第五章

非銀行類金融業(yè)務(wù)本章教學(xué)目標(biāo)1.掌握非銀行類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的核心類型與功能；2.掌握非銀行類金融業(yè)務(wù)的運(yùn)作機(jī)制與關(guān)鍵環(huán)節(jié)；3.掌握我國(guó)非銀行類金融業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)。1.能夠識(shí)別非銀行類金融業(yè)務(wù)的類型；2.能夠分析非銀行類金融業(yè)務(wù)的流程；3.能夠解讀非銀行類金融業(yè)務(wù)政策并研判市場(chǎng)趨勢(shì)。本章教學(xué)內(nèi)容第五章非銀行類金融業(yè)務(wù)第一節(jié)證券業(yè)務(wù)第二節(jié)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)第三節(jié)信托業(yè)務(wù)第四節(jié)其他非銀行類金融業(yè)務(wù)*案例導(dǎo)入證券公司探路另類投資新業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理力促轉(zhuǎn)型1.為什么證券公司可以開展這些業(yè)務(wù)？2.證券公司到底和銀行有什么區(qū)別？

案例導(dǎo)入問題思考證券公司探路另類投資新業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理力促轉(zhuǎn)型

能力目標(biāo)

了解證券公司的及主要業(yè)務(wù)能運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析我國(guó)證券機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)

知識(shí)目標(biāo)

第一節(jié)證券業(yè)務(wù)

一、證券公司的主要業(yè)務(wù)

證券承銷

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

自營(yíng)業(yè)務(wù)

企業(yè)兼并與收購

咨詢業(yè)務(wù)

主要業(yè)務(wù)

（一）證券承銷業(yè)務(wù)證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司根據(jù)與證券發(fā)行人簽訂的承銷協(xié)議，代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券公司通過證券承銷活動(dòng)取得手續(xù)費(fèi)或傭金收入，這是證券公司最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。代銷方式包銷方式（二）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶為托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。

在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)關(guān)節(jié)。

（三）證券自營(yíng)業(yè)務(wù)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國(guó)證券會(huì)認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券自營(yíng)活動(dòng)有利于活躍證券市場(chǎng)，維護(hù)交易的連續(xù)性。在自營(yíng)活動(dòng)中要防范操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為。（四）證券咨詢業(yè)務(wù)證券投資咨詢業(yè)務(wù)：是指證券公司及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員運(yùn)用各種有效信息，對(duì)證券市場(chǎng)或個(gè)別證券的未來走勢(shì)進(jìn)行分析預(yù)測(cè)，對(duì)投資證券的可行性進(jìn)行分析評(píng)判；為投資資格的投資決策提供分析、預(yù)測(cè)、建議等服務(wù)，倡導(dǎo)投資理念，傳授投資技巧，引導(dǎo)投資者理性投資的業(yè)務(wù)活動(dòng)。面向公眾的投資咨詢業(yè)務(wù)特定對(duì)象提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)為本公司相關(guān)部門提供的投資咨詢服務(wù)

（五）證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。三、中國(guó)證券機(jī)構(gòu)的發(fā)展

中國(guó)證券機(jī)構(gòu)證券公司我國(guó)的證券公司從業(yè)務(wù)的性質(zhì)上看，它們可以分為兩種類型：一是證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)；另一類是證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)。證券交易所上交所和深交所都是不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，實(shí)行自律性管理的會(huì)員制事業(yè)法人。

證券登記結(jié)算公司它是專門為證券與證券交易辦理存款、資金存管、資金結(jié)算、交收和證券過戶業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券投資咨詢公司它們根據(jù)客戶的要求，向客戶提供參考性的證券市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)分析資料，對(duì)證券買賣提出建議，代擬證券投資計(jì)劃等。能力目標(biāo)

了解保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)能運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程重點(diǎn)

知識(shí)目標(biāo)

第二節(jié)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

【課程動(dòng)畫】

保險(xiǎn)的功能（插入動(dòng)畫視頻文件）人壽保險(xiǎn)單財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單投資連結(jié)保險(xiǎn)單（1）銀行存款（2）證券投資（3）發(fā)放貸款（4）不動(dòng)產(chǎn)投資保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)保險(xiǎn)營(yíng)銷保險(xiǎn)承保保險(xiǎn)理賠資金運(yùn)作

保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)能力目標(biāo)

了解信托和信托機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)能熟悉我國(guó)信托機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)重點(diǎn)

知識(shí)目標(biāo)

第三節(jié)信托業(yè)務(wù)信托的基本原理《信托法》定義：“信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為”。

委托人受托人受益人信托財(cái)產(chǎn)管理權(quán)處分權(quán)轉(zhuǎn)移處分設(shè)立信托管理傭金受益權(quán)收益信托主體信托客體信托行為信托的構(gòu)成要素指信托當(dāng)事人合法設(shè)定信托的行為，一般要求四方面的條件：信托當(dāng)事人的真實(shí)意思表示、特定的合法目的、以財(cái)產(chǎn)為中心、以信用為基礎(chǔ)。委托人、受托人和受益人。主要指信托財(cái)產(chǎn)，主要特性表現(xiàn)為獨(dú)立性和轉(zhuǎn)讓性。信托的構(gòu)成要素信托財(cái)產(chǎn)指信托關(guān)系中，由委托人移轉(zhuǎn)所有權(quán)予受托人的財(cái)產(chǎn)，及其信托管理中產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)。

信托行為的主體和客體委托人、受托人、受益人信托財(cái)產(chǎn)指信托關(guān)系中，由委托人移轉(zhuǎn)所有權(quán)予受托人的財(cái)產(chǎn)，及其信托管理中產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)。信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性與受托人的固有資產(chǎn)相互獨(dú)立與委托人的其他財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)或同一委托人的不同類信托財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立信托行為的主體信托行為的客體信托財(cái)產(chǎn)信托機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)信托業(yè)務(wù)種類2.按照信托關(guān)系建立的方式劃分任意信托法定信托1.按照信托的內(nèi)容劃分：貿(mào)易信托金融信托5.按照信托資產(chǎn)的不同劃分資金信托動(dòng)產(chǎn)信托不動(dòng)產(chǎn)信托

4.按照受益對(duì)象的不同劃分：私益信托公益信托

3.按照委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分：法人信托個(gè)人信托

我國(guó)信托投資公司的主要業(yè)務(wù)資金信托動(dòng)產(chǎn)信托不動(dòng)產(chǎn)信托有價(jià)證券信托其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)我國(guó)信托投資公司的主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。能力目標(biāo)

了解其他非銀行類業(yè)務(wù)能熟悉我國(guó)基金業(yè)務(wù)等其他非銀行類金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)

知識(shí)目標(biāo)

第四節(jié)其他非銀行類金融業(yè)務(wù)

1.開放式基金2.封閉式基金基金業(yè)務(wù)1.契約型基金2.公司型基金證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。：1.股票型基金2.債券型基金3.貨幣型基金4.混合型基金1.成長(zhǎng)型基金2.收入型基金3.平衡型基金金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)1.融資租賃業(yè)務(wù)；2.吸收股東1年期（含）以上定期存款；3.接受承租人的租賃保證金；4.向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；5.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；6.同業(yè)拆借；7.向金融機(jī)構(gòu)借款；8.境外外匯借款；9.租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；10.經(jīng)濟(jì)咨詢；11.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。我國(guó)的金融租賃公司經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，可經(jīng)營(yíng)下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：