助理理財(cái)規(guī)劃師考試大綱

職業(yè)功能工作內(nèi)容能力規(guī)定有關(guān)知識(shí)

L可以估算客戶現(xiàn)金需求

（一）分析客戶現(xiàn)

2、可以編制現(xiàn)金量表

金需求

1.現(xiàn)金需求的決定原因

一、現(xiàn)金規(guī)劃2、銀行卡的基本知識(shí)

1.可以選擇現(xiàn)金管理工具

（二）制定現(xiàn)金規(guī)

2、可以制定現(xiàn)金規(guī)劃方案

劃方案

1.貸款方式基本知識(shí)

1.可以分析客戶的住房消費(fèi)需求

2、還款方式措施基本知識(shí)

2、可以選擇支付方式

（一）制定住房消3、住房消費(fèi)有關(guān)稅費(fèi)及保

3、可以根據(jù)原因變化調(diào)整支付方案

費(fèi)方案險(xiǎn)費(fèi)

4、可以向客戶提供有關(guān)征詢服務(wù)

4、住房消費(fèi)有關(guān)法律規(guī)定

二、消費(fèi)支出規(guī)1.可以分析客戶的汽車消費(fèi)需求1.汽車金融企業(yè)貸款基本

劃（二）制定汽車消2、可以選擇支付方式和貸款機(jī)構(gòu)知識(shí)

費(fèi)方案3、可以根據(jù)原因變化調(diào)整支付方案2、汽車消費(fèi)有關(guān)稅費(fèi)

1.可以分析客戶的消費(fèi)信袋需求

（三）制定消費(fèi)信2、可以根據(jù)協(xié)助客戶擅用信用卡及

消費(fèi)信貸的基本知識(shí)

貸方案其他消費(fèi)信貸方式

L可以搜集客戶的教育需求信息

（一）分析客戶教2、可以分析教育費(fèi)用H勺變動(dòng)趨勢(shì)1.國(guó)內(nèi)高等教育體系和有

育需求3、可以估算教育費(fèi)用關(guān)費(fèi)用知識(shí)

2、教育儲(chǔ)蓄、教育貸款等

教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式

三、教育規(guī)劃可以選擇教育跣用準(zhǔn)備方式及工

13、教育信托、教育保險(xiǎn)的

具

（二）制定教育規(guī)基本知識(shí)

2、可以制定并根據(jù)原因變化調(diào)整教

劃方案

育規(guī)劃方案

L可以搜集客戶有關(guān)人身信息1.個(gè)人/家庭面臨的重要風(fēng)

四、風(fēng)險(xiǎn)管理和2、可以搜集客戶有關(guān)財(cái)產(chǎn)（含責(zé)任）險(xiǎn)

（一）搜集信息

保險(xiǎn)規(guī)劃信息2、保險(xiǎn)基本原理

3、可以分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理需3、人身保險(xiǎn)基本知識(shí)

求4、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本知識(shí)

5、責(zé)任保險(xiǎn)基本知識(shí)

6、保險(xiǎn)協(xié)議基本知識(shí)

1.可以向客戶簡(jiǎn)介不一樣保險(xiǎn)產(chǎn)品

（二）提供征詢服2、可以向客戶解釋保險(xiǎn)快議條款

務(wù)3、可以準(zhǔn)備投保單等有關(guān)文獻(xiàn)

1.可以搜集客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好信息

2、可以搜集客戶既有投資組合信息

（-）搜集信息風(fēng)險(xiǎn)偏好基本知識(shí)

3、可以搜集投資環(huán)境有關(guān)信息

1.股票基木知識(shí)

五、投資規(guī)劃

1.可以向客戶簡(jiǎn)介基本投資工具的2、債券基本知識(shí)

功能和特點(diǎn)3、基金基本知識(shí)

（二）提供征詢服

2、可以向客戶簡(jiǎn)介多種投資工具的4、資金信托基本知識(shí)

務(wù)

操作流程5、外匯投資基本知識(shí)

6、證券交易基本知識(shí)

1.可以搜集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息

2、可以搜集客戶退休后生活質(zhì)量期

望信息

（-）搜集信息

3、可以搜集客戶既有退休養(yǎng)老準(zhǔn)備

的信息

1.社會(huì)保障基本知識(shí)

2、雇員福利與企業(yè)年金知

六、退休養(yǎng)老規(guī)

識(shí)

劃1.可以向客戶簡(jiǎn)介社會(huì)保障制度基

、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本知識(shí)

本內(nèi)容3

2、可以向客戶筒介企業(yè)年金基本內(nèi)

（二）提供征詢服

容

務(wù)

3、可以向客戶筒介商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基

本內(nèi)容

L可以搜集客戶家庭構(gòu)成信息

2、可以編制簡(jiǎn)樸財(cái)產(chǎn)清單

1.家庭組員關(guān)系有關(guān)法律

（-）搜集信息3、可以識(shí)別客戶財(cái)產(chǎn)分派和傳承意規(guī)定

愿

2、財(cái)產(chǎn)分類的基本知識(shí)

七、財(cái)產(chǎn)分派與

3、財(cái)產(chǎn)個(gè)人所有有關(guān)法律

傳承規(guī)劃

規(guī)定

1.可以向客戶簡(jiǎn)介個(gè)人/家庭財(cái)產(chǎn)歸

、財(cái)產(chǎn)共有有關(guān)法律規(guī)定

（二）提供征詢服屬基本法律規(guī)定4

務(wù)2、可以準(zhǔn)備有?關(guān)文獻(xiàn)

比重表

助理理財(cái)規(guī)劃師

1.理論知識(shí)理財(cái)規(guī)劃師(%)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(粕

(%)

