2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》沖刺試卷三[單選題]1.確認(rèn)基金交易是()職責(zé)之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.基金托管機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機構(gòu)正確答案：A（江南博哥）參考解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]2.投資人可以到以下機構(gòu)認(rèn)購開放式基金()。Ⅰ、信托公司Ⅱ、證券公司Ⅲ、期貨公司Ⅳ、保險機構(gòu)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：（1）投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。（2）封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售。[單選題]3.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作。()A.養(yǎng)老金產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.非公開募集基金D.公開募集基金正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；②依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；⑦依法辦理【非公開募集基金的登記、備案】（C描述正確）；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]4.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，以下說法不正確的是()。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為理事會C.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括制定和實施自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人?；鹦袠I(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案?！白罡邫?quán)力機構(gòu)為理事會”說法錯誤。基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會，進行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進行業(yè)發(fā)展。[單選題]5.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易，這項規(guī)定是依據(jù)()。A.投資決策授權(quán)制度B.投資風(fēng)險評估與管理制度C.投資對象選庫制度D.集中交易制度正確答案：D參考解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，交易指令執(zhí)行情況等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績效評價體系。[單選題]6.內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則正確答案：C參考解析：獨立性原則指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。[單選題]7.我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括()。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容，包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。[單選題]8.根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，以下屬于應(yīng)記入證券期貨市場誠信檔案的誠信信息的是()。Ⅰ、公民的姓名、性別、身份證件號碼Ⅱ、中國證監(jiān)會作出的市場禁入決定Ⅲ、因證券期貨違約行為被人民法院判決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任Ⅳ、上市公司的實際控制人所作的公開承諾正在履行的情況A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》第八條的規(guī)定，應(yīng)記入誠信檔案的誠信信息包括：（1）公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼（Ⅰ項符合題意），法人或者其他組織的名稱、住所、統(tǒng)一社會信用代碼等基本信息；（2）發(fā)行人、上市公司、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司及其主要股東、實際控制人，董事、監(jiān)事和高級管理人員，重大資產(chǎn)重組交易各方，及收購人所作的公開承諾的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情況（Ⅳ項符合題意）；（3）中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施（Ⅱ項符合題意）；（4）因證券期貨侵權(quán)、違約行為被人民法院判決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任（Ⅲ項符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合題意。故本題選B選項。[單選題]9.關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金托管人對基金管理人的投資運作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)Ⅱ、非公開募集基金規(guī)模較大或投資人較多的，必須托管Ⅲ、基金合同當(dāng)事人可以約定基金托管人，但須經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會審核Ⅳ、基金托管人與基金管理人不得相互出資或持有股份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金托管制度是規(guī)范基金運作、保護基金投資者合法權(quán)益的一項重要制度，基金托管人作為共同受托人對基金管理人的投資運作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)。對非公開募集基金托管，同樣可以發(fā)揮規(guī)范基金運作、增強對投資人保護的積極作用。但也有些非公開募集基金規(guī)模較小或者投資者較少，基金投資人基于對基金管理人的信任或者出于節(jié)省基金托管費用的考慮，不再需要基金托管。因此，《證券投資基金法》允許非公開募集基金的當(dāng)事人對于設(shè)置基金托管人做例外約定，即非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，但是基金合同另有約定除外，Ⅱ錯誤。是否托管屬于基金合同自治范疇，托管人的選擇由當(dāng)事人自行約定，僅需滿足法定資質(zhì)條件，無需協(xié)會額外審批，Ⅲ錯誤。故本題選B。[單選題]10.某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品擬每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構(gòu)投資者，分別持有該基金的10%，30%和60%。關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的是()。A.不符合法律法規(guī)要求，不能申請募集B.該基金必須注冊一只發(fā)起式基金C.該基金可以同時向個人投資者公開發(fā)售D.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立正確答案：B參考解析：根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額50%的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于3個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標(biāo)識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。[單選題]11.基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是()。A.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格B.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權(quán)的計劃C.某上市公司人員招聘計劃D.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留正確答案：C參考解析：內(nèi)幕交易是指證券、期貨和衍生品交易的內(nèi)幕信息知情人以及非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息從事證券、期貨和衍生品交易活動。證券的內(nèi)幕信息，是指證券交易活動中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營、財務(wù)或者對該發(fā)行人證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，內(nèi)幕信息包括公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化、公司的重大投資行為、公司訂立重要合同、提供重大擔(dān)?；蛘邚氖玛P(guān)聯(lián)交易等投資者尚未得知并可能對證券交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件。ABD選項不符合題意，均屬于未公開并可能對證券交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件。C選項符合題意，屬于公司日常經(jīng)營管理的常規(guī)事項。故本題選C選項。[單選題]12.基金管理人在進行會計核算時，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨立。這種獨立性體現(xiàn)在()等方面。