2026年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)考試題庫300道第一部分單選題(300題)1、（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。

A.家庭

B.企業(yè)

C.金融機構

D.政府

【答案】：C2、金融創(chuàng)新是指()。

A.在金融領域內金融機構數量增加

B.在金融市場上金融資產規(guī)模擴大

C.在金融領域內投資者數量增加

D.在金融領域內各種要素之間實行新的組合

【答案】：D3、在我國，負責監(jiān)管互聯網信托業(yè)務的機構是（）

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.商務部

【答案】：B4、假定我國流通的貨幣現金為5萬億元，法定準備金為20萬億元，超額準備金為3萬億元，則我國的基礎貨幣為（）萬億元。

A.18

B.23

C.25

D.28

【答案】：D5、國際勞務收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是（）。

A.IS曲線

B.LM曲線

C.BP曲線

D.KP曲線

【答案】：C6、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：按照2007年1月的市場狀況，該股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50

【答案】：D7、一國之所以要對國際收支逆差進行調節(jié)，是因為國際收支逆差會導致()。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

【答案】：B8、中央銀行提高法定存款準備金率時，在市場上引起的反應為（）。

A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多

B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少

C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多

D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少

【答案】：D9、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產生的根源是()。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產品

【答案】：A10、當一國國際收支出現巨額順差、國內通貨膨脹嚴重時，可行的政策選擇是()。

A.松的財政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財政貨幣政策和本幣升值

【答案】：B11、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】：C12、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數量的40％；網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的()。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經紀商

【答案】：B13、獲?。ǎ┦找媸墙鹑谧赓U公司最主要的盈利模式。

A.利差與租息

B.余值

C.服務

D.運營

【答案】：A14、商業(yè)銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現信用貨幣

D.基礎貨幣

【答案】：D15、下列不屬于商業(yè)銀行內部控制原則的是（）。

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.公開性原則

D.獨立性原則

【答案】：C16、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產總值的比例

D.國民生產總值占金融資產總值的比例

【答案】：B17、在現代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是（）。

A.貨幣需求量過多

B.貨幣供應量過度

C.貨幣供應量不足

D.貨幣需求量不足

【答案】：B18、商業(yè)銀行在經濟全球化背景下更加重視關系營銷策略,這一策略的最大特點是（）

A.以成本為導向

B.以競爭為導向

C.以價格為導向

D.以產品為導向

【答案】：B19、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為5%，則派生存款總額為（）萬元。

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

【答案】：D20、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：B21、若公開發(fā)行股數在（）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。

A.1億

B.4億

C.5000萬

D.50億

【答案】：B22、根據購買力平價理論，決定匯率長期變動的根本因素是（）。

A.反映貨幣購買力的物價水平變動

B.外匯市場供求關系

C.一國的國際地位

D.進出口貿易程度

【答案】：A23、在商業(yè)銀行資本管理中，反映銀行實際擁有的資本水平的資本是（）。

A.風險資本

B.監(jiān)管資本

C.經濟資本

D.賬面資本

【答案】：D24、我國某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業(yè)銀行隨后下調了對該企業(yè)的貸款利率，導致利息收益減少，則該商業(yè)銀行承受了()。

A.信用風險

B.法律風險

C.利率風險

D.操作風險

【答案】：C25、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節(jié)，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節(jié)逆差國家國際收支的（）。

A.經常項目收支

B.資本項目收支

C.金融項目收支

D.錯誤與遺漏項目收支

【答案】：A26、對商業(yè)銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。

A.審貸分離機制

B.授權管理機制

C.額度管理機制

D.外部審計機制

【答案】：D27、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】：A28、（）是商業(yè)銀行不同于其他任何金融機構的最為獨特的功能。

A.宏觀調控

B.不以盈利為目的

C.存款創(chuàng)造

D.信用創(chuàng)造

【答案】：C29、在貨幣供給機制中，（）承擔著信用擴張的職能，創(chuàng)造著派生存款。

A.中央銀行

B.財政部

C.稅務機關

D.商業(yè)銀行

【答案】：D30、下列銀行業(yè)監(jiān)管內容中，屬于市場準入監(jiān)管的是()。

A.審批業(yè)務范圍

B.監(jiān)管資產安全性

C.監(jiān)管內控有效性

D.監(jiān)管流動適度性

【答案】：A31、根據《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行權益類理財產品投資于權益類資產的最低比例應是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】：B32、如果從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險，則該交易主體屬于()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投機者

