2024證券從業(yè)資格考試真題（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）姓名：______班級(jí)：______學(xué)號(hào)：______得分：______（考試時(shí)間：90分鐘，滿分：100分）一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分，共20分）1.下列屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.基金2.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)不包括（）A.制定證券市場(chǎng)法律法規(guī)B.監(jiān)督管理證券市場(chǎng)C.保護(hù)投資者合法權(quán)益D.直接參與證券交易3.下列關(guān)于股票的說法，錯(cuò)誤的是（）A.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證B.股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性等特征C.普通股股東享有公司重大決策參與權(quán)D.優(yōu)先股股東的權(quán)利和義務(wù)與普通股股東完全相同4.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）A.集合理財(cái)B.專業(yè)管理C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.保證收益5.下列關(guān)于債券的說法，正確的是（）A.債券是所有權(quán)憑證B.債券風(fēng)險(xiǎn)高于股票C.債券具有返還性D.債券收益不固定6.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券承銷C.證券自營(yíng)D.銀行存貸7.下列屬于金融衍生品的是（）A.股票B.債券C.期貨D.基金8.證券交易所的主要功能不包括（）A.提供交易場(chǎng)所B.制定交易規(guī)則C.發(fā)布交易信息D.直接買賣證券9.下列關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額持有人享有基金資產(chǎn)的收益分配權(quán)B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作C.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管D.基金管理人保證基金本金安全10.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）A.融資功能B.配置功能C.調(diào)節(jié)功能D.儲(chǔ)蓄功能11.下列關(guān)于股票發(fā)行的說法，正確的是（）A.股票發(fā)行只能采用公募方式B.股票發(fā)行價(jià)格必須等于面值C.股票發(fā)行需要經(jīng)過證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)D.股票發(fā)行只能面向機(jī)構(gòu)投資者12.證券投資基金按照投資對(duì)象可以分為（）A.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).開放式基金、封閉式基金C.主動(dòng)型基金、被動(dòng)型基金D.公募基金、私募基金13.下列關(guān)于證券交易的說法，錯(cuò)誤的是（）A.證券交易實(shí)行集中競(jìng)價(jià)交易制度B.證券交易遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則C.投資者可以直接在證券交易所進(jìn)行交易D.證券交易需要通過證券公司進(jìn)行14.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不包括（）A.凈資本B.凈資本與負(fù)債比例C.凈資本與凈資產(chǎn)比例D.凈資本與總資產(chǎn)比例15.下列關(guān)于金融衍生品的說法，正確的是（）A.金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)較低B.金融衍生品具有杠桿效應(yīng)C.金融衍生品只能用于投機(jī)D.金融衍生品交易不需要保證金16.證券投資基金的當(dāng)事人不包括（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)17.下列關(guān)于債券的說法，錯(cuò)誤的是（）A.債券是債權(quán)憑證B.債券具有固定收益特征18.證券市場(chǎng)的基本原則不包括（）A.公開、公平、公正原則B.自愿有償原則C.誠(chéng)實(shí)信用原則D.政府主導(dǎo)原則19.下列關(guān)于股票的說法，正確的是（）A.股票面值必須為1元B.股票發(fā)行價(jià)格不能低于面值C.股票分紅必須采用現(xiàn)金方式D.股票不能拆分20.證券投資基金的信息披露不包括（）A.招募說明書B.上市公告書C.基金定期報(bào)告D.基金經(jīng)理個(gè)人收入二、多項(xiàng)選擇題（共15題，每題2分，共30分）1.證券市場(chǎng)的參與主體包括（）A.發(fā)行人B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.股票的基本特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性3.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)B.專業(yè)管理C.分散投資D.獨(dú)立托管4.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.證券承銷與保薦D.證券自營(yíng)5.金融衍生品的基本類型包括（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期6.債券的基本要素包括（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行人7.證券交易所的主要職能包括（）A.提供交易場(chǎng)所B.制定交易規(guī)則C.監(jiān)督交易活動(dòng)D.發(fā)布交易信息8.證券投資基金的當(dāng)事人包括（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)9.