銀行業(yè)保險業(yè)重大事故隱患排查整治行動實(shí)施方案為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于安全生產(chǎn)工作的決策部署，按照相關(guān)監(jiān)管部門要求，結(jié)合銀行業(yè)保險業(yè)實(shí)際，特制定本重大事故隱患排查整治行動實(shí)施方案。工作目標(biāo)通過開展重大事故隱患排查整治行動，全面摸清銀行業(yè)保險業(yè)各機(jī)構(gòu)重大事故隱患底數(shù)，建立健全隱患排查治理長效機(jī)制，督促各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任，及時消除重大事故隱患，有效防范和遏制各類重大安全事故發(fā)生，確保銀行業(yè)保險業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的金融保障。排查整治范圍本次排查整治行動覆蓋全行業(yè)，包括各類銀行機(jī)構(gòu)（政策性銀行、大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行等）和保險機(jī)構(gòu)（財(cái)產(chǎn)保險公司、人身保險公司、再保險公司等）及其各級分支機(jī)構(gòu)，以及為銀行業(yè)保險業(yè)提供服務(wù)的相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)。主要內(nèi)容消防安全隱患排查整治1.消防設(shè)施設(shè)備-檢查消防設(shè)施設(shè)備是否配備齊全，包括火災(zāi)自動報警系統(tǒng)、自動噴水滅火系統(tǒng)、消火栓系統(tǒng)、滅火器等，確保其數(shù)量、型號符合規(guī)定要求。-查看消防設(shè)施設(shè)備是否完好有效，定期進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)和檢測，保證其處于正常運(yùn)行狀態(tài)。檢查消防設(shè)施設(shè)備的標(biāo)志、標(biāo)識是否清晰，便于識別和操作。-檢查消防通道、安全出口是否暢通，有無雜物堆放、鎖閉等情況。確保疏散指示標(biāo)志和應(yīng)急照明正常工作，為人員疏散提供可靠保障。2.用火用電安全-排查電氣線路是否存在老化、破損、私拉亂接等問題，是否按照規(guī)定設(shè)置漏電保護(hù)裝置和過載保護(hù)裝置。-檢查用電設(shè)備是否符合安全標(biāo)準(zhǔn)，有無超負(fù)載運(yùn)行、違規(guī)使用大功率電器等情況。對電氣設(shè)備進(jìn)行定期巡檢和維護(hù)，及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患。-加強(qiáng)對動火作業(yè)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行動火審批制度。動火作業(yè)現(xiàn)場應(yīng)配備滅火器材和監(jiān)護(hù)人員，確保動火作業(yè)安全。3.易燃可燃物品管理-檢查營業(yè)場所、辦公區(qū)域、倉庫等部位是否存在易燃可燃物品違規(guī)堆放的情況。對易燃可燃物品應(yīng)進(jìn)行分類存放，采取相應(yīng)的防火措施。-加強(qiáng)對紙張、文件、票據(jù)等易燃物品的管理，及時清理廢棄物品，保持環(huán)境整潔。對易燃可燃液體和氣體的儲存、使用應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，確保安全。信息系統(tǒng)安全隱患排查整治1.網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)-檢查網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系是否健全，包括防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒軟件等是否正常運(yùn)行，是否及時更新病毒庫和安全補(bǔ)丁。-評估網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)的合理性，檢查網(wǎng)絡(luò)邊界是否清晰，是否存在網(wǎng)絡(luò)漏洞和安全隱患。加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)訪問的控制，嚴(yán)格執(zhí)行用戶身份認(rèn)證和授權(quán)管理制度。-開展網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急處置預(yù)案的有效性，提高應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)安全事件的能力。2.數(shù)據(jù)安全保護(hù)-檢查數(shù)據(jù)安全管理制度是否完善，是否對數(shù)據(jù)進(jìn)行分類分級管理，采取相應(yīng)的加密、備份等保護(hù)措施。-評估數(shù)據(jù)存儲和傳輸?shù)陌踩裕瑱z查數(shù)據(jù)中心、服務(wù)器等存儲設(shè)備是否具備完善的安全防護(hù)措施。加強(qiáng)對數(shù)據(jù)訪問的審計(jì)和監(jiān)控，防止數(shù)據(jù)泄露和濫用。-確保重要數(shù)據(jù)的備份和恢復(fù)機(jī)制健全，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)測試，保證數(shù)據(jù)的完整性和可用性。3.