Ⅰ、賬戶設(shè)置Ⅱ、人員獨立Ⅲ、資金劃撥Ⅳ、賬簿記錄A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。[單選題]13.以下不符合基金銷售適當(dāng)性與投資者適當(dāng)性要求的行為是()。Ⅰ、基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)履行特別的謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，但對持有最高風(fēng)險等級基金產(chǎn)品的投資者要減少回訪頻次Ⅱ、普通投資者主動申請購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)可以直接為其辦理Ⅲ、風(fēng)險承受能力為C5類型的客戶可以購買所有風(fēng)險等級的產(chǎn)品Ⅳ、基金銷售機構(gòu)與投資者發(fā)生糾紛時，由投資者承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：Ⅰ項符合題意，基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，應(yīng)告知特別的風(fēng)險點，給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等。Ⅱ項符合題意，普通投資者主動向基金銷售機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)對普通投資者資格進行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定。還需要進行特別風(fēng)險提示并且留痕記錄，確認(rèn)投資者已經(jīng)明確了解該產(chǎn)品或服務(wù)超出了自己的風(fēng)險承受能力。Ⅲ項不符合題意，C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。Ⅳ項符合題意，基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解?；鸸芾砣嘶蚧痄N售機構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)存在過錯并造成投資者損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任?；鸸芾砣嘶蚧痄N售機構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]14.中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。根據(jù)法規(guī)要求，證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為()年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為()年。A.1；3B.3；5C.5；7D.2；5正確答案：B參考解析：違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為5年。故“3；5”年正確。[單選題]15.忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.其所在機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.客戶正確答案：A參考解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]16.某私募基金于2017年10月27日清算終止，按規(guī)定，該私募基金的管理人應(yīng)該妥善保存該私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料。保存期至少應(yīng)當(dāng)至()。A.2022年10月27日B.2027年10月27日C.2037年10月27日D.2032年10月27日正確答案：C參考解析：主要開展程序化交易的私募證券投資基金，應(yīng)當(dāng)保存歷史交易記錄，算法或策略的文字說明等投資決策、交易涉及資料，保存期限自基金清算結(jié)束之日起不得少于20年。C選項正確，本題中該私募基金于2017年10月27日清算終止，故保存期至少應(yīng)當(dāng)至2037年10月27日。故本題選C選項。[單選題]17.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的情形不包括()。A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)B.有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動C.對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問D.客戶存在關(guān)聯(lián)交易正確答案：D參考解析：有以下情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查：與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)；有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。[單選題]18.銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。Ⅰ、可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項Ⅱ、可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項Ⅲ、因基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)或財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由Ⅳ、投資者適當(dāng)性匹配意見A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)特別告知下列信息：（1）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項（Ⅰ項符合題意）；（2）可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項（Ⅱ項符合題意）；（3）因基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；（4）因基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由（Ⅲ項符合題意）；（5）限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；（6）對該名投資者提出的適當(dāng)性匹配意見（Ⅳ項符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]19.當(dāng)基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個人利益相沖突時，應(yīng)該()。A.優(yōu)先考慮基金管理人股東的利益B.優(yōu)先考慮基金持有人的利益C.優(yōu)先考慮基金從業(yè)人員的利益D.優(yōu)先考慮基金管理人的利益正確答案：B參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員當(dāng)發(fā)生客戶的利益與所在機構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個人的利益相沖突時，應(yīng)當(dāng)將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。[單選題]20.()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.專業(yè)性原則正確答案：A參考解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。[單選題]21.每年基金管理人需要對合規(guī)管理有效性進行全面評估，公募基金管理人如果委托外部評估的，每()年至少進行一次。A.2B.3C.4D.5正確答案：B參考解析：B選項正確，每年基金管理人需要對合規(guī)管理有效性進行全面評估，公募基金管理人如果委托外部評估的，每3年至少進行一次。故本題選B選項。[單選題]22.關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A.確定基金份額申購價格B.編制基金財務(wù)會計報告C.為基金財產(chǎn)開設(shè)證券賬戶D.制定基金收益分配方案正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；⑤進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；⑥編制中期和年度基金報告；⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；?以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》等規(guī)章，對于上述法定職責(zé)規(guī)定了具體的要求，公開募集基金的基金管理人履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)定。選項C錯誤，C選項是基金托管人的法定職責(zé)。[單選題]23.關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是()。Ⅰ、基金從業(yè)人員應(yīng)通過從業(yè)人員資格考試或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)Ⅱ、基金銷售人員應(yīng)堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金Ⅲ、基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時Ⅳ、基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關(guān)投資研究報告A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：·1.持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必須的法律法規(guī)、金融、財務(wù)、行業(yè)與產(chǎn)業(yè)等專業(yè)知識和技能，必須通過從業(yè)人員資格考試或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件，并經(jīng)由所聘用機構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請從業(yè)資格注冊后，方可執(zhí)業(yè)。