D.經紀人

【答案】：A33、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經濟引發(fā)了人們對通貨緊縮的擔憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危機，已經危害到各個經濟領域，制造、加工等實體經濟也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產品一下子就失去了市場，大量的產能過剩，人員失業(yè)、市場出現了疲軟狀況。

A.增加；貶值

B.增加；升值

C.減少；貶值

D.減少；升值

【答案】：B34、某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現率為6%，期限為60天的商業(yè)票據，該商業(yè)票據的發(fā)行價格應是（）美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

【答案】：A35、在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是()。

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民戶

【答案】：A36、在信托業(yè)務運作中,處于掌握、管理和處分信托財產中心位置的當事人是（）

A.投資人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

【答案】：B37、根據我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是()。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

【答案】：B38、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】：D39、戈德史密斯提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關指標——金融相關比率，即某一時點上現存()之比。

A.社會信用總額與國民收入

B.實物資產總額與對外凈資產

C.金融資產總額與國民財富

D.貨幣總額與國民生產總值

【答案】：C40、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監(jiān)管采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】：B41、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票據4.07W億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.促進貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進外貿出

D.抑制外貿出

【答案】：B42、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發(fā)行數量為3192萬股，占本次發(fā)行總數的70%，網上初始發(fā)行數量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數的30%。本次公開發(fā)行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

【答案】：C43、從財務管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是（）。

A.法律特征與經濟特征

B.法律特征與書面特征

C.經濟特征與書面特征

D.經濟特征與權益特征

【答案】：B44、關于牙買加協議內容的說法，錯誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務

【答案】：A45、國家和民間股份混合所有的資本結構，采用這種中央銀行資本結構的國家是（）

A.中國

B.日本

C.英國

D.俄羅斯

【答案】：B46、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，我國商業(yè)銀行的資產利潤率是（）。

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產之比

【答案】：C47、關于經濟發(fā)展與金融深化關系的說法，正確的是()。

A.金融深化會導致金融危機，破壞經濟發(fā)展

B.金融深化必然促進經濟發(fā)展

C.經濟發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導致經濟倒退

D.金融深化與經濟發(fā)展同時出現是一種偶然巧合

【答案】：C48、“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上市后一個月內可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權利。如果主承銷商根據授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】：B49、金本位制下匯率的標準是（）。

A.鑄幣平價

B.黃金輸出點

C.黃金輸入點

D.黃金輸送點

【答案】：A50、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是（）。

A.“集合競價、連續(xù)競價”原則

B.“自愿、平等、公平、誠實”原則

C.“損失最小化、收益最大化”原則

D.“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則

【答案】：D51、以下不屬于貸款經營內容的是（）。

A.在貸款經營中推銷銀行其他產品

B.選擇貸款客戶

C.評估和控制貸款風險

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結構

【答案】：C52、金融期貨的最主要功能是()。

A.逃避管制和風險轉移

B.追逐利潤和平衡權益

C.價格發(fā)現和平衡權益

D.風險轉移和價格發(fā)現

【答案】：D53、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%，則第2年末收回的現金流現值為()萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】：A54、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】：D55、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】：A56、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是()的舉措。

A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路

B.構建積極的外匯儲備管理模式

C.實施儲匯于民政策

D.遏制黃金儲備過快增長

【答案】：B57、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：D58、流動性最大的金融資產是（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.貨幣

D.企業(yè)股票

【答案】：C59、金融互換市場中，（）交易主體進入市場的目的是進行投機性交易。

A.直接用戶

B.互換經紀商

C.互換交易商

D.互換代理商

【答案】：C60、從1994年開始，中國人民銀行正式將（）作為我國貨幣政策的中間目標。

A.貨幣供應量

B.存款準備金

C.超額準備金

D.基礎貨幣

【答案】：A61、關于中國銀保監(jiān)會職責的說法,正確的是（）.

