2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》預測試卷四[單選題]1.關(guān)于基金與保險產(chǎn)品的特點，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益Ⅱ、保險產(chǎn)品是一種具有（江南博哥）保障功能的理財工具，意義在于分散或轉(zhuǎn)移風險Ⅲ、基金和保險產(chǎn)品對于不同投資人價格的計算都是一致的Ⅳ、基金和保險產(chǎn)品都可以隨時變現(xiàn)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ項正確，基金是一種投資工具，目的是獲得收益。Ⅱ項正確，保險產(chǎn)品是一種具有保障功能的理財工具，其主要功能是保障，意義在于分散或轉(zhuǎn)移風險。Ⅲ項錯誤，基金投資對投資人，特別是公募基金投資人，沒有太多個性化要求，不同投資人申購和贖回基金的價格計算依據(jù)是一致的。但保險產(chǎn)品的購買是個性化的，價格的計算方法也是不一致的，要根據(jù)被保險人的年齡、身體健康等情況來計算。Ⅳ項錯誤，除封閉式、定期開放式或帶有持有期限制的基金外，一般的開放式公募基金是可以隨時變現(xiàn)的；保險產(chǎn)品是一種?？顚Ｓ玫慕鉀Q中長期偶發(fā)風險問題的工具，不可以隨時變現(xiàn)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]2.基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中()發(fā)生改變的，應當予以特別說明。Ⅰ、投資目標Ⅱ、投資范圍Ⅲ、投資策略Ⅳ、營銷策略A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變或者基金經(jīng)理發(fā)生變更的，應當予以特別說明。[單選題]3.關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說法正確的是()。Ⅰ、私募基金投資人數(shù)不能超過200人Ⅱ、私募基金募集時需要提示投資風險，公募基金募集時不需要提示投資風險Ⅲ、私募基金募集時可以承諾本金不受損失，公募基金募集時不能承諾本金不受損失Ⅳ、私募基金不允許公開方式推介募集，公募基金允許公開方式推介募集A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。無論公募還是私募均需進行風險提示，均不能做出承擔損失的承諾。[單選題]4.關(guān)于私募基金的托管事項，以下表述正確的是()。Ⅰ、私募基金必須由基金托管人托管Ⅱ、私募基金不設(shè)托管人的，應當在合同中特別注明Ⅲ、私募基金不設(shè)托管人的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施Ⅳ、私募基金不設(shè)托管人的，應當在基金合同中明確糾紛解決機制A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅱ正確答案：B參考解析：私募基金進行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應當共同簽訂基金合同；基金合同明確約定不托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。[單選題]5.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃備案辦法》屬于()。A.國家法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.自律規(guī)則正確答案：D參考解析：D選項符合題意，自律規(guī)則是行業(yè)協(xié)會、交易場所等制定和實施的規(guī)范。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃備案辦法》屬于自律規(guī)則。故本題選D選項。[單選題]6.基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當()并且長期保存。A.即時保存；本地備份B.即時保存；異地備份C.定期保存；異地備份D.定期保存；本地備份正確答案：B參考解析：B選項正確，基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存。故本題選B選項。[單選題]7.關(guān)于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，所有開放式基金的申購贖回都遵循份額申購，金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是()。A.甲、乙的觀點都正確B.甲、乙的觀點都錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確D.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤正確答案：B參考解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：（1）未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。（2）金額申購、份額贖回原則。股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。貨幣市場基金的申購和贖回原則：（1）確定價原則。貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。（2）金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請。故甲、乙的觀點均錯誤。[單選題]8.下列關(guān)于道德的說法，錯誤的是()。A.道德以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡等范疇為評價標準B.道德由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成C.道德是一種需要強制執(zhí)行的規(guī)范D.道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力正確答案：C參考解析：所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成的（B選項正確），以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準（A選項正確），依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等約束力量（C選項錯誤、D選項正確），實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。故本題選C選項。[單選題]9.小張出于本金風險考慮，賣出所有股票投資持倉，購買了某銀行推出的可實時贖回的余額寶產(chǎn)品，獲取較為固定的理財收益。以下說法錯誤的是()。A.小張的上述行為不僅是其個人的經(jīng)濟活動，也是現(xiàn)代金融供求組成部分B.在發(fā)生金融危機或系統(tǒng)性金融風險的情況下，小張的本金有一定收回風險C.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉(zhuǎn)而通過儲蓄理財?shù)姆绞将@取相應的利息收益D.由于本金安全得不到銀行的保證，小張的理財行為被歸類為投資理財正確答案：C參考解析：2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第三方支付平臺一一支付寶開通了“余額寶”業(yè)務(wù)，實質(zhì)就是用支付寶的余額購買天弘貨幣基金。小張購買的余額寶實質(zhì)就是買基金，是投資理財，不是儲蓄理財。[單選題]10.基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應具備的功能包括()。Ⅰ、安全保護Ⅱ、身份驗證Ⅲ、故障恢復Ⅳ、訪問控制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備【身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權(quán)制約】等功能。[單選題]11.關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容，以下表述錯誤的是()。A.建立包括基金產(chǎn)品、投資者風險承受能力、運營操作等在內(nèi)的科學嚴密的風險評估體系B.建立完備的客戶投訴處理體系，使客戶投訴得到及時、恰當處理C.基金申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請均需經(jīng)過客戶的授權(quán)，并及時地執(zhí)行D.制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度和資金清算流程，確保管理人信息安全和資金安全正確答案：D參考解析：A選項正確，建立包括基金產(chǎn)品、投資者風險承受能力、運營操作等在內(nèi)的科學嚴密的風險評估體系，對基金管理人內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險，保證銷售適用性原則的有效貫徹和投資者資金的安全。B選項正確，制定客戶服務(wù)標準，建立完備的客戶投訴處理體系，使客戶投訴得到及時、恰當?shù)挠涗浐吞幚?。C選項正確，申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶發(fā)起或合理授權(quán)，并被準確、及時地執(zhí)行。D選項錯誤，制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度和資金清算流程，確保投資者信息安全和資金安全（并非管理人）。故本題選D選項。[單選題]12.