選項Ⅰ說法正確?！?.持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時，并通過基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員年檢。選項Ⅲ說法正確。·3.審慎執(zhí)業(yè)，（1）基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾?！斑x項Ⅳ主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關(guān)投資研究報告”缺乏合理充分的依據(jù)，不符合規(guī)定。（2）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。選項Ⅱ說法正確。[單選題]24.某基金公司在對研究員的績效考核時，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()。A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報告質(zhì)量評價體系正確答案：D參考解析：A選項不符合題意，主要針對的是基金經(jīng)理等投資人員的投資業(yè)績進行評估，而非對研究員的研究過程和能力進行評價。B選項不符合題意，建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道，而非對研究員的研究能力進行評價。C選項不符合題意，建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法，而非對研究員的研究能力進行評價。D選項符合題意，基金公司在對研究員的績效考核時，可將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為建立研究報告質(zhì)量評價體系。故本題選D選項。[單選題]25.某私募基金管理人在銷售其基金產(chǎn)品時，下列做法錯誤的是()。Ⅰ、在公司官網(wǎng)上公開發(fā)布公司基金的產(chǎn)品說明書等信息Ⅱ、派公司銷售人員到街頭散發(fā)基金產(chǎn)品宣傳單Ⅲ、向其管理的其他基金的投資者推介該基金Ⅳ、在某基金經(jīng)理公開出版的書籍中推介公司基金產(chǎn)品A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：私募基金只能采用非公開方式進行推介，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。[單選題]26.關(guān)于董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)，以下說法錯誤的是()。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度和年度合規(guī)報告B.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬待遇事項C.評估合規(guī)管理有效性，審核管理層制定的整改方案D.對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進行監(jiān)督正確答案：D參考解析：董事會主要履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度和年度合規(guī)報告。（2）評估合規(guī)管理有效性，審核管理層制定的整改方案，督促解決合規(guī)管理中存在的問題，推動完善合規(guī)管理體系。（3）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬待遇事項。建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機制。（4）對高級管理人員進行考核、任命時，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)履職情況及其職責(zé)范圍內(nèi)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事項納入考核評估范圍。（5）當(dāng)公司出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)行為和重大風(fēng)險事件時，對公司總經(jīng)理以及相關(guān)高級管理人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任進行評估，并根據(jù)評估情況作出相應(yīng)的問責(zé)處理。D選項屬于監(jiān)事（會）或?qū)徲嬑瘑T會主要履行的合規(guī)職責(zé)。[單選題]27.某基金從業(yè)人員甲提出辭職并應(yīng)聘到乙基金公司，由于乙基金公司催促上崗，甲未完成工作移交即到乙公司工作，并且不再接通原公司電話。其行為違反了()原則。A.保守秘密B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.忠誠盡責(zé)正確答案：D參考解析：忠誠盡責(zé)基金職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守勞動合同。提出辭職時，應(yīng)當(dāng)按照合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交；已提出辭職但尚未完成工作移交的，基金從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗。D選項正確，甲尚未完成工作移交就擅自離崗，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。故本題選D選項。[單選題]28.關(guān)于廉潔從業(yè)管理的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A.董事會對公司廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任B.公司主要負(fù)責(zé)人對公司廉潔運營承擔(dān)第一責(zé)任C.監(jiān)事會對公司普通員工履行廉潔從業(yè)情況承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任D.基金經(jīng)營機構(gòu)全體工作人員應(yīng)當(dāng)對其從業(yè)行為承擔(dān)責(zé)任正確答案：C參考解析：A選項正確，基金經(jīng)營機構(gòu)董事會決定本機構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。B選項正確，基金經(jīng)營機構(gòu)的高級管理人員負(fù)責(zé)落實廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。C選項錯誤，監(jiān)事會、監(jiān)事或者審計委員會對董事、高級管理人員（并非"普通員工"）履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)的情況進行監(jiān)督。D選項正確，基金經(jīng)營機構(gòu)全體工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、自律規(guī)則和其他規(guī)范性文件，主動識別、控制、報告其從業(yè)行為的廉潔風(fēng)險，并對其從業(yè)行為承擔(dān)責(zé)任，發(fā)現(xiàn)機構(gòu)或者其他工作人員存在違反廉潔從業(yè)行為時，應(yīng)當(dāng)及時向督察長或者合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等合規(guī)負(fù)責(zé)人以及紀(jì)檢監(jiān)察負(fù)責(zé)人（如有）報告。故本題選C選項。[單選題]29.私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是()。A.資產(chǎn)管理計劃B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.銀行存款、銀行理財產(chǎn)品正確答案：C參考解析：本題考查合格投資者的要求。合格投資者所持有的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。[單選題]30.A基金管理公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該上市公司股票進入投資對象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的是()。A.甲的研究可以為A公司的投資決策、組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)掘投資機會B.甲在研究報告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷C.甲的研究報告涉及上市公司的內(nèi)幕信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)D.A公司應(yīng)建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機會正確答案：C參考解析：證券的內(nèi)幕信息，是指證券交易活動中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營、財務(wù)或者對該發(fā)行人證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。研究員甲通過研究公開信息得出結(jié)論，并非是利用內(nèi)幕消息，C選項說法錯誤，故本題選C。[單選題]31.根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范“專業(yè)審慎”要求，基金從業(yè)人員的以下做法中正確的是()。A.取得基金從業(yè)資格，自行或通過所在機構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊B.在研究調(diào)查的基礎(chǔ)上進行投資決策，但特別情況時僅依據(jù)市場消息進行判斷C.完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)D.可以向客戶銷售略高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品正確答案：C參考解析：持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)、行業(yè)與產(chǎn)業(yè)等專業(yè)知識和技能，必須通過從業(yè)人員資格考試或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件，并經(jīng)由所聘用機構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請從業(yè)資格注冊后，方可執(zhí)業(yè)?！