市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動工作開展情況報告2022年3月，市平安建設(shè)領(lǐng)導小組把打擊整治養(yǎng)老詐騙列為“一把手”工程，市委書記連續(xù)三次作出批示，要求“把群眾當父母，把案子當家事”。市專項辦對標對表上級部署，第一時間從公安、民政、市場監(jiān)管、金融監(jiān)管、網(wǎng)信、衛(wèi)健、法院、檢察院等12個單位抽調(diào)42名業(yè)務(wù)骨干實體化集中辦公，下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、線索核查、打擊懲治、行業(yè)整治、宣傳發(fā)動、維穩(wěn)處置六個專班，實行“日匯總、周會商、月通報、季考評”閉環(huán)管理。辦公室墻上掛著一張“作戰(zhàn)圖”，用紅、黃、綠三色磁貼實時標注14個區(qū)縣、38個成員單位的任務(wù)進度，每晚十點前更新，雷打不動。為確保底數(shù)清、情況明，市專項辦自主研發(fā)“養(yǎng)老詐騙風險洞察”模型，對接12337平臺、12345熱線、110警情、信訪投訴、基層網(wǎng)格、金融機構(gòu)反洗錢、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)廣告監(jiān)測等11類數(shù)據(jù)池，累計歸集原始信息68.7萬條。通過自然語言處理技術(shù)，把“高利息”“養(yǎng)老床位”“以房養(yǎng)老”“保健品講座”等關(guān)鍵詞設(shè)為一級預(yù)警，把“境外理財”“區(qū)塊鏈養(yǎng)老”“藝術(shù)品收藏”等新型話術(shù)設(shè)為二級預(yù)警，機器先跑一遍，人工再核一遍，最終篩出有效線索3846條，其中具備核查條件的2541條，已辦結(jié)2478條，辦結(jié)率97.5%，剩余63條跨省線索已報請上級專項辦協(xié)調(diào)。在線索核查中，堅持“三見面三核查”：見面投資人、見面公司負責人、見面資金流水，核查公司注冊信息、核查宣傳資料、核查關(guān)聯(lián)企業(yè)。對每一起線索建立“1+2”卷宗，即一份證據(jù)冊、兩份表格（資金流向表、人員關(guān)系表），確保后續(xù)訴得出、判得了、追得回。2022年5月，核查組發(fā)現(xiàn)某“康養(yǎng)旅居”項目以免費旅游為噱頭，誘導老人認購“候鳥卡”，單張金額2萬至10萬元不等，承諾年化收益12%，但公司賬目上卻無對應(yīng)資產(chǎn)。經(jīng)偵支隊立即啟動“云端”凍結(jié)，48小時內(nèi)完成200余個賬戶緊急止付，凍結(jié)資金1.34億元，為后續(xù)清退奠定堅實基礎(chǔ)。打擊懲治環(huán)節(jié)，全市公安機關(guān)實行“專案專班+集群戰(zhàn)役”模式，對重大案件一律掛牌督辦、上提一級、異地用警。2022年6月，成功偵破“4·27”特大養(yǎng)老詐騙案，打掉一個橫跨7省、以“補交養(yǎng)老金”為名的詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人136名，現(xiàn)場繳獲公章、U盾、話術(shù)本3000余份，查扣涉案房產(chǎn)47套、車輛21臺、資金4.2億元。檢察機關(guān)同步介入，用足用好“捕訴一體”機制，對證據(jù)標準、追贓挽損、刑民銜接提出書面意見32條，法院啟用“綠色通道”集中審判，僅用38天完成一審宣判，主犯被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。行業(yè)整治堅持“一案一整治”“一域一方案”。民政、住建、衛(wèi)健、文旅、金融監(jiān)管等部門分別制定“養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資風險排查指引”“商品房銷售中以養(yǎng)老名義進行虛假宣傳認定標準”“老年旅游團隊服務(wù)規(guī)范”“養(yǎng)老機構(gòu)預(yù)付費管理辦法”等8項制度，填補監(jiān)管空白。市場監(jiān)管部門開展“護老”廣告專項整治，對廣播電視、報紙期刊、戶外大屏、電梯間、短視頻平臺等媒介實行“7×24”監(jiān)測，累計清理涉老虛假宣傳信息1.2萬條，行政約談企業(yè)326家，罰款2813萬元。