1客戶數(shù)據(jù)隱私保護管理規(guī)范本標準規(guī)定了客戶數(shù)據(jù)隱私保護的管理體系、數(shù)據(jù)全生命周期（收集、存儲、使用、傳輸、共享、銷毀）的管控要求、安全技術保障、合規(guī)審計與風險應對、責任追究等內容。本標準適用于各類組織（包括企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等）在經(jīng)營管理活動中涉及客戶數(shù)據(jù)處理的全流程管理，涵蓋線上線下各類數(shù)據(jù)采集渠道、數(shù)據(jù)處理場景，可作為組織建立客戶數(shù)據(jù)隱私保護體系、開展合規(guī)管理的依據(jù)，也可作為第三方評估機構進行合規(guī)性評估的參考。2規(guī)范性引用文件下列文件對于本文件的應用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T35273-2022信息安全技術個人信息安全規(guī)范GB/T38642-2020信息安全技術數(shù)據(jù)安全治理指南GB/T22239-2019信息安全技術網(wǎng)絡安全等級保護基本要求《中華人民共和國個人信息保護法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國網(wǎng)絡安全法》ISO/IEC27001:2022信息安全管理體系要求ISO/IEC27701:2019隱私信息管理體系擴展要求3術語和定義3.1客戶數(shù)據(jù)指組織在與客戶進行業(yè)務交互過程中收集、生成的與客戶相關的各類數(shù)據(jù)，包括但不限于客戶個人信息（姓名、身份證號、聯(lián)系方式、生物識別信息等）、交易數(shù)據(jù)（購買記錄、支付信息、消費偏好等）、行為數(shù)據(jù)（訪問記錄、操作日志、位置信息等）、賬戶數(shù)據(jù)（賬號、密碼摘要、權限信息等）。3.2數(shù)據(jù)隱私保護指通過技術、管理、法律等手段，確?？蛻魯?shù)據(jù)在收集、存儲、使用、傳輸、共享、銷毀等全生命周期過程中，不被非法收集、泄露、篡改、濫用，保障客戶對其數(shù)據(jù)的知情權、決定權、訪問權、更正權、刪除權等合法權益。3.3數(shù)據(jù)控制器指決定客戶數(shù)據(jù)處理目的、方式的組織或個人。3.4數(shù)據(jù)處理者指在數(shù)據(jù)控制器的授權范圍內，具體執(zhí)行客戶數(shù)據(jù)處理操作的組織或個人。3.5敏感客戶數(shù)據(jù)指一旦泄露、非法提供或濫用，可能危害客戶人身、財產(chǎn)安全，損害客戶名譽、權益，或導致社會公共利益受損的客戶數(shù)據(jù)，包括但不限于身份證號、銀行賬戶信息、支付密碼、生物識別信息、健康醫(yī)療數(shù)據(jù)、未成年人信息等。3.6數(shù)據(jù)脫敏指通過對客戶數(shù)據(jù)進行修改、替換、屏蔽等處理，使數(shù)據(jù)無法識別特定客戶，且無法還原原始數(shù)據(jù)的技術手段。3.7數(shù)據(jù)最小化2指僅收集為實現(xiàn)特定業(yè)務目的所必需的客戶數(shù)據(jù)，不收集超出業(yè)務需求的額外數(shù)據(jù)。4管理體系要求4.1組織與職責4.1.1組織應建立健全客戶數(shù)據(jù)隱私保護組織架構，明確決策層、管理層、執(zhí)行層的職責分工。決策層負責審批隱私保護戰(zhàn)略、制度和重大決策；管理層負責制定隱私保護制度、規(guī)劃實施計劃、監(jiān)督執(zhí)行情況；執(zhí)行層負責具體落實隱私保護措施、開展日常管理工作。4.1.2組織應指定專門的隱私保護負責人，全面統(tǒng)籌客戶數(shù)據(jù)隱私保護工作，具備相應的法律知識、數(shù)據(jù)安全知識和管理能力，直接向組織決策層匯報工作。4.1.3組織應設立隱私保護工作小組，成員包括業(yè)務部門、技術部門、法務部門、合規(guī)部門等相關人員，負責協(xié)同推進隱私保護各項工作。4.1.4組織應明確各部門、各崗位的客戶數(shù)據(jù)隱私保護職責，將隱私保護要求納入崗位職責說明書，確保責任到人。