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）A.融資功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.資源配置功能10.股票按照投資主體可以分為（）A.國(guó)家股B.法人股C.社會(huì)公眾股D.外資股11.債券按照發(fā)行主體可以分為（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券12.證券投資基金按照運(yùn)作方式可以分為（）A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.主動(dòng)型基金D.被動(dòng)型基金13.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括（）A.凈資本監(jiān)管B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度C.客戶資金第三方存管D.信息隔離墻制度14.金融衍生品的功能包括（）A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.投機(jī)獲利D.套期保值15.證券市場(chǎng)的基本原則包括（）A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠(chéng)實(shí)信用原則三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。（）2.證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)完全由基金管理人承擔(dān)。（）3.債券的收益一般高于股票。（）4.證券公司可以直接參與證券交易。（）5.金融衍生品交易不需要繳納保證金。（）6.證券交易所是證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）7.基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（）8.股票的發(fā)行價(jià)格必須等于其面值。（）9.證券公司的凈資本不得低于其負(fù)債的8%。（）10.證券投資基金的信息披露由基金托管人負(fù)責(zé)。（）四、簡(jiǎn)答題（共3題，每題10分，共30分）1.簡(jiǎn)述股票的基本特征。2.簡(jiǎn)述證券投資基金的當(dāng)事人及其職責(zé)。3.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。五、案例分析題（共1題，每題10分，共10分）某投資者通過證券公司購(gòu)買了某上市公司股票1000股，每股價(jià)格10元。半年后，該股票價(jià)格漲至12元，投資者決定賣出。請(qǐng)分析：（1）該投資者的投資收益是多少？（2）該投資者需要承擔(dān)哪些交易費(fèi)用？（3）股票投資的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？六、計(jì)算題（共2題，每題5分，共10分）1.某投資者購(gòu)買面值為1000元、票面利率為6%、期限為3年的債券，若市場(chǎng)利率為5%，請(qǐng)計(jì)算該債券的理論價(jià)格。2.某基金資產(chǎn)凈值為2億元，基金份額為1億份，投資者申購(gòu)100萬(wàn)份該基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，請(qǐng)計(jì)算投資者需要支付的申購(gòu)金額。七、名詞解釋題（共5題，每題2分，共10分）1.證券2.證券投資基金3.金融衍生品4.證券承銷5.證券交易八、填空題（共10題，每題1分，共10分）1.證券市場(chǎng)的基本原則是______、______、______。2.股票按照投資主體可以分為______、______、______、______。3.證券投資基金按照運(yùn)作方式可以分為______和______。4.債券的基本要素包括______、______、______、______。5.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括______、______、______、______。6.金融衍生品的基本類型包括______、______、______、______。7.證券交易所的主要職能包括______、______、______、______。8.證券投資基金的當(dāng)事人包括______、______、______。9.證券市場(chǎng)的基本功能包括______、______、______、______。10.債券按照發(fā)行主體可以分為______、______、______。九、連線題（共1題，每題5分，共5分）請(qǐng)將下列概念與對(duì)應(yīng)的定義連線：A.股票1.債權(quán)憑證B.債券2.所有權(quán)憑證C.基金3.集合理財(cái)工具D.期貨4.標(biāo)準(zhǔn)化遠(yuǎn)期合約E.期權(quán)5.選擇權(quán)合約十、排序題（共1題，每題5分，共5分）請(qǐng)按照證券發(fā)行流程的正確順序排列：A.證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B.路演推介C.制定發(fā)行方案D.網(wǎng)下申購(gòu)E.定價(jià)發(fā)行十一、圖表分析題（共1題，每題10分，共10分）某股票K線圖顯示，該股票在過去5個(gè)交易日的價(jià)格分別為：10.50元、10.80元、10.60元、10.90元、11.20元，成交量分別為100萬(wàn)股、150萬(wàn)股、120萬(wàn)股、180萬(wàn)股、200萬(wàn)股。請(qǐng)分析該股票的價(jià)格走勢(shì)和成交量的變化趨勢(shì)。十二、實(shí)務(wù)操作題（共1題，每題10分，共10分）某投資者擁有10萬(wàn)元資金，想要進(jìn)行證券投資，請(qǐng)為其制定一個(gè)合理的投資組合方案，包括股票、債券、基金的投資比例和具體選擇理由。十三、法規(guī)應(yīng)用題（共1題，每題10分，共10分）某證券公司在開展業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶賬戶存在異常交易行為，請(qǐng)根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，分析該證券公司應(yīng)當(dāng)采取的措施和履行義務(wù)。