A.中國銀保監(jiān)會依法依規(guī)任命銀行、保險業(yè)高級管理人員

B.中國銀保監(jiān)會制定銀行業(yè)和保險業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則

C.中國銀保監(jiān)會監(jiān)督管理銀行間債券市場、票據市場

D.中國銀保監(jiān)會負責推進金融基礎設施改革與互聯互通工作

【答案】：B62、金融發(fā)展不單是指金融數量或質量上的變化，更主要的是指()。

A.農村金融市場的發(fā)展

B.外資金融機構的增加

C.金融產品的復雜化

D.金融效率的提高

【答案】：D63、受外部環(huán)境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經營行為，化解經營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.操作風險

B.市場風險

C.信用風險

D.合規(guī)風險

【答案】：D64、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產的負面影響之一，其表現在債權債務關系中，就是由于通貨膨脹()。

A.降低了實際利率，債務人受益

B.提高了實際利率，債務人受益

C.降低了實際利率，債權人受益

D.提高了實際利率，債權人受益

【答案】：A65、在商業(yè)銀行理財產品中，商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財產品是指（）。

A.公募理財產品

B.私募理財產品

C.開放式理財產品

D.封閉式理財產品

【答案】：B66、在金融期權中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內，以確定的價格出售相關資產的合約的形式叫（）。

A.看漲期權

B.歐式期權

C.看跌期權

D.美式期權

【答案】：C67、根據資產定價理論，會引起非系統(tǒng)性風險的因素是（）

A.宏觀經濟形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經營風險

【答案】：D68、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央經濟工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)模”概念。此概念是指一定時期內()。

A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額

【答案】：A69、資產安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構對銀行機構監(jiān)管的重要內容，監(jiān)管重點是銀行機構風險的分布、資產集中程度和關系人貸款。我國金融將的重要依據是《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。

A.資產總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

【答案】：C70、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規(guī)模為9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產業(yè)務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產負債管理力度。

A.速度對稱管理

B.比例對稱管理

C.規(guī)模對稱管理

D.結構對稱管理

【答案】：A71、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務。如果黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量（）。

A.增加

B.減少

C.不變

D.不確定

【答案】：A72、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產總值為8000億美元，國內生產總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務出口總額為900億美元。

A.20％

B.25％

C.80％

D.125％

【答案】：B73、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】：C74、名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關系正確的是（）。

A.名義利率>通貨膨脹率>實際利率

B.名義利率>實際利率>通貨膨脹率

C.實際利率>通貨膨脹率>名義利率

D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率

【答案】：D75、我國目前擁有貨幣發(fā)行權的銀行是（）。

A.中國進出口銀行

B.匯豐銀行上海分行

C.中國農業(yè)發(fā)展銀行

D.中國人民銀行

【答案】：D76、一來說，通貨膨脹的主要受害群體是（）。

A.專門的投機商

B.債務人

C.從事商業(yè)活動的雇主

D.依靠固定薪金維持生活的職員

【答案】：D77、中央銀行對市場進行政策調節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是（）。

A.法定存款準備金率

B.再貼現率

C.銀行再貸款率

D.存款利息率

【答案】：A78、凱恩斯主義認為，貨幣政策的傳導變量是（）。

A.基礎貨幣

B.超額儲備

C.利率

D.貨幣供應量

【答案】：C79、在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現為()。

A.借貸合同中的限制條款越來越明確

B.金融結構失衡日益嚴重

C.金融價格的扭曲日益嚴重

D.金融政策越來越靈活

【答案】：A80、關于證券投資基金的說法,正確的是（）。

A.證券投資基金所募集資金在法律上不具有獨立性

B.證券投資基金管理人是基金存續(xù)期內基金所有者

C.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

D.證券投資基金是一種直接投資工具

【答案】：C81、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】：A82、在銀行監(jiān)管的基本方法中，現場檢查主要包括的內容為（）。

