金份額持有人12.某基金的投資風(fēng)格為價值型，該基金通常會投資于（）A.具有高成長潛力的新興企業(yè)股票B.業(yè)績穩(wěn)定、股息率較高的藍(lán)籌股C.高風(fēng)險、高收益的科技股D.短期債券和貨幣市場工具13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）A.適用性原則B.公平、公正、公開原則C.利益最大化原則D.誠實(shí)守信原則14.開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.1B.3C.6D.915.以下關(guān)于基金凈值的說法，錯誤的是（）A.基金凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的余額B.基金凈值是計算基金份額申購、贖回價格的基礎(chǔ)C.基金凈值會隨著基金投資組合的市場價值變化而變化D.基金凈值越高，說明基金的投資業(yè)績越好16.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最大的經(jīng)濟(jì)效益17.某基金的投資組合中，股票占比為60%，債券占比為30%，現(xiàn)金及其他占比為10%，該基金屬于（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金18.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的記錄，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2019.以下關(guān)于基金的稅收政策，說法正確的是（）A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企業(yè)所得稅B.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅C.對基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅D.以上說法都正確20.基金的投資決策過程通常不包括（）A.投資目標(biāo)的確定B.投資組合的構(gòu)建C.投資策略的制定D.投資業(yè)績的評估二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）1.基金的主要當(dāng)事人包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)2.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的有（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息與溝通3.基金的投資風(fēng)險主要包括（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.管理風(fēng)險4.開放式基金的費(fèi)用主要包括（）A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)5.以下關(guān)于基金業(yè)績評價的指標(biāo)，正確的有（）A.夏普比率B.特雷諾比率C.詹森αD.信息比率6.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供的文件和資料包括（）A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.風(fēng)險揭示書8.基金份額持有人的權(quán)利包括（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟9.以下屬于基金信息披露的內(nèi)容有（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金定期報告10.基金的投資策略可以分為（）A.主動投資策略B.被動投資策略C.價值投資策略D.成長投資策略11.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋（）等各個環(huán)節(jié)。A.投資管理B.基金運(yùn)營C.信息披露D.合規(guī)管理12.開放式基金的申購和贖回價格取決于（）A.基金份額凈值B.申購、贖回費(fèi)率C.市場供求關(guān)系D.基金管理人的決策13.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，調(diào)查和評價的方法包括（）A.問卷調(diào)查B.電話訪談C.實(shí)地考察D.客戶評估14.基金的投資組合可以包括（）A.股票B.債券C.現(xiàn)金D.衍生金融工具15.以下關(guān)于基金的分類，正確的有（）A.根據(jù)投資對象的不同，基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金和貨幣市場基金B(yǎng).根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為成長型基金、價值型基金和平衡型基金C.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為開放式基金和封閉式基金D.根據(jù)募集方式的不同，基金可以分為公募基金和私募基金16.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）A.制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度B.對基金管理人的投資決策過程進(jìn)行合規(guī)審查C.對基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行合規(guī)監(jiān)督D.開展合規(guī)培訓(xùn)和教育17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行B.立即通知基金管理人C.及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告D.自行調(diào)整投資指令18.基金的收益來源主要包括（）A.利息收入B.股利收入C.資本利得D.其他收入19.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度，識別客戶身份時應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）A.有效身份證件或者其他身份證明文件B.聯(lián)系方式C.職業(yè)和收入狀況D.投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險承受能力20.以下關(guān)于基金的風(fēng)險管理，正確的有（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系，對各類風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和控制B.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金管理人的風(fēng)險管理進(jìn)行監(jiān)督C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金的風(fēng)險D.基金份額持有人應(yīng)當(dāng)關(guān)注基金的風(fēng)險狀況，根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力進(jìn)行投資三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）2.開放式基金的基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回。（）3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以向投資者承諾最低收益。（）4.基金托管人不需要對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）5.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是衡量基金業(yè)績的重要指標(biāo)，基金的實(shí)際收益率應(yīng)當(dāng)始終高于業(yè)績比較基準(zhǔn)。（）6.基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（）7.基金管理人的合規(guī)管理部門只需要對基金管理人的內(nèi)部業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查，不需要對基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督。（）8.開放式基金的申購和贖回價格是按照基金份額凈值計算的，不受市場供求關(guān)系的影響。（）9.基金份額持有人大會的決議，對所有基金份額持有人都具有約束力。（）10.基金的投資風(fēng)險只與市場因素有關(guān)，與基金管理人的管理能力無關(guān)。（）四、填空題（每題1分，共10分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定計算并公告基金（），確定基金份額申購、贖回價格。2.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，對基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估和控制。4.開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。5.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人設(shè)定的，用于衡量基金業(yè)績表現(xiàn)的（）。6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。7.基金的投資決策過程通常包括投資目標(biāo)的確定、投資策略的制定、（）的構(gòu)建和投資業(yè)績的評估等環(huán)節(jié)。8.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）、有效性、獨(dú)立性、相互制約和成本效益等原則。9.開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷渠道和（）渠道進(jìn)行。10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.B3.D4.B5.D6.D7.B8.C9.D10.C11.B12.B13.C14.C15.D16.D17.B18.C19.D20.D二、多項(xiàng)選擇題1.ABC2.ABCD3.AB