銀保監(jiān)分局建立“養(yǎng)老理財雙錄”制度，要求銀行網(wǎng)點對55歲以上客戶銷售理財、保險、信托產(chǎn)品時必須同步錄音錄像，并設(shè)置“冷靜期”24小時，期間可無條件撤銷合同，目前已撤銷高風險交易1873筆，涉及金額4.9億元。宣傳發(fā)動突出“精準滴灌”。市專項辦聯(lián)合高校新聞學院，用兩個月時間對全市60歲以上老年人進行畫像，細分出“城市離退休干部”“農(nóng)村空巢老人”“失能半失能老人”“隨遷老人”等8類群體，分別設(shè)計宣傳產(chǎn)品。對“城市離退休干部”推出“反詐公開課”，邀請經(jīng)偵民警、檢察官、法官以案釋法，現(xiàn)場設(shè)置“金句打卡墻”，短短一句話讓老人記得住，比如“高收益伴隨高風險，保本承諾多騙局”。對“農(nóng)村空巢老人”組織“鄉(xiāng)村大喇叭”，用方言錄制“三句半”，趕集日循環(huán)播放；同時發(fā)動“夕陽紅”文藝隊，把典型案例改編成快板、小品，在村口小廣場演出，老人邊看戲邊學防騙知識。對“隨遷老人”則依托社區(qū)“四點半課堂”，把防騙動畫融入孫輩課業(yè)輔導，實現(xiàn)“小手拉大手”。一年來，全市累計開展現(xiàn)場宣傳活動1.8萬場，發(fā)放宣傳冊382萬份，覆蓋老年人218萬人次，占全市老年人口的96.4%。技術(shù)反制方面，市大數(shù)據(jù)局牽頭建成“養(yǎng)老詐騙預(yù)警勸阻平臺”，打通公安、通管、銀保監(jiān)、民政數(shù)據(jù)，一旦監(jiān)測到老人可能被騙，系統(tǒng)立即觸發(fā)“三方通話”：民警、銀行客服、老人親屬同步接入，平均用時58秒完成勸阻。2022年9月，平臺發(fā)現(xiàn)一位82歲老人連續(xù)三天向某“養(yǎng)老服務(wù)”公司轉(zhuǎn)賬，累計金額已達67萬元，且操作IP地址顯示在境外，風險評級“極高”。勸阻專班一邊讓銀行延遲到賬，一邊安排社區(qū)民警上門，老人起初堅稱“兒子在國外急需用錢”，民警拿出同類案件判決書，逐條對比話術(shù)，老人才幡然醒悟，抱著民警痛哭。截至2023年2月底，平臺共下發(fā)預(yù)警指令9.4萬條，成功勸阻8.7萬人次，直接避免損失11.2億元。追贓挽損堅持“應(yīng)追盡追、能退早退”。市專項辦與中級法院聯(lián)合設(shè)立“養(yǎng)老詐騙資金清退中心”，引入會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、拍賣公司，對涉案股權(quán)、房產(chǎn)、車輛、藝術(shù)品等復(fù)雜資產(chǎn)實行“打包清算+拆分處置”。對已經(jīng)查封的房產(chǎn)，優(yōu)先選擇“法拍”方式，溢價率平均達到18.7%；對不易變現(xiàn)的藝術(shù)品，引入“區(qū)塊鏈確權(quán)+拆分份額”模式，把一幅畫拆成1萬份權(quán)益，降低投資門檻，提高變現(xiàn)效率。2022年12月，清退中心舉辦首次集中返還大會，現(xiàn)場向1136名受害老人返還資金1.89億元，最大單筆返還金額473萬元，老人自發(fā)打出“感謝黨，感謝政府”的橫幅。目前，全市已清退資金6.7億元，清退比例54.3%，剩余資金隨案款物處置進度同步推進?；鶎又卫硗缴墶Ｊ形ㄎ逊婪娥B(yǎng)老詐騙納入“全科網(wǎng)格”事項清單，全市1.4萬名專兼職網(wǎng)格員全部安裝“e治養(yǎng)”App，具備“線索直報、宣傳打卡、預(yù)警簽收、事件流轉(zhuǎn)”四大功能，實現(xiàn)“人在網(wǎng)中走、事在格中辦”。App后臺設(shè)置“積分商城”，網(wǎng)格員每成功勸阻1起潛在詐騙可積10分，積分可兌換米面油等生活用品，有效調(diào)動積極性。2022年，網(wǎng)格員累計上報涉老詐騙線索3287條，占全市線索總量的46.2%，成為名副其實的“前沿哨兵”。同時，市民政局在1218個社區(qū)建立“銀齡守望站”，由退休教師、醫(yī)生、法官組成“銀齡顧問團”，輪流坐班，為老人提供法律咨詢、理財體檢、情感陪伴，把服務(wù)做到心坎上，讓騙局無縫可鉆。打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動開展一年來，全市刑事、治安警情同比下降34.7%和28.9%，其中涉老詐騙警情下降71.4%，群眾滿意度由年初的86.4%提升至97.8%。國家統(tǒng)計局某調(diào)查隊隨機訪問顯示，92.3%的老年人表示“沒有遇到或聽說身邊有詐騙”，89.7%的老年人能準確說出“養(yǎng)老理財需備案、高額返利是陷阱”等防騙口訣。成績屬于過去，風險仍在暗涌。