金融機(jī)構(gòu)年檢監(jiān)管協(xié)議甲方：[監(jiān)管機(jī)構(gòu)全稱]（以下簡稱“監(jiān)管方”）地址：[監(jiān)管方地址]乙方：[金融機(jī)構(gòu)全稱]（以下簡稱“機(jī)構(gòu)”）統(tǒng)一社會信用代碼：[機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會信用代碼]地址：[機(jī)構(gòu)注冊地址]法定代表人：[機(jī)構(gòu)法定代表人姓名]鑒于監(jiān)管方依法對機(jī)構(gòu)實施監(jiān)督管理，機(jī)構(gòu)應(yīng)依法接受監(jiān)管方的監(jiān)管；為規(guī)范年檢監(jiān)管工作，明確雙方權(quán)利義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國保險法》及其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條協(xié)議依據(jù)與目的本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國保險法》及相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)范性文件簽訂。目的在于明確雙方在機(jī)構(gòu)年度檢驗（以下簡稱“年檢”）過程中的權(quán)利與義務(wù)，確保年檢工作依法、規(guī)范、高效進(jìn)行，全面評估機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況、內(nèi)部治理水平和持續(xù)經(jīng)營能力，促進(jìn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)金融體系穩(wěn)定。第二條年檢范圍與內(nèi)容年檢范圍包括機(jī)構(gòu)的本部及所有分支機(jī)構(gòu)（如適用）的[填寫具體業(yè)務(wù)范圍，例如：銀行、保險等]業(yè)務(wù)。年檢內(nèi)容主要包括：（一）機(jī)構(gòu)遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及政策執(zhí)行情況；（二）機(jī)構(gòu)公司治理、董事會及高級管理層履職有效性、內(nèi)部控制體系健全性與有效性；（三）機(jī)構(gòu)資本充足狀況（如適用）、資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、償付能力（如適用）等風(fēng)險狀況；（四）機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)經(jīng)營成果、財務(wù)狀況；（五）機(jī)構(gòu)信息披露的及時性、準(zhǔn)確性與完整性（如適用）；（六）機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資及客戶身份識別等合規(guī)工作情況；（七）監(jiān)管方認(rèn)為需要檢查的其他事項。第三條年檢程序與方法（一）年檢時間：本協(xié)議項下的年檢工作原則上于[年份]年[月份]至[年份]年[月份]期間進(jìn)行。（二）檢查方式：監(jiān)管方將采取非現(xiàn)場檢查與現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式開展年檢工作。（三）資料提供：機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管方另行通知的清單要求，在[具體天數(shù)]日內(nèi)準(zhǔn)備并提交年度工作報告、經(jīng)審計的財務(wù)報告、各類業(yè)務(wù)季報/月報、監(jiān)管報表、重大風(fēng)險事件報告、內(nèi)部控制評價報告、高級管理人員履職報告、法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定要求提供的其他文件及資料。所有提交的資料應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、清晰，并加蓋機(jī)構(gòu)公章或授權(quán)章。（四）非現(xiàn)場檢查：監(jiān)管方將利用機(jī)構(gòu)報送的資料及監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)，通過分析、審閱等方式進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，識別風(fēng)險點(diǎn)和合規(guī)問題。（五）現(xiàn)場檢查：如需進(jìn)行現(xiàn)場檢查，監(jiān)管方將提前[具體天數(shù)]日向機(jī)構(gòu)發(fā)出《現(xiàn)場檢查通知書》，明確檢查組組成、檢查時間、檢查范圍和主要內(nèi)容。機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)配合檢查工作，提供必要的辦公場所、設(shè)備，并根據(jù)檢查組要求提供補(bǔ)充材料或進(jìn)行解釋說明。檢查人員應(yīng)遵守監(jiān)管規(guī)定和保密義務(wù)。（六）溝通機(jī)制：監(jiān)管方將指定[崗位]作為年檢主要聯(lián)系人，機(jī)構(gòu)應(yīng)指定[崗位]作為主要配合聯(lián)系人。雙方應(yīng)通過[溝通方式，例如：電話、電子郵件、監(jiān)管會議等]保持溝通，及時解決年檢過程中出現(xiàn)的問題。第四條機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)（一）機(jī)構(gòu)的權(quán)利：1.有權(quán)了解監(jiān)管方年檢的具體范圍、內(nèi)容、方法和標(biāo)準(zhǔn)；2.對監(jiān)管方檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，有權(quán)在收到檢查報告后[具體天數(shù)]日內(nèi)提出申辯或補(bǔ)充說明；3.有權(quán)要求監(jiān)管方對在年檢過程中知悉的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和未公開的經(jīng)營信息保密；4.有權(quán)就監(jiān)管方提出的整改要求或處罰措施，依據(jù)法律法規(guī)申請復(fù)核或行政復(fù)議。（二）機(jī)構(gòu)的義務(wù)：1.如實、全面、及時地向監(jiān)管方提供本協(xié)議第二條約定的年檢所需資料，并對資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)；2.