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素中的控制環(huán)境，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金管理人應當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念Ⅱ、基金管理人應培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的合規(guī)文化氛圍Ⅲ、基金管理人應保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度Ⅳ、基金管理人應當使得風險意識貫穿到各個部門、各個崗位和各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人的管理層應當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念（Ⅰ項正確），培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的合規(guī)文化氛圍（Ⅱ項正確），保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度（Ⅲ項正確），使風險意識貫穿到各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)（Ⅳ項正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]13.下列關(guān)于金融市場交易價格確定方式的說法中，正確的是()。A.借貸關(guān)系中，交易價格（利率）需嚴格按照監(jiān)管部門規(guī)定的固定標準執(zhí)行B.證券集中競價時，不應當按照"時間優(yōu)先、價格優(yōu)先"的原則撮合成交C.開放式基金申購時，以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準D.人民幣匯率由中國外匯交易中心公布的匯率中間價固定計價正確答案：C參考解析：A選項錯誤，在借貸關(guān)系中，影響交易價格的主要是利率，在不違反法律法規(guī)的情況下，價格由交易雙方協(xié)商確定。B選項錯誤，在證券集中競價中，根據(jù)當事人報價，按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則，實行撮合成交。C選項正確，開放式基金募集期間，按照基金份額面值認購;在基金申購、贖回中，遵從"未知價"原則，以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。D選項錯誤，人民幣匯率以中國外匯交易中心公布的匯率中間價適當上下浮動計價。故本題選C選項。[單選題]14.下列關(guān)于風險評估的說法中，正確的是()。Ⅰ、風險評估可采用定性和定量相結(jié)合的方法Ⅱ、風險評估方法應該保持一致性Ⅲ、風險評估可以準確預算公司所面臨的風險A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：風險評估是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或定量分析，或利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析確定風險的等級。風險評估方法應該保持一致性。[單選題]15.關(guān)于基金普通投資者的特別保護，以下說法錯誤的是()。A.基金銷售機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買的，基金銷售機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品，R1等級的投資者除外B.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護C.通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行有關(guān)告知和警示時，應當布置全程錄音或錄像等留痕安排，但通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的除外D.基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品前，應當特別告知普通投資者有關(guān)可能導致本金損失的事項正確答案：C參考解析：A選項正確，基金銷售機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)（R1等級的投資者除外）。B、D選項正確，普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護?；痄N售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應當特別告知普通投資者有關(guān)可能導致本金損失、影響投資者判斷、限制投資者的事項及適當性匹配意見。C選項錯誤，通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行告知、警示時，應當全過程錄音或者錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，基金銷售機構(gòu)應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。故本題選C選項。[單選題]16.關(guān)于基金管理公司風險管理的職責，以下表述正確的是()。A.風險管理職能部門對風險管理的有效性承擔最終責任B.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任C.管理層對風險管理的有效性承擔最終責任D.督察長對風險管理的有效性承擔最終責任正確答案：B參考解析：董事會應當對有效的風險管理承擔最終責任（B選項正確、D選項錯誤）；管理層應當對有效的風險管理承擔直接責任（C選項錯誤）；風險管理職能部門或崗位對風險管理承擔獨立評估、監(jiān)控、檢查和報告職責（A選項錯誤）。故本題選B選項。[單選題]17.中國特色金融文化的具體內(nèi)涵"五要五不"中"要以義取利"對應的是()。A.不唯利是圖B.不逾越底線C.不急功近利D.不脫實向虛正確答案：A參考解析：中國特色金融文化"五要五不"包括:（1）要誠實守信，不逾越底線（B選項錯誤）;（2）要以義取利，不唯利是圖（A選項正確）;（3）要穩(wěn)健審慎，不急功近利（C選項錯誤）;（4）要守正創(chuàng)新，不脫實向虛（D選項錯誤）;（5）要依法合規(guī)，不胡作非為。故本題選A選項。[單選題]18.以下投資者中不符合專業(yè)投資者條件的是()。A.某慈善基金B(yǎng).某企業(yè)最近1年凈資產(chǎn)1000萬元且以自有基金進行超過5年的證券投資C.某人壽保險公司D.某自然人（金融資產(chǎn)500萬元且具有3年證券投資經(jīng)驗）正確答案：B參考解析：專業(yè)投資者的法定條件包括：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司（C選項不符合題意）、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；（2）上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金；（3）社保基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金（A選項不符合題意），合格境外機構(gòu)投資者、人民幣合格境外機構(gòu)投資者；（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元（B選項符合題意，并非"1000萬"）；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷（D選項不符合題意），或者屬于第（1）項的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。故本題選B選項。[單選題]19.某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為()。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%，是申購良機B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金的基金評價機構(gòu)的名稱及評價結(jié)果發(fā)布日期D.本基金募集期僅5天，欲購從速正確答案：C參考解析：宣傳推介材料語言表述的禁止情形包括：（1）在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用業(yè)績穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、名列前茅、位居前列、唯一等表述；（2）違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風險、坐享財富增長、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認為沒有風險或者忽視風險的表述（B選項不符合題意）；（3）使用欲購從速、申購良機等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述（A、D選項不符合題意）。C選項符合題意，基金宣傳推介材料提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)要求，列明基金評價機構(gòu)的名稱及評價結(jié)果發(fā)布日期。故本題選C選項。[單選題]20.基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含()。Ⅰ、向中國證監(jiān)會提交基金募集注冊申請Ⅱ、收到中國證監(jiān)會對基金募集注冊的準予注冊文件后，組織基金發(fā)行Ⅲ、在基金募集完成后，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告Ⅳ、在收到中國證監(jiān)會對新基金的備案確認文件3日內(nèi)，發(fā)布基金合同生效公告A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ項正確，經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人即可募集資金、投資者即可認購基金份額，基金募集期限屆滿且具備相應法定條件后，基金管理人須向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。Ⅱ項正確，基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。Ⅲ項正確，基金募集滿足條件的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。