白孕谢蛲ㄟ^所在機構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊”做法不正確?；饛臉I(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾，“特別情況時僅依據(jù)市場消息進行判斷”做法不正確。（2）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金，“向客戶銷售略高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品”做法不正確。[單選題]32.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()人。A.500B.100C.50D.200正確答案：D參考解析：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。[單選題]33.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司審慎調(diào)查時，以下做法正確的是()。Ⅰ、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查Ⅱ、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查Ⅲ、乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：D參考解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別。[單選題]34.關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險管理，以下表述錯誤的是()。A.基金管理公司應(yīng)樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念B.風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理部門的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門只需提供配合C.基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人正確答案：B參考解析：B項，基金公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險進行評估，對其風(fēng)險管理的有效性負(fù)責(zé)。[單選題]35.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)忠誠盡責(zé)、廉潔公正，主要體現(xiàn)在以下方面()。Ⅰ、拒絕接受基金托管機構(gòu)員工的禮物Ⅱ、拒絕來自基金管理公司股東的投資指令Ⅲ、拒絕客戶私下委托買賣股票A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于基金份額持有人及所在機構(gòu)，避免與基金份額持有人及所在機構(gòu)的利益發(fā)生沖突，不得損害基金份額持有人及所在機構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡自己最大努力履行崗位責(zé)任，負(fù)起應(yīng)負(fù)的責(zé)任。忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動中。忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，故Ⅰ項正確。勤勉盡責(zé)要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實，做好本職工作，故Ⅱ、Ⅲ項正確。[單選題]36.董事、監(jiān)事、高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人、分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人兼職的，應(yīng)當(dāng)及時通知公募基金管理人，公募基金管理人應(yīng)當(dāng)在知悉有關(guān)情況之日起()向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告。A.立即B.1個工作日內(nèi)C.3個工作日內(nèi)D.5個工作日內(nèi)正確答案：D參考解析：D選項正確，董事、監(jiān)事、高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人、分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人兼職的，應(yīng)當(dāng)及時通知公募基金管理人，公募基金管理人應(yīng)當(dāng)在知悉有關(guān)情況之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告。故本題選D選項。[單選題]37.關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說法正確的是()。Ⅰ、基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)應(yīng)該符合國家，金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料Ⅱ、在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，應(yīng)設(shè)立保障系統(tǒng)和相應(yīng)控制機制，并保證計算機系統(tǒng)的可稽性Ⅲ、信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過業(yè)務(wù)、運營、監(jiān)察、稽核等部門的聯(lián)合驗收Ⅳ、應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的崗位責(zé)任制度、門禁制、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ項正確，基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)應(yīng)該符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料。Ⅱ項正確，在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機制，并保證計算機系統(tǒng)的可稽性。Ⅲ項正確，信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過業(yè)務(wù)、運營、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗收。Ⅳ項正確，應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。[單選題]38.以下做法，違反基金職業(yè)道德的是()。A.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股申購，以提高投資業(yè)績B.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動C.相同費率和服務(wù)下，基金公司將其新發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購200萬元自己管理的基金正確答案：A參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)該主動踐行客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德準(zhǔn)則，時刻提醒自己全心全意地為客戶服務(wù)。當(dāng)發(fā)生客戶的利益與所在機構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個人的利益相沖突時，應(yīng)當(dāng)將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。A選項符合題意，該基金經(jīng)理未遵循客戶利益優(yōu)先原則。故本題選A選項。[單選題]39.關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是()。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報正確答案：D參考解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。[單選題]40.某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風(fēng)險管理的認(rèn)識，以下他的觀點存在錯誤的是()。A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略B.風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理職能部門獨自承擔(dān)的職責(zé)C.風(fēng)險管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略正確答案：B參考解析：全面性原則要求風(fēng)險管理必須覆蓋基金管理人的所有部門和崗位，涵蓋所有風(fēng)險類型，并貫穿于所有業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。[單選題]41.關(guān)于基金與債券的特點，以下表述錯誤的是()。A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證C.債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入D.債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證正確答案：A參考解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券、未上市股權(quán)等。[單選題]42.下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是()。A.根據(jù)交易的頻率，可分為高頻交易、低頻交易B.可以是有固定場所、有制度、集中進行交易的方式C.