積極配合監(jiān)管方的非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查工作，指定專人負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)，提供必要的工作條件；3.對監(jiān)管方提出的合規(guī)問題或風(fēng)險隱患，應(yīng)制定切實可行的整改計劃，并在[具體天數(shù)]日內(nèi)報送監(jiān)管方。整改完成后，應(yīng)按要求報告整改結(jié)果，并接受監(jiān)管方的后續(xù)跟蹤檢查；4.按照監(jiān)管方要求，及時報送年檢后的持續(xù)經(jīng)營情況、重大風(fēng)險事件以及其他需要報告的事項；5.遵守監(jiān)管方在年檢過程中提出的其他合理要求。第五條監(jiān)管方的權(quán)利與義務(wù)（一）監(jiān)管方的權(quán)利：1.依法對機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度檢驗，查閱、復(fù)制與年檢相關(guān)的文件、資料；2.按照本協(xié)議約定及監(jiān)管程序，進(jìn)入機(jī)構(gòu)的辦公場所、業(yè)務(wù)場所及相關(guān)區(qū)域進(jìn)行檢查；3.對年檢中發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的行為，依法采取監(jiān)管措施，包括但不限于監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見書、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、限制分配紅利、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、要求補(bǔ)充報告、實施接管等；4.對情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為，依法進(jìn)行處罰。（二）監(jiān)管方的義務(wù)：1.依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本協(xié)議約定的程序、方法進(jìn)行年檢工作；2.對在年檢過程中了解到的機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和未公開的經(jīng)營信息承擔(dān)保密義務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管要求披露的除外；3.以事實為依據(jù)，以法律法規(guī)為準(zhǔn)繩，對機(jī)構(gòu)進(jìn)行客觀、公正的評估，并向機(jī)構(gòu)反饋年檢結(jié)果；4.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，向機(jī)構(gòu)提出明確的整改意見和監(jiān)管建議；5.在年檢工作中，保障機(jī)構(gòu)享有陳述、申辯等法定權(quán)利。第六條保密條款甲乙雙方對于在本協(xié)議簽訂及履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于技術(shù)信息、經(jīng)營信息、財務(wù)信息、客戶信息等）、未公開信息及其他依據(jù)法律法規(guī)或雙方約定應(yīng)保密的信息，負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除，持續(xù)有效[約定具體年限，例如：協(xié)議終止后三年內(nèi)]。第七條信息報送與持續(xù)監(jiān)管年檢工作完成后，機(jī)構(gòu)應(yīng)在[具體天數(shù)]日內(nèi)向監(jiān)管方報送[具體報告名稱，例如：年度合規(guī)經(jīng)營報告]。機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管方后續(xù)的要求，持續(xù)報送相關(guān)經(jīng)營數(shù)據(jù)、報告及信息，并配合監(jiān)管方開展的持續(xù)監(jiān)管活動。第八條違約責(zé)任（一）機(jī)構(gòu)未能按照本協(xié)議第三條、第四條第二款的約定，按時、如實提供年檢所需資料，或拒絕、阻礙監(jiān)管方依法進(jìn)行檢查的，監(jiān)管方有權(quán)視情節(jié)輕重，依法對機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見書，責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，可依法采取暫停部分業(yè)務(wù)、限制分紅、限制轉(zhuǎn)讓等監(jiān)管措施，并依法進(jìn)行處罰。（二）監(jiān)管方人員在年檢工作中違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定，泄露機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密、濫用職權(quán)、玩忽職守的，機(jī)構(gòu)有權(quán)要求監(jiān)管方糾正；給機(jī)構(gòu)造成損失的，監(jiān)管方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，機(jī)構(gòu)可向有關(guān)部門舉報。第九條爭議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向監(jiān)管方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條協(xié)議的生效、變更與終止（一）本協(xié)議自甲乙雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章（或合同專用章）之日起生效。（二）本協(xié)議在[年份]年[月份]年檢工作完成并結(jié)清相關(guān)事宜后自然終止。如監(jiān)管方需要機(jī)構(gòu)進(jìn)行后續(xù)監(jiān)管或?qū)ｍ棛z查，可另行簽署相關(guān)協(xié)議或文件。（三）本協(xié)議的變更，須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（四）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)相互配合，完成年檢資料的歸檔、信息移交等善后事宜。第十一條適用法律與管轄本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭議，由監(jiān)管方所在地有管轄權(quán)的人民法