Ⅳ項錯誤，自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告（并非3日內(nèi)）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]21.關(guān)于公募基金的定期報告，以下表述正確的是()。A.定期報告包括月度報告、季度報告、中期報告和年度報告B.年度報告應當在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)公告C.中期報告應當在上半年結(jié)束之日起30個工作日內(nèi)公告D.對于合同生效不足3個月的基金可不編制當期季報正確答案：B參考解析：A選項錯誤，定期報告不包括月度報告。基金管理人應在每年結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度報告（B選項正確）；在上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金中期報告（C選項錯誤，并非30個工作日）；在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。基金合同生效不足2個月的（D選項錯誤，并非3個月），基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。故本題選B選項。[單選題]22.公募基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)應具備的功能包括()。Ⅰ、安全保護Ⅱ、身份驗證Ⅲ、故障恢復Ⅳ、訪問控制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備身份驗證（Ⅱ項符合題意）、訪問控制（Ⅳ項符合題意）、故障恢復（Ⅲ項符合題意）、安全保護（Ⅰ項符合題意）、分權(quán)制約等功能。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]23.關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是()。Ⅰ、基金從業(yè)人員應取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)Ⅱ、基金銷售人員應堅持銷售適當性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金Ⅲ、基金經(jīng)理應參加后續(xù)職業(yè)培訓，完成規(guī)定的培訓學時Ⅳ、基金管理公司研究員應主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關(guān)投資研究報告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎基本要求包括專業(yè)水準與審慎執(zhí)業(yè)兩個方面內(nèi)容。專業(yè)水準要求：（1）持證上崗：基金從業(yè)人員應當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)、行業(yè)與產(chǎn)業(yè)等專業(yè)知識和技能，必須通過從業(yè)人員資格考試或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件，并經(jīng)由所聘用機構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請從業(yè)資格注冊后，方可執(zhí)業(yè)（Ⅰ項正確）。（2）持續(xù)學習：基金從業(yè)人員應當自從業(yè)資格首次注冊次年起，或者在從業(yè)資格注銷后重新注冊當年起，每年度完成與法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)技能有關(guān)的后續(xù)職業(yè)培訓不少于15學時，其中職業(yè)道德方面的后續(xù)職業(yè)培訓不少于5學時（Ⅲ項正確）。Ⅱ項正確，審慎執(zhí)業(yè)要求基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應堅持銷售適當性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。Ⅳ項錯誤，基金從業(yè)人員應當獨立、客觀、審慎、規(guī)范開展投資、研究和交易等各項業(yè)務(wù)。雖然券商研究報告可以作為參考資料，但研究員必須進行獨立的分析、驗證和判斷，形成自己的研究結(jié)論。主要依據(jù)券商報告是一種缺乏獨立性和審慎態(tài)度的表現(xiàn)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]24.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()個月內(nèi)選任新基金托管人。A.12B.3C.1D.6正確答案：D參考解析：托管人職責終止，基金份額持有人應在6個月內(nèi)選定新的托管人。[單選題]25.某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記。張某隨后向公司報告了此事。以下說法正確的是()。Ⅰ、張某違反了誠實守信的職業(yè)道德Ⅱ、張某做法符合守法合規(guī)的要求Ⅲ、李某違反了守法合規(guī)的要求Ⅳ、李某本人未參與，符合守法合規(guī)的要求A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應先向基金管理人申報。因此，李某"并未向公司申報登記"不符合守法合規(guī)的要求（Ⅲ項正確、Ⅳ項錯誤），張某向公司報告符合守法合規(guī)的要求（Ⅱ項正確）。Ⅰ項錯誤，本題并未涉及誠實守信。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]26.關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是()。A.基金份額不可以依法在證券交易所上市交易B.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行轉(zhuǎn)讓或贖回C.基金份額總額在合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額凈值固定不變正確答案：C參考解析：封閉式基金是指采用封閉方式運作的基金，其基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變（C選項正確、D選項錯誤），基金份額可以依法在證券交易所上市交易（A選項錯誤），或者按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在中國證監(jiān)會認可的交易場所或通過其他方式進行轉(zhuǎn)讓。但基金份額持有人不得在基金合同期限內(nèi)申請贖回（B選項錯誤）。故本題選C選項。[單選題]27.2024年9月，YY基金管理公司在信用風險管理過程中發(fā)現(xiàn)以下情況：①其管理的債券基金D持有某城投公司發(fā)行的債券，該債券此前被內(nèi)部信用評級團隊評定為AA級，但近期外部評級機構(gòu)將其評級從AA下調(diào)至A+。②信用研究團隊監(jiān)測到該城投公司近期出現(xiàn)流動性緊張傳聞，債券二級市場價格大幅下跌，遂將其列入重點關(guān)注名單，并啟動風險分析流程。③交易部門在回購交易時發(fā)現(xiàn)，某長期合作券商的信用評級因資本充足率下降被調(diào)低，遂根據(jù)公司制度下調(diào)其交易限額，并加強對其履約能力的監(jiān)控。若該城投公司最終發(fā)生實質(zhì)性違約，YY基金管理公司應如何調(diào)整債券庫管理()。A.將其移出債券庫并標記為禁止投資標的B.保留在債券庫中但暫停新增投資C.僅依賴外部評級決定是否保留D.不采取行動，等待市場自我修復正確答案：A參考解析：信用風險管理的措施包括：建立科學有效的債券庫管理流程。信用研究團隊在充分研究和評估的基礎(chǔ)上，對信用資質(zhì)良好、具備投資價值的信用債建立債券庫并撰寫信用研究報告。建立有效的債券出、入庫審批制度，并對入庫債券的信用研究報告進行定期更新。A選項正確，該城投公司發(fā)生實質(zhì)性違約，應將其移出債券庫并標記為禁止投資標的。B選項錯誤，保留在債券庫中意味著該債券仍被視為潛在的可投資標的，這與違約后其極高的風險狀況不符，不能只是暫停新增投資。C選項錯誤，外部評級具有滯后性，發(fā)生實質(zhì)性違約是客觀事實，基金管理人應基于這一事實主動采取內(nèi)部風控措施，而不是被動等待外部評級調(diào)整。D選項錯誤，實質(zhì)性違約是重大信用事件，管理人負有主動管理風險的責任，不采取行動是嚴重的失職。故本題選A選項。[單選題]28.關(guān)于私募基金管理人的崗位分離制度，下列說法錯誤的是()。A.合規(guī)風控負責人不得擔任私募基金管理人的總經(jīng)理B.合規(guī)風控負責人可以擔任執(zhí)行事務(wù)合伙人或其委派代表等職務(wù)C.合規(guī)風控負責人不得從事投資管理業(yè)務(wù)D.合規(guī)風控負責人不得兼任與合規(guī)風控職責相沖突的職務(wù)正確答案：B參考解析：私募基金管理人應當遵循崗位分離的基本原則和相關(guān)要求，例如合規(guī)風控負責人不得擔任私募基金管理人的總經(jīng)理（A選項正確）、執(zhí)行董事或者董事長、執(zhí)行事務(wù)合伙人或其委派代表等職務(wù)（B選項錯誤），不得從事投資管理業(yè)務(wù)（C選項正確），不得兼任與合規(guī)風控職責相沖突的職務(wù)（D選項正確）。故本題選B選項。[單選題]29.廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度建設(shè)包括每年組織開展廉潔從業(yè)培訓和教育，確保全體工作人員熟悉廉潔從業(yè)的相關(guān)規(guī)定，公司在()時應向其傳達廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。Ⅰ、員工入職Ⅱ、員工離職Ⅲ、員工升職Ⅳ、員工調(diào)崗A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度建設(shè)包括:積極踐行中國特色金融文化，加強廉潔文化建設(shè)和工作人員全周期管理，每年組織開展廉潔從業(yè)培訓和教育，確保全體工作人員熟悉廉潔從業(yè)的相關(guān)規(guī)定，提高工作人員廉潔意識，并在新員工入職（Ⅰ項正確）、崗位調(diào)整（Ⅳ項正確）、員工晉升（Ⅲ項正確）時，向其傳達相應的廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]30.