可以是在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式正確答案：D參考解析：A選項正確，根據(jù)交易的頻率，可分為高頻交易、低頻交易，也可分為日內(nèi)交易、短線交易、長線交易等。金融市場根據(jù)交易的組織方式，可分為場內(nèi)交易和場外交易兩種方式：（1）場內(nèi)交易方式，是指有固定場所、有制度、集中進行交易的方式（B選項正確），如交易所交易方式。目前，國務(wù)院批準(zhǔn)或同意設(shè)立的證券及其他金融交易所共十家。（2）場外交易方式，是指在交易所之外各金融機構(gòu)、銷售機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式（C選項正確），如柜臺交易方式。D選項錯誤，電信網(wǎng)絡(luò)交易方式?jīng)]有固定場所，交易通過交易平臺自動撮合完成，匿名進行，中間有券商、交易所、清算機構(gòu)等中介，不是面對面或直接溝通。故本題選D選項。[單選題]43.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？()A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送正確答案：A參考解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；【不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金】?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進行競爭。[單選題]44.某商業(yè)銀行擔(dān)任多只基金的基金托管人，當(dāng)發(fā)生下列哪些事件時，該銀行應(yīng)當(dāng)編制并披露臨時報告書()。Ⅰ、該銀行董事在最近12個月變動達到10%Ⅱ、該銀行基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動Ⅲ、該銀行住所發(fā)生變更Ⅳ、該銀行因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件：（1）基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，故Ⅰ項錯誤，Ⅱ項正確；（2）托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，故Ⅲ項正確；（3）發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人或其專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰等，故Ⅳ項正確。補充：托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制臨時公告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。[單選題]45.中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的()。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則正確答案：B參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藘?nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)營管理活動連續(xù)、有效地進行。[單選題]46.基金管理人自收到基金核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應(yīng)該報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)()。A.核準(zhǔn)B.重新注冊C.審批D.備案正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。[單選題]47.關(guān)于封閉式基金的交易報價，下列說法正確的是()。Ⅰ、基金的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣Ⅱ、基金報價單位為每10份基金價格Ⅲ、基金買賣申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍Ⅳ、基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。[單選題]48.操縱市場是違法違規(guī)行為，以下涉嫌"操縱市場"的行為包括()。Ⅰ、利用未公開信息交易Ⅱ、實施了歪曲證券價格或人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為，誤導(dǎo)市場參與者Ⅲ、利用資金優(yōu)勢聯(lián)合或連續(xù)買賣推高價格A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ正確答案：A參考解析：誠實守信要求不得進行內(nèi)幕交易和利用未公開信息交易、不得操縱市場、不得欺詐客戶、不得進行不正當(dāng)競爭。Ⅰ項不符合題意，操縱市場中不包括利用未公開信息交易，兩者是性質(zhì)不同的違法行為。Ⅱ項符合題意，操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖，這也是判定是否構(gòu)成"操縱市場"的關(guān)鍵因素。二是實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。Ⅲ項符合題意，行為人利用其資金優(yōu)勢，單獨或者合謀，連續(xù)高價買入或低價賣出證券，意圖影響證券價格。屬于操縱市場。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ符合題意。故本題選A選項。[單選題]49.關(guān)于基金市場服務(wù)機構(gòu)，以下說法錯誤的是()。A.基金管理人不可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)B.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊D.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：A選項錯誤，基金估值核算機構(gòu)從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動?；鸸芾砣丝梢宰孕修k理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。B選項正確，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金當(dāng)事人?；鸱?wù)機構(gòu)是指從事基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等活動的機構(gòu)，包括基金管理人、基金托管人。C選項正確，商業(yè)銀行、證券公司、獨立基金銷售機構(gòu)等從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格。因此，從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊。D選項正確，管理人可以委托資質(zhì)良好的基金服務(wù)機構(gòu)，代為辦理基金或私募資產(chǎn)管理計劃的份額登記、核算、估值、投資顧問業(yè)務(wù)。故本題選A選項。[單選題]50.關(guān)于基金對證券投資業(yè)績進行預(yù)測，下列說法正確的是()。A.證券投資風(fēng)險和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測的B.能夠預(yù)測業(yè)績的基金，其基金經(jīng)理和投資團隊較其他基金經(jīng)理和投資團隊更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預(yù)測會誤導(dǎo)投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時進行有效甄別和判斷正確答案：C參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字。（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預(yù)測會誤導(dǎo)投資者（C項正確）。[單選題]51.基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括()。Ⅰ、合法合規(guī)性原則Ⅱ、全面性原則Ⅲ、商業(yè)性原則Ⅳ、適時性原則A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循四個原則，即合法合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則和適時性原則。[單選題]52.以下關(guān)于各類型基金投資說法正確的是()。A.債券基金僅投資于債券B.基金中的基金僅投資于不同基金份額C.股票基金僅投資于股票D.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具正確答案：D參考解析：股票型、債券型、FOF基金均是投資對應(yīng)資產(chǎn)達到80%以上而不是100%。貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具。[單選題]53.在進行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時，需要考慮的因素包括()。Ⅰ、同類產(chǎn)品或者服務(wù)的過往業(yè)績Ⅱ、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況Ⅲ、基金托管人的股權(quán)結(jié)構(gòu)Ⅳ、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：劃分公募基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級時，應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素包括：（1）流動性；（2）到期時限；（3）杠桿情況；（4）結(jié)構(gòu)復(fù)雜性；（5）投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額；（6）投資方向和投資范圍；（7）募集方式；（8）發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況；（9）同類產(chǎn)品或者服務(wù)的過往業(yè)績；（10）其他因素。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險等級進行評估。