A.合理性檢查和流動性檢查

B.合規(guī)性檢查和風險性檢查

C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查

D.合法性檢查和安全性檢查

【答案】：B83、（）是充分保護投資者合法權益的保證，也是提高銀行聲譽，確保銀行理財產品業(yè)務健康發(fā)展的基礎。

A.合規(guī)銷售

B.誠實守信

C.勤勉盡職

D.買者自負

【答案】：A84、弗里德曼貨幣需求函數認為，與貨幣需求量呈同方向變化的是（）。

A.各種資產的預期收益

B.各種隨機變量

C.機會成本

D.恒久性收入

【答案】：D85、通知放款的活動屬于（）。

A.短期拆借市場

B.銀行同業(yè)拆借市場

C.票據承兌市場

D.票據貼現市場

【答案】：A86、美元等同于黃金，實行可調整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】：A87、近代中央銀行鼻祖是()。

A.美聯儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

【答案】：B88、假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘為()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

【答案】：A89、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】：B90、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A.基金是否為獨立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規(guī)模是否變化

D.基金募集是否為公募

【答案】：A91、當國際收支出現逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.刺激出口和進口

B.限制出口和進口

C.刺激出口，限制進口

D.限制出口，刺激進口

【答案】：C92、偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

A.30％～50％

B.20％～30％

C.50％～70％

D.10％～-20％

【答案】：C93、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.聯合租賃

D.委托租賃

【答案】：B94、商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。

A.適當性

B.風險匹配

C.合規(guī)銷售

D.公平公開

【答案】：B95、通貨緊縮是指商品和勞務的（）。

A.貸款持續(xù)減少

B.貸款持續(xù)增加

C.價格普遍持續(xù)上漲

D.價格普遍持續(xù)下降

【答案】：D96、最典型的間接金融機構是（）。

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.投資銀行

D.保險公司

【答案】：B97、某商業(yè)銀行對其內部控制系統(tǒng)進行評估，屬于其評估內容的是（）

A.信息與溝通

B.組織流程再造

C.技術手段創(chuàng)新

D.信貸資產管理

【答案】：A98、“巴塞爾協議Ⅲ”規(guī)定的商業(yè)銀行資本充足率是（）。

A.4％

B.6％

C.8％

D.10％

【答案】：C99、與普通企業(yè)的經營對象不同，金融企業(yè)所經營的對象不是普通商品，而是()。

A.貴金屬

B.不動產

C.股票

D.貨幣資金

【答案】：D100、下列屬于商業(yè)銀行風險產生的主觀因素的是（）。

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】：C101、假設法定存款準備金率為10%，超額存款準備金率為5%，流通中的現金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎貨幣為（）億美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】：C102、通常情況下，商業(yè)銀行稅后利潤的分配順序為（）。

A.提取公益金→彌補以前年度虧損→提取法定公積金→向投資者分配利潤

B.提取法定公積金→向投資者分配利潤→提取公益金→彌補以前年度虧損

C.彌補以前年度虧損→提取法定公積金→提取公益金→向投資者分配利潤

D.向投資者分配利潤→提取公益金→提取法定公積金→彌補以前年度虧損

【答案】：C103、目前，我國牽頭負責制定預防系統(tǒng)性金融風險和應急處置預案的監(jiān)督管理機構是（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.國家外匯管理局

【答案】：B104、與傳統(tǒng)的外匯儲備管理模式相比，積極的外匯儲備管理更突出資產的()。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流動性

【答案】：B105、下面關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是（）。

A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場

C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具

D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具

【答案】：D106、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.順差2625

B.順差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】：B107、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于()。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

【答案】：C108、諾斯等學者認為，金融創(chuàng)新就是（）。

A.規(guī)避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

【答案】：B109、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業(yè)務屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】：A110、根據金融約束論，商業(yè)銀行的特許權價值來源于()。

A.經過特殊批準而獲得的價值

B.通過實施金融約束行為進行創(chuàng)造的平均租金

C.掌握審批權所特有的價值

D.通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

【答案】：B111、自1996年12月以來，我國實現的人民幣經常項目可兌換屬于()。

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

【答案】：C112、中央銀行進行公開市場業(yè)務操作的工具主要是（）。

A.大額可轉讓存款單

B.銀行承兌匯票

C.金融債券

D.國庫券

【答案】：D113、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務,正確的做法是（）

A.理財業(yè)務與其他業(yè)務相結合

B.向投資者充分披露產品信息

C.與客戶共擔投資風險

D.向客戶宣傳預期收益率

【答案】：B114、在（）中，股價反映了全部與公司有關的信息，甚至包括尚未公開的或者原本屬于保密的內部信息。

A.半弱式有效市場

B.弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

【答案】：C115、根據信托設立目的的不同，信托可以分為（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.單一信托和集合信托