十四、綜合分析題（共1題，每題15分，共15分）請(qǐng)分析當(dāng)前我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀、存在問題及未來發(fā)展趨勢(shì)，并結(jié)合實(shí)際案例說明證券市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要作用。十五、論述題（共1題，每題15分，共15分）請(qǐng)論述證券投資基金在證券市場(chǎng)中的作用和意義，并分析我國(guó)證券投資基金行業(yè)的發(fā)展前景。一、單項(xiàng)選擇題答案：15：CCDDC610：DCDDD1115：CCCDB1620：DCDBD二、多項(xiàng)選擇題答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD11.ABC12.AB13.ABCD14.ABCD15.ABCD三、判斷題答案：1.√2.×3.×4.×5.×6.×7.√8.×9.√10.×四、簡(jiǎn)答題答案要點(diǎn)：1.股票的基本特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性2.證券投資基金當(dāng)事人及職責(zé)：基金份額持有人（享有收益分配權(quán)）、基金管理人（負(fù)責(zé)投資運(yùn)作）、基金托管人（負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管）3.證券市場(chǎng)基本功能：融資功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能、資源配置功能五、案例分析題答案要點(diǎn)：（1）投資收益：（1210）×1000=2000元（2）交易費(fèi)用：傭金、印花稅、過戶費(fèi)（3）主要風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)六、計(jì)算題答案：1.債券價(jià)格=1000×6%×(11/1.053)/0.05+1000/1.053=1027.23元2.申購(gòu)金額=100萬(wàn)×2×(1+1.5%)=203萬(wàn)元七、名詞解釋題答案：1.證券：各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證的統(tǒng)稱2.證券投資基金：通過發(fā)售基金份額募集資金形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資，基金份額持有人按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式3.金融衍生品：以基礎(chǔ)金融工具為基礎(chǔ)的金融合約，其價(jià)值取決于基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格變動(dòng)4.證券承銷：證券公司接受發(fā)行人委托，代為銷售證券的行為5.證券交易：證券持有人依照交易規(guī)則，將證券轉(zhuǎn)讓給其他投資者的行為八、填空題答案：1.公開、公平、公正2.國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股3.開放式基金、封閉式基金4.票面價(jià)值、票面利率、償還期限、發(fā)行人5.證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)6.期貨、期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期7.提供交易場(chǎng)所、制定交易規(guī)則、監(jiān)督交易活動(dòng)、發(fā)布交易信息8.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人9.融資功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能、資源配置功能10.政府債券、金融債券、公司債券九、連線題答案：A2，B1，C3，D4，E5十、排序題答案：CBADE第一類：證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)證券市場(chǎng)定義、功能、參與主體證券市場(chǎng)基本原則：公開、公平、公正證券市場(chǎng)監(jiān)管體系第二類：股票基礎(chǔ)知識(shí)股票定義、特征、分類股票發(fā)行與交易股票投資風(fēng)險(xiǎn)與收益第三類：債券基礎(chǔ)知識(shí)債券定義、特征、基本要素債券分類與定價(jià)債券投資風(fēng)險(xiǎn)分析第四類：證券投資基金知識(shí)基金定義、特點(diǎn)、分類基金當(dāng)事人及職責(zé)基金運(yùn)作與管理第五類：金融衍生品知識(shí)金融衍生品定義、特征、類型期貨、期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期合約金融衍生品功能與風(fēng)險(xiǎn)第六類：證券公司業(yè)務(wù)證券公司業(yè)務(wù)范圍證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理證券公司監(jiān)管要求各題型考察知識(shí)點(diǎn)詳解：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題考察要點(diǎn)：基礎(chǔ)概念理解和記憶能力知識(shí)點(diǎn)的準(zhǔn)確識(shí)別和判斷常見誤區(qū)和易混淆點(diǎn)區(qū)分示例：第1題考察貨幣市場(chǎng)工具識(shí)別，需要區(qū)分不同金融工具的特征多項(xiàng)選擇題考察要點(diǎn)：知識(shí)點(diǎn)的全面掌握程度多個(gè)相關(guān)概念的綜合理解知識(shí)體系的系統(tǒng)性構(gòu)建示例：第1題考察證券市場(chǎng)參與主體，需要了解市場(chǎng)各參與方的角色判斷題考察要點(diǎn)：概念定義的準(zhǔn)確性把握法規(guī)條款的正確理解實(shí)務(wù)操作的規(guī)范要求示例：第2題考察基金風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，需要明確風(fēng)險(xiǎn)分配機(jī)制簡(jiǎn)答題考察要點(diǎn)：知識(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)梳理能力要點(diǎn)的邏輯組織能力專業(yè)術(shù)語(yǔ)的準(zhǔn)確運(yùn)用示例：第1題考察股票特征，需要從多個(gè)維度進(jìn)行歸