[單選題]54.下列有關(guān)基金管理內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是()。A.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實現(xiàn)B.內(nèi)部控制是一個過程C.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動中的一系列行為D.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)正確答案：A參考解析：內(nèi)部控制是一個過程，不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動中的一系列行為，內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?；鸸芾砣说膬?nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證，而不是保證控制目標(biāo)一定實現(xiàn)。[單選題]55.基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護()確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實。A.基金份額持有人名冊B.基金投資組合狀況C.代銷機構(gòu)網(wǎng)點D.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)正確答案：A參考解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)建立和保管基金份額持有人名冊。[單選題]56.某基金經(jīng)理連續(xù)一周未到公司上班，部門總監(jiān)在多方聯(lián)系也找不到他的情況下向分管領(lǐng)導(dǎo)進行了報告，但該分管領(lǐng)導(dǎo)沒有向總經(jīng)理和督察長報告，兩周后，公安局經(jīng)偵部門來公司進行調(diào)查。這說明該公司內(nèi)部控制中()機制不完善。A.風(fēng)險評估B.控制活動C.內(nèi)部監(jiān)控D.信息溝通正確答案：D參考解析：A選項錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對管理人自身和基金資產(chǎn)內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。本題在風(fēng)險信號出現(xiàn)后，信息沒有傳遞到進行風(fēng)險評估和決策的層面。B選項錯誤，控制活動是根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)。本題并未涉及。C選項錯誤，內(nèi)部監(jiān)控是內(nèi)部控制中對控制活動的實施情況進行監(jiān)督，這包含設(shè)立獨立的部門和專門崗位進行監(jiān)督。D選項正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。信息在基金管理人內(nèi)部、內(nèi)外部之間進行有效溝通，是為了確保內(nèi)部控制的相關(guān)信息收集、處理、傳遞的有效性，以促進內(nèi)部控制的有效運行?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立各種業(yè)務(wù)和風(fēng)險的報告機制，保證基金運營信息能夠及時獲取和溝通，并且通過信息技術(shù)系統(tǒng)實現(xiàn)信息的溝通。故本題選D選項。[單選題]57.下述法律主體中不能登記為私募基金管理人的是()。Ⅰ、社團組織Ⅱ、以投資活動為目的設(shè)立的公司Ⅲ、以投資活動為目的設(shè)立的合伙企業(yè)Ⅳ、自然人A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公募基金的基金管理人有嚴(yán)格的準(zhǔn)入限制，而私募基金管理人的準(zhǔn)入要求相對寬松。公募基金的管理人由基金管理公司或者中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任。故Ⅱ、Ⅲ項正確，Ⅰ、Ⅳ項錯誤。[單選題]58.以下不能被認(rèn)定為風(fēng)險承受能力最低類別的投資者()。A.不具有完全民事行為能力B.沒有風(fēng)險容忍度C.不愿承受任何投資損失D.60歲的老人正確答案：D參考解析：基金銷售機構(gòu)可以將C1中符合下列情形之一的自然人，作為風(fēng)險承受能力最低類別投資者：①不具有完全民事行為能力（A選項不符合題意）；②沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失（B、C選項不符合題意）；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。D選項符合題意，年齡是評估風(fēng)險承受能力的一個重要因素，但不是一個決定性的因素。評估需要綜合考量其收入、資產(chǎn)、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等多個維度。故本題選D選項。[單選題]59.M有限責(zé)任公司最近1年末凈資產(chǎn)6000萬元，最近一年末持有的股票資產(chǎn)1740萬元，該股票資產(chǎn)已經(jīng)連續(xù)持有3年，M公司正在向基金銷售機構(gòu)申請成為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)的下列做法中不適當(dāng)?shù)氖?)。A.對M機構(gòu)在基金基礎(chǔ)知識、投資風(fēng)險、操作流程等方面的認(rèn)知進行書面測試B.主動向M機構(gòu)說明，M機構(gòu)整體實力較強，具有豐富的投資經(jīng)驗，應(yīng)該轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者C.詢問M機構(gòu)是否設(shè)立了投資部門，是否建立了完整的業(yè)務(wù)制度D.了解M機構(gòu)是否配備了專業(yè)的人才，專業(yè)人才是否具備基金從業(yè)資格正確答案：B參考解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹(jǐn)慎評估，確認(rèn)其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。基金銷售機構(gòu)不應(yīng)主動告知投資者進行專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化。[單選題]60.關(guān)于基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)的職責(zé)，以下說法錯誤的是()。A.基金交易確認(rèn)B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.保管基金財產(chǎn)D.代理發(fā)放紅利正確答案：C參考解析：基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)的職責(zé)包括：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負(fù)責(zé)基金份額的登記（B選項正確）；（3）基金交易確認(rèn)（A選項正確）；（4）代理發(fā)放紅利（D選項正確）；（5）建立并保管基金份額持有人名冊；（6）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。C選項錯誤，保管基金財產(chǎn)屬于基金托管人的職責(zé)。故本題選C選項。[單選題]61.反洗錢的目的包括()。Ⅰ、防范毒品犯罪Ⅱ、防范黑社會性質(zhì)的組織犯罪Ⅲ、防范貪污賄賂犯罪Ⅳ、防范金融詐騙犯罪A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪（Ⅰ項符合題意）、黑社會性質(zhì)的組織犯罪（Ⅱ項符合題意）、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪（Ⅲ項符合題意）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪（Ⅳ項符合題意）和其他犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》等規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]62.以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是()。A.公司綜合管理部對廣告供應(yīng)商白名單進行審查B.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查C.公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風(fēng)險評估D.公司財務(wù)部未作審核，直接按基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬正確答案：D參考解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。[單選題]63.基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，直接向()負(fù)責(zé)。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.審計委員會正確答案：B參考解析：基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。合規(guī)負(fù)責(zé)人直接向董事會負(fù)責(zé)。[單選題]64.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，關(guān)于其責(zé)任主體，下列說法正確的是()。A.反洗錢專門機構(gòu)對內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)B.金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)C.反洗錢牽頭內(nèi)設(shè)機構(gòu)對內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)D.反洗錢一線操作人員對內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)正確答案：B參考解析：“金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)”，直接對應(yīng)選項B。其他選項均不符合法律規(guī)定的責(zé)任主體要求。