【答案】：C116、中國銀行間市場交易商協會推出的超短期融資券的最長融資期限是（）

A.180天

B.360天

C.270天

D.90天

【答案】：C117、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備l70萬元，風險加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。

A.1.25％

B.1.33％

C.1.5％

D.2.5％

【答案】：B118、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

【答案】：D119、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10％，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為()。

A.3.3％

B.14.81％

C.3.7％

D.10％

【答案】：B120、不構成銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收的業(yè)務是（）。

A.負債業(yè)務

B.證券業(yè)務

C.中間業(yè)務

D.同業(yè)拆借業(yè)務

【答案】：C121、關于融資租賃合同主要特征的說法，錯誤的是（）。

A.融資租賃合同是不可單方解除的合同

B.融資租賃合同是投資租賃一體化合同

C.融資租賃合同是一種雙務、有償合同

D.融資租賃合同是一種諾成、要式合同

【答案】：B122、金融機構在辦理轉賬服務、匯兌和代客支付等業(yè)務時，其所承擔的職能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉化為資本

【答案】：B123、以下對集合資金信托業(yè)務的委托人的描述，不正確的是（）。

A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人

C.個人收入在最近三年內每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

D.個人收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

【答案】：D124、受外部環(huán)境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經營行為，化解經營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.0.6億元

B.1.2億元

C.1.8億元

D.2.4億元

【答案】：B125、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為5．40元／股。

A.8.0億股

B.9.6億股

C.11.2億股

D.12.8億股以下

【答案】：C126、（）股份相對固定，一不向投資者增發(fā)新股或贖回舊股。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.封閉型基金

D.開放型基金

【答案】：C127、商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務活動的（）。

A.組織和控制

B.調整與監(jiān)督

C.控制與監(jiān)督

D.計劃與組織

【答案】：C128、根據《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于（）。

A.非營利性公共機構

B.銀行機構

C.非金融機構

D.非銀行金融機構

【答案】：D129、債券票面收益與債券面值的比率是（）。

A.名義收益率

B.到期收益率

C.實際收益率

D.本期收益率

【答案】：A130、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3％。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】：D131、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：

A.1天到30天

B.1天到91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】：D132、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】：D133、貨幣市場中的金融工具一具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有（）特性。

A.貨幣

B.準貨幣

C.基礎貨幣

D.有價證券

【答案】：B134、隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（）

A.產品營銷

B.關系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策略

【答案】：B135、不可抗力引起的災難事件對銀行造成損失的可能性屬于（）。

A.法律風險

B.國家風險

C.操作風險

D.利率風險

【答案】：C136、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。

A.定價

B.活動

C.分配

D.機制

【答案】：A137、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現穩(wěn)中有升的態(tài)勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25．05％，實際有效匯率升值20．28％。

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

【答案】：C138、金融機構發(fā)揮（）職能，大大減少了現金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。

A.信用中介

B.金融服務

C.支付中介

D.創(chuàng)造信用工具

【答案】：C139、外匯市場上最常見、最普遍的外匯交易形式是（）。

A.遠期外匯交易

B.掉期交易

C.即期外匯交易

D.回購交易

【答案】：C140、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】：D141、形成通貨膨脹的直接原因是（）。

A.進口過多

B.出口過多

C.貨幣供給太少

D.貨幣供給太多

【答案】：D142、關于基金運營服務的說法，正確的是（）。

A.基金運營服務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務

B.基金運營服務內容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務內容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務內容包括基金注冊登記和銷售

【答案】：B143、某股票的每股預期股息收入為每年4元，如果市場年利率為6％，則該股票的每股市場價格應為（）元。

A.57

B.67

C.70

D.72

【答案】：B144、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉讓定期存單。

A.可變利率定期存單

B.牛市定期存單

C.揚基定期存單

D.歐洲或亞洲美元存單

【答案】：C145、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內的非預期損失而應該持有的資本金是()。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經濟資本

