第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融產(chǎn)品安全無虞承諾書[3篇]金融產(chǎn)品安全無虞承諾書篇1承諾方類型：□企業(yè)□個(gè)人□其他__________鑒于金融產(chǎn)品安全無虞的重要性，為維護(hù)金融秩序，保障消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，承諾一、承諾內(nèi)容1.承諾事項(xiàng)承諾方將嚴(yán)格遵守國家及地方金融監(jiān)管要求，保證所提供的金融產(chǎn)品符合安全性、合規(guī)性及透明度標(biāo)準(zhǔn)。具體包括但不限于：產(chǎn)品設(shè)計(jì)合理，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)明確，信息披露充分，客戶權(quán)益保護(hù)到位。承諾方承諾對(duì)金融產(chǎn)品的全生命周期進(jìn)行有效管理，包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)、推廣、銷售及售后服務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，保證產(chǎn)品運(yùn)行平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)可控。同時(shí)承諾方將定期對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)識(shí)別并防范潛在風(fēng)險(xiǎn)，保證產(chǎn)品不因管理疏漏引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或重大損失。2.實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)承諾方將建立完善的金融產(chǎn)品安全管理體系，具體實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)（1）產(chǎn)品合規(guī)性標(biāo)準(zhǔn)：所有金融產(chǎn)品須通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，符合《金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)規(guī)范》及相關(guān)法律法規(guī)要求，保證產(chǎn)品結(jié)構(gòu)清晰、風(fēng)險(xiǎn)揭示完整。（2）技術(shù)保障標(biāo)準(zhǔn)：采用行業(yè)領(lǐng)先的加密技術(shù)及安全防護(hù)措施，保證客戶信息、交易數(shù)據(jù)及資金流轉(zhuǎn)安全，防范黑客攻擊、數(shù)據(jù)泄露等風(fēng)險(xiǎn)。（3）客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)立7×24小時(shí)客戶服務(wù)，及時(shí)響應(yīng)客戶咨詢、投訴及投訴處理需求，保證客戶問題得到有效解決。（4）風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)產(chǎn)品運(yùn)行中的異常情況實(shí)時(shí)監(jiān)控，保證風(fēng)險(xiǎn)在萌芽階段得到遏制。（5）信息披露標(biāo)準(zhǔn)：產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件須以清晰、易懂的語言向客戶充分揭示產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及潛在損失，保證客戶在充分知情的前提下作出決策。3.監(jiān)督考核承諾方將接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)及行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)督，并建立內(nèi)部考核機(jī)制，保證金融產(chǎn)品安全管理體系有效運(yùn)行。具體措施（1）監(jiān)管對(duì)接：定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)產(chǎn)品運(yùn)行情況，配合開展產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及合規(guī)檢查。（2）內(nèi)部審計(jì)：設(shè)立獨(dú)立審計(jì)部門，每年對(duì)金融產(chǎn)品安全管理體系進(jìn)行至少__________次全面審計(jì)，保證各項(xiàng)制度落實(shí)到位。（3）績效考核：將金融產(chǎn)品安全納入年度績效考核體系，__________項(xiàng)指標(biāo)納入年度考核，考核結(jié)果與相關(guān)負(fù)責(zé)人薪酬及晉升掛鉤。（4）客戶滿意度：每季度開展客戶滿意度調(diào)查，對(duì)產(chǎn)品安全性、服務(wù)質(zhì)量等進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)反饋意見持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品及服務(wù)。4.生效變更本承諾書自簽署之日起生效，具有法律約束力。承諾方承諾在金融監(jiān)管政策、行業(yè)規(guī)范或市場環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整產(chǎn)品管理措施，保證持續(xù)符合安全要求。如需變更本承諾內(nèi)容，須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或雙方協(xié)商一致，并以書面形式確認(rèn)。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品安全無虞承諾書篇2本承諾書依據(jù)__________文件制定1.總則1.1制定目的為維護(hù)金融產(chǎn)品市場秩序，保障投資者合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融市場健康發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，特制定本承諾書。