信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性-檢查信息系統(tǒng)的硬件設(shè)備是否運(yùn)行正常，是否存在設(shè)備老化、故障等問題。對服務(wù)器、存儲設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等進(jìn)行定期巡檢和維護(hù)，及時更換老化設(shè)備。-評估信息系統(tǒng)的軟件系統(tǒng)是否穩(wěn)定，是否存在軟件漏洞和兼容性問題。及時更新軟件版本，修復(fù)軟件漏洞，確保信息系統(tǒng)的正常運(yùn)行。-建立信息系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。定期進(jìn)行應(yīng)急演練，提高應(yīng)對信息系統(tǒng)故障的能力。營業(yè)場所安全隱患排查整治1.安全防范設(shè)施-檢查營業(yè)場所的防彈玻璃、防尾隨聯(lián)動門、監(jiān)控設(shè)備等安全防范設(shè)施是否完好有效。監(jiān)控設(shè)備應(yīng)覆蓋營業(yè)場所的各個區(qū)域，圖像清晰，存儲時間符合規(guī)定要求。-檢查報警設(shè)備是否正常運(yùn)行，是否與公安機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)。定期進(jìn)行報警測試，確保在緊急情況下能夠及時報警。-評估營業(yè)場所的出入口設(shè)置是否合理，是否便于人員疏散和應(yīng)急處置。出入口應(yīng)配備門禁系統(tǒng)，嚴(yán)格控制人員進(jìn)出。2.人員安全管理-加強(qiáng)對員工的安全教育培訓(xùn)，提高員工的安全意識和應(yīng)急處置能力。定期組織安全知識培訓(xùn)和應(yīng)急演練，使員工熟悉安全操作規(guī)程和應(yīng)急處置流程。-檢查員工是否遵守安全管理制度，是否存在違規(guī)操作行為。對新入職員工應(yīng)進(jìn)行安全培訓(xùn)和考核，合格后方可上崗。-加強(qiáng)對營業(yè)場所外來人員的管理，嚴(yán)格執(zhí)行登記制度。對可疑人員應(yīng)提高警惕，及時采取防范措施。3.應(yīng)急物資儲備-檢查營業(yè)場所應(yīng)急物資儲備是否充足，包括滅火器、急救箱、防汛物資等。應(yīng)急物資應(yīng)定期進(jìn)行檢查和更新，確保其處于良好狀態(tài)。-制定應(yīng)急物資管理制度，明確應(yīng)急物資的采購、保管、使用等環(huán)節(jié)的責(zé)任。對應(yīng)急物資的使用情況應(yīng)進(jìn)行記錄，及時補(bǔ)充消耗的物資。外包業(yè)務(wù)安全隱患排查整治1.外包服務(wù)提供商管理-檢查外包服務(wù)提供商的資質(zhì)和信譽(yù)情況，是否具備相應(yīng)的技術(shù)能力和安全保障措施。對外包服務(wù)提供商應(yīng)進(jìn)行定期評估和審查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。-評估外包合同的安全性，合同中應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括安全責(zé)任、保密條款、應(yīng)急處置等內(nèi)容。加強(qiáng)對外包合同執(zhí)行情況的監(jiān)督，確保外包服務(wù)提供商遵守合同約定。-建立外包服務(wù)提供商的退出機(jī)制，在出現(xiàn)安全問題或服務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)等情況時，能夠及時終止合作。2.外包業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全-檢查外包業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的傳輸和存儲是否安全，是否采取了加密、備份等保護(hù)措施。對外包業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的訪問應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格控制，確保數(shù)據(jù)的保密性和完整性。-評估外包服務(wù)提供商的數(shù)據(jù)安全管理能力，檢查其是否建立了完善的數(shù)據(jù)安全管理制度和應(yīng)急處置預(yù)案。定期對外包服務(wù)提供商的數(shù)據(jù)安全情況進(jìn)行審計(jì)和檢查。3.外包業(yè)務(wù)應(yīng)急處置-檢查外包業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案是否完善，是否與銀行保險機(jī)構(gòu)的整體應(yīng)急處置預(yù)案相銜接。定期組織外包業(yè)務(wù)應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急處置預(yù)案的有效性。-建立外包業(yè)務(wù)應(yīng)急溝通機(jī)制，確保在出現(xiàn)問題時能夠及時與外包服務(wù)提供商取得聯(lián)系，共同進(jìn)行應(yīng)急處置。對外包業(yè)務(wù)應(yīng)急處置情況應(yīng)進(jìn)行記錄和總結(jié)，不斷完善應(yīng)急處置預(yù)案。工作步驟動員部署階段（[具體時間區(qū)間1]）1.各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)成立重大事故隱患排查整治行動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)分工，制定具體的實(shí)施方案。