D.實際資本

【答案】：C146、作為劃分貨幣層次依據的流動性是指金融資產的變現能力，下列金融資產中流動性最強的是()。

A.儲蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府債券

【答案】：B147、銀行間交易商協會由（）監(jiān)管

A.中國人民銀行

B.中國銀行協會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】：A148、某股票基金期初份額凈值1．10元，期末份額凈值1．30元，期間分紅為10派0．50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。

A.18.18％

B.33.66％

C.22.73％

D.63.64％

【答案】：C149、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

【答案】：A150、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協議利率

D.同業(yè)拆借利率

【答案】：A151、下列不屬于中央銀行的業(yè)務范圍的是（）。

A.收取并保管銀行存款準備金

B.為財政部開設財政收支賬戶

C.為大型國有企業(yè)提供貸款

D.在債券市場上購進國債

【答案】：C152、某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在市場屬于（）。

A.流通市場

B.發(fā)行市場

C.期貨市場

D.期權市場

【答案】：A153、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。

A.出售有價證券

B.購人有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率

【答案】：A154、關于債券違約風險的說法,正確的是（）

A.債券期限越長，違約風險越低

B.違約風險不同是導致到期期限相同的債券利率不同的重要原因

C.地方政府債券的違約風險通常低于中央政府債券的違約風險

D.公司債券的違約風險通常低于政府債券的違約風險

【答案】：B155、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結構失衡

【答案】：A156、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務：

A.購進長海機器廠企業(yè)債券500萬元

B.發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元

C.受供電局委托收取居民用電費60萬元

D.向光明設備廠貸款120萬元

【答案】：D157、()是指商業(yè)銀行在經營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險的經營活動。

A.風險抑制

B.風險分散

C.風險轉移

D.風險對沖

【答案】：A158、我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的()。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%

【答案】：A159、風險中性定價法與套利定價法是內在一致的，它假設任何風險資產的期望收益均為（）。

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D.無風險收益率

【答案】：D160、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】：A161、在信托三方當事人中，（）處于掌握、管理和處分信托財產的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人

【答案】：B162、下列有價證券中，（）的風險性最高。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.企業(yè)債券

D.基金證券

【答案】：A163、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有（）。

A.安全保管基金財產

B.計算并公告基金資產凈值

C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見

D.按照規(guī)定開立基金財產的資金賬戶

【答案】：B164、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。

A.30％

B.50％

C.20％

D.100％

【答案】：A165、下列貨幣政策工具中，通過調節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應量，進而對經濟活動的各個方面都產生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導

C.公開市場業(yè)務

D.證券市場信用控制

【答案】：C166、在證券投資基金運作中，開放式基金的買賣價格以（）為基礎。

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關系

C.投資時問長短

D.基金份額凈值

【答案】：D167、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.轉嫁風險

【答案】：D168、下列各項中，不屬于信托文件必須載明的事項是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托財產的范圍、種類及狀況

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】：B169、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，不良資產率是我國衡量商業(yè)銀行資產安全性的指標，它是指()。

A.不良信用資產與信用資產總額之比

B.不良資產與風險加權資產總額之比

C.不良貸款與資產總額之比

D.不良貸款與風險資產總額之比

【答案】：A170、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購，則該企業(yè)承受了()。

A.市場風險

B.國家風險

C.法律風險

D.操作風險

【答案】：B171、G公司是天然氣生產企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】：B172、根據我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優(yōu)先

B.內控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】：B173、關于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是()。

A.通貨膨脹能夠有效擴張社會生產資本總量

B.通貨膨脹初期會對生產有一定的刺激作用

C.較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲

D.在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領域，成為倒買倒賣的對象

【答案】：A174、避稅港型離岸金融中心的一個突出特點是（）

A.資金源于居民，也運用于居民

B.資金源于非居民，運用于居民

C.資金源于居民，運用于非居民

D.資金源于非居民，也運用于非居民

【答案】：D175、我國目前實行的中央銀行制度屬于（）。

A.單一型中央銀行制度

B.復合型中央銀行制度

C.跨國的中央銀行制度

D.準中央銀行制度

【答案】：A176、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為（）。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A177、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：C178、關于金融宏觀調控的說法,正確的是（）