[單選題]65.王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是()。Ⅰ、信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)控管理存在重大缺陷Ⅱ、信息技術(shù)系統(tǒng)的訪問權(quán)限設(shè)置過大Ⅲ、公司對王某的授權(quán)控制不足Ⅳ、王某不應(yīng)介入實際的業(yè)務(wù)操作A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：選Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。老王作為信息技術(shù)部的開發(fā)人員，卻擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，說明公司給予老王的權(quán)限是過于大的，恰好也說明公司內(nèi)控管理存在重大缺陷。因為公司在老王的授權(quán)問題上控制不足才會出現(xiàn)老王擁有的權(quán)限超越職責(zé)范圍的情況。[單選題]66.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任正確答案：A參考解析：基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，【具有規(guī)范性更強的特征?！縖單選題]67.李先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在與李先生溝通并進行基金產(chǎn)品銷售的過程中，以下行為恰當(dāng)且有必要的是()。Ⅰ、陸經(jīng)理要求李先生出示身份證明Ⅱ、陸經(jīng)理對李先生的風(fēng)險承受能力進行了測評Ⅲ、陸經(jīng)理要求李先生提供資產(chǎn)證明或收入證明Ⅳ、陸經(jīng)理向李先生出示了自己的基金從業(yè)、理財資格等專業(yè)資格證明A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項符合題意，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循"了解你的客戶"的原則，識別并核實客戶及其受益所有人身份?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中應(yīng)當(dāng)堅持投資者適當(dāng)性原則，全面了解投資者情況，根據(jù)投資者的投資需求和目標(biāo)、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等（Ⅱ項符合題意），將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并充分揭示投資風(fēng)險。Ⅳ項符合題意，向客戶明示自己的執(zhí)業(yè)資格，可以建立信任，體現(xiàn)了銷售人員的專業(yè)性和合規(guī)性。Ⅲ項不符合題意，李先生的資產(chǎn)證明沒必要，風(fēng)險測評問卷中會包含關(guān)于收入、資產(chǎn)狀況的自填問題，但不應(yīng)強制要求提供證明文件，只有在銷售私募基金或涉及高風(fēng)險產(chǎn)品（如衍生品、QDⅡ等）時，才可能需要驗證投資者的合格投資者身份，此時才需提供收入或資產(chǎn)證明。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]68.中國銀行間市場交易商協(xié)會是由市場參與者、中介機構(gòu)及相關(guān)領(lǐng)域的從業(yè)人員和專家學(xué)者自愿組成的，以下不屬于銀行間市場的自律組織的是()。A.同業(yè)拆借市場B.外匯市場C.票據(jù)市場D.股票市場正確答案：D參考解析：中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱交易商協(xié)會）是由市場參與者、中介機構(gòu)及相關(guān)領(lǐng)域的從業(yè)人員和專家學(xué)者自愿組成的，包括銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、外匯市場、票據(jù)市場、黃金市場和衍生品市場在內(nèi)的銀行間市場的自律組織。[單選題]69.某基金經(jīng)理連續(xù)一周未到公司上班，部門總監(jiān)在多方聯(lián)系也找不到他的情況下向分管領(lǐng)導(dǎo)進行了報告，但該分管領(lǐng)導(dǎo)沒有向總經(jīng)理和督察長報告，兩周后，公安局經(jīng)偵部門來公司進行調(diào)查。這說明該公司內(nèi)部控制中()機制不完善。A.風(fēng)險評估B.控制活動C.內(nèi)部監(jiān)控D.信息溝通正確答案：D參考解析：A選項錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對管理人自身和基金資產(chǎn)內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。本題在風(fēng)險信號出現(xiàn)后，信息沒有傳遞到進行風(fēng)險評估和決策的層面。B選項錯誤，控制活動是根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)。本題并未涉及。C選項錯誤，內(nèi)部監(jiān)控是內(nèi)部控制中對控制活動的實施情況進行監(jiān)督，這包含設(shè)立獨立的部門和專門崗位進行監(jiān)督。D選項正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。信息在基金管理人內(nèi)部、內(nèi)外部之間進行有效溝通，是為了確保內(nèi)部控制的相關(guān)信息收集、處理、傳遞的有效性，以促進內(nèi)部控制的有效運行?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立各種業(yè)務(wù)和風(fēng)險的報告機制，保證基金運營信息能夠及時獲取和溝通，并且通過信息技術(shù)系統(tǒng)實現(xiàn)信息的溝通。故本題選D選項。[單選題]70.投資者甲擬購買正在募集發(fā)售的某只股票型公募基金，B商業(yè)銀行銷售人員張三引導(dǎo)甲至理財專區(qū)，以下哪些事項屬于張三應(yīng)當(dāng)向甲告知的內(nèi)容()Ⅰ、產(chǎn)品的投資運作方式Ⅱ、產(chǎn)品的收益特征Ⅲ、產(chǎn)品的主要風(fēng)險Ⅳ、基金經(jīng)理的歷史管理業(yè)績A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。[單選題]71.關(guān)于誠信信息查詢的反饋時限，下列說法正確的是()。A.中國證監(jiān)會收到齊備的查詢申請后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)反饋B.只要查詢申請符合條件，即當(dāng)場予以反饋C.中國證監(jiān)會自收到齊備的查詢申請之日起5個工作日內(nèi)反饋D.查詢申請涉及商業(yè)秘密的，應(yīng)在15個工作日內(nèi)作出不予查詢決定正確答案：C參考解析：A、B選項錯誤，C選項正確，公民、法人或者其他組織提出的查詢申請，符合條件且材料齊備的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)自收到查詢申請之日起5個工作日內(nèi)反饋。D選項錯誤，公民、法人或者其他組織申請查詢的誠信信息屬于國家秘密，其他公民、法人或者其他組織的商業(yè)秘密及個人隱私的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)不予查詢，但應(yīng)當(dāng)在答復(fù)中說明。故本題選C選項。[單選題]72.關(guān)于私募基金推介，以下做法正確的是()。A.對于低風(fēng)險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資人謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)進行篩選D.先對合格投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力進行評估，才能推介與其相匹配的私募基金正確答案：D參考解析：A選項錯誤，非公開募集不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益等。B選項錯誤，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。C選項錯誤，非公開募集不得對基金公開推介宣傳，只能面向特定對象推介宣傳。D選項正確，私募基金募集主體應(yīng)當(dāng)對達到私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的普通投資者，開展風(fēng)險承受能力問卷調(diào)查，評估投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，并確定風(fēng)險等級。根據(jù)《私募證券投資基金運作指引》，私募證券投資基金的風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配。故本題選D選項。[單選題]73.連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，監(jiān)管機構(gòu)可以取消其基金托管資格。A.3年B.2年C.1年D.6個月正確答案：A參考解析：對有下列情形之一的基金托管人，監(jiān)管機構(gòu)可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③未能在規(guī)定時間內(nèi)通過整改驗收的；④以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得基金托管資格；⑤法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]74.關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金托管人對基金管理人的投資運作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)Ⅱ、非公開募集基金規(guī)模較大或投資人較多的，必須托管Ⅲ、基金合同當(dāng)事人可以約定基金托管人，但須經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會審核Ⅳ、基金托管人與基金管理人不得相互出資或持有股份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金托管制度是規(guī)范基金運作、保護基金投資者合法權(quán)益的一項重要制度，基金托管人作為共同受托人對基金管理人的投資運作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)。