項(xiàng)目

職業(yè)道德555

基本規(guī)定

基礎(chǔ)知識(shí)706050

現(xiàn)金規(guī)劃3--

消班支出規(guī)劃5--

教育規(guī)劃3--

風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)

48-

規(guī)劃

投資規(guī)劃4814

有關(guān)知識(shí)

稅收籌劃-412

退休養(yǎng)老規(guī)劃35-

財(cái)產(chǎn)分派與傳承

3513

規(guī)劃

1

綜合理財(cái)規(guī)劃-5-

1

指導(dǎo)與創(chuàng)新--6

合計(jì)100100100

1

助理理財(cái)規(guī)劃師

2.專業(yè)能力理財(cái)規(guī)劃師(%)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師⑸

(%)

項(xiàng)目

1

現(xiàn)金規(guī)劃532

1

消費(fèi)支出規(guī)劃1585

1

教育規(guī)劃1033

1

風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)

201810

規(guī)戈J

投資規(guī)劃251820

能力規(guī)定

稅收籌劃-1018

退休養(yǎng)老規(guī)劃15109

1

財(cái)產(chǎn)分派與傳承

101518

規(guī)戈J

1

綜合理財(cái)規(guī)劃-1510

1

指導(dǎo)與則新--5

合計(jì)100100100

助理理財(cái)規(guī)劃師和理財(cái)規(guī)劃師考試題型、內(nèi)容等信息如下表所示:

考試場(chǎng)答題方式

考試時(shí)間考核內(nèi)容考試題型所占分值所星級(jí)別

次

職業(yè)道德25道選擇題1°

基礎(chǔ)知識(shí)60道單選題54

第1場(chǎng)08:30-10:00涂答題卡一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)

專業(yè)知識(shí)30道多選題27

超期知識(shí)10道判斷題9

第2場(chǎng)10:30-12:30專業(yè)能力1。0道單選題100涂答題卡一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)

第3場(chǎng)14.00-15.30綜合評(píng)審三道大計(jì)算題100組筆作笞一級(jí)、二級(jí)

九、t培調(diào)怵賽】

理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）教學(xué)大綱

一、職業(yè)指導(dǎo)

學(xué)習(xí)目的：理財(cái)規(guī)劃師日勺職業(yè)發(fā)展

理財(cái)師職業(yè)資格考試

大綱：理財(cái)規(guī)劃師概念

理財(cái)規(guī)劃師職'業(yè)道德與操守

求職措施和渠道

誠(chéng)信和維權(quán)

課時(shí)：8（基礎(chǔ)知識(shí)）

二、理財(cái)規(guī)劃原理

學(xué)習(xí)目的：掌握理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容與流程

大綱：理財(cái)規(guī)劃概述

理財(cái)規(guī)劃和理財(cái)規(guī)劃職業(yè)

課時(shí)：10（理論知識(shí)）

三、財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)目的：理解會(huì)計(jì)日勺作用及目日勺以及會(huì)計(jì)前提及原則

掌握會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式

熟悉會(huì)計(jì)核算內(nèi)容與貶務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)

大綱：會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)

財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)知識(shí)

成本管理基礎(chǔ)知識(shí)

個(gè)人會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理與企業(yè)會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理的區(qū)別

課時(shí)：10（理論知識(shí)）

四、宏觀經(jīng)濟(jì)分析

學(xué)習(xí)目的：掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義和內(nèi)容

熟悉產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析

大綱：總需求和總供應(yīng)

宏觀經(jīng)濟(jì)政策

經(jīng)濟(jì)周期理論

課時(shí)：8（理論知識(shí)）

五、金融基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)目的I：商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論與實(shí)踐

大綱：金融概論

金融日勺產(chǎn)生

商業(yè)銀行H勺來(lái)源和發(fā)展、商業(yè)銀行制度

商業(yè)銀行的剖析一一種特殊的企業(yè)

商業(yè)銀行資本金管理、商業(yè)銀行現(xiàn)債管理

商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理.、商業(yè)銀行H勺中間業(yè)務(wù)

課時(shí)：8(理論知識(shí))

六、定義判斷與類比推理

學(xué)習(xí)目的：定義概念內(nèi)涵的邏輯措施

這種類比推理題日勺解題思緒

大綱：概念是反應(yīng)思維對(duì)象及其特有屬性或本質(zhì)屬性日勺思維形式。

定義是定義歐J邏輯形式

被定義項(xiàng)(Ds)就是需要明確其內(nèi)涵H勺概念。

定義項(xiàng)就是揭示被定義項(xiàng)內(nèi)涵的概念。

被定義項(xiàng)與定義項(xiàng)之間全同關(guān)系日勺概念

類比與類比推理

類比推理的公式

類比推理的性質(zhì)

整體與部分、一般與特殊

課時(shí):8（理論基礎(chǔ)）

七、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)目的：什么是概率？

概率與理財(cái)規(guī)劃。

大綱：概率基礎(chǔ)

概率理論的基本概念L隨機(jī)試驗(yàn)（簡(jiǎn)稱試驗(yàn)）2、隨機(jī)事件（簡(jiǎn)稱事件）

3,樣本空間4、樣本

概率的應(yīng)用措施基本概率法則

基本概率法則

隨機(jī)變量日勺數(shù)字特性

課時(shí)：10（理論知識(shí)）

八、理財(cái)法律基礎(chǔ)

學(xué)習(xí)目的：理解民事訴訟及公證基礎(chǔ)知識(shí)

會(huì)運(yùn)使用方法律知識(shí)進(jìn)行起訴與受理民事法律關(guān)系

民事訴訟及公務(wù)知識(shí)

民事訴訟管轄、級(jí)別管轄

大綱：民法的概念

民法日勺基本原則

民事法律關(guān)系的概念

不一樣級(jí)別的法院管轄不一樣日