A.商業(yè)銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調控的重要內容

C.實施金融宏觀調控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調控是要通過影響總供給進而實現總供求的均衡

【答案】：A179、為支持“三農”發(fā)展，在其他商業(yè)銀行法定存款準備金率保持不變的同時，中國人民銀行近年來分別下調縣域農村商業(yè)銀行和農村合作銀行人民幣法定存款準備金率2個和0.5個百分點。從金融創(chuàng)新的角度看，中國人民銀行的這一做法屬于()創(chuàng)新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融業(yè)務

D.金融交易

【答案】：B180、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業(yè)拆借市場融入資金，其最高拆（）。

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元

【答案】：A181、2016年底，A銀行資產規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】：B182、受外部環(huán)境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經營行為，化解經營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資本總額的監(jiān)管要求

B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資產比率的監(jiān)管要求

C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈資產比例的監(jiān)管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈資產比例的監(jiān)管要求

【答案】：D183、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％

【答案】：A184、下列金融工具中，不屬于基礎金融工具的是（）。

A.商業(yè)票據

B.股票

C.債券

D.股指期貨

【答案】：D185、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，核心負債比例是核心負債與總負債之比，不應低于（）。

A.25％

B.35％

C.50％

D.60％

【答案】：D186、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實行此種監(jiān)管體制的國家還有()。

A.英國

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】：D187、商業(yè)銀行作為金融中介機構，其經營對象是()。

A.貨幣和信用

B.控制與管理

C.財務與管理

D.控制和風險

【答案】：A188、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.320

B.3980

C.4300

D.8280

【答案】：C189、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】：C190、從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。

A.放開債券市場利率

B.放開同業(yè)拆借市場利率

C.放開銀行間市場國債發(fā)行利率

D.放開境內本幣貸款利率

【答案】：B191、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。

A.基差風險

B.流動性

C.交割數量

D.協議價格

【答案】：A192、如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現為（）。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣法定升值

【答案】：B193、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎，以（）為調控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理體系。

A.銀行借款利率

B.銀行貸款利率

C.同業(yè)拆借利率

D.中央銀行基準利率

【答案】：D194、商業(yè)銀行經營的核心目標是（）。

A.安全性

B.流動性

C.穩(wěn)健性

D.盈利性

【答案】：D195、（）是指以追求穩(wěn)定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

A.收入型基金

B.增長型基金

C.開放式基金

D.平衡型基金

【答案】：A196、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一級市場交易商

B.二級市場交易商

C.場內交易

D.場外交易

【答案】：A197、通貨緊縮是指（）。

A.價格總水平持續(xù)上漲

B.價格總水平持續(xù)下降

C.貨幣流通速度減慢

D.經濟增長速度下降

【答案】：B198、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】：C199、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。

A.長期利率波動高于短期利率波動

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜

C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢

D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值

【答案】：A200、內部時滯的長短取決于（）。

A.央行對金融的調控能力強弱

B.政策操作力度

C.金融部門、企業(yè)部門對政策工具的彈性大小

D.我國金融形勢特點

【答案】：A201、投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產證券化

D.并購重組

【答案】：B202、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及（）

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過兩個銀行業(yè)金融機構的融入資金

【答案】：D203、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當年國民生產總值為100000億元人民幣，兩者之比為1％。這一比率是我國該年的（）。

A.短期債務率

B.償債率

C.債務率

D.負債率

【答案】：D204、（）是指有關主體(主要是跨國公司)在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經濟損失的可能性。

A.交易風險

B.折算風險

C.經濟風險

D.投資風險

【答案】：B205、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進經濟增長

【答案】：D206、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.單一目標制

B.雙重目標制

C.多目標制

D.聯動目標制

【答案】：C207、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（）。

A.期限變長

B.效益增加

C.規(guī)模減小

D.規(guī)模增大

【答案】：C208、在我國融資租賃實務中，租金的計算大多采用的計算方法是（）。

A.等額年金法

B.浮動利率租金計算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】：A209、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：①運用公開市場操作，2017年累計發(fā)行中央銀行票據4．07萬億元，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期中央銀行票據5550億元；②適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；③年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】：B210、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。