對非公開募集基金托管，同樣可以發(fā)揮規(guī)范基金運作、增強對投資人保護的積極作用。但也有些非公開募集基金規(guī)模較小或者投資者較少，基金投資人基于對基金管理人的信任或者出于節(jié)省基金托管費用的考慮，不再需要基金托管。因此，《證券投資基金法》允許非公開募集基金的當(dāng)事人對于設(shè)置基金托管人做例外約定，即非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，但是基金合同另有約定除外，Ⅱ錯誤。是否托管屬于基金合同自治范疇，托管人的選擇由當(dāng)事人自行約定，僅需滿足法定資質(zhì)條件，無需協(xié)會額外審批，Ⅲ錯誤。故本題選B。[單選題]75.以下屬于針對基金銷售合規(guī)性風(fēng)險的管理的是()。A.制定符合投資者適當(dāng)性法規(guī)要求的政策B.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任機制C.建立符合行業(yè)特征的可疑交易分析機制D.制定嚴(yán)格有效的用戶流程正確答案：A參考解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。這屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施。[單選題]76.關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是()。A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則由中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分正確答案：C參考解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。自律性規(guī)則包括證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則、證券交易所ETF業(yè)務(wù)實施細(xì)則、證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引，由交易所制定并發(fā)布。[單選題]77.基金公司銷售人員王某為了增加基金銷量，私下根據(jù)保有量給予銀行銷售人員回扣，王某違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中的()。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責(zé)C.保守秘密D.客戶至上正確答案：B參考解析：A選項不符合題意，專業(yè)審慎的基本要求包括專業(yè)水準(zhǔn)與審慎執(zhí)業(yè)兩個方面內(nèi)容與題干描述無關(guān)。B選項符合題意，忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員要忠誠廉潔、勤勉盡責(zé)，題干屬于賄賂行為，輸送不正當(dāng)?shù)睦?。C選項不符合題意，可以排除，題干的描述和保守秘密無關(guān)。D選項不符合題意，客戶至上要求基金從業(yè)人員以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點從事基金業(yè)務(wù)活動，包括充分識別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對待不同客戶和重視客戶體驗四點基本要求，與題干無關(guān)。故本題選B選項。[單選題]78.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃備案辦法》屬于()。A.國家法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.自律規(guī)則正確答案：D參考解析：D選項符合題意，自律規(guī)則是行業(yè)協(xié)會、交易場所等制定和實施的規(guī)范。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃備案辦法》屬于自律規(guī)則。故本題選D選項。[單選題]79.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，以下說法不正確的是()。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為理事會C.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括制定和實施自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人?；鹦袠I(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案?！白罡邫?quán)力機構(gòu)為理事會”說法錯誤?；鸸芾砣?、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會，進行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進行業(yè)發(fā)展。[單選題]80.某私募基金管理人通過偽造文件簽字等方式，挪用某基金財產(chǎn)4240萬元，為其發(fā)行的另一資產(chǎn)管理計劃進行補資，收到中國證監(jiān)會的行政處罰決定書，對該行為描述恰當(dāng)?shù)氖?)。A.挪用受托資產(chǎn)，不公平對待投資者B.以明顯偏離市場公允估值的價格進行交易C.直接或間接通過聘請第三方機構(gòu)或個人的方式輸送利益D.讓渡資產(chǎn)管理賬戶實際投資決策權(quán)限正確答案：A參考解析：A項符合，本題私募基金管理人將其管理的某基金財產(chǎn)挪用至另一資產(chǎn)管理計劃，屬于不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。私募基金從業(yè)人員的禁止行為：將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動；不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；侵占、挪用基金財產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當(dāng)交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]81.關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是()。Ⅰ、在具體風(fēng)險事件中，合規(guī)風(fēng)險可表現(xiàn)為操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險或道德風(fēng)險Ⅱ、合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性風(fēng)險、操作合規(guī)性風(fēng)險、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險等Ⅲ、不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險Ⅳ、對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ正確答案：B參考解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和道德風(fēng)險。雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽風(fēng)險則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險；道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。[單選題]82.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范()。Ⅰ、提供業(yè)績信息的原始出處Ⅱ、不片面夸大過往業(yè)績Ⅲ、不預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ、根據(jù)推介基金的過往業(yè)績合理預(yù)測其未來表現(xiàn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并使用來源符合法律法規(guī)要求的業(yè)績信息，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。[單選題]83.關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是()。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金C.基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金正確答案：C參考解析：A選項錯誤，向住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。未經(jīng)注冊，任何單位或者個人不得從事基金銷售業(yè)務(wù)。申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證的商業(yè)銀行才可以銷售基金，未經(jīng)注冊，不得銷售基金。B選項錯誤，保險公司也可以代銷其他基金管理公司的基金，而不是只能銷售該保險資管發(fā)行的基金。C選項正確，基金既可以通過作為發(fā)行主體的基金管理人直銷，也可以在符合法律法規(guī)的前提下，由商業(yè)銀行、證券公司及獨立基金銷售機構(gòu)等具有基金銷售牌照的機構(gòu)進行代銷。D選項錯誤，向住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證的證券公司可以銷售基金，但未具體規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模低于多少而不能銷售基金。故本題選C選項。[單選題]84.關(guān)于基金、股票、債券、銀行存款的收益與風(fēng)險特征，下列說法錯誤的是()。A.基金收益較為穩(wěn)定，一般無投資損失風(fēng)險B.股票價格波動大，高風(fēng)險、高收益C.債券價格波動較股票小，風(fēng)險和收益相對較低D.銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性較小正確答案：A參考解析：A選項錯誤，基金收益具有波動性，存在投資損失風(fēng)險。B選項正確，股票價格波動大，高風(fēng)險、高收益。C選項正確，債券價格波動較股票小，風(fēng)險和收益相對較低。D選項