4.2制度建設4.2.1組織應制定完善的客戶數(shù)據(jù)隱私保護管理制度體系，包括但不限于總則、數(shù)據(jù)收集管理辦法、數(shù)據(jù)存儲管理辦法、數(shù)據(jù)使用管理辦法、數(shù)據(jù)傳輸管理辦法、數(shù)據(jù)共享管理辦法、數(shù)據(jù)銷毀管理辦法、敏感數(shù)據(jù)專項管理辦法、應急響應預案、合規(guī)審計辦法、責任追究辦法等。4.2.2管理制度應符合相關法律法規(guī)和本標準要求，結合組織業(yè)務特點和數(shù)據(jù)處理場景，明確具體管理要求和操作流程，具有可操作性。4.2.3組織應定期對管理制度進行評審和修訂，根據(jù)法律法規(guī)更新、業(yè)務變化、技術發(fā)展等情況，及時調整完善制度內容，確保制度的有效性和適用性。4.2.4組織應將客戶數(shù)據(jù)隱私保護管理制度向全體員工公示，確保員工知曉并理解制度要求。4.3人員管理4.3.1組織應開展全員客戶數(shù)據(jù)隱私保護培訓，內容包括法律法規(guī)、管理制度、操作規(guī)范、風險防范知識等，新員工上崗前必須接受專項培訓并考核合格，每年至少開展一次全員復訓。4.3.2組織應對涉及客戶數(shù)據(jù)處理的關鍵崗位人員進行背景審查，建立崗位權限清單，實行最小權限管理，定期開展權限復核。4.3.3組織應與員工簽訂保密協(xié)議，明確員工在客戶數(shù)據(jù)處理過程中的保密義務和違約責任，員工離職時應辦理數(shù)據(jù)交接手續(xù)，簽訂離職保密承諾書。4.3.4組織應建立客戶數(shù)據(jù)隱私保護考核機制，將考核結果與員工績效掛鉤，對表現(xiàn)優(yōu)秀的予以表彰獎勵，對違反規(guī)定的予以處罰。4.4資源保障4.4.1組織應合理配置客戶數(shù)據(jù)隱私保護所需的人力、物力、財力資源，確保隱私保護工作的順利開展。4.4.2組織應投入必要的資金用于隱私保護技術研發(fā)、系統(tǒng)建設、設備采購、培訓教育、合規(guī)審計等工作。4.4.3組織應配備具備相應專業(yè)能力的技術人員和管理人員，負責隱私保護技術實施、系統(tǒng)運維、風險評估等工作。5數(shù)據(jù)全生命周期管控要求5.1數(shù)據(jù)收集5.1.1數(shù)據(jù)收集應遵循合法、正當、必要、誠信的原則，不得通過欺詐、脅迫、誤導等非法手段收集客戶數(shù)據(jù)。5.1.2收集客戶數(shù)據(jù)前，應向客戶明確告知數(shù)據(jù)收集的目的、范圍、方式、使用期限、共享范圍、權利救濟途徑等信息，獲得客戶的明示同意?？蛻敉夂螅瑧峁┍憬莸某坊赝馇?。5.1.3收集敏感客戶數(shù)據(jù)時，應單獨獲得客戶的書面同意或通過其他明確可追溯的方式獲得同意，并對3收集過程進行全程記錄。5.1.4嚴格遵循數(shù)據(jù)最小化原則，僅收集實現(xiàn)業(yè)務目的所必需的客戶數(shù)據(jù)，不得收集與業(yè)務無關的額外數(shù)據(jù)。5.1.5數(shù)據(jù)收集渠道應安全可靠，線上渠道應采用加密傳輸技術，線下渠道應建立規(guī)范的收集流程，防止數(shù)據(jù)丟失或泄露。5.1.6收集的客戶數(shù)據(jù)應真實、準確、完整，及時糾正錯誤或不完整的數(shù)據(jù)，對于無法核實的無效數(shù)據(jù)應及時清理。5.2數(shù)據(jù)存儲5.2.1客戶數(shù)據(jù)存儲應采用符合安全標準的存儲設備和存儲系統(tǒng)，具備數(shù)據(jù)備份、容災恢復能力，定期開展備份數(shù)據(jù)的恢復測試，確保備份數(shù)據(jù)的可用性。5.2.2敏感客戶數(shù)據(jù)應采用加密存儲方式，加密算法應符合國家相關安全標準，密鑰管理應遵循最小權限、定期更換、安全存儲的原則。5.2.3客戶數(shù)據(jù)存儲期限應遵循最小必要原則，僅保留為實現(xiàn)業(yè)務目的所必需的最短時間，超出存儲期限的數(shù)據(jù)應按照規(guī)定進行銷毀或匿名化處理。