A.存款利率與貸款利率隔離

B.對私利率與對公利率隔離

C.銀行利率與貨幣市場利率隔離

D.銀行利率與信用社利率隔離

【答案】：C211、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與()。

A.經濟規(guī)模成反比

B.外債規(guī)模成正比

C.短期國際融資能力成正比

D.對外開放度成反比

【答案】：B212、下列關于證券經紀業(yè)務的說法中．正確的是（）。

A.證券經紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成交

D.投資銀行通過現金賬戶從事信用經紀業(yè)務

【答案】：C213、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發(fā)行數量為3192萬股，占本次發(fā)行總數的70%，網上初始發(fā)行數量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數的30%。本次公開發(fā)行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

【答案】：D214、不構成我國政策性金融機構資金來源的是（）。

A.財政撥款

B.金融債券

C.開戶企業(yè)存款

D.社會公眾存款

【答案】：D215、按照我國現行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行應（）商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為

【答案】：B216、我國對信托投資公司進行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機構是()。

A.中國人民銀行

B.中國保險監(jiān)督管理委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

【答案】：D217、根據《中華人民共和國證券法》的相關規(guī)定，目前我國的經紀類證券公司能從事的證券業(yè)務是（）。

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】：D218、2016年底，A銀行資產規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產貸款是該銀行業(yè)務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.流動性壓力測試

【答案】：D219、下列關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的.賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】：C220、中央銀行貨幣政策的首要目標一是（）。

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.經濟增長

D.國際收支平衡

【答案】：A221、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。

A.提高法定存款準備金率

B.降低利率

C.降低再貼現率

D.公開市場上買入政府債券

【答案】：A222、外匯儲備對貨幣供應量的影響主要取決于（）。

A.信貸收支狀況

B.國際收支狀況

C.進口與出口狀況

D.財政收支狀況

【答案】：B223、我國的貨幣政策目標是（）。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經濟增長

B.穩(wěn)定幣值

C.促進經濟增長

D.經濟增長，充分就業(yè)

【答案】：A224、現金作為現代信用貨幣的主要形式之一，是（）。

A.中央銀行的負債

B.中央銀行的資產

C.商業(yè)銀行的負債

D.商業(yè)銀行的資產

【答案】：A225、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A226、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數量的40％；網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規(guī)定，由保薦機構和保薦代表人承擔發(fā)行上市過程中的()。

A.申購義務

B.連帶責任

C.投資者責任

D.融資者義務

【答案】：B227、在交易委托方式中，限價委托的優(yōu)點是（）。

A.保證及時成交

B.執(zhí)行風險相對很小

C.成交價格是市場上最有利的價格

D.指令的價格風險是可測量和可控制的

【答案】：D228、貨幣均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，該模型中IS曲線上的點所對應的均衡是（）。

A.產品市場均衡

B.勞動力市場均衡網校

C.國際收支均衡

D.貨幣市場均衡

【答案】：A229、買斷式回購最長不能超過（）天

A.1

B.60

C.91

D.365

【答案】：C230、信托是隨著商品經濟的發(fā)展而出現的一種財產管理制度，其本質是（）。

A.吸收存款，融通資金

B.受人之托，代人理財

C.項目融資

D.規(guī)避風險，發(fā)放貸款

【答案】：B231、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（）。

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率

【答案】：B232、在描述金融深化與經濟增長關系的托賓模型中，貨幣對經濟運行的影響，主要是通過對()的影響，進而對人們的消費或儲蓄行為的影響實現的。

A.可支配收入

B.國內生產總值

C.國民生產總值

D.稅前利潤

【答案】：A233、國債的發(fā)行價格低于面值，叫做（）發(fā)行。

A.折價

B.平價

C.溢價

D.競價

【答案】：A234、下列利率決定理論中，（）理論強調投資與儲蓄對利率的決定作用。

A.馬克思