1.2適用范圍本承諾書適用于所有從事金融產(chǎn)品發(fā)行、銷售、管理及相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員，包括但不限于銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金管理公司、信托公司等金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。2.核心承諾2.1禁止行為（1）嚴(yán)禁偽造、變?cè)臁⒋鄹慕鹑诋a(chǎn)品信息，包括但不限于產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、業(yè)績報(bào)告等；（2）嚴(yán)禁虛假宣傳或誤導(dǎo)性銷售，不得夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)，不得以任何形式承諾保本保息；（3）嚴(yán)禁挪用客戶資金或侵占客戶資產(chǎn)，保證客戶資金獨(dú)立存管；（4）嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息或市場操縱手段進(jìn)行交易，不得泄露客戶隱私或商業(yè)秘密；（5）嚴(yán)禁與客戶進(jìn)行利益輸送，不得以不正當(dāng)手段謀取私利；（6）嚴(yán)禁違反監(jiān)管規(guī)定，從事未獲許可的金融業(yè)務(wù)或超范圍經(jīng)營。2.2強(qiáng)制要求（1）必須建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理制度，保證產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、銷售、管理等環(huán)節(jié)符合監(jiān)管要求；（2）必須向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的金融產(chǎn)品信息，并在銷售過程中充分揭示風(fēng)險(xiǎn)；（3）必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶適當(dāng)性管理原則，保證金融產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配；（4）必須定期開展產(chǎn)品合規(guī)性審查，及時(shí)整改發(fā)覺的問題；（5）必須建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)回應(yīng)客戶關(guān)切，妥善解決客戶糾紛；（6）必須配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得拒絕或拖延。3.實(shí)施機(jī)制3.1監(jiān)督主體__________部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)督檢查。3.2檢查頻次根據(jù)監(jiān)管要求及業(yè)務(wù)情況，定期或不定期開展檢查，保證金融產(chǎn)品合規(guī)運(yùn)營。4.法律責(zé)任4.1違約情形（1）違反禁止行為規(guī)定，從事虛假宣傳、誤導(dǎo)性銷售、挪用客戶資金等行為；（2）違反強(qiáng)制要求規(guī)定，未履行風(fēng)險(xiǎn)管理制度、未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、未執(zhí)行客戶適當(dāng)性管理等；（3）未配合監(jiān)督檢查，或提供虛假資料、拒絕或拖延整改。4.2處罰標(biāo)準(zhǔn)違約將處以__________元至__________元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，將依法暫停業(yè)務(wù)、吊銷牌照或追究刑事責(zé)任。5.附則本承諾書自簽訂之日起生效，承諾人應(yīng)嚴(yán)格遵守承諾內(nèi)容，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品安全無虞承諾書篇3合同編號(hào)：__________一、承諾事項(xiàng)定義1.1本單位承諾__________事項(xiàng)符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，并嚴(yán)格遵守《_________金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》及相關(guān)法律法規(guī)要求。1.2本單位承諾其提供的金融產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假宣傳、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。1.3本單位承諾建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保證產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。二、實(shí)施準(zhǔn)則2.1本單位承諾嚴(yán)格執(zhí)行金融產(chǎn)品銷售適當(dāng)性管理，充分知曉投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況及投資經(jīng)驗(yàn)。2.2本單位承諾對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，保證投資者在購買前明確知曉產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征及可能產(chǎn)生的損失。2.3本單位承諾對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，保證其具備必要的金融知識(shí)及職業(yè)道德，規(guī)范履行產(chǎn)品銷售義務(wù)。三、違約責(zé)任3.1本單位承諾如違反本承諾書約定，將依法承擔(dān)相應(yīng)的行政、民事乃至刑事責(zé)任，并賠償由此給投資者及社會(huì)造成的損失。3.2本單位承諾積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，并主動(dòng)采取補(bǔ)救措施消除或減輕違約行為的不良影響。四、生效