地方金融組織統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)辦法第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范地方金融組織統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作，提升地方金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《防范和處置非法集資條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融組織（以下統(tǒng)稱“地方金融組織”）。第三條基本原則全面性原則：統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)范圍覆蓋地方金融組織的各類業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。準(zhǔn)確性原則：統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)。及時(shí)性原則：統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)報(bào)送，確保信息的時(shí)效性。保密性原則：統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)過程中涉及的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私應(yīng)嚴(yán)格保密。第四條職責(zé)分工地方金融監(jiān)督管理部門：負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理。地方金融組織：作為統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的責(zé)任主體，應(yīng)建立健全內(nèi)部統(tǒng)計(jì)制度，配備必要的統(tǒng)計(jì)人員，按時(shí)、如實(shí)報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)：負(fù)責(zé)對(duì)地方金融組織的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查。第二章統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)內(nèi)容第五條業(yè)務(wù)活動(dòng)統(tǒng)計(jì)小額貸款公司：貸款發(fā)放情況（包括貸款金額、期限、利率、投向等）、貸款回收情況、不良貸款率等。融資擔(dān)保公司：擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模（包括擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保費(fèi)率等）、代償情況、準(zhǔn)備金計(jì)提情況等。區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)：掛牌企業(yè)數(shù)量、融資規(guī)模、交易情況等。典當(dāng)行：典當(dāng)業(yè)務(wù)規(guī)模（包括典當(dāng)金額、典當(dāng)期限、綜合費(fèi)率等）、絕當(dāng)物品處置情況等。融資租賃公司：融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)模（包括租賃金額、租賃期限、租賃費(fèi)率等）、租賃資產(chǎn)質(zhì)量等。商業(yè)保理公司：保理業(yè)務(wù)規(guī)模（包括保理金額、保理期限、保理費(fèi)率等）、應(yīng)收賬款回收情況等。地方資產(chǎn)管理公司：不良資產(chǎn)收購(gòu)處置情況（包括收購(gòu)金額、處置金額、處置方式等）。第六條財(cái)務(wù)狀況統(tǒng)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表：資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、所有者權(quán)益等。利潤(rùn)表：營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本、凈利潤(rùn)等。現(xiàn)金流量表：經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量、投資活動(dòng)現(xiàn)金流量、籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量等。第七條風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：流動(dòng)性比率、存貸比（適用于部分地方金融組織）等。信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：不良貸款率、代償率、壞賬率等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：利率風(fēng)險(xiǎn)敞口、匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口等（適用于部分地方金融組織）。操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：案件發(fā)生率、損失金額等。第八條其他統(tǒng)計(jì)內(nèi)容公司治理情況：股權(quán)結(jié)構(gòu)、董事監(jiān)事及高級(jí)管理人員情況等。合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況：是否存在違法違規(guī)行為、受到的行政處罰情況等。創(chuàng)新業(yè)務(wù)情況：開展的新型金融業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品等。第三章統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)方式與流程第九條統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)方式定期報(bào)送：地方金融組織應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和格式，向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)送月度、季度、年度統(tǒng)計(jì)報(bào)表。臨時(shí)報(bào)送：根據(jù)監(jiān)管需要，地方金融監(jiān)督管理部門可要求地方金融組織臨時(shí)報(bào)送特定統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查：地方金融監(jiān)督管理部門及中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可對(duì)地方金融組織的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，核實(shí)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)：通過建立統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)，對(duì)地方金融組織報(bào)送的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。第十條統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)流程數(shù)據(jù)采集：地方金融組織按照規(guī)定的統(tǒng)計(jì)口徑和要求，采集本單位的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)審核：地方金融組織內(nèi)部對(duì)采集的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。數(shù)據(jù)報(bào)送：地方金融組織通過統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)或其他指定方式，向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)匯總與分析：地方金融監(jiān)督管理部門對(duì)報(bào)送的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、整理和分析，形成統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)報(bào)告。數(shù)據(jù)反饋與應(yīng)用：地方金融監(jiān)督管理部門將統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)結(jié)果反饋給地方金融組織，并將其作為監(jiān)管決策、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、政策制定的重要依據(jù)。第四章統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)第十一條系統(tǒng)建設(shè)地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)會(huì)同中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，建立健全地方金融組織統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自動(dòng)化采集、傳輸、匯總和分析。第十二條系統(tǒng)功能數(shù)據(jù)錄入與報(bào)送：支持地方金融組織在線錄入和報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)審核與校驗(yàn)：對(duì)報(bào)送的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)審核和校驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)異常數(shù)據(jù)及時(shí)提示。數(shù)據(jù)查詢與分析：提供多維度的數(shù)據(jù)查詢和分析功能，支持生成各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表和分析報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：根據(jù)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)閾值，對(duì)地方金融組織的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警。信息共享：實(shí)現(xiàn)與中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)共享。第十三條系統(tǒng)安全統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)應(yīng)具備完善的安全防護(hù)措施，保障統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的安全存儲(chǔ)和傳輸，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改和丟失。第五章監(jiān)督管理與法律責(zé)任第十四條監(jiān)督管理措施日常監(jiān)管：地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)地方金融組織統(tǒng)計(jì)工作的日常監(jiān)管，定期對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行核查和分析。專項(xiàng)檢查：根據(jù)監(jiān)管需要，組織開展統(tǒng)計(jì)工作專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況、數(shù)據(jù)質(zhì)量等。約談?wù)模簩?duì)統(tǒng)計(jì)工作存在問題的地方金融組織，地方金融監(jiān)督管理部門可進(jìn)行約談，要求其限期整改。信息披露：地方金融監(jiān)督管理部門可根據(jù)需要，向社會(huì)公眾披露地方金融組織的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)信息，但應(yīng)遵守保密規(guī)定。第十五條法律責(zé)任地方金融組織的法律責(zé)任：未按照規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或報(bào)送虛假統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。拒絕、阻礙統(tǒng)計(jì)檢查或不如實(shí)提供統(tǒng)計(jì)資料的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，并處以罰款。監(jiān)管人員的法律責(zé)任：監(jiān)管人員在統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第六章附則第十六條解釋權(quán)本辦法由地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)解釋。第十七條實(shí)施日期本辦法自發(fā)布之日起施