2.組織召開動員會議，傳達(dá)上級有關(guān)文件精神，部署排查整治工作任務(wù)。通過內(nèi)部培訓(xùn)、宣傳等方式，提高員工對排查整治行動的認(rèn)識和重視程度。自查自糾階段（[具體時間區(qū)間2]）1.各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本實(shí)施方案的要求，對本機(jī)構(gòu)的重大事故隱患進(jìn)行全面自查。自查應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，確保不留死角。2.對自查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時進(jìn)行整改，建立隱患排查治理臺賬，記錄隱患的發(fā)現(xiàn)時間、整改措施、整改責(zé)任人、整改期限等信息。對一時難以整改的重大事故隱患，應(yīng)制定切實(shí)可行的整改計(jì)劃，并采取有效的防范措施。3.各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在自查自糾結(jié)束后，向上級監(jiān)管部門報送自查自糾報告，報告應(yīng)包括自查情況、發(fā)現(xiàn)的問題、整改措施及整改結(jié)果等內(nèi)容。監(jiān)督檢查階段（[具體時間區(qū)間3]）1.監(jiān)管部門將組織對各銀行保險機(jī)構(gòu)的排查整治工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查將采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等方式，對各機(jī)構(gòu)的自查自糾情況進(jìn)行核實(shí)。2.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，監(jiān)管部門將責(zé)令相關(guān)機(jī)構(gòu)限期整改。對整改不力的機(jī)構(gòu)，將依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷許可證等。3.監(jiān)管部門將對各銀行保險機(jī)構(gòu)的排查整治工作進(jìn)行評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)意見和建議?？偨Y(jié)提升階段（[具體時間區(qū)間4]）1.各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在排查整治行動結(jié)束后，對本機(jī)構(gòu)的排查整治工作進(jìn)行全面總結(jié)。總結(jié)應(yīng)包括工作開展情況、取得的成效、存在的問題及改進(jìn)措施等內(nèi)容。2.監(jiān)管部門將對全行業(yè)的排查整治工作進(jìn)行總結(jié)，分析行業(yè)存在的共性問題和薄弱環(huán)節(jié)，制定針對性的監(jiān)管政策和措施，建立健全重大事故隱患排查治理長效機(jī)制。工作要求加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視重大事故隱患排查整治工作，成立專門的領(lǐng)導(dǎo)小組，明確主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)定期召開會議，研究解決排查整治工作中遇到的問題，確保排查整治工作順利進(jìn)行。強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全隱患排查治理責(zé)任制，將責(zé)任落實(shí)到每個部門、每個崗位和每個人。對排查整治工作不力的單位和個人，要嚴(yán)肅追究責(zé)任。加強(qiáng)溝通協(xié)作各銀行保險機(jī)構(gòu)之間、銀行保險機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門之間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)作，及時共享信息，形成工作合力。在排查整治工作中發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險，應(yīng)及時向上級監(jiān)管部門報告。注重長效機(jī)制建設(shè)各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)通過本次排查整治行動，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，建立健全重大事故隱患排查治理長效機(jī)制。加強(qiáng)對安全生產(chǎn)工作的日常管理，定期開展隱患排查和治理工作，不斷提高安全生產(chǎn)水平。加強(qiáng)宣傳教育各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對員工的安全生產(chǎn)宣傳教育，提高員工的安全意識和應(yīng)急處置能力。通過內(nèi)部培訓(xùn)、宣傳海報、案例分析等方式，普及安全生產(chǎn)知識，營造良好的安全生產(chǎn)氛圍。附件：重大事故隱患排查整治情況統(tǒng)計(jì)表|序號|機(jī)構(gòu)名稱|隱患類型|隱患具體情況|發(fā)現(xiàn)時間|整改措施|整改責(zé)任人|整改期限|整改結(jié)果|備注||----|----|----|----|----|----|----|----|----|-