關(guān)于基金份額的發(fā)售，以下說法正確的是()。Ⅰ、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集Ⅱ、自收到準予注冊文件之日起超過6個月開始募集的，應當重新提交注冊申請Ⅲ、基金的募集期限不得超過2個月Ⅳ、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前披露招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ項正確、Ⅱ項錯誤，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鸸芾砣藨斪允盏綔视枳晕募掌?個月內(nèi)進行基金募集；超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請（而不是都要重新提交注冊申請）。Ⅲ項錯誤，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月。Ⅳ項正確，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布基金份額發(fā)售公告、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同及其他有關(guān)文件。綜上所述，Ⅰ、Ⅳ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]31.對于基金公司某一投資組合風險管理的第一責任人的是()。A.研究總監(jiān)B.基金經(jīng)理C.風控總監(jiān)D.投資總監(jiān)正確答案：B參考解析：B選項正確，各部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理（投資經(jīng)理）是相應投資組合風險管理的第一責任人。故本題選B選項。[單選題]32.在募集環(huán)節(jié)，私募基金管理人依照規(guī)定，應當在宣傳推介材料中如實向投資者披露的基金的基本信息包括()。Ⅰ、基金架構(gòu)Ⅱ、基金募集規(guī)模Ⅲ、最低認繳出資額Ⅳ、基金的存續(xù)期限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：在募集環(huán)節(jié)，私募基金管理人應當在宣傳推介材料中如實向投資者披露如下信息:基金的基本信息:基金名稱、基金架構(gòu)（是否為母子基金、是否有平行基金）（Ⅰ項符合題意）、基金類型、基金注冊地（如有）、基金募集規(guī)模（Ⅱ項符合題意）、最低認繳出資額（Ⅲ項符合題意）、基金運作方式（封閉式、開放式或者其他方式）、基金的存續(xù)期限（Ⅳ項符合題意）、基金聯(lián)系人和聯(lián)系信息、基金托管人（如有）、基金管理團隊等。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]33.某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是()。A.參加目標公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進行投資決策B.目標公司股票市值小，當發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入C.目標公司股票高度集中，流通股票比例小，股價較低，于是大量買入以待股價高漲D.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標公司的收入趨勢分析正確答案：B參考解析：B選項符合題意，誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金;不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。故本題選B選項。[單選題]34.關(guān)于基金當事人的描述，以下說法正確的是()。A.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行B.基金管理人是基金收益的受益人C.基金管理人必須獨立于基金托管人D.基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)正確答案：C參考解析：A選項錯誤，在我國，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任（并不只有商業(yè)銀行可作為基金托管人）。B選項錯誤，基金份額持有人即基金投資者（而不是基金管理人），是基金的出資人、基金投資管理的委托人和基金收益的受益人。C選項正確，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份，故基金管理人應獨立于基金托管人。D選項錯誤，基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人?；痄N售機構(gòu)是基金市場的服務(wù)機構(gòu)，而不是基金當事人。故本題選C選項。[單選題]35.2024年9月，YY基金管理公司在信用風險管理過程中發(fā)現(xiàn)以下情況：①其管理的債券基金D持有某城投公司發(fā)行的債券，該債券此前被內(nèi)部信用評級團隊評定為AA級，但近期外部評級機構(gòu)將其評級從AA下調(diào)至A+。②信用研究團隊監(jiān)測到該城投公司近期出現(xiàn)流動性緊張傳聞，債券二級市場價格大幅下跌，遂將其列入重點關(guān)注名單，并啟動風險分析流程。③交易部門在回購交易時發(fā)現(xiàn)，某長期合作券商的信用評級因資本充足率下降被調(diào)低，遂根據(jù)公司制度下調(diào)其交易限額，并加強對其履約能力的監(jiān)控。針對上述城投公司債券的信用風險事件，YY基金管理公司首先應采取的措施是()。A.立即拋售全部持倉B.由信用研究團隊進行風險評估并撰寫報告C.等待外部評級機構(gòu)進一步調(diào)整評級后再做決策D.提高該債券在投資組合中的持倉比例以攤薄成本正確答案：B參考解析：A選項錯誤，過于激進，未完成內(nèi)部評估前盲目拋售可能引發(fā)流動性問題或非理性決策。B選項正確，信用風險管理的措施包括：關(guān)注信用風險的前導性事件，對于第三方評級機構(gòu)下調(diào)評級、發(fā)行人發(fā)生重大負面事件、債券交易價格發(fā)生大幅度異動等情況進行重點提示，并由信用研究團隊進行風險分析和報告。C選項錯誤，基金管理人應當建立獨立的信用研究團隊，并構(gòu)建科學有效的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，獨立發(fā)表信用評估意見。并非被動等待。D選項錯誤，在信用風險暴露時逆勢加倉會放大風險。故本題選B選項。[單選題]36.某銀行理財經(jīng)理小王準備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應遵循的基金銷售服務(wù)原則，以下表述錯誤的是()。A.小王應該詳細了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資經(jīng)驗再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應該優(yōu)先讓劉大媽先買C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介正確答案：C參考解析：C項，基金銷售機構(gòu)應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。[單選題]37.某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求？()Ⅰ、客戶利益優(yōu)先Ⅱ、公平對待不同客戶Ⅲ、不得進行不正當競爭Ⅳ、不得欺詐客戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：A參考解析：客戶至上要求基金從業(yè)人員以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點從事基金業(yè)務(wù)活動，包括充分識別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對待不同客戶和重視客戶體驗四點基本要求。[單選題]38.某基金宣傳材料有以下內(nèi)容："基金單位凈值達到1.110元后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金業(yè)績優(yōu)良，可坐享財富增長，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。"以下表述正確的是()。A.業(yè)績優(yōu)良，坐享財富增長符合保護投資者原則B.不可以使用"欲購從速"強調(diào)集中營銷的表述C.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾D.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用坐享財富增長作為基金推介表述正確答案：B參考解析：宣傳推介材料語言表述的禁止情形包括：（1）在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用業(yè)績穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良（A選項錯誤）、名列前茅、位居前列、唯一等表述；（2）違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風險、坐享財富增長（A、D選項錯誤）、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認為沒有風險或者忽視風險的表述；（3）使用欲購從速（B選項正確）、申購良機等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。C選項錯誤，基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例。業(yè)績承諾屬于違規(guī)承諾。故本題選B選項。[單選題]39.下列關(guān)于私募基金的募集的說法中，錯誤的()。A.