5.2.4建立客戶數(shù)據(jù)存儲分級管理制度，根據(jù)數(shù)據(jù)敏感程度劃分存儲安全等級，采取相應的安全防護措施，高敏感數(shù)據(jù)應采取物理隔離、專人保管等強化保護措施。5.2.5存儲系統(tǒng)應具備訪問控制、日志審計功能，記錄數(shù)據(jù)存儲、訪問、修改等操作行為，日志留存時間不少于6個月。5.2.6不得將客戶數(shù)據(jù)存儲在境外，確需向境外存儲的，應按照相關法律法規(guī)規(guī)定進行安全評估和審批，并采取相應的安全保障措施。5.3數(shù)據(jù)使用5.3.1客戶數(shù)據(jù)的使用應符合收集時告知的目的，不得超出授權范圍使用，如需變更使用目的，應重新獲得客戶的明示同意。5.3.2使用客戶數(shù)據(jù)時應遵循合法、合規(guī)、誠信原則，不得利用客戶數(shù)據(jù)從事危害國家安全、公共利益，或侵害客戶合法權益的活動。5.3.3處理敏感客戶數(shù)據(jù)時，應采取強化保護措施，包括但不限于限制訪問權限、全程監(jiān)控使用過程、定期進行安全審計等。5.3.4嚴禁未經(jīng)授權向內部無關人員或外部第三方提供客戶數(shù)據(jù)，內部員工因工作需要使用客戶數(shù)據(jù)的，應履行審批手續(xù)，遵循最小權限和按需分配原則。5.3.5利用客戶數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)分析、建模、算法應用等活動時，應確保分析過程不泄露客戶隱私，分析結果不得識別特定客戶，如需使用原始數(shù)據(jù)，應進行脫敏處理。5.3.6建立客戶數(shù)據(jù)使用授權管理制度，明確授權流程、權限范圍和有效期，定期對授權情況進行復核，及時回收過期或閑置權限。5.4數(shù)據(jù)傳輸5.4.1客戶數(shù)據(jù)傳輸應采用加密傳輸技術，包括但不限于SSL/TLS、VPN等，確保傳輸過程中數(shù)據(jù)的保密性和完整性，防止數(shù)據(jù)被攔截、篡改。5.4.2建立數(shù)據(jù)傳輸審批制度，內部部門之間傳輸客戶數(shù)據(jù)應履行審批手續(xù)，向外部傳輸客戶數(shù)據(jù)應嚴格按照共享管理要求執(zhí)行，確保傳輸行為合法合規(guī)。5.4.3數(shù)據(jù)傳輸前應對傳輸設備和傳輸通道進行安全檢測，防止通過不安全的設備或通道傳輸數(shù)據(jù)，導致數(shù)據(jù)泄露。5.4.4敏感客戶數(shù)據(jù)傳輸應采取額外的安全保障措施，如專線傳輸、二次加密、傳輸過程全程監(jiān)控等。5.4.5建立數(shù)據(jù)傳輸日志記錄制度，記錄傳輸時間、傳輸方向、傳輸內容、傳輸人員等信息，日志留存時間不少于6個月，便于追溯核查。45.5數(shù)據(jù)共享5.5.1共享客戶數(shù)據(jù)應遵循合法、必要、誠信原則，僅在獲得客戶明示同意或法律法規(guī)規(guī)定的情形下進行，不得擅自向第三方共享客戶數(shù)據(jù)。5.5.2共享前應評估接收方的隱私保護能力，確保接收方具備相應的安全防護措施和管理水平，能夠保障客戶數(shù)據(jù)的安全。5.5.3與接收方簽訂數(shù)據(jù)共享協(xié)議，明確共享數(shù)據(jù)的范圍、用途、使用期限、安全責任、保密義務等內容，約定數(shù)據(jù)共享后的后續(xù)管理要求。5.5.4共享敏感客戶數(shù)據(jù)時，應采取脫敏處理、訪問控制等安全措施，限制接收方的使用權限和使用范圍，防止數(shù)據(jù)被濫用。5.5.5建立數(shù)據(jù)共享備案制度，對共享數(shù)據(jù)的情況進行詳細記錄，包括共享對象、共享內容、共享時間、審批情況等，定期進行合規(guī)審查。5.5.6發(fā)現(xiàn)接收方存在違規(guī)使用、泄露共享數(shù)據(jù)等情況時，應立即終止共享，并要求接收方采取補救措施，追究其違約責任，必要時向相關監(jiān)管部門報告。5.6數(shù)據(jù)銷毀5.6.1客戶數(shù)據(jù)達到存儲期限、實現(xiàn)業(yè)務目的或客戶要求刪除數(shù)據(jù)時，應及時進行銷毀處理，確保數(shù)據(jù)無法被恢復。