企業(yè)資金管理會(huì)議紀(jì)要范本一、會(huì)議基本信息會(huì)議時(shí)間：202X年X月X日14:00-16:30會(huì)議地點(diǎn)：公司XX會(huì)議室出席人員：總經(jīng)理XXX、財(cái)務(wù)總監(jiān)XXX、各部門負(fù)責(zé)人（XXX、XXX等）、財(cái)務(wù)部資金管理崗人員主持人：財(cái)務(wù)總監(jiān)XXX記錄人：XXX二、會(huì)議內(nèi)容（一）上階段資金管理工作回顧與會(huì)人員圍繞近季度（或年度）資金管理成效與問題展開討論。財(cái)務(wù)部通報(bào)，通過線上支付系統(tǒng)升級(jí)，資金歸集效率較上期提升X%，但部分項(xiàng)目預(yù)付款審批流程存在3個(gè)工作日左右的滯后，影響了2家核心供應(yīng)商的合作進(jìn)度。各業(yè)務(wù)部門結(jié)合實(shí)際反饋：市場(chǎng)部：因季度營(yíng)銷活動(dòng)臨時(shí)增投，應(yīng)急資金調(diào)用流程需壓縮至1個(gè)工作日內(nèi)；研發(fā)部：技術(shù)攻關(guān)導(dǎo)致設(shè)備采購(gòu)超支（累計(jì)超預(yù)算X%），需在后續(xù)預(yù)算中設(shè)置不超過X%的彈性額度。（二）本年度資金預(yù)算執(zhí)行分析財(cái)務(wù)部針對(duì)年度預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行專題匯報(bào)：截至當(dāng)前，資金支出進(jìn)度完成年度計(jì)劃的X%，其中：生產(chǎn)部門：因原材料價(jià)格同比上漲X%，成本支出超預(yù)算X%；銷售部門：回款率較目標(biāo)低X%，主要源于3家大客戶回款周期延長(zhǎng)至60天（原合同為45天）。經(jīng)討論，偏差成因可歸納為兩點(diǎn)：外部市場(chǎng)環(huán)境變化導(dǎo)致成本端承壓，內(nèi)部客戶信用管理機(jī)制待優(yōu)化。會(huì)議明確：由財(cái)務(wù)部聯(lián)合銷售部于X月X日前完成客戶信用等級(jí)重新梳理，同步調(diào)整賒銷政策（如縮減高風(fēng)險(xiǎn)客戶的信用額度）。（三）下階段資金籌措與配置計(jì)劃融資小組匯報(bào)現(xiàn)有融資渠道評(píng)估：銀行授信：剩余額度X%，但利率較年初上浮X個(gè)百分點(diǎn)；供應(yīng)鏈金融：可盤活應(yīng)收賬款約X萬元。會(huì)議就資金配置達(dá)成共識(shí)：優(yōu)先保障：新產(chǎn)品研發(fā)的X萬元投入（占比下階段資金的X%）、華東區(qū)域營(yíng)銷拓展的X萬元；暫緩實(shí)施：行政部辦公設(shè)備更新（預(yù)計(jì)節(jié)省X萬元），待Q4資金充裕后評(píng)估。同時(shí)，要求財(cái)務(wù)部聯(lián)合戰(zhàn)略部，X月X日前完成產(chǎn)業(yè)基金合作的可行性報(bào)告（含預(yù)期收益率、退出機(jī)制等）。（四）資金風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制優(yōu)化風(fēng)控小組提出，當(dāng)前流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)（如現(xiàn)金儲(chǔ)備/月度支出）需從1.2提升至1.5。會(huì)議決定采取三項(xiàng)措施：1.建立“周度現(xiàn)金流滾動(dòng)預(yù)測(cè)”機(jī)制：財(cái)務(wù)部每周五向管理層提交未來4周現(xiàn)金流預(yù)測(cè)表；2.強(qiáng)化資金支付“雙簽”審批：部門負(fù)責(zé)人+財(cái)務(wù)總監(jiān)聯(lián)簽，單筆超X萬元的支出需總經(jīng)理終審；3.修訂《資金管理制度》：合規(guī)部聯(lián)合財(cái)務(wù)部，X月X日前完成修訂草案，重點(diǎn)補(bǔ)充跨境資金流動(dòng)、稅務(wù)合規(guī)條款（如關(guān)聯(lián)方資金拆借的稅務(wù)處理）。三、會(huì)議決議1.批準(zhǔn)調(diào)整后的年度資金預(yù)算：生產(chǎn)部門成本預(yù)算上調(diào)X%，銷售部門回款考核優(yōu)化為“季度+年度”分階段考核；2.確定下階段融資方案：優(yōu)先使用銀行授信（利率協(xié)商后），同步推進(jìn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，產(chǎn)業(yè)基金合作方案待可行性報(bào)告提交后決策；3.成立資金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控專項(xiàng)小組：由財(cái)務(wù)總監(jiān)牽頭，成員含財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、合規(guī)部人員，每月召開風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)；4.各部門于X月X日前提交本部門資金使用優(yōu)化建議，由財(cái)務(wù)部匯總后形成專項(xiàng)報(bào)告。四、下一步行動(dòng)安排責(zé)任部門/人行動(dòng)事項(xiàng)完成時(shí)間---------------------------------財(cái)務(wù)部+銷售部完成客戶信用等級(jí)梳理報(bào)告X月X日財(cái)務(wù)部提交周度現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模板及首批預(yù)測(cè)表X月X日融資小組完成產(chǎn)業(yè)基金合作可行性報(bào)告；

與銀行協(xié)商授信利率調(diào)整方案X月X日；

X月X日風(fēng)控小組完成《資金管理制度（修訂版）》草案X月X日各業(yè)務(wù)部門提交資金使用優(yōu)化建議（電子版發(fā)至財(cái)務(wù)部郵箱）X月X日五、附件1.年度資金預(yù)算執(zhí)行偏差分析表2.現(xiàn)有融資渠道評(píng)估報(bào)告3.客戶信用等級(jí)梳理工作指引（草案）備注：本紀(jì)要經(jīng)與會(huì)人員確認(rèn)后生效，由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)跟蹤決議執(zhí)行情況，