私募基金管理人不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體募集資金B(yǎng).私募基金管理人在履行特定對象確定程序后可以通過其官方微信、網(wǎng)站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級約定收益率正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。C項正確私募基金不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)（A項正確）、戶外廣告、博客、門戶網(wǎng)站鏈接廣告以及電視、電影及其他音像等公開出版資料、大眾傳播媒介推介；不得采用面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真、傳單、海報等媒介推介；不得采用不針對特定對象的電話、短信、微信（B項正確）、即時通訊工具、電子郵件聯(lián)絡(luò)，或者未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會、布告等方式推介。依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。D項錯誤[單選題]40.中國證監(jiān)會可以對基金市場采取的行政監(jiān)管措施包括()。Ⅰ、罰款Ⅱ、責令改正Ⅲ、認定不適當人選Ⅳ、公開譴責A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰主要包括：警告、罰款、沒收違法所得、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格等。行政監(jiān)管措施包括責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責、認定為不適當人選等?！傲P款”屬于行政處罰，并非行政監(jiān)管。[單選題]41.基金財產(chǎn)的獨立性不包括()。A.托管獨立B.賬戶獨立C.財產(chǎn)獨立D.運作獨立正確答案：A參考解析：基金一旦設(shè)立，其財產(chǎn)本身是獨立的，這是基金最典型的特征?；鹭敭a(chǎn)的獨立性體現(xiàn)在以下四個方面：（1）賬戶獨立（B選項不符合題意）；（2）財產(chǎn)獨立（C選項不符合題意）；（3）運作獨立（D選項不符合題意）；（4）責任有限。故本題選A選項。[單選題]42.下列關(guān)于場內(nèi)交易方式的表述，正確的是()。A.沒有固定場所B.分散進行交易C.有制度且集中進行交易D.典型代表有銀行間債券市場正確答案：C參考解析：A選項錯誤、C選項正確，場內(nèi)交易方式是指有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式。B、D選項錯誤，屬于場外交易方式。場外交易方式是指在交易所之外各金融機構(gòu)、銷售機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式，我國典型的場外交易有銀行間債券市場等。故本題選C選項。[單選題]43.關(guān)于私募基金的募集流程，以下表述正確的是()。A.未經(jīng)特定對象確定程序，募集主體不得向任何人宣傳推介基金B(yǎng).冷靜期屆滿后，募集主體從事基金銷售推介業(yè)務(wù)的人員應當以錄音電話等留痕方式進行回訪C.投資冷靜期內(nèi)，募集機構(gòu)中除銷售人員外，其他工作人員不得主動聯(lián)系投資者D.基金合同應當設(shè)置不少于48小時的投資冷靜期正確答案：A參考解析：A選項正確，未經(jīng)特定對象確定程序，募集主體不得向任何人宣傳推介基金。B選項錯誤，冷靜期屆滿后，募集主體從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員應當以錄音電話、電郵、信函等留痕方式進行回訪。CD選項錯誤，除非另有約定，基金合同中應當設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，在投資冷靜期內(nèi)，募集主體不得主動聯(lián)系投資者，但并不禁止投資者主動聯(lián)系募集主體。募集主體包括銷售人員。故本題選A選項。[單選題]44.以下選項中，不能通過加強基金管理人內(nèi)部控制來解決的是()。A.基金管理人挪用基金資產(chǎn)B.基金經(jīng)理惡意砸盤C.基金產(chǎn)品間利益輸送D.基金業(yè)績排名靠后正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合基金管理人的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。A、B、C選項不符合題意，均屬于公司不合規(guī)范的內(nèi)部風險，均可通過基金管理人建立相應的組織機制，加強內(nèi)部管理，嚴加防范從而解決。D選項符合題意，不能僅靠管理人加強內(nèi)部控制從而解決，而是取決于許多其他因素，如:競爭對手過強、管理人偶然性失誤等情況。故本題選D選項。[單選題]45.2017年3月1日星期三，某私募基金公司發(fā)生有關(guān)所管理私募基金投資運作方面的重大事項，按規(guī)定需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告，由于2017年3月國家沒有法定假日，該報告的截止日應該為()。A.2017年3月13日B.2017年3月16日C.2017年3月15日D.2017年3月6日正確答案：C參考解析：本題考查非公開募集基金的信息披露和報送。私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內(nèi)容真實、準確、完整。發(fā)生重大事項的，應當在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。故本題選C。[單選題]46.下列哪項不屬于基金管理人應當采取的會計控制措施()。A.內(nèi)外網(wǎng)分離制度B.建立憑證制度C.建立復核制度D.建立財務(wù)組織和財務(wù)處理體系正確答案：A參考解析：基金管理人應當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)：（1）應當建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟責任。（2）應當建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。（3）應當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務(wù)復核防止會計差錯的產(chǎn)生。[單選題]47.下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的說法中，正確的有()。Ⅰ、調(diào)解會員與客戶之間的糾紛Ⅱ、開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動Ⅲ、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為并給予行政處罰Ⅳ、依法辦理私募基金管理人登記A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金業(yè)協(xié)會的職責包括：（1）教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益。（2）依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求。（3）制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予【紀律處分】（Ⅲ描述錯誤）。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓。（5）提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動（Ⅱ描述正確）。（6）對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解（Ⅰ描述正確）。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案（Ⅳ描述正確）。（8）協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。[單選題]48.以下不屬于私募證券投資基金管理人的高級管理人員任職必備條件的是()。A.應當最近5年不得從事過沖突業(yè)務(wù)B.應當具有基金投資管理經(jīng)驗C.應當未被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施D.應當取得基金從業(yè)資格正確答案：C參考解析：私募基金管理人的法定代表人、高級管理人員、執(zhí)行事務(wù)合伙人或其委派代表在最近5年不得從事過沖突業(yè)務(wù)；應當符合中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的基金從業(yè)資格、執(zhí)業(yè)條件；具有與擬任職務(wù)相適應的經(jīng)營管理能力和符合要求的相關(guān)工作經(jīng)驗。[單選題]49.單個投資者首期繳付金額不得低于合格投資者參與單個資產(chǎn)管理計劃的最低投資金額，所有投資者首期繳付金額合計不得少于()。A.100萬元B.200萬元C.500萬元D.1000萬元正確答案：D參考解析：D選項正確，單個投資者首期繳付金額不得低于合格投資者參與單個資產(chǎn)管理計劃的最低投資金額，所有投資者首期繳付金額合計不得少于1000萬元。故本題選D選項。[單選題]50.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A.公司投資標的備選庫B.公司產(chǎn)品開發(fā)計劃C.公司客戶申贖記錄D.公司已發(fā)布的基金年報正確答案：D參考解析：保守秘密是指基金從業(yè)人員要自覺保守國家秘密、所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，不應泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)行業(yè)機構(gòu)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。D選項符合題意，公司已發(fā)布的基金年報屬于公開信息，不屬于保密信息。