5.6.2數(shù)據(jù)銷毀應根據(jù)數(shù)據(jù)存儲介質的類型，采用相應的銷毀方式：電子數(shù)據(jù)應采用數(shù)據(jù)覆蓋、物理銷毀存儲介質等方式；紙質數(shù)據(jù)應采用粉碎、焚燒等方式。5.6.3建立數(shù)據(jù)銷毀審批制度，數(shù)據(jù)銷毀前應履行審批手續(xù)，明確銷毀數(shù)據(jù)的范圍、方式、責任人員等。5.6.4數(shù)據(jù)銷毀過程應進行全程記錄，包括銷毀時間、銷毀方式、銷毀內容、參與人員、監(jiān)銷人員等信息，記錄留存時間不少于3年。5.6.5委托第三方進行數(shù)據(jù)銷毀的，應選擇具備相應資質和能力的機構，簽訂銷毀協(xié)議，明確安全責任和保密義務，并對銷毀過程進行監(jiān)督。6安全技術保障6.1訪問控制技術6.1.1建立嚴格的身份認證機制，采用多因素認證、密碼復雜度要求、定期密碼更換等措施，確保數(shù)據(jù)訪問者身份的真實性。6.1.2基于角色的訪問控制（RBAC）模型，為不同崗位的員工分配相應的訪問權限，實現(xiàn)最小權限管理，防止越權訪問。6.1.3對敏感客戶數(shù)據(jù)的訪問進行嚴格控制，采用單獨的訪問審批流程，記錄訪問日志，包括訪問時間、訪問人員、訪問內容、操作行為等。6.1.4定期對訪問權限進行審計和清理，回收過期、閑置或離職人員的訪問權限，確保權限與崗位職責6.2數(shù)據(jù)加密技術6.2.1對客戶數(shù)據(jù)進行全生命周期加密保護，包括傳輸加密、存儲加密、使用加密等，加密算法應符合國家密碼管理相關標準。6.2.2敏感客戶數(shù)據(jù)應采用高強度加密算法，密鑰管理應遵循安全、可控的原則，建立密鑰生成、存儲、分發(fā)、更換、銷毀等全流程管理制度。6.2.3采用加密機、加密卡等專用加密設備，提高加密運算的安全性和效率，防止密鑰泄露。6.2.4定期對加密技術和加密算法進行評估和更新，應對加密技術面臨的安全風險。6.3數(shù)據(jù)脫敏技術6.3.1對非必要場景下使用的客戶數(shù)據(jù)進行脫敏處理，根據(jù)數(shù)據(jù)使用場景和敏感程度，選擇合適的脫敏方式，包括替換、屏蔽、截斷、混淆等。56.3.2脫敏處理應確保處理后的數(shù)據(jù)無法識別特定客戶，且無法還原原始數(shù)據(jù)，同時保證數(shù)據(jù)的可用性，不影響業(yè)務正常開展。6.3.3建立數(shù)據(jù)脫敏規(guī)則庫，明確不同類型客戶數(shù)據(jù)的脫敏標準和操作流程，定期對脫敏規(guī)則進行評審和優(yōu)化。6.3.4對脫敏處理過程進行全程監(jiān)控和記錄，確保脫敏操作的合規(guī)性和可追溯性。6.4安全審計技術6.4.1建立全面的安全審計系統(tǒng)，對客戶數(shù)據(jù)全生命周期的操作行為進行實時監(jiān)控和日志記錄，包括數(shù)據(jù)收集、存儲、使用、傳輸、共享、銷毀等各個環(huán)節(jié)。6.4.2審計日志應包含操作時間、操作人員、操作對象、操作內容、操作結果等關鍵信息，日志留存時間不少于6個月，確保可追溯、可核查。6.4.3采用日志分析技術，對審計日志進行實時分析和異常檢測，及時發(fā)現(xiàn)非法訪問、數(shù)據(jù)泄露、篡改等安全事件，并發(fā)出告警。6.4.4定期對審計日志進行審查和分析，形成審計報告，為合規(guī)檢查、風險評估、責任追究提供依據(jù)。6.5應急響應技術6.5.1建立客戶數(shù)據(jù)安全應急響應系統(tǒng)，具備數(shù)據(jù)泄露檢測、漏洞掃描、入侵檢測等功能，能夠及時發(fā)現(xiàn)和處置安全事件。6.5.2制定應急響應預案，明確應急響應流程、責任分工、處置措施、恢復方案等，定期開展應急演練，提高應急處置能力。6.5.3發(fā)生數(shù)據(jù)安全事件時，應立即啟動應急響應預案，采取切斷泄露源、控制影響范圍、數(shù)據(jù)恢復等措施，減少損失。6.5.4建立安全事件報告制度，發(fā)生重大數(shù)據(jù)安全事件時，應及時向相關監(jiān)管部門和客戶報告，并配合開展調查處理