故本題選D選項。[單選題]51.基金公司內(nèi)部控制的目標不包括()。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時D.實現(xiàn)公司經(jīng)營利潤最大化正確答案：D參考解析：基金公司內(nèi)部控制的目標包括三個方面：保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。[單選題]52.下列關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料的說法中，錯誤的是()。A.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字B.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，且禁止登載單位或者個人的推薦性文字。[單選題]53.某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是()。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)正確答案：B參考解析：對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場【具有代表性的指數(shù)】，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。[單選題]54.基金管理公司風險管理的全面性原則，體現(xiàn)在()。Ⅰ、風險管理必須涵蓋所有風險類型Ⅱ、風險管理必須覆蓋基金管理人的所有部門Ⅲ、風險管理必須覆蓋基金管理人的所有崗位Ⅳ、風險管理必須貫穿于所有業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：全面性原則:風險管理必須覆蓋基金管理人的所有部門和崗位（Ⅱ、Ⅲ項正確），涵蓋所有風險類型（Ⅰ項正確），并貫穿于所有業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)（Ⅳ項正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]55.原高級管理人員離職后，私募基金管理人應當按照公司章程規(guī)定或者合伙協(xié)議約定，由符合任職要求的人員代為履職，并在()個月內(nèi)聘任符合崗位要求的高級管理人員。A.1B.3C.5D.6正確答案：D參考解析：D選項正確，原高級管理人員離職后，私募基金管理人應當按照公司章程規(guī)定或者合伙協(xié)議約定，由符合任職要求的人員代為履職，并在6個月內(nèi)聘任符合崗位要求的高級管理人員，不得因長期缺位影響內(nèi)部治理和經(jīng)營業(yè)務(wù)的有效運轉(zhuǎn)。故本題選D選項。[單選題]56.確認和變更開放式基金份額的機構(gòu)是()。A.基金銷售支付機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)C.基金投資交易機構(gòu)D.基金估值核算機構(gòu)正確答案：B參考解析：A選項錯誤，基金銷售支付機構(gòu)負有確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時、高效劃付的義務(wù)。B選項正確，基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)的職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。C選項錯誤，就基金的市場參與者當中，沒有專門的基金投資交易機構(gòu)；D選項錯誤，基金估值核算機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。故本題選B選項。[單選題]57.有權(quán)對證券公司擔任基金托管人的資格進行核準的機構(gòu)是()。A.中國證監(jiān)會和中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行正確答案：C參考解析：C選項正確，商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應當經(jīng)中國證監(jiān)會核準，依法取得基金托管資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。未取得基金托管資格的機構(gòu)，不得從事基金托管業(yè)務(wù)。故本題選C選項。[單選題]58.關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是()。Ⅰ、公司實繳注冊資本為1億元Ⅱ、公司主要股東最近2年沒有違法記錄Ⅲ、公司有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員Ⅳ、公司有正式員工20人，除擬任總經(jīng)理之外，均取得基金從業(yè)資格A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：A參考解析：設(shè)立公募基金管理公司應當具備下列條件：（1）股東、實際控制人符合《證券投資基金法》和《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定；（2）有符合《證券投資基金法》《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；（3）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以來源合法的自有貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；（4）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及研究、投資、運營、銷售、合規(guī)等崗位職責人員，取得基金從業(yè)資格的人員原則上不少于30人；（5）有符合要求的公司名稱、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（6）設(shè)置了分工合理、職責清晰的組織機構(gòu)和工作崗位；（7）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的內(nèi)部管理制度；（8）經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。[單選題]59.中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列()監(jiān)管措施。Ⅰ、對基金機構(gòu)現(xiàn)場檢查，要求其報送有關(guān)業(yè)務(wù)資料Ⅱ、進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證Ⅲ、對于操縱證券市場的當事人，限制其證券買賣Ⅳ、對于涉嫌犯罪的相關(guān)機構(gòu)和人員追究刑事責任A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：中國證監(jiān)會依法履行職責，有權(quán)采取的措施包括：（1）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，并要求其報送有關(guān)的業(yè)務(wù)資料（Ⅰ項符合題意）；（2）進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證（Ⅱ項符合題意）；（3）在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以在法定期限內(nèi)限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣（Ⅲ項符合題意）；Ⅳ不符合題意，中國證監(jiān)會可以根據(jù)法律法規(guī)對相關(guān)機構(gòu)和個人進行行政處罰或者采取行政監(jiān)管措施（并非"刑事責任"）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]60.下列屬于金融市場功能的有()。Ⅰ、資金融通Ⅱ、價格發(fā)現(xiàn)Ⅲ、風險管理Ⅳ、經(jīng)濟反映A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：金融市場具有資金融通（Ⅰ項符合題意）、價格發(fā)現(xiàn)（Ⅱ項符合題意）、資源配置、風險管理（Ⅲ項符合題意）、效率提升、經(jīng)濟反映（Ⅳ項符合題意）六大功能。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]61.為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機構(gòu)初次開展基金銷售業(yè)務(wù)合作，該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會核準募集注冊批文。以下業(yè)務(wù)安排中不符合法律法規(guī)的是()。A.A公司和B公司都必須履行反洗錢義務(wù)B.為預熱市場，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳C.A公司須對B公司進行審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況D.A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議正確答案：B參考解析：A選項不符合題意，金融機構(gòu)應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)牽頭負責反洗錢工作，根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和洗錢風險狀況配備相應的人員，按照要求開展反洗錢培訓和宣傳，"履行反洗錢義務(wù)"符合法律法規(guī)。B選項符合題意，在未獲得中國證監(jiān)會核準募集注冊批文前，不得提前進行宣傳。C選項不符合題意，銷售合規(guī)性風險管理措施包括:對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)，"審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況"符合法律法規(guī)。D選項不符合題意，基金管理人以外的基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應當與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售，"A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議"的行為符合法律法規(guī)。故本題選B選項。[單選題]62.基金募集機構(gòu)應當了解投資者信息，基金從業(yè)人員應了解的內(nèi)容應包括但不限于()。Ⅰ、投資者的財務(wù)狀況Ⅱ、投資者的投資經(jīng)驗Ⅲ、投資者的風險偏好Ⅳ、投資者可承受的損失A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：基金從業(yè)人員應了解投資者身份基本信息、財務(wù)狀況（Ⅰ項符合題意）、投資經(jīng)驗（Ⅱ項符合題意）和投資目標、風險偏好（Ⅲ項符合題意）及可承受的損失（Ⅳ項符合題意）等相關(guān)信息，核查投資者投資資格，對投資者進行分類管理。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]63.關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說法正確的是()。Ⅰ、私募基金單一基金的合格投資者數(shù)量不能超過200人Ⅱ、私募基金要嚴格監(jiān)管Ⅲ、私募基金募集時可以承諾本金不受損失，公募基金募集時不能承諾本金不受損失Ⅳ、私募基金不允許公開方式推介募集，公募基金允許公開方式推薦募集A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：Ⅰ項正確，私募基金投資者必須是符合法律法規(guī)規(guī)定的合格投資者，同時須滿足適當性要求，除公司型、合伙型基金外，單一基金的投資者數(shù)量不得超過200人。Ⅱ項錯誤，公募基金要嚴格監(jiān)管、信息透明;私募基金需監(jiān)管與自律相結(jié)合。私募基金和公募基金募集時都要提示投資風險。Ⅲ項錯誤，私募基金和公募基金募集時都不能承諾本金不受損失。Ⅳ項正確，私募基金不允許公開方式推介募集，公募基金允許公開方式推介。綜上所述，Ⅰ、Ⅳ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]64.基金管理人是對()進行管理、運作的機構(gòu)。A.登記在基金名下的基金財產(chǎn)B.基金管理人股東財產(chǎn)C.登記在委托人名下的財產(chǎn)D.基金管理人的自有資金正確答案：A參考解析：本題考查基金管理人的內(nèi)容。基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。故本題選A。[單選題]65.A基金管理公司決定對旗下部分基金進行持續(xù)營銷。該公司市場部做了一系列基金的宣傳推介材料。關(guān)于市場部開展的基金宣傳推薦活動，以下做法合規(guī)的是()。A.其基金管理人制作的基金宣傳推介材料，無需事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和合規(guī)負責人檢查B.針對A基金管理公司旗下的基金，宣傳其沒有風險C.為了吸引年輕客戶群體，市場部通過視頻網(wǎng)站播出基金投資者教育宣傳短片，并進行了6秒的風險提示D.根據(jù)中國人民銀行的貨幣政策，基于研究院的分析就貨幣市場基金的中短期投資業(yè)績進行預測正確答案：C參考解析：A選項錯誤，基金管理人制作的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和合規(guī)負責人檢查，出具合規(guī)意見書。B選項錯誤，基金宣傳推介材料的語言表述不得違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風險、坐享財富增長、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認為沒有風險或者忽視風險的表述C選項正確，電視、電影、動態(tài)互聯(lián)網(wǎng)資料等形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得有的情形包括:預測基金投資業(yè)績，或者宣傳預期收益率。故本題選C選項。[單選題]66.建設(shè)良好的基金行業(yè)文化對于傳承和弘揚行業(yè)精神，積淀和凝聚行業(yè)價值觀，指導和引領(lǐng)基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展具有十分重要的意義，包括()。Ⅰ、健康良好的行業(yè)文化是服務(wù)實體經(jīng)濟的內(nèi)在要求Ⅱ、健康良好的行業(yè)文化是資本市場穩(wěn)定發(fā)展的重要保障Ⅲ、健康良好的行業(yè)文化是行穩(wěn)致遠的立身之本Ⅳ、健康良好的行業(yè)文化是防范金融風險的有力抓手A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：基金行業(yè)文化建設(shè)的重要意義包括:（1）健康良好的行業(yè)文化是行穩(wěn)致遠的立身之本（Ⅲ項符合題意）。（2）健康良好的行業(yè)文化是服務(wù)實體經(jīng)濟的內(nèi)在要求（Ⅰ項符合題意）。（3）健康良好的行業(yè)文化是資本市場穩(wěn)定發(fā)展的重要保障（Ⅱ項符合題意）。（4）健康良好的行業(yè)文化是防范金融風險的有力抓手（Ⅳ項符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]67.基金經(jīng)營機構(gòu)的()決定本機構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔責任；基金經(jīng)營機構(gòu)的()負責落實廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業(yè)管理職責的第一責任人。Ⅰ、董事會Ⅱ、監(jiān)事會Ⅲ、高級管理人員Ⅳ、總經(jīng)理A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金經(jīng)營機構(gòu)董事會決定本機構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔責任（Ⅰ項正確）；基金經(jīng)營機構(gòu)的高級管理人員負責落實廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業(yè)管理職責的第一責任人（Ⅲ項正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]68.關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度，以下表述錯誤的是()。A.公司章程是對內(nèi)部控制原則的細化和展開B.內(nèi)部控制制度是整個內(nèi)部控制系統(tǒng)總體以及各環(huán)節(jié)運行的依據(jù)C.公募基金管理人應建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時D.內(nèi)部控制大綱是各項基本制度的綱要和總覽正確答案：A參考解析：A選項錯誤，并非"公司章程"，公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總覽，應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等。故本題選A選項。[單選題]69.基金管理人以下投資行為中，合規(guī)的是()。A.未建立投資對象備選庫B.運用基金財產(chǎn)操縱證券交易價格C.在不同投資組合之間進行利益輸送D.將基金財產(chǎn)進行合理的資產(chǎn)配置正確答案：D參考解析：基金管理投資合規(guī)性風險：（1）基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫，故“未建立投資對象備選庫”不合規(guī)；（2）基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；（3）利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動，“操縱證券交易價格”不合規(guī)；（4）不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送，故“進行利益輸送”不合規(guī)；（5）基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。故“將基金財產(chǎn)進行合理的資產(chǎn)配置”正確。[單選題]70.下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理，說法錯誤的是()。A.應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔任高管C.不得是負債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€人D.本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當事后及時向基金管理人報備正確答案：D參考解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當【事先】向基金管理人申報（D描述錯誤），并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷（A描述正確）；高級管理人員還應當具備基金從業(yè)資格。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，【不得】擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；②對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)模–描述正確）；④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員；⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員及投資咨詢從業(yè)人員（B描述正確）；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。[單選題]71.關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是()。A.基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集基金，投資者人數(shù)累計不超過200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負責正確答案：B參考解析：A選項錯誤，注冊公募基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件包括基金托管協(xié)議草案。B選項正確，一般情況下，中國證監(jiān)會自受理公募基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人。C選項錯誤，公募基金是指向不特定對象募集資金或者向特定對象募集資金累計超過200人設(shè)立的基金。D選項錯誤，基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人（并非"托管人"）或者其委托的基金銷售機構(gòu)方可發(fā)售基金份額。故本題選B選項。[單選題]72.投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是()。Ⅰ、財產(chǎn)的匯集性Ⅱ、財產(chǎn)的獨立性Ⅲ、財產(chǎn)使用和基金運作的特定目的性Ⅳ、管理的專業(yè)性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：基金的共同特點包括:（1）財產(chǎn)的匯集性（Ⅰ項正確）；（2）財產(chǎn)的獨立性（Ⅱ項正確）；（3）財產(chǎn)使用和基金運作的特定目的性（Ⅲ項正確）；（4）管理的專業(yè)性（Ⅳ項正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]73.關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者，以下說法正確的是()。A.基金銷售機構(gòu)應當自動將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者B.專業(yè)投資者必須是法人機構(gòu)或金融機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品C.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，以書面告知基金銷售機構(gòu)D.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構(gòu)正確答案：C參考解析：BD項說法錯誤，自然人可以是專業(yè)投資者。A項說法錯誤，普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。[單選題]74.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得有下列行為()。Ⅰ、將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)Ⅱ、允許單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金Ⅲ、相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金歸入其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)Ⅳ、安全保管資金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ項符合題意，屬于不得有的行為。根據(jù)《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定，基金銷售結(jié)算資金、基金份額等基金服務(wù)所涉及的基金財產(chǎn)和投資者財產(chǎn)獨立于基金服務(wù)機構(gòu)的自有財產(chǎn)。Ⅱ項符合題意，屬于不得有的行為。基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)應當確保基金銷售結(jié)算資金、基金份額的安全與獨立，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金、基金份額。Ⅲ項符合題意，屬于不得有的行為?；痄N售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)或者基金份額登記機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結(jié)算資金、基金份額不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。Ⅳ項不符合題意，是正常的業(yè)務(wù)操作。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]75.關(guān)于違法失信，以下表述正確的是()。A.違法失信信息在誠信檔案中的效力期限均為5年B.因證券期貨違法行為被市場禁入的信息，效力期限為15年C.超過效力期限的違法失信信息，不再進行誠信信息公開，但繼續(xù)接受誠信信息申請查詢D.違法失信信息的效力期限自對違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算正確答案：D參考解析：《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》第八條規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年（A選項錯誤，并非5年），但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權(quán)、違約民事賠償責任的信息，其效力期限為5年（B選項錯誤，并非15年）。前述效力期限，自對違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算（D選項正確）。超過效力期限的違法失信信息，不再進行誠信信息公開，并不再接受誠信信息申請查詢（C選項錯誤，并非繼續(xù)接受誠信信息申請查詢）。故本題選D選項。[單選題]76.基金宣傳推介材料的范圍包括()。Ⅰ、微信公眾號文章Ⅱ、朋友圈廣告Ⅲ、信函Ⅳ、傳真A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其他介質(zhì)的信息?；鹦麄魍平椴牧习ǎ海?）公開出版資料；（2）宣傳單、手冊、信函、傳真等面向公眾的宣傳資料（Ⅲ、Ⅳ項符合題意）；（3）海報、戶外廣告；（4）電視、電影、廣播、自媒體、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信、微信及其他音像或者通訊資料（Ⅰ、Ⅱ項符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]77.我國某證券投資基金管理人發(fā)行了一只C股票型封閉式公募基金（以下簡稱"C基金"），下列表述正確的是()。A.C基金資產(chǎn)至少60%要投資于股票B.C基金份額持有人可以在場外進行交易并報基金管理人備案，但不得申請贖回C.C基金的法律形式只能采取有限合伙制D.C基金可以向不特定的投資人公開發(fā)行，投資者人數(shù)可以超過200人正確答案：D參考解析：A選項錯誤，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金（并非60%）。B選項錯誤，封閉式基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以依法在證券交易所上市交易，或者按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在中國證監(jiān)會認可的交易場所或通過其他方式進行轉(zhuǎn)讓。但基金份額持有人不得在基金合同期限內(nèi)申請贖回。公募封閉式基金的流動性主要依賴二級市場，不存在"場外交易+備案"的機制。C選項錯誤，目前，我國的公募證券投資基金、私募證券投資基金多數(shù)屬于契約型基金（并非只能采取有限合伙制）。D選項正確，公募基金是指向不特定對象募集資金或者向特定對象募集資金累計超過200人設(shè)立的基金。故本題選D選項。[單選題]78.基金管理人召集基金份額持有人大會，應至少提前30日公告大會的事項不包括()。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項正確答案：A參考解析：基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。故本題選A。[單選題]79.投資者張某準備將1000萬元人民幣閑置資金用于投資，某基金銷售機構(gòu)公司的銷售人員小王向張某推薦了四只產(chǎn)品:a產(chǎn)品是一只公募貨幣市場基金，b產(chǎn)品是一只公募股票基金，c產(chǎn)品是一只私募股權(quán)投資基金，d產(chǎn)品是一只私募證券投資基金。根據(jù)以上材料，回答下列問題。（3）私募證券投資基金的類型不包括()。A.固定收益類B.期貨和衍生品類C.混合類D.貨幣市場類正確答案：D參考解析：私募證券投資基金的分類包括:固定收益類（A選項不符合題意）、期貨和衍生品類（B選項不符合題意）、混合類（C選項不符合題意）、權(quán)益類。故本題選D選項。[單選題]80.境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)在取得QDⅡ資格后，可以向()申請境外證券投資額度，獲批后可在批準額度內(nèi)按照規(guī)定開展境外證券等投資。A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會D.國務(wù)院正確答案：A參考解析：A選項正確，境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)在取得QDⅡ資格后，可以向國家外匯管理局申請境外證券投資額度，獲批后可在批準額度內(nèi)按照規(guī)定開展境外證券等投資。故本題選A選項。[單選題]81.以下不屬于基金行業(yè)文化建設(shè)重要意義的是()。A.健康良好的行業(yè)文化是行穩(wěn)致遠的立身之本B.健康良好的行業(yè)文化是服務(wù)實體經(jīng)濟的內(nèi)在要求C.健康良好的行業(yè)文化是貨幣市場穩(wěn)定發(fā)展的重要保障D